廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人：廣發(fā)基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)工商銀行股份有限公司
時(shí)間：二〇二六年三月
【重要提示】
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)基金字[2005]60
號(hào)文核準(zhǔn)募集。本基金的基金合同于2005年5月20日正式生效。
基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，
但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人申購(gòu)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并
不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表
現(xiàn)。
本次更新的招募說(shuō)明書(shū)主要對(duì)本基金擴(kuò)位證券簡(jiǎn)稱、基金管理人和基金托管人的相關(guān)信
息進(jìn)行修訂，更新內(nèi)容截止日為2026年3月26日。除非另有說(shuō)明，本招募說(shuō)明書(shū)(更新)其
他所載內(nèi)容截止日為2025年12月24日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31
日（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
第一部分緒言............................................................1
第二部分釋義............................................................2
第三部分基金管理人......................................................9
第四部分基金托管人.....................................................16
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...................................................20
第六部分基金的募集.....................................................23
第七部分基金合同的生效.................................................24
第八部分基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換.....................................25
第九部分基金的投資.....................................................35
第十部分基金的業(yè)績(jī).....................................................48
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)...................................................55
第十二部分基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)...............................................57
第十三部分基金的收益分配...............................................61
第十四部分基金費(fèi)用與稅收...............................................64
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).............................................67
第十六部分基金的信息披露...............................................68
第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示.....................................................74
第十八部分基金的終止和清算.............................................78
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要...........................................80
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.......................................92
第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)....................................102
第二十二部分其他應(yīng)披露的事項(xiàng)..........................................104
第二十三部分招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式..................................106
第二十四部分備查文件..................................................107
第一部分緒言
《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱“招募說(shuō)明書(shū)”或“本招募說(shuō)明書(shū)”）依照
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作
管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作管理辦法》”)、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以
下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《銷
售管理辦法》”)、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱
“《貨幣基金暫行規(guī)定》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱
“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”），以及《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“《基金合同》”）
編寫(xiě)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真
實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”或“本基金”）是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料
申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，
或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中
國(guó)證監(jiān)會(huì)”）核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有
權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)具有以下含義：
招募說(shuō)明書(shū)指《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》，一份公開(kāi)
披露本基金管理人及托管人、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)、
基金的募集、基金合同的生效、基金份額的交
易、基金份額的申購(gòu)和贖回、基金的投資、基
金的業(yè)績(jī)、基金的財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)的估值、基
金收益與分配、基金的費(fèi)用與稅收、基金的信
息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示、基金的終止與清算、基金
合同的內(nèi)容摘要、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要、
對(duì)基金份額持有人的服務(wù)、其他應(yīng)披露事項(xiàng)、
招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式、備查文件等涉
及本基金的信息，供基金投資人選擇并決定是
否提出基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)的要約邀請(qǐng)文件，
及其更新
基金或本基金指廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金
基金合同指《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合
同的任何修訂和補(bǔ)充
中國(guó)指中華人民共和國(guó)(不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū))
法律法規(guī)指中國(guó)現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法
規(guī)、行政規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方
規(guī)章及規(guī)范性文件
《基金法》指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
《銷售辦法》指《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理
辦法》
《運(yùn)作辦法》指《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
《信息披露辦法》指《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦
法》
元指中國(guó)法定貨幣人民幣元
發(fā)售公告指《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金份額發(fā)售公告》
業(yè)務(wù)規(guī)則指《廣發(fā)基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)
則》
中國(guó)證監(jiān)會(huì)指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
基金管理人指廣發(fā)基金管理有限公司
基金托管人指中國(guó)工商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)
工商銀行）
基金銷售代理人指依據(jù)有關(guān)基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議辦理本
基金發(fā)售、申購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理
機(jī)構(gòu)
銷售機(jī)構(gòu)指基金管理人及基金銷售代理人
基金銷售網(wǎng)點(diǎn)指基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金銷售代理人
的代銷網(wǎng)點(diǎn)
注冊(cè)與過(guò)戶業(yè)務(wù)指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)
容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登
記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并
保管基金份額持有人名冊(cè)等
基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人指廣發(fā)基金管理有限公司或其委托的其他符
合條件的機(jī)構(gòu)
基金合同當(dāng)事人指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并
承擔(dān)義務(wù)的法律主體
個(gè)人投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資證券投
資基金的自然人
機(jī)構(gòu)投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金
的在中華人民共和國(guó)注冊(cè)登記或經(jīng)政府有關(guān)
部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)
合格境外投資者指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境
外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及
相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行
境內(nèi)證券期貨投資的境外投資者，包括合格境
外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
投資人指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外投資者
的總稱
基金合同生效日基金達(dá)到法律規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基
金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金
合同備案手續(xù)后，基金合同生效的日期
募集期指自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò)3個(gè)月
基金存續(xù)期指基金合同生效后合法存續(xù)的不定期之期間
日/天指公歷日
月指公歷月
工作日指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常
交易日
T日指日常認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)
的申請(qǐng)日
T+n日指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
認(rèn)購(gòu)指本基金在募集期內(nèi)投資人購(gòu)買本基金份額
的行為
日常申購(gòu)指基金投資人根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，
向基金管理人購(gòu)買基金份額的行為。本基金的
日常申購(gòu)自基金合同生效后不超過(guò)15天的時(shí)
間開(kāi)始辦理
日常贖回指基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，
將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。本基金的日常
贖回自基金合同生效后不超過(guò)15天開(kāi)始辦理
基金賬戶指基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人給投資人開(kāi)立的用
于記錄投資人持有基金管理人管理的開(kāi)放式
基金份額情況的憑證
交易賬戶指各銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的記錄投資人通
過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份
額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
轉(zhuǎn)托管指投資人將其持有的同一基金賬戶下的基金
份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)
務(wù)
基金轉(zhuǎn)換指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件
申請(qǐng)將其持有的某一基金（包括本基金）的基
金份額轉(zhuǎn)為基金管理人管理的其他基金（包括
本基金）的基金份額的行為
銷售服務(wù)費(fèi)用指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有
人的費(fèi)用。該筆費(fèi)用從基金資產(chǎn)中扣除，屬于
基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
攤余成本法指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或
商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其
剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)
提收益
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益指A類基金份額、B類基金份額、C類基金份
額和D類基金份額按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份
基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益
每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益指E類基金份額按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每百份基
金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益
場(chǎng)內(nèi)指通過(guò)上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格
的會(huì)員單位利用交易所交易系統(tǒng)辦理基金份
額申購(gòu)、贖回和上市交易的場(chǎng)所。通過(guò)該等場(chǎng)
所辦理基金份額的申購(gòu)、贖回也稱為場(chǎng)內(nèi)申
購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)贖回
場(chǎng)外指不通過(guò)場(chǎng)內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額申購(gòu)
和贖回的場(chǎng)所。通過(guò)該等場(chǎng)所辦理基金份額的
申購(gòu)、贖回也稱為場(chǎng)外申購(gòu)、場(chǎng)外贖回
7日年化收益率指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資
產(chǎn)收益率
定期定額投資計(jì)劃指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每
期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)
于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方
式
基金收益指?jìng)ⅰ⑵睋?jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、
銀行存款利息以及其他收益
基金資產(chǎn)總值指基金所購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存
款本息和本基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他
投資所形成的價(jià)值總和
基金資產(chǎn)凈值指基金資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值
基金份額凈值指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)行在外
的基金份額總數(shù)
基金資產(chǎn)估值指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基
金資產(chǎn)凈值的過(guò)程
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10
月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
流動(dòng)性受限資產(chǎn)指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原
因無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不
限于貨幣市場(chǎng)基金依法可投資的到期日在10
個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支
持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等；但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除
外
規(guī)定媒介指中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的用以進(jìn)行信息披露的全
國(guó)性報(bào)刊及規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理
人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介
不可抗力指基金合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法抗拒、無(wú)法
避免且在基金合同由基金托管人、基金管理人
簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無(wú)法全
部履行或無(wú)法部分履行基金合同的任何事件，
包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)
爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、法律法規(guī)
變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所
非正常暫停或停止交易
收益賬戶指本基金為E類基金份額投資人分配的虛擬賬
戶，用于登記該類投資人基金份額的累計(jì)收益
場(chǎng)內(nèi)指通過(guò)上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格
的會(huì)員單位利用交易所交易系統(tǒng)辦理基金份
額申購(gòu)、贖回和上市交易的場(chǎng)所。通過(guò)該等場(chǎng)
所辦理基金份額的申購(gòu)、贖回也稱為場(chǎng)內(nèi)申
購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)贖回
場(chǎng)外指不通過(guò)場(chǎng)內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額申購(gòu)
和贖回的場(chǎng)所。通過(guò)該等場(chǎng)所辦理基金份額的
申購(gòu)、贖回也稱為場(chǎng)外申購(gòu)、場(chǎng)外贖回
偏離度指采用影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資
產(chǎn)凈值的偏離程度，等于（NAVs-NAVa）/NAVa，
其中NAVs為影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值，
NAVa為攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值
升級(jí)指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份
額達(dá)到B類基金份額的最低份額要求時(shí)，基金
的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶
保留的A類基金份額全部升級(jí)為B類基金份
額,C類、D類、E類基金份額不參與升級(jí)
降級(jí)指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份
額不能滿足該類基金份額的最低份額要求時(shí)，
基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金
賬戶保留的B類基金份額全部降級(jí)為A類基金
份額，C類、D類、E類基金份額不參與降級(jí)
基金產(chǎn)品資料概要指《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
第三部分基金管理人
一、概況
1、名稱：廣發(fā)基金管理有限公司
2、住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2608室
3、辦公地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道168號(hào)星河灣中心28-38層；廣東省廣州市
海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔31－33樓；廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018
號(hào)2603-2622室
4、法定代表人：葛長(zhǎng)偉
5、設(shè)立時(shí)間：2003年8月5日
6、電話：020-83936666
全國(guó)統(tǒng)一客服熱線：95105828
7、聯(lián)系人：項(xiàng)軍
8、注冊(cè)資本：14,097.8萬(wàn)元人民幣
9、股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
廣發(fā)證券股份有限公司 54.533%
烽火通信科技股份有限公司 14.187%
深圳市香江智繪未來(lái)投資有限公司 14.187%
廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司 7.093%
嘉裕元（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.87%
嘉裕祥（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 2.23%
嘉裕禾（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.55%
嘉裕泓（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.19%
嘉裕富（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.16%
總 計(jì) 100%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
葛長(zhǎng)偉先生：董事長(zhǎng)，學(xué)士，曾在安徽省人大財(cái)經(jīng)委、安徽省財(cái)政廳、安徽省政府辦公廳、
安徽省計(jì)委、中國(guó)神華集團(tuán)運(yùn)銷公司、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、國(guó)務(wù)院辦公廳、重慶市委、廣
東省委、廣東省清遠(yuǎn)市委市政府、廣東省發(fā)展和改革委員會(huì)、中國(guó)南方電網(wǎng)有限責(zé)任公司、廣
發(fā)證券股份有限公司工作。
孫曉燕女士：董事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)證券股份有限公司執(zhí)行董事、常務(wù)副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總
監(jiān)，兼任廣發(fā)證券資產(chǎn)管理（廣東）有限公司董事、董事長(zhǎng)，證通股份有限公司監(jiān)事。曾任廣
東廣發(fā)證券公司投資銀行部經(jīng)理、廣發(fā)證券有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理、財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理、廣發(fā)
證券股份有限公司投資自營(yíng)部副總經(jīng)理,廣發(fā)基金管理有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理,廣發(fā)證券
股份有限公司財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，證通股份有限公司監(jiān)事會(huì)主席。
王凡先生：董事，博士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司總經(jīng)理，兼任廣發(fā)國(guó)際資產(chǎn)管理有限
公司董事會(huì)主席、廣州投資顧問(wèn)學(xué)院管理有限公司董事。曾在財(cái)政部、易方達(dá)基金管理有限公
司工作，曾任廣發(fā)基金管理有限公司副總經(jīng)理。
曾軍先生：董事，碩士，正高級(jí)工程師，現(xiàn)任烽火通信科技股份有限公司董事長(zhǎng)，兼任中
國(guó)信息通信科技集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理、烽火超微信息科技有限公司董事長(zhǎng)。曾任武漢郵電科
學(xué)研究院研究員，烽火通信科技股份有限公司經(jīng)理、哈爾濱辦事處主任、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)總部副總經(jīng)
理、客戶服務(wù)中心總經(jīng)理，武漢烽火技術(shù)服務(wù)有限公司總經(jīng)理，烽火通信科技股份有限公司副
總裁、總裁。
劉根森先生：董事，學(xué)士，現(xiàn)任深圳市香江智繪未來(lái)投資有限公司董事，兼任香江集團(tuán)有
限公司副總裁，深圳香江控股股份有限公司董事，深圳市大本創(chuàng)業(yè)投資有限公司董事。曾任德
意志銀行香港分行分析員，深圳市前海香江金融控股集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)，深圳市龍崗中銀富
登村鎮(zhèn)銀行董事，深圳市前海香江金融控股集團(tuán)有限公司董事。
張彥先生：董事，學(xué)士，現(xiàn)任廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司董事長(zhǎng)，兼任廣州產(chǎn)業(yè)
投資基金管理有限公司助理總經(jīng)理、廣州南沙資訊科技園有限公司副董事長(zhǎng)。曾任珠海證券、
珠證恒隆實(shí)業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)理，金匯來(lái)發(fā)展有限公司副總經(jīng)理，第一證券營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理，廣發(fā)證券
營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，齊魯證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，中泰證券廣東分公司總經(jīng)理，廣州市工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)
展基金管理有限公司常務(wù)副總經(jīng)理，廣州市城發(fā)投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)，廣州廣泰城發(fā)
規(guī)劃咨詢有限公司董事長(zhǎng)，廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司副總經(jīng)理，廣州匯垠天粵股權(quán)
投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)，廣州基金國(guó)際股權(quán)投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)，黑龍江國(guó)中
水務(wù)股份有限公司董事長(zhǎng)。
羅海平先生：獨(dú)立董事，博士，教授、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任北京平智云數(shù)字科技合伙企業(yè)（有
限合伙）執(zhí)行事務(wù)合伙人。曾任中國(guó)人民保險(xiǎn)公司荊襄支公司經(jīng)理，長(zhǎng)江保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理，
中國(guó)人民保險(xiǎn)公司湖北省分公司國(guó)際保險(xiǎn)部黨組書(shū)記、總經(jīng)理，中國(guó)人民保險(xiǎn)公司漢口分公司
黨委書(shū)記、總經(jīng)理，太平保險(xiǎn)有限公司市場(chǎng)部總經(jīng)理，中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司湖北分公司黨委
書(shū)記、總經(jīng)理，中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書(shū)，陽(yáng)光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股
份有限公司總裁、陽(yáng)光保險(xiǎn)集團(tuán)執(zhí)行委員會(huì)委員，中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司總經(jīng)理、董
事長(zhǎng)、黨委書(shū)記，中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司常務(wù)副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官。
董茂云先生：獨(dú)立董事，博士，教授，現(xiàn)為寧波大學(xué)法學(xué)院退休教授，兼任浙江合創(chuàng)律師
事務(wù)所兼職律師，江蘇恒順醋業(yè)股份有限公司董事（外部董事），上海政法學(xué)院涉外法治研究院
首席專家。曾任復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院副教授、法律系副主任、法學(xué)院副院長(zhǎng)、法學(xué)院教授，浙大城
市學(xué)院法學(xué)院教授。
姚海鑫先生：獨(dú)立董事，博士，教授，現(xiàn)任遼寧大學(xué)新華國(guó)際商學(xué)院教授，兼任遼寧金融
控股集團(tuán)有限公司外部兼職董事。曾任遼寧大學(xué)工商管理學(xué)院副院長(zhǎng)、工商管理碩士（MBA）教
育中心副主任，遼寧大學(xué)發(fā)展規(guī)劃處處長(zhǎng)、財(cái)務(wù)處處長(zhǎng)，遼寧大學(xué)學(xué)術(shù)委員會(huì)委員。
2、監(jiān)事會(huì)成員
孔偉英女士：監(jiān)事會(huì)主席，學(xué)士，經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司人力資源部總經(jīng)理。
曾任職于廣發(fā)證券股份有限公司。
吳曉輝先生：職工監(jiān)事，碩士，工程師，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理。
曾任廣發(fā)證券股份有限公司信息技術(shù)部經(jīng)理，廣發(fā)基金管理有限公司運(yùn)營(yíng)保障部副總經(jīng)理。
劉敏女士：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司營(yíng)銷管理部副總經(jīng)理。曾任廣發(fā)
基金管理有限公司市場(chǎng)拓展部總經(jīng)理助理，營(yíng)銷服務(wù)部總經(jīng)理助理，產(chǎn)品營(yíng)銷管理部總經(jīng)理助
理。
喻晨女士：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司合規(guī)稽核部總經(jīng)理，兼任瑞晨股
權(quán)投資基金管理（廣東）有限公司監(jiān)事。曾任職于廣發(fā)基金管理有限公司市場(chǎng)拓展部、金融工
程部、產(chǎn)品營(yíng)銷管理部。
高詹清先生：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司金融科技總監(jiān)、金融工程與投
資風(fēng)控部總經(jīng)理、金融科技部總經(jīng)理。曾任廣發(fā)基金管理有限公司金融工程部總經(jīng)理助理、監(jiān)
察稽核部副總經(jīng)理、金融工程與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。
3、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員
王凡先生：總經(jīng)理，博士，兼任廣發(fā)國(guó)際資產(chǎn)管理有限公司董事會(huì)主席、廣州投資顧問(wèn)學(xué)
院管理有限公司董事。曾在財(cái)政部、易方達(dá)基金管理有限公司工作，曾任廣發(fā)基金管理有限公
司副總經(jīng)理。
朱平先生：副總經(jīng)理，碩士，經(jīng)濟(jì)師，兼任瑞元資本管理有限公司董事長(zhǎng)、瑞晨股權(quán)投資
基金管理（廣東）有限公司董事長(zhǎng)。曾任上海榮臣集團(tuán)市場(chǎng)部經(jīng)理，廣發(fā)證券有限責(zé)任公司投
資銀行部華南業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，基金科匯基金經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有限公司投資部研究負(fù)責(zé)
人，廣發(fā)基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
魏恒江先生：副總經(jīng)理，碩士，高級(jí)工程師。曾在水利部、廣發(fā)證券股份有限公司工作，
歷任廣發(fā)基金管理有限公司上海分公司總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。
張敬晗女士：副總經(jīng)理，碩士。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)科學(xué)院助理研究員，中國(guó)證監(jiān)會(huì)培訓(xùn)中心、
監(jiān)察局科員，基金監(jiān)管部副處長(zhǎng)及處長(zhǎng)，私募基金監(jiān)管部處長(zhǎng)。
張芊女士：副總經(jīng)理，碩士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益投資總監(jiān)、固定收益管
理總部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在施耐德電氣公司、中國(guó)銀河證券、中國(guó)人保資產(chǎn)管理公司、工
銀瑞信基金管理有限公司和長(zhǎng)盛基金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益
部總經(jīng)理。
劉格菘先生：副總經(jīng)理，博士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。曾在中
國(guó)人民銀行、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理有限公司、融通基金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有
限公司權(quán)益投資一部副總經(jīng)理、北京權(quán)益投資部總經(jīng)理、成長(zhǎng)策略部總經(jīng)理。
王海濤先生：副總經(jīng)理，碩士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司基金經(jīng)理、廣發(fā)國(guó)際資產(chǎn)管理
有限公司副董事長(zhǎng)。曾在美國(guó)Business Excellence Inc.、摩根士丹利亞洲有限公司、興全基
金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司專戶投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。
竇剛先生：副總經(jīng)理、首席信息官，碩士，工程師。曾在廣發(fā)證券股份有限公司工作，歷
任廣發(fā)基金管理有限公司中央交易部總經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理。
項(xiàng)軍先生：督察長(zhǎng)，學(xué)士。曾在中國(guó)工商銀行河北省信托投資公司、華夏證券有限公司、
上海萬(wàn)融投資管理有限公司、合正投資管理有限公司工作。歷任廣發(fā)基金管理有限公司機(jī)構(gòu)理
財(cái)部副總經(jīng)理，北京分公司總經(jīng)理，北京辦事處總經(jīng)理，戰(zhàn)略與創(chuàng)新業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。
4、基金經(jīng)理
溫秀娟女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，持有中國(guó)證券投資基金業(yè)從業(yè)證書(shū)?，F(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公
司總經(jīng)理助理、固定收益投資總監(jiān)、現(xiàn)金指數(shù)投資部總經(jīng)理、廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自
2010年4月29日起任職)、廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2013年12月
2日起任職)、廣發(fā)活期寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2014年8月28日起任職)、廣發(fā)添利交易
型貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2016年11月22日起任職)、廣發(fā)天天紅發(fā)起式貨幣市場(chǎng)基金基
金經(jīng)理(自2017年10月31日起任職)、廣發(fā)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金
基金經(jīng)理(自2022年6月2日起任職)、廣發(fā)現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2025年12月
15日起任職)。曾任廣發(fā)證券股份有限公司江門營(yíng)業(yè)部高級(jí)客戶經(jīng)理、固定收益部交易員、投
資經(jīng)理，廣發(fā)基金管理有限公司固定收益部研究員、投資經(jīng)理、固定收益部副總經(jīng)理，廣發(fā)理
財(cái)7天債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2013年6月20日至2020年4月21日)、廣發(fā)理財(cái)30
天債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2013年1月14日至2020年9月24日)、廣發(fā)景寧純債債
券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2020年4月22日至2020年12月21日)、廣發(fā)中債0-2年政
策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理(自2023年12月12日至2024年12月30日)。
歷任基金經(jīng)理：陳暉霞，任職時(shí)間為2005年5月20日至2005年11月5日；黃鎮(zhèn)輝，任
職時(shí)間為2005年11月5日至2006年9月12日；謝軍，任職時(shí)間為2006年9月12日至2010
年4月29日。
5、本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會(huì)成員的姓名及職務(wù)如下：
基金管理人固定收益投資決策委員會(huì)由副總經(jīng)理張芊女士、固定收益投資總監(jiān)溫秀娟女
士、混合資產(chǎn)投資副總監(jiān)曾剛先生、混合資產(chǎn)投資部聯(lián)席總經(jīng)理姚秋先生、債券投資部總經(jīng)
理宋倩倩女士、特定策略投資部總經(jīng)理吳迪女士、固定收益研究部副總經(jīng)理葛飛先生、宏觀
策略部總經(jīng)理武幼輝先生、金融工程與投資風(fēng)控部總經(jīng)理高詹清先生等成員組成，張芊女士
擔(dān)任固定收益投資決策委員會(huì)主席。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾：
（1）嚴(yán)格遵守《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反《基金法》及其他法律法規(guī)行為的發(fā)生；
（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書(shū)列明的投資目標(biāo)、策略及限制進(jìn)行基金資產(chǎn)的
投資。
2、基金管理人嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，基金資產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾：
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、
基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等。內(nèi)
部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，對(duì)各項(xiàng)基本管理制度的總攬和指導(dǎo)。
內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)部控制目標(biāo)和原則、內(nèi)部控制組織體系、內(nèi)部控制制度體系、內(nèi)部控制
環(huán)境、內(nèi)部控制措施等?；竟芾碇贫劝L(fēng)險(xiǎn)控制制度、基金投資管理制度、基金績(jī)效評(píng)估
考核制度、集中交易制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、信息系統(tǒng)管理制度、員工保密制度、
危機(jī)處理制度、監(jiān)察稽核制度等。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要
職責(zé)、崗位設(shè)置、工作要求、業(yè)務(wù)流程等的具體說(shuō)明。
根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，公司設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的四道內(nèi)控防線：
1、建立以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線。各崗位均制定明確的崗位職責(zé)，各
業(yè)務(wù)均制定詳盡的操作流程，各崗位人員上崗前必須聲明已知悉并承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承
擔(dān)各自職責(zé)。
2、建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督的第二道監(jiān)控防線。公司在相關(guān)部門、相關(guān)崗位
之間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對(duì)前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督
的責(zé)任。
3、建立以合規(guī)風(fēng)控部門對(duì)各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的第三道
監(jiān)控防線。合規(guī)風(fēng)控部門屬于內(nèi)核部門，獨(dú)立于其他部門和業(yè)務(wù)活動(dòng)，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況實(shí)行嚴(yán)格的檢查和監(jiān)督。
4、建立以合規(guī)審核委員會(huì)及督察長(zhǎng)為核心，對(duì)公司所有經(jīng)營(yíng)管理行為進(jìn)行監(jiān)督的第四道監(jiān)
控防線。
第四部分基金托管人
一、基金托管人概況
名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
成立時(shí)間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬(wàn)元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
組織形式：股份有限公司
二、主要人員情況
截至2025年6月，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工209人，平均年齡38歲，99%以上
員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級(jí)技術(shù)職稱。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
作為中國(guó)大陸托管服務(wù)的先行者，中國(guó)工商銀行自1998年在國(guó)內(nèi)首家提供托管服務(wù)以
來(lái)，秉承“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范
的管理模式、先進(jìn)的營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大
投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場(chǎng)
形象和影響力。建立了國(guó)內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、
信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、
股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行信貸資
產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，
同時(shí)在國(guó)內(nèi)率先開(kāi)展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個(gè)性化的托管服
務(wù)。截至2025年6月，中國(guó)工商銀行共托管證券投資基金1481只。自2003年以來(lái)，本行連
續(xù)二十二年獲得香港《亞洲貨幣》、英國(guó)《全球托管人》、香港《財(cái)資》、美國(guó)《環(huán)球金融》、內(nèi)
地《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》等境內(nèi)外權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體評(píng)選的109項(xiàng)最佳托管銀行大獎(jiǎng)；是
獲得獎(jiǎng)項(xiàng)最多的國(guó)內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國(guó)內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好評(píng)。
四、基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)操過(guò)程中根據(jù)國(guó)際公認(rèn)的內(nèi)部控制COSO準(zhǔn)則
從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督與評(píng)價(jià)五個(gè)方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)
部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則，將建立系統(tǒng)、高效的
風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系視為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問(wèn)題新
情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險(xiǎn)管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)
防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)
任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員工均有義務(wù)對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)
責(zé)。從2005年至今，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過(guò)評(píng)估組織內(nèi)部控制和安全措
施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無(wú)保留意見(jiàn)的控制及有效性報(bào)告，充分表明獨(dú)立第三方
對(duì)中國(guó)工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認(rèn)可，也證明
中國(guó)工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國(guó)際大型托管銀行接軌，達(dá)到國(guó)際先進(jìn)水平。
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)；
（2）促進(jìn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營(yíng)效率和效果；
（5）業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息和其他經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，覆蓋資產(chǎn)托
管業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門和從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)、重
點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流程等方面形
成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。
（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，
并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以合理成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)
或開(kāi)展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以合理成本實(shí)
現(xiàn)有效控制。
3、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，作為
全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全內(nèi)部控制體系，建立與
托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)制，確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一
的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，合理保證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營(yíng)效率和效果，組織開(kāi)展資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實(shí)控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重點(diǎn)，定期或不
定期在全行開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目整合到全行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，
將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評(píng)價(jià)體系。
（3）總行內(nèi)部審計(jì)局負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計(jì)與評(píng)價(jià)工作。
（4）一級(jí)（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展本機(jī)
構(gòu)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行及自查工作，及時(shí)整改、糾正、處理存在的問(wèn)題。
4、內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的理念和方法融
入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、
《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從
業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印章、服
務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控
制措施。
5、風(fēng)險(xiǎn)控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動(dòng)防、智能控、全面
管”的管理思路，主動(dòng)將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以“管住人、
管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點(diǎn)，搭建適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，
通過(guò)推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)制與完善集約化營(yíng)運(yùn)改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)機(jī)制、完
善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強(qiáng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、
建立審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改臺(tái)賬、加強(qiáng)人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)
險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)和次生風(fēng)險(xiǎn)。
6、業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國(guó)工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案，具備行之有效的
災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動(dòng)辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場(chǎng)所、必要的工作人員、
科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機(jī)制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對(duì)托管
業(yè)務(wù)連續(xù)性營(yíng)運(yùn)影響程度的評(píng)估，適時(shí)選擇或依次啟動(dòng)“原場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)+居家”、“部分同城異
地+居家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級(jí)營(yíng)運(yùn)中
心+托管分部+境外營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)”形成全球、全天候營(yíng)運(yùn)網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托
管產(chǎn)品日常交易的及時(shí)清算和交割。
五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對(duì)基金的投資
范圍和投資對(duì)象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場(chǎng)、基金資
產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分
配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對(duì)
基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個(gè)月開(kāi)始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)基金法律法
規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)
核對(duì)，并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事
項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)
糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管
理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、場(chǎng)外直銷機(jī)構(gòu)
直銷機(jī)構(gòu)：廣發(fā)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2608室
辦公地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔31－33樓；廣東省珠
海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2603-2622室
法定代表人：葛長(zhǎng)偉
客服電話：95105828或020-83936999
客服傳真：020-34281105
網(wǎng)址：www.gffunds.com.cn
直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息：本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)（僅限個(gè)人客戶）和直銷中心（僅限機(jī)構(gòu)客戶）
銷售本基金，網(wǎng)點(diǎn)具體信息詳見(jiàn)本公司網(wǎng)站。
客戶可以通過(guò)本公司客服電話進(jìn)行銷售相關(guān)事宜的問(wèn)詢、基金的投資咨詢及投訴等。
2、場(chǎng)外非直銷銷售機(jī)構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，增減或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)
站公示基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。投資者在各銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)遵循各銷售機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)規(guī)則與操作流程。
3、二級(jí)市場(chǎng)交易代辦證券公司
投資者在上海證券交易所各會(huì)員單位營(yíng)業(yè)部均可參與基金二級(jí)市場(chǎng)。
4、一級(jí)交易商（即申購(gòu)、贖回代辦證券公司）
本基金的一級(jí)交易商（即申購(gòu)、贖回代辦證券公司）請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)基金管理人官網(wǎng)公示的銷售
機(jī)構(gòu)信息表?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，增減或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金
管理人網(wǎng)站公示基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。投資者在各銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金業(yè)務(wù)請(qǐng)遵循各銷售機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)規(guī)則與操作流程。
二、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
A類、B類、C類、D類份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：
名稱：廣發(fā)基金管理有限公司
住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2608室
辦公地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔31－33樓；廣東省珠海市
橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2603-2622室
法定代表人：葛長(zhǎng)偉
聯(lián)系人：李爾華
電話：020-89188970
傳真：020-89899175
E類份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：
名稱：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
法定代表人：于文強(qiáng)
聯(lián)系人：崔巍
電話：010-50938888
傳真：010-59378907
三、律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所
住所：廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路6號(hào)周大福金融中心29層、10層、11層（01-04單元）
負(fù)責(zé)人：鄧傳遠(yuǎn)
電話：020－37181333
傳真：020－37181388
經(jīng)辦律師：劉智、楊琳
聯(lián)系人：鄧傳遠(yuǎn)
四、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱：容誠(chéng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號(hào)1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：劉維、肖厚發(fā)
聯(lián)系人：吳琳杰
電話：010-66001391
傳真：010-66001392
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：曹陽(yáng)、吳琳杰
第六部分基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集本
基金，并于2005年4月19日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]60號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
本基金為契約型開(kāi)放式基金，基金存續(xù)期為不定期。
本基金自2005年4月26日至2005年5月17日進(jìn)行發(fā)售。本基金募集對(duì)象為中華人民
共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)允許投資證券投資基金的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者（法律法規(guī)禁止投資
證券投資基金的除外）及合格境外投資者。
本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的面值保持為人民
幣1.00元，E類基金份額的面值保持為人民幣100.00元。
第七部分基金合同的生效
一、基金合同生效
基金合同已于2005年5月20日生效。自該日起，本基金管理人正式開(kāi)始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元人民幣情形的，基金管理人應(yīng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)六十個(gè)
工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方
式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換
一、申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所
1.基金管理人直銷機(jī)構(gòu)；
2.各銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)辦開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
3.本基金開(kāi)通的網(wǎng)上交易系統(tǒng)。
基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所按銷售機(jī)構(gòu)約定的方式辦理基金的
申購(gòu)與贖回?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)情況變化增加或者減少銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公
示。
二、申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1.申購(gòu)、贖回的開(kāi)放日：指本基金為投資人辦理基金申購(gòu)或贖回等業(yè)務(wù)的工作日，為證
券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外）。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人
與銷售機(jī)構(gòu)約定。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，其基金
份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。
2.本基金基金合同生效后開(kāi)始為投資人辦理基金申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的時(shí)間
本基金《基金合同》已于2005年5月20日正式生效，本基金的申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)自2005
年6月3日起開(kāi)始辦理。
三、申購(gòu)與贖回的限制
1.本基金自2009年4月20日起實(shí)行基金份額分類。分類后本基金設(shè)三類基金份額：A類
基金份額、B類基金份額和E類基金份額。其中基金代碼270004作為A類基金代碼，新增
270014作為B類基金代碼，兩類基金份額單獨(dú)公布基金萬(wàn)份凈收益和基金七日年化收益率。
E類基金份額為場(chǎng)內(nèi)份額（場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱：廣發(fā)貨幣，擴(kuò)位證券簡(jiǎn)稱：貨幣ETF廣發(fā)，交易代碼：
511920）。通過(guò)上交所申購(gòu)、贖回和上市交易。E類基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金單
位100.00元。E類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，不進(jìn)行基金
份額升降級(jí)。
本基金自2017年8月16日起，增設(shè)C類基金份額（基金代碼：005092），同時(shí)根據(jù)最新
法律法規(guī)對(duì)《基金合同》和《托管協(xié)議》進(jìn)行了相應(yīng)修改。
本基金自2023年10月20日起，增設(shè)D類基金份額（基金代碼：019675），同時(shí)根據(jù)最
新法律法規(guī)對(duì)《基金合同》和《托管協(xié)議》進(jìn)行了相應(yīng)修改。具體事宜如下：
1）基金份額類別
本基金在現(xiàn)有份額（A類基金份額、B類基金份額、E類基金份額、C類基金份額）的基
礎(chǔ)上增設(shè)D類基金份額。各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，基金管理人分別公布A類基金份
額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率，以及E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
本基金投資人持有的A類基金份額和B類基金份額之間可自動(dòng)升降級(jí)，C類基金份額、D
類基金份額和E類基金份額不參與基金份額的升級(jí)和降級(jí)。
2）費(fèi)率結(jié)構(gòu)
本基金各類基金份額管理費(fèi)年費(fèi)率均為0.15%，托管費(fèi)年費(fèi)率均為0.05%。A類基金份額、
C類基金份額和E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，B類基金份額和D類基金份額的
銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%。
3）基金份額的金額限制
C類基金份額/D類基金份額的首筆申購(gòu)下限為0.01元，追加申購(gòu)最低0.01元。
詳情請(qǐng)見(jiàn)我司相關(guān)公告。
（1）A級(jí)與B級(jí)基金份額的最低申購(gòu)金額和適用費(fèi)率如下表所示：
A級(jí)基金份額 B級(jí)基金份額
申購(gòu)費(fèi)率 0 0
贖回費(fèi)率 0 0
銷售服務(wù)費(fèi)率（年費(fèi)率） 0.25% 0.01%
首次申購(gòu)最低金額 0.01元人民幣 5,000,000元人民幣
追加申購(gòu)最低金額 0.01元人民幣 100,000元人民幣
單筆轉(zhuǎn)換最低份額 0份 0份
在銷售機(jī)構(gòu)保留的最低持有份額 無(wú)限制 5,000,000份
注：本基金當(dāng)期基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額或采用定期定額投資計(jì)劃，不受最低申購(gòu)金額的
限制。
（2）份額分類規(guī)則
基金份額分類后，在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個(gè)開(kāi)放日，單個(gè)基金賬戶內(nèi)保留的本基金A
類基金份額超過(guò)500萬(wàn)份（包含500萬(wàn)份）時(shí)，本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其單個(gè)基金賬
戶內(nèi)持有的可用A類基金份額升級(jí)為B類基金份額，并于升級(jí)當(dāng)日適用B類的相關(guān)費(fèi)率。
基金份額分類后，在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個(gè)開(kāi)放日，單個(gè)基金賬戶內(nèi)保留的本基金B(yǎng)
類基金份額低于500萬(wàn)份（不含500萬(wàn)份），本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其單個(gè)基金賬戶內(nèi)
持有的可用B類基金份額降級(jí)為A類基金份額，并于降級(jí)當(dāng)日適用A類的相關(guān)費(fèi)率。
基金管理人可以調(diào)整本基金的基金份額等級(jí)數(shù)量、對(duì)各類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)年費(fèi)
率，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上公告。
C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額不參與基金份額的升級(jí)和降級(jí)。
2.申購(gòu)份額及余額的處理方式：本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類
基金份額的申購(gòu)份額按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額除以一元確定，保留至0.01份，小數(shù)點(diǎn)后第三位
四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金資產(chǎn)。
3.贖回金額的處理方式：本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份
額的贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以一元計(jì)算并保留到0.01元，小數(shù)點(diǎn)后第三位
四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金資產(chǎn)；本基金E類基金份額的贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有
效贖回份額乘以一百元計(jì)算。
4.當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；?
申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控
制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具體規(guī)定屆時(shí)請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
5.基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定的申購(gòu)的金額
和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的媒介
上公告。
四、申購(gòu)與贖回的原則
1.本基金采用“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回基金的單位價(jià)格以每份基金份額面值為基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2.本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額采用“金額申購(gòu)、
份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；E類基金份額采用“份額申購(gòu)、份額
贖回”原則，即申購(gòu)以份額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3.本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額在當(dāng)日的申購(gòu)與
贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以前撤銷；E類基金份額在當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?jiān)?
當(dāng)日基金交易時(shí)間內(nèi)提交后不得撤銷；
4.基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響投資人實(shí)質(zhì)利益的前提下調(diào)整上
述原則。基金管理人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施3個(gè)工作日前在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的媒介
上刊登公告。
五、申購(gòu)與贖回的程序
1.申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)方式
基金投資人必須根據(jù)基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間向基金份
額發(fā)售機(jī)構(gòu)提出申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)。
投資人在申購(gòu)本基金時(shí)須按基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)無(wú)效而不予成交。
2.申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知
T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，正常情況下，基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人在T+1日內(nèi)為投資人對(duì)
該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后（包括該日）投資人可向基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)或以基金
份額發(fā)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它方式查詢申購(gòu)、贖回的成交情況。
3.申購(gòu)和贖回款項(xiàng)支付的方式與時(shí)間
申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功，若申購(gòu)不
成功或無(wú)效，申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資人賬戶。
基金份額持有人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人應(yīng)指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)
在T＋1日（包括該日）內(nèi)自基金托管賬戶劃出。在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法
參照基金合同的有關(guān)條款處理。
六、申購(gòu)與贖回的數(shù)額和價(jià)格
本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的面值保持為人民
幣1.00元，E類基金份額的面值保持為人民幣100.00元。
1.本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用。
2.本基金通常不收取贖回費(fèi)用，但當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且影子定
價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)，或者，在前10名
份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%的前提下，當(dāng)本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)低于10%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度
為負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持
有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用（其中確
定贖回基金份額和基金總份額過(guò)程中，每一份E類基金份額將折算為100份A類基金份額或
B類基金份額或C類基金份額或D類基金份額，且與A類基金份額或B類基金份額或C類
基金份額或D類基金份額合并計(jì)算），并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與
基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
未來(lái)若法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)基金申購(gòu)和贖回費(fèi)用另有規(guī)定的，如適用于本基金，則以
屆時(shí)有效的法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定為準(zhǔn)。
3.申購(gòu)份額、余額的處理方式：本基金的A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額
和D類基金份額的申購(gòu)份額按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額除以一元確定，保留至0.01份。
4.贖回金額的處理方式
本基金的A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的贖回金額為按
實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以一元計(jì)算并保留到0.01元；本基金的E類基金份額的贖回金額
為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以一百元計(jì)算。
5.申購(gòu)份額的計(jì)算
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/基金份額凈值
例：某投資人投資10萬(wàn)元申購(gòu)廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額，則其可得到的申購(gòu)份額
為：
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金
申購(gòu)金額 100,000元
基金份額凈值（NAV） 1.00元（保持為面值1元）
申購(gòu)費(fèi)用 0元（無(wú)申購(gòu)費(fèi)用）
凈申購(gòu)金額 100,000元
申購(gòu)份額 100,000份
6.贖回金額的計(jì)算
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
例：某投資人部分贖回1萬(wàn)份廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額，則其可得到的贖回金額
為：
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金
贖回份額 10,000份
基金份額凈值（NAV） 1.00元（保持為面值1元）
贖回費(fèi)用 0元（無(wú)贖回費(fèi)用）
贖回金額 10,000元
7.本基金每個(gè)工作日公告前一工作日A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D
類基金份額每萬(wàn)份基金凈收益及前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）7日年化收益率、E類基金份額每
百份基金凈收益及前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）7日年化收益率。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程
序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或披露，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
8.基金份額凈值的計(jì)算公式
本基金的基金份額凈值按照開(kāi)放日收市后基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)
算。本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，通過(guò)每日計(jì)算收益并分配的方式，使每份基金份額凈值保
持在面值。
七、拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理
除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
2、證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致無(wú)法計(jì)算當(dāng)日的基金凈值；
3、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生
負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
4、法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它可暫停申購(gòu)的情形；
5、上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無(wú)法辦理申購(gòu)的情形；
6、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)值
達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)；
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)；
8、基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)
到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
10、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，
基金管理人可暫停本基金的申購(gòu)。
發(fā)生上述1到7項(xiàng)、10項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)
公告。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理
1.在如下情況下，基金管理人可以暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法計(jì)算；
（3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
（4）單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%時(shí)（其中
確定贖回基金份額和基金總份額過(guò)程中，每一份E類基金份額將折算為100份A類基金份額
或B類基金份額或C類基金份額或D類基金份額，且與A類基金份額或B類基金份額或C類
基金份額或D類基金份額合并計(jì)算），基金管理人可以延緩支付贖回款項(xiàng)；
（5）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施；
（6）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，
基金管理人可暫停本基金的贖回；
（7）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
2.發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告?zhèn)浒浮Ｒ呀邮艿内H
回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能支付的，可支付部分按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接
受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人
按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開(kāi)放日予以支付。同時(shí)在出現(xiàn)上述第（3）款的情
形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請(qǐng)可延期支付贖回款項(xiàng)，最長(zhǎng)不超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并
在規(guī)定媒介上公告。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以
撤銷。
除因上述（1）-（6）的情形外，基金管理人也可在以下情況發(fā)生時(shí)拒絕接受或暫停接受
投資者的E類基金份額的贖回申請(qǐng)：
1、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的E類基金份額數(shù)量限制的贖回申請(qǐng)；
2、上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無(wú)法辦理E類基金份額贖回
的情形。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
暫?；鸬纳曩?gòu)、贖回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的信息披露媒介
公告。
3.重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
暫停期間結(jié)束基金重新開(kāi)放時(shí)，基金管理人應(yīng)予公告。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，第二個(gè)工作日基金管理人應(yīng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒
介上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告并公布最近一個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份A類基金份額、B類
基金份額、C類基金份額和D類基金份額的基金凈收益和7日年化收益率，以及每百份E類
基金份額的基金凈收益和7日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金
管理人將提前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的
公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)工作日的每萬(wàn)份A類基金份額、B類基金份
額、C類基金份額和D類基金份額的基金凈收益和7日年化收益率，以及每百份E類基金份
額的基金凈收益和7日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登提示性公
告一次。暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日
公告最近一個(gè)工作日的每萬(wàn)份A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的
基金凈收益和7日年化收益率，以及每百份E類基金份額的基金凈收益和7日年化收益率。
九、巨額贖回的情形及處理方式
為體現(xiàn)贖回申請(qǐng)占基金資產(chǎn)的實(shí)際比例及其影響，在認(rèn)定巨額贖回的過(guò)程中，應(yīng)將每一
份E類基金份額折算為100份A類基金份額或B類基金份額或C類基金份額或D類基金份額。
1、巨額贖回的認(rèn)定
若單個(gè)開(kāi)放日本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額凈贖回
申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一日本基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為A類/B類/C類/D類基
金份額發(fā)生了巨額贖回。
若單個(gè)開(kāi)放日本基金E類基金份額的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除申購(gòu)申請(qǐng)
總數(shù)后的余額）超過(guò)上一日本基金份額總份額數(shù)的10%時(shí)，即認(rèn)為E類基金份額發(fā)生了巨額
贖回。
2、A類/B類/C類/D類基金份額巨額贖回的處理方式
當(dāng)本基金A類/B類/C類/D類基金份額出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)
時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付基金份額持有人A類/B類/C類/D類基金
份額的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者A類/B類/C類/D類基金份額的贖回
申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)或無(wú)法實(shí)現(xiàn)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受A類/B類
/C類/D類基金份額贖回比例不低于上一日本基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余A類/B類/C
類/D類基金份額贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日A類/B類/C類/D類基金份額的贖回申請(qǐng)，按
單個(gè)賬戶A類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)量占A類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)
總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；A類/B類/C類/D類基金份額未受理部分可延遲至下
一個(gè)工作日辦理。轉(zhuǎn)入第二個(gè)工作日的A類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)
并以該開(kāi)放日的本基金份額資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額，依此類推，直到全部贖回為止。
基金份額持有人在A類/B類/C類/D類基金份額申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以
撤銷。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份
額20%的，基金管理人有權(quán)對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超過(guò)該比例以上的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦
理（基金份額持有人可在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷），對(duì)該單個(gè)基金
份額持有人剩余贖回申請(qǐng)與其他賬戶贖回申請(qǐng)按前述條款處理。
（4）巨額贖回的公告：當(dāng)本基金A類/B類/C類/D類基金份額發(fā)生巨額贖回并部分延期
贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并在3個(gè)工作日內(nèi)公告，并通過(guò)郵寄、傳真或
招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式通知基金份額持有人說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登公告。
本基金連續(xù)兩個(gè)工作日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受A類
/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的A類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)可以延
緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定
的信息披露媒介上進(jìn)行公告。
3、A類/B類/C類/D類基金份額連續(xù)巨額贖回的情形與處理方式
本基金A類/B類/C類/D類基金份額連續(xù)三個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回，為連續(xù)巨額贖回。
如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受A類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的A
類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延遲支付時(shí)間不得超過(guò)20個(gè)
工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
4、在發(fā)生巨額贖回時(shí)，E類基金份額的贖回按照上海證券交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算有
限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理。本基金連續(xù)兩日以上(含本數(shù))發(fā)生E類基金份額的巨額贖
回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受E類基金份額的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的E類基
金份額贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)
定媒介上進(jìn)行公告。
十、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基金管理人管
理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆
時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。本
基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額之間暫不允
許進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換，但依據(jù)基金合同或招募說(shuō)明書(shū)約定因申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生
基金份額自動(dòng)升級(jí)或者降級(jí)的除外。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在保持低風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
二、投資范圍
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款（包括活期存款、定期存款、通知存款、大額
存單等）、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（包括但不
限于短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支持證券；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
三、投資理念
深入研究、穩(wěn)健投資
深入研究：作為主動(dòng)投資管理的基金，深入的研究是取得良好投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)。貨幣市
場(chǎng)基金業(yè)績(jī)主要受短期利率變動(dòng)影響，而短期利率又受各種宏觀經(jīng)濟(jì)變量和其他基本因素的
影響。對(duì)這些基本因素的深入研究是本基金進(jìn)行投資決策的基礎(chǔ)。
穩(wěn)健投資：本基金堅(jiān)持穩(wěn)健投資，強(qiáng)調(diào)控制風(fēng)險(xiǎn)、在維持基金資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性的基
礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定收益。
四、投資策略
1.決策依據(jù)
以《基金法》、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》、基金合同等有關(guān)法律法規(guī)為決策依據(jù)，并
以維護(hù)基金份額持有人利益作為最高準(zhǔn)則。
2.投資管理的方法和標(biāo)準(zhǔn)
穩(wěn)健的主動(dòng)投資是本基金投資策略的總體特征。主動(dòng)是相對(duì)被動(dòng)投資而言，強(qiáng)調(diào)通過(guò)基
金管理人主動(dòng)管理為投資人控制風(fēng)險(xiǎn)和創(chuàng)造穩(wěn)定收益。穩(wěn)健是強(qiáng)調(diào)主動(dòng)投資必須重視控制風(fēng)
險(xiǎn)，要兼顧基金資產(chǎn)的流動(dòng)性、安全性和收益性的目標(biāo)。
具體而言，投資策略以自上而下為主，兼顧自下而上的方式。其中，自上而下是指基金
管理人通過(guò)定量與定性相結(jié)合的綜合分析，對(duì)利率尤其是短期利率的變化趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)，在
科學(xué)、合理的短期利率預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上決定本基金組合的期限結(jié)構(gòu)和品種結(jié)構(gòu)，構(gòu)建穩(wěn)健的投
資組合。自下而上是指要重視具體投資對(duì)象的價(jià)值分析，同時(shí)針對(duì)市場(chǎng)分割及定價(jià)機(jī)制暫時(shí)
失靈帶來(lái)的投資機(jī)會(huì)，進(jìn)行相應(yīng)的套利操作，增加投資收益。具體策略如下：
（1）利率預(yù)測(cè)
（2）期限配置策略
（3）品種配置策略
（4）挖掘套利投資機(jī)會(huì)
3.投資禁止
本基金不投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限超過(guò)三百九十七天的債券；
（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
五、禁止行為
按照當(dāng)時(shí)有效的法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，基金資產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
1.買賣其他證券投資基金份額，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
2.將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保；
3.承銷證券；
4.從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
5.向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或債券；
6.買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有
其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；
7.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
8.本基金不得與基金管理人的股東進(jìn)行交易，不得通過(guò)交易上的安排人為降低投資組合
的平均剩余期限的真實(shí)天數(shù)；
9.其他法律、法規(guī)、規(guī)章、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的行為。
對(duì)上述事項(xiàng)，法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
六、投資組合限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票、權(quán)證、股指期貨、流通受限證券；
(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
(3)剩余期限超過(guò)397天的債券；
(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券、信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的除企業(yè)債券外的其他
債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
(5)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
(6)非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過(guò)240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理
人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10％；
（3）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投
資于有存款期限但協(xié)議中約定可以提前支取的存款，不受該比例限制；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上的情形外，本基金投資組合中，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日
累計(jì)贖回30%以上的情形致使本基金債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款及同業(yè)存單，占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過(guò)20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款及同業(yè)存
單，占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
（6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（8）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天，投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天，投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得低于30%；
（9）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款（可提前支取的除外）等流動(dòng)
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（10）本基金買斷式回購(gòu)融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過(guò)397天；
（11）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券除外；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；本基
金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其
各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)
月內(nèi)予以全部賣出；
（13）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計(jì)不超過(guò)
該期證券的10%；
（14）本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得
展期；
（15）在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所上市的債券可以采用“攤余成本”法估值或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許投資前，本基金不投資于交易所的債券；
（16）本基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（18）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制
的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（19）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（20）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于
AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)
事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（22）法律、法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述（1）、（6）、（12）、（18）、（21）外，由于市場(chǎng)變化或基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之
外的原因?qū)е碌耐顿Y比例不符合上述約定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但
中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關(guān)約定。如果法律法規(guī)對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，本基金投資不再受相關(guān)限制。
七、平均剩余期限
本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天。
1.計(jì)算公式
投資組合平均剩余期限＝
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)剩余期限－投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債剩余期限＋債券正回購(gòu)剩余期限?????
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)
其中:投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)(含銀行存款、清算備付金、交易保證
金、證券清算款、買斷式回購(gòu)履約金)、一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單、剩余
期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、期限在一年以內(nèi)(含一年)的逆回購(gòu)、期限在一年以內(nèi)
(含一年)的中央銀行票據(jù)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可
的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)(含一年)的正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的
待返售債券等。
采用"攤余成本法"計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包括
債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2.各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券
清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)履
約金的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（2）一年以內(nèi)(含一年)銀行定期存款、大額存單、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限
以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息
損失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀
行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù),
以下情況除外:
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算；允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（4）回購(gòu)(包括正回購(gòu)和逆回購(gòu))的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算。
（6）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（8）短期融資券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至短期融資券到期日所剩余的天
數(shù)計(jì)算；
（9）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)
定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
八、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
根據(jù)本基金的投資對(duì)象和投資目標(biāo)，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)于2010年10月26日變更為
稅后活期存款利率：即（1－利息稅率）×活期存款利率。
本基金選取這個(gè)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的理由：本基金為貨幣市場(chǎng)證券投資基金，本質(zhì)上屬于現(xiàn)
金管理產(chǎn)品，產(chǎn)品性質(zhì)上與銀行活期存款有很強(qiáng)的可比性和相關(guān)性。
當(dāng)市場(chǎng)上有更加適合的業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)，在不損害投資者利益的前提下，基金管理人有權(quán)
按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)整并公告。
九、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征
1.高安全性：本金損失的風(fēng)險(xiǎn)小，收益的波動(dòng)性??；
2.高流動(dòng)性：基金投資組合本身剩余期限短，流動(dòng)性高；投資人在基金交易時(shí)無(wú)需支付
費(fèi)用，變現(xiàn)成本低；
3.穩(wěn)定的收益：力爭(zhēng)獲取穩(wěn)定的超過(guò)同期銀行定期存款利率（稅后）的收益率。
十、基金的融資
本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資。
十一、投資組合報(bào)告
廣發(fā)基金管理有限公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對(duì)本報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)工商銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，于2025年5月8日復(fù)核了本報(bào)
告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1.報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 固定收益投資 40,695,574,753.46 49.26
其中：債券 40,695,574,753.46 49.26
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 13,624,567,125.52 16.49
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 27,966,833,631.83 33.85
4 其他資產(chǎn) 331,294,584.36 0.40
5 合計(jì) 82,618,270,095.17 100.00
2.報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 0.33
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 149,951,091.45 0.18
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈值
比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％的說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。
3.基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 58
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 88
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 38
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未發(fā)生超過(guò)120天的情況。
3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 44.76 0.18
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 7.68 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 31.84 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 0.04 -
4 90天（含）—120天 2.60 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 12.86 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 99.74 0.18
4.報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未發(fā)生超過(guò)240天的情況。
5.報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 302,557,198.56 0.37
其中：政策性金融債 200,577,723.76 0.24
4 企業(yè)債券 306,401,455.80 0.37
5 企業(yè)短期融資券 1,367,942,014.70 1.66
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 38,718,674,084.40 46.96
8 其他 - -
9 合計(jì) 40,695,574,753.46 49.36
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 29,934,642.97 0.04
6.報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量 (張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112503107.IB 25農(nóng)業(yè)銀行CD107 20,000,000.00 1,981,353,495.95 2.40
2 112504014.IB 25中國(guó)銀行CD014 20,000,000.00 1,971,875,914.92 2.39
3 112504004.IB 25中國(guó)銀行CD004 17,000,000.00 1,692,656,574.50 2.05
4 112516044.IB 25上海銀行CD044 15,000,000.00 1,498,020,780.33 1.82
5 112415306.IB 24民生銀行CD306 11,500,000.00 1,142,610,274.68 1.39
6 112503069.IB 25農(nóng)業(yè)銀行CD069 10,000,000.00 996,327,167.05 1.21
7 112505121.IB 25建設(shè)銀行CD121 10,000,000.00 996,154,205.77 1.21
8 112503086.IB 25農(nóng)業(yè)銀行CD086 10,000,000.00 995,899,494.40 1.21
9 112415154.IB 24民生銀行CD154 9,000,000.00 899,120,480.79 1.09
10 112505114.IB 25建設(shè)銀行CD114 7,000,000.00 697,486,371.91 0.85
7.“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0637%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0160%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0157%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
8.報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9.投資組合報(bào)告附注
9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金按照實(shí)際利率法計(jì)算金融資產(chǎn)的賬面價(jià)值，并使用影子定價(jià)和偏離度加以控制。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，上海銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一
年內(nèi)曾受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)的處罰。上海銀行股份有限公司、中國(guó)建設(shè)
銀行股份有限公司、中國(guó)民生銀行股份有限公司、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日
前一年內(nèi)曾受到中國(guó)人民銀行的處罰。中國(guó)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到
國(guó)家外匯管理局的處罰。
本基金對(duì)上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要
求。除上述主體外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期沒(méi)有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案
調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 35,872.63
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 331,258,711.73
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 331,294,584.36
第十部分基金的業(yè)績(jī)
本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)截
至2025年3月31日。
1．本報(bào)告期基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
1.1廣發(fā)貨幣A：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015.01.01-2015.12.31 3.6954% 0.0025% 0.3549% 0.0000% 3.3405% 0.0025%
2016.01.01-2016.12.31 2.5813% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 2.2255% 0.0007%
2017.01.01-2017.12.31 3.5596% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 3.2047% 0.0016%
2018.01.01-2018.12.31 3.6030% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 3.2481% 0.0018%
2019.01.01-2019.12.31 2.4127% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.0578% 0.0006%
2020.01.01-2020.12.31 1.9943% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 1.6385% 0.0013%
2021.01.01-2021.12.31 2.3617% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.0068% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.8892% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.5343% 0.0007%
2023.01.01-2023.12.31 2.0005% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.6456% 0.0004%
2024.01.01- 1.7490% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 1.3932% 0.0006%
2024.12.31
2025.01.01-2025.03.31 0.3815% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.2940% 0.0004%
自基金合同生效起至今 74.1332% 0.0048% 18.9170% 0.0028% 55.2162% 0.0020%
1.2廣發(fā)貨幣B：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015.01.01-2015.12.31 3.9440% 0.0025% 0.3549% 0.0000% 3.5891% 0.0025%
2016.01.01-2016.12.31 2.8276% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 2.4718% 0.0007%
2017.01.01-2017.12.31 3.8079% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 3.4530% 0.0016%
2018.01.01-2018.12.31 3.8516% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 3.4967% 0.0018%
2019.01.01-2019.12.31 2.6586% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.3037% 0.0006%
2020.01.01-2020.12.31 2.2393% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 1.8835% 0.0013%
2021.01.01-2021.12.31 2.6074% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.2525% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 2.1339% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.7790% 0.0007%
2023.01.01-2023.12.31 2.2456% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.8907% 0.0004%
2024.01.01-2024.12.31 1.9936% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 1.6378% 0.0006%
2025.01.01-2025.03.31 0.4409% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.3534% 0.0004%
自基金合同生效起至今 63.9438% 0.0037% 8.6225% 0.0015% 55.3213% 0.0022%
1.3廣發(fā)貨幣C：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2017.08.16-2017.12.31 1.4787% 0.0012% 0.1342% 0.0000% 1.3445% 0.0012%
2018.01.01-2018.12.31 3.5977% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 3.2428% 0.0018%
2019.01.01-2019.12.31 2.4131% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.0582% 0.0006%
2020.01.01-2020.12.31 1.9812% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 1.6254% 0.0013%
2021.01.01-2021.12.31 2.3489% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9940% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.8814% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.5265% 0.0007%
2023.01.01-2023.12.31 2.0061% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.6512% 0.0004%
2024.01.01-2024.12.31 1.7487% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 1.3929% 0.0006%
2025.01.01-2025.03.31 0.3815% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.2940% 0.0004%
自基金合同生效起至今 19.2849% 0.0021% 2.7076% 0.0000% 16.5773% 0.0021%
1.4廣發(fā)貨幣E：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016.03.09-2016.12.31 1.9216% 0.0009% 0.2897% 0.0000% 1.6319% 0.0009%
2017.01.01-2017.12.31 3.3835% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 3.0286% 0.0014%
2018.01.01-2018.12.31 3.4847% 0.0017% 0.3549% 0.0000% 3.1298% 0.0017%
2019.01.01-2019.12.31 2.3155% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9606% 0.0006%
2020.01.01-2020.12.31 1.9921% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 1.6363% 0.0013%
2021.01.01-2021.12.31 2.3615% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.0066% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.8888% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.5339% 0.0007%
2023.01.01-2023.12.31 2.0004% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.6455% 0.0004%
2024.01.01-2024.12.31 1.7488% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 1.3930% 0.0006%
2025.01.01-2025.03.31 0.3824% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.2949% 0.0004%
自基金合同生效起至今 23.6378% 0.0019% 3.2181% 0.0000% 20.4197% 0.0019%
1.5廣發(fā)貨幣D：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2023.10.20- 0.4326% 0.0013% 0.0710% 0.0000% 0.3616% 0.0013%
2023.12.31
2024.01.01-2024.12.31 1.9937% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 1.6379% 0.0006%
2025.01.01-2025.03.31 0.4409% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.3534% 0.0004%
自基金合同生效起至今 2.8867% 0.0008% 0.5143% 0.0000% 2.3724% 0.0008%
注：本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的利潤(rùn)分配
按日結(jié)轉(zhuǎn)為對(duì)應(yīng)份額，本基金E類基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計(jì)收益不低于100元時(shí)，
則100元整數(shù)倍的累計(jì)收益將兌付為相應(yīng)E類基金份額。
2.自基金合同生效以來(lái)基金份額累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率
變動(dòng)的比較
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金
份額累計(jì)凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率歷史走勢(shì)對(duì)比圖
(2005年5月20日至2025年3月31日)
2.1廣發(fā)貨幣A
2.2廣發(fā)貨幣B
2.3廣發(fā)貨幣C
2.4廣發(fā)貨幣E
2.5廣發(fā)貨幣D
注：自2010年10月28日起，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)由“（1－利息稅率）×一年期銀行定
期儲(chǔ)蓄存款利率”變更為“（1－利息稅率）×活期存款利率”。
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款
以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
其構(gòu)成主要有：
1、銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；
2、清算備付金及其應(yīng)收利息；
3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
4、應(yīng)收證券交易清算款；
5、應(yīng)收申購(gòu)款；
6、債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計(jì)利息；
7、其他投資及其估值調(diào)整；
8、其他資產(chǎn)等。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金以基金托管人的名義開(kāi)立資金結(jié)算賬戶和托管專戶用于基金的資金結(jié)算業(yè)務(wù)，并
以基金托管人和“廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金”聯(lián)名的方式開(kāi)立基金證券賬戶、以“廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基
金”的名義開(kāi)立銀行間債券托管賬戶并報(bào)中國(guó)人民銀行備案。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管
理人、基金托管人、基金銷售代理人和基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金
財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售代理人的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人
保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭?cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；基金管理人、基金托管人
因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基
金托管人、基金注冊(cè)登記人和基金銷售代理人以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債
權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處
分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵消；
基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵消。
第十二部分基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)
本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金單位資產(chǎn)凈值保持在面值。
一、計(jì)價(jià)目的
基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。
二、計(jì)價(jià)日
本基金的計(jì)價(jià)日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日，定價(jià)時(shí)點(diǎn)為上述證券交易場(chǎng)所的
收市時(shí)間。
三、計(jì)價(jià)方法
本基金按以下方式進(jìn)行計(jì)價(jià)：
1、本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法每日計(jì)提收益。本基金不采用
市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短
期債券可以采用攤余成本法計(jì)價(jià)前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每
一計(jì)價(jià)日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的計(jì)價(jià)對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)基金資
產(chǎn)凈值與影子定價(jià)的偏離達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，或基金管理人認(rèn)為發(fā)生了其他
的重大偏離時(shí)，基金管理人與基金托管人商定后進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映
基金資產(chǎn)價(jià)值。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行計(jì)價(jià)不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法計(jì)價(jià)。
4、如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定計(jì)價(jià)。
四、計(jì)價(jià)對(duì)象
本基金依法所持有的各類有價(jià)證券。
五、計(jì)價(jià)程序
在計(jì)價(jià)日，基金管理人完成計(jì)價(jià)后，將計(jì)價(jià)結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書(shū)面形式報(bào)給基金托管
人，基金托管人按基金合同及國(guó)家有關(guān)規(guī)定的計(jì)價(jià)方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人
復(fù)核無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人。月末、年中和年末計(jì)價(jià)復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的
核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
六、計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的處理
當(dāng)基金計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止
損失進(jìn)一步擴(kuò)大；計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)
到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)；當(dāng)正偏
離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)；當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有
資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)；當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交
易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)
整。
因基金計(jì)價(jià)錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承
擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過(guò)錯(cuò)原則向過(guò)錯(cuò)人追償，本契約的當(dāng)事人應(yīng)將按照以下約定處理：
1．差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、注冊(cè)與過(guò)戶登記人、或代理銷
售機(jī)構(gòu)、或投資者自身的過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)
由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償并承擔(dān)賠償責(zé)
任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系
統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無(wú)法
預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免、無(wú)法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2．差錯(cuò)處理原則
（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行
更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，
給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)
事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的
情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正；
（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅
對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)；
（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)
對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人
的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍
內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)
將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方；
（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式；
（5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托
管人應(yīng)為基金的利益向管理人追償，如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理
人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的
損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償；
（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同
或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金
管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受
的損失；
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3、差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任
方；
（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改注冊(cè)與過(guò)戶登記人的交易數(shù)據(jù)的，由注冊(cè)與過(guò)戶登
記人進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
（5）基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
七、暫停計(jì)價(jià)的情形
1、與本基金投資有關(guān)的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考
的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
基金估值。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按計(jì)價(jià)方法的第2、3條方法進(jìn)行計(jì)價(jià)時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)
凈值錯(cuò)誤處理；
2、由于本基金所投資的各個(gè)市場(chǎng)及其登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未
能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)
任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
第十三部分基金的收益分配
一、基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以及其他收入。
因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
二、基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
三、基金收益分配原則
1、本基金每日將A類、B類、C類和D類基金份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金
份額持有人。根據(jù)每日基金收益情況，以基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收
益并分配，且每日進(jìn)行支付。A類基金份額持有人或B類基金份額持有人或C類基金份額持
有人或D類基金份額持有人在當(dāng)日收益支付時(shí)，若該類基金份額當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則增
加投資人該類基金份額；若該類基金份額當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，則保持投資人該類基金份額
不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若該類基金份額當(dāng)日凈收益
小于零時(shí)，不縮減投資人該類基金份額，待其后該類基金份額累計(jì)凈收益大于零時(shí)，再增加
投資人該類基金份額。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，第三位采用去尾的方式，因去尾形
成的余額進(jìn)行再次分配。
2、本基金每日將E類基金份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金份額持有人，并記入
E類份額持有人的收益賬戶。若E類基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計(jì)收益不低于100元時(shí)，
則100元整數(shù)倍的累計(jì)收益將兌付為相應(yīng)E類基金份額。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，
第三位采用去尾的方式，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配。在E類基金份額持有人贖回基金
份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人，如累計(jì)的基金收益為負(fù)，
則扣減贖回金額。
3、本基金的分紅方式限于紅利再投資。
4、基金份額持有人部分賣出E類基金份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益，全部賣出E類基金份
額時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與基金份額持有人結(jié)清。若累計(jì)收益為負(fù)，則投資人應(yīng)當(dāng)
以現(xiàn)金方式全額彌補(bǔ)，否則基金管理人有權(quán)向基金份額持有人追索相應(yīng)收益及損失。
5、T日申購(gòu)的基金份額不享有T日分紅權(quán)益，T日贖回的基金份額仍享有T日分紅權(quán)益。
當(dāng)日買入的E類基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的分紅權(quán)益；當(dāng)日賣出的E類基金份額自賣
出當(dāng)日起，不享有基金的分紅權(quán)益。
6、相同類別的基金份額享有同等收益分配權(quán)。
7、在不影響投資者利益情況下，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不
需要基金持有人大會(huì)決議通過(guò)。
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、收益公告
本基金每工作日公告A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、E類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率?；鹗找婀嬗苫鸸芾砣藬M定，并由基金托管人核實(shí)后確定。
本基金E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益，本基金A類基金份額、B類基金份額、C類
基金份額和D類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和五類基金份額的七日年化收益率計(jì)算方
法如下：
E類基金份額日每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金
份額總額×100
A類、B類、C類和D類基金份額日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)
收益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000
本基金七日年化收益率以最近七個(gè)自然日的已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的年收益率。
計(jì)算公式為：
365/77????????Ri
1+1 100%?????????
10000??????i=1??七日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益，
或A類、B類、C類、D類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益，A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D
類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，七日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
五、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由基金持有人自行承擔(dān)。
六、基金收益分配方案的確定與公告
本基金收益根據(jù)基金合同規(guī)定的分配原則進(jìn)行分配，收益公告由基金管理人編制，經(jīng)基
金托管人復(fù)核，每工作日公告一次，披露公告截止日前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）A類基金份
額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額每萬(wàn)份基金份額收益及以最近七日收益所折
算的年資產(chǎn)收益率、E類基金份額的每百份基金凈收益及以最近七日收益所折算的年資產(chǎn)收
益率。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或披露。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收益結(jié)
轉(zhuǎn)不再另行公告。
七、基金的支付功能
本基金可作為現(xiàn)金的管理工具之一，在銷售機(jī)構(gòu)技術(shù)條件許可的情況下，可以與基金份額
持有人在基金銷售代理人處開(kāi)立的銀行賬戶相連接進(jìn)行現(xiàn)金支付劃款?；鸱蓊~持有人運(yùn)用
銀行賬戶實(shí)現(xiàn)本基金支付功能的指令被視為對(duì)其所持有的相應(yīng)價(jià)值基金份額的贖回指令。
本基金開(kāi)通支付功能的具體時(shí)間和實(shí)施規(guī)則以基金管理人屆時(shí)發(fā)布的公告為準(zhǔn)。
第十四部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)與律師費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、銀行匯劃費(fèi)用；
9、E類基金份額上市費(fèi)用及上市年費(fèi)；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
本基金終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金資產(chǎn)總值中扣除。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝I×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
I為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，
基金托管人復(fù)核后于次月首兩個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定
節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H=I×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
I為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，
基金托管人復(fù)核后于次月首兩個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定
節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
3、銷售服務(wù)費(fèi)
在通常情況下，本基金的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)算方法如下：
H＝I×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為各類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
I為各類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
本基金A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%；本
基金B(yǎng)類基金份額和D類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%。
銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，每日計(jì)提，按月支付，由基金托管人于次月首兩個(gè)工作日內(nèi)從基
金資產(chǎn)中一次性支付給銷售機(jī)構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
上述（一）中4到8項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)其它有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用
實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。上述（一）基金費(fèi)用的種類中第9項(xiàng)費(fèi)用由基金托
管人根據(jù)有關(guān)法律及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出支付，由E類基金份額持有人承擔(dān)，
列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
三、本基金不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，
以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；鸷贤暗南嚓P(guān)費(fèi)用，
包括但不限于信息披露費(fèi)、驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)等不列入基金費(fèi)用。
四、費(fèi)用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托
管費(fèi)率或基金銷售服務(wù)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)率。調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或調(diào)高基金銷售服
務(wù)費(fèi)等費(fèi)率，須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議；調(diào)低基金銷售費(fèi)服務(wù)費(fèi)等費(fèi)率，無(wú)須召開(kāi)基
金份額持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
五、基金稅收
基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按如下
原則：如果基金合同生效少于3個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5、基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人應(yīng)保留完整的會(huì)計(jì)帳目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算,按照有關(guān)規(guī)定編制
基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書(shū)面方式
確認(rèn)。
二、基金年度審計(jì)
1、本基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)
師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)
所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金
份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的媒介和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)站”）等媒介披
露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信
息資料。本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人
應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
（一）公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
1、基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的
法律文件。
（2）基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明基金
認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人
服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明
書(shū)。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等
活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金
概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)
網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)
作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前，將基金
份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)
當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明
書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
3、基金募集情況公告
4、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
5、基金份額上市交易公告書(shū)
基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交易的三個(gè)工
作日前將基金份額上市交易公告書(shū)登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將上市交易公告書(shū)提示性公告登載
在規(guī)定報(bào)刊上。
6、基金凈值信息
在基金合同生效后開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一
次A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率、E類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日的下一個(gè)工作日，通過(guò)網(wǎng)站、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介
披露公告日前一個(gè)工作日A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益及截止前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）7日年化收益率、E類基金份額的每百份基
金已實(shí)現(xiàn)收益及截止前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）7日年化收益率。
7、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度
報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，為保障其
他投資人的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下
披露該投資人的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特
有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情況除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分
析等，以及在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人的類別、持有
份額及占總份額的比例等信息。
8、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載在規(guī)定
報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
（2）基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基
金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)
生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)
率發(fā)生變更；
（16）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
（18）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（19）本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
（20）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)；
（21）本基金發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
（22）基金管理人、基金托管人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
9、澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金上
市交易的證券交易所。
10、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，并予以公
告。召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)
時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，本基金管理人、本基金托管人對(duì)基
金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義
務(wù)。
11、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公
告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（二）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，規(guī)定專門部門及高級(jí)管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、七日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)
品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)
行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；鸸芾?
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)
送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（三）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）
發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化。
基金投資于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影
響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于債券，其收益水平會(huì)
受到利率變化的影響。
（4）債券市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。由于銀行間債券市場(chǎng)深度和寬度相對(duì)較低，交易相對(duì)較不活
躍，可能增大銀行間債券變現(xiàn)難度，從而影響基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)?；鸬睦麧?rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀?
影響而導(dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
（6）再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影
響，這與利率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金
從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得比以前較少的收益率。
（7）信用風(fēng)險(xiǎn)?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如出現(xiàn)違約、無(wú)法支付到期本息，或由于債券
發(fā)行人信用等級(jí)降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降，將造成基金資產(chǎn)損失。
2.管理風(fēng)險(xiǎn)
基金運(yùn)作過(guò)程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)造成操作失誤或公司
內(nèi)部失控而可能產(chǎn)生的損失。管理風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）決策風(fēng)險(xiǎn)：指基金投資的投資策略制定、投資決策執(zhí)行和投資績(jī)效監(jiān)督檢查過(guò)程中，
由于決策失誤而給基金資產(chǎn)造成的可能的損失；
（2）操作風(fēng)險(xiǎn)：指基金投資決策執(zhí)行中，由于投資指令不明晰、交易操作失誤等人為因
素而可能導(dǎo)致的損失；
（3）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：是指公司管理信息系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)?shù)纫蛩囟赡茉斐傻膿p失。
3.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)：是指公司員工不遵守職業(yè)操守，發(fā)生違法、違規(guī)行為而可能導(dǎo)致的損
失。
4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指在開(kāi)放式基金運(yùn)作過(guò)程中，可能會(huì)發(fā)生基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)
變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，投資標(biāo)的為流動(dòng)性良好的金融工具；本基金在投資運(yùn)作上將以
分散投資、持續(xù)優(yōu)化的原則構(gòu)建組合，保持組合的流動(dòng)性，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金流動(dòng)性
良好。
（1）基金申購(gòu)、贖回安排
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分、基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換”，詳細(xì)了解本基
金的申購(gòu)以及贖回安排。在本基金發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金管理人可以綜合利用備用的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理工具以減少或應(yīng)對(duì)基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能面臨贖回申請(qǐng)被暫停接受、贖
回款項(xiàng)被延緩支付、被收取短期贖回費(fèi)、基金估值被暫停等風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)該了解自身的流
動(dòng)性偏好，并評(píng)估是否與本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)匹配。
（2）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
在本基金交易過(guò)程中，可能會(huì)發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整
的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響基金份額凈值。當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人
可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回等措施。發(fā)生延
期辦理贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)情形時(shí)，投資人面臨無(wú)法全部贖回或無(wú)法及時(shí)獲得贖回
資金的風(fēng)險(xiǎn)。在本基金延期辦理投資者贖回申請(qǐng)的情況下，投資者未能贖回的基金份額還將
面臨凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)等進(jìn)行適度調(diào)整，作
為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的輔助措施，包括但不限于：
1）暫停接受贖回申請(qǐng)
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分、基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換”中的“（十）暫
停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形和處理方式”和“（十一）巨額贖回的情形及處理方式”，
詳細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請(qǐng)的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請(qǐng)可能被拒絕，同時(shí)投資人完成基金贖回時(shí)的
基金份額凈值可能與其提交贖回申請(qǐng)時(shí)的基金份額凈值不同。
2）延緩支付贖回款項(xiàng)
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分、基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換”中的“（十）暫
停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形和處理方式”和“（十一）巨額贖回的情形及處理方式”，
詳細(xì)了解本基金延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及程序。
在此情形下，投資人接收贖回款項(xiàng)的時(shí)間將可能比一般正常情形下有所延遲，可能對(duì)投
資者的資金安排帶來(lái)不利影響。
3）暫?；鸸乐?
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第十四部分、基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)”中的“七、暫停計(jì)價(jià)的情
形”，詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下，投資人一方面沒(méi)有可供參考的基金份額凈值，另一方面基金將暫停接受基
金申購(gòu)贖回申請(qǐng)，暫停接受基金申購(gòu)贖回申請(qǐng)將導(dǎo)致投資者無(wú)法申購(gòu)或贖回本基金。
4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
5.合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金
合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
6.本基金是貨幣市場(chǎng)基金，投資收益率受短期利率波動(dòng)影響而波動(dòng)
7.本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍
規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包
括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷
售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特
征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對(duì)
同一產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及基金
實(shí)際運(yùn)作情況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。
敬請(qǐng)投資人知悉，在購(gòu)買本基金時(shí)按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之
間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
8.其他風(fēng)險(xiǎn)
（1）隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展，如果投資于這些工具，基金
可能會(huì)面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（3）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生
的風(fēng)險(xiǎn)；
（4）因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（5）對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（6）戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶
來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；
（7）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
二、聲明
1.投資人投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
2.除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過(guò)中國(guó)工商銀行等基金銷售機(jī)構(gòu)
代理銷售，基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。
第十八部分基金的終止和清算
一、基金合同終止的情形與處理方式
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1.基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承
接的；
3.基金合同約定的其他情形；
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。
二、基金的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算小組
基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基金
管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可
以聘用必要的工作人員。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
（5）制作清算報(bào)告；
（6）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律
意見(jiàn)書(shū)；
（7）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4.基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用后，按基金份額持有人持有的基
金份額比例進(jìn)行分配。（基金份額持有人持有的每一份A類基金份額、每一份B類基金份額、
每一份C類基金份額和每一份D類基金份額擁有平等的分配權(quán)，持有的每一份E類基金份額
與每100份A類/每100份B類基金份額/每100份C類基金份額/每100份D類基金份額享
有平等的分配權(quán)。）
5.基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告在基金合同終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算
小組公告；清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)
并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
6.基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)
1.基金份額持有人權(quán)利與義務(wù)
（1）基金份額持有人權(quán)利
1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使
表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴
訟；
9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金份額持有人義務(wù)
1）遵守基金合同；
2）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
4）不從事任何有損基金及基金份額持有人合法權(quán)益的活動(dòng)；
5）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代
理人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
6）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
2.基金管理人權(quán)利與義務(wù)
（1）基金管理人權(quán)利
1）依法募集基金；
2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；
3）依照基金合同獲得基金管理費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)用以及基金管理費(fèi)等其他法律法規(guī)規(guī)定
的費(fèi)用；
4）銷售基金份額；
5）召集基金份額持有人大會(huì)；
6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合同
及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者
的利益；
7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
8）選擇、委托、更換基金銷售代理人，對(duì)基金銷售代理人的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
9）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
10）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
11）在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金
財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律
行為；
14）選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
15）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金管理人義務(wù)
1）辦理基金備案手續(xù)；
2）自基金合同生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
3）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管
理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
4）辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；如認(rèn)為基金銷售代理人違反基金合同、基金銷售與服務(wù)代理協(xié)
議及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資
人的利益；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證
券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第
三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基金
合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告A類、B類、C類和D類基金份額每萬(wàn)份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，
確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
13）按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托
管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料不少于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資人能
夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理成本
的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托
管人；
20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)
賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金合同
造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償，但除法律法
規(guī)另有規(guī)定外，不連帶承擔(dān)基金托管人的責(zé)任；
22）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人
承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)稅后銀行同期活期存款利息在募集期結(jié)束后30天
內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
23）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
24）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
3.基金托管人權(quán)利與義務(wù)
（1）基金托管人權(quán)利
1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金資產(chǎn)；
2）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)、其他法定收入和其他法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的約定收入；
3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及國(guó)家法
律法規(guī)行為，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4）以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司上海分公司和深圳分
公司開(kāi)設(shè)證券賬戶；
5）以基金托管人名義開(kāi)立證券交易資金賬戶，用于證券交易資金清算；
6）以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司開(kāi)設(shè)銀行間債券托管賬戶，負(fù)責(zé)基金的
債券及資金的清算；
7）提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
8）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金托管人義務(wù)
1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則安全保管基金資產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金
托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)
的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)不
同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第
三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人
的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信
息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基
金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人
在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同
規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
11）按有關(guān)規(guī)定，保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料不少于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
15）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持
有人大會(huì)；
16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)
構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而
免除；
20）監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反基金合
同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金管理人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)
定外，不連帶承擔(dān)基金管理人的責(zé)任；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
22）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表共同組成?；?
金份額持有人持有的每一份A類基金份額、每一份B類基金份額、每一份C類基金份額和每
一份D類基金份額擁有平等的投票權(quán)，持有的每一份E類基金份額與每100份A類/每100份
B類/每100份C類/每100份D類基金份額擁有平等的投票權(quán)。
1.召開(kāi)事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1）終止基金合同；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
6）變更基金類別；
7）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
8）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
9）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)；
10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就涉及本基金的同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基
金份額持有人大會(huì)；
12）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1）在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率或收費(fèi)方
式；
2）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
3）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及基金合同當(dāng)
事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
4）因相應(yīng)上海證券交易所或者注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)，需要對(duì)基金合同
進(jìn)行修改；
5）除按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的以外的其他情形。
2.會(huì)議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金
份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理
人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面
提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60
日內(nèi)召開(kāi)。
（5）如在上述第4條情況下，基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
3.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30天，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)
規(guī)定的媒介上公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）代理投票授權(quán)委托書(shū)送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話。
（2）采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定通訊方式和書(shū)面表決方
式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)
及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交截止時(shí)間和收取方式。
4.基金份額持有人出席會(huì)議方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式或通訊開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。
會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方
式召開(kāi)。
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書(shū)委派代表出席，現(xiàn)
場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席基金份額持有人大會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)
符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的
憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額
不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
（2）通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面形式在表決
截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
1）會(huì)議召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公
告；
2）會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)
的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；
3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有的基
金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)面意見(jiàn)
的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通
知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者；表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通
知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，
但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
5.議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、決定終止基
金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的
其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的
基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大
會(huì)審議表決的提案。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基
金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，
不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，
應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或合
并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)
基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人提交基金份
額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表
決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審
議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理
人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，
則由出席大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有
人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個(gè)工作日內(nèi)統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6.表決
基金份額持有人所持每一份A類基金份額或每一份B類基金份額或每一份C類基金份額
或每一份D類基金份額有一票表決權(quán)，所持每一份E類基金份額具有100票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事
項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止基金合同以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為
有效出席的投資者，符合會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或
相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總
數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表
決。
7.計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)
始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的
一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主
持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)
任監(jiān)票人。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果
后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重
新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)
對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。上述基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人
授權(quán)代表）經(jīng)大會(huì)召集人提前10個(gè)工作日書(shū)面通知仍不參加計(jì)票監(jiān)督的，不影響表決效力。
8.生效與公告
基金份額持有人大會(huì)表決通過(guò)的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自基金份額持有人大會(huì)決議表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的信息披露媒
介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定。
基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
1.有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
（3）基金合同約定的其他情形；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。
2.基金合同的終止
本基金終止后，須依法和基金合同對(duì)基金進(jìn)行清算。基金合同于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)基金清算
結(jié)果并予以公告之日終止。
四、爭(zhēng)議的處理
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能
解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁
的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金合同受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所
和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購(gòu)買基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以基金合同
正本為準(zhǔn)。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
1.基金管理人
名稱：廣發(fā)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2608室
法定代表人：葛長(zhǎng)偉
成立時(shí)間：2003年8月5日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]91號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣14,097.8萬(wàn)元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
2.基金托管人
基金托管人名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
法定代表人：陳四清
成立時(shí)間：1984年1月1日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院《關(guān)于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職能的決
定》（國(guó)發(fā)[1983]146號(hào)）
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬(wàn)元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：
辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各
類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、
代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；
代理政策性銀行、外國(guó)政府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政
府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶
管理服務(wù)；開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；貸
款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣兌換；
出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣
或代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)、代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)
務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理
機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查
1.根據(jù)《基金法》、《基金合同》、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對(duì)基金
的投資對(duì)象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理
人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金費(fèi)用的支付、基金申購(gòu)資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益
分配、基金的融資條件等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對(duì)基金的投資比例的
監(jiān)督和檢查自基金合同生效之后六個(gè)月開(kāi)始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《基金合同》、托管協(xié)議或有關(guān)基金法規(guī)規(guī)定
的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，
并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行
復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋擞辛x務(wù)要求基金管理人賠償因其過(guò)失致使投資人
遭受的損失。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管
理人限期糾正。
2.根據(jù)《基金法》、《基金合同》、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人就基金托管人
是否及時(shí)執(zhí)行基金管理人的劃款指令、是否擅自動(dòng)用基金資產(chǎn)、是否按時(shí)將分配給基金份額
持有人的收益劃入分紅派息賬戶等事項(xiàng)，對(duì)基金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金管理人定期對(duì)基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查。基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未
對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、因基金托管人的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)滅失、減
損或處于危險(xiǎn)狀態(tài)的，基金管理人應(yīng)立即以書(shū)面的方式要求基金托管人予以糾正并采取必要
的補(bǔ)救措施?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》、《基金合同》、托管協(xié)議或有關(guān)基金法
規(guī)的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)
并以書(shū)面形式對(duì)基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金
管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金托
管人限期糾正。
3.基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對(duì)方依照托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、
核查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，
監(jiān)督方應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金財(cái)產(chǎn)的保管
1.基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)依法安全、完整地保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得
自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金帳戶和證券帳戶，對(duì)所托管的基金財(cái)產(chǎn)分
別設(shè)置帳戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；?
金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
（4）對(duì)于因基金投資、基金申（認(rèn)）購(gòu)過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與
有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)托管人處的，托管人應(yīng)及
時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)
事人追償基金的損失。
2.募集資金的驗(yàn)證
認(rèn)購(gòu)期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金劃入基金管理人在具有托
管資格的商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的“廣發(fā)基金管理有限公司基金認(rèn)購(gòu)專戶”?；鹉技跐M，由基金管
理人聘請(qǐng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)
由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。驗(yàn)資完成，基金發(fā)起人應(yīng)
將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開(kāi)立的基金托管專戶中，基金托管人在收到資金
當(dāng)日出具基金資產(chǎn)接收?qǐng)?bào)告。
3.基金的銀行賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)基金托管專戶，保管基金的銀行存款。
該基金托管專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與中國(guó)證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開(kāi)設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的
一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人的基金托管專戶進(jìn)行。
基金托管專戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基
金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金托管專戶的管理應(yīng)符合《銀行賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行利
率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及中國(guó)人民銀行
的其他規(guī)定。
4.基金證券賬戶和證券交易資金賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司上海分公司
/深圳分公司開(kāi)設(shè)證券賬戶。
基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理
人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用本基金的任何賬戶
進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分
公司開(kāi)立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
在托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及相關(guān)賬戶
的開(kāi)設(shè)、使用的，除非法規(guī)另有規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開(kāi)設(shè)、使用
的規(guī)定；法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
5.債券托管自營(yíng)賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆
借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)
算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管自營(yíng)賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的
后臺(tái)匹配及資金的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行
報(bào)備。
（2）同業(yè)拆借市場(chǎng)交易賬戶和債券托管賬戶根據(jù)中國(guó)人民銀行、中國(guó)外匯交易中心和中
央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，由基金管理人和基金托管人簽訂補(bǔ)充協(xié)議，進(jìn)行
使用和管理?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債市場(chǎng)回購(gòu)
主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6.基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫(kù)；也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任
公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)。
保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令
辦理。托管人對(duì)托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)責(zé)任。
屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此
產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。
7.與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管
理人保管。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)
保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。如上述合同只有一份正本先由基金管理人取得，則基金管理人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托
管人處保管。
四、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
1.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。基金份額凈值是指計(jì)算日基金資產(chǎn)
凈值除以計(jì)算日基金份額總份額后的價(jià)值。
基金管理人應(yīng)每日對(duì)基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和A類基金份額、
B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、E類基金份額的每百份基
金凈收益、五類基金份額的7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；?
管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、A類基金份額、B類基金份額、
C類基金份額和D類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、E類基金份額的每百份基金凈收益、五類
基金份額的7日年化收益率并以傳真方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值、A類基金
份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、E類基金份額的每
百份基金凈收益和五類基金份額的7日年化收益率計(jì)算結(jié)果復(fù)核后，簽名、蓋章并以傳真方
式傳送給基金管理人，由基金管理人對(duì)A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基
金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、E類基金份額的每百份基金凈收益和五類基金份額的7日年化
收益率予以公布。
本基金按以下方式進(jìn)行計(jì)價(jià)：
（1）本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法每日計(jì)提收益。本基金不采
用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所
短期債券可以采用攤余成本法計(jì)價(jià)前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
（2）為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金
資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于
每一計(jì)價(jià)日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的計(jì)價(jià)對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)基金
資產(chǎn)凈值與影子定價(jià)的偏離達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，或基金管理人認(rèn)為發(fā)生了其
他的重大偏離時(shí)，基金管理人與基金托管人商定后進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反
映基金資產(chǎn)價(jià)值。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行計(jì)價(jià)不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法計(jì)價(jià)。
（4）如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定計(jì)價(jià)。
2.計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的處理
當(dāng)基金計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止
損失進(jìn)一步擴(kuò)大；計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
因基金計(jì)價(jià)錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承
擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過(guò)錯(cuò)原則向過(guò)錯(cuò)人追償，本契約的當(dāng)事人應(yīng)將按照以下約定處理：
（1）差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、注冊(cè)與過(guò)戶登記人、或代理銷
售機(jī)構(gòu)、或投資者自身的過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)
由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償并承擔(dān)賠償責(zé)
任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系
統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無(wú)法
預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免、無(wú)法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
（2）差錯(cuò)處理原則
1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更
正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，
給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)
事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的
情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正；
2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)
差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)；
3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)
差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的
利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)
對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將
此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方；
4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式；
5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管
人應(yīng)為基金的利益向管理人追償，如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人
應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損
失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償；
6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或
其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管
理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的
損失；
7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
（3）差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任方；
2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改注冊(cè)與過(guò)戶登記人的交易數(shù)據(jù)的，由注冊(cè)與過(guò)戶登記
人進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
5）基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
3.基金賬冊(cè)的建賬和對(duì)賬
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方法和會(huì)
計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相關(guān)各方各自的賬冊(cè)定期
進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金
管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)查明原因并
糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬
的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
4.基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。
基金管理人在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年度
半年終了后2個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告編
制并公告。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，對(duì)報(bào)表加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報(bào)表提供
基金托管人復(fù)核；基金托管人在3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時(shí)書(shū)面通知基金管
理人。基金管理人在季度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收
到后7個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完
成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核
結(jié)果書(shū)面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)
核，基金托管人在收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人
應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金
托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見(jiàn)
書(shū)，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就
相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相
關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章確認(rèn)或出具相
應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書(shū)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。
五、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
基金份額持有人名冊(cè)，包括基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)、基金權(quán)益登記日
的基金份額持有人名冊(cè)、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)、每月最后一個(gè)
交易日的基金份額持有人名冊(cè)，由基金過(guò)戶與注冊(cè)登記人負(fù)責(zé)編制，基金過(guò)戶與注冊(cè)登記人
對(duì)基金份額持有人名冊(cè)負(fù)保管義務(wù)。
六、爭(zhēng)議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與托管協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除經(jīng)友好協(xié)
商可以解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，
仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)各方均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
托管協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
七、托管協(xié)議的修改與終止
1.托管協(xié)議相關(guān)各方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理完必要的注冊(cè)
或備案手續(xù)后生效。
2.發(fā)生以下情況，托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）因基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或其他事由造成本基金更換基金托管人；
（3）因基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或其他事由造成本基金更換基金管理人；
（4）發(fā)生《基金法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人
的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、持有人注冊(cè)登記服務(wù)
基金管理人擔(dān)任本基金A類、B類、C類、D類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，委托中國(guó)證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司擔(dān)任本基金E類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，為基金份額持有人提供注
冊(cè)登記服務(wù)，配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金份額持有人辦理
基金賬戶業(yè)務(wù)、基金份額的登記、權(quán)益分配時(shí)紅利的登記、權(quán)益分配時(shí)紅利的派發(fā)、基金交
易份額的清算過(guò)戶等服務(wù)。
二、持有人交易記錄查詢及對(duì)賬單服務(wù)
1、基金交易確認(rèn)服務(wù)
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊(cè)上列明的所有基金份額持有人的基金投資記錄。
基金份額持有人每次交易結(jié)束后（T日），本基金銷售網(wǎng)點(diǎn)將于T＋2日開(kāi)始為基金份額持有
人提供該筆交易成交確認(rèn)單的查詢服務(wù)?；鸱蓊~持有人也可以在T＋2日通過(guò)本基金管理人
客戶服務(wù)中心查詢基金交易情況?；鸸芾砣酥变N機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)在直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易
的基金份額持有人的要求打印成交確認(rèn)單?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)在銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的基金
份額持有人的要求進(jìn)行成交確認(rèn)。
2、對(duì)賬單服務(wù)
本公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過(guò)廣發(fā)基金直銷系統(tǒng)持有本公司基
金份額的持有人提供基金保有情況信息。
基金份額持有人可通過(guò)以下方式查閱對(duì)賬單：
1）基金份額持有人可登錄本基金管理人的網(wǎng)站賬戶自助查詢系統(tǒng)查閱對(duì)賬單。
2）基金份額持有人可通過(guò)網(wǎng)站、電話等方式向本基金管理人訂制電子形式的定期對(duì)賬單。
基金交易對(duì)賬單分為季度對(duì)賬單和年度對(duì)賬單，記錄該基金份額持有人最近一季度或一年內(nèi)
所有申購(gòu)、贖回等交易發(fā)生的時(shí)間、金額、數(shù)量、價(jià)格以及當(dāng)前賬戶的余額等。季度對(duì)賬單
在每季結(jié)束后的20個(gè)工作日內(nèi)向訂制季度對(duì)賬單服務(wù)的基金份額持有人以電子郵件形式發(fā)
送，年度對(duì)賬單在每年度結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)對(duì)所有基金份額持有人以電子郵件形式發(fā)送。
3、基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
本基金份額持有人可通過(guò)基金管理人的客戶服務(wù)中心（包括電話呼叫中心和網(wǎng)站賬戶自
助查詢系統(tǒng)）和本基金管理人的銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢歷史交易記錄。
三、信息訂制服務(wù)
基金份額持有人在申請(qǐng)開(kāi)立本公司基金賬戶時(shí)如預(yù)留電子郵件地址，可訂制電子郵件服
務(wù)，內(nèi)容包括交易確認(rèn)及相關(guān)基金資訊信息等；如預(yù)留手機(jī)號(hào)碼，可訂制手機(jī)短信服務(wù)，內(nèi)
容包括基金凈值播報(bào)、交易確認(rèn)等。已開(kāi)立本公司基金賬戶未預(yù)留相關(guān)資料的基金份額持有
人可到銷售網(wǎng)點(diǎn)或通過(guò)基金管理人的客戶服務(wù)中心（包括電話呼叫中心和網(wǎng)站賬戶自助查詢
系統(tǒng)）辦理資料變更。
四、信息查詢
基金管理人為每個(gè)基金賬戶提供一個(gè)基金賬戶查詢密碼，基金份額持有人可以憑基金賬
號(hào)和該密碼通過(guò)基金管理人的電話呼叫中心（Call Center）查詢客戶基金賬戶信息；同時(shí)可
以修改通信地址、電話、電子郵件等信息；另外還可登錄本基金管理人網(wǎng)站查詢基金申購(gòu)與
贖回的交易情況、賬戶余額、基金產(chǎn)品信息。
五、投訴受理
基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人提供的網(wǎng)站在線客服、呼叫中心人工坐席、書(shū)信、
電子郵件、傳真等渠道對(duì)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。基金份額持有人還
可以通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話進(jìn)行投訴。
六、服務(wù)聯(lián)系方式
1、客戶服務(wù)中心
電話呼叫中心（Call Center）：95105828或020-83936999，該電話可轉(zhuǎn)人工服務(wù)。
傳真：020-34281105
2、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.gffunds.com.cn
電子信箱：services@gffunds.com.cn
第二十二部分其他應(yīng)披露的事項(xiàng)
公告事項(xiàng) 披露日期
關(guān)于廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金A類和B類基金份額調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額和不定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 2025-04-23
關(guān)于旗下部分貨幣基金份額在部分銷售渠道暫停機(jī)構(gòu)投資者申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額和不定額投資）業(yè)務(wù)的公告 2025-04-22
關(guān)于廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金A類和B類基金份額調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額和不定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 2025-04-21
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2025年第1季度報(bào)告提示性公告 2025-04-21
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年年度報(bào)告提示性公告 2025-03-29
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金E類基金份額溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提示公告 2025-02-12
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金E類基金份額午間收盤(pán)溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提示及停牌公告 2025-02-11
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金E類基金份額溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提示及停牌公告 2025-02-05
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金E類基金份額午間收盤(pán)溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提示及停牌公告 2025-01-27
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第4季度報(bào)告提示性公告 2025-01-21
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第3季度報(bào)告提示性公告 2024-10-25
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年中期報(bào)告提 2024-08-30
示性公告
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第2季度報(bào)告提示性公告 2024-07-18
第二十三部分招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式
本基金招募說(shuō)明書(shū)存放在基金管理人、基金托管人和份額發(fā)售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)
所，投資人可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
第二十四部分備查文件
1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金募集的文件
2.《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
3.《廣發(fā)基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
4.《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
5.法律意見(jiàn)書(shū)
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū).pdf