易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金基金合同
易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金
基金合同
基金管理人：易方達(dá)基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
二零二六年四月
目錄
一、前言.........................................................................................................................................................7
二、釋義.........................................................................................................................................................9
三、基金的基本情況.....................................................................................................................................13
四、基金份額的發(fā)售.....................................................................................................................................14
五、基金備案與基金合同的生效...............................................................................................................16
（一）基金備案的條件以及基金合同的生效..........................................................................................16
（二）基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式.................................................................................16
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金額........................................................................16
六、基金份額的上市交易............................................................................................................................17
（一）基金份額的上市..................................................................................................................................17
（二）E類基金份額的上市交易.................................................................................................................17
（三）終止上市交易......................................................................................................................................17
七、基金份額的申購、贖回........................................................................................................................18
（一）基金投資者范圍..................................................................................................................................18
（二）申購、贖回的場(chǎng)所.............................................................................................................................18
（三）申購、贖回的開放日及時(shí)間...........................................................................................................18
（四）申購、贖回的原則.............................................................................................................................19
（五）申購、贖回的程序.............................................................................................................................19
（六）申購、贖回的數(shù)額限制....................................................................................................................20
（七）申購、贖回的費(fèi)率.............................................................................................................................20
（八）申購份額、贖回金額的計(jì)算方式..................................................................................................21
（九）申購、贖回的注冊(cè)登記....................................................................................................................21
（十）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式...........................................................................................................21
（十一）拒絕或暫停申購、贖回的情形及處理方式............................................................................23
八、基金的轉(zhuǎn)換..............................................................................................................................................27
九、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押....................................................................................28
十、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)...............................................................................................................30
（一）基金管理人基本情況.........................................................................................................................30
（二）基金托管人基本情況.........................................................................................................................30
（三）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)................................................................................................................31
（四）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)................................................................................................................35
（五）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù).......................................................................................................37
十一、基金份額持有人大會(huì)............................................................................................................................40
十二、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序................................................................................48
（一）基金管理人和基金托管人的更換條件..........................................................................................48
（二）基金管理人和基金托管人的更換程序..........................................................................................49
十三、基金的托管..............................................................................................................................................50
十四、基金份額的注冊(cè)登記............................................................................................................................51
十五、基金的投資..............................................................................................................................................52
(一)投資目標(biāo)..................................................................................................................................................52
(二)投資范圍..................................................................................................................................................52
(三)投資理念..................................................................................................................................................52
(四)投資策略..................................................................................................................................................52
(五)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn).........................................................................................................................................53
(六)風(fēng)險(xiǎn)收益特征.........................................................................................................................................53
(七)投資決策..................................................................................................................................................53
(八)投資組合限制.........................................................................................................................................54
(九)禁止行為..................................................................................................................................................58
(十)基金管理人代表基金行使所投資證券產(chǎn)生權(quán)利的處理原則及方法.......................................59
（十一）基金的融資......................................................................................................................................59
（十二）基金管理人和基金經(jīng)理的承諾..................................................................................................59
十六、基金的財(cái)產(chǎn)..............................................................................................................................................61
（一）基金資產(chǎn)總值......................................................................................................................................61
（二）基金資產(chǎn)凈值......................................................................................................................................61
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶..................................................................................................................................61
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分....................................................................................................................61
十七、基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................................................62
（一）估值目的...............................................................................................................................................62
（二）估值日...................................................................................................................................................62
（三）估值對(duì)象...............................................................................................................................................62
（四）估值方法...............................................................................................................................................62
（五）估值程序...............................................................................................................................................63
（六）暫停估值的情形..................................................................................................................................63
（七）估值錯(cuò)誤的處理方式.........................................................................................................................64
十八、基金的費(fèi)用與稅收.................................................................................................................................65
（一）基金費(fèi)用的種類..................................................................................................................................65
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式.................................................................................65
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目....................................................................................................................66
（四）基金費(fèi)用的調(diào)整..................................................................................................................................67
（五）基金稅收...............................................................................................................................................67
十九、基金的收益與分配.................................................................................................................................68
（一）基金利潤的構(gòu)成..................................................................................................................................68
（二）收益分配原則......................................................................................................................................68
（三）收益分配的確定與公告....................................................................................................................69
（四）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用....................................................................................................................70
二十、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).................................................................................................................................71
（一）基金會(huì)計(jì)政策......................................................................................................................................71
（二）基金審計(jì)...............................................................................................................................................71
二十一、基金的信息披露............................................................................................................................72
（一）招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要..................................................................................................72
（二）份額發(fā)售公告......................................................................................................................................72
（三）定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告.........................................72
（四）臨時(shí)報(bào)告與公告..................................................................................................................................73
（五）信息披露文件的存放與查閱...........................................................................................................75
二十二、差錯(cuò)處理.........................................................................................................................................76
（一）差錯(cuò)類型..........................................................................................................................................76
（二）差錯(cuò)處理原則.................................................................................................................................76
（三）差錯(cuò)處理程序.................................................................................................................................77
二十三、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...........................................................................78
（一）基金合同的變更............................................................................................................................78
（二）基金合同的終止............................................................................................................................78
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算............................................................................................................................79
二十四、違約責(zé)任.........................................................................................................................................81
二十五、法律適用與爭(zhēng)議解決...................................................................................................................82
二十六、基金合同的效力............................................................................................................................83
二十七、基金合同摘要.................................................................................................................................84
一、前言
（一）訂立《易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱本基金合同）的目的、依據(jù)和
原則
1、訂立本基金合同的目的是保護(hù)本基金投資者合法權(quán)益、明確本基金合同當(dāng)事人的權(quán)
利與義務(wù)、規(guī)范本基金運(yùn)作。
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國民法典》、《基金法》、《證券法》、《運(yùn)作
辦法》、《銷售辦法》、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦
法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）及其他法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定。
3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實(shí)信用、真實(shí)合法、充分保護(hù)投資者的合法
權(quán)益。
（二）本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同
的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。
1、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂之日起成為本基金合同的當(dāng)事人。
2、基金投資者自依本基金合同取得基金份額時(shí)，即成為基金份額持有人和本基金合同
的當(dāng)事人，享有本基金合同規(guī)定的基金份額持有人的所有權(quán)利和利益，承擔(dān)本基金合同規(guī)定
的基金份額持有人的所有義務(wù)，其持有基金份額的行為本身即應(yīng)視為其對(duì)本基金合同所有條
款和條件的承認(rèn)和接受。
3、本基金合同的當(dāng)事人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、本基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利，同時(shí)需承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。
（三）易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱本基金）由管理人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、
《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益作出
實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人、基金托管人將遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定，為本基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)。
基金管理人依照恪盡職守，誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
投資于基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者購買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)。投
資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判
斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
二、釋義
《易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》中，除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義:
1、本合同、本基金合同：指《易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)本合同的任何修訂
和補(bǔ)充
2、《民法典》：指《中華人民共和國民法典》
3、《證券法》：指《中華人民共和國證券法》
4、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》
5、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開募
集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
6、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
7、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開募集
證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂
8、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施
的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
9、元：指人民幣元
10、基金、本基金：指依據(jù)基金合同所募集的易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金
11、《招募說明書》：指《易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》及其更新
12、基金產(chǎn)品資料概要：指《易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
13、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
14、基金管理人：指易方達(dá)基金管理有限公司
15、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
16、代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)
資格并接受基金管理人委托，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
17、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指基金管理人或接受基金管理人委托代為辦理基金注冊(cè)與過戶
登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
18、基金合同當(dāng)事人：指受本基金合同約束，根據(jù)本基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法
律主體，包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人
19、基金份額持有人：指根據(jù)本基金合同合法取得基金份額的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者
20、個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券
投資基金的自然人投資者
21、機(jī)構(gòu)投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券
投資基金的法人、社會(huì)團(tuán)體、其它組織或投資主體
22、投資者：指上述個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者
23、基金合同生效日：指本基金達(dá)到規(guī)定的條件后，按規(guī)定辦理了驗(yàn)資和備案手續(xù)后，
得到中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日
24、募集期：指自基金份額開始發(fā)售之日起到基金份額發(fā)售結(jié)束之日止的時(shí)間段，最長(zhǎng)
不超過3個(gè)月
25、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日
26、T日：指申購、贖回或其他交易的申請(qǐng)日
27、開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日
28、認(rèn)購：指在募集期內(nèi)，購買基金份額的行為
29、申購：指基金合同生效后，基金投資者購買基金份額的行為
30、贖回：指基金合同生效后，基金投資者申請(qǐng)將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
31、基金轉(zhuǎn)換：基金轉(zhuǎn)換是基金管理人給基金份額持有人提供的一種服務(wù)，是指基金份
額持有人按基金管理人規(guī)定的條件將其持有的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)為同一基金管理人管
理的另一只基金的基金份額的行為
32、基金日收益：指A類基金份額和B類基金份額每萬份基金單位的日收益，E類基
金份額每百份基金單位的日收益
33、基金七日收益率：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率
34、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
35、基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購款
項(xiàng)以及其他投資所形成的價(jià)值總和
36、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值
37、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金收
益的過程
38、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)
39、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)
40、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱規(guī)定報(bào)刊）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱規(guī)定網(wǎng)站，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
41、《更新的招募說明書》：基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明
書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次
42、法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及其他對(duì)合
同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
43、不可抗力：指本合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在本合同由基金托管
人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無法全部履行或無法部分履行本協(xié)議的
任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、
法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場(chǎng)所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
44、收益賬戶：指本基金為E類基金份額投資人分配的虛擬賬戶，用于登記該類投資人
基金份額的累計(jì)收益
45、場(chǎng)內(nèi)：指通過上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會(huì)員單位利用交易所交易系統(tǒng)
辦理基金份額申購、贖回和上市交易的場(chǎng)所。通過該等場(chǎng)所辦理基金份額的申購、贖回也稱
為場(chǎng)內(nèi)申購、場(chǎng)內(nèi)贖回
46、場(chǎng)外：指不通過場(chǎng)內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額申購和贖回的場(chǎng)所。通過該等場(chǎng)所辦
理基金份額的申購、贖回也稱為場(chǎng)外申購、場(chǎng)外贖回
47、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等
三、基金的基本情況
（一）基金名稱：易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金
（二）基金的運(yùn)作方式：契約型開放式
（三）基金類別：貨幣市場(chǎng)基金
（四）基金的投資目標(biāo)：在確保本金安全和高流動(dòng)性的前提下，追求超過基準(zhǔn)的回報(bào)
（五）基金份額面值：每份A類基金份額和B類基金份額面值為人民幣1元，每份E
類基金份額的面值為人民幣100元
（六）基金存續(xù)期限：不定期
（七）基金份額類別設(shè)置
本基金的基金份額分為A類基金份額、B類基金份額和E類基金份額，各類基金份額
單獨(dú)設(shè)置基金代碼。基金管理人分別公布A類基金份額和B類基金份額的每萬份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和七日年化收益率，以及E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
本基金基金份額的申購與贖回包括場(chǎng)外和場(chǎng)內(nèi)兩種方式。A類基金份額和B類基金份
額在場(chǎng)外申購和贖回；E類基金份額在場(chǎng)內(nèi)申購和贖回。
根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在不違反法律法規(guī)且對(duì)份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提
下，基金管理人可對(duì)基金份額的分類規(guī)則和辦法進(jìn)行調(diào)整并提前公告。相關(guān)規(guī)定見招募說明
書。
四、基金份額的發(fā)售
（一）募集期：指自基金份額開始發(fā)售之日起到基金份額發(fā)售結(jié)束之日止的時(shí)間段，最
長(zhǎng)不超過3個(gè)月。
（二）發(fā)售對(duì)象：依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投
資基金的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。
（三）發(fā)售方式：公開發(fā)售。投資人的認(rèn)購時(shí)間安排、認(rèn)購時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理的手
續(xù)等由基金管理人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同制定，并在本基金《份額發(fā)售公告》中列明。
（四）有關(guān)基金認(rèn)購數(shù)額的計(jì)算
1、募集資金利息在基金募集期結(jié)束時(shí)歸入投資者認(rèn)購金額中，折合成基金份額，歸投
資者所有。募集資金利息的數(shù)額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
2、本基金不收取認(rèn)購費(fèi)用。
3、本基金認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：
本金認(rèn)購份額＝認(rèn)購金額/基金份額面值
利息認(rèn)購份額＝認(rèn)購期利息/基金份額面值
認(rèn)購份額=本金認(rèn)購份數(shù)+利息認(rèn)購份數(shù)
認(rèn)購份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分舍去。
（五）基金認(rèn)購的限制和規(guī)定
1、投資者認(rèn)購前，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購的金額。
2、募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購本基金的基金份額，已受理的認(rèn)購申請(qǐng)不允許撤
銷。
3、基金管理人可以對(duì)投資者認(rèn)購基金的數(shù)額及方式加以其它限制，具體由基金管理
人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定制定，并在本基金的《招募說明書》和《份額發(fā)售
公告》中列明。
五、基金備案與基金合同的生效
（一）基金備案的條件以及基金合同的生效
自基金份額發(fā)售之日起三個(gè)月內(nèi)，如果本基金的募集份額總額不少于2億份、募集金
額不少于2億元人民幣，且認(rèn)購戶數(shù)不少于200人，基金管理人可依據(jù)《招募說明書》停
止認(rèn)購，在按照規(guī)定辦理了基金驗(yàn)資和備案手續(xù)后宣告本基金合同生效；否則本基金合同
不能生效?；鸷贤?，投資者的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不作它用。
（二）基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
基金合同不能生效時(shí)，基金管理人以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，
并應(yīng)在募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人已繳納的款項(xiàng)加計(jì)銀行同期活期存款利息。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金額
自2014年8月8日起的基金存續(xù)期間內(nèi)，當(dāng)有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作
日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在定期報(bào)告中予以披露。
自2014年8月8日起的基金存續(xù)期間內(nèi)，如果有效持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到
200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人有權(quán)宣布本基金
合同終止，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
法律、法規(guī)或證券監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
六、基金份額的上市交易
（一）基金份額的上市
基金合同生效后，基金管理人可依據(jù)《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》，向上
海證券交易所申請(qǐng)E類基金份額上市。
基金份額上市前，基金管理人應(yīng)與上海證券交易所簽訂上市協(xié)議書。E類基金份額獲準(zhǔn)
在上海證券交易所上市的，基金管理人應(yīng)在E類基金份額上市日前按相關(guān)法律法規(guī)要求發(fā)
布基金上市交易公告書。
（二）E類基金份額的上市交易
本基金E類基金份額在上海證券交易所的上市交易需遵照《上海證券交易所交易規(guī)則》、
《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定。
（三）終止上市交易
E類基金份額上市交易后，有下列情形之一的，上海證券交易所可終止基金份額的上市
交易，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案：
1.不再具備本部分第（一）款規(guī)定的上市條件；
2.基金合同終止；
3.基金份額持有人大會(huì)決定終止上市；
4.上海證券交易所認(rèn)為應(yīng)當(dāng)終止上市的其他情形。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到上海證券交易所終止E類基金份額上市的決定后按相關(guān)法律法規(guī)要
求發(fā)布E類基金份額終止上市交易公告。
七、基金份額的申購、贖回
（一）基金投資者范圍
個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)、規(guī)章禁止投資證券投資基金的除外）。
（二）申購、贖回的場(chǎng)所
本基金A類基金份額和B類基金份額的申購、贖回將通過基金管理人的直銷中心、網(wǎng)上交
易系統(tǒng)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行；E類基金份額的申購和贖回將通過上海證券交易所
內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會(huì)員單位進(jìn)行。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金代銷機(jī)構(gòu)，并
在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場(chǎng)所或按銷售
機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（三）申購、贖回的開放日及時(shí)間
基金的申購自基金合同生效日后不超過15個(gè)工作日開始辦理。
基金的贖回從基金合同生效日后不超過15個(gè)工作日開始辦理。
在確定申購開始時(shí)間、贖回開始時(shí)間后，由基金管理人最遲應(yīng)在申購、贖回開始日前3
個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒介刊登公告。
申購、贖回的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。具體由基金管理
人在《招募說明書》或《更新的招募說明書》中規(guī)定。若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交
易時(shí)間更改或其它原因，基金管理人將根據(jù)法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的原則視情況進(jìn)行相
應(yīng)的調(diào)整并公告。
（四）申購、贖回的原則
1.申購贖回的“確定價(jià)”原則，即申購和贖回本基金的價(jià)格以每份基金份額面值為基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
2.本基金A類基金份額和B類基金份額采用金額申購、份額贖回原則，即申購以金
額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。E類基金份額采用份額申購、份額贖回原則，即申購以
份額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。
3.本基金A類基金份額和B類基金份額在當(dāng)日的申購、贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易結(jié)
束時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；E類基金份額在當(dāng)日的申購、
贖回申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)日基金交易時(shí)間內(nèi)提交后不得撤銷。
4.本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金日收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收
益并分配。在基金份額持有人全部贖回基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益
將與贖回款項(xiàng)一起結(jié)算并支付。在基金份額持有人部分贖回A類基金份額或B類
基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)的基金收益不結(jié)轉(zhuǎn)，如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益為負(fù)，則部分贖回
后的基金份額余額需足以彌補(bǔ)待結(jié)轉(zhuǎn)的負(fù)收益。在基金份額持有人贖回E類基金
份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人，如待
結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益為負(fù)，則從投資人贖回基金款中按比例扣除。
5.基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲在
新的原則實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
（五）申購、贖回的程序
1．申購、贖回的申請(qǐng)方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間提出申購、贖回的申請(qǐng)。
投資者在提交申購申請(qǐng)時(shí)，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金；提交贖回申請(qǐng)時(shí)，
賬戶中必須有足夠的基金份額余額。
2．申購、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在規(guī)定的基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間段內(nèi)收到申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購
或贖回申請(qǐng)日（T日），本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資
者可在T+2工作日及之后到其提出申請(qǐng)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。
3．申購和贖回的款項(xiàng)支付
申購采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功
或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)將投資者已繳付的申購款項(xiàng)本金退還給投
資者。
投資者贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)于T+1
日從基金托管賬戶劃出，經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付
辦法按基金合同及本招募說明書有關(guān)規(guī)定處理。
（六）申購、贖回的數(shù)額限制
本基金各類基金份額申購、贖回的數(shù)額限制由基金管理人確定并在招募說明書或更新的
招募說明書中規(guī)定。
當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取設(shè)定單一投資者申購金額上限、申購份額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申
購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整有關(guān)申購、贖回的程序和數(shù)額限制，但應(yīng)最遲在調(diào)整生
效前三個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒介公告。
（七）申購、贖回的費(fèi)率
1.除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金的申購和贖回費(fèi)率為0。
2.強(qiáng)制贖回費(fèi)用
發(fā)生以下情形之一時(shí)，本基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總
份額1%以上的贖回申請(qǐng)（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將
上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利
益最大化的情形除外：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%，且本基金投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
（八）申購份額、贖回金額的計(jì)算方式
1.A類基金份額和B類基金份額的申購、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00元；E類基金份
額的申購、贖回價(jià)格為每份基金單位100.00元。
2.申購金額的計(jì)算及處理方式：本基金申購金額的計(jì)算詳見《招募說明書》。
3.贖回金額的計(jì)算及處理方式：本基金贖回金額的計(jì)算詳見《招募說明書》。
（九）申購、贖回的注冊(cè)登記
1．投資者申購基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日為投資者增加權(quán)益并辦理
注冊(cè)登記手續(xù)。
2．投資者贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日為投資者扣除權(quán)益并辦理
相應(yīng)的注冊(cè)登記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于
開始實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
（十）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
為體現(xiàn)贖回申請(qǐng)占基金資產(chǎn)的實(shí)際比例及其影響，在認(rèn)定巨額贖回的過程中，應(yīng)將每一
份E類基金份額折算為100份A類基金份額或B類基金份額。
1．巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開放日中，本基金A類和B類基金份額的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)扣
除申購申請(qǐng)總數(shù)后的余額）與A類和B類基金份額凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)（轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總數(shù)扣除轉(zhuǎn)入申
請(qǐng)總數(shù)后的余額）之和超過前一日基金份額總份額數(shù)的10%，即認(rèn)為A類/B類基金份額發(fā)
生了巨額贖回。
單個(gè)開放日中，本基金E類基金份額的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除申購
申請(qǐng)總數(shù)后的余額）超過前一日基金份額總份額數(shù)的10%，即認(rèn)為E類基金份額發(fā)生了巨
額贖回。
2．A類/B類基金份額巨額贖回的處理方式
當(dāng)出現(xiàn)A類/B類基金份額巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)該基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀
況決定全額贖回或部分順延贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者A類/B類基金份額的贖回申請(qǐng)
時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者A類/B類基金份額的贖回申請(qǐng)有困
難或認(rèn)為支付投資者A類/B類基金份額的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)該基金的資產(chǎn)凈值造成較大波
動(dòng)時(shí)，基金管理人可在當(dāng)日接受A類/B類基金份額贖回比例不低于該基金總份額的10%的
前提下，對(duì)其余A類/B類基金份額的贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日A類/B類基金份額的贖
回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶A類/B類基金份額贖回申請(qǐng)量占A類/B類基金份額贖回申請(qǐng)總量
的比例，確定其當(dāng)日受理的贖回份額；投資者A類/B類基金份額的贖回申請(qǐng)未能受理部分，
除投資者在提交A類/B類基金份額贖回申請(qǐng)時(shí)明確作出不參加順延下一個(gè)開放日贖回的表
示外，將自動(dòng)順延至下一個(gè)開放日贖回處理。轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的A類/B類基金份額贖回
不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到其贖回申請(qǐng)全部得到滿足為止。投資者在提出A類/B
類基金份額贖回申請(qǐng)時(shí)也可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
若本基金A類/B類發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的A類和B類贖回申請(qǐng)超過上
一開放日基金總份額10%的，基金管理人有權(quán)對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超出該比例的A類
/B類贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，對(duì)該單個(gè)基金份額持有人剩余A類/B類贖回申請(qǐng)與其他賬戶
A類/B類贖回申請(qǐng)按前述條款處理。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)，A類/B類基金份額的基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，
具體處理方式和程序由基金管理人另行公告。
（4）當(dāng)發(fā)生A類/B類基金份額巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)通過規(guī)
定媒介刊登公告，并說明有關(guān)處理方法。
（5）本基金連續(xù)兩日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停
接受A類/B類基金份額的贖回和轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；已經(jīng)接受的A類/B類基金份額贖回申請(qǐng)可以延
緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3.在發(fā)生巨額贖回時(shí)，E類基金份額的贖回按照上海證券交易所和中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理。本基金連續(xù)兩日以上(含本數(shù))發(fā)生E類基金份額的巨額
贖回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受E類基金份額的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的E類
基金份額贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)
在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
（十一）拒絕或暫停申購、贖回的情形及處理方式
1．除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請(qǐng)：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市；
（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)
產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
（4）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購；
（5）上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理申購的情形；
（6）為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金
合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管
理人的公告為準(zhǔn)。
（7）基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比
例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
（8）當(dāng)一筆新的申購申請(qǐng)被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金
總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金單日申購金額，或申購份額，或凈申購比例超過基金管理人規(guī)定
的當(dāng)日申購金額上限，或申購份額上限，或凈申購比例上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的份額
超過單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上限時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購金額或份額超過單個(gè)投資人單
日或單筆申購金額或份額上限時(shí)。
（9）當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)。
（10）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采
用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請(qǐng)的措施。
（11）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
如發(fā)生上述拒絕申購的情形，被拒絕的申購款項(xiàng)應(yīng)全額退還投資者。
基金管理人拒絕或暫停接受申購的方式包括：
（1）拒絕接受、暫停接受某筆或某數(shù)筆申購申請(qǐng)；
（2）拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的全部申購申請(qǐng)；
（3）按比例拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的申購申請(qǐng)。
2．除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；
（3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困
難；
（4）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕
對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%；
（5）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施；
（6）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案。已接受的贖回申請(qǐng)，基金
管理人將足額支付；如暫時(shí)不能支付時(shí)，將按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接
受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分由基金管理人按照相應(yīng)的處理辦法在后
續(xù)開放日予以兌付。
除因上述（1）至（5）的情形外，基金管理人也可在以下情況發(fā)生時(shí)拒絕接受或暫停接
受投資者的E類基金份額的贖回申請(qǐng)：
（1）當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的E類基金份額數(shù)量限制的贖回申請(qǐng)；
（2）上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理E類基金份額
贖回的情形。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)
開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)其采取延期辦理部分贖
回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
3．發(fā)生基金合同或《招募說明書》中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為
需要暫停接受基金申購、贖回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行公告。
4．基金暫停申購、贖回時(shí)或恢復(fù)申購和贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)相應(yīng)法律法規(guī)進(jìn)行
信息披露。
八、基金的轉(zhuǎn)換
本基金持有人可按照基金管理人的有關(guān)規(guī)定在其所管理的基金間進(jìn)行轉(zhuǎn)換。有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)
則和費(fèi)率安排見本基金《招募說明書》和基金管理人的公告。
九、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押
（一）非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額
按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，包括繼承、捐贈(zèng)、
遺贈(zèng)、自愿離婚、分家析產(chǎn)、國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、
企業(yè)破產(chǎn)清算、強(qiáng)制執(zhí)行，及基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它行為。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是適格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。其中：
1.“繼承”是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人或受遺
贈(zèng)人繼承。
2.“捐贈(zèng)”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)
或其他具有社會(huì)公益性質(zhì)的社會(huì)團(tuán)體。
3.“遺贈(zèng)”指基金份額持有人立遺囑將其持有的基金份額贈(zèng)給法定繼承人以外的其他
人；
4.“自愿離婚”指原屬夫妻共同財(cái)產(chǎn)的基金份額因基金份額持有人自愿離婚而使原在
某一方名下的部分或全部基金份額劃轉(zhuǎn)至另一方名下；
5.“分家析產(chǎn)”指原屬家庭共有（如父子共有、兄弟共有等）的基金份額從某一家庭成
員名下劃轉(zhuǎn)至其他家庭成員名下的行為；
6.“國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)”指因管理體制改革、組織形式調(diào)整或資產(chǎn)重組等原因引起的
作為國有資產(chǎn)的基金份額在不同國有產(chǎn)權(quán)主體之間的無償轉(zhuǎn)移；
7.“機(jī)構(gòu)合并或分立”指因機(jī)構(gòu)的合并或分立而導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)；
8.“資產(chǎn)售賣”指一企業(yè)出售它的下屬部門（獨(dú)立部門、分支機(jī)構(gòu)或生產(chǎn)線）的整體
資產(chǎn)給另一企業(yè)的交易，在這種交易中，前者持有的基金份額隨其他經(jīng)營性資產(chǎn)
一同轉(zhuǎn)讓給后者，由后者一并支付對(duì)價(jià)；
9.“機(jī)構(gòu)清算”是指機(jī)構(gòu)因組織文件規(guī)定的期限屆滿或出現(xiàn)其他解散事由，或因其權(quán)
力機(jī)關(guān)作出解散決議，或依法被責(zé)令關(guān)閉或撤銷而導(dǎo)致解散，或因其他原因解
散，從而進(jìn)入清算程序（破產(chǎn)清算程序除外），清算組（或類似組織，下同）將
該機(jī)構(gòu)持有的基金份額分配給該機(jī)構(gòu)的債權(quán)人以清償債務(wù)，或?qū)⑶鍍攤鶆?wù)后的剩
余財(cái)產(chǎn)中的基金份額分配給機(jī)構(gòu)的股東、成員、出資者或開辦人；
10.“企業(yè)破產(chǎn)清算”是指一企業(yè)法人根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法（試行）》或《中
華人民共和國民事訴訟法》第十九章的有關(guān)規(guī)定被宣告破產(chǎn)，清算組依法將破產(chǎn)
企業(yè)持有的基金份額直接分配給該破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人所導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)；
11.“強(qiáng)制執(zhí)行”是指國家有權(quán)機(jī)關(guān)依據(jù)生效的法律文書將基金份額持有人持有的基
金份額強(qiáng)制執(zhí)行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。
（二）辦理非交易過戶業(yè)務(wù)必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的相關(guān)資料，其中，因繼
承、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)、自愿離婚、分家析產(chǎn)原因?qū)е碌姆墙灰走^戶向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理，因
國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、強(qiáng)制執(zhí)行原因
導(dǎo)致的非交易過戶直接向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)統(tǒng)一申請(qǐng)辦理。
（三）符合條件的A類基金份額和B類基金份額的非交易過戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起，
二個(gè)月內(nèi)辦理；申請(qǐng)人按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過戶費(fèi)用。
（四）基金份額持有人可辦理A類基金份額或B類基金份額在不同場(chǎng)外銷售機(jī)構(gòu)的
轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。投資者于T日轉(zhuǎn)托管基
金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)。
（五）A類基金份額或B類基金份額的基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法
要求的A類基金份額或B類基金份額持有人的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。基金賬
戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。
（六）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金管理人將可以辦理A類基金份額或B類基金
份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，并制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（七）E類基金份額的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押按照上海證券交易所和中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理。
十、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
（一）基金管理人基本情況
名稱：易方達(dá)基金管理有限公司
住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
法定代表人：吳欣榮
設(shè)立日期：2001年4月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)，證監(jiān)基金字[2001]4號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：13,244.2萬元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：400 8818088
（二）基金托管人基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
法定代表人：葛海蛟
成立時(shí)間：1983年10月31日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：國務(wù)院批轉(zhuǎn)中國人民銀行《關(guān)于改革中國銀行體制的請(qǐng)
示報(bào)告》（國發(fā)[1979]72號(hào)）
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣叁仟貳佰貳拾貳億壹仟貳佰肆拾壹萬壹仟捌佰壹拾肆元整
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
（三）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1．基金管理人的權(quán)利
（1）自本基金合同生效之日起，基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定，獨(dú)立運(yùn)用并管理基
金資產(chǎn)；
（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)；
（3）在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則，決
定基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
（4）根據(jù)基金合同規(guī)定銷售基金份額，并收取基金申購費(fèi)、贖回費(fèi)及其他法律法規(guī)規(guī)
定的費(fèi)用；
（5）擔(dān)任基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)并獲得基金合同規(guī)定的注冊(cè)登記費(fèi)用；選擇和更換注冊(cè)
登記代理機(jī)構(gòu)，并對(duì)其注冊(cè)登記代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督；
（6）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，決定開展認(rèn)購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)；
（7）在基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，決定拒絕和暫停受理基
金份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
（8）依據(jù)基金合同的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
（9）提議召開基金份額持有人大會(huì)；
（10）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（11）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基金
合同或國家有關(guān)法律規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國證
監(jiān)會(huì)和國家金融監(jiān)督管理總局，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會(huì)，由基金份額持有人大
會(huì)表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（12）選擇、更換基金代銷機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果基
金管理人認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)的作為或不作為違反了法律法規(guī)、基金合同或基金銷售代理協(xié)
議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、基金合同或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管
理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；
（13）以基金資產(chǎn)負(fù)擔(dān)因處理基金事務(wù)所支出的其他費(fèi)用以及對(duì)第三人所負(fù)的債務(wù)，若
基金管理人以其自有財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)基金資產(chǎn)有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利；
（14）按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》，代表基金份額持有人利益對(duì)其所投資的企業(yè)依法
行使訴訟權(quán)利或行使因投資于其他證券產(chǎn)生的權(quán)利；
（15）本基金合同終止時(shí)，組建或參加清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（16）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他
權(quán)利。
2．基金管理人的義務(wù)
（1）基金管理人將遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；自基金合同生效之日起，基金管理人保證
恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以
專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（3）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和其它
業(yè)務(wù)或委托其它機(jī)構(gòu)代理這些業(yè)務(wù)；
（4）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊(cè)與過戶登記工作或委托其
它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
（5）建立健全內(nèi)部控制制度，監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，確保分別管理、分別計(jì)賬；保證本基金與基
金管理人管理的其他基金之間在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立，確保分別管理、分別
計(jì)賬。
（6）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得
為自己及任何第三方謀取利益，基金管理人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方
謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；
基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包
括但不限于恢復(fù)基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；
（7）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，基金
管理人不得委托第三人管理、運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（8）接受基金托管人依據(jù)法律法規(guī)、本基金合同和《托管協(xié)議》對(duì)基金管理人履行本
基金合同和托管協(xié)議的情況進(jìn)行的監(jiān)督；
（9）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開放式基金資產(chǎn)凈值的方法符合基金合同等法律文件
的規(guī)定；
（10）按規(guī)定計(jì)算并公告基金收益信息；
（11）按照法律和本基金合同的規(guī)定受理認(rèn)、申購和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款
項(xiàng)；
（12）嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，編
制中期和年度基金報(bào)告，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（13）保守基金的商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等；除法律法規(guī)、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵
守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不
應(yīng)視為基金管理人違反本基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；
（14）依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金
份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)，并執(zhí)行
生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（15）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（16）基金管理人因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；
（17）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金合
同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償，但除法律
法規(guī)另有規(guī)定外，不連帶承擔(dān)基金托管人的責(zé)任；
（18）依據(jù)基金合同的約定確定基金收益分配方案，并及時(shí)向基金份額持有人分配基金
收益；
（19）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（20）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料20年以上；
（21）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；但因第三方過錯(cuò)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的利益受到損失，而基金管理
人首先承擔(dān)了責(zé)任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三方行使追償權(quán)；
（22）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（23）確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按
照本基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（24）負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師；
（25）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（26）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
（27）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行
為；
（28）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他
義務(wù)。
（四）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1．基金托管人的權(quán)利
（1）依法持有并保管基金的資產(chǎn)；
（2）依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如認(rèn)為基金管理人的投資指令違反基金合
同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投
資者的利益；
（4）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（5）法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2．基金托管人的義務(wù)
（1）遵守基金合同；
（2）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則安全保管基金資產(chǎn)；
（3）設(shè)有專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；
（4）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托其他人托管基金資產(chǎn)；
（5）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金收益；
（6）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹳Y
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)以及不同的基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)
所托管的不同基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，確?；鹳Y產(chǎn)的完整，保證不
同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立，進(jìn)行證券投資；
（7）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（8）設(shè)立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，
執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來；
（9）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（10）按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和國家金融監(jiān)督管
理總局；
（11）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金份額的認(rèn)購、申購、贖回等事項(xiàng)符合《基金合同》
等有關(guān)法律文件的規(guī)定；
（12）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算基金資產(chǎn)凈值的方法符合《基金
合同》等法律文件的規(guī)定；
（13）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定；
（14）依法履行信息披露義務(wù)，負(fù)責(zé)與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基金
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告等基金定期報(bào)告出具基金托管人意見，說明基金管理人
在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（15）按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和記錄、基金份額持有人名冊(cè)等20年
以上；
（16）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（17）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定支付基金份額持有人的收益和贖回款項(xiàng)；
（18）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
和國家金融監(jiān)督管理總局，并通知基金管理人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯(cuò)責(zé)任不因其退任
而免除；
（21）基金管理人因違反基金合同造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管
理人追償；
(22)依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份
額持有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)，并執(zhí)行生
效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（23）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（24）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（五）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者依據(jù)基金合同的規(guī)定取得本基金份額，即成為基金份額持有人。每份同類基
金份額具有同等的合法權(quán)益。
1．基金份額持有人的權(quán)利
基金份額持有人有權(quán)按法律法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文
件的規(guī)定：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配基金財(cái)產(chǎn)清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起
訴訟；
（9）要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定
的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)；
（10）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)
利。
2．基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守本基金合同及根據(jù)本基金合同制訂的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；
（2）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
（4）返還持有基金過程中獲得的不當(dāng)?shù)美?
（5）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（6）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他
義務(wù)。
十一、基金份額持有人大會(huì)
（一）基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人共同組成。基金份額持有人持有的每一份
A類基金份額和每一份B類基金份額擁有平等的投票權(quán)，持有的每一份E類基金份額與每
100份A類/每100份B類基金份額享有平等的投票權(quán)。
為體現(xiàn)基金份額持有人的權(quán)益，本合同第十一章、第十二章及基金合同其他條款中涉及
基金份額持有人的提議召集權(quán)、召集權(quán)、計(jì)算到會(huì)或出具表決意見的持有人所代表的基金份
額數(shù)量、表決權(quán)等需要統(tǒng)計(jì)基金份額持有人所持份額及其占總份額比例時(shí)，每一份E類份
額均與每100份A類/每100份B類基金份額代表同等權(quán)利。
（二）召開事由
1、有以下事由情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）提前終止基金合同；
（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或基金銷售服務(wù)費(fèi)；
（4）更換基金托管人、基金管理人；
（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（7）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（8）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（9）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就涉及本基金的同一事項(xiàng)書面要求召
開基金份額持有人大會(huì)；
（10）法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的其他情形。
2、需要決定下列事項(xiàng)之一時(shí)，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)；
（2）在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
（5）因相應(yīng)上海證券交易所或者注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)，需要對(duì)基金
合同進(jìn)行修改；
（6）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕
對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同，
則基金合同將根據(jù)第二十三部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止。
（7）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其它情形。
（三）召集
1、在正常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，開會(huì)時(shí)間及地點(diǎn)由基金
管理人選擇確定。
2、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
3、代表基金份額10％（含10％）以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持
有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日
內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，代表基金份額10％（含10％）以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向
基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十
日內(nèi)召開。
代表基金總份額10％以上（含10％）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額
持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集或均無法行使召集權(quán)的，代表基金總份額
10％以上（含10％）的基金份額持有人有權(quán)自行召集?；鸱蓊~持有人自行召集基金份額
持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)至少提前三十日向中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金
份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（四）通知
召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日通過規(guī)定媒介公告會(huì)議通知。
基金份額持有人大會(huì)通知將至少載明以下內(nèi)容：
1、會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
2、會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序、表決方式；
3、權(quán)益登記日；
4、投票委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5、會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
6、其他注意事項(xiàng)。
如采用通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，會(huì)議通知應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，且除上述內(nèi)
容外還要在會(huì)議通知中說明具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表
決意見的寄交和收取的方式等。
（五）召開方式
基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)，具體由召集人確定，但
更換基金管理人和基金托管人必須采取現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）本基金合同所指現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)系指由基金份額持有人本人出席或出具授權(quán)委托書委派
其代理人出席參加基金份額持有人大會(huì)。現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)
當(dāng)出席。
（2）基金份額持有人本人在出席基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)向召集人出具符合法律、
法規(guī)和規(guī)章、本基金合同及會(huì)議通知規(guī)定的有關(guān)證明文件?；鸱蓊~持有人的代理人在出席
基金份額持有人大會(huì)時(shí)，除應(yīng)向召集人提交上述證明文件外，還應(yīng)提交有關(guān)基金份額持有人
出具的有效書面授權(quán)書。
（3）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)須符合以下條件時(shí)，方可進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：經(jīng)核對(duì)，匯總
到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，到會(huì)的基金份額持有人代表的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50％。
2、通訊方式開會(huì)
（1）本基金合同所指通訊方式開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面
形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
（2）召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性
公告。
（3）基金份額持有人本人在以書面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)向召集人以書面方式提交
符合法律、法規(guī)和規(guī)章、本基金合同及會(huì)議通知規(guī)定的有關(guān)證明文件?；鸱蓊~持有人的代
理人在以書面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)向召集人以書面方式提交有關(guān)基金份額持有人出具的
有效的書面授權(quán)委托書和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)提交的上述有關(guān)證明文件。不能滿足上述要求
的基金份額持有人或基金份額持有人的代理人所提交的書面表決意見被視為無效，其代表的
基金份額不計(jì)入?yún)⒓颖頉Q的總份額。
召集人在公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決
意見；在表決截止日以前實(shí)際送達(dá)召集人指定的地址的投票視為有效投票。
（4）以通訊方式開會(huì)須符合下列條件方視為有效：本人直接或委托授權(quán)代表出具有效
書面意見的基金份額持有人所持有的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金份額總數(shù)的
50％。
3、重新召集基金份額持有人大會(huì)的條件
基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。
參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基
金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持
有人參加，方可召開。
（六）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容：
（1）議事內(nèi)容包括“召開事由”所規(guī)定的事項(xiàng)；
（2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合計(jì)持有本基金10%以上(含10%)基金總份額
的基金份額持有人可以在基金份額持有人大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召
集人提交需審議表決的議案。
（3）基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在
基金份額持有人大會(huì)召開日前10天公告，否則會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證
至少有10天的間隔期。
（4）基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
(1)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注意事項(xiàng)，
確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)律師見證或公證員
公證后形成大會(huì)決議。
基金份額持有人大會(huì)由基金管理人授權(quán)代表主持。在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)
的情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持
大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人或其代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含
50%)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單位名稱)、
身份證號(hào)碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等事
項(xiàng)。
（2）通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案；在通知載明的表決截止
日期后第二天在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下統(tǒng)計(jì)全部有效表決，形成決議，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（七）表決
1、基金份額持有人所持每一份A類基金份額或每一份B類基金份額具有一票表決權(quán)，
所持每一份E類基金份額具有100票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份
額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)；
2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議。
（1）一般決議
一般決議須經(jīng)參加會(huì)議的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50％以上通過方為
有效。
除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過的事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均應(yīng)以一般決議的方式
通過。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
（2）特別決議
須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過的特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加會(huì)議的基金份額持有人或其代理
人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方為有效。除基金合同另有約定外，涉及轉(zhuǎn)換本基金運(yùn)作
方式、本基金合同的提前終止、更換基金管理人、更換基金托管人等事由必須以特別決議通
過方為有效。
3、與某一表決事項(xiàng)有利害關(guān)系的基金份額持有人不得就該事項(xiàng)行使表決權(quán)；該基金份
額持有人持有的基金份額所代表的表決權(quán)份額不計(jì)入有效的表決權(quán)總額；但是，上述有利害
關(guān)系的基金份額持有人所代表的基金份額仍應(yīng)計(jì)算入出席基金份額持有人大會(huì)之基金份額
持有人及代理人所代表的基金份額總數(shù)。
4、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
5、采取書面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符
合法律、法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模煳不清或相互
矛盾的視為無效表決。
6、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐
項(xiàng)表決。
（八）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
(1)如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會(huì)的
主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名代表與大
會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額
持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉
三名代表擔(dān)任監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)
果。
(3)如果大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果大
會(huì)主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會(huì)議的基金份額持有人或者代理人對(duì)大會(huì)主持人宣布的表
決結(jié)果有異議，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并
公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
2、通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管
人授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證。
（九）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的召集人自決議事項(xiàng)通過之日起五日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，自基
金份額持有人大會(huì)決議表決通過之日起生效?；鸱蓊~持有人大會(huì)決議自生效之日起2日
內(nèi)由相關(guān)信息披露義務(wù)人在至少一種中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的媒介予以公告。
除非法律法規(guī)、本基金合同另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份
額持有人、基金管理人、基金托管人均具有法律約束力，基金管理人、基金托管人和基金份
額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行。
十二、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
（一）基金管理人和基金托管人的更換條件
1、基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，須更換基金管理人：
（1）基金管理人解散、依法被撤銷、被裁定進(jìn)入破產(chǎn)清算程序或者由接管人接管其資
產(chǎn)的；
（2）基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金份額持有人利益的；
（3）根據(jù)本基金合同，經(jīng)基金份額持有人大會(huì)特別決議通過的；
（4）中國證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)，并作出要求
基金管理人退任的決定的；
2、基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，須更換基金托管人：
（1）基金托管人解散、依法被撤銷、被裁定進(jìn)入破產(chǎn)清算程序或者由接管人接管其資
產(chǎn)的；
（2）基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金份額持有人利益的；
（3）根據(jù)本基金合同，經(jīng)基金份額持有人大會(huì)特別決議通過的；
（4）中國證監(jiān)會(huì)或國家金融監(jiān)督管理總局有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)基金托
管職責(zé)，并作出要求基金托管人退任的決定的。
（二）基金管理人和基金托管人的更換程序
1、基金管理人的更換程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
（2）決議：根據(jù)本基金合同，基金份額持有人大會(huì)對(duì)被提名的新任基金管理人形成特
別決議。
（3）備案：基金份額持有人大會(huì)選任基金管理人的決議須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（4）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在決議生效后2日內(nèi)公告。如果基金托
管人和基金管理人同時(shí)更換，由新任基金管理人和新任基金托管人聯(lián)名公告。
（5）交接：原基金管理人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并向新任基金管理人辦理基金
事務(wù)的移交手續(xù)；新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對(duì)基金財(cái)產(chǎn)總值和凈值。
（6）基金名稱變更：基金管理人更換后，如果更換后的基金管理人要求，應(yīng)按其要求
替換或刪除基金名稱中原公司的商號(hào)字樣。
2、基金托管人的更換程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名。
（2）決議：根據(jù)本基金合同，基金份額持有人大會(huì)對(duì)被提名的新任基金托管人形成特
別決議。
（3）備案：基金份額持有人大會(huì)更換基金托管人的決議須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)備案；
（4）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在決議生效后2日內(nèi)公告。如果基金托
管人和基金管理人同時(shí)更換，由新任基金管理人和新任基金托管人聯(lián)名公告。
（5）交接：原基金托管人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并與新任基金托管人進(jìn)行基金
財(cái)產(chǎn)移交手續(xù)；新任基金托管人與基金管理人核對(duì)基金財(cái)產(chǎn)總值和凈值。
十三、基金的托管
為確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金托管人與基金管理人按
照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定訂立托管協(xié)議，用以明確基金托管
人與基金管理人之間在基金份額持有人名冊(cè)登記、基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用
及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人
的合法權(quán)益。
十四、基金份額的注冊(cè)登記
本基金份額的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人
基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、基金清算及基金交易確認(rèn)、建立并保管基金份額持有人
名冊(cè)等。
本基金A類基金份額和B類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為易方達(dá)基金管理有限公司（基
金管理人），E類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司?；鸸芾砣?
有權(quán)根據(jù)其判斷與決定，委托其他機(jī)構(gòu)作為本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，辦理基金份額的注冊(cè)與
過戶登記手續(xù)?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)代為辦理開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與有
關(guān)機(jī)構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議，并列明代為辦理開放式基金份額登記機(jī)構(gòu)的權(quán)限和職責(zé)。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)如下：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；
2、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；
3、妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備
份至中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于二十年；
4、對(duì)基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)給投資者或基
金帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查及法律法規(guī)規(guī)定的其他情形除外；
5、按本基金合同及《招募說明書》的規(guī)定為投資人辦理非交易過戶業(yè)務(wù)、提供其他必
要的服務(wù)；
6、法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。
十五、基金的投資
(一)投資目標(biāo)
在確保本金安全和高流動(dòng)性的前提下，追求超過基準(zhǔn)的回報(bào)。
(二)投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的
債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀
行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
(三)投資理念
主動(dòng)判斷短期利率變動(dòng)，合理配置組合期限結(jié)構(gòu)，積極把握市場(chǎng)套利機(jī)會(huì)，穩(wěn)定獲取超
額收益。
(四)投資策略
本基金主要為投資者提供短期現(xiàn)金管理工具，因此本基金最主要的投資策略在保持安全
性和流動(dòng)性的前提下盡可能提升組合的收益。
本基金的投資策略分為兩個(gè)層次，其中戰(zhàn)略資產(chǎn)配置部分由基金管理人根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)
走勢(shì)、國家貨幣政策、資金供求、利率期限結(jié)構(gòu)變動(dòng)趨勢(shì)等的研究與判斷，預(yù)測(cè)貨幣市場(chǎng)利
率水平，確定投資組合的平均剩余期限。
戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置部分主要包括交易市場(chǎng)和品種選擇等，將由基金經(jīng)理根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，
結(jié)合各品種之間流動(dòng)性、收益性、信用等級(jí)和到期期限等因素，確定組合的各品種比例，在
保證組合低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的前提下盡可能提升組合的收益。
同時(shí)，管理人還將積極把握短期市場(chǎng)出現(xiàn)的套利機(jī)會(huì)。由于市場(chǎng)分割、信息不對(duì)稱等情
況會(huì)造成市場(chǎng)在短期內(nèi)的非有效性，這種非有效性會(huì)帶來一定的套利機(jī)會(huì)，基金管理人通過
跨市場(chǎng)套利、跨品種套利、跨期限套利等策略積極把握市場(chǎng)出現(xiàn)的套利機(jī)會(huì)。
由于新股、新債發(fā)行以及季節(jié)效應(yīng)等因素會(huì)使市場(chǎng)資金供求關(guān)系短期內(nèi)發(fā)生變化，這種
變化會(huì)帶來市場(chǎng)短期收益率的上升，基金管理人將積極利用這種機(jī)會(huì)獲得超額收益。
(五)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
稅后活期存款利率(即活期存款利率×(1－利息稅率))。
貨幣市場(chǎng)基金作為現(xiàn)金管理的工具，采用活期存款稅后利率作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)更能體現(xiàn)
本基金良好的流動(dòng)性。當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變化或市場(chǎng)有更加適合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)時(shí)，基金管理
人有權(quán)對(duì)此基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整；并提前三個(gè)工作日在至少一種規(guī)定媒介上公告。
(六)風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于證券投資基金中高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低于
股票基金、債券基金和混合基金。
(七)投資決策
1、決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定。
（2）宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)、微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境和證券市場(chǎng)走勢(shì)。
2、決策程序
(1)研究員提交有關(guān)宏觀經(jīng)濟(jì)分析、投資策略、債券分析等各類報(bào)告和投資建議，為投
資運(yùn)作提供決策支持；
(2)基金經(jīng)理根據(jù)研究員的報(bào)告和對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的判斷擬訂資產(chǎn)配置方案；
(3)投資決策委員會(huì)聽取基金經(jīng)理擬定的資產(chǎn)配置報(bào)告，同時(shí)聽取金融工程部的績(jī)效
與風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，對(duì)基金投資組合的資產(chǎn)配置提出指導(dǎo)意見；
（4）市場(chǎng)部每日提供基金申購贖回的數(shù)據(jù)，同時(shí)根據(jù)對(duì)歷史數(shù)據(jù)、對(duì)投資者調(diào)查、市場(chǎng)
環(huán)境判斷，動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè)投資者申購贖回金額，并將結(jié)果提交基金經(jīng)理參考；
（5）基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的決議，結(jié)合市場(chǎng)部提供的報(bào)告，構(gòu)造具體的投資組
合及操作方案，進(jìn)行投資組合的構(gòu)建和日常管理；
（6）集中交易室依據(jù)基金經(jīng)理的指令，制定交易策略并執(zhí)行交易，交易情況及時(shí)反饋到
基金經(jīng)理；
（7）金融工程部對(duì)投資組合進(jìn)行跟蹤評(píng)估，監(jiān)察部對(duì)投資組合的執(zhí)行過程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)
控；金融工程部和監(jiān)察部定期或隨時(shí)向基金經(jīng)理、投資總監(jiān)、投資決策委員會(huì)提供基金投資
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行提示；
（8）基金經(jīng)理定期檢討投資組合的運(yùn)作成效，并進(jìn)行相應(yīng)的組合調(diào)整。
(八)投資組合限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
（4）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制并以最新規(guī)定
為準(zhǔn)。
2、本基金投資組合應(yīng)符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；
（2）本基金持有同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券除外；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金
與由基金管理人管理的其他全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基
金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過
20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過5%；
（5）本基金應(yīng)保持足夠比例的流動(dòng)性資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)潛在的贖回要求，其投資組合應(yīng)當(dāng)符
合下列規(guī)定：
1）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
3）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（6）本基金基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（7）本基金在全國銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購最長(zhǎng)期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)
定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過
2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)
低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交
易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
（11）本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵守以下要
求：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于30%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（13）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除第（1）、（5）之1）、（9）、（12）項(xiàng)外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的因素致使基金投資不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)
整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定或上述條款另有約定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
3、投資組合平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算
（1）平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期限
+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券
正回購）
（2）平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余
存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)
生的負(fù)債+債券正回購）
（3）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券
清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)
債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和
剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余
存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：
A、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算。
B、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)
對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制規(guī)定時(shí)，本基金將相應(yīng)修改其投資組合限制規(guī)
定。
(九)禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
(十)基金管理人代表基金行使所投資證券產(chǎn)生權(quán)利的處理原則及方
法
1．基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金投資者的利
益；
2．有利于基金資產(chǎn)的安全與增值。
（十一）基金的融資
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。
（十二）基金管理人和基金經(jīng)理的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證
監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法
律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投
資計(jì)劃等信息；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀
取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)
定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
十六、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金所購買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購款項(xiàng)
以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金需按有關(guān)規(guī)定開立基金專用銀行存款賬戶以及證券賬戶，與基金管理人、基金
托管人自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其它基金財(cái)產(chǎn)賬戶相互獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；?
管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)
的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人以
其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)自身相應(yīng)的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或
其他權(quán)利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行
清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制
執(zhí)行。除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被
處分。
基金管理人管理運(yùn)作基金資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵消；
基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵消。
十七、基金資產(chǎn)估值
（一）估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值，確定基金資產(chǎn)凈值，計(jì)算出
基金收益。
（二）估值日
本基金的估值日為上海和深圳證券交易所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披
露基金凈值的非營業(yè)日。
（三）估值對(duì)象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。
（四）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。
本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值；本基金目前投資
工具的估值方法如下：
（1）基金持有的債券（包括票據(jù)）購買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交易費(fèi)用）確定初
始成本，按實(shí)際利率計(jì)算其攤余成本及各期利息收入，每日計(jì)提收益；
（2）基金持有的回購以成本列示，按實(shí)際利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息；合同
利率與實(shí)際利率差異較小的，也可采用合同利率計(jì)算確定利息收入；
（3）基金持有的銀行存款以本金列示，按實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。
2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金
資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理
人于每一估值日，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”
確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過
0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離
度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩
個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值
進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新
規(guī)定估值。
（五）估值程序
基金資產(chǎn)估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿苫鹳Y產(chǎn)凈值的估值后，將估值結(jié)
果以書面形式報(bào)給基金托管人，基金托管人按本基金合同所規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)
行復(fù)核，復(fù)核無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)
計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；
4、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
（七）估值錯(cuò)誤的處理方式
1、基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確
性和及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)予以糾正，盡快采取合理的措施
防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)公告，并同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、基金管理人按上述（四）估值方法的第2、3條方法進(jìn)行計(jì)價(jià)時(shí)，所造成的誤差不作
為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；
3、由于本基金所投資的各個(gè)市場(chǎng)及其登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可
抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是
未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償
責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
4、如果法律、法規(guī)、規(guī)章及中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十八、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1.基金管理人的管理費(fèi)；
2.基金托管人的托管費(fèi)；
3.基金銷售服務(wù)費(fèi)；
4.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；
5.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6.基金合同生效后的與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
7.證券交易費(fèi)用；
8.E類基金份額上市費(fèi)用及上市年費(fèi)
9.按照國家有關(guān)規(guī)定和本基金合同規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1．基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按基金前一日的資產(chǎn)凈值乘以0.15％的管理費(fèi)年費(fèi)率來計(jì)算，具體計(jì)算方法
如下：
每日應(yīng)付的基金管理費(fèi)=前一日該基金的資產(chǎn)凈值×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管
理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基
金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2．基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按該基金前一日資產(chǎn)凈值乘以0.05%的托管費(fèi)年費(fèi)率來計(jì)算。計(jì)算方法
如下：
每日應(yīng)支付的基金托管費(fèi)=前一日該基金資產(chǎn)凈值×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管
理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基
金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
3．基金的銷售服務(wù)費(fèi)
基金銷售服務(wù)費(fèi)用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、服務(wù)等活動(dòng)。各
類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算方法如下：
每日應(yīng)支付的各類基金銷售服務(wù)費(fèi)=前一日該類基金資產(chǎn)凈值×該類基金份額的年銷售
服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%；本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服務(wù)
費(fèi)年費(fèi)率為0.01%；本基金E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%。
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基
金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個(gè)工作
日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，
支付日期順延至最近可支付日支付。
4．上述（一）基金費(fèi)用的種類中4至7項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。上述（一）基金費(fèi)用的種類中第8項(xiàng)
費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法律及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出支付，由E類基金份額
持有人承擔(dān)，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損
失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
（四）基金費(fèi)用的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，并按規(guī)定
公告。此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過。
（五）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；?
財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有
關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十九、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的
余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
（二）收益分配原則
1．本基金每日將A類基金份額和B類份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金份額持
有人（該收益將于下一工作日會(huì)計(jì)確認(rèn)為實(shí)收基金）。通常情況下，本基金每月15日（如遇
節(jié)假日順延）集中支付收益，結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額；對(duì)于可支持按日支付的銷售機(jī)構(gòu)，本
基金的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)雙方協(xié)商一致后可以按日支付。不論何種支付
方式，當(dāng)日收益均參與下一日的收益分配，不影響基金份額持有人實(shí)際獲得的投資收益。基
金合同生效不滿1個(gè)月時(shí)可不結(jié)轉(zhuǎn)。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，第三位采用去尾的
方式，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配。
2.本基金每日將E類基金份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金份額持有人，并記
入E類份額持有人的收益賬戶（該收益將于下一工作日會(huì)計(jì)確認(rèn)為實(shí)收基金），當(dāng)日收益參
與下一日的收益分配。若E類基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計(jì)收益不低于100元時(shí)，則
100元整數(shù)倍的累計(jì)收益將兌付為相應(yīng)E類基金份額。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，
第三位采用去尾的方式，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配。
3.本基金的分紅方式限于紅利再投資。對(duì)按月支付收益的情形，如A類基金份額和B
類基金份額當(dāng)月累計(jì)分配的基金收益為正，則為持有人增加相應(yīng)的基金份額；如當(dāng)月累計(jì)分
配的基金收益為負(fù)，則為持有人縮減相應(yīng)的基金份額。對(duì)按日支付收益的情形，如A類基
金份額和B類基金份額當(dāng)日分配的基金收益為正，則為持有人增加相應(yīng)的基金份額；如當(dāng)
日分配的基金收益為負(fù)，則為持有人縮減相應(yīng)的基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲取
現(xiàn)金收益。
4．對(duì)按月支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基
金份額時(shí)，其賬戶在本月累計(jì)的基金收益將立即結(jié)算，并隨贖回款項(xiàng)一起支付給投資者，如
本月累計(jì)的基金收益為負(fù)，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持有
人部分贖回基金份額時(shí)，不結(jié)算基金收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。對(duì)按日
支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基金份額時(shí)，其
賬戶在當(dāng)日的基金收益將立即結(jié)算，并隨贖回款項(xiàng)一起支付給投資者，如當(dāng)日的基金收益為
負(fù)，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回基金份額時(shí)，
不結(jié)算基金收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。在E類基金份額持有人贖回基
金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人，如累計(jì)的基金收益為
負(fù)，則扣減贖回金額。
5.基金份額持有人部分賣出E類基金份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益，全部賣出E類基金
份額時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與基金份額持有人結(jié)清。若累計(jì)收益為負(fù)，則投資人應(yīng)
當(dāng)以現(xiàn)金方式全額彌補(bǔ)，否則基金管理人有權(quán)向基金份額持有人追索相應(yīng)收益及損失。
6．T日申購的基金份額不享有T日分紅權(quán)益，T日贖回的基金份額仍享有T日分紅權(quán)
益。當(dāng)日買入的E類基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的分紅權(quán)益；當(dāng)日賣出的E類基金份額
自賣出當(dāng)日起，不享有基金的分紅權(quán)益。
7．相同類別的基金份額享有同等收益分配權(quán)。
8.在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可在中國證監(jiān)會(huì)允許的條件下
調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會(huì)。
9．法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）收益分配的確定與公告
本基金每開放日的次日公告該開放日的基金收益情況，包括基金日收益和基金七日收益
率。
本基金收益分配方案由基金管理人擬定、基金托管人核實(shí)后確定，并按有關(guān)規(guī)定公告。
本基金A類基金份額和B類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率、E類
基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見本基金招募說明書。
（四）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用。
二十、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1.基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2.基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按
如下原則：如果基金合同生效少于3個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
3.基金核算以人民幣為記賬本位幣，記賬單位是人民幣元；
4.會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5.本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)
核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7.基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面
方式確認(rèn)。
（二）基金審計(jì)
1.基金管理人聘請(qǐng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)基金年度
財(cái)務(wù)報(bào)表及其它規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師與基金管理人、
基金托管人相互獨(dú)立。
2.會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師時(shí)，須事先征得基金管理人同意；
3.基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人
（或基金管理人）同意后可以更換?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所后2日
內(nèi)公告。
二十一、基金的信息披露
本基金的信息披露將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《公開募集證券投資基金信息
披露管理辦法》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、
登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
（一）招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說明基金認(rèn)
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人服
務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三
個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
2、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概
要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）份額發(fā)售公告
本基金管理人依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》、基金合同等有關(guān)規(guī)定編制并發(fā)布份額發(fā)售公告。
（三）定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者
年度報(bào)告。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過20%的情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告文件中披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額
及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額
持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金持續(xù)運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)
情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（四）臨時(shí)報(bào)告與公告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，
并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影
響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金
托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
17、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度
絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的情形；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
20、基金份額停牌、復(fù)牌、暫停上市、恢復(fù)上市或終止上市交易；
21、調(diào)整最小申購贖回單位、申購贖回方式及申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)組成；
22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
23、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重
大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（五）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將
信息置備于公司辦公場(chǎng)所、基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
二十二、差錯(cuò)處理
（一）差錯(cuò)類型
基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人或投資者自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)
致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）
按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系
統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
（二）差錯(cuò)處理原則
1、差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行
更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，
給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)
事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的
情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。
2、差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅
對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)；
3、因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)
對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人
的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范
圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已
經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不
當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
4、差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式；
5、差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，基金管理人或基金托管人協(xié)助受損方向差錯(cuò)責(zé)任方追
償；
6、如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律、行政法規(guī)、本
《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償
責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生
的費(fèi)用和遭受的損失。
7、按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
（三）差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
1、查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任
方；
2、根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
3、根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
4、根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊(cè)登記
機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
5、基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%，基金管
理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
二十三、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、本基金合同的變更應(yīng)經(jīng)當(dāng)事人同意，經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過，并經(jīng)中國證
監(jiān)會(huì)備案，基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過之日起生效。
2、但在下列情況下，基金管理人和基金托管人協(xié)商后可直接變更基金合同，無須召開
基金份額持有人大會(huì)通過，但應(yīng)進(jìn)行公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案：
（1）因法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)頒布之規(guī)定的相應(yīng)修改而導(dǎo)致本基金合同的部分條款
與之不符的，則基金合同自行適用法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)頒布之規(guī)定的相應(yīng)變更；
（2）因基金管理人、基金托管人的基本情況發(fā)生變更，包括但不限于住所、法定代表
人、組織形式、注冊(cè)資本等情況的變更；
（3）不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化，并不涉及基金份額持有人利益
的基金合同的變更。
3、本基金合同規(guī)定基金管理人有權(quán)修改的事項(xiàng)，一經(jīng)公告，即構(gòu)成對(duì)基金合同的變更，
變更后的基金合同應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金合同的終止
本基金出現(xiàn)下列情形之一的，本基金合同終止：
1、存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作
日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人將宣布本基金合同終止；
2、經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決終止的；
3、因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；
4、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金管理資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)
任本基金管理人的職務(wù)，而無其它基金管理公司承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
5、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金托管資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)
任本基金托管人的職務(wù)，而無其它托管機(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
6、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事由。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，行使請(qǐng)求給付報(bào)酬、從基金資產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利時(shí)，可以留置
基金資產(chǎn)或者對(duì)基金資產(chǎn)的權(quán)利歸屬人提出請(qǐng)求。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金清算小組
(1)自基金合同終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會(huì)
的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
(2)基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)
指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。清算小組在成立后五個(gè)工作日內(nèi)
應(yīng)當(dāng)公告。
(3)基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以
依法以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2、清算程序
(1)基金合同終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；
(2)對(duì)基金資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(3)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
(4)將基金清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；
(5)公布基金清算公告；
(6)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基
金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
4、基金資產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。（基金份額持有人持有的每
一份A類基金份額和每一份B類基金份額擁有平等的分配權(quán)，持有的每一份E類基金份額與
每100份A類/每100份B類基金份額享有平等的分配權(quán)。）
基金資產(chǎn)未按前款（1）至（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人
5、基金清算的公告
基金合同終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過程中
的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)備案后3個(gè)工作
日內(nèi)公告。
6、清算賬冊(cè)及文件的保存
基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上。
二十四、違約責(zé)任
（一）由于基金合同一方當(dāng)事人的違約，造成基金合同不能履行或者不能完全履行的，
由違約的一方承擔(dān)違約責(zé)任；如屬基金合同雙方或多方當(dāng)事人的違約，根據(jù)實(shí)際情況，雙方
或多方當(dāng)事人分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。
（二）當(dāng)發(fā)生下列情況時(shí)，當(dāng)事人可以免責(zé)：
1、基金管理人及基金托管人按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或當(dāng)時(shí)有效的法律、法規(guī)或規(guī)章
作為或不作為而造成的損失等；
2、在沒有欺詐或過失的情況下，基金管理人由于按照本基金合同規(guī)定的投資原則進(jìn)
行的投資所造成的損失等；
3、不可抗力。
（三）基金合同當(dāng)事人違反基金合同，給其他基金合同當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)
賠償責(zé)任。
（四）基金合同能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。
（五）本合同當(dāng)事人一方違約后，其他當(dāng)事方應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施防止損失的擴(kuò)大；沒
有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失要求賠償。守約方因防止損失擴(kuò)大而支
出的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。
（六）因第三方的過錯(cuò)而導(dǎo)致本基金合同當(dāng)事人一方違約，并造成其他當(dāng)事人損失的，
違約方并不因此免除其賠償責(zé)任。
（七）當(dāng)事人之一違約而導(dǎo)致其他當(dāng)事人損失的，基金份額持有人應(yīng)先于其他受損方獲
得賠償。
二十五、法律適用與爭(zhēng)議解決
（一）本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（二）基金管理人、基金托管人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭(zhēng)
議可首先通過友好協(xié)商解決，自一方書面要求協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)如果爭(zhēng)議未能以
協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)提交仲裁時(shí)
該會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除提交仲
裁的爭(zhēng)議之外，各方當(dāng)事人仍應(yīng)履行本基金合同的其他規(guī)定。
（三）基金份額持有人或基金投資者作為一方當(dāng)事人與基金管理人、基金托管人的一
方或數(shù)方作為另一方當(dāng)事人之間發(fā)生爭(zhēng)議，首先通過友好協(xié)商解決，自一方書面要求協(xié)商解
決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)如果爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院
起訴，也可將事后達(dá)成的仲裁協(xié)議向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。
二十六、基金合同的效力
（一）基金合同是基金當(dāng)事人之間的法律文件。本基金合同在基金募集結(jié)束，經(jīng)基金
管理人、基金托管人兩方蓋章以及兩方法定代表人或授權(quán)代表簽字，在基金募集結(jié)束報(bào)中國
證監(jiān)會(huì)備案，并獲中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)后生效。
（二）本基金合同的有效期自其生效之日至本基金清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公
告之日止。
（三）本基金合同自生效之日起對(duì)包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在
內(nèi)的基金合同各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
（四）本基金合同及其修訂本正本一式六份，除上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和國家金融監(jiān)督管理
總局各一份外，基金管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
本基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所查閱；
投資者也可在支付一定工本費(fèi)后獲得本基金合同復(fù)印件或復(fù)制件，但應(yīng)以基金合同正本為
準(zhǔn)。
二十七、基金合同摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者依據(jù)基金合同的規(guī)定取得本基金份額，即成為基金份額持有人。每份同類基
金份額具有同等的合法權(quán)益。
1．基金份額持有人的權(quán)利
基金份額持有人有權(quán)按法律法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件
的規(guī)定：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配基金財(cái)產(chǎn)清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起
訴訟；
（9）要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定
的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)；
（10）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)
利。
2．基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守本基金合同及根據(jù)本基金合同制訂的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；
（2）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
（4）返還持有基金過程中獲得的不當(dāng)?shù)美?
（5）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（6）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他
義務(wù)。
二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1．基金管理人的權(quán)利
（1）自本基金合同生效之日起，基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定，獨(dú)立運(yùn)用并管理基
金資產(chǎn)；
（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)；
（3）在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則，決
定基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
（4）根據(jù)基金合同規(guī)定銷售基金份額，并收取基金申購費(fèi)、贖回費(fèi)及其他法律法規(guī)規(guī)
定的費(fèi)用；
（5）擔(dān)任基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)并獲得基金合同規(guī)定的注冊(cè)登記費(fèi)用；選擇和更換注冊(cè)
登記代理機(jī)構(gòu)，并對(duì)其注冊(cè)登記代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督；
（6）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，決定開展認(rèn)購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)；
（7）在基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，決定拒絕和暫停受理基
金份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
（8）依據(jù)基金合同的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
（9）提議召開基金份額持有人大會(huì)；
（10）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（11）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基金
合同或國家有關(guān)法律規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國證
監(jiān)會(huì)和國家金融監(jiān)督管理總局，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會(huì)，由基金份額持有人大
會(huì)表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（12）選擇、更換基金代銷機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果基
金管理人認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)的作為或不作為違反了法律法規(guī)、基金合同或基金銷售代理協(xié)
議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、基金合同或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管
理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；
（13）以基金資產(chǎn)負(fù)擔(dān)因處理基金事務(wù)所支出的其他費(fèi)用以及對(duì)第三人所負(fù)的債務(wù)，若
基金管理人以其自有財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)基金資產(chǎn)有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利；
（14）按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》，代表基金份額持有人利益對(duì)其所投資的企業(yè)依法
行使訴訟權(quán)利或行使因投資于其他證券產(chǎn)生的權(quán)利；
（15）本基金合同終止時(shí)，組建或參加清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（16）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他
權(quán)利。
2．基金管理人的義務(wù)
（1）基金管理人將遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；自基金合同生效之日起，基金管理人保證
恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以
專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（3）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和其它
業(yè)務(wù)或委托其它機(jī)構(gòu)代理這些業(yè)務(wù)；
（4）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊(cè)與過戶登記工作或委托其
它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
（5）建立健全內(nèi)部控制制度，監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，確保分別管理、分別計(jì)賬；保證本基金與基
金管理人管理的其他基金之間在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立，確保分別管理、分別
計(jì)賬。
（6）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得
為自己及任何第三方謀取利益，基金管理人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方
謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；
基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包
括但不限于恢復(fù)基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；
（7）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，基金
管理人不得委托第三人管理、運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（8）接受基金托管人依據(jù)法律法規(guī)、本基金合同和《托管協(xié)議》對(duì)基金管理人履行本
基金合同和托管協(xié)議的情況進(jìn)行的監(jiān)督；
（9）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開放式基金資產(chǎn)凈值的方法符合基金合同等法律文件
的規(guī)定；
（10）按規(guī)定計(jì)算并公告基金收益信息；
（11）按照法律和本基金合同的規(guī)定受理認(rèn)、申購和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款
項(xiàng)；
（12）嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，編
制中期和年度基金報(bào)告，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（13）保守基金的商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等；除法律法規(guī)、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵
守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不
應(yīng)視為基金管理人違反本基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；
（14）依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金
份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)，并執(zhí)行
生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（15）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（16）基金管理人因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；
（17）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金合
同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償，但除法律
法規(guī)另有規(guī)定外，不連帶承擔(dān)基金托管人的責(zé)任；
（18）依據(jù)基金合同的約定確定基金收益分配方案，并及時(shí)向基金份額持有人分配基金
收益；
（19）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（20）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料20年以上；
（21）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；但因第三方過錯(cuò)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的利益受到損失，而基金管理
人首先承擔(dān)了責(zé)任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三方行使追償權(quán)；
（22）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（23）確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按
照本基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（24）負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師；
（25）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（26）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
（27）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行
為；
（28）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他
義務(wù)。
三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1．基金托管人的權(quán)利
（1）依法持有并保管基金的資產(chǎn)；
（2）依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如認(rèn)為基金管理人的投資指令違反基金合
同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投
資者的利益；
（4）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（5）法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2．基金托管人的義務(wù)
（1）遵守基金合同；
（2）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則安全保管基金資產(chǎn)；
（3）設(shè)有專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；
（4）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托其他人托管基金資產(chǎn)；
（5）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金收益；
（6）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金資
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)以及不同的基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)
所托管的不同基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，確?；鹳Y產(chǎn)的完整，保證不
同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立，進(jìn)行證券投資；
（7）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（8）設(shè)立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，
執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來；
（9）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（10）按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和國家金融監(jiān)督管
理總局；
（11）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金份額的認(rèn)購、申購、贖回等事項(xiàng)符合《基金合同》
等有關(guān)法律文件的規(guī)定；
（12）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算基金資產(chǎn)凈值的方法符合《基金
合同》等法律文件的規(guī)定；
（13）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定；
（14）依法履行信息披露義務(wù)，負(fù)責(zé)與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基金
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告等基金定期報(bào)告出具基金托管人意見，說明基金管理人
在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（15）按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和記錄、基金份額持有人名冊(cè)等20年
以上；
（16）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（17）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定支付基金份額持有人的收益和贖回款項(xiàng)；
（18）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
和國家金融監(jiān)督管理總局，并通知基金管理人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯(cuò)責(zé)任不因其退任而
免除；
（21）基金管理人因違反基金合同造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管
理人追償；
(22)依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份
額持有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)，并執(zhí)行生
效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（23）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（24）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
一）基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人共同組成?；鸱蓊~持有人持有的每一份A
類基金份額和每一份B類基金份額擁有平等的投票權(quán)，持有的每一份E類基金份額與每100
份A類/每100份B類基金份額享有平等的投票權(quán)。
為體現(xiàn)基金份額持有人的權(quán)益，本合同第十一章、第十二章及基金合同其他條款中涉及
基金份額持有人的提議召集權(quán)、召集權(quán)、計(jì)算到會(huì)或出具表決意見的持有人所代表的基金份
額數(shù)量、表決權(quán)等需要統(tǒng)計(jì)基金份額持有人所持份額及其占總份額比例時(shí)，每一份E類份
額均與每100份A類/每100份B類基金份額代表同等權(quán)利。
二）召開事由
1、有以下事由情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）提前終止基金合同；
（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或基金銷售服務(wù)費(fèi)；
（4）更換基金托管人、基金管理人；
（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（7）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（8）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（9）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就涉及本基金的同一事項(xiàng)書面要求召
開基金份額持有人大會(huì)；
（10）法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的其他情形。
2、需要決定下列事項(xiàng)之一時(shí)，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)；
（2）在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
（5）因相應(yīng)上海證券交易所或者注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)，需要對(duì)基金
合同進(jìn)行修改；
（6）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕
對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同，
則基金合同將根據(jù)第二十三部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止。
（7）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其它情形。
三）召集
1、在正常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，開會(huì)時(shí)間及地點(diǎn)由基金
管理人選擇確定。
2、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
3、代表基金份額10％（含10％）以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持
有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日
內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，代表基金份額10％（含10％）以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向
基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十
日內(nèi)召開。
代表基金總份額10％以上（含10％）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額
持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集或均無法行使召集權(quán)的，代表基金總份額
10％以上（含10％）的基金份額持有人有權(quán)自行召集?；鸱蓊~持有人自行召集基金份額
持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)至少提前三十日向中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金
份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
四）通知
召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日通過規(guī)定媒介公告會(huì)議通知。
基金份額持有人大會(huì)通知將至少載明以下內(nèi)容：
1、會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
2、會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序、表決方式；
3、權(quán)益登記日；
4、投票委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5、會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
6、其他注意事項(xiàng)。
如采用通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，會(huì)議通知應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，且除上述內(nèi)
容外還要在會(huì)議通知中說明具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表
決意見的寄交和收取的方式等。
五）召開方式
基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)，具體由召集人確定，但
更換基金管理人和基金托管人必須采取現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）本基金合同所指現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)系指由基金份額持有人本人出席或出具授權(quán)委托書委派
其代理人出席參加基金份額持有人大會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)
當(dāng)出席。
（2）基金份額持有人本人在出席基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)向召集人出具符合法律、
法規(guī)和規(guī)章、本基金合同及會(huì)議通知規(guī)定的有關(guān)證明文件。基金份額持有人的代理人在出席
基金份額持有人大會(huì)時(shí)，除應(yīng)向召集人提交上述證明文件外，還應(yīng)提交有關(guān)基金份額持有人
出具的有效書面授權(quán)書。
（3）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)須符合以下條件時(shí)，方可進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：經(jīng)核對(duì)，匯總
到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，到會(huì)的基金份額持有人代表的基金份
額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50％。
2、通訊方式開會(huì)
（1）本基金合同所指通訊方式開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面
形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
（2）召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性
公告。
（3）基金份額持有人本人在以書面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)向召集人以書面方式提交
符合法律、法規(guī)和規(guī)章、本基金合同及會(huì)議通知規(guī)定的有關(guān)證明文件?；鸱蓊~持有人的代
理人在以書面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)向召集人以書面方式提交有關(guān)基金份額持有人出具的
有效的書面授權(quán)委托書和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)提交的上述有關(guān)證明文件。不能滿足上述要求
的基金份額持有人或基金份額持有人的代理人所提交的書面表決意見被視為無效，其代表的
基金份額不計(jì)入?yún)⒓颖頉Q的總份額。
召集人在公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決
意見；在表決截止日以前實(shí)際送達(dá)召集人指定的地址的投票視為有效投票。
（4）以通訊方式開會(huì)須符合下列條件方視為有效：本人直接或委托授權(quán)代表出具有效
書面意見的基金份額持有人所持有的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金份額總數(shù)的
50％。
3、重新召集基金份額持有人大會(huì)的條件
基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。
參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基
金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持
有人參加，方可召開。
六）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容：
（1）議事內(nèi)容包括“召開事由”所規(guī)定的事項(xiàng)；
（2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合計(jì)持有本基金10%以上(含10%)基金總份
額的基金份額持有人可以在基金份額持有人大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交
需審議表決的議案。
（3）基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會(huì)召開日前10天公告，否則會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10
天的間隔期。
（4）基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
(1)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注意事
項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)律師見證或公
證員公證后形成大會(huì)決議。
基金份額持有人大會(huì)由基金管理人授權(quán)代表主持。在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能
主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人或其代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)
(不含50%)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單位名稱)、
身份證號(hào)碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等事
項(xiàng)。
（2）通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案；在通知載明的表決截止
日期后第二天在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下統(tǒng)計(jì)全部有效表決，形成決議，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
七）表決
1、基金份額持有人所持每一份A類基金份額或每一份B類基金份額具有一票表決權(quán)，
所持每一份E類基金份額具有100票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份
額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)；
2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議。
（1）一般決議
一般決議須經(jīng)參加會(huì)議的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50％以上通過方為
有效。
除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過的事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均應(yīng)以一般決議的方式
通過。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
（2）特別決議
須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過的特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加會(huì)議的基金份額持有人或其代理
人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方為有效。除基金合同另有約定外，涉及轉(zhuǎn)換本基金運(yùn)作
方式、本基金合同的提前終止、更換基金管理人、更換基金托管人等事由必須以特別決議通
過方為有效。
3、與某一表決事項(xiàng)有利害關(guān)系的基金份額持有人不得就該事項(xiàng)行使表決權(quán)；該基金份
額持有人持有的基金份額所代表的表決權(quán)份額不計(jì)入有效的表決權(quán)總額；但是，上述有利害
關(guān)系的基金份額持有人所代表的基金份額仍應(yīng)計(jì)算入出席基金份額持有人大會(huì)之基金份額
持有人及代理人所代表的基金份額總數(shù)。
4、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
5、采取書面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符
合法律、法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模煳不清或相互
矛盾的視為無效表決。
6、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐
項(xiàng)表決。
八）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
(1)如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會(huì)的
主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名代表與大
會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額
持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉
三名代表擔(dān)任監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)
果。
(3)如果大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果大
會(huì)主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會(huì)議的基金份額持有人或者代理人對(duì)大會(huì)主持人宣布的表
決結(jié)果有異議，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并
公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
2、通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人
授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證。
九）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的召集人自決議事項(xiàng)通過之日起五日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，自基金
份額持有人大會(huì)決議表決通過之日起生效。基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)
由相關(guān)信息披露義務(wù)人在至少一種中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的媒介予以公告。
除非法律法規(guī)、本基金合同另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額
持有人、基金管理人、基金托管人均具有法律約束力，基金管理人、基金托管人和基金份額
持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行。
（三）基金收益分配原則、執(zhí)行方式
一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的
余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
二）收益分配原則
1．本基金每日將A類基金份額和B類份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金份額持
有人（該收益將于下一工作日會(huì)計(jì)確認(rèn)為實(shí)收基金）。通常情況下，本基金每月15日（如遇
節(jié)假日順延）集中支付收益，結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額；對(duì)于可支持按日支付的銷售機(jī)構(gòu)，本
基金的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)雙方協(xié)商一致后可以按日支付。不論何種支付
方式，當(dāng)日收益均參與下一日的收益分配，不影響基金份額持有人實(shí)際獲得的投資收益?；?
金合同生效不滿1個(gè)月時(shí)可不結(jié)轉(zhuǎn)。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，第三位采用去尾的
方式，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配。
2.本基金每日將E類基金份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金份額持有人，并記
入E類份額持有人的收益賬戶（該收益將于下一工作日會(huì)計(jì)確認(rèn)為實(shí)收基金），當(dāng)日收益參
與下一日的收益分配。若E類基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計(jì)收益不低于100元時(shí)，則
100元整數(shù)倍的累計(jì)收益將兌付為相應(yīng)E類基金份額。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，
第三位采用去尾的方式，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配。
3.本基金的分紅方式限于紅利再投資。對(duì)按月支付收益的情形，如A類基金份額和B
類基金份額當(dāng)月累計(jì)分配的基金收益為正，則為持有人增加相應(yīng)的基金份額；如當(dāng)月累計(jì)分
配的基金收益為負(fù)，則為持有人縮減相應(yīng)的基金份額。對(duì)按日支付收益的情形，如A類基
金份額和B類基金份額當(dāng)日分配的基金收益為正，則為持有人增加相應(yīng)的基金份額；如當(dāng)
日分配的基金收益為負(fù)，則為持有人縮減相應(yīng)的基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲取
現(xiàn)金收益。
4．對(duì)按月支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基
金份額時(shí)，其賬戶在本月累計(jì)的基金收益將立即結(jié)算，并隨贖回款項(xiàng)一起支付給投資者，如
本月累計(jì)的基金收益為負(fù)，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持有
人部分贖回基金份額時(shí)，不結(jié)算基金收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。對(duì)按日
支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基金份額時(shí)，其
賬戶在當(dāng)日的基金收益將立即結(jié)算，并隨贖回款項(xiàng)一起支付給投資者，如當(dāng)日的基金收益為
負(fù)，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回基金份額時(shí)，
不結(jié)算基金收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。在E類基金份額持有人贖回基
金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人，如累計(jì)的基金收益為
負(fù)，則扣減贖回金額。
5.基金份額持有人部分賣出E類基金份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益，全部賣出E類基金
份額時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與基金份額持有人結(jié)清。若累計(jì)收益為負(fù)，則投資人應(yīng)
當(dāng)以現(xiàn)金方式全額彌補(bǔ)，否則基金管理人有權(quán)向基金份額持有人追索相應(yīng)收益及損失。
6．T日申購的基金份額不享有T日分紅權(quán)益，T日贖回的基金份額仍享有T日分紅權(quán)
益。當(dāng)日買入的E類基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的分紅權(quán)益；當(dāng)日賣出的E類基金份
額自賣出當(dāng)日起，不享有基金的分紅權(quán)益。
7．相同類別的基金份額享有同等收益分配權(quán)。
8.在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可在中國證監(jiān)會(huì)允許的條件下
調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會(huì)。
9．法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三）收益分配的確定與公告
本基金每開放日的次日公告該開放日的基金收益情況，包括基金日收益和基金七日收益
率。
本基金收益分配方案由基金管理人擬定、基金托管人核實(shí)后確定，并按有關(guān)規(guī)定公告。
（四）與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例
一）基金費(fèi)用的種類
1.基金管理人的管理費(fèi)；
2.基金托管人的托管費(fèi)；
3.基金銷售服務(wù)費(fèi)；
4.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；
5.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6.基金合同生效后的與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
7.證券交易費(fèi)用；
8.E類基金份額上市費(fèi)用及上市年費(fèi)
9.按照國家有關(guān)規(guī)定和本基金合同規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1．基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按基金前一日的資產(chǎn)凈值乘以0.15％的管理費(fèi)年費(fèi)率來計(jì)算，具體計(jì)算方法
如下：
每日應(yīng)付的基金管理費(fèi)=前一日該基金的資產(chǎn)凈值×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管
理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基
金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2．基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按該基金前一日資產(chǎn)凈值乘以0.05%的托管費(fèi)年費(fèi)率來計(jì)算。計(jì)算方法
如下：
每日應(yīng)支付的基金托管費(fèi)=前一日該基金資產(chǎn)凈值×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管
理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基
金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
3．基金的銷售服務(wù)費(fèi)
基金銷售服務(wù)費(fèi)用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、服務(wù)等活動(dòng)。各
類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算方法如下：
每日應(yīng)支付的各類基金銷售服務(wù)費(fèi)=前一日該類基金資產(chǎn)凈值×該類基金份額的年銷
售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%；本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服務(wù)
費(fèi)年費(fèi)率為0.01%；本基金E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%。
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基
金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個(gè)工作
日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，
支付日期順延至最近可支付日支付。
4．上述一）基金費(fèi)用的種類中4至7項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。上述（一）基金費(fèi)用的種類中第8項(xiàng)
費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法律及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出支付，由E類基金份
額持有人承擔(dān)，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損
失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
四）基金費(fèi)用的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，并按規(guī)定
公告。此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過。
五）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?cái)
產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)
稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
（五）基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制
一)投資目標(biāo)
在確保本金安全和高流動(dòng)性的前提下，追求超過基準(zhǔn)的回報(bào)。
二)投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的
債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀
行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
三)投資組合限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
（4）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制并以最新規(guī)定
為準(zhǔn)。
2、本基金投資組合應(yīng)符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；
（2）本基金持有同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券除外；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金
與由基金管理人管理的其他全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基
金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過
20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過5%；
（5）本基金應(yīng)保持足夠比例的流動(dòng)性資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)潛在的贖回要求，其投資組合應(yīng)當(dāng)符
合下列規(guī)定：
1）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
3）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（6）本基金基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（7）本基金在全國銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購最長(zhǎng)期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)
定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超
過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)
構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用
評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，
相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
（11）本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵守以下要
求：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于30%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（13）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除第（1）、（5）之1）、（9）、（12）項(xiàng)外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的因素致使基金投資不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)
整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定或上述條款另有約定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
3、投資組合平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算
（1）平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期限
+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券
正回購）
（2）平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余
存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)
生的負(fù)債+債券正回購）
（3）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券
清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)
債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和
剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余
存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：
A、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算。
B、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)
對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制規(guī)定時(shí)，本基金將相應(yīng)修改其投資組合限制規(guī)
定。
（六）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式
一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金所購買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購款項(xiàng)以
及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
三）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)不晚于每個(gè)開放日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日的A類基金份額和B類基金份
額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率，以及E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和七日年化收益率。
（七）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
一）基金合同的變更
1、本基金合同的變更應(yīng)經(jīng)當(dāng)事人同意，經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過，并經(jīng)中國證
監(jiān)會(huì)備案，基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過之日起生效。
2、但在下列情況下，基金管理人和基金托管人協(xié)商后可直接變更基金合同，無須召開
基金份額持有人大會(huì)通過，但應(yīng)進(jìn)行公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案：
（1）因法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)頒布之規(guī)定的相應(yīng)修改而導(dǎo)致本基金合同的部分條款
與之不符的，則基金合同自行適用法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)頒布之規(guī)定的相應(yīng)變更；
（2）因基金管理人、基金托管人的基本情況發(fā)生變更，包括但不限于住所、法定代表
人、組織形式、注冊(cè)資本等情況的變更；
（3）不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化，并不涉及基金份額持有人利益
的基金合同的變更。
3、本基金合同規(guī)定基金管理人有權(quán)修改的事項(xiàng)，一經(jīng)公告，即構(gòu)成對(duì)基金合同的變更，
變更后的基金合同應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
二）基金合同的終止
本基金出現(xiàn)下列情形之一的，本基金合同終止：
1、存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作
日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人將宣布本基金合同終止；
2、經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決終止的；
3、因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；
4、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金管理資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)
任本基金管理人的職務(wù)，而無其它基金管理公司承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
5、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金托管資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)
任本基金托管人的職務(wù)，而無其它托管機(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
6、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事由。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，行使請(qǐng)求給付報(bào)酬、從基金資產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利時(shí)，可以留置
基金資產(chǎn)或者對(duì)基金資產(chǎn)的權(quán)利歸屬人提出請(qǐng)求。
三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金清算小組
(1)自基金合同終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
(2)基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。清算小組在成立后五個(gè)工作日內(nèi)
應(yīng)當(dāng)公告。
(3)基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法
以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2、清算程序
(1)基金合同終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；
(2)對(duì)基金資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(3)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
(4)將基金清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；
(5)公布基金清算公告；
(6)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基
金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
4、基金資產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。（基金份額持有人持有的每
一份A類基金份額和每一份B類基金份額擁有平等的分配權(quán)，持有的每一份E類基金份額與
每100份A類/每100份B類基金份額享有平等的分配權(quán)。）
基金資產(chǎn)未按前款（1）至（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人
5、基金清算的公告
基金合同終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過程中
的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)備案后3個(gè)工作
日內(nèi)公告。
6、清算賬冊(cè)及文件的保存
基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上。
（八）爭(zhēng)議解決方式
一）本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。
二）基金管理人、基金托管人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭(zhēng)
議可首先通過友好協(xié)商解決，自一方書面要求協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)如果爭(zhēng)議未能以
協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)提交仲裁時(shí)
該會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除提交仲
裁的爭(zhēng)議之外，各方當(dāng)事人仍應(yīng)履行本基金合同的其他規(guī)定。
三）基金份額持有人或基金投資者作為一方當(dāng)事人與基金管理人、基金托管人的一
方或數(shù)方作為另一方當(dāng)事人之間發(fā)生爭(zhēng)議，首先通過友好協(xié)商解決，自一方書面要求協(xié)商解
決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)如果爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法
院起訴，也可將事后達(dá)成的仲裁協(xié)議向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。
（九）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
一）基金合同是基金當(dāng)事人之間的法律文件。本基金合同在基金募集結(jié)束，經(jīng)基金管理
人、基金托管人兩方蓋章以及兩方法定代表人或授權(quán)代表簽字，在基金募集結(jié)束報(bào)中國證監(jiān)
會(huì)備案，并獲中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)后生效。
二）本基金合同的有效期自其生效之日至本基金清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告之日
止。
三）本基金合同自生效之日起對(duì)包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內(nèi)的
基金合同各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
四）本基金合同及其修訂本正本一式六份，除上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和國家金融監(jiān)督管理總
局各一份外，基金管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
本基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所查閱；
投資者也可在支付一定工本費(fèi)后獲得本基金合同復(fù)印件或復(fù)制件，但應(yīng)以基金合同正本為
準(zhǔn)。
（此簽署蓋章頁專為易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金所用）
基金管理人：（易方達(dá)基金管理有限公司）
法定代表人或授權(quán)代表簽字：
（蓋章）
簽訂日：
基金托管人：（中國銀行股份有限公司）
法定代表人或授權(quán)代表簽字
（蓋章）
簽訂日：
易方達(dá)貨幣市場(chǎng)基金基金合同.pdf