嘉實(shí)安心貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
嘉實(shí)安心貨幣市場基金（B類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年6月8日
送出日期：2026年6月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 嘉實(shí)安心貨幣 基金代碼 070028
下屬基金簡稱 嘉實(shí)安心貨幣B 下屬基金交易代碼 070029
基金管理人 嘉實(shí)基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 2011年12月28日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 張文玥 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年5月18日
證券從業(yè)日期 2008年6月1日
基金經(jīng)理 李垚 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年4月16日
證券從業(yè)日期 2017年5月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《嘉實(shí)安心貨幣市場基金招募說明書》第十二部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 以有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性為優(yōu)先目標(biāo)，力求獲得高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資的金融工具，包括：現(xiàn)金；期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金主要投資策略包括： 整體資產(chǎn)配置策略（根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，決定組合的平均剩余期限（長/中/短）和比例分布。根據(jù)各類資產(chǎn)的流動(dòng)性特征，決定組合中各類資產(chǎn)的投資比例。根據(jù)各類資產(chǎn)的信用等級及擔(dān)保狀況，決定組合的風(fēng)險(xiǎn)級別。） 類別資產(chǎn)配置策略（根據(jù)整體策略要求，決定組合中類別資產(chǎn)的配置內(nèi)容和各類別投資的比例。根據(jù)不同類別資產(chǎn)的流動(dòng)性指標(biāo)，決定類別資產(chǎn)的當(dāng)期配置比率。根據(jù)不
同類別資產(chǎn)的收益率水平、市場偏好、法律法規(guī)對基金投資的規(guī)定、基金合同、基金收益目標(biāo)、業(yè)績比較基準(zhǔn)等決定不同類別資產(chǎn)的目標(biāo)配置比率。） 明細(xì)資產(chǎn)配置策略（第一步篩選，根據(jù)明細(xì)資產(chǎn)的剩余期限、資信等級、流動(dòng)性指標(biāo)，決定是否納入組合。第二步篩選，根據(jù)個(gè)別債券的收益率與剩余期限的配比，對照基金的收益要求決定是否納入組合。第三步篩選，根據(jù)個(gè)別債券的流動(dòng)性指標(biāo)，決定投資總量。）
業(yè)績比較基準(zhǔn) 七天通知存款利率(稅后)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
贖回費(fèi)
除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，本基金份額類別不收取贖回費(fèi)用
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.33% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 5,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 80,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本基金基金合同及招募說明書或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
嘉實(shí)安心貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.56%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金投資于貨幣市場，每萬份基金基金凈收益會(huì)因?yàn)樨泿攀袌霾▌?dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資者購買本
貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
為了更好保障投資安全性，基金管理人可能委托國際權(quán)威的評級機(jī)構(gòu)對本基金進(jìn)行評級。根據(jù)最高級
的國際評級標(biāo)準(zhǔn)，貨幣市場基金的投資組合平均剩余期限一般為60天，但這樣可能導(dǎo)致投資組合平均收益
水平下降。
二）貨幣市場基金管理過程中共有的風(fēng)險(xiǎn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見嘉實(shí)基金管理有限公司官方網(wǎng)站：www.jsfund.cn；客服電話：400-600-8800。
1、《嘉實(shí)安心貨幣市場基金基金合同》
《嘉實(shí)安心貨幣市場基金托管協(xié)議》
《嘉實(shí)安心貨幣市場基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金每萬份基金凈收益和七日年化收益率
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
嘉實(shí)安心貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf