華夏誠(chéng)安混合型證券投資基金（華夏誠(chéng)安混合A）基金產(chǎn)品資料概要
華夏誠(chéng)安混合型證券投資基金（華夏誠(chéng)安混合A）基金產(chǎn)品資料概
要
編制日期：2026年5月22日
送出日期：2026年5月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱華夏誠(chéng)安混合基金代碼027692
下屬基金簡(jiǎn)稱華夏誠(chéng)安混合A下屬基金代碼027692
中國(guó)工商銀行股份有限
基金管理人華夏基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理金安達(dá)
證券從業(yè)日期2016-07-11
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，綜合考慮基金資產(chǎn)的收益性、安全性、流動(dòng)
投資目標(biāo)
性，通過(guò)積極主動(dòng)地投資管理，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的
股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企
業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、
地方政府債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可
分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券）、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公
開募集證券投資基金（不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、
可投資其他基金的基金、貨幣市場(chǎng)基金）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、
銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具（含同業(yè)存單）、股指期貨、國(guó)債期貨、股票
投資范圍
期權(quán)、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融
工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票、股票型基金、混合型基金）和可
轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)
的10%-30%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股股票型ETF）不低于基金
資產(chǎn)的10%，投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)50%，計(jì)入
上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金是指基金合同中明確約定股票投資比例
不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金，或者根據(jù)基金披露的定期報(bào)告最近4
個(gè)季度中任一季度股票投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基
金。本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%。本基金持有
其他基金，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。
本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約、股指期貨合約、股票期權(quán)
合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、債券類屬配置策略、久期管理策略、
收益率曲線策略、信用資產(chǎn)（含資產(chǎn)支持證券）投資策略、可轉(zhuǎn)換債券
主要投資策略及可交換債券投資策略、股票投資策略、公開募集證券投資基金投資策
略、股指期貨投資策略、股票期權(quán)投資策略、國(guó)債期貨投資策略、信用
衍生品投資策略等。
中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×15%+中
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×5%
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債
券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金還可通過(guò)港股通渠道投資于香港證券市場(chǎng)，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)
證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還將面
臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特殊投資風(fēng)險(xiǎn)。
注：①投資者請(qǐng)認(rèn)真閱讀《招募說(shuō)明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對(duì)
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不代表基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
結(jié)果參見基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
暫無(wú)
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
暫無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
50萬(wàn)元≤M
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
200萬(wàn)元≤M
M≥500萬(wàn)元1000元/筆-
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）M
50萬(wàn)元≤M
200萬(wàn)元≤M
M≥500萬(wàn)元1000元/筆-
N
7天≤N
贖回費(fèi)
30天≤N
N≥180天0.00%-
注：投資者通過(guò)基金管理人直銷機(jī)構(gòu)或華夏財(cái)富認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)A類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申
購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資產(chǎn)
中本基金管理人管理的基金份額所對(duì)
管理費(fèi)基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負(fù)數(shù)，
則取0）年費(fèi)率計(jì)提。0.80%
按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資產(chǎn)
中本基金托管人托管的基金份額所對(duì)
托管費(fèi)基金托管人
應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負(fù)數(shù)，
則取0）年費(fèi)率計(jì)提。0.20%
審計(jì)費(fèi)用暫無(wú)會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)暫無(wú)規(guī)定披露報(bào)刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師
費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)、基金份額持有
人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支
其他費(fèi)用的其他費(fèi)用按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
金合同》約定在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)
用類別詳見本基金基金合同及招募說(shuō)
明書或其更新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費(fèi)、托管費(fèi)為最新合同費(fèi)率。
③審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。上
表年費(fèi)用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)
際產(chǎn)生費(fèi)用金額，實(shí)際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計(jì)費(fèi)和信息披露費(fèi)可能與預(yù)估值存在差異，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
暫無(wú)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根據(jù)所
持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整
體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特
有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響，基金管理人在基金管理實(shí)
施過(guò)程中產(chǎn)生的積極管理風(fēng)險(xiǎn)，投資于流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)，存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)，投資股指
期貨的風(fēng)險(xiǎn)，投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)，股票期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)，信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)支持證
券投資風(fēng)險(xiǎn)，參與港股通機(jī)制投資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，公募基金投資風(fēng)險(xiǎn)，操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，政
策變更風(fēng)險(xiǎn)，本基金的其他風(fēng)險(xiǎn)等。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可能依照法律法規(guī)及基
金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，
暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。側(cè)袋賬戶對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)
間和最終變現(xiàn)價(jià)格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價(jià)格大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資
產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金資產(chǎn)投資于港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票，
會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，
包括海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股
不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)
可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市
香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣出，可能帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)）、港股通額度限制、港股通可投資標(biāo)的范圍調(diào)整帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、交收制度帶來(lái)的基金流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、港股通標(biāo)的權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換等處理規(guī)則帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制
度性差異帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、港股通規(guī)則變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配
置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基
金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資于股票期權(quán)、股指期貨、國(guó)債期貨等金融衍生品，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括市
場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。本基金可投資于資
產(chǎn)支持證券，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作
風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可投資經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金，本基金所持有的
基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。本基
金在構(gòu)建投資組合時(shí)，對(duì)標(biāo)的基金的選擇會(huì)參考標(biāo)的基金的過(guò)往業(yè)績(jī)。但是標(biāo)的基金的過(guò)往
業(yè)績(jī)往往不能代表其未來(lái)的表現(xiàn)，因此可能存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費(fèi)用中的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額含認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
基金投資人請(qǐng)認(rèn)真閱讀基金合同的爭(zhēng)議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭(zhēng)議處理的相關(guān)
事項(xiàng)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏誠(chéng)安混合型證券投資基金（華夏誠(chéng)安混合A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf