中信建投基金管理有限公司中信建投雙和債券型證券投資基金招募說明書（更新）
中信建投基金管理有限公司
中信建投雙和債券型證券投資基金招募
說明書（更新）
基金管理人：中信建投基金管理有限公司
基金托管人：北京銀行股份有限公司
二零二六年五月
重要提示
中信建投雙和債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）申請募集的準予
注冊文件名稱為：《關(guān)于準予中信建投雙和債券型證券投資基金注冊的批復(fù)》（證
監(jiān)許可〔2026〕1072號），注冊日期為：2026年5月8日。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值
和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不
對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益，也不保證本金不受損失。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑
證）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公
司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券、政府支
持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工
具、國債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資
基金（僅包含全市場的境內(nèi)股票型ETF、公募REITs基金及本基金管理人旗下的
股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認基金、
貨幣市場基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金在嚴格控制投資組合風險和保持資產(chǎn)流動性的前提下，力爭為基金份
額持有人獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資人在投資本基金前，請認真閱讀本招募說明書，全面認識本基金的風險
收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對認購（或
申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投資收益，
亦承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險。投資本基金可能遇到的風險包括：因整體政
治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別
證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性
風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的管理風險，本基金的特有風險等。
本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定。本基金的一般風險及
特有風險詳見本招募說明書的“風險揭示”部分。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券的投資可能給本基金帶
來額外風險，包括信用風險、利率風險、提前償付風險等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若本基金投資于存托憑證，在承擔境內(nèi)上
市交易股票投資的共同風險外，還將承擔存托憑證的特有風險。
本基金參與國債期貨交易，期貨作為一種金融衍生品，具備自身特有的風險
點。參與期貨交易所面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、基差風險、保證
金風險。
為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨
流動性風險、償付風險以及價格波動風險。
本基金如投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍
內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”），會面臨港股通
機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，
包括港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不
設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯
率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來
的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣
出，可能帶來一定的流動性風險）等。具體風險請查閱本基金招募說明書的“風
險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的
變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資
產(chǎn)并非必然投資港股。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等
有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦
理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請投資人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制
時的特定風險。
本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期風險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，
低于股票型基金、混合型基金。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，
但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達到或超過50%的除外。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決
策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。此外，
本基金以1.00元發(fā)售面值進行募集，在市場波動等因素的影響下，存在基金份
額凈值跌破1.00元發(fā)售面值的風險。
基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也有可能
損失本金。投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應(yīng)仔細閱讀本基金的《招
募說明書》、《基金合同》、基金產(chǎn)品資料概要。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并
不構(gòu)成對本基金表現(xiàn)的保證。
目錄
第一部分前言...............................................................................................................................1
第二部分釋義...............................................................................................................................2
第三部分基金管理人...................................................................................................................8
第四部分基金托管人.................................................................................................................17
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu).............................................................................................................21
第六部分基金的募集.................................................................................................................23
第七部分基金合同的生效.........................................................................................................28
第八部分基金份額的申購與贖回.............................................................................................29
第九部分基金的投資.................................................................................................................41
第十部分基金的財產(chǎn).................................................................................................................54
第十一部分基金資產(chǎn)估值.........................................................................................................55
第十二部分基金的收益與分配.................................................................................................64
第十三部分基金費用與稅收.....................................................................................................66
第十四部分基金的會計與審計.................................................................................................69
第十五部分基金的信息披露.....................................................................................................70
第十六部分側(cè)袋機制.................................................................................................................77
第十七部分風險揭示.................................................................................................................79
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.........................................................92
第十九部分基金合同內(nèi)容摘要.................................................................................................94
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...................................................................................112
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)...............................................................................136
第二十二部分其他應(yīng)披露事項...............................................................................................138
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式...........................................................................139
第二十四部分備查文件...........................................................................................................140
第一部分前言
《中信建投雙和債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”
或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險
管理規(guī)定》”）等有關(guān)法律法規(guī)及《中信建投雙和債券型證券投資基金基金合同》
（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書的內(nèi)容涵蓋中信建投雙和債券型證券投資基金（以下簡稱“本
基金”）的投資目標、投資策略、風險以及認購、申購和贖回的程序及費率等與
投資本基金有關(guān)的所有相關(guān)事項，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說
明書，并注意基金管理人對本招募說明書披露的更新信息。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的?；鸸芾砣藳]有委托
或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任
何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同
是約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中信建投雙和債券型證券投資基金
2、基金管理人：指中信建投基金管理有限公司
3、基金托管人：指北京銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《中信建投雙和債券型證券投資基金基金合
同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中信建投雙和
債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《中信建投雙和債券型證券投資基金招募說明書》及其
更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《中信建投雙和債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《中信建投雙和債券型證券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會
關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國
證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)
對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的法人或非法人組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進
行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格
境外機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指中信建投基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為中信建投基金管
理有限公司或接受中信建投基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指證券交易所及相關(guān)期貨交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若
本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人有權(quán)暫停
辦理基金份額的申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體以屆時的公告為準）
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中信建投基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、申購金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定資金賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、基
金收益、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和
費用的節(jié)約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指估值日基金資產(chǎn)凈值除以估值日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
52、基金份額的類別：指本基金根據(jù)認購費、申購費、銷售服務(wù)費收取方式
等的不同，將基金份額分為不同的類別
53、A類基金份額：指在投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購、申
購時收取認購、申購費用而不收取銷售服務(wù)費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回
費用的基金份額；投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購時不收取認購/申購費用
54、C類基金份額：指從直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)保有的本類別基金財
產(chǎn)中收取銷售服務(wù)費而不收取認購、申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回
費用的基金份額；其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，
計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或
清算款一并返還給投資者；對于投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/
申購的C類基金份額，持有超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相
應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者
55、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
56、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費用
57、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對待
58、港股通：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由內(nèi)地證券交易所設(shè)立的
證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡稱“香港聯(lián)合交易所”）
進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票
59、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等
60、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于
管理信用風險的信用衍生工具
61、信用風險保護買方：指信用保護購買方，接受信用風險保護的一方
62、信用風險保護賣方：指信用保護提供方，提供信用風險保護的一方
63、名義本金：也稱交易名義本金，是一筆為信用衍生品交易提供信用衍生
品風險保護的金額，信用衍生品的各項支付和結(jié)算以此金額為計算基礎(chǔ)
64、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
65、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
66、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
第三部分基金管理人
一、基金管理人簡況
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號樓1室
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街188號鴻安國際大廈6、8層
郵政編碼：100010
法定代表人：金強
成立日期：2013年9月9日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準設(shè)立文號：證監(jiān)許可〔2013〕1108號
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)
會許可的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：有限責任公司
注冊資本：45000萬元人民幣
聯(lián)系人：武菲菲
電話：010-59100288
存續(xù)期限：永久存續(xù)
股權(quán)結(jié)構(gòu)：中信建投證券股份有限公司占100%。
二、主要人員情況
1、董事會成員
金強，中國國籍，中共黨員，電子科技大學碩士研究生學歷。曾任華夏證券
股份有限公司東北管理總部部門經(jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理，中信建投證券股份有限公司
沈陽分公司總經(jīng)理、北京東直門中心營業(yè)部總經(jīng)理、北京安立路中心營業(yè)部總經(jīng)
理，中信建投基金管理有限公司黨委副書記、副董事長、總經(jīng)理，現(xiàn)任中信建投
基金管理有限公司黨委書記、董事長，自2026年4月23日起代為履行中信建投
基金管理有限公司總經(jīng)理職務(wù)。
袁冬梅，中國國籍，中共黨員，北京大學本科學歷。中信建投基金管理有限
公司獨立董事，曾任北京市對外經(jīng)濟律師事務(wù)所律師，北京市共和律師事務(wù)所創(chuàng)
始合伙人/律師，現(xiàn)任北京天達共和律師事務(wù)所顧問/律師。袁冬梅女士還擔任北
京市人大常委會立法咨詢專家。
殷劍峰，中國國籍，中共黨員，中國社科院博士研究生學歷。中信建投基金
管理有限公司獨立董事，曾任中國社科院金融研究所研究室主任、所長助理、副
所長，現(xiàn)任對外經(jīng)濟貿(mào)易大學金融學院教授、博士生導(dǎo)師，浙商銀行股份有限公
司首席經(jīng)濟學家；兼任徽商銀行股份有限公司獨立非執(zhí)行董事、溫州銀行股份有
限公司監(jiān)事。殷劍峰先生還擔任中國金融學會理事，中國世界經(jīng)濟學會常務(wù)理事，
中國現(xiàn)代金融學會常務(wù)理事和學術(shù)委員會委員。
孟慶斌，中國國籍，中共黨員，南開大學博士研究生學歷。中信建投基金管
理有限公司獨立董事，現(xiàn)任中國人民大學商學院財務(wù)與金融系教授、博士生導(dǎo)師、
EE項目中心主任，兼任北京揚德環(huán)保能源科技股份有限公司獨立董事、北京凱
普林光電科技股份有限公司獨立董事。
2、高級管理人員
金強，簡歷同上。
方俊才，中國國籍，群眾，中國人民大學本科學歷。曾任南方證券鄭州投資
管理有限公司行政部經(jīng)理，北海國際招商股份有限公司證券部經(jīng)理，江南證券有
限責任公司重慶證券營業(yè)部總經(jīng)理，富國基金管理有限公司北京分公司、零售業(yè)
務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司副總經(jīng)理。
朱偉，中國國籍，中共黨員，中國政法大學研究生學歷。曾任北京市第二中
級人民法院代理審判員、北京市第三中級人民法院代理審判員、中信建投證券股
份有限公司法律合規(guī)部總監(jiān)，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司黨委委員、紀委書
記、督察長。
王歡，中國國籍，中共黨員，中國人民大學研究生學歷。曾任安永華明會計
師事務(wù)所金融審計部高級審計員、中信建投證券股份有限公司計劃財務(wù)部核算一
部負責人，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司黨委委員、財務(wù)負責人，并任財務(wù)部
及綜合管理部行政負責人。
張欣宇，中國國籍，中共黨員，北京理工大學碩士研究生學歷。曾任九州證
券股份有限公司技術(shù)服務(wù)部副總經(jīng)理、中信建投證券股份有限公司信息技術(shù)部高
級副總裁，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司首席信息官。
3、本基金基金經(jīng)理
潘泓宇，馬里蘭大學會計學碩士。2016年9月加入中信建投基金管理有限
公司，曾任運營管理部基金會計、交易部交易員、投資部-固收投資部基金經(jīng)理助
理，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。2021年4月起至今
擔任中信建投穩(wěn)泰一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金和中信建投鳳凰貨
幣市場基金基金經(jīng)理、2022年3月起至今擔任中信建投添鑫寶貨幣市場基金基
金經(jīng)理、2022年4月起至今擔任中信建投景明一年定期開放債券型發(fā)起式證券
投資基金基金經(jīng)理、2022年12月起至今擔任中信建投中證同業(yè)存單AAA指數(shù)
7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理、2024年12月起至今擔任中信建投雙鑫債券
型證券投資基金基金經(jīng)理、2025年6月起至今擔任中信建投景和中短債債券型
證券投資基金和中信建投景潤3個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理、
2025年8月起至今擔任中信建投景榮債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
楊志武，伯明翰大學貨幣銀行與金融學碩士。曾任職于北京首創(chuàng)期貨有限責
任公司期權(quán)及場外衍生品部從事衍生品投資與研究，中國國際期貨股份有限公司
金融業(yè)務(wù)部從事衍生品投資與研究，中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)部
從事證券投資研究、權(quán)益投資部擔任投資經(jīng)理。2022年3月加入中信建投基金
管理有限公司，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司多元資產(chǎn)配置部行政負責人、兼
任指數(shù)與量化投資部行政負責人、基金經(jīng)理，2022年12月起至今擔任中信建投
睿信靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年3月起至今擔任中信建投
睿利靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，2023年8月起至今擔任中
信建投雙鑫債券型證券投資基金、中信建投穩(wěn)利混合型證券投資基金基金經(jīng)理，
2024年1月起至今擔任中信建投致遠混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2025年6
月起至今擔任中信建投上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強型證券投資基金基金經(jīng)理，2026
年2月起至今擔任中信建投量化進取6個月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)
理。
4、投資決策委員會成員
許健，中央財經(jīng)大學統(tǒng)計學碩士。曾任中國郵政集團公司投資主辦、中信銀
行股份有限公司固定收益投資經(jīng)理。2016年12月加入中信建投基金管理有限公
司，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司固收投研總監(jiān)兼固定收益部行政負責人、基
金經(jīng)理。
李照男，北京大學概率論與數(shù)理統(tǒng)計學博士。曾任中國工商銀行股份有限公
司金融市場部固定收益處交易員。2022年7月加入中信建投基金管理有限公司，
現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。
潘泓宇，簡歷同上。
邵彥棋，中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學碩士。曾任清華大學五道口金融學院國家金融
研究院宏觀研究員、山西證券股份有限公司宏觀固收研究員。2022年3月加入
中信建投基金管理有限公司，曾任固定收益研究部宏觀研究員、基金經(jīng)理助理，
現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。
張劍，中國人民大學金融學專業(yè)碩士。曾任職于中信建投證券股份有限公司。
2015年加入中信建投基金管理有限公司，曾任特定資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理，現(xiàn)任
中信建投基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。
楊志武，簡歷同上。
艾翀，美國賓夕法尼亞州立大學數(shù)學博士。曾任北京首創(chuàng)期貨有限責任公司
金融創(chuàng)新部量化策略和期權(quán)分析師，北京派朗科技有限公司金融工程部金融工程
師，國金基金管理有限公司指數(shù)投資部、量化投資三部基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理，
北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司基金投資研究部量化投資主管，恒安標準人壽保
險有限公司投資部高級投資經(jīng)理。2023年9月加入中信建投基金管理有限公司，
現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司指數(shù)與量化投資部基金經(jīng)理。
王鵬，哥倫比亞大學統(tǒng)計學碩士。曾任中財期貨分析師、LCMCommodities
研究員、CIBC World Market期權(quán)交易員、中金基金管理有限公司量化投資副總
經(jīng)理、中金睿投投資管理有限公司量化投資副總經(jīng)理、中信建投證券股份有限公
司量化投資總監(jiān)。2019年2月加入中信建投基金管理有限公司，曾任權(quán)益投資
部-指數(shù)與量化投資部負責人，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司指數(shù)與量化投資
部基金經(jīng)理。
5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)或基金托管人上市的證券交易
所的要求提供，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24、基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基
金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金
募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《銷
售辦法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人的禁止行為：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待公司管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當事人的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利
用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（9）違反證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等非法手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成份；
（12）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不得利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交
易活動；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合基金管理人
發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、
實施控制程序與控制措施而形成的系統(tǒng)?；鸸芾砣私Y(jié)合自身具體情況，建立了
科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體系，并制定了科學完善的內(nèi)部控制
制度。
1、內(nèi)部控制目標
（1）保證基金管理人經(jīng)營運作遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；鸸芾砣撕突鹭攧?wù)及其他信息的真實、準確、及時、完整。
2、內(nèi)部控制原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制機制覆蓋基金管理人的各項業(yè)務(wù)、各個部門和
各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制
程序，維護內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責保持相對獨立，基
金資產(chǎn)、固有財產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作相互分離。
（4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責分明、相互制
衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，
提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制內(nèi)容
基金管理人的內(nèi)部控制要求建立：不相容職務(wù)相分離的機制、完善的崗位責
任制、規(guī)范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統(tǒng)、嚴格的授權(quán)控制、有效
的風險防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機制等?；鸸芾砣俗袷貒矣嘘P(guān)法律法規(guī)，遵循合
法合規(guī)性原則、全面性原則、審慎性原則和適時性原則，制訂了系統(tǒng)完善的內(nèi)部
控制制度。內(nèi)部控制的內(nèi)容包括投資管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系
統(tǒng)控制、會計系統(tǒng)控制以及內(nèi)部稽核控制等。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確。
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控
制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：北京銀行股份有限公司(簡稱：北京銀行)
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街丙17號
法定代表人：關(guān)文杰
成立時間：1996年01月29日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：人民幣2114298.4272萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：蓋君
官方客服電話：95526
基金托管資格批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]776號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦
理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債
券；從事同業(yè)拆借；提供擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱業(yè)務(wù)；
辦理地方財政信用周轉(zhuǎn)使用資金的委托貸款業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯
款；外幣兌換；同業(yè)外匯拆借；國際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；
外匯擔保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證
券；自營和代客外匯買賣；證券結(jié)算業(yè)務(wù)；開放式證券投資基金代銷業(yè)務(wù)；債券
結(jié)算代理業(yè)務(wù)；短期融資券主承銷業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其
它業(yè)務(wù)。
2、發(fā)展概況
北京銀行成立于1996年，搶抓時代機遇，相繼實現(xiàn)引資、上市、跨區(qū)域等
發(fā)展突破，在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、長沙、南京、濟南、南昌、
石家莊、烏魯木齊、青島、寧波、蘇州等十余個中心城市設(shè)立630余家分支機構(gòu)。
近年來，全力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇
大文章”，著力建設(shè)兒童友好型銀行、伴您一生的銀行、專精特新第一行、成就
人才夢想的銀行、人工智能驅(qū)動的商業(yè)銀行“五大特色銀行”，致力于打造一家
不一樣、有特色、想得起、記得住、用得上、受尊敬的銀行。
截至2025年9月末，北京銀行資產(chǎn)總額4.89萬億元，2025年前三季度實現(xiàn)
歸母凈利潤210.64億元，成本收入比28.13%，不良貸款率1.29%，撥備覆蓋率
195.79%，資本充足率12.82%，保持了良好發(fā)展態(tài)勢。品牌價值達1166.39億元。
一級資本排名全球千家大銀行49位，連續(xù)12年躋身全球銀行業(yè)百強。
北京銀行憑借優(yōu)秀的經(jīng)營業(yè)績和優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，贏得了社會各界的高度贊
譽，先后榮獲“全國文明單位”“亞洲十大最佳上市銀行”“中國最佳城市商業(yè)零
售銀行”“最佳區(qū)域性銀行”“最佳支持中小企業(yè)貢獻獎”“中國上市公司百強企
業(yè)”“中國社會責任優(yōu)秀企業(yè)”“最具持續(xù)投資價值上市公司”“中國最受尊敬企
業(yè)”“最受尊敬銀行”“最值得百姓信賴的銀行機構(gòu)”“中國優(yōu)秀企業(yè)公民”“最佳
供應(yīng)鏈金融銀行”“年度最佳科創(chuàng)金融服務(wù)銀行”“中國人民銀行金融科技發(fā)展二
等獎”等稱號。
3、資產(chǎn)托管部主要人員情況
賀凌女士，2003年加入北京銀行，具有20余年銀行從業(yè)經(jīng)歷。歷任北京銀
行公司銀行部總經(jīng)理助理、北京銀行公司銀行部副總經(jīng)理，2023年加入總行資
產(chǎn)托管部，現(xiàn)任北京銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
北京銀行資產(chǎn)托管部充分發(fā)揮作為新興托管銀行的高起點優(yōu)勢，搭建了由高
素質(zhì)人才組成的專業(yè)團隊，內(nèi)設(shè)估值核算崗、資金清算崗、投資監(jiān)督崗、系統(tǒng)管
理崗、內(nèi)控稽核崗等崗位，各崗位人員均分別具有相應(yīng)的會計核算、資產(chǎn)估值、
資金清算、投資監(jiān)督、風險控制等方面的專業(yè)知識和豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗。
4、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
北京銀行資產(chǎn)托管部秉持“嚴謹、專業(yè)、高效”的經(jīng)營理念，嚴格履行托管
人的各項職責，切實維護基金持有人的合法權(quán)益，為基金提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。
經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，北京銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，
已形成包括證券投資基金、基金專戶理財、證券公司資產(chǎn)管理計劃、信托計劃、
銀行理財、保險資金、股權(quán)投資基金等產(chǎn)品在內(nèi)的托管產(chǎn)品體系，北京銀行專業(yè)
高效的托管服務(wù)贏得了客戶的廣泛高度認同。
截至2025年9月末，北京銀行共托管證券投資基金106只，規(guī)模共計2277.38
億元。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，北京銀行嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)
管規(guī)章和北京銀行有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格管理，確保基金托
管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完
整、及時披露，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
北京銀行總行設(shè)立內(nèi)控與操作風險管理委員會，負責審議總行重要內(nèi)部控制
制度、流程，開展總行內(nèi)部控制體系建設(shè)規(guī)劃，并組織實施?？傂蟹珊弦?guī)與內(nèi)
控部作為內(nèi)部控制管理職能部門，牽頭北京銀行內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織
落實和檢查評估，總行審計部履行對內(nèi)部控制的監(jiān)督職能，負責對北京銀行內(nèi)部
控制的充分性和有效性進行審計。資產(chǎn)托管部設(shè)有專職內(nèi)控稽核崗。
3、內(nèi)部控制原則
（1）全覆蓋原則。內(nèi)部控制應(yīng)當貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項
業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有部門、崗位和人員，任何決策或操作均應(yīng)當有案
可查。
（2）制衡性原則。內(nèi)部控制在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責分配、業(yè)務(wù)流程
等方面形成相互制約、相互監(jiān)督機制。
（3）審慎性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，尤其是
設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（4）相匹配原則。內(nèi)部控制應(yīng)與北京銀行管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜
程度、風險狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進行調(diào)整。
4、內(nèi)部控制制度及措施
北京銀行資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的內(nèi)部控制制度體系，建立了業(yè)務(wù)管理
制度、內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；
業(yè)務(wù)人員均具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)操作嚴格遵循內(nèi)部制衡原則，各類經(jīng)辦復(fù)核崗位
或其他應(yīng)隔離的崗位間設(shè)置崗位隔離，避免崗位兼任或混合操作；授權(quán)工作實行
集中控制，制約機制嚴格有效；業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴
格保管，未經(jīng)授權(quán)不得查看；業(yè)務(wù)操作區(qū)實行獨立封閉管理，配備音像監(jiān)控；業(yè)
務(wù)信息由專職業(yè)務(wù)人員負責復(fù)核、信息披露，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)系統(tǒng)自動化操
作，有效預(yù)防人為操作風險的發(fā)生；技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投
資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒
絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告?；鹜泄苋巳?
發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有
關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，并及時向證券監(jiān)
督管理機構(gòu)報告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）直銷中心
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號樓1室
法定代表人：金強
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街188號鴻安國際大廈6層
傳真：010-56161088
聯(lián)系人：張楠、胡婷婷
客戶服務(wù)電話：4009-108-108
網(wǎng)址：www.cfund108.com
（2）網(wǎng)上直銷
直銷網(wǎng)站：www.cfund108.com
2、其他銷售機構(gòu)
其他銷售機構(gòu)名單詳見基金份額發(fā)售公告或相關(guān)業(yè)務(wù)公告。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構(gòu)代理銷售本基
金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構(gòu)
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號樓1室
法定代表人：金強
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街188號鴻安國際大廈6層
電話：010-59100230
傳真：010-59100298
聯(lián)系人：譚保民
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19層
負責人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：陸奇、狄家璐
聯(lián)系人：狄家璐
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
法定代表人：毛鞍寧
聯(lián)系人：王珊珊
聯(lián)系電話：010-58153000
傳真：010-85188298
經(jīng)辦注冊會計師：王珊珊、朱燕
第六部分基金的募集
一、本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，經(jīng)2026年5月8日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2026〕1072
號文件準予募集注冊。
二、基金類型、運作方式和存續(xù)期間
1、基金的類別：債券型證券投資基金
2、基金的運作方式：契約型開放式
3、基金存續(xù)期限：不定期
三、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售
公告。
四、募集方式
通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份
額發(fā)售公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)并在基金管理人網(wǎng)站公
示。
銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確
實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認
購份額的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢。
五、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
具體發(fā)售對象以基金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告為準。
六、基金募集規(guī)模上限
本基金可設(shè)置首次募集規(guī)模上限，具體募集規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠?
基金份額發(fā)售公告或其他公告。若本基金設(shè)置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效
后不受此募集規(guī)模的限制。
七、募集場所
本基金將通過基金管理人的直銷機構(gòu)及其他基金銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點公開
發(fā)售。募集期間，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機構(gòu)，并在基金管
理人網(wǎng)站公示。具體銷售城市（或網(wǎng)點）的名單和聯(lián)系方式，請參見本基金的基
金份額發(fā)售公告以及當?shù)鼗痄N售機構(gòu)以各種形式發(fā)布的公告。
八、基金份額的類別
本基金根據(jù)認購費、申購費、銷售服務(wù)費收取方式等的不同，將基金份額分
為不同的類別。其中：
1、在投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購、申購時收取認購、申
購費用而不收取銷售服務(wù)費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額，
稱為A類基金份額，投資者通過直銷機構(gòu)認購、申購A類基金份額時不收取認
購、申購費用。
2、從直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)保有的本類別基金財產(chǎn)中收取銷售服務(wù)
費而不收取認購、申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額，
稱為C類基金份額（其中對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，
計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或
清算款一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金
份額，持有超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金
合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者）。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，
本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值，計算公式為估
值日各類別基金資產(chǎn)凈值除以估值日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇認購、申購基金份額類別。根據(jù)基金運作情況，基金管理
人可在不損害已有基金份額持有人權(quán)益的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在
履行適當程序后調(diào)整基金份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、調(diào)整現(xiàn)
有基金份額類別的申購費率、調(diào)低銷售服務(wù)費或變更收費方式、增加新的基金份
額類別等，調(diào)整實施前基金管理人需依照《信息披露辦法》的規(guī)定及時公告。
九、基金份額發(fā)售面值、認購費用
1、本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額不收取基金認購費用，通過直銷
機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額收取基金認購費用，C類基
金份額不收取認購費用。通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購本基金A類基
金份額的認購費率如下：
A類基金份額
認購金額（含認購費） 認購費率
少于100萬元（不含） 0.20%
100萬元（含）至500萬元（不含） 0.10%
500萬元（含）以上 每筆1,000元
投資人同日或異日多次認購，須按每次認購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。
十、投資人對基金份額的認購
1、認購時間安排
認購具體開放時間以各銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。具體的業(yè)務(wù)辦理時間以基金份
額發(fā)售公告為準。
2、認購原則
（1）基金認購采用“金額認購，份額確認”的方式；
（2）投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；
（3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不得
撤銷。A類基金份額的認購費按每筆A類基金份額認購申請單獨計算。
3、投資人認購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)
詳情請見基金份額發(fā)售公告。
4、認購的限額
（1）在基金募集期內(nèi)，投資者通過其他銷售機構(gòu)或基金管理人網(wǎng)上直銷首
次認購基金份額的最低限額為人民幣10元，追加認購單筆金額不設(shè)限制。投資
者通過直銷中心首次認購基金份額的最低限額為人民幣20,000元，追加認購單
筆金額不設(shè)限制。各銷售機構(gòu)對最低認購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷
售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。
（2）本基金對單個投資人的累計認購金額沒有上限限制。
（3）如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額
的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。
基金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比
例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金
份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。
5、認購份額的計算
若投資者選擇認購本基金基金份額，則認購份額的計算公式為：
（1）若投資者選擇認購本基金A類基金份額，則認購份額的計算公式為：
1）若投資者通過直銷機構(gòu)認購A類基金份額：
認購份額＝（認購金額＋認購利息）/1.00元
例：某投資者在認購期內(nèi)通過直銷機構(gòu)投資1,000,000.00元認購本基金A類
基金份額，假設(shè)這1,000,000.00元在認購期間產(chǎn)生的利息為295.00元，則其可得
到的A類基金份額數(shù)計算如下：
認購份額＝（1,000,000.00＋295.00）/1.00＝1,000,295.00份
即：某投資者通過直銷機構(gòu)投資1,000,000.00元認購本基金A類基金份額，
假定認購期產(chǎn)生的利息為295.00元，可得到1,000,295.00份A類基金份額。
2）若投資者通過其他銷售機構(gòu)認購A類基金份額：
對于適用比例認購費率的認購，認購份額的計算公式為：
凈認購金額＝認購金額/（1+認購費率）
認購費用＝認購金額-凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額＋認購利息）/基金份額發(fā)售面值
對于適用固定金額認購費用的認購，認購份額的計算公式為：
認購費用=固定金額
凈認購金額=認購金額－認購費用
認購份額＝（凈認購金額＋認購利息）/基金份額發(fā)售面值
例：某投資者通過其他銷售機構(gòu)投資100,000.00元認購本基金A類基金份
額，對應(yīng)的認購費率為0.20%，如果認購期內(nèi)認購資金獲得的利息為30.00元，
則其可得到的A類基金份額計算如下：
凈認購金額=100,000.00/（1+0.20%）=99,800.40元
認購費用=100,000.00-99,800.40=199.60元
認購份額=（99,800.40+30.00）/1.00=99,830.40份
即：投資者通過其他銷售機構(gòu)投資100,000.00元認購本基金A類基金份額，
假定該筆認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為30.00元，則得到99,830.40份A類
基金份額。
（2）若投資者選擇認購本基金C類基金份額，則認購份額的計算公式為：
認購份額＝（認購金額＋認購利息）/基金份額發(fā)售面值
例：某投資者投資100,000.00元認購本基金C類基金份額，假定該筆認購
資金在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，則其可得到的C類基金份額為：
認購份額=（100,000.00＋50.00）/1.00=100,050.00份
即：投資者投資100,000.00元認購本基金C類基金份額，假定該筆認購資
金在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，則其可獲得100,050.00份C類基金份額。
6、認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
十一、募集資金及利息的處理方式
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)
束前，任何人不得動用。
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中
國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承
擔。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營
業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人可在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為證券交易所
及相關(guān)期貨交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該工作
日為非港股通交易日時，則基金管理人有權(quán)暫停辦理基金份額的申購、贖回及轉(zhuǎn)
換業(yè)務(wù)，具體以屆時的公告為準），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的
要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場/期貨交易市場、證券交易所/期
貨交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開
放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體
業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告及相關(guān)業(yè)務(wù)公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金
份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金份
額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申請
經(jīng)登記機構(gòu)確認的不得撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖
回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。投資者贖回申請
生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖
回或基金合同載明的延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同
有關(guān)條款處理。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交
換系統(tǒng)故障、港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則或其他非基金管理人及基金
托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項劃付時間相應(yīng)順延。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的
有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時
到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成
功，則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為
準。對于申請的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢，否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損
失由投資人自行承擔。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過其他銷售機構(gòu)或基金管理人網(wǎng)上直銷首次申購基金份額的最
低限額為人民幣10元，追加申購單筆金額不設(shè)限制。投資者通過直銷中心首次
申購基金份額的最低限額為人民幣20,000元，追加申購單筆金額不設(shè)限制。各
銷售機構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為
準。
2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)辦理贖回時，每筆贖回申請的最低份額為1
份基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆交易類業(yè)
務(wù)（如贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等）導(dǎo)致單個基金交易賬戶的某類基金份額余額
少于1份時，余額部分的該類基金份額必須一同贖回。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前
提下，各銷售機構(gòu)對贖回份額限制有其他規(guī)定的，需同時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)
規(guī)定。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定以
基金管理人的屆時公告為準。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體請參見相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額等數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、申購費用
通過直銷機構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取申購費，通過直銷機構(gòu)以外
的其他銷售機構(gòu)申購A類基金份額的，申購費用由申購A類基金份額的投資人
承擔，不列入基金財產(chǎn)。C類基金份額不收取申購費用。
投資人可以多次申購本基金，A類基金份額的申購費率按每筆申購申請單獨
計算。通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)申購A類基金份額的申購費率如下：
A類基金份額
申購金額（含申購費） 申購費率
少于100萬元（不含） 0.30%
100萬元（含）至500萬元（不含） 0.20%
500萬元（含）以上 每筆1,000元
2、贖回費用
本基金A類基金份額和C類基金份額的贖回費率如下：
持有期限（Y） 贖回費率
個人投資者 Y＜7日 1.50%
7日≤Y 0%
機構(gòu)投資者 Y＜7日 1.50%
7日≤Y＜30日 1.00%
30日≤Y 0%
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基
金份額時收取。贖回費用全額歸入基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，以及對基金份
額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期
或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行
必要手續(xù)后，基金管理人及銷售機構(gòu)可以適當開展本基金申購費率、銷售服務(wù)費
率的優(yōu)惠活動。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份額凈值，有效份
額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（2）贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈值并
扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到
小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服
務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返
還給投資者；對于投資者通過直銷機構(gòu)以外其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金
份額，持有超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金
合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
2、申購份額的計算
（1）若投資者選擇通過直銷機構(gòu)申購A類基金份額，則申購份額的計算公
式為：
申購份額=申購金額/T日A類基金份額凈值
例：某投資者通過直銷機構(gòu)投資1,000,000.00元申購本基金A類基金份額，
假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0600元，則其可得到的申購份額為：
申購份額=1,000,000.00/1.0600=943,396.23份
即：某投資者通過直銷機構(gòu)投資1,000,000.00元申購本基金的A類基金份
額，假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0600元，可得到943,396.23份A類基
金份額。
（2）若投資者選擇通過其他銷售機構(gòu)申購A類基金份額，則申購份額的計
算公式為：
申購費用適用比例費率時：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額－凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額的基金份額凈值
申購費用適用固定金額時：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額的基金份額凈值
例：某投資者通過其他銷售機構(gòu)投資10,000.00元申購本基金A類基金份額，
則對應(yīng)的申購費率為0.30%，假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.1500元，則
可得到的A類基金份額的申購份額為：
凈申購金額＝10,000.00/（1＋0.30%）＝9,970.09元
申購費用＝10,000.00－9,970.09＝29.91元
申購份額＝9,970.09/1.1500＝8,669.64份
即：投資者通過其他銷售機構(gòu)投資10,000.00元申購本基金A類基金份額，
對應(yīng)的申購費率為0.30%，假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.1500元，則其
可得到8,669.64份A類基金份額。
（3）若投資人選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算公式為：
申購份額=申購金額/申購當日C類基金份額的基金份額凈值
例：某投資人投資50,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當日
C類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購份額=50,000.00/1.0500=47,619.05份
即：投資人投資50,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當日C
類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則其可得到47,619.05份C類基金份
額。
3、贖回金額的計算
若投資者贖回某類基金份額（A類或C類基金份額），則贖回金額的計算公
式為：
贖回金額＝贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值
贖回費用＝贖回金額×贖回費率
凈贖回金額＝贖回金額-贖回費用
其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服
務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返
還給投資者；對于投資者通過直銷機構(gòu)以外其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金
份額，持有超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金
合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
例：某投資者在T日贖回10,000份A類基金份額，假設(shè)贖回當日A類基金
份額凈值為1.2500元，持有時間為7個月，不收取贖回費，其獲得的贖回金額
計算如下：
贖回金額＝1.2500×10,000＝12,500.00元
贖回費用＝12,500.00×0＝0.00元
凈贖回金額＝12,500.00-0.00＝12,500.00元
即：投資者贖回10,000份A類基金份額，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值
為1.2500元，持有時間為7個月，則其獲得的贖回金額為12,500.00元。
4、基金份額凈值的計算公式
某類基金份額凈值＝該類基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的該類基金份額總數(shù)
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計算和公告兩類
基金份額凈值和兩類基金份額累計凈值。本基金兩類基金份額凈值的計算，保留
到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)
承擔。T日的兩類基金份額凈值在當天收市后分別計算，并在T+1日內(nèi)分別公
告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，或基金參與港股通交易且港股通
暫停交易，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當采取暫停接受基金申購申請的措施。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決
定暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登
暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項
將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的
辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，或基金參與港股通交易且港股通
暫停交易，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應(yīng)在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合
同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的
辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此
類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未
能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）如發(fā)生巨額贖回且存在單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人申請贖回的
基金份額占前一開放日基金總份額的比例超過10%時，本基金管理人可以對該
單個基金份額持有人超過前述約定比例的贖回申請實施延期贖回，延期的贖回申
請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的各類基金份額凈
值為基礎(chǔ)計算贖回金額。如下一開放日，該單個基金份額持有人剩余未贖回部分
仍舊超出前述比例約定的，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直至該單個基金份額持有人單
個開放日內(nèi)申請贖回的基金份額占前一開放日基金總份額的比例低于前述比例。
但是，如該基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當日未獲受理
的部分贖回申請將被撤銷。
對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段
“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的
贖回申請一并辦理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的兩類基金份額凈
值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根
據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或非法人組織。辦理非交易過戶必須提供
基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記
機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期申購
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)
辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標
本基金在嚴格控制投資組合風險和保持資產(chǎn)流動性的前提下，力爭為基金份
額持有人獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑
證）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公
司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券、政府支
持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工
具、國債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資
基金（僅包含全市場的境內(nèi)股票型ETF、公募REITs基金及本基金管理人旗下的
股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認基金、
貨幣市場基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、
分離交易可轉(zhuǎn)債（分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券的比例合計為
基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)A股ETF）合計不低于
基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例為股票資產(chǎn)的0%-50%；本基金
對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的投資比例不超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金
以后，本基金保持的現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或
投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
①基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例應(yīng)不低于基金資產(chǎn)的60%；
②最近四個季度定期報告披露的股票資產(chǎn)投資比例均不低于基金資產(chǎn)的
60%。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金采用自上而下的策略，通過對宏觀經(jīng)濟基本面（包括經(jīng)濟運行周期、
財政及貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策等）的分析判斷，和對流動性水平（包括資金面供需
情況、證券市場估值水平等）的深入研究，分析股票市場、債券市場、貨幣市場
三大類資產(chǎn)的預(yù)期風險和收益，并據(jù)此對本基金資產(chǎn)在股票、債券、基金、現(xiàn)金
及其他金融工具之間的投資比例進行動態(tài)調(diào)整。
2、債券投資策略
（1）類屬配置策略
本基金將根據(jù)歷史收益率的數(shù)量分析、特定類屬的基本面分析，確定國債、
金融債、企業(yè)債、公司債等不同債券板塊之間的相對投資價值，制定相應(yīng)債券類
屬配置策略，并根據(jù)市場變化及時進行調(diào)整。
（2）久期管理策略
本基金將通過跟蹤分析宏觀經(jīng)濟運行情況和金融市場資金面情況，結(jié)合對財
政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟政策取向的研判，從而預(yù)測金融市場利率水平變動
趨勢。在預(yù)期利率水平整體下降時，增加組合久期，以較多地獲得債券價格上升
帶來的收益，在預(yù)期利率整體水平上升時，減小組合久期，以爭取規(guī)避債券價格
下降的風險。
（3）收益率曲線策略
本基金在研判收益率曲線形狀變化的基礎(chǔ)上，對資產(chǎn)組合中的長、中、短期
債券占比進行合理配置，適時采用跟蹤收益率曲線的騎乘策略或者基于收益率曲
線變化的子彈、杠鈴及梯形策略構(gòu)造組合，并進行動態(tài)調(diào)整。
（4）回購策略
本基金在嚴控流動性風險的基礎(chǔ)上，通過對金融市場資金面、貨幣政策的研
判和市場利率水平以及對利率期限結(jié)構(gòu)的預(yù)期，確定合適的回購杠桿比例。本基
金將在控制合適的回購杠桿比例條件下，對回購利率和現(xiàn)券收益率以及其他投資
品種收益率進行比較，通過回購融入短期資金滾動操作，投資于收益率高于回購
成本的債券以及其他獲利機會從而追求獲得杠桿收益。
（5）信用債券投資策略
本基金依靠內(nèi)部信用評級系統(tǒng)跟蹤研究發(fā)債主體的經(jīng)營狀況、財務(wù)指標等基
本面情況以及債券發(fā)行條款等指標，并綜合參考國內(nèi)主要信用評級機構(gòu)的評級結(jié)
果，對其信用風險進行評估，以此作為信用債券選擇的基本依據(jù)。發(fā)債主體基本
面分析指標包括但不限于宏觀經(jīng)濟環(huán)境、債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、業(yè)務(wù)發(fā)
展狀況、企業(yè)市場地位、財務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等。在基本面分析基礎(chǔ)
上，綜合分析個券的到期收益率、交易量、票息率、信用利差水平、稅賦特點等
發(fā)行條款，對個券進行內(nèi)在價值評估。根據(jù)對未來債券市場的判斷，基金采用戰(zhàn)
略性配置與戰(zhàn)術(shù)性交易結(jié)合的方法，買入并持有核心資產(chǎn)，同時結(jié)合市場上出現(xiàn)
的機會利用信用利差策略進行戰(zhàn)術(shù)交易。
本基金主動投資的信用債及資產(chǎn)支持證券的信用評級為AA+（含）及以上，
本基金投資信用債將遵循以下比例限制（亦適用于資產(chǎn)支持證券）：
①本基金投資于AA+評級信用債的比例不高于信用債持倉的50%；②本基
金投資于AAA評級信用債的比例不低于信用債持倉的50%。
本基金持有信用債券期間，如果其評級下降、基金規(guī)模變動、變現(xiàn)信用債支
付贖回款項、出現(xiàn)信用風險調(diào)整持倉等使得信用債投資不再符合上述約定，應(yīng)在
3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定。本基金對信用債券評級的認定參照基金管理人選定的
評級機構(gòu)出具的債券信用評級。本基金投資的短期融資券、超短期融資券的信用
評級采用主體評級；其他信用債的信用評級采用債項評級，無債項評級的參照主
體信用評級。前述安排亦適用于資產(chǎn)支持證券。
（6）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券兼?zhèn)錂?quán)益類證券與固定收益類證券的特性，具有抵
御下行風險、分享股票價格上漲收益的特點。本基金將通過相對價值分析、基本
面研究、估值分析、債券條款分析，選擇公司基本素質(zhì)優(yōu)良、其對應(yīng)的基礎(chǔ)證券
有著較高上漲潛力的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券進行投資。
3、股票投資策略
在嚴格控制風險、保持資產(chǎn)流動性的前提下，本基金將適度參與股票等權(quán)益
類資產(chǎn)的投資，以增加基金收益。本基金通過選擇基本面良好、流動性高、風險
低、具有中長期上漲潛力的股票進行分散化組合投資，控制流動性風險和非系統(tǒng)
性風險，追求股票投資組合的長期穩(wěn)定增值。
（1）A股投資策略
定性分析方面，本基金將重點考慮公司所處行業(yè)的市場前景、公司在行業(yè)產(chǎn)
業(yè)鏈中的地位、產(chǎn)品創(chuàng)新及研發(fā)能力、公司未來的成長空間、盈利模式、產(chǎn)品布
局及公司的管理層等。
定量分析方面，本基金將通過量化方式構(gòu)建行業(yè)景氣度指標，包括研究行業(yè)
內(nèi)上市公司財務(wù)指標刻畫行業(yè)整體經(jīng)營狀況，從宏觀經(jīng)濟指標、行業(yè)特殊數(shù)據(jù)中
尋找預(yù)測行業(yè)未來發(fā)展的先行指標。
（2）存托憑證投資策略
對于存托憑證投資，本基金將在深入研究的基礎(chǔ)上，通過定性分析和定量分
析相結(jié)合的方式，篩選具有比較優(yōu)勢的存托憑證作為投資標的。
（3）港股通投資策略
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場，
將重點關(guān)注：A股稀缺性行業(yè)和個股，包括優(yōu)質(zhì)中資公司、A股缺乏投資標的行
業(yè)；具有持續(xù)領(lǐng)先優(yōu)勢或核心競爭力的企業(yè)，這類企業(yè)應(yīng)具有良好成長性或為市
場龍頭；符合內(nèi)地政策和投資邏輯的主題性行業(yè)個股；與A股同類公司相比具
有估值優(yōu)勢的公司。
4、衍生品投資策略
為更好地實現(xiàn)投資目標，本基金可參與國債期貨交易及信用衍生品。
若本基金參與國債期貨交易，將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，
綜合考慮流動性、基差水平等因素，主要選擇流動性好、交易活躍的國債期貨合
約，以提高投資效率。
本基金將按照風險管理的原則，以風險對沖主要目的，并遵守證券交易所或
銀行間市場的相關(guān)規(guī)定，參與信用衍生品投資。本基金將根據(jù)所持標的債券等固
定收益品種的投資策略，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投資
金額、期限等。同時，本基金將加強基金投資信用衍生品的交易對手方、創(chuàng)設(shè)機
構(gòu)的風險管理，合理分散交易對手方、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的集中度，對交易對手方、創(chuàng)設(shè)
機構(gòu)的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調(diào)查與嚴格的準入管理。
此外，本基金將關(guān)注其他金融衍生品的推出情況，如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允
許基金投資前述金融衍生品，本基金將按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，
制定與本基金投資目標相適應(yīng)的投資策略和估值政策，在充分評估金融衍生品的
風險和收益的基礎(chǔ)上，謹慎地進行投資。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券是指由金融機構(gòu)作為發(fā)起機構(gòu)，將信貸資產(chǎn)等具有穩(wěn)定現(xiàn)金流
的資產(chǎn)信托給受托機構(gòu)，由受托機構(gòu)向投資機構(gòu)發(fā)行，以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支
付其收益的證券。本基金通過對資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)和質(zhì)量的跟蹤考察、分析資產(chǎn)支持證
券的發(fā)行條款、預(yù)估提前償還率變化對資產(chǎn)支持證券未來現(xiàn)金流的影響，謹慎投
資資產(chǎn)支持證券。
6、基金投資策略
本基金主要投資于全市場的境內(nèi)股票型ETF、公募REITs基金及本基金管
理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。其中，計入權(quán)益類資產(chǎn)
的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
①基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例應(yīng)不低于基金資產(chǎn)的60%；②最近四個
季度定期報告披露的股票資產(chǎn)投資比例均不低于基金資產(chǎn)的60%。
按管理模式分類，主要包括主動管理型基金和被動管理型基金兩大類。
主動管理型基金篩選流程包括初選和精選兩個階段，本基金首先根據(jù)基金歷
史業(yè)績、基金風險調(diào)整后的收益、基金的規(guī)模和流動性等一系列量化指標對基金
進行初步篩選并確定適選基金。之后通過對適選基金的定性及定量分析再次精選
基金，力求尋找到投資風格穩(wěn)定、業(yè)績持續(xù)優(yōu)秀并具有良好風險管理能力的投資
品種。
對于指數(shù)基金及指數(shù)增強基金等被動管理的產(chǎn)品，本基金將根據(jù)基金的指數(shù)
標的、基金的規(guī)模和流動性、跟蹤誤差等量化指標篩選，并結(jié)合本基金的投資目
標及基金投資策略進行投資，作為基金投資策略的有效補充。
對于公募REITs基金，本基金將綜合考量宏觀經(jīng)濟運行情況、基金資產(chǎn)配置
策略、公募REITs基金底層資產(chǎn)運營情況、流動性及估值水平等因素，對公募
REITs基金的投資價值進行深入研究，精選出具有較高投資價值的公募REITs基
金進行投資。本基金根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)
投資于公募REITs基金，但本基金并非必然投資公募REITs基金。
未來，隨著投資工具的發(fā)展和豐富，基金管理人可以在不改變投資目標的前
提下，履行適當程序后，相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招募說明書中更新。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存托
憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債（分
離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，
其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)A股ETF）合計不低于基金資產(chǎn)的5%，投資
于港股通標的股票的比例為股票資產(chǎn)的0%-50%；
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
①基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例應(yīng)不低于基金資產(chǎn)的60%；
②最近四個季度定期報告披露的股票資產(chǎn)投資比例均不低于基金資產(chǎn)的
60%。
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金以后，
本基金保持的現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或投資于
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市
的A+H股合計計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的
構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司
在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10%，完全按照有
關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
在實際投資過程中可將政策性金融債作為國債、央行票據(jù)相同性質(zhì)的債券品
種不受（3）、（4）投資比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行
的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)
成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受
前述比例限制；
（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)（含封閉運作基金、定期開放基金
等流通受限基金）的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券/期貨市場
波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（12）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金參與國債期貨交易的，需遵循下列投資比例限制：在任何交易
日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；在任何
交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的
30%；本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（14）本基金參與信用衍生品交易的，不得持有信用風險保護賣方屬性的信
用衍生品，不持有合約類信用衍生品，持有的信用衍生品的名義本金不得超過本
基金對應(yīng)受保護債券面值的100%；本基金投資于同一信用風險保護賣方的各類
信用衍生品的名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因證券/期貨市場波
動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個月之內(nèi)進行調(diào)整；
（15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（16）本基金投資存托憑證的比例限制依照國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票執(zhí)行，
與國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票合并計算；
（17）本基金投資于公募基金的比例為基金資產(chǎn)凈值的0-10%；
（18）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不
超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的
規(guī)模為準；
（19）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應(yīng)當不少于1年，最
近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于1億元；
（20）本基金投資于封閉運作基金及定期開放式基金等流通受限基金的比例
合計不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（21）本基金不得持有基金中基金，不得持有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（11）、（14）、（18）情形之外，因證券/期貨市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
因素致使基金投資不符合前款第（18）項規(guī)定的比例的，基金管理人應(yīng)當在20
個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）投資基金中基金、可投資其他基金的基金和本基金基金經(jīng)理管理的其
他基金，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會
認定的其他基金份額；
（6）向其基金管理人、基金托管人出資；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合本基金的投資目標和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估
機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分
之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行
審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制的，基金管理人在履行適當
程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：
中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*82%+中證800指數(shù)收益率*10%+中證港
股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*3%+活期存款基準利率*5%
1、業(yè)績比較基準設(shè)定的原因
（1）基于基金投資范圍以及預(yù)期投資的主要資產(chǎn)類別，本基金主要投資于
A股股票、港股通股票、債券等資產(chǎn)，相應(yīng)選取與之匹配的A股指數(shù)、港股指
數(shù)、債券指數(shù)作為基準要素。同時基于本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%等投資比例限制，本基金將債券資產(chǎn)與股票資產(chǎn)所對應(yīng)的基準要素權(quán)重
分別設(shè)置為82%與13%，其中將股票資產(chǎn)中的A股股票與港股通股票所對應(yīng)的
基準要素權(quán)重分別設(shè)置為10%與3%。
（2）基于基金投資目標、投資范圍和投資策略，本基金的投資目標為，在
嚴格控制投資組合風險和保持資產(chǎn)流動性的前提下，力爭為基金份額持有人獲取
超越業(yè)績比較基準的投資回報。本基金選取中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率作
為債券部分的基準要素，中證800指數(shù)收益率和中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）
收益率分別作為A股股票和港股通股票部分的基準要素，活期存款基準利率作
為流動性管理部分的基準要素。
中債-綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制發(fā)布，樣
本債券涵蓋的范圍全面，具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市
場、交易所市場等）、不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短
期等），能夠很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢，適合作為本基
金債券投資的業(yè)績比較基準。
中證800指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，該指數(shù)是由中證500指數(shù)和滬
深300指數(shù)成份股組成，綜合反映中國A股市場大中小市值公司的股票價格表
現(xiàn)，適合作為本基金A股投資的業(yè)績比較基準；中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）
由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，該指數(shù)選取符合港股通資格的上市公司證券作為
樣本，以反映港股通范圍內(nèi)上市公司的整體表現(xiàn)，適合作為本基金港股投資的業(yè)
績比較基準。
活期存款基準利率具有較強的權(quán)威性和市場影響力，適合作為本基金流動性
管理部分的業(yè)績比較基準。
綜上，本基金選取的業(yè)績比較基準與基金投資目標、投資范圍、投資策略、
投資比例限制相匹配。
2、業(yè)績比較基準要素所涉及的發(fā)布機構(gòu)、代碼、查詢途徑
中債-綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制發(fā)布，指
數(shù)代碼為CBA00203，具體信息詳見中國債券信息網(wǎng)，網(wǎng)址：
www.chinabond.com.cn。
中證800指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為000906，具體信
息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為
930933，具體信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
活期存款基準利率由中國人民銀行發(fā)布，具體信息詳見中國人民銀行網(wǎng)站，
網(wǎng)址：www.pbc.gov.cn。
3、業(yè)績比較基準收益率的計算方法
本基金業(yè)績比較基準收益率的計算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時間加權(quán)為
計算原則。本基金先分別計算業(yè)績比較基準中中債-綜合全價（總值）指數(shù)、中證
800指數(shù)、中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）、活期存款基準利率的每日收益率，再
按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計算當日組合要素基準的日收益率，并連乘每日收益率。
4、管理投資偏離業(yè)績比較基準的方法
本基金管理人對基金實際投資與業(yè)績比較基準的偏離情況進行動態(tài)跟蹤與
監(jiān)測評估，以更好管理基金實際投資與業(yè)績比較基準的偏離情況，力爭為基金份
額持有人獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報?；鸸芾砣嗽诒O(jiān)測業(yè)績比較基準偏
離過程中，可以采用合適的基金業(yè)績表現(xiàn)類指標（信息比率、跟蹤誤差、超額收
益、卡瑪比率等）；對于股票資產(chǎn)，可以采用股票配置偏離限額（倉位、行業(yè)或
風格結(jié)構(gòu)偏離等）、基準成份券覆蓋率、主動比率等指標；對于債券資產(chǎn)，可以
采用久期中樞、信用風險暴露集中度、含權(quán)資產(chǎn)（如有）倉位與結(jié)構(gòu)、最大回撤
等指標。
本基金為主動管理型基金，其業(yè)績比較基準是表征產(chǎn)品風格、衡量產(chǎn)品業(yè)績、
約束投資行為的參考標準，并非本基金的跟蹤標的?；鸸芾砣嗽诨鸷贤s定
的投資范圍、投資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，可根據(jù)投資策略、市場研
判等綜合因素，自主構(gòu)建投資組合，包括酌情投資于業(yè)績比較基準要素成份證券
外的證券。本基金投資組合相對業(yè)績比較基準要素成份證券和權(quán)重可能存在偏離。
5、未來可能變更業(yè)績比較基準的情況和程序
業(yè)績比較基準變更符合下列條件之一且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的，基金管理人應(yīng)當與基金托管人協(xié)商，在新業(yè)績比較基準生效前三十日
公告并充分說明變更原因、差異及影響，無需召開基金份額持有人大會：
（1）原有業(yè)績比較基準的要素無法持續(xù)運作、編制方案發(fā)生重大修訂等客
觀因素導(dǎo)致業(yè)績比較基準無法再表征基金產(chǎn)品投資風格，或不再符合基金合同關(guān)
于投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產(chǎn)類
別、國別或地區(qū)、市場板塊、貨幣類型等不再匹配；或業(yè)績比較基準的要素不再
具備市場代表性；
（2）調(diào)整業(yè)績比較基準的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新
業(yè)績比較基準代表性更強，且符合法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國證監(jiān)會認可的其他情形。
業(yè)績比較基準變更涉及以下情形的，基金管理人應(yīng)當按照規(guī)定履行變更注冊、
召開基金份額持有人大會等程序，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進行重大調(diào)整，
并變更業(yè)績比較基準的；
（2）其他對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實質(zhì)性影響的情形。
六、風險收益特征
本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期風險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，
低于股票型基金、混合型基金。
本基金如投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
七、基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保
護基金份額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分
的規(guī)定。
第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、基金份額、銀行存款本息和基
金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)協(xié)助基金管理人為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶、期貨結(jié)算賬戶、基金賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用
賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶
以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋恕⒒鸬怯洐C構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十一部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、債券、資產(chǎn)支持證券、證券投資基金和銀行存款本息、
應(yīng)收款項、國債期貨合約、信用衍生品、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價
值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值
進行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
（一）估值方法一般規(guī)定
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)
行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；
如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的
重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值價格進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值價格或推薦估值價格進行估
值；對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際
收款日期間選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值價格或推
薦估值價格。回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對
應(yīng)的估值價格進行估值；
（4）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的
含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實行全價交易的，選取估值日收盤價進行估值；實行凈價交易
的，選取估值日收盤價并加計相應(yīng)稅前應(yīng)計利息進行估值。估值日沒有交易的，
且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，實行全價交易的，選取最近交易日收
盤價進行估值；實行凈價交易的，選取最近交易日收盤價并加計相應(yīng)稅前應(yīng)計利
息進行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種
的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值；
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場
報價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的
公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定
其公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)
管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值基準服務(wù)
機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值價格估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，
按照第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值價格或推薦估值
價格估值。對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日
至實際收款日期間選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值價
格或推薦估值價格，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償
期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)未
提供估值價格的固定收益品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)
和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
4、同業(yè)存單按估值日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的估值價格估值；選定
的第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)未提供估值價格的，采用估值技術(shù)確定公允價值。
5、基金持有的國債期貨合約，一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日
無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算
價估值。
6、信用衍生品按第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的當日估值價格進行估值，
選定的第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)未提供估值價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會
計準則的要求，采用合理估值技術(shù)確認公允價值。
7、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
8、本基金投資存托憑證的估值核算，依照國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票執(zhí)行。
9、如本基金投資港股通標的股票，按其在港交所的收盤價估值；估值日無
交易的，以最近交易日的收盤價估值。估值計算中涉及港幣對人民幣匯率的，可
參考當日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布的人民幣匯率中間價，或其他可以反映
公允價值的匯率進行估值。
10、基金估值方法
（1）非上市基金估值
本基金投資的境內(nèi)非上市基金，按所投資基金估值日的基金份額凈值估值。
（2）上市基金估值
1）ETF基金按其估值日的收盤價估值；
2）境內(nèi)上市開放式基金（LOF）按其估值日的份額凈值估值；
3）境內(nèi)上市定期開放式基金、封閉式基金按其估值日的收盤價估值。
（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交
易等特殊情況，基金管理人根據(jù)以下原則進行估值：①以所投資基金的基金份額
凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一致但未公布估值日基金份額凈值，
按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值。②以所投資基金的收盤價估值的，若
估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤
價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈
值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素調(diào)整最近交易市價，確
定公允價值。③如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或
拆分，基金管理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算
拆分比例、持倉份額等因素合理確定公允價值。
（4）當基金管理人認為所投資基金按上述第（1）至第（3）項進行估值存
在不公允時，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標準確定其公
允價值。
由于本基金允許投資基金管理人旗下的開放式基金，基金管理人和基金托管
人需根據(jù)已經(jīng)披露的基金份額凈值信息對本基金進行估值。
11、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計提
利息。
12、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定進行估值。
13、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
14、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
15、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
（二）估值方法特殊規(guī)定
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布，基金托管人不承擔由此引致的
任何責任和損失。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當
日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的
凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制，具體可參見基金管理人屆時的相關(guān)公告。國家法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及兩類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，
將兩類基金份額凈值結(jié)果以雙方認可的方式發(fā)送基金托管人，基金托管人復(fù)核無
誤后，將復(fù)核結(jié)果以雙方認可的方式反饋給基金管理人，由基金管理人按約定對
外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當本基金A類或C類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含
第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若
系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照相
關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差
錯取得不當?shù)美漠斒氯巳詰?yīng)負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責
任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行
賠償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認
后按以下條款進行賠償：
①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關(guān)的會計問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責賠付。
②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認后公告，由此
給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償
金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯
程度各自承擔相應(yīng)的責任。
③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計
算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基
金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基
金管理人負責賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
進而導(dǎo)致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由
基金管理人負責賠付。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人及基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利
益的原則進行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
八、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和兩類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責
進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和兩
類基金份額凈值并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎?
結(jié)果復(fù)核確認后以雙方認可的方式反饋給基金管理人，由基金管理人對基金凈值
信息按約定予以公布。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第13項進行估值
時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、存款銀行
等機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適
當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤或未能避免錯誤發(fā)生或雖發(fā)現(xiàn)錯
誤但因前述原因無法及時更正的，由此造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理
人和基金托管人免除賠償責任，但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的
措施減輕或消除由此造成的影響。
十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶各類基金份額凈值。
第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進
行收益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后兩類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準
日的兩類基金份額凈值各自減去對應(yīng)每單位基金份額收益分配金額后均不能低
于面值；
4、本基金兩類基金份額在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有所
不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等收益分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基
金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，可對基金收益分配的有關(guān)
業(yè)務(wù)規(guī)則進行調(diào)整，并及時公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投
資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
第十三部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨、信用衍生品交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、因投資港股通標的股票而產(chǎn)生的各項費用；
11、基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的銷售費用，但《基金合同》另有約
定的除外；
12、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金基金財產(chǎn)中投資于本基金管理人管理的其他基金份額的部分不收取
管理費。在通常情況下，本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資產(chǎn)中
本基金管理人管理的其他基金份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負數(shù)，則取
0）的0.40%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H1＝E1×0.40%÷當年天數(shù)
H1為每日應(yīng)計提的基金管理費
E1為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中本基金基金管理人管理的其他
基金份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值的剩余部分；若為負數(shù)，則E1取0。
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休
假等，支付日期順延至最近一個工作日。
2、基金托管人的托管費
本基金基金財產(chǎn)中投資于本基金托管人托管的其他基金份額的部分不收取
托管費。在通常情況下，本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資產(chǎn)中
本基金托管人托管的其他基金份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負數(shù)，則取
0）的0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H2＝E2×0.10%÷當年天數(shù)
H2為每日應(yīng)計提的基金托管費
E2為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中本基金基金托管人托管的其他
基金份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值的剩余部分；若為負數(shù)，則E2取0。
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日
期順延至最近一個工作日。
3、基金的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費
率為0.20%。銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H3＝Ec×0.20%÷當年天數(shù)
H3為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
Ec為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計算并計提，根據(jù)登記機構(gòu)提供的應(yīng)返還投資者銷售服務(wù)費
數(shù)據(jù)及應(yīng)支付給銷售機構(gòu)的銷售服務(wù)費數(shù)據(jù)進行支付。對于確認為基金財產(chǎn)應(yīng)支
付的銷售服務(wù)費，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照
與基金管理人協(xié)商一致的方式從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)。銷售服務(wù)費
由登記機構(gòu)代收并按照相關(guān)合同約定支付給基金銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公
休假等，支付日期順延至最近一個工作日。
其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服
務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返
還給投資者；對于投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基
金份額，持有超過一年（即365天）繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)
基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
4、上述“一、基金費用的種類”中第4－12項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)
協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
基金管理人運用基金財產(chǎn)申購自身管理的基金的（ETF除外），應(yīng)當通過直
銷渠道申購且不得收取申購費、銷售服務(wù)費等銷售費用。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。對于基金份額持有人必須自行
繳納的稅收，由基金份額持有人自行負責，基金管理人和基金托管人不承擔代扣
代繳或納稅的義務(wù)。
第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金管理人每月與基金托管人就基金的會計核算、報表編制等進行核對，
并由基金托管人以書面或電子方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進
行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊（以下簡稱
“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）
等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或
者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
5、基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公
告登載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當同時將《基金合同》、基金托管
協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日且于基金份額發(fā)售的三日前登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次兩類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計
凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的兩類基金
份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的兩類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
23、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
24、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）參與國債期貨交易的信息
本基金參與國債期貨交易的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報
告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易
政策、持倉情況、損益情況、風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體
風險的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標等。
（十二）投資信用衍生品的信息
本基金投資信用衍生品的，基金管理人應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報
告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中詳細披露信用衍生品的投資情況，
包括投資策略、持倉情況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風險的影響，
以及是否符合既定的投資策略和投資目標。
（十三）參與港股通交易的信息
若基金參與港股通交易的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告
等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露參與港股通交易的相關(guān)情況。
（十四）投資資產(chǎn)支持證券的信息
本基金投資資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披
露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期
內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)
支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金
凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
（十五）投資于基金份額的信息
基金管理人在定期報告和招募說明書等文件中應(yīng)設(shè)立專門章節(jié)披露投資于
其他基金的相關(guān)情況并揭示相關(guān)風險：
1、投資策略、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等；
2、交易及持有基金產(chǎn)生的費用，包括申購費、贖回費、銷售服務(wù)費、管理
費、托管費等；
3、本基金持有的基金發(fā)生的重大影響事件，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金
合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等；
4、本基金投資于基金管理人以及基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的情況。
（十六）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（十七）本基金投資存托憑證的信息披露依照國內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
（十八）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等
公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定
的最低期限。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信
息：
（1）不可抗力；
（2）發(fā)生暫停估值的情形；
（3）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
第十六部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件和程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)
會派出機構(gòu)備案。啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，本基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額
為基礎(chǔ)，確認基金份額持有人的相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額；當日收到的申購申請和轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請和轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)出申請，僅辦理主袋賬戶份額的贖回申請和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，并支付贖回款項
和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購等業(yè)務(wù)。本招募說明書“基金份
額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
3、基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回。
巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶
總份額的10%認定。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)為基
準。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟動后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)
當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。
終止側(cè)袋機制后，基金管理人及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定
的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
五、側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項后，基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。實
施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資
產(chǎn)處置進展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，需同時注明
不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
六、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會對側(cè)袋機制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本
招募說明書中關(guān)于側(cè)袋機制的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)、相關(guān)規(guī)定不一致的，
以屆時的法律法規(guī)、相關(guān)規(guī)定為準，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行
適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，可直接對本
部分內(nèi)容進行修改、調(diào)整或補充，無需召開基金份額持有人大會審議。
第十七部分風險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能
夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自
身的管理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一
種風險，即指本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申
請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%時，投資人將可能無
法及時取得贖回款項。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，
投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔不同程度的風險。
一般來說，基金的預(yù)期收益越高，投資人承擔的風險也越大。
投資人應(yīng)當認真閱讀基金合同、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等基金法
律文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的
投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
投資人應(yīng)當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期
定額投資是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。
但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，
也不是替代儲蓄的等效理財方式。
因分紅等行為導(dǎo)致各類基金份額凈值變化，不會改變基金的風險收益特征，
不會降低基金投資風險或提高基金投資收益。以1.00元發(fā)售面值開展基金募集
或因分紅等行為導(dǎo)致各類基金份額凈值調(diào)整至1.00元發(fā)售面值或1.00元附近，
在市場波動等因素的影響下，基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低
于發(fā)售面值。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保
證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構(gòu)
成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原
則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資
人自行負擔。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
一、市場風險
證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響而引起的波動，將對基金收益水平產(chǎn)生潛在風險，主要包括：
1、政策風險
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）和
證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險
證券市場受宏觀經(jīng)濟運行的影響，而經(jīng)濟運行具有周期性的特點，而宏觀經(jīng)
濟運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基金收益造成影響。
3、利率風險
金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著
債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券和債券回
購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
4、購買力風險
基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證
券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收益下降，影響基金
資產(chǎn)的保值增值。
二、管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會
影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水
平。因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等
相關(guān)性較大，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平?；鹜泄?
人的管理水平對基金收益水平也存在影響。
三、流動性風險
本基金將面臨因市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金
的風險。流動性風險還包括由于本基金出現(xiàn)投資者大額贖回，致使本基金沒有足
夠的現(xiàn)金應(yīng)付基金贖回支付的要求所引致的風險。
（1）基金申購、贖回安排
投資人具體請參見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”章節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑
證）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公
司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券、政府支
持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工
具、國債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資
基金（僅包含全市場的境內(nèi)股票型ETF、公募REITs基金及本基金管理人旗下的
股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認基金、
貨幣市場基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存托憑證、
股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債（分離交
易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其
中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)A股ETF）合計不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于
港股通標的股票的比例為股票資產(chǎn)的0%-50%；本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準
或注冊的公開募集證券投資基金的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個
交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金以后，本基金保持的現(xiàn)金
（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或投資于到期日在一年以內(nèi)
的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
本基金的標的資產(chǎn)大部分為標準化債券等金融工具，一般情況下具有較好的
流動性，同時，本基金嚴格控制投資于流動性受限資產(chǎn)的比例。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
為應(yīng)對巨額贖回情形下可能發(fā)生的流動性風險，基金管理人在認為支付投資
人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會
對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可能采取部分延期贖回或延緩支付贖回款項的
流動性風險管理措施，詳細規(guī)則參見招募說明書第八部分的相關(guān)約定。未贖回的
基金份額持有人仍有可能承擔短期內(nèi)變現(xiàn)而帶來的沖擊成本對基金凈資產(chǎn)產(chǎn)生
的負面影響。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，
對贖回申請進行適度限制?；鸸芾砣丝梢圆扇溆玫牧鲃有燥L險管理應(yīng)對措施，
包括但不限于：
1）暫停接受贖回申請
在此情形下，投資人的贖回申請可能被拒絕。
2）延緩支付贖回款項
在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。
3）暫停基金估值
在此情形下，投資人沒有可供參考的各類基金份額凈值，同時贖回申請可能
被暫停接受，或被延緩支付贖回款項。
4）擺動定價
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。當基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回各類基金
份額時的基金份額凈值，將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進行調(diào)整，使得市
場的沖擊成本能夠分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持
有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
5）收取短期贖回費
本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.50%的贖回費，并將上
述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
（5）實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風險，但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露各類基金
份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此
啟用側(cè)袋機制時持有各類基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時擁有主袋
賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間
具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制
時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時以
主袋賬戶資產(chǎn)為基準，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。本基金
不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特
定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，對于
特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
四、信用風險
基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒
絕支付到期本息，都可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和收益變化，從而產(chǎn)生風險。
五、本基金特有的風險
本基金為債券型基金，基金資產(chǎn)主要投資于債券市場，因此債市的變化將影
響到基金業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、企業(yè)基本
面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
1、參與國債期貨交易風險
本基金的投資范圍包括國債期貨。國債期貨交易采用保證金交易方式，基金
資產(chǎn)可能由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證
金而面臨保證金風險。同時，該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風險。另外，
國債期貨在對沖市場風險的使用過程中，基金資產(chǎn)可能因為國債期貨合約與合約
標的價格波動不一致而面臨基差風險。
2、信用衍生品投資風險
為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨
流動性風險、償付風險以及價格波動風險。
（1）流動性風險
信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難
以將信用衍生品以合理價格變現(xiàn)的風險。
（2）償付風險
在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出
現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品
結(jié)算的風險。
（3）價格波動風險
由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護的債券主體經(jīng)營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信
用衍生品價格出現(xiàn)波動的風險。
3、資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券的投資可能給本基金帶
來額外風險，包括信用風險、利率風險、提前償付風險等。信用風險是基金所投
資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資
產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失；利率風險是市
場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動；提前償付風險是債務(wù)人
可能會由于利率變化等原因進行提前償付，從而使基金資產(chǎn)面臨再投資風險。
4、流通受限證券投資風險
本基金可投資流通受限證券，流通受限證券包括由法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)
范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定
期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)
行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。因此本基金可能由于持有
流通受限證券而面臨流動性風險以及流通受限期間內(nèi)證券價格大幅下跌的風險。
5、存托憑證投資風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，若本基金投資于存托憑證，在承擔境內(nèi)上
市交易股票投資的共同風險外，還將承擔存托憑證的特有風險，包括存托憑證持
有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引
發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)
的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價
格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；存托憑證退市的風
險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在
差異的風險；境內(nèi)外證券交易機制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風
險。
6、港股通標的股票投資風險
本基金的投資范圍包括港股通機制下允許投資的香港聯(lián)合交易所（以下簡
稱：“香港聯(lián)交所”或“聯(lián)交所”）上市的港股通標的股票，除與其他投資于內(nèi)地
市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金還面臨港股通機制下因投資環(huán)境、
投資者結(jié)構(gòu)、投資標的構(gòu)成、市場制度以及交易規(guī)則等差異所帶來的特有風險，
包括但不限于：
（1）市場聯(lián)動的風險
與內(nèi)地A股市場相比，港股市場上外匯資金流動更為自由，海外資金的流
動對港股價格的影響巨大，港股價格與海外資金流動表現(xiàn)出高度相關(guān)性，本基金
在參與港股市場投資時受到全球宏觀經(jīng)濟和貨幣政策變動等因素所導(dǎo)致的系統(tǒng)
風險相對更大。
（2）股價波動的風險
港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易機制（即當日買入的股票，在交收前可以于當日
賣出），同時對個股不設(shè)漲跌幅限制，加之香港市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相
對豐富以及做空機制的存在，港股股價受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更
為劇烈的股價波動，本基金持倉的波動風險可能相對較大。
（3）匯率風險
在現(xiàn)行港股通機制下，港股的買賣是以港幣報價，以人民幣進行支付，并且
資金不留港（港股交易后結(jié)算的凈資金余額頭寸以換匯的方式兌換為人民幣），
故本基金每日的港股買賣結(jié)算將進行相應(yīng)的港幣兌人民幣的換匯操作，本基金承
擔港元對人民幣匯率波動的風險，以及因匯率大幅波動引起賬戶透支的風險。
另外本基金對港股買賣每日結(jié)算中所采用的報價匯率可能存在報價差異，本
基金可能需額外承擔買賣結(jié)算匯率報價點差所帶來的損失；同時根據(jù)港股通的規(guī)
則設(shè)定，本基金在每日買賣港股申請時將參考匯率買入/賣出價凍結(jié)相應(yīng)的資金，
該參考匯率買入價和賣出價設(shè)定上存在比例差異，以抵御該日匯率波動而帶來的
結(jié)算風險，本基金將因此而遭遇資金被額外占用進而降低基金投資效率的風險。
（4）港股通額度限制
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通設(shè)有每日額度上限的限制；本基金可能因為港
股通市場每日額度不足，而不能買入投資標的進而錯失投資機會的風險。
（5）港股通可投資標的范圍調(diào)整帶來的風險
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通下可投資的港股范圍進行了限制，并定期或不
定期根據(jù)范圍限制規(guī)則對具體的可投資標的進行調(diào)整，對于調(diào)出在投資范圍的港
股，只能賣出不能買入。
本基金可能因為港股通可投資標的范圍的調(diào)整而不能及時買入看好的投資
標的，而錯失投資機會的風險。
（6）港股通交易日設(shè)定的風險
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，只有滬港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交
易日或根據(jù)聯(lián)合公告納入港股通交易日的其他交易日才為港股通交易日，存在港
股通交易日不連貫、港股不能及時賣出的情形（如內(nèi)地市場因放假等原因休市而
香港市場照常交易但港股通不能如常進行交易），而導(dǎo)致基金所持的港股組合在
后續(xù)港股通交易日開市交易中集中體現(xiàn)市場反應(yīng)而造成其價格波動驟然增大，進
而導(dǎo)致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風險。
（7）交收制度帶來的基金流動性風險
由于香港市場實行T+2日（T日買賣股票，資金和股票在T+2日才進行交
收）的交收安排，本基金在T日（港股通交易日）賣出股票，T+2日（港股通交
易日，即為賣出當日之后第二個港股通交易日）才能在香港市場完成清算交收，
賣出的資金在T+3日才能回到人民幣資金賬戶。因此交收制度的不同以及港股
通交易日的設(shè)定原因，本基金可能面臨賣出港股后資金不能及時到賬，而造成支
付贖回款日期比正常情況延后而給投資者帶來流動性風險，同時也存在不能及時
調(diào)整基金資產(chǎn)組合中A股和港股投資比例，造成比例超標的風險。
（8）港股通下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，本基金因所持港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公
司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票以外的香港聯(lián)交所上市證券，
只能通過港股通賣出，但不得買入；因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得
的香港聯(lián)交所上市股票的認購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不
得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所
上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。本基金存在因上
述規(guī)則，利益得不到最大化甚至受損的風險。
（9）香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風險
香港聯(lián)交所規(guī)定，在交易所認為所要求的停牌合理而且必要時，上市公司方
可采取停牌措施。此外，不同于內(nèi)地A股市場的停牌制度，聯(lián)交所對停牌的具體
時長并沒有量化規(guī)定，只是確定了“盡量縮短停牌時間”的原則；同時與A股市
場對存在退市可能的上市公司根據(jù)其財務(wù)狀況在證券簡稱前加入相應(yīng)標記（例如，
ST及*ST等標記）以警示投資者風險的做法不同，在香港聯(lián)交所市場沒有風險
警示板，聯(lián)交所采用非量化的退市標準且在上市公司退市過程中擁有相對較大的
主導(dǎo)權(quán)，使得聯(lián)交所上市公司的退市情形較A股市場相對復(fù)雜。
因該等制度性差異，本基金可能存在因所持個股遭遇非預(yù)期性的停牌甚至退
市而給基金帶來損失的風險。
（10）港股通規(guī)則變動帶來的風險
本基金是在港股通機制和規(guī)則下參與香港聯(lián)交所證券的投資，受港股通規(guī)則
的限制和影響；本基金存在因港股通規(guī)則變動而帶來基金投資受阻或所持資產(chǎn)組
合價值發(fā)生波動的風險。
（11）基金資產(chǎn)投資港股標的比例的風險
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金
資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
（12）其他可能的風險
除上述顯著風險外，本基金參與港股通投資，還可能面臨的其他風險，包括
但不限于：
1）除因股票交易而發(fā)生的傭金、交易征費、交易費、交易系統(tǒng)費、印花稅、
過戶費等稅費外，在不進行交易時也可能要繼續(xù)繳納證券組合費等項費用，本基
金存在因費用估算不準而導(dǎo)致賬戶透支的風險；
2）在香港市場，部分中小市值港股成交量則相對較少，流動較為缺乏，本
基金投資此類股票可能因缺乏交易對手而面臨個股流動性風險；
3）在本基金參與港股通交易中若香港聯(lián)交所與內(nèi)地交易所的證券交易服務(wù)
公司之間的報盤系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導(dǎo)致15分鐘以上不能申報和
撤銷申報的交易中斷風險；
4）存在港股通香港結(jié)算機構(gòu)因極端情況下無法交付證券和資金的結(jié)算風險；
另外港股通境內(nèi)結(jié)算實施分級結(jié)算原則，本基金可能面臨以下風險：（一）因結(jié)
算參與人未完成與中國結(jié)算的集中交收，導(dǎo)致本基金應(yīng)收資金或證券被暫不交付
或處置；（二）結(jié)算參與人對本基金出現(xiàn)交收違約導(dǎo)致本基金未能取得應(yīng)收證券
或資金；（三）結(jié)算參與人向中國結(jié)算發(fā)送的有關(guān)本基金的證券劃付指令有誤的
導(dǎo)致本基金權(quán)益受損；（四）其他因結(jié)算參與人未遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則導(dǎo)致本基金
利益受到損害的情況；
5）香港出現(xiàn)臺風、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時，香港
聯(lián)合交易所將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；
出現(xiàn)上海證券交易所和深圳證券交易所的證券交易服務(wù)公司認定的交易異常情
況時，證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面
臨在暫停服務(wù)期間無法進行港股通交易的風險。
7、科創(chuàng)板投資風險
本基金的投資范圍包括科創(chuàng)板，會面臨因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風險，包括但不限于如下特殊風險：
（1）流動性風險
科創(chuàng)板投資者門檻較高，流動性可能弱于A股其他板塊，且機構(gòu)投資者可
能在特定階段對科創(chuàng)板個股形成一致性預(yù)期，存在基金持有股票無法正常成交的
風險。
（2）退市風險
科創(chuàng)板執(zhí)行比A股其他板塊更為嚴格的退市標準，且不再設(shè)置暫停上市、
恢復(fù)上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風險更大，可能給基金凈值帶來不利影
響。
（3）股價波動風險
科創(chuàng)板對個股每日漲跌幅限制為20%，且新股上市后的前5個交易日不設(shè)
置漲跌幅限制，股價可能表現(xiàn)出比A股其他板塊更為劇烈的波動。
8、基金投資風險
本基金可投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（僅包
含全市場的境內(nèi)股票型ETF、公募REITs基金及本基金管理人旗下的股票型基
金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認基金、貨幣市
場基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）可能面臨以下風險：
（1）集中度風險
同一基金公司管理被投資的基金組合在投資風格、重倉證券、市場判斷等方
面可能具有相對較高的相似性，因而當本基金持有同一基金公司發(fā)行的基金比例
較高時，本基金在市場風險、信用風險、流動性風險等方面可能面臨較高的集中
度，不利于風險分散。
（2）被投資基金收益不達預(yù)期的風險
本基金投資目標的實現(xiàn)建立在被投資基金投資目標實現(xiàn)的基礎(chǔ)上。如果由于
被投資基金管理人未能實現(xiàn)投資目標，則本基金存在達不成投資目標的風險。
（3）被投資基金風格偏離風險
本基金基金篩選策略依靠對被投資基金風格的研判，通過選擇和不同市場環(huán)
境風格相匹配的基金，獲取收益。因此當被投資基金投資風格出現(xiàn)偏離，會使得
本基金存在收益不達預(yù)期的風險。
（4）被投資基金引起的流動性風險
由于本基金投資的其他基金份額往往都有通過“巨額贖回條款”限制持有人
贖回變現(xiàn)的權(quán)利，因此本基金可能存在不能以下達贖回指令時的被投資基金價格
變現(xiàn)全部資產(chǎn)的風險。
（5）本基金可投資于公募REITs基金，投資公募REITs基金可能面臨以下
風險，包括但不限于：
1）基金價格波動風險
公募REITs基金大部分資產(chǎn)投資于不動產(chǎn)項目，具有權(quán)益屬性，受經(jīng)濟環(huán)
境、運營管理等因素影響，不動產(chǎn)項目市場價值及現(xiàn)金流情況可能發(fā)生變化，可
能引起公募REITs基金價格波動，甚至存在不動產(chǎn)項目遭遇極端事件（如地震、
臺風等）發(fā)生較大損失而影響基金價格的風險。
2）不動產(chǎn)項目運營風險。
公募REITs基金投資集中度高，收益率很大程度依賴不動產(chǎn)項目運營情況，
不動產(chǎn)項目可能因經(jīng)濟環(huán)境變化或運營不善等因素影響，導(dǎo)致實際現(xiàn)金流大幅低
于測算現(xiàn)金流，存在基金收益率不佳的風險，不動產(chǎn)項目運營過程中租金、收費
等收入的波動也將影響基金收益分配水平的穩(wěn)定。此外，公募REITs基金可直接
或間接對外借款，存在不動產(chǎn)項目經(jīng)營不達預(yù)期，基金無法償還借款的風險。
3）流動性風險。
公募REITs基金采取封閉式運作，不開通申購贖回，只能在二級市場交易，
存在流動性不足的風險。
4）終止上市風險。
公募REITs基金運作過程中可能因觸發(fā)法律法規(guī)或交易所規(guī)定的終止上市
情形而終止上市，導(dǎo)致投資者無法在二級市場交易。
5）稅收等政策調(diào)整風險。
公募REITs基金運作過程中可能涉及基金持有人、公募基金、資產(chǎn)支持證
券、項目公司等多層面稅負，如果國家稅收等政策發(fā)生調(diào)整，可能影響投資運作
與基金收益。
6）公募REITs相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件（以下簡稱法
律法規(guī)）和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，可能根據(jù)市場情況進行修改，或者制定新的法律法
規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，投資者應(yīng)當及時予以關(guān)注和了解。
六、其他風險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的
不完善產(chǎn)生的風險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風險；
7、其他意外導(dǎo)致的風險。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求報中國證監(jiān)會
備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進行分配。
其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服
務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返
還給投資者；對于投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基
金份額，持有超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基
金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
第十九部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的認購費、申購
費、銷售服務(wù)費等其他費用，或在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
的前提下變更收費方式；
（5）銷售基金份額；
（6）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（7）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（8）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（9）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（10）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（11）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（12）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（13）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；在遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原
則的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份額行使相關(guān)基金份額持有人權(quán)
利；
（14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（16）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀商或其他為基
金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（17）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)或基金托管人上市的證券交易
所的要求提供，或因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定及時、足額獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或
監(jiān)管部門批準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，有權(quán)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，協(xié)助基金管理人為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶、
期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬戶，為基金辦理證券/期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定協(xié)助基金管理人開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨結(jié)
算賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，
及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司
法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)或基金托管人上市的證券交易所的要求提供，或因?qū)徲嫛⒎?
等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息，并向基金管理人進行書面或電子確認；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存時
間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按《基金合同》規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作，基金管理人因違反
《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，有權(quán)為基金份額持有人利益向基金管理人追
償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）接受基金管理人或銷售機構(gòu)要求的風險承受能力調(diào)查和評價，如實提
供身份信息、投資經(jīng)驗、財產(chǎn)狀況、風險認知等相關(guān)信息以及不時的更新和補充，
并保證所提供資料、信息的真實性、準確性、完整性；
（5）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（6）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（7）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（8）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（9）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（10）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)
務(wù)規(guī)則；
（11）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及及時更新和補
充，并保證其真實性；
（12）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當出現(xiàn)
或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且在對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別的申購費率、調(diào)低銷售服務(wù)費、變更收費方式；
（3）調(diào)整基金份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、增加新的基
金份額類別等；
（4）在法律法規(guī)和中國證監(jiān)會允許范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、
轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（5）履行適當程序后基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（6）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（7）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基
金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，
基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具
表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金可采用其他非現(xiàn)場方式或
者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比
照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行，具體方式由會議召集人確定并在會議通
知中列明。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，基金份額持有人可以采用紙質(zhì)、
網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，也可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或
其他方式授權(quán)他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通
知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定
外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、
本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為
準。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金的基金管理人
應(yīng)當代表其基金份額持有人的利益，根據(jù)基金合同的約定參與所持有基金的基金
份額持有人大會，并在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相
關(guān)投票權(quán)利?；鸸芾砣诵鑼⒈頉Q意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意
見在定期報告中予以披露。
（十）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
（十一）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)
內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接
對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、《基金合同》變更和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求報中國證監(jiān)
會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進行分配。
其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服
務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返
還給投資者；對于投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基
金份額，持有超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基
金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交北京仲裁委員會。根據(jù)該會當時有效的仲
裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有
約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費和合理的律師費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不含香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)法律和臺灣地區(qū)的有關(guān)規(guī)定）管轄。
五、《基金合同》存放地和投資者取得《基金合同》的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號樓1室
法定代表人：金強
成立日期：2013年9月9日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2013〕1108號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：45000萬元人民幣
存續(xù)期限：永久存續(xù)
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)
會許可的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：北京銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
法定代表人：關(guān)文杰
成立時間：1996年1月29日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：2114298.4272萬元人民幣
批準設(shè)立機關(guān)和設(shè)立文號：中國人民銀行1995年12月28日《關(guān)于北京城
市合作銀行開業(yè)的批復(fù)》（銀復(fù)[1995]470號）
基金托管資格批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]776號
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦
理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債
券；從事同業(yè)拆借；提供擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱業(yè)務(wù)；
辦理地方財政信用周轉(zhuǎn)使用資金的委托貸款業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯
款；外幣兌換；同業(yè)外匯拆借；國際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；
外匯擔保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證
券；自營和代客外匯買賣；證券結(jié)算業(yè)務(wù)；開放式證券投資基金代銷業(yè)務(wù)；債券
結(jié)算代理業(yè)務(wù)；短期融資券主承銷業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其
它業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑
證）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公
司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券、政府支
持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工
具、國債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資
基金（僅包含全市場的境內(nèi)股票型ETF、公募REITs基金及本基金管理人旗下的
股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認基金、
貨幣市場基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、
分離交易可轉(zhuǎn)債（分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券的比例合計為
基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)A股ETF）合計不低于
基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例為股票資產(chǎn)的0%-50%；本基金
對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的投資比例不超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金
以后，本基金保持的現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或
投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
①基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例應(yīng)不低于基金資產(chǎn)的60%；
②最近四個季度定期報告披露的股票資產(chǎn)投資比例均不低于基金資產(chǎn)的
60%。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資比例進行監(jiān)督：
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存托
憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債（分
離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，
其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)A股ETF）合計不低于基金資產(chǎn)的5%，投資
于港股通標的股票的比例為股票資產(chǎn)的0%-50%；
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
①基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例應(yīng)不低于基金資產(chǎn)的60%；
②最近四個季度定期報告披露的股票資產(chǎn)投資比例均不低于基金資產(chǎn)的
60%。
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金以后，
本基金保持的現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或投資于
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市
的A+H股合計計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的
構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司
在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10%，完全按照有
關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
在實際投資過程中可將政策性金融債作為國債、央行票據(jù)相同性質(zhì)的債券品
種不受（3）、（4）投資比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行
的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)
成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受
前述比例限制；
（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)（含封閉運作基金、定期開放基金
等流通受限基金）的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券/期貨市場
波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（11）基金管理人承諾本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其
他主體為交易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同
約定的投資范圍保持一致；
（12）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金參與國債期貨交易的，需遵循下列投資比例限制：在任何交易
日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；在任何
交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的
30%；本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（14）本基金參與信用衍生品交易的，不得持有信用風險保護賣方屬性的信
用衍生品，不持有合約類信用衍生品，持有的信用衍生品的名義本金不得超過本
基金對應(yīng)受保護債券面值的100%；本基金投資于同一信用風險保護賣方的各類
信用衍生品的名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因證券/期貨市場波
動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個月之內(nèi)進行調(diào)整；
（15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（16）本基金投資存托憑證的比例限制依照國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票執(zhí)行，
與國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票合并計算；
（17）本基金投資于公募基金的比例為基金資產(chǎn)凈值的0-10%；
（18）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不
超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的
規(guī)模為準；
（19）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應(yīng)當不少于1年，最
近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于1億元；
（20）本基金投資于封閉運作基金及定期開放式基金等流通受限基金的比例
合計不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（21）本基金不得持有基金中基金，不得持有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（11）、（14）、（18）情形之外，因證券/期貨市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
因素致使基金投資不符合前款第（18）項規(guī)定的比例的，基金管理人應(yīng)當在20
個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始?；鹜泄苋藢ι鲜鲋笜说谋O(jiān)督義務(wù)，僅限于監(jiān)督由基金管理人管理且由基
金托管人托管的全部證券投資基金是否符合上述比例限制，基金托管人不因提供
監(jiān)督而對基金管理人的違法違規(guī)投資等承擔任何責任。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）投資基金中基金、可投資其他基金的基金和本基金基金經(jīng)理管理的其
他基金，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會
認定的其他基金份額；
（6）向其基金管理人、基金托管人出資；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合本基金的投資目標和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估
機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分
之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行
審查。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前以書面形式向基金托管人提供關(guān)聯(lián)方名
單，并在基金存續(xù)期內(nèi)及時更新關(guān)聯(lián)方名單，基金管理人有責任確保及時將關(guān)聯(lián)
方名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失應(yīng)由基金管理人承擔?；鹜泄?
人僅按基金管理人提供的基金關(guān)聯(lián)方名單為限,進行監(jiān)督。如基金管理人未在基
金投資運作之前以書面形式向基金托管人提供關(guān)聯(lián)方名單，基金托管人有權(quán)不對
關(guān)聯(lián)交易進行監(jiān)督。在基金存續(xù)期間基金托管人按照基金年報披露的關(guān)聯(lián)方名單
進行監(jiān)督?；鹜泄苋藢鸸芾砣说倪`法違規(guī)投資等上述事項和由此造成的任
何損失不承擔任何責任。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制的，基金管理人在履行適當
程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單?；鸸芾?
人有責任確保及時將更新后的交易對手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的
損失應(yīng)由基金管理人承擔?；鸸芾砣藨?yīng)嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間
債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債
券市場交易對手名單進行交易。如基金管理人未向基金托管人提供交易對手書面
名單，基金托管人有權(quán)不對交易對手是否在名單內(nèi)進行監(jiān)督。在基金存續(xù)期間基
金管理人可以調(diào)整交易對手名單，但應(yīng)將調(diào)整結(jié)果至少提前一個工作日書面通知
基金托管人。新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，
仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交
易對手名單的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個交易
日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔由此造成的任何法律責任及損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照
事先約定的交易對手進行交易時，基金托管人應(yīng)提醒基金管理人，基金托管人不
承擔由此造成的任何損失和責任，但應(yīng)當予以必要的協(xié)助。
5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否按存款銀行名單交易進行監(jiān)督。
如基金管理人未向基金托管人提供符合條件的存款銀行名單，基金托管人有權(quán)不
對基金投資銀行存款的交易對手進行監(jiān)督。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、
《基金合同》、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，有權(quán)及時以書面形式通知基金
管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在當日及時核對，并以書面形式向基
金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對書面通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人
改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人有權(quán)報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞辛x務(wù)賠償因其違反《基金合同》而致使投
資者遭受的損失。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基
金合同》約定的，有權(quán)拒絕執(zhí)行，及時書面通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報
告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，有權(quán)及時書面通知基金
管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)
答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按
照法律法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提
供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人承諾其按照《中華人民共和國反洗錢法》等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)
及監(jiān)管規(guī)定的要求履行反洗錢義務(wù)，不會實施任何違反前述規(guī)定的違法行為。基
金管理人或其委托的銷售機構(gòu)應(yīng)當開展客戶盡職調(diào)查、身份識別及交易記錄保存
工作，在基金存續(xù)期間及時更新基金份額持有人信息，基金托管人根據(jù)相關(guān)法律
法規(guī)及中國人民銀行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，有權(quán)要求基金管理人在法律法規(guī)規(guī)定的范
圍內(nèi)向基金托管人提供基金份額持有人的身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印
件或影印件，基金托管人具備合理理由懷疑基金管理人或本基金涉嫌洗錢、恐怖
融資的，基金托管人有權(quán)按照相關(guān)法律法規(guī)及中國人民銀行反洗錢監(jiān)管規(guī)定采取
必要管控措施，并有權(quán)向反洗錢監(jiān)管部門報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，有權(quán)及時報告中國證監(jiān)會，同
時有權(quán)書面通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管
人提出書面警告仍不改正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。基金托管人不因
提供監(jiān)督而對基金管理人違法違規(guī)投資等承擔責任。
（四）當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保
護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金托管人應(yīng)當依照相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，對側(cè)袋機制啟用、特
定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進行復(fù)核和監(jiān)督。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對基金托管人
履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、協(xié)助
基金管理人開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理
人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、
相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人的有效資金劃撥指令、違反約定泄露基金投資
信息等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理
人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核
對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)對通知
事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣?
通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會，基金管理
人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因基金托管人過錯違反本協(xié)議約定所遭受的
直接經(jīng)濟損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)依照本協(xié)議約定安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正
當指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人協(xié)助基金管理人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬
戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的
完整與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)。
6、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管
理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人。由此給基金造成損失的，
基金管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助
和配合，但對此不承擔責任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）募集資金的驗資
基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開
設(shè)的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
基金募集期滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)
符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告
應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金
管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資
產(chǎn)托管專戶中。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》備案的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款事宜，基金托管人應(yīng)當予以必要的協(xié)助和配合。
（三）基金的資產(chǎn)托管專戶（銀行賬戶）的開立和管理
基金托管人協(xié)助基金管理人開立和管理本基金銀行賬戶。基金管理人應(yīng)及時
提供賬戶業(yè)務(wù)所需相關(guān)資料，基金托管人不承擔因基金管理人未提供相關(guān)資料而
引發(fā)的風險?；鹜泄苋艘员净鸬拿x在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)基金資金賬戶（托管
專戶）（以實際開立戶名為準），并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付，
本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。因基金托管人原因預(yù)留印鑒變
更時，基金管理人應(yīng)配合提供相關(guān)資料。基金管理人保證本基金的一切貨幣收支
活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通
過本基金資金賬戶進行。
該資產(chǎn)托管專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與中
國證券登記結(jié)算有限責任公司進行托管人集中清算模式下資金結(jié)算的專用賬戶。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦
不得使用基金的任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣利率
管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的
其他規(guī)定。
基金托管人應(yīng)嚴格管理基金在基金托管人處開立的資產(chǎn)托管專戶、協(xié)助基金
管理人查詢資產(chǎn)托管專戶余額，基金托管人對由于基金管理人違反本協(xié)議導(dǎo)致賬
戶信息變更不及時而引發(fā)的合規(guī)風險，不承擔責任。
（四）基金證券賬戶、證券交易資金賬戶與期貨賬戶的開立和管理
基金托管人協(xié)助基金管理人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券
登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司開立證券賬戶。
基金托管人協(xié)助基金管理人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/
深圳分公司/北京分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶,亦
不得使用基金的任何證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
如需開立期貨賬戶，基金管理人應(yīng)依據(jù)相關(guān)期貨交易所或期貨公司的相關(guān)規(guī)
定開立和管理期貨賬戶。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負責以本基金的名義申請并取得進入全國
銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責根據(jù)中
國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，協(xié)助基金管理人以本基金的
名義在銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶、持有人賬戶
和資金結(jié)算賬戶，并由基金托管人負責基金的債券交易的后臺確認及資金的清算。
基金管理人代表基金對外簽訂中國銀行間市場債券回購交易主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基
金管理人或基金托管人協(xié)助基金管理人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》
的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
有價憑證應(yīng)由基金托管人保管的，由基金托管人存放于其檔案庫或保險柜。
保管憑證由基金托管人持有，基金托管人承擔保管職責。基金托管人對由基金托
管人實際有效控制以外的資產(chǎn)不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有約定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管
人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)通過專人
送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基
金管理人和基金托管人各自文件保管部門，保存期限按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件并保證其真實性及其與原件的完全一致性，未經(jīng)雙方協(xié)商或
未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。各類基金份額凈值
是按照每個估值日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量
計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由
基金財產(chǎn)承擔。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制，
具體可參見基金管理人屆時的相關(guān)公告。國家法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會
計核算業(yè)務(wù)指引》、《企業(yè)會計準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定及其他法律、法規(guī)的規(guī)
定。基金資產(chǎn)凈值和兩類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責
進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和兩
類基金份額凈值并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎?
結(jié)果復(fù)核確認后以雙方認可的方式反饋給基金管理人，由基金管理人對基金凈值
信息按約定予以公布。
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最
新規(guī)定估值。
（二）基金資產(chǎn)估值
1、估值對象
基金所擁有的股票、債券、資產(chǎn)支持證券、證券投資基金和銀行存款本息、
應(yīng)收款項、國債期貨合約、信用衍生品、其它投資等資產(chǎn)及負債。
2、估值方法
（1）證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）
估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機
構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如
最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重
大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，
確定公允價格；
2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值價格進行估值；
3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估
值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值價格或推薦估值價格進行估值；
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款
日期間選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值價格或推薦估
值價格?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê斎眨┖笪葱惺够厥蹤?quán)的按照長待償期所對應(yīng)的
估值價格進行估值；
4）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含
轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實行全價交易的，選取估值日收盤價進行估值；實行凈價交易的，
選取估值日收盤價并加計相應(yīng)稅前應(yīng)計利息進行估值。估值日沒有交易的，且最
近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，實行全價交易的，選取最近交易日收盤價
進行估值；實行凈價交易的，選取最近交易日收盤價并加計相應(yīng)稅前應(yīng)計利息進
行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)
行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值；
5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報
價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的公
允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其
公允價值。
（2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)
管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
（3）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值基準服
務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值價格估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品
種，按照第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值價格或推薦估
值價格估值。對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記
日至實際收款日期間選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值
價格或推薦估值價格，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待
償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)
未提供估值價格的固定收益品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)
據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
（4）同業(yè)存單按估值日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的估值價格估值；選
定的第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)未提供估值價格的，采用估值技術(shù)確定公允價值。
（5）基金持有的國債期貨合約，一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當
日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)
算價估值。
（6）信用衍生品按第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的當日估值價格進行估值，
選定的第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)未提供估值價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會
計準則的要求，采用合理估值技術(shù)確認公允價值。
（7）同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別
估值。
（8）本基金投資存托憑證的估值核算，依照國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票執(zhí)行。
（9）如本基金投資港股通標的股票，按其在港交所的收盤價估值；估值日
無交易的，以最近交易日的收盤價估值。估值計算中涉及港幣對人民幣匯率的，
可參考當日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布的人民幣匯率中間價，或其他可以反
映公允價值的匯率進行估值。
（10）基金估值方法
1）非上市基金估值
本基金投資的境內(nèi)非上市基金，按所投資基金估值日的基金份額凈值估值。
2）上市基金估值
①ETF基金按其估值日的收盤價估值；
②境內(nèi)上市開放式基金（LOF）按其估值日的份額凈值估值；
③境內(nèi)上市定期開放式基金、封閉式基金按其估值日的收盤價估值。
3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易
等特殊情況，基金管理人根據(jù)以下原則進行估值：①以所投資基金的基金份額凈
值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一致但未公布估值日基金份額凈值，
按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值。②以所投資基金的收盤價估值的，若
估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤
價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈
值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素調(diào)整最近交易市價，確
定公允價值。③如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或
拆分，基金管理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算
拆分比例、持倉份額等因素合理確定公允價值。
4）當基金管理人認為所投資基金按上述第1）至第3）項進行估值存在不公
允時，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標準確定其公允價值。
由于本基金允許投資基金管理人旗下的開放式基金，基金管理人和基金托管
人需根據(jù)已經(jīng)披露的基金份額凈值信息對本基金進行估值。
（11）本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計
提利息。
（12）其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定進行估值。
（13）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
（14）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（15）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布，基金托管人不承擔由此引致的
任何責任和損失。
3、特殊情形的處理
基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第（13）項進行估值
時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、存款銀行等機
構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、
合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤或未能避免錯誤發(fā)生或雖發(fā)現(xiàn)錯誤但
因前述原因無法及時更正的，由此造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人和
基金托管人免除賠償責任，但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施
減輕或消除由此造成的影響。
（三）估值差錯處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當本基金A類或C類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含
第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
托管協(xié)議的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若
系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照相
關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差
錯取得不當?shù)美漠斒氯巳詰?yīng)負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責
任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行
賠償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認
后按以下條款進行賠償：
①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關(guān)的會計問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責賠付。
②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認后公告，由此
給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償
金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯
程度各自承擔相應(yīng)的責任。
③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計
算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基
金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基
金管理人負責賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
進而導(dǎo)致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由
基金管理人負責賠付。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人及基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利
益的原則進行協(xié)商。
（四）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記
賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙
方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計
處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準，對此引致的任何后果基金
托管人不承擔責任。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明
原因并糾正，保證雙方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的賬
冊為準，對此引致的任何后果基金托管人不承擔責任。
（五）基金定期報告的編制和復(fù)核
基金管理人應(yīng)當在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；基金管理
人在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在上半年結(jié)束之
日起兩個月內(nèi)完成中期報告編制并公告；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成年度報
告編制并公告?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國
證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可
以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人在季度報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托
管人在收到后7個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果以書面或電子方式等雙方認
可的方式通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧斎?，將有關(guān)報告提供基
金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果以書面或
電子方式等雙方認可的方式通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓蟾嫱瓿僧斎?，
將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后45日內(nèi)進行復(fù)核，并將
復(fù)核結(jié)果以書面或電子方式等雙方認可的方式通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金
托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定或雙方認可的賬務(wù)處理
方式為準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或
者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書或以雙方認可的方式進行書面或電
子確認。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表
達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，由此造成的損失由
基金管理人承擔賠償責任，基金托管人不負賠償責任，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情
況報中國證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，
需蓋章確認或出具相應(yīng)的復(fù)核確認書或以雙方認可的方式進行書面或電子確認，
以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年
6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編
制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有
人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式，保存期限按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)
行。法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、
每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊
的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日
的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后
十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期備份，保存
期限按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊
用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)，法律法規(guī)另有規(guī)定或有
權(quán)機關(guān)、監(jiān)管機構(gòu)、一方上市的證券交易所另有要求的除外。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責任。
七、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管
協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)按
照法律法規(guī)規(guī)定、監(jiān)督管理機構(gòu)要求及《基金合同》約定履行適當程序。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議在履行適當程序后終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金托
管業(yè)務(wù)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理業(yè)務(wù)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
（二）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進行基金清算。
2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按
照《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。
3、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
5、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對清算報告
進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
6、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進行分配。
其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服
務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返
還給投資者；對于投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基
金份額，持有超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基
金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者
（三）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由
基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（四）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
八、爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交北京仲裁委員會。根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲
裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對雙方當事人均有約束力，除非
仲裁裁決另有決定，仲裁費和合理的律師費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不含香港特別行政區(qū)、澳門特別行政
區(qū)法律和臺灣地區(qū)的有關(guān)規(guī)定）管轄。
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供全面和可靠的服務(wù)。基金管理人將根
據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目，并另行公告?；?
金管理人主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、公開信息披露服務(wù)
1、披露基金管理人信息；
2、披露基金信息；
3、其他信息的披露。
二、對賬服務(wù)
1、對賬信息；
2、其他資料。
三、查詢服務(wù)
1、賬戶信息查詢
基金管理人所管理基金的基金份額持有人，都有基金管理人給予的查詢賬戶
及初始密碼。為基金份額持有人方便起見，客戶查詢賬戶將和客戶基金賬戶唯一
對應(yīng)?；鸱蓊~持有人在客戶服務(wù)中心和基金管理人網(wǎng)站都可以憑借客戶查詢賬
戶、基金賬戶或身份證號進入本人的賬戶，了解賬戶信息，包括本人的基本資料、
基金品種、基金份額、基金投資收益率等。
2、客戶賬戶信息的修改
基金份額持有人可以直接登陸基金管理人網(wǎng)站修改賬戶的非重要信息，如聯(lián)
系地址、電話等等，也可以親自到直銷網(wǎng)點或致電客戶服務(wù)中心，由服務(wù)人員提
供相關(guān)服務(wù)。為了維護基金份額持有人的利益，客戶身份證號碼、登記銀行卡信
息等重要信息的更改由基金份額持有人親自到指定的基金銷售網(wǎng)點進行。
3、信息公開
基金份額持有人可以在基金管理人網(wǎng)站瀏覽自己所需要的信息，包括基金管
理人新聞、市場行情、基金信息等方面的內(nèi)容。
四、基金投資的服務(wù)
定期定額投資計劃服務(wù)：基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，
具體開放時間和規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布的公告或更新的招募說明書中確
定。
五、投訴管理服務(wù)
基金管理人客戶服務(wù)中心統(tǒng)一進行客戶的投訴管理，銷售支持部負責監(jiān)督投
訴的登記、處理和答復(fù)等?？蛻艨赏ㄟ^以下方式反映投訴和提出建議：
1、撥打基金管理人全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話4009-108-108；
2、登錄基金管理人網(wǎng)址www.cfund108.com進行在線提問；
3、向基金管理人客服郵箱cfund@csc.com.cn發(fā)送電子郵件。
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十二部分其他應(yīng)披露事項
本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在規(guī)定媒介上
公告。
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構(gòu)的住所，投資者可在營業(yè)時間免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取
得上述文件復(fù)印件。投資者也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站
（www.cfund108.com）進行查閱。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，
基金管理人和基金托管人應(yīng)保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十四部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予中信建投雙和債券型證券投資基金注冊的文件
（二）《中信建投雙和債券型證券投資基金基金合同》
（三）《中信建投雙和債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
查閱方式：投資人可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。
中信建投基金管理有限公司
2026年5月
中信建投基金管理有限公司中信建投雙和債券型證券投資基金招募說明書（更新）.pdf