民生加銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
民生加銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金(C類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年5月22日
送出日期：2026年6月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 民生加銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強(qiáng) 基金代碼 027357
下屬基金簡稱 民生加銀創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強(qiáng)C 下屬基金交易代碼 027358
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 渤海銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 何江 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2005年6月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分“基金的投資”了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金為股票指數(shù)增強(qiáng)型基金，在力求對標(biāo)的指數(shù)進(jìn)行有效跟蹤的基礎(chǔ)上，通過數(shù)量化方法及基本面分析進(jìn)行積極的指數(shù)組合管理與風(fēng)險控制，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益，謀求基金資產(chǎn)的長期增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)的成份股及其備選成份股（均含存托憑證，下同），其他非標(biāo)的指數(shù)成份股（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、港股通標(biāo)的股票、存托憑證）、債券（國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換公司債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、金融衍生工具（包括股指期貨、國債期貨）、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國
證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金以標(biāo)的指數(shù)（創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)）成份股及備選成份股為主要投資對象。股票資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)成份股和備選成份股的資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；股指期貨、國債期貨及其他金融工具的投資比例符合法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金投資策略包括資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、港股通標(biāo)的股票投資策略、債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、衍生產(chǎn)品投資策略、融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)等，詳見基金合同或招募說明書。其中：1、資產(chǎn)配置策略。本基金為指數(shù)增強(qiáng)基金，股票資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，大類資產(chǎn)配置不作為本基金的核心策略。一般情況下將保持各類資產(chǎn)配置的基本穩(wěn)定。在綜合考量系統(tǒng)性風(fēng)險、各類資產(chǎn)收益風(fēng)險比值、股票資產(chǎn)估值、流動性要求、申購贖回以及分紅等因素后，對基金資產(chǎn)配置做出合適調(diào)整。2、股票投資策略。本基金為股票指數(shù)增強(qiáng)型基金，主要利用量化選股模型，在保持對創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)有效跟蹤的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)收益率×95%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%
風(fēng)險收益特征 本基金為股票指數(shù)增強(qiáng)型基金，預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。同時本基金為指數(shù)增強(qiáng)基金，通過采用量化增強(qiáng)投資策略跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的公司相似的風(fēng)險收益特征。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0.00% 個人投資者
N＜7日 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
30日≤N＜180日 0.50% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥180日 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.80% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用等可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用，按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定在基金財產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本基金基金合同及招募說明書或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、通過基金管理人（直銷機(jī)構(gòu)）投資的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基
金合同終止時，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。對于轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，銷售服務(wù)費(fèi)將作為基金轉(zhuǎn)
換出份額對應(yīng)的款項一并劃轉(zhuǎn)至轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金；通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)投資的C類基金份額，對于持續(xù)持
有期限超過一年（即365天）的基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基金合同終止
時，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。對于轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，銷售服務(wù)費(fèi)將作為基金轉(zhuǎn)換出份額對
應(yīng)的款項一并劃轉(zhuǎn)至轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金。詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、信用風(fēng)險、
職業(yè)道德風(fēng)險、流動性風(fēng)險以及本基金特有風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)
單個開放日基金的凈贖回申請超過上一開放日基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有
的全部基金份額。
本基金特有風(fēng)險：
1、標(biāo)的指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風(fēng)險
2、標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險
3、基金投資組合回報與標(biāo)的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險
4、主動增強(qiáng)投資的風(fēng)險
5、標(biāo)的指數(shù)值計算出錯的風(fēng)險
6、標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險
7、跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險
8、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
9、成份股停牌的風(fēng)險
10、股指期貨的投資風(fēng)險
11、國債期貨的投資風(fēng)險
12、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險
13、存托憑證的投資風(fēng)險
14、流通受限證券投資風(fēng)險
15、合同終止的風(fēng)險
16、融資及轉(zhuǎn)融通證券出借的風(fēng)險
17、投資北交所股票的風(fēng)險
18、港股通投資風(fēng)險
19、銷售服務(wù)費(fèi)采取先收后返模式的風(fēng)險
對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)/申購C類基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)、通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)/申購的C
類基金份額持續(xù)持有期限超過一年計提的銷售服務(wù)費(fèi)采取先收后返模式，基金投資者實際收到的贖回款項
或清算款項的金額可能與按披露的C類基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算
資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
關(guān)于本基金的爭議解決方式，請投資者關(guān)注本基金《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn或撥打客戶服務(wù)電話400-8888-388咨詢。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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