中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金
招募說明書
基金管理人：中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司
基金托管人：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
二零二六年五月
重要提示
中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金（以下簡稱“本基金”）根據(jù)2026年4
月14日中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于準(zhǔn)予中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基
金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可〔2026〕842號）的注冊進(jìn)行募集。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)
中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的
投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書，全
面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，
理性判斷市場，對認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨
立決策。投資人在獲得基金投資收益的同時，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)
險，可能包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險、個別證券特有的非系統(tǒng)
性風(fēng)險、大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制等流動性風(fēng)險管理
工具帶來的風(fēng)險、基金管理人在投資經(jīng)營過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險以及本基金特
有風(fēng)險等（詳見招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)）。
本基金可參與內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制（以下簡稱“港股通
機制”）下港股通相關(guān)業(yè)務(wù)，基金資產(chǎn)投資于港股，會面臨港股通機制下因投資
環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市
場股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限
制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率波動可
能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險
（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，
可能帶來一定的流動性風(fēng)險）等。具體風(fēng)險煩請查閱本基金招募說明書的“風(fēng)
險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境
的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基
金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機構(gòu)投資
人發(fā)行，且僅在特定機構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，且抵
押資產(chǎn)的流動性較差，持有資產(chǎn)支持證券可能存在風(fēng)險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨與境內(nèi)上市交易股票投資的共
同風(fēng)險，還可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與
存托憑證發(fā)行及交易機制相關(guān)的風(fēng)險。
本基金可投資股指期貨和國債期貨，如果投資，股指期貨和國債期貨采用
保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，相關(guān)行情
微小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨和國債期貨采用每
日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平
倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金的投資范圍包括股票期權(quán)，股票期權(quán)的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、管
理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等，這些風(fēng)險可能會給基金凈值帶來一定的負(fù)
面影響和損失。
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，如果投資，信用衍生品
投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等，具體詳見招募說明
書“風(fēng)險揭示”章節(jié)。
本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績
表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金單一投資者（基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等
人員作為發(fā)起資金提供方除外）持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)
的50%，但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%
的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于債券型基金和貨
幣市場基金。
本基金為發(fā)起式基金，在基金募集時，發(fā)起資金提供方認(rèn)購本基金的金額
不少于1000萬元人民幣（不含認(rèn)購費用），且發(fā)起資金認(rèn)購的基金份額持有期
限不少于3年（基金合同生效不滿3年提前終止的情況除外，下同），法律法規(guī)
和監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。發(fā)起資金提供方認(rèn)購的基金份額持有期限滿三年
后，發(fā)起資金提供方將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有，屆時，發(fā)起資金提供
方有可能贖回認(rèn)購的基金份額。另外，《基金合同》生效之日起三年后的年度對
應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金
份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。投資者將面臨基金合同可能終止的不確定
性風(fēng)險。
本基金的特定風(fēng)險詳見招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)?；鸸芾砣颂嵝淹?
資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與
基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績
并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說
明書》、基金產(chǎn)品資料概要等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，根據(jù)自
身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風(fēng)險
承受能力相適應(yīng)，并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業(yè)務(wù)資
格的其他機構(gòu)購買基金。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原
則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
目錄
第一部分前言..............................................................................................................1
第二部分釋義..............................................................................................................2
第三部分基金管理人..................................................................................................9
第四部分基金托管人................................................................................................24
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)............................................................................................27
第六部分基金的募集................................................................................................29
第七部分基金合同的生效........................................................................................35
第八部分基金份額的申購與贖回............................................................................37
第九部分基金的投資................................................................................................49
第十部分基金的財產(chǎn)................................................................................................63
第十一部分基金資產(chǎn)估值........................................................................................64
第十二部分基金的收益與分配................................................................................71
第十三部分基金費用與稅收....................................................................................73
第十四部分基金的會計與審計................................................................................77
第十五部分基金的信息披露....................................................................................78
第十六部分側(cè)袋機制................................................................................................87
第十七部分風(fēng)險揭示................................................................................................89
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................................98
第十九部分基金合同內(nèi)容摘要..............................................................................100
第二十部分基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要......................................................................117
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)..............................................................142
第二十二部分其他披露事項..................................................................................144
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式..........................................................145
第二十四部分備查文件..........................................................................................146
第一部分前言
《中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明
書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險
管理規(guī)定》”）、《公開募集證券投資基金側(cè)袋機制指引（試行）》等有關(guān)法律法規(guī)
以及《中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）
編寫。
本招募說明書闡述了中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、
風(fēng)險、費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資人在做出投資決策前
應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由中郵
創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供
未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)
詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金
2.基金管理人：指中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司
3.基金托管人：指中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
4.基金合同：指《中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》及對基金
合同的任何有效修訂和補充
5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中郵尊享混合型
發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6.招募說明書或本招募說明書：指《中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金招
募說明書》及其更新
7.基金產(chǎn)品資料概要：指《中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要》及其更新
8.基金份額發(fā)售公告：指《中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
9.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第
三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全
國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修
改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投
資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11.《證券法》：指1998年12月29日第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第
六次會議通過，經(jīng)2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八
次會議第一次修訂，并經(jīng)2019年12月28日第十三屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第十五次會議第二次修訂，自2020年3月1日起實施的《中華人民共和國證券
法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施
的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
13.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
14.《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15.《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)
對其不時做出的修訂
16.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19.個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20.機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)
體或其他組織
21.合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中
國證監(jiān)會批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，
包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
22.投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、發(fā)起資金提供方、合格境
外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23.基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24.基金銷售業(yè)務(wù)：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金
份額發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信息
查詢等活動
25.銷售機構(gòu)：包括直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)。直銷機構(gòu)，指中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股
份有限公司，即基金管理人；代銷機構(gòu)指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的
其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦
理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26.登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27.登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為中郵創(chuàng)業(yè)基金管理
股份有限公司或接受中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機
構(gòu)
28.基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29.基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額
變動及結(jié)余情況的賬戶
30.基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的
日期
31.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32.基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
33.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35.T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
36.T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
37.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若本
基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人有權(quán)根據(jù)實
際情況決定本基金暫停申購和贖回等業(yè)務(wù)，具體以屆時公告為準(zhǔn)）
38.開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39.《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指本基金登記機構(gòu)辦理登記業(yè)務(wù)的相應(yīng)規(guī)則及其不時做出
的修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，
由基金管理人和投資人共同遵守
40.發(fā)起式基金：指符合《運作辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)條件募集、運
作，由基金管理人、基金管理人股東、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理（指
基金管理人員工中具有基金經(jīng)理資格者，包括但不限于本基金的基金經(jīng)理，下同）
等人員承諾認(rèn)購一定金額并持有一定期限的證券投資基金
41.發(fā)起資金：指用于認(rèn)購發(fā)起式基金且來源于基金管理人的股東資金、基金
管理人固有資金、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員的資金。發(fā)起資金
認(rèn)購本基金的金額不低于1000萬元（不含認(rèn)購費用），且發(fā)起資金認(rèn)購的基金份
額持有期限不低于3年，法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外
42.發(fā)起資金提供方：指以發(fā)起資金認(rèn)購本基金且承諾以發(fā)起資金認(rèn)購的基金
份額持有期限不少于3年的基金管理人股東、基金管理人、基金管理人高級管理
人員或基金經(jīng)理等人員
43.認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
44.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
45.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
46.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管
理人管理的其他基金份額的行為
47.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機構(gòu)的操作
48.定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶
內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
49.巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請
份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
50.元：指人民幣元
51.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行
存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
52.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、證券投資基金、銀行存款本
息、基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
53.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
54.基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
55.基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
56.基金份額類別：指本基金分設(shè)兩類基金份額，即A類基金份額和C類基金
份額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，分別計算基金份額凈值，計算公式為
計算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類別基金份額總數(shù)
57.A類基金份額：指在投資者認(rèn)購、申購時收取認(rèn)購、申購費用，不從本類
別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，其中，通過基金管理人認(rèn)購、申購A
類基金份額的不收取認(rèn)購、申購費用
58.C類基金份額：指在投資者認(rèn)購、申購時不收取認(rèn)購、申購費用，但從本
類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，其中，通過基金管理人認(rèn)購、申購C
類基金份額的不收取銷售服務(wù)費；投資者持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，
不再繼續(xù)收取銷售服務(wù)費
59.銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務(wù)的費用
60.內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制：指上海證券交易所、深圳證券交
易所分別和香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡稱“香港聯(lián)合交易所”）建立技術(shù)連
接，使內(nèi)地和香港投資者可以通過當(dāng)?shù)刈C券公司或經(jīng)紀(jì)商買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方
交易所上市的股票。內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制包括滬港股票市場交
易互聯(lián)互通機制（以下簡稱“滬港通”）和深港股票市場交易互聯(lián)互通機制（以下
簡稱“深港通”）
61.港股通標(biāo)的股票：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所、
深圳證券交易所或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的機構(gòu)設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)
合交易所有限公司進(jìn)行申報，買賣滬港通、深港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所
上市的股票
62.信用衍生品：符合證券交易所及銀行間市場相關(guān)交易規(guī)則，專門用于管理
信用風(fēng)險的信用衍生工具
63.信用保護(hù)買方：指信用保護(hù)購買方，接受信用風(fēng)險保護(hù)的一方
64.信用保護(hù)賣方：指信用保護(hù)提供方，提供信用風(fēng)險保護(hù)的一方
65.名義本金：也稱交易名義本金，是一筆信用衍生品交易提供信用風(fēng)險保護(hù)
的金額，各項支付和結(jié)算以此金額為計算基礎(chǔ)
66.規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
67.流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與
銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的
新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易
的債券等
68.擺動定價機制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值
的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損
害并得到公平對待
69.側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬
于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶
稱為側(cè)袋賬戶
70.特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
71.不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
第三部分基金管理人
一、基金管理人基本情況
名稱：中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司
成立時間：2006年5月8日
住所：北京市東城區(qū)北三環(huán)東路36號2號樓C座20層
辦公地址：北京市東城區(qū)北三環(huán)東路36號環(huán)球貿(mào)易中心C座20、21層
法定代表人：張志名
注冊資本：3.041億元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
首創(chuàng)證券股份有限公司 46.37%
中郵證券有限責(zé)任公司 28.61%
三井住友銀行股份有限公司 23.68%
其他社會流通股股東 1.34%
總 計 100%
公司客服電話：400-880-1618
公司聯(lián)系電話：010-82295160
聯(lián)系人：李曉蕾
二、主要人員情況
1、董事會成員
張濤先生，中共黨員，管理學(xué)博士。曾任華泰證券股份有限公司總裁辦公室
總裁秘書、投資銀行一部業(yè)務(wù)經(jīng)理、福州辦事處副主任、上?？偛客顿Y銀行業(yè)務(wù)
部副總經(jīng)理（主持工作）、深圳總部副總經(jīng)理（主持工作）、深圳彩田路營業(yè)部總
經(jīng)理、董事會秘書兼總裁助理兼董事會辦公室主任、副總裁，華泰期貨有限公司
董事長，鐘山有限公司董事、副總經(jīng)理，鐘山金融控股有限公司董事長，東興證
券股份有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事、黨委副書記、總經(jīng)理，首創(chuàng)證券股份有限公
司總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任首創(chuàng)證券股份有限公司黨委書記、董事長，兼任中郵創(chuàng)業(yè)
基金管理股份有限公司董事長。
程家林先生，中共黨員，碩士研究生。曾任北京市通州區(qū)永樂店鎮(zhèn)柴廠屯村
黨支部書記助理、北京市通州區(qū)永樂店鎮(zhèn)半截河村黨支部書記助理、中共北京市
委組織部干部調(diào)配處（公務(wù)員管理處）試用期干部、中共北京市委組織部干部調(diào)
配處（公務(wù)員管理處）副主任科員、中共北京市委組織部干部調(diào)配處（公務(wù)員管
理處）主任科員、北京首都創(chuàng)業(yè)集團(tuán)有限公司人力資源部總經(jīng)理助理、北京首都
創(chuàng)業(yè)集團(tuán)有限公司黨群工作部（黨委辦公室、黨委組織部）主任助理、首創(chuàng)環(huán)境
控股有限公司黨委副書記、董事、紀(jì)委書記、首創(chuàng)證券股份有限公司黨委委員、
紀(jì)委書記、黨委副書記、董事。現(xiàn)擔(dān)任首創(chuàng)證券股份有限公司公司黨委委員、副
總經(jīng)理職務(wù)，兼任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司董事。
張志名先生，中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司固定收益
總部投資經(jīng)理、首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司固定收益總部總經(jīng)理助理、首創(chuàng)證券有限
責(zé)任公司固定收益總部副總經(jīng)理（主持工作）、首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司固定收益
總部總經(jīng)理、首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司固定收益事業(yè)部總裁兼固定收益事業(yè)部銷售
交易部總經(jīng)理、債券融資總部總經(jīng)理（兼）、首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司總經(jīng)理助理、
證券投資總部總經(jīng)理（兼）、首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理；首創(chuàng)證券股份有
限公司黨委委員、副總經(jīng)理、固定收益事業(yè)部總裁、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限
公司董事、常務(wù)副總經(jīng)理。現(xiàn)擔(dān)任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司黨總支書記、
董事、總經(jīng)理、法定代表人，首創(chuàng)證券股份有限公司黨委委員，兼任首譽光控資
產(chǎn)管理有限公司董事長、中郵創(chuàng)業(yè)國際資產(chǎn)管理有限公司董事長。
付家偉先生，中共黨員，1978年6月出生，大學(xué)本科畢業(yè)于西南交通大學(xué)通
信工程專業(yè)，西南財經(jīng)大學(xué)高級管理人員工商管理碩士。2003.07-2006.03任華夏
證券有限公司成都馬家花園營業(yè)部職員；2007年8月至今，就職于首創(chuàng)證券股
份有限公司，曾擔(dān)任四川分公司總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。現(xiàn)擔(dān)任公司副總經(jīng)理，
分管財富管理中心、機構(gòu)業(yè)務(wù)中心、數(shù)字發(fā)展部、信用業(yè)務(wù)部、客戶服務(wù)中心、
運營管理中心。
于亞卓先生，中共黨員，博士研究生。曾任中國郵政集團(tuán)公司郵政業(yè)務(wù)局商
業(yè)信函處科員、中國郵政集團(tuán)公司辦公廳綜合秘書、副主任科員、主任科員、中
郵證券有限責(zé)任公司投資銀行部董事總經(jīng)理、項目負(fù)責(zé)人、中郵證券有限責(zé)任公
司北京證券資產(chǎn)管理分公司市場總監(jiān)、中郵證券有限責(zé)任公司戰(zhàn)略客戶與協(xié)同發(fā)
展部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部（董事會辦公室）總經(jīng)理（主任）。現(xiàn)擔(dān)任
中郵證券有限責(zé)任公司四川分公司總經(jīng)理。
毛利憲一郎先生，曾任三井住友銀行股份有限公司國際統(tǒng)括部處長，亞洲、
大洋洲統(tǒng)括部副部長、三井住友信用卡股份有限公司戰(zhàn)略事業(yè)開發(fā)部部長，三井
住友金融集團(tuán)股份有限公司結(jié)算融資企劃部部長，三井住友融資租賃股份有限公
司亞洲戰(zhàn)略企劃部部長?，F(xiàn)任三井住友金融集團(tuán)股份有限公司資產(chǎn)運用戰(zhàn)略企劃
部部長、以及三井住友銀行股份有限公司資產(chǎn)運用戰(zhàn)略企劃部部長。
穆忠和先生，中共黨員，國際經(jīng)濟(jì)博士，美國斯坦福大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)訪問學(xué)者、
執(zhí)業(yè)律師。曾任天津市河西區(qū)人民政府研究室干部、天津正大律師事務(wù)所律師、
國家商務(wù)部副處長、一等商務(wù)秘書（正處級）?，F(xiàn)擔(dān)任北京德恒律師事務(wù)所律師、
合伙人。
聶興凱先生，中共黨員，教授、管理學(xué)博士，北京國家會計學(xué)院會計系主任、
智能財務(wù)與控制研究中心主任。曾就職于中國建設(shè)銀行從事資金清算與會計結(jié)算
等工作、北京國家會計學(xué)院從事教學(xué)與管理工作。現(xiàn)兼任中交設(shè)計獨立董事、開
拓導(dǎo)控獨立董事、西藏信托獨立董事（非上市公司）、北京知行法律實務(wù)研究中
心監(jiān)事、中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會特邀理事、京津冀會計碩士聯(lián)盟理事、中國醫(yī)院
協(xié)會內(nèi)部審計專業(yè)委員會常務(wù)委員。
李冰清先生，博士，博士生導(dǎo)師、中國精算師協(xié)會考試教育委員會委員、北
美精算師協(xié)會中國委員會教育委員會委員。曾就職于南開大學(xué)保險系擔(dān)任講師、
南開大學(xué)保險系擔(dān)任副教授、南開大學(xué)保險系擔(dān)任教授、南開大學(xué)金融學(xué)院擔(dān)任
教授、西南財經(jīng)大學(xué)擔(dān)任教授、南開大學(xué)風(fēng)險管理與保險學(xué)系擔(dān)任副系主任、南
開大學(xué)風(fēng)險管理與保險學(xué)系擔(dān)任系主任?，F(xiàn)就職于南開大學(xué)擔(dān)任教授并兼任中國
人民人壽保險股份有限公司獨立董事。
2、公司高級管理人員
張志名先生，中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司固定收益
總部投資經(jīng)理、首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司固定收益總部總經(jīng)理助理、首創(chuàng)證券有限
責(zé)任公司固定收益總部副總經(jīng)理（主持工作）、首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司固定收益
總部總經(jīng)理、首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司固定收益事業(yè)部總裁兼固定收益事業(yè)部銷售
交易部總經(jīng)理、債券融資總部總經(jīng)理（兼）、首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司總經(jīng)理助理、
證券投資總部總經(jīng)理（兼）、首創(chuàng)證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理；首創(chuàng)證券股份有
限公司黨委委員、副總經(jīng)理、固定收益事業(yè)部總裁、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限
公司董事、常務(wù)副總經(jīng)理。現(xiàn)擔(dān)任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司黨總支書記、
董事、總經(jīng)理、法定代表人，首創(chuàng)證券股份有限公司黨委委員，兼任首譽光控資
產(chǎn)管理有限公司董事長、中郵創(chuàng)業(yè)國際資產(chǎn)管理有限公司董事長。
唐亞明先生，中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。曾任聯(lián)合證券賽格科技園營業(yè)部研究
員、深圳賽格集團(tuán)財務(wù)公司金融部副經(jīng)理、中信實業(yè)銀行業(yè)務(wù)部經(jīng)理、首創(chuàng)證券
資金運營部總經(jīng)理、計劃財務(wù)部總經(jīng)理、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司資產(chǎn)管
理事業(yè)部總經(jīng)理、首譽光控資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。現(xiàn)任首譽光控資產(chǎn)管理
有限公司董事、中郵創(chuàng)業(yè)國際資產(chǎn)管理有限公司董事、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有
限公司副總經(jīng)理兼財務(wù)負(fù)責(zé)人。
李小振先生，中共黨員，工程碩士。曾任陜西省郵政儲匯局技術(shù)員、陜西省
郵政儲匯局清算中心主任、陜西省郵政局公眾服務(wù)處業(yè)務(wù)主管、中郵證券有限責(zé)
任公司干部、中郵證券有限責(zé)任公司綜合辦公室副主任(主持工作）、中郵證券有
限責(zé)任公司綜合辦公室主任、中郵證券有限責(zé)任公司總經(jīng)理秘書、中郵證券有限
責(zé)任公司綜合辦公室副主任、中郵證券有限責(zé)任公司董事會秘書(其間:2011年
12月-2013年6月兼資產(chǎn)管理分公司負(fù)責(zé)人；2012年11月-2021年6月兼戰(zhàn)略
發(fā)展部總經(jīng)理；2014年5月-2015年11月兼山東分公司總經(jīng)理；2015年4月-2021
年3月兼北京資產(chǎn)管理分公司總經(jīng)理)。現(xiàn)任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司副
總經(jīng)理。
楊旭鵬先生，中共黨員，工程碩士。曾任北京中啟計算機公司軟件開發(fā)總工
程師、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司信息技術(shù)總監(jiān)、泰康資產(chǎn)管理有限公司互
聯(lián)網(wǎng)金融執(zhí)行總監(jiān)、文明互鑒文化傳播（北京）有限公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任中郵創(chuàng)業(yè)
基金管理股份有限公司首席信息官。
高海濤先生，碩士研究生。曾就職于北京市懷柔區(qū)法院、中國證監(jiān)會稽查總
隊、嘉實基金管理有限公司稽核部、明亞基金管理有限責(zé)任公司、日興證券有
限公司（籌），曾擔(dān)任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司合規(guī)總監(jiān)?，F(xiàn)任中郵創(chuàng)業(yè)
基金管理股份有限公司督察長。
侯玉春先生，中共黨員，法學(xué)學(xué)士。曾任北京市人民政府電子工業(yè)辦公室干
部、香港圣加利企業(yè)有限公司中國部行政主任、北京區(qū)域副經(jīng)理、中國平安保險
公司北京分公司文秘室主任、巨田證券有限責(zé)任公司投資銀行部董事助理、中國
遼寧國際合作（集團(tuán)）股份有限公司董事、董事會秘書。現(xiàn)任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理
股份有限公司董事會秘書。
3、本基金基金經(jīng)理
姚藝女士：金融碩士。曾任天弘基金管理有限公司交易員、首創(chuàng)證券股份有
限公司固定收益事業(yè)部投資經(jīng)理、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司專戶投資部投
資經(jīng)理?，F(xiàn)任中郵中債-1-3年久期央企20債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理、中
郵純債優(yōu)選一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵睿澤一年持有期債
券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵優(yōu)享一年定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)
理、中郵鑫溢中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵鑫享30天滾動持有短
債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵絕對收益策略定期開放混合型發(fā)起式證券
投資基金基金經(jīng)理。
4、投資決策委員會成員
權(quán)益投資決策委員會成員包括：
主任委員：
衣瑛杰先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任中化化肥有限責(zé)任公司資金部資金專員、民
生證券股份有限公司債券投資部投資經(jīng)理助理、投資經(jīng)理、首創(chuàng)證券固定收益部
投資經(jīng)理、固定收益事業(yè)部投顧業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、固定收益事業(yè)部投顧業(yè)務(wù)部兼
金融市場部總經(jīng)理、深圳分公司副總經(jīng)理、固定收益事業(yè)部副總裁；中郵創(chuàng)業(yè)基
金管理股份有限公司固定收益部總經(jīng)理兼固收總監(jiān)、中郵純債優(yōu)選一年定期開放
債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵悅享6個月持有期混合型證券投資基金基金
經(jīng)理、中郵睿澤一年持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理?，F(xiàn)任中郵創(chuàng)業(yè)基金管
理股份有限公司投研總監(jiān)、中郵穩(wěn)定收益?zhèn)妥C券投資基金基金經(jīng)理、中郵優(yōu)
享一年定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
執(zhí)行委員：
陳梁先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任大連實德集團(tuán)市場專員、華夏基金管理有限公
司行業(yè)研究員、中信產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司高級研究員、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理
股份有限公司研究部副總經(jīng)理、權(quán)益投資部副總經(jīng)理、中郵樂享收益靈活配置混
合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵穩(wěn)健添利靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)
理、中郵多策略靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵穩(wěn)健合贏債券型證
券投資基金基金經(jīng)理、中郵軍民融合靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中
郵瑞享兩年定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵消費升級靈活配置混合
型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、中郵睿豐增強債券型證券投資基金基金經(jīng)理、
中郵核心優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理?，F(xiàn)任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公
司權(quán)益投資部總經(jīng)理、中郵核心成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵核心主
題混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵能源革新混合型發(fā)起式證券投資基金基金
經(jīng)理。
委員：
江劉瑋先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任中國出口信用保險公司資產(chǎn)管理事業(yè)部研究
員、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司研究部研究員、固定收益部研究員、中郵貨
幣市場基金基金經(jīng)理助理、中郵核心優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理助理、中
郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)混合型證券投資基金基金經(jīng)理助理、中郵睿信增強債券型證券投
資基金基金經(jīng)理。現(xiàn)任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司研究部總經(jīng)理、中郵景泰
靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵樂享收益靈活配置混合型證券投資
基金基金經(jīng)理、中郵核心競爭力靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵核
心優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵研究精選混合型證券投資基
金基金經(jīng)理、中郵興榮價值一年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵瑞享
兩年定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵風(fēng)格輪動靈活配置混合型證券
投資基金基金經(jīng)理。
梁雪丹女士：理學(xué)碩士。曾任宏源證券股份有限公司證券投資總部行業(yè)研究
員、中信證券股份有限公司資產(chǎn)管理部醫(yī)藥行業(yè)研究員、中華聯(lián)合保險資產(chǎn)管理
中心大消費行業(yè)研究員、北京成泉資本管理有限公司研究總監(jiān)兼投資經(jīng)理、國開
泰富基金管理有限責(zé)任公司研究總監(jiān)兼基金經(jīng)理、北京樂正資本管理有限公司投
資經(jīng)理。現(xiàn)任中郵醫(yī)藥健康混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵趨勢精選靈活配
置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
白鵬：工學(xué)博士。曾任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司行業(yè)研究員、中郵新
思路靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理助理、中郵信息產(chǎn)業(yè)靈活配置混合型
證券投資基金基金經(jīng)理助理、中郵核心成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵
能源革新混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。現(xiàn)任中郵低碳經(jīng)濟(jì)靈活配置混合
型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵未來新藍(lán)籌靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)
理。
王高先生：工程碩士。曾任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司投資經(jīng)理助理、
量化分析師、中郵上證380指數(shù)增強型證券投資基金基金經(jīng)理助理、中郵中證
500指數(shù)增強型證券投資基金基金經(jīng)理助理、中郵絕對收益策略定期開放混合型
發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理助理、中郵穩(wěn)健添利靈活配置混合型證券投資基金
基金經(jīng)理助理、中郵樂享收益靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵價值
優(yōu)選一年定期開放靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、中郵多策略靈
活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵穩(wěn)健添利靈活配置混合型證券投資基
金基金經(jīng)理、中郵絕對收益策略定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
現(xiàn)任中郵中證500指數(shù)增強型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵軍民融合靈活配置混
合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵核心優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵
新銳量化選股混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、中郵北證50成份指數(shù)增強
型發(fā)起式證券投資基金。
固定收益投資決策委員會成員包括：
主任委員：衣瑛杰先生，見權(quán)益投資決策委員會介紹。
執(zhí)行委員：
張悅女士：工程碩士。曾任渣打銀行（中國）股份有限公司審核與清算崗、
民生證券股份有限公司固定收益投資交易部投資經(jīng)理、光大永明資產(chǎn)管理股份有
限公司固定收益投資二部投資經(jīng)理、中郵睿豐增強債券型證券投資基金基金經(jīng)理、
中郵淳享66個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵純債聚利債券型
證券投資基金基金經(jīng)理?，F(xiàn)任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司固定收益部總經(jīng)理、
中郵純債匯利三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、中郵純債裕
利三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、中郵定期開放債券型證
券投資基金基金經(jīng)理、中郵純債豐利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵悅享6
個月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵中債1-5年政策性金融債指數(shù)證
券投資基金基金經(jīng)理、中郵鑫享30天滾動持有短債債券型證券投資基金基金經(jīng)
理。
委員：
閆宜乘先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任中國工商銀行股份有限公司北京市分行營業(yè)
部對公客戶經(jīng)理、中信建投證券股份有限公司資金運營部高級經(jīng)理、中郵創(chuàng)業(yè)基
金管理股份有限公司中郵中債-1-3年久期央企20債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)
理助理、中郵純債優(yōu)選一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理助理、中郵純
債匯利三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理助理、中郵定期開放
債券型證券投資基金基金經(jīng)理助理、中郵純債聚利債券型證券投資基金基金經(jīng)理
助理、中郵純債恒利債券型證券投資基金基金經(jīng)理助理、中郵貨幣市場基金基金
經(jīng)理助理、中郵現(xiàn)金驛站貨幣市場基金基金經(jīng)理助理、中郵純債恒利債券型證券
投資基金基金經(jīng)理、中郵純債匯利三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基
金經(jīng)理、中郵景泰靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵貨幣市場基金基
金經(jīng)理，中郵現(xiàn)金驛站貨幣市場基金基金經(jīng)理、中郵淳悅39個月定期開放債券
型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵尊佑一年定期開放債券型證券投資基金、中郵睿
利增強債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵中債-1-3年久期央企20債券指數(shù)證
券投資基金基金經(jīng)理、中郵鑫溢中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。現(xiàn)任中郵
創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司固定收益部副總經(jīng)理、中郵純債優(yōu)選一年定期開放債
券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵睿信增強債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵
穩(wěn)定收益?zhèn)妥C券投資基金基金經(jīng)理、中郵純債恒利債券型證券投資基金基金
經(jīng)理、中郵多策略靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵穩(wěn)健添利靈活配
置混合型證券投資基金、中郵睿福債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
武志驍先生：理學(xué)碩士。曾任中國華新投資有限公司中央交易員、投資分析
員、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司投資經(jīng)理、中郵滬港深精選混合型證券投資
基金基金經(jīng)理助理、中郵穩(wěn)健合贏債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵增力債券
型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵純債裕利三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資
基金基金經(jīng)理、中郵定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵純債聚利債券
型證券投資基金、中郵淳享66個月定期開放債券型證券投資基金、中郵尊佑一
年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。現(xiàn)任中郵現(xiàn)金驛站貨幣市場基金基金
經(jīng)理、中郵貨幣市場基金基金經(jīng)理、中郵純債恒利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、
中郵純債豐利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵滬港深精選混合型證券投資基
金基金經(jīng)理、中郵中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理。
郭志紅女士：經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任宏源期貨有限公司金融研究室負(fù)責(zé)人，首創(chuàng)
證券股份有限公司投資經(jīng)理，中郵純債恒利債券型證券投資基金基金經(jīng)理。現(xiàn)任
中郵純債聚利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵中債1-5年政策性金融債指數(shù)
證券投資基金基金經(jīng)理、中郵淳悅39個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)
理、中郵淳享66個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵尊佑一年定
期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
姚藝女士：金融碩士。曾任天弘基金管理有限公司交易員、首創(chuàng)證券股份有
限公司固定收益事業(yè)部投資經(jīng)理、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司專戶投資部投
資經(jīng)理?，F(xiàn)任中郵中債-1-3年久期央企20債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理、中
郵純債優(yōu)選一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵睿澤一年持有期債
券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵優(yōu)享一年定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)
理、中郵鑫溢中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵鑫享30天滾動持有短
債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中郵絕對收益策略定期開放混合型發(fā)起式證券
投資基金基金經(jīng)理。
劉建超先生：金融學(xué)碩士，曾任中糧集團(tuán)有限公司創(chuàng)新管理部財務(wù)部運營管
理會計、中誠信國際信用評級有限責(zé)任公司政府與公共融資評級部高級分析師、
長盛基金管理有限公司固定收益部研究員、五礦國際信托有限公司合規(guī)風(fēng)控管理
總部高級信評經(jīng)理，現(xiàn)任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司固定收益部信用研究員。
5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2.辦理基金備案手續(xù)；
3.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6.編制季度報告、中期報告和年度報告；
7.計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合
同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有
關(guān)法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
基金管理人承諾不從事證券法規(guī)規(guī)定禁止從事的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守
國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關(guān)規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金管理人關(guān)于履行誠信義務(wù)的承諾
基金管理人承諾將以取信于市場、取信于社會為宗旨，按照誠實信用、勤勉
盡責(zé)的原則，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會發(fā)布的監(jiān)管規(guī)定，不斷更新投
資理念，規(guī)范基金運作。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的
有關(guān)規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制體系
為保證公司規(guī)范化運作，有效地防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，促進(jìn)公司誠信、合法、
有效經(jīng)營，保障基金份額持有人利益，維護(hù)公司及公司股東的合法權(quán)益，本基金
管理人建立了科學(xué)、嚴(yán)密、高效的內(nèi)部控制體系。
1、公司的內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺
形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
（4）切實保障基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1）健全性原則
風(fēng)險管理必須涵蓋公司各個部門和各個崗位，并滲透到各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)
環(huán)節(jié)，包括各項業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則
通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)風(fēng)險管理制度的有
效執(zhí)行。
（3）獨立性原則
公司各機構(gòu)、部門和崗位確保相對獨立并承擔(dān)各自的風(fēng)險控制職責(zé)。公司基
金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作須分離。督察長和監(jiān)察稽核部對公司風(fēng)險控
制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督。
（4）相互制約原則
公司在制度安排、組織機構(gòu)的設(shè)計、部門和崗位設(shè)置上形成權(quán)責(zé)分明、相互
制約的機制，從而建立起不同崗位之間的制衡體系，消除內(nèi)部風(fēng)險控制中的盲點，
強化監(jiān)察稽核部對業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查功能。
（5）成本效益原則
公司將運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法，并充分發(fā)揮各機構(gòu)、部門及員工的工作
積極性，盡量降低經(jīng)營成本，提高經(jīng)營效益，保證以合理的控制成本達(dá)到最佳的
內(nèi)部控制效果。
（6）適時性原則
風(fēng)險管理應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著國家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)
境的改變和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化及時進(jìn)行相應(yīng)
的修改和完善。
（7）內(nèi)控優(yōu)先原則
內(nèi)控制度具有高度的權(quán)威性，所有員工必須嚴(yán)格遵守，自覺形成風(fēng)險防范意
識；執(zhí)行內(nèi)控制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；
公司業(yè)務(wù)的發(fā)展必須建立在內(nèi)控制度完善并穩(wěn)固的基礎(chǔ)之上。
（8）防火墻原則
公司在敏感崗位如：基金投資、交易執(zhí)行、基金清算崗位之間，基金會計和
公司會計之間、會計與出納之間等等，在物理上和制度上設(shè)置嚴(yán)格的防火墻進(jìn)行
隔離，以控制風(fēng)險。
3、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同
層面的制度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個層面：第一個層面是公司章程；第二
個層面是公司內(nèi)部控制大綱，它是公司制定各項規(guī)章制度的基礎(chǔ)和依據(jù)；第三個
層面是公司基本管理制度；第四個層面是公司各機構(gòu)、部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定的
各種制度及實施細(xì)則等。它們的制訂、修改、實施、廢止遵循相應(yīng)的程序，每一
層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。監(jiān)察稽核部定期對公司制度、內(nèi)部
控制方式、方法和執(zhí)行情況實行持續(xù)的檢驗，并出具專項報告。
4、內(nèi)控監(jiān)控防線
為體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，公司根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點，設(shè)立順
序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線：
（1）建立以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線。各崗位均制定明
確的崗位職責(zé)，各業(yè)務(wù)均制定詳盡的操作流程，各崗位人員上崗前必須以書面形
式聲明已知悉并承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)各自職責(zé)；
（2）建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督的第二道監(jiān)控防線。公司在相
關(guān)部門、相關(guān)崗位之間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門及
崗位對前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督的責(zé)任；
（3）建立以督察長、監(jiān)察稽核部對各崗位、各部門、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全
面實施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防線。公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他
部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格的檢查和反饋。
5、關(guān)于授權(quán)、研究、投資、交易等方面的控制點
（1）授權(quán)制度
公司的授權(quán)制度貫穿于整個公司活動。股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層必
須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹
執(zhí)行；各項經(jīng)濟(jì)經(jīng)營業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員
的每一項工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行。公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書面
形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效。公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和
人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。
（2）公司研究業(yè)務(wù)
研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當(dāng)影響；建立嚴(yán)密
的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫制度，
研究部門根據(jù)投資產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。建立研
究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持暢通的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系，
不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務(wù)
基金投資應(yīng)確立科學(xué)的投資理念，根據(jù)決策的風(fēng)險防范原則和效率性原則制
定合理的決策程序；在進(jìn)行投資時應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)
限相應(yīng)的約束制度和考核制度。建立嚴(yán)格的投資禁止和投資限制制度，保證基金
投資的合法合規(guī)性。建立投資風(fēng)險評估與管理制度，將重點投資限制在規(guī)定的風(fēng)
險權(quán)限額度內(nèi)；對于投資結(jié)果建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系。
（4）交易業(yè)務(wù)
建立集中交易室和集中交易制度，投資指令通過集中交易室完成；建立了交
易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善了相關(guān)的安全設(shè)施；集中交易室對
交易指令進(jìn)行審核，建立公平的交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記
錄應(yīng)完善，并及時進(jìn)行反饋、核對和存檔保管；同時建立了科學(xué)的投資交易績效
評價體系。
（5）基金會計核算
公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會計制度，并根據(jù)風(fēng)險控制重點建立嚴(yán)
密的會計系統(tǒng)，對于不同基金、不同客戶獨立建賬，獨立核算；公司通過復(fù)核制
度、憑證制度、合理的估值方法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載
每一筆業(yè)務(wù)并正確進(jìn)行會計核算和業(yè)務(wù)核算。同時還建立會計檔案保管制度，確
保檔案真實完整。
（6）信息披露
公司建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整。
公司指定了專門部門及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)，并建立了相應(yīng)的程
序進(jìn)行信息的收集、組織、審核和發(fā)布工作，以此加強對信息的審查核對，使所
公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定，同時加強對信息披露的檢查和評價，對存在的
問題及時提出改進(jìn)辦法。
（7）監(jiān)察稽核
公司設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。根據(jù)
公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公
司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職
能。督察長定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長
的報告進(jìn)行審議。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部開展監(jiān)察稽核工作，并保證監(jiān)察稽核部的獨立性和權(quán)威
性。公司明確了監(jiān)察稽核部及內(nèi)部各崗位的具體職責(zé)，配備了充足的人員，嚴(yán)格
制訂了專業(yè)任職條件、操作程序和組織紀(jì)律。
監(jiān)察稽核部強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行。
公司董事會和管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律、法規(guī)和公
司內(nèi)部控制制度的，追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
（一）基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司（簡稱：中國郵政儲蓄銀行）
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號A座
法定代表人：鄭國雨
設(shè)立日期：2007年3月6日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：991.61億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)[2006]484號
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可[2009]673號
聯(lián)系人：馬強
聯(lián)系電話：010-68857221
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣
政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；
提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；經(jīng)中
國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
經(jīng)國務(wù)院同意并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)
任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日依法整體變更為中國郵
政儲蓄銀行股份有限公司。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司依法承繼原中國郵政
儲蓄銀行有限責(zé)任公司全部資產(chǎn)、負(fù)債、機構(gòu)、業(yè)務(wù)和人員，依法承擔(dān)和履行原
中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司在有關(guān)具有法律效力的合同或協(xié)議中的權(quán)利、義
務(wù)，以及相應(yīng)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系和法律責(zé)任。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司堅持
服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民的大型零售商業(yè)銀行定位，發(fā)揮郵
政網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，強化內(nèi)部控制，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，為廣大城鄉(xiāng)居民及企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金
融服務(wù)，實現(xiàn)股東價值最大化，支持國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會進(jìn)步。
2、主要人員情況
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司總行設(shè)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)資產(chǎn)托管處、產(chǎn)品管
理處、風(fēng)險管理處、運營管理處、運營一處等處室?，F(xiàn)有員工10093人，全部員
工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，具備豐富的托管服務(wù)經(jīng)驗。
3、托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2009年7月23日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行
業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合批準(zhǔn)，獲得證券投資基金托管資格，是我國第16家托管
銀行。2012年7月19日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，
獲得保險資金托管資格。中國郵政儲蓄銀行堅持以客戶為中心、以服務(wù)為基礎(chǔ)的
經(jīng)營理念，依托專業(yè)的托管團(tuán)隊、靈活的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、規(guī)范的托管管理制度、
健全的內(nèi)控體系、運作高效的業(yè)務(wù)處理模式，為廣大基金份額持有人和眾多資產(chǎn)
管理機構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)、全面的托管服務(wù)，并獲得了合作伙伴一致好評。
截至2025年3月31日，中國郵政儲蓄銀行托管的證券投資基金共412只。至
今，中國郵政儲蓄銀行已形成涵蓋證券投資基金、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管
理計劃、信托計劃、銀行理財產(chǎn)品、保險資金、保險資產(chǎn)管理計劃、私募投資基
金等多種資產(chǎn)類型的托管產(chǎn)品體系。
（二）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國郵政儲蓄銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、
行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)
的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及
時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國郵政儲蓄銀行設(shè)有風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，
對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置內(nèi)部風(fēng)險控制處室，
配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核的
工作職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗
位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具
備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，
業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機制嚴(yán)格有效；業(yè)
務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人員負(fù)
責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨
立。
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。
嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、
投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，對違法違規(guī)行為及時予以風(fēng)險提示，要求
其限期糾正，同時報告中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和
核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提
取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
(1)每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標(biāo)進(jìn)行
例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金
管理人進(jìn)行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
(2)收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交
易對手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。
(3)通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進(jìn)
行解釋或舉證，要求限期糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
（一）直銷機構(gòu)
中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司直銷中心
辦公地址：北京市東城區(qū)北三環(huán)東路36號環(huán)球貿(mào)易中心C座20、21
層
聯(lián)系人：李俊霞
電話：010-82290840
傳真：010-82294138
網(wǎng)址：www.postfund.com.cn
（二）其他銷售機構(gòu)
各銷售機構(gòu)的具體名單詳見基金份額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站?；鸸?
理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構(gòu)銷售本基金，并在基金管
理人網(wǎng)站公示。
二、注冊登記機構(gòu)
名稱：中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)北三環(huán)東路36號2號樓C座20層
辦公地址：北京市東城區(qū)北三環(huán)東路36號環(huán)球貿(mào)易中心C座20、21
層
法定代表人：張志名
聯(lián)系人：葉明
電話：010-82295160
傳真：010-82292422
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人：廖海
聯(lián)系人：劉佳
電話：021-51150298
傳真：021-51150298
經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：中審亞太會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市海淀區(qū)復(fù)興路47號天行建商務(wù)大廈20層2206
首席合伙人：王增明
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《基金合同》
及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集，經(jīng)中國證監(jiān)會2026年4月14日證監(jiān)許可〔2026〕
842號文準(zhǔn)予募集注冊。
一、基金基本情況
1、基金的類別
混合型證券投資基金
2、基金的運作方式
契約型開放式
3、基金存續(xù)期限
不定期
4、募集規(guī)模上限
本基金為發(fā)起式基金，基金募集份額總額不少于1000萬份，基金募集金額
不少于1000萬元，其中，發(fā)起資金提供方認(rèn)購本基金的總金額不少于1000萬元
（不含認(rèn)購費用），且持有期限不少于3年。
本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~
發(fā)售公告或其他公告。
法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
5、基金份額的類別
本基金將基金份額分為A類和C類兩類不同的類別。在投資人認(rèn)購、申購
基金份額時收取認(rèn)購、申購費用而不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱
為A類基金份額，其中，通過基金管理人認(rèn)購、申購A類基金份額的不收取認(rèn)
購、申購費用；在投資人認(rèn)購、申購基金份額時不收取認(rèn)購、申購費用，而是從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類基金份額，其中，通過基金管
理人認(rèn)購、申購C類基金份額的不收取銷售服務(wù)費；投資者持續(xù)持有期限超過
一年的C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷售服務(wù)費。
本基金A類、C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，本基金各
類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值。
投資人在認(rèn)購、申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。
根據(jù)基金運作情況，在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同的約定以及對基金份
額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以增
加新的基金份額類別、變更現(xiàn)有基金份額類別的申購費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率、
變更收費方式、調(diào)整基金份額類別設(shè)置、調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則、停止現(xiàn)
有基金份額類別的銷售等，基金管理人需及時公告，無需召開基金份額持有人大
會。
二、基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象
1、發(fā)售時間
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售
公告。
2、發(fā)售方式
通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。
3、發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、發(fā)
起資金提供方、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基
金的其他投資人。
4、發(fā)售場所
投資者應(yīng)當(dāng)在基金管理人及其指定的銷售機構(gòu)辦理基金發(fā)售業(yè)務(wù)的營業(yè)場
所或按基金管理人、銷售機構(gòu)提供的方式辦理基金份額的認(rèn)購。
基金管理人及其指定的銷售機構(gòu)辦理基金發(fā)售業(yè)務(wù)的具體情況和聯(lián)系方式，
請參見基金份額發(fā)售公告。
基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整其他銷售機構(gòu)。
三、基金份額的認(rèn)購
1、基金份額的發(fā)售面值和認(rèn)購價格
本基金基金份額初始面值為人民幣1.00元，認(rèn)購價格為每份基金份額人民幣
1.00元。
2、認(rèn)購費用
本基金A類基金份額收取認(rèn)購費用，C類基金份額不收取認(rèn)購費用。投資人
在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，適用費率按單筆分別計算。
本基金A類基金份額的認(rèn)購費率如下：
認(rèn)購金額M (元,含認(rèn)購費) 認(rèn)購費率
M＜100萬元 0.5%
100萬元≤M＜500萬元 0.4%
M≥500萬元 1000元/筆
投資者通過基金管理人認(rèn)購本基金A類基金份額的，不收取認(rèn)購費。
基金認(rèn)購費用用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費
用，不列入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽诓贿`背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的
情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期和不定期地開展基金促銷活動。在
基金促銷活動期間，基金管理人可以按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，對基
金投資者適當(dāng)調(diào)低基金認(rèn)購費率。
3、認(rèn)購份額的計算
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費，A類基金份額認(rèn)購采用金額認(rèn)購的方式，
認(rèn)購金額包括認(rèn)購費用和凈認(rèn)購金額。
（1）認(rèn)購A類基金份額的計算
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額/(1＋認(rèn)購費率)
認(rèn)購費用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額
認(rèn)購份額＝(凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息)/基金份額初始面值
對于500萬元(含)以上的認(rèn)購適用絕對數(shù)額的認(rèn)購費金額。
認(rèn)購費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后
兩位；認(rèn)購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)
生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。多筆認(rèn)購時，按上述公
式進(jìn)行逐筆計算。
例：某投資人投資10,000元認(rèn)購本基金A類基金份額，且該認(rèn)購申請被全
額確認(rèn)，對應(yīng)費率為0.5%，如果募集期內(nèi)認(rèn)購資金獲得的利息為2元，A類基
金份額初始面值1元，則其可得到的A類基金份額計算如下：
凈認(rèn)購金額＝10,000/(1＋0.5%)＝9,950.25元
認(rèn)購費用＝10,000－9,950.25＝49.75元
認(rèn)購份額＝(9,950.25＋2)/1.00＝9,952.25份
即投資人投資10,000元認(rèn)購本基金A類基金份額，加上認(rèn)購資金在募集期
內(nèi)獲得的利息，可得到9,952.25份A類基金份額。
（2）認(rèn)購C類基金份額的計算
認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/基金份額初始面值
利息轉(zhuǎn)份額=利息/基金份額初始面值
總認(rèn)購份額=認(rèn)購份額+利息轉(zhuǎn)份額
認(rèn)購費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后
兩位；認(rèn)購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者投資100,000元認(rèn)購本基金C類基金份額，且該認(rèn)購申請被全
額確認(rèn)，假設(shè)其認(rèn)購資金在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為10元，無認(rèn)購費用，則其可
得到的認(rèn)購份額為：
認(rèn)購份額=100,000/1.00=100,000.00份
利息轉(zhuǎn)份額=10/1.00=10.00份
總認(rèn)購份額=100,000.00+10.00=100,010.00份
即：投資者投資100,000元認(rèn)購本基金C類基金份額，假設(shè)其認(rèn)購資金在認(rèn)
購期間產(chǎn)生的利息為10元，則可得到100,010.00份C類基金份額。
4、基金份額的認(rèn)購程序
（1）認(rèn)購時間安排
投資者認(rèn)購本基金份額的具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金管理人和基金銷售機構(gòu)
確定，請參見本基金的基金份額發(fā)售公告。
（2）認(rèn)購申請的確認(rèn)
基金銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購申請的確認(rèn)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于
認(rèn)購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，
由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
（3）認(rèn)購限制
1）本基金認(rèn)購采用金額認(rèn)購方式。
2）投資人認(rèn)購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資人在募集期內(nèi)
可以多次認(rèn)購基金份額，A類基金份額的認(rèn)購費用按每筆該類基金份額認(rèn)購申請
單獨計算，但已受理的認(rèn)購申請不允許撤銷。
3）投資者通過代銷機構(gòu)認(rèn)購本基金時，單筆認(rèn)購金額不得低于1元人民幣
（含認(rèn)購費），代銷機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣酥变N機構(gòu)接受首次
認(rèn)購申請的最低金額為10,000元人民幣（含認(rèn)購費），追加認(rèn)購的單筆最低金額
為1,000元人民幣（含認(rèn)購費）；通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)等特定交易方式
辦理基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的不受直銷機構(gòu)單筆認(rèn)購最低金額的限制，首次認(rèn)購和追加認(rèn)
購的單筆最低金額均為人民幣1元（含認(rèn)購費）。
4）募集期間的單個投資人的累計認(rèn)購金額不設(shè)上限。但按照本基金各類基
金份額合并計算，如本基金單個投資人（基金管理人、基金管理人高級管理人員
或基金經(jīng)理等人員作為發(fā)起資金提供方除外）累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超
過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申
請進(jìn)行限制。基金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致單個投資者（基
金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員作為發(fā)起資金提供方除外）
持有基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，
基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基
金合同生效后登記機構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
5、募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
四、發(fā)起資金的認(rèn)購
基金管理人股東、基金管理人、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理等人員
認(rèn)購本基金的發(fā)起資金金額不少于1000萬元人民幣（不含認(rèn)購費用），且發(fā)起資
金認(rèn)購的基金份額持有期限不少于3年，法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
認(rèn)購份額的高級管理人員或基金經(jīng)理等人員在上述期限內(nèi)離職的，不能提前贖回
發(fā)起份額。本基金發(fā)起資金的認(rèn)購情況見基金管理人屆時發(fā)布的公告。
五、募集資金的管理
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)
束前，任何人不得動用。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，使用發(fā)起資金認(rèn)購本基金的金額不
少于1000萬元人民幣（不含認(rèn)購費用），且發(fā)起資金提供方承諾認(rèn)購的基金份額
持有期限不少于3年的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招
募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，驗資報
告需對發(fā)起資金提供方及其持有份額進(jìn)行專門說明，自收到驗資報告之日起10
日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息（稅后）；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效之日起三年后的年度對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。年
度對應(yīng)日指某一個特定日期在后續(xù)年度中的對應(yīng)日期，如該年無此對應(yīng)日期，則
取該年當(dāng)月最后一日。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止
規(guī)定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會規(guī)定執(zhí)行。
《基金合同》生效滿三年后若仍繼續(xù)存續(xù)，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額
持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方
式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并于6個月內(nèi)召集基金份額持有人大
會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，若本基金參與港股通交易且該工
作日為非港股通交易日時，則基金管理人有權(quán)根據(jù)實際情況決定本基金暫停申購
和贖回等業(yè)務(wù)，具體以屆時公告為準(zhǔn)。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會
的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)不可抗力，或者出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證
券/期貨交易所交易時間變更、港股通交易規(guī)則變更、其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)
需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體
業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額
申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的各類基金份
額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定且在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性
不利影響的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)則開始實施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，否則所提交
的申購申請不成立。投資人在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，申購成立；基金份
額登記機構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
投資人在提交贖回申請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回
申請不成立?；鸱蓊~持有人在規(guī)定時間內(nèi)遞交贖回申請，贖回成立；基金份額
登記機構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投資者T日贖回申請生效后，基金管理人將
在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其
他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條
款處理。
若遇證券/期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)
交換系統(tǒng)故障、港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其他非基金管理人
及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項順延至上述情形消
除后劃出。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日（包括該日）
內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包
括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若
申購不成立或無效，則申購款項本金退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表
銷售機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)
結(jié)果為準(zhǔn)。對于申購、贖回申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法
權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購和贖回的金額
1、申購金額的限制
投資者通過代銷機構(gòu)申購本基金時，單筆申購金額不得低于1元人民幣（含
申購費），代銷機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣酥变N機構(gòu)單個賬戶首次
申購的最低金額為10,000元人民幣（含申購費），追加申購的單筆最低金額為
1,000元人民幣（含申購費）；通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)等特定交易方式辦理
基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷機構(gòu)單筆申購最低金額的限制，首次申購和追加申購的
單筆最低金額均為1元人民幣（含申購費）?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整
本基金首次申購的最低金額。
投資者可多次申購，對單個投資人的累計持有份額不設(shè)上限限制，但對于可
能導(dǎo)致單一投資者（基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員作
為發(fā)起資金提供方除外）持有基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避
50%集中度的情形，基金管理人有權(quán)采取控制措施。當(dāng)接受申購申請對存量基金
份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者
申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，
切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風(fēng)險控制
的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體請參見相關(guān)公告。
2、單筆贖回不得少于1份（如該賬戶在該銷售機構(gòu)保留的基金余額不足1
份，則必須一次性贖回基金全部份額）；若某筆贖回將導(dǎo)致投資者在銷售機構(gòu)保
留的基金余額不足1份時，基金管理人有權(quán)將投資者在該銷售機構(gòu)保留的剩余基
金份額一次性全部贖回。
3、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額限制、單日凈
申購比例上限、單個投資者單日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和
贖回份額的數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)?？刂拼胧；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、基金的申購費和贖回費
1、本基金A類和C類兩類基金份額分別計算基金份額凈值。本基金各類基
金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，
并按照基金合同的約定公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算
或公告。為保護(hù)基金份額持有人利益，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可階
段性調(diào)整基金份額凈值計算精度并進(jìn)行相應(yīng)公告，無需召開基金份額持有人大會
審議。如相關(guān)法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會另有規(guī)定，則依規(guī)定執(zhí)行。
2、申購費率
（1）本基金申購費率按照申購金額遞減，即申購金額越大，所適用的申購
費率越低（適用固定金額費用的除外）。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適
用費率按單筆分別計算。
（2）本基金A類基金份額申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，不
列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。
投資人在申購A類基金份額時支付申購費用，但投資者通過基金管理人申購
本基金A類基金份額的，不收取申購費。申購C類基金份額不收取申購費用。本
基金A類基金份額的申購費率如下：
申購金額M（元，含申購費） 申購費率
M＜100萬元 0.5%
100萬元≤M＜500萬元 0.4%
M≥500萬元 1000元/筆
3、贖回費率
本基金A類、C類基金份額均收取贖回費，贖回費由贖回人承擔(dān)，在投資
者贖回基金份額時收取。投資者贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費，全額計入基金財產(chǎn)。
A類、C類基金份額贖回費率如下：
持有基金份額期限（Y） 贖回費率
Y 1.5%
7日≤Y 1%
30日≤Y 0.5%
Y≥180日 0%
4、在對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可以在基
金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施
日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額持
有人利益無實質(zhì)不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對投資
人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要
求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費率、銷售服務(wù)費率，并
進(jìn)行公告。
七、申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購份額余額的處理方式：申購份額計算結(jié)果按四舍五入方法，保留
到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
（2）贖回金額的處理方式：贖回金額計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到
小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
2、申購份額的計算
本基金C類基金份額不收取申購費，A類基金份額申購采用金額申購的方
式，申購金額包括申購費用和凈申購金額。
（1）A類基金份額基金申購份額的計算
A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：
凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費率)
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值
對于500萬元(含)以上的申購適用絕對數(shù)額的申購費金額。
舉例說明：假定投資人（非特定投資群體）投資10,000元申購本基金A類
基金份額，且該申購申請被全額確認(rèn)，T日的A類基金份額凈值為1.2000元，
則其可得到的A類基金份額計算如下：
適用申購費率為0.5%
凈申購金額=10,000/(1＋0.5%)=9,950.25元
申購費用=10,000－9,950.25=49.75元
申購份額=9,950.25/1.2000=8,291.88份
即投資人（非特定投資群體）投資10,000元申購本基金A類基金份額，T日
的A類基金份額凈值為1.2000元，可得到8,291.88份A類基金份額。
（2）C類基金份額基金申購份額的計算
申購份額=凈申購金額/T日C類基金份額凈值
舉例說明：假定投資人投資10,000元申購本基金C類基金份額，且該申購
申請被全額確認(rèn)，T日的C類基金份額凈值為1.2000元，則其可得到的C類基
金份額計算如下：
申購份額=10,000/1.2000=8,333.33份。
即投資人投資10,000元申購本基金C類基金份額，T日的C類基金份額
凈值為1.2000元，可得到8333.33份C類基金份額。
3、贖回金額的計算
投資者贖回A類/C類基金份額時，贖回金額的計算方法如下：
贖回總金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用
舉例說明一：假定某投資者在T日贖回10,000.00份A類基金份額，持有期
限6天，該日A類基金份額凈值為1.2500元，則其獲得的凈贖回金額計算如下：
贖回總金額=10,000.00×1.2500=12,500.00元
贖回費用=12,500.00×1.5%=187.50元
凈贖回金額=12,500.00-187.50=12,312.50元
即投資人T日贖回10,000.00份A類基金份額，持有期限6天，該日A類基
金份額凈值為1.2500元，則其可得到的凈贖回金額為12312.50元。
舉例說明二：假定某投資者在T日贖回10,000.00份C類基金份額，持有期
限35天，該日C類基金份額凈值為1.2500元，則其獲得的凈贖回金額計算如下：
贖回總金額=10,000.00×1.2500=12,500.00元
贖回費用=12,500.00×0.5%=62.50元
凈贖回金額=12,500.00-62.50=12,437.50元
即投資人贖回本基金10,000.00份C類基金份額，持有期限35天，該日C
類基金份額凈值為1.2500元，則其可得到的凈贖回金額為12,437.50元。
上述計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失
由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，或基金參與港股通交易且港股通
暫停交易，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值或者無法辦理基金的申購
業(yè)務(wù)或者無法進(jìn)行證券交易時。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或證券市
場價格發(fā)生大幅波動，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)
有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者（基金管
理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員作為發(fā)起資金提供方除外）持
有基金份額的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者變相規(guī)避前述50%
集中度的情形。
8、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因異
常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系
統(tǒng)等無法正常運行。
9、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日申購金額限制、單日凈申
購比例上限、單個投資人累計持有的基金份額上限或累計持有的基金份額占基金
份額總數(shù)的比例上限、單日或單筆申購金額上限的。
10、因港股通交易當(dāng)日額度使用完畢而暫?；蛲Ｖ菇邮苜I入申報，或者發(fā)生
證券交易服務(wù)公司等機構(gòu)認(rèn)定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港
股通服務(wù)，或者發(fā)生其他影響通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制進(jìn)行正
常交易的情形。
11、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10、11項暫停申購情形之一且基金管理人
決定暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊
登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項
本金將退還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項產(chǎn)生的利息等
損失。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理并公告。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，或基金參與港股通交易且港股通
暫停交易導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值或者無法辦理基金的贖回
業(yè)務(wù)或者無法進(jìn)行證券交易時。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述除第4項之外的情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖
回款項時，基金管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，
基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請
量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第
4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事
先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理
人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日
未獲受理部分的贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的各類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此
類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未
能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回時，如發(fā)生單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人
贖回申請超過前一開放日基金總份額10%的情形，基金管理人認(rèn)為支付該基金份
額持有人的全部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請
而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可以先行對該單個基
金份額持有人超出前一開放日基金總份額10%的贖回申請實施延期辦理，而對該
單個基金份額持有人前一開放日基金總份額10%以內(nèi)（含10%）的贖回申請與
其他投資者的贖回申請按上述（1）或（2）方式處理，具體見招募說明書或相關(guān)
公告。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖
回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；
選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理部分的贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下
一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的各類基金份額凈值為基
礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未
作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆
贖回最低份額的限制。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金的
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者
按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進(jìn)行處理的行為。無論在上述何種
情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或按法
律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式執(zhí)行。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團(tuán)體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十六、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~的凍結(jié)手續(xù)、
凍結(jié)方式按照登記機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的
權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及國家有權(quán)機關(guān)的要求以及登記機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定
來處理。
十七、基金份額的質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓
基金管理人可以根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定辦理基金份額的質(zhì)押或轉(zhuǎn)
讓業(yè)務(wù)，并制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
本基金管理人在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響
的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可以按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定在
中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者通過其他方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，并由登記機構(gòu)辦理基金
份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，無須召開基金份額持
有人大會審議，但須提前在規(guī)定媒介公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公
告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書的有關(guān)
規(guī)定或相關(guān)公告。
十九、基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不對基金份額持有人利益產(chǎn)生
不利影響并履行適當(dāng)程序的前提下，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行
補充和調(diào)整并提前公告，無需召開基金份額持有人大會審議。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險和保持資金流動性的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長期
穩(wěn)健增值，并通過積極主動的投資管理，力爭獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核
準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF和本基金基金
管理人旗下的股票型基金及應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基
金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市
場基金）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊
上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許投資的
香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱港股通標(biāo)的股票）、債券（包括國債、央
行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短
期融資券、次級債券、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分
離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、衍生工具
（包括股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨、信用衍生品）、貨幣市場工具、銀行存
款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、資產(chǎn)支持證券、債
券回購以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、
混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)、可交換債券的比例
合計為基金資產(chǎn)的10%-30%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)和A股ETF的比例
合計不低于基金資產(chǎn)的10%；投資于港股通標(biāo)的股票的比例不得超過本基金所
投資股票資產(chǎn)的50%。本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金
投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金
資產(chǎn)的20%。每個交易日日終，在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)
合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申
購款等。
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同
約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、
根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票資產(chǎn)（含存托憑證）占
基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
本基金參與股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定的投資限制并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以調(diào)整上述投資比例。
三、投資策略
（一）資產(chǎn)配置策略
本基金通過定量、定性相結(jié)合的方法分析宏觀經(jīng)濟(jì)、財政及貨幣政策、資金
供需情況等因素綜合分析以及對資本市場發(fā)展趨勢的判斷，在評價未來一段時間
各類的預(yù)期風(fēng)險收益率、相關(guān)性的基礎(chǔ)上，據(jù)此合理制定和調(diào)整股票、債券等各
類資產(chǎn)的比例，并將重點關(guān)注債券資產(chǎn)的收益率。此外，本基金將持續(xù)地進(jìn)行定
期與不定期的資產(chǎn)配置風(fēng)險監(jiān)控，適時地做出相應(yīng)的調(diào)整。
（二）債券投資策略
本基金采用的債券投資策略包括：期限結(jié)構(gòu)策略、信用策略、互換策略、息
差策略、可轉(zhuǎn)換債券投資策略等。
1、期限結(jié)構(gòu)策略
通過預(yù)測收益率曲線的形狀和變化趨勢，對各類型債券進(jìn)行久期配置。具體
策略又分為跟蹤收益率曲線的騎乘策略和基于收益率曲線變化的子彈策略、杠鈴
策略及梯式策略。
2、信用策略
本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況、行業(yè)發(fā)展周期、公司業(yè)務(wù)狀況、公司治理
結(jié)構(gòu)、財務(wù)狀況等因素綜合評估信用風(fēng)險，確定信用類債券的信用風(fēng)險利差，有
效管理組合的整體信用風(fēng)險。
本基金如投資于信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同），應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：
本基金投資于信用評級在AA+級及以上級別的信用債，其中投資于信用評
級AA+級的信用債占本基金信用債投資比例的0-50%，投資于信用評級AAA級
的信用債占本基金信用債投資比例的50-100%。上述信用評級為債項評級，本基
金投資的信用債若無債項評級的，參照主體信用評級?；鸪钟行庞脗陂g，如
果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)將未
受到信用衍生品保護(hù)的信用債予以全部賣出。
3、互換策略
不同券種在利息、違約風(fēng)險、久期、流動性、稅收和衍生條款等方面存在差
別，基金管理人可以同時買入和賣出具有相近特性的兩個或兩個以上券種，賺取
收益級差。
4、息差策略
通過正回購，融資買入收益率高于回購成本的債券，從而獲得杠桿放大收益。
5、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略
本基金可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的投資通過對具體品種股性特征、債性特征、
期權(quán)價值、流動性等各項指標(biāo)的分析，通過運用量化估值工具對其投資價值進(jìn)行
評估。選擇安全邊際高、條款設(shè)計較好、對應(yīng)上市公司基本面優(yōu)良的債券進(jìn)行投
資，包括一級市場申購和二級市場買入，實現(xiàn)超額收益。
（三）股票投資策略
1、A股投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險、保持資產(chǎn)流動性的前提下，本基金將適度參與股票等權(quán)益
類資產(chǎn)的投資，以增加基金收益。
本基金對股票的投資以價值投資理念為導(dǎo)向，采取自上而下的多主題投資和
自下而上的個股精選方法，本基金將結(jié)合對宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、行業(yè)成長空間、行業(yè)
集中度、公司競爭優(yōu)勢等因素的判斷，綜合考察股票所屬行業(yè)發(fā)展前景、上市公
司行業(yè)地位、競爭優(yōu)勢、盈利能力、成長性、估值水平等多種因素，挑選出預(yù)期
表現(xiàn)將超過大盤的個股，構(gòu)建核心組合。
2、港股通標(biāo)的股票投資策略
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場，
通過對行業(yè)分布、交易制度、市場流動性、投資者結(jié)構(gòu)、市場波動性、漲跌停限
制、估值與盈利回報等方面選擇有估值優(yōu)勢與投資價值的標(biāo)的股票。
3、存托憑證投資策略
本基金可投資存托憑證，本基金將結(jié)合對宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、行業(yè)景氣度、公
司競爭優(yōu)勢、公司治理結(jié)構(gòu)、估值水平等因素的分析判斷，選擇投資價值高的存
托憑證進(jìn)行投資。
（四）衍生品投資策略
1、股指期貨投資策略
為更好地實現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金在注重風(fēng)險管理的前提下，以套期保值為目
的，適度運用股指期貨。本基金利用股指期貨合約流動性好、交易成本低和杠桿
操作等特點，提高投資組合運作效率。本基金采取套期保值的方式參與股指期貨
的投資交易，以管理市場風(fēng)險和調(diào)節(jié)股票倉位為主要目的。
2、股票期權(quán)投資策略
本基金將根據(jù)風(fēng)險管理原則，以套期保值為主要目的，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前
提下，審慎選擇流動性好、交易活躍的股票期權(quán)合約進(jìn)行投資。本基金基于對證
券市場的判斷，結(jié)合期權(quán)定價模型，選擇估值合理的股票期權(quán)合約。
3、國債期貨投資策略
本基金在進(jìn)行國債期貨投資時，將根據(jù)風(fēng)險管理原則，以套期保值為主要目
的，采用流動性好、交易活躍的期貨合約，通過對債券市場和期貨市場運行趨勢
的研究，結(jié)合國債期貨的定價模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進(jìn)行匹配，
通過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作?；鸸芾砣藢⒊浞挚紤]國債
期貨的收益性、流動性及風(fēng)險性特征，運用國債期貨對沖系統(tǒng)性風(fēng)險、對沖特殊
情況下的流動性風(fēng)險，如大額申購贖回等；利用金融衍生品的杠桿作用，以達(dá)到
降低投資組合的整體風(fēng)險的目的。
4、信用衍生品投資策略
本基金進(jìn)行信用衍生品投資時，將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以風(fēng)險對沖為目的，
根據(jù)投資組合所持標(biāo)的債券等固定收益品種的投資策略，以及潛在信用風(fēng)險等情
況，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投資金額、期限等，從而
實現(xiàn)有效地信用風(fēng)險管理。同時，本基金還將對信用衍生品交易對手方、創(chuàng)設(shè)機
構(gòu)加強風(fēng)險管理，合理分散相應(yīng)集中度，且對其進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)
入管理。
（五）基金投資策略
本基金采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式，一方面通過嚴(yán)格的量化規(guī)則
篩選有潛在投資價值的標(biāo)的納入研究范圍，另一方面結(jié)合標(biāo)的基金的基金管理人
的基本情況和投研文化等定性因素進(jìn)行二次研判，雙重維度力求篩選出中長期業(yè)
績穩(wěn)定的優(yōu)秀基金。
對于權(quán)益類基金，本基金基于權(quán)益類基金投資目標(biāo)的不同，將標(biāo)的基金分為
主動和被動兩大類。其中，針對主動管理類基金，本基金從基金風(fēng)格、業(yè)績表現(xiàn)、
穩(wěn)定性、規(guī)模變化等多角度進(jìn)行分析，主要參考基金規(guī)模、歷史業(yè)績、風(fēng)險調(diào)整
后的收益、風(fēng)險控制指標(biāo)等一系列量化指標(biāo)對基金進(jìn)行分析，選取出預(yù)期能夠獲
得良好業(yè)績的基金；針對被動管理類基金，本基金從標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、跟蹤誤差、
超額收益、規(guī)模變化等多角度進(jìn)行分析，選取出表現(xiàn)穩(wěn)定，符合未來市場發(fā)展方
向的基金。同時，本基金還將通過分析標(biāo)的基金基金管理人的資產(chǎn)管理規(guī)模、投
研文化、風(fēng)險控制能力等因素，對標(biāo)的基金的業(yè)績穩(wěn)定性、風(fēng)險控制能力等方面
進(jìn)行篩選。
本基金還將定期對投資組合進(jìn)行回顧和動態(tài)調(diào)整，剔除不再符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的
標(biāo)的基金，增加符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金，以實現(xiàn)基金投資組合的優(yōu)化。
（六）融資業(yè)務(wù)投資策略
本基金在參與融資業(yè)務(wù)時將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，在法律法規(guī)允許的范圍和
比例內(nèi)、風(fēng)險可控的前提下，本著謹(jǐn)慎原則，根據(jù)投資管理的需要參與融資業(yè)務(wù)。
若相關(guān)融資業(yè)務(wù)的法律法規(guī)發(fā)生變化，本基金將從其最新規(guī)定。
今后，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基金還
將積極尋求其他投資機會，如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，
本基金將在履行適當(dāng)程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類
資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的
10%-30%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)和A股ETF的比例合計不低于基金資產(chǎn)
的10%；投資于港股通標(biāo)的股票的比例不得超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%。
本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金
資產(chǎn)凈值的10%。
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同
約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、
根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票資產(chǎn)（含存托憑證）占
基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
（2）本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%。
（3）每個交易日日終，在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合
約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購
款等。
（4）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不
超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)
模為準(zhǔn)。
因證券市場波動、被投基金無法贖回或賣出、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金投資不符合前款所規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20
個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
（5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市
的A+H股合并計算，不含本基金所投資的基金份額），其市值不超過基金資產(chǎn)凈
值的10%。
（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司
在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合并計算，不含本基金所投資的基金份額），不
超過該證券的10%；本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行
的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全
部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股
票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種以及中國證監(jiān)
會認(rèn)定的特殊投資組合可不受此條款規(guī)定的比例限制。
（7）本基金投資于證券投資基金時，需遵守下列投資限制：
①本基金對證券投資基金的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
②本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年，最近定
期報告披露的凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元；
③本基金不得持有非本基金管理人管理的證券投資基金（股票型ETF除外）；
④本基金不得持有基金中基金；
⑤本基金不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括中國證監(jiān)會認(rèn)定
的其他基金份額。
（8）本基金投資于資產(chǎn)支持證券時，需遵守下列投資限制：
①本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
②本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
③本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
④本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%。
（9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。
（10）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計算。
（11）本基金參與股指期貨、國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
②任何交易日日終，本基金持有的買入股指期貨和國債期貨合約價值和有價
證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；其中，有價證券指股票、債券
（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不
含質(zhì)押式回購）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金
持有的股票總市值的20%；
④本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
⑤本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計
算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；
⑥本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；
⑦本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值的30%；
⑧本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
⑨本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定。
（12）本基金參與股票期權(quán)交易時，需遵守下列投資比例限制：
①因未平倉的股票期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
②開倉賣出認(rèn)購股票期權(quán)的，應(yīng)持有足額標(biāo)的證券；開倉賣出認(rèn)沽股票期權(quán)
的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認(rèn)可的可沖抵股票期權(quán)保證
金的現(xiàn)金等價物；
③未平倉的股票期權(quán)合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約
面值按照行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計算。
（13）本基金參與信用衍生品交易，需遵守下列投資比例限制：
①本基金不持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍
生品；
②本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應(yīng)受保護(hù)債券
面值的100%；
③本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品，名義本金合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%。
因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個月之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
（14）本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%。
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)（含封閉運作基金、定期開放基金
等）的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股
票停牌、所投資基金暫?；蜓悠谵k理贖回申請、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)
的投資。
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致。
（17）本基金參與融資的，每個交易日日終，本基金持有的融資買入股票與
其他有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除第（3）、（4）、（13）、（15）、（16）項情形及上述條款中另有約定外，因證
券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致
使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)
進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資可不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，
但須提前公告。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董
事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半
年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的情況，不屬于前述重
大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
中債-新綜合全價(總值)指數(shù)收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×10%+恒生
指數(shù)收益率×5%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%
1、業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定原因
（1）基于基金投資范圍以及預(yù)期投資的主要資產(chǎn)類別，本基金主要投資于
A股股票、港股通股票、債券等資產(chǎn)，相應(yīng)選取與之匹配的A股指數(shù)、港股指數(shù)、
債券指數(shù)作為基準(zhǔn)要素。同時基于基金投資股票等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例
為10%-30%（其中港股通股票不超過股票資產(chǎn)的50%）等投資比例限制，以及預(yù)
期的資產(chǎn)配置比例中樞，本基金將股票資產(chǎn)與債券資產(chǎn)所對應(yīng)的基準(zhǔn)要素權(quán)重分
別設(shè)置為15%與80%，其中將股票資產(chǎn)中的A股股票與港股通股票所對應(yīng)的基準(zhǔn)
要素權(quán)重分別設(shè)置為10%與5%。
（2）基于基金投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，本基金的債券資產(chǎn)采用全
市場策略，主要通過類屬配置與券種選擇進(jìn)行投資管理。綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)
品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及基
準(zhǔn)指數(shù)券種、久期、信用等級分布特征等，選取中債-新綜合全價（總值）指數(shù)
作為債券部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
中債-新綜合全價（總值）指數(shù)隸屬于中債總指數(shù)族，該指數(shù)成分券包含除
資產(chǎn)支持證券、美元債券、可轉(zhuǎn)債以外的在境內(nèi)公開發(fā)行且上市流通的債券，是
一個反映境內(nèi)人民幣債券市場價格走勢情況的寬基指數(shù)，是中債指數(shù)應(yīng)用最廣泛
指數(shù)之一，具有廣泛的市場代表性，能夠反映債券市場總體走勢，適合作為本基
金債券部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
（3）基于基金投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，本基金的股票資產(chǎn)采用全
市場選股策略，通過定量分析和定性分析相結(jié)合的方法挖掘A股與港股通范圍內(nèi)
的優(yōu)質(zhì)公司，從而在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。綜
合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征
性、認(rèn)可度，以及指數(shù)盤別/市值覆蓋、風(fēng)格特征、行業(yè)與個股分布等，本基金
選取滬深300指數(shù)和恒生指數(shù)分別作為A股股票和港股通股票部分的基準(zhǔn)要素。
滬深300指數(shù)是由上海和深圳證券市場中選取300只證券作為樣本編制
而成的成份股指數(shù)，具有良好的市場代表性和市場流動性。滬深300指數(shù)與市
場整體表現(xiàn)具有較高的相關(guān)性，具有良好的投資價值。該指數(shù)由中證指數(shù)有限公
司在引進(jìn)國際指數(shù)編制和管理經(jīng)驗的基礎(chǔ)上編制和維護(hù)，編制方法的透明度高，
適合作為本基金A股股票部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
恒生指數(shù)是反映香港股票市場表現(xiàn)較為具有代表性的綜合指標(biāo)，適合作為本
基金港股通股票部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
綜上，本基金選取的業(yè)績比較基準(zhǔn)與基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、
投資比例限制相匹配。
2、業(yè)績比較基準(zhǔn)要素的基本信息
中債-新綜合全價（總值）指數(shù)由中債金融估值中心有限公司編制發(fā)布，指
數(shù)代碼為CBA00103，指數(shù)具體信息詳見中國債券信息網(wǎng)，網(wǎng)址：
www.chinabond.com.cn。
滬深300指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為000300，指數(shù)具體
信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
恒生指數(shù)是由恒生指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為HSI，指數(shù)具體信息
詳見恒生指數(shù)公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.hsi.com.hk。
活期存款基準(zhǔn)利率由中國人民銀行發(fā)布，指數(shù)具體信息詳見中國人民銀行網(wǎng)
址，網(wǎng)址：www.pbc.gov.cn。
3、業(yè)績比較基準(zhǔn)的計算方法
本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的計算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時間加權(quán)為
計算原則。本基金先分別計算業(yè)績比較基準(zhǔn)中中債-新綜合全價(總值)指數(shù)、滬深
300指數(shù)、恒生指數(shù)、活期存款基準(zhǔn)利率的每日收益率，再按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計
算當(dāng)日組合要素基準(zhǔn)的日收益率，并連乘每日收益率。其中，恒生指數(shù)收益率采
用估值匯率進(jìn)行調(diào)整，由港元計價折算為人民幣計價后，再納入計算。
4、基金管理人管理投資偏離業(yè)績比較基準(zhǔn)的定性或定量方法
基金管理人根據(jù)本基金類型、投資目標(biāo)、投資風(fēng)格、投資策略、風(fēng)險收益特
征等因素，審慎設(shè)置投資偏離業(yè)績比較基準(zhǔn)的監(jiān)測指標(biāo)和相關(guān)閾值。觸發(fā)指標(biāo)閾
值的，基金經(jīng)理原則上應(yīng)當(dāng)在基金管理人制度規(guī)定時間內(nèi)調(diào)整完畢，或者提請投
資決策委員會審議。投資決策委員會應(yīng)當(dāng)從保護(hù)基金份額持有人利益角度出發(fā)，
對是否允許突破指標(biāo)閾值作出決策，并對決策執(zhí)行情況加強跟蹤評估。
基金管理人在監(jiān)測業(yè)績比較基準(zhǔn)偏離過程中，可以采用合適的基金業(yè)績表現(xiàn)
類指標(biāo)（信息比率、跟蹤誤差、超額收益、卡瑪比率等）；對于股票資產(chǎn)，可以
采用股票配置偏離限額（倉位、行業(yè)或風(fēng)格結(jié)構(gòu)偏離等）、基準(zhǔn)成份券覆蓋率、
主動比率等指標(biāo)；對于債券資產(chǎn)，可以采用久期中樞、信用風(fēng)險暴露集中度、含
權(quán)資產(chǎn)（如有）倉位與結(jié)構(gòu)、最大回撤等指標(biāo)，以更好管理基金實際投資與業(yè)績
比較基準(zhǔn)的偏離情況，力爭保持大中盤均衡風(fēng)格，從而在控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上追求
超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
本基金為主動管理型基金，其業(yè)績比較基準(zhǔn)是表征產(chǎn)品風(fēng)格、衡量產(chǎn)品業(yè)績、
約束投資行為的參考標(biāo)準(zhǔn)，并非本基金的跟蹤標(biāo)的?；鸸芾砣嗽诨鸷贤s定
的投資范圍、投資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，可根據(jù)投資策略、市場研
判等綜合因素，自主構(gòu)建投資組合，包括酌情投資于業(yè)績比較基準(zhǔn)要素成份證券
外的證券。本基金投資組合相對業(yè)績比較基準(zhǔn)要素成份證券和權(quán)重可能存在偏離。
5、未來可能變更業(yè)績比較基準(zhǔn)的情況和程序
業(yè)績比較基準(zhǔn)變更符合下列條件之一且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的，基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人協(xié)商，在新業(yè)績比較基準(zhǔn)生效前三十日
公告并充分說明變更原因、差異及影響，無需召開基金份額持有人大會：
（1）原有業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素?zé)o法持續(xù)運作、編制方案發(fā)生重大修訂等客
觀因素導(dǎo)致業(yè)績比較基準(zhǔn)無法再表征基金產(chǎn)品投資風(fēng)格，或不再符合基金合同關(guān)
于投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產(chǎn)類
別、國別或地區(qū)、市場板塊、貨幣類型等不再匹配；或業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素不再
具備市場代表性；
（2）調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新
業(yè)績比較基準(zhǔn)代表性更強，且符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他情形。
業(yè)績比較基準(zhǔn)變更涉及以下情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行變更注冊、
召開基金份額持有人大會等程序，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進(jìn)行重大調(diào)整，
并變更業(yè)績比較基準(zhǔn)的；
（2）其他對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實質(zhì)性影響的情形。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣
市場基金。
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書的有關(guān)規(guī)定。
第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、證券投資基金、銀行存款本息、
基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十一部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券/期貨交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的基金、股票、存托憑證、債券、股指期貨合約、國債期貨合約、
股票期權(quán)合約、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投
資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會
計準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價
值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值
進(jìn)行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌
的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大
變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價
（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生
影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
（2）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技
術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)
管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機
構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值，涉稅處理應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)的
規(guī)定執(zhí)行。
4、已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)
提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行估值。
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際
收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推
薦估值全價進(jìn)行估值，同時將充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響。
回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行
估值。
5、對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含
轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價進(jìn)行估值；
實行凈價交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全
價進(jìn)行估值。
6、對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當(dāng)
前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價
值。
7、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
8、投資證券衍生品的估值方法
（1）本基金投資股指期貨合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合約，一般以估
值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重
大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
（2）信用衍生品按第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的當(dāng)日的估值價格進(jìn)行估
值，但基金管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的第三方估值
基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)未提供估值價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及《企業(yè)會計準(zhǔn)則》要求采
用合理估值技術(shù)確定公允價值。
9、證券投資基金的估值方法：
（1）本基金投資于非上市基金的估值：
本基金投資的境內(nèi)非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估值。
（2）本基金投資于交易所上市基金的估值：
1）本基金投資的ETF基金，按所投資ETF估值日的收盤價進(jìn)行估值。
2）本基金投資的境內(nèi)上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額
凈值進(jìn)行估值。
3）本基金投資的境內(nèi)上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估
值日的收盤價進(jìn)行估值。
（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進(jìn)行折算或拆分、估值日無交
易等特殊情況，本基金根據(jù)以下原則進(jìn)行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率
一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最新公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值。
2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場
環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)
生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行
市價及重大變化因素調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。
3）基金分紅除權(quán)、拆分和折算等情況的估值
如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、拆分或折算，管理
人根據(jù)基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉份
額等因素合理確定公允價值。
（4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為所投資基金按上述第（1）至第（3）項進(jìn)行估值存
在不公允時，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標(biāo)準(zhǔn)確定其公
允價值。
10、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
11、本基金參與融資業(yè)務(wù)的，按照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會的相
關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
12、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
13、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
14、估值計算中涉及港幣或其他外幣幣種對人民幣匯率的，將依據(jù)下列信息
提供機構(gòu)所提供的匯率為基準(zhǔn)：當(dāng)日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布的人民幣匯
率的中間價，或其他可以反映公允價值的匯率進(jìn)行估值。
15、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值除以
當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍
五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情
形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值及各類基金
份額累計凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值及各類基金份額累計凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管
人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他
原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)
進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值信息予以公布。
九、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第12項進(jìn)行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所/期貨交易所/登記結(jié)算公司及存款
銀行等第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更
等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢
查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤或未能避免錯誤發(fā)生的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基
金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取
必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取銷售
服務(wù)費，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同，本基金同一類別的每
一基金份額享有同等分配權(quán)；
2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進(jìn)
行收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)
行收益分配；
3、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
4、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)
日的各類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，經(jīng)
與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金收益分配原則進(jìn)
行調(diào)整。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金
登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再
投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書的
有關(guān)規(guī)定或相關(guān)公告。
第十三部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、公證費、訴訟費和
仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨、股票期權(quán)、信用衍生品交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金相關(guān)賬戶的開戶和維護(hù)費用；
10、因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項費用；
11、基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的費用，但法律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)
中列支的除外；
12、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理
費。本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除所持有的本基金管理人管理的基
金份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.40%年費率計提。
管理費的計算方法如下：
H＝E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除所持有的本基金管理人管理的基金部分所
對應(yīng)的資產(chǎn)凈值的余額，若為負(fù)數(shù)，則取0
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支
付日支付。
2、基金托管人的托管費
本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管
費。本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除所持有的本基金托管人托管的基
金份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.15%年費率計提。
托管費的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除所持有的本基金托管人托管的基金部分所
對應(yīng)的資產(chǎn)凈值的余額，若為負(fù)數(shù)，則取0
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支
付日支付。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
的0.30%的年費率計提。C類基金份額的銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的C類基金份額的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務(wù)費每日計提。
（1）基金管理人銷售服務(wù)費的返還機制
通過基金管理人認(rèn)購、申購C類基金份額的不收取銷售服務(wù)費。對于通過
基金管理人認(rèn)購、申購該類基金份額的情況，將先行收取相應(yīng)的銷售服務(wù)費，待
投資者贖回基金份額或基金合同終止時，該費用將隨同贖回款（或清算款）一并
返還給投資者。
基金銷售子公司銷售母公司所管理基金的，按照本條要求執(zhí)行。
若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支
付日支付。
（2）代銷機構(gòu)的銷售服務(wù)費的收取與返還機制
對于投資者持續(xù)持有期限未超過一年（即365天，下同）的基金份額收取的
銷售服務(wù)費，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙方
核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)分別支付給各基金銷售機構(gòu)。
對于持續(xù)持有期限超過一年的基金份額繼續(xù)收取的銷售服務(wù)費，在投資者贖
回基金份額或基金合同終止時，該費用隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
其中，持續(xù)持有期限為合同生效日（針對募集期內(nèi)認(rèn)購的基金份額）或該筆份額
申購、轉(zhuǎn)入確認(rèn)日與贖回、轉(zhuǎn)出確認(rèn)日或基金合同終止情形發(fā)生日下一工作日的
間隔天數(shù)。
若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支
付日支付。
4、基金管理人運用本基金財產(chǎn)申購自身管理的基金的（ETF除外），應(yīng)當(dāng)通
過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說明書約
定應(yīng)當(dāng)收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務(wù)費等銷售費用。
上述“一、基金費用的種類”中第4-12項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、
信息披露費用等費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金綜合費用水平
本基金綜合費用水平在更新的招募說明書及產(chǎn)品資料概要中列示。
五、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，其他費用詳見本招募說明書的有關(guān)規(guī)定或相關(guān)公告。
六、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對
并以書面方式確認(rèn)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金會計政策另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》
規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照
法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、
準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。規(guī)定網(wǎng)站包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子
披露網(wǎng)站。規(guī)定網(wǎng)站應(yīng)當(dāng)無償向投資者提供基金信息披露服務(wù)。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）《基金合同》、基金招募說明書、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)更新招募說明書并登載在規(guī)定
網(wǎng)站上?；鹫心颊f明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新招募說明書。
3、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
4、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登
載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將基金合同、基金托管協(xié)議
登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》生效的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》
生效公告。
《基金合同》生效公告中應(yīng)說明基金募集情況及基金管理人、基金管理人股
東、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員持有的基金份額、承諾持有的期
限等情況。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站公告一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計
凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金
份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起3個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊
上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中
期報告或者年度報告。
基金管理人應(yīng)在年度報告、中期報告、季度報告中分別披露基金管理人、基
金管理人股東、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員持有本基金份額、期
限及期間的變動情況。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報告和年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管
理費、托管費、銷售服務(wù)費的金額，以及支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護(hù)費總額、
基金管理人實際收取的管理費凈額。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、終止《基金合同》、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際
控制人；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值估值錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
19、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
20、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
21、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
23、基金管理人采用擺動定價機制進(jìn)行估值；
24、新增或調(diào)整本基金份額類別設(shè)置；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同約定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金
份額持有人利益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金終止運作的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計，并由
律師事務(wù)所出具法律意見書?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)?；?
管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值
占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資
產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）投資國債期貨的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明
書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情
況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合
既定的投資政策和投資目標(biāo)等。
（十三）投資股指期貨的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明
書（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情
況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合
既定的投資政策和投資目標(biāo)等。
（十四）投資股票期權(quán)的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明
書（更新）等文件中披露股票期權(quán)交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情
況、風(fēng)險指標(biāo)、估值方法等，并充分揭示股票期權(quán)交易對基金總體風(fēng)險的影響以
及是否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)等。
（十五）投資基金份額的信息披露
本基金投資于其他基金的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告
等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露投資于其他基金的相關(guān)情況并揭
示相關(guān)風(fēng)險：
1、投資政策、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等。
2、交易及持有基金產(chǎn)生的費用，包括申購費、贖回費、銷售服務(wù)費、管理
費、托管費等，招募說明書中應(yīng)當(dāng)列明計算方法并舉例說明。
3、本基金持有的基金發(fā)生的重大影響事件，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金
合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等。
4、本基金投資于基金管理人以及基金管理人關(guān)聯(lián)方所管理基金的情況。
5、本基金基金管理人參與所持有基金的基金份額持有人大會表決意見。
（十六）投資信用衍生品的信息披露
本基金投資信用衍生品的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告
等定期報告和招募說明書（更新）等文件中詳細(xì)披露信用衍生品的投資情況，包
括投資策略、持倉情況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風(fēng)險的影響以
及是否符合既定的投資目標(biāo)及策略。
（十七）投資港股通標(biāo)的股票的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明
書（更新）等文件中按屆時有效的法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的要求披露港股通標(biāo)的股
票的投資情況。
（十八）參與融資業(yè)務(wù)的相關(guān)公告
本基金參與融資業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告
等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露參與融資業(yè)務(wù)交易情況，包括投
資策略、業(yè)務(wù)開展情況、損益情況、風(fēng)險及其管理情況等。
（十九）本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
（二十）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。
（二十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份
額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面
或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的
基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫停或延遲披露基金相關(guān)信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信
息：
1、不可抗力；
2、出現(xiàn)《基金合同》約定的暫停估值的情形時；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
第十六部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件和程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制當(dāng)日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)
會派出機構(gòu)備案，并于啟用側(cè)袋機制后5個工作日內(nèi)提交相關(guān)材料。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后次日發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《證
券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。
側(cè)袋機制啟用后，基金管理人應(yīng)及時向基金銷售機構(gòu)提示側(cè)袋機制啟用的相
關(guān)事宜。
二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，本基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額
為基礎(chǔ)，確認(rèn)基金份額持有人的相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額；當(dāng)日收到的申購申請，視為
投資者對側(cè)袋機制啟用后的主袋賬戶提交的申購申請；當(dāng)日收到的贖回申請，僅
辦理主袋賬戶份額的贖回申請并支付贖回款項?；鸸芾砣藨?yīng)依法向投資者進(jìn)行
充分披露。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。本招募說明書“基金份額的申
購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
3、基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回。
巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶
總份額的10%認(rèn)定。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，本招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基
準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟動后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶
投資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，
基金管理人都應(yīng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。
基金管理人不得收取側(cè)袋賬戶的管理費，待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后可將與處置
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)相關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶中列支。因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計
費用等由基金管理人承擔(dān)。
終止側(cè)袋機制后，基金管理人及時聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所
進(jìn)行審計并披露專項審計意見。
五、側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項后，基金管理人應(yīng)按規(guī)定及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照本招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信
息披露方式和頻率披露主袋賬戶各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計
凈值。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資
產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，需同時注明
不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
第十七部分風(fēng)險揭示
基金業(yè)績受證券市場價格波動的影響，投資者持有本基金可能盈利，也可能
虧損。本基金面臨的風(fēng)險有：
一、本基金特有的風(fēng)險
1、巨額贖回風(fēng)險
若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期支付或暫停支付
的措施以應(yīng)對巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存在不能
及時贖回份額的風(fēng)險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
（1）流動性風(fēng)險：即證券的流動性下降從而給證券持有人帶來損失（如證
券不能賣出或貶值出售等）的可能性。
（2）證券提前贖回風(fēng)險：若某些交易賦予SPV在資產(chǎn)支持證券發(fā)行后一定
期限內(nèi)以一定價格向投資者收購部分或全部證券的權(quán)利，則在市場條件許可的情
況下，SPV有可能行使這一權(quán)利從而使投資者受到不利影響。
（3）再投資風(fēng)險：指證券因某種原因被提前清償，投資者不得不將證券提
前償付資金再做其他投資時面臨的再投資收益率低于證券收益率導(dǎo)致投資者不
能實現(xiàn)其參與證券化交易所預(yù)計的投資收益目標(biāo)的可能性。
（4）SPV違約風(fēng)險：在以債務(wù)工具（債券、票據(jù)等）作為證券化交易載體，
也即交易所發(fā)行的證券系債權(quán)憑證的情況下，SPV系投資者的債務(wù)人，其應(yīng)就證
券的本息償付對投資者負(fù)責(zé)。
3、股指期貨和國債期貨投資風(fēng)險
本基金可投資股指期貨和國債期貨，股指期貨和國債期貨采用保證金交易制
度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，標(biāo)的資產(chǎn)價格微小的變動
就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨和國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算
制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資
帶來重大損失。
4、股票期權(quán)投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括股票期權(quán)，股票期權(quán)的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、管理
風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等，這些風(fēng)險可能會給基金凈值帶來一定的負(fù)面影
響和損失。
5、本基金可以投資港股通標(biāo)的股票，投資風(fēng)險包括：
（1）本基金將通過“港股通”投資于香港市場，在市場環(huán)境、市場進(jìn)入、
投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策、市場制度等方面都有一定的限制，而且此類
限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈?
成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與
香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：
1）香港市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且證券交易價格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，
因此每日漲跌幅空間相對較大，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波
動；
2）只有內(nèi)地和香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股
通交易日，在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時
賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險；
3）香港出現(xiàn)臺風(fēng)、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時，聯(lián)交所將可能
停市，投資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險；出現(xiàn)境內(nèi)證券交易
服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時，境內(nèi)證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或
者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險。
4）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常
情況，所取得的港股通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不
得買入，證券交易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取
得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得
行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上
市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
5）代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票
意愿，中國結(jié)算對投資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票
沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量
的，按照比例分配持有基數(shù)。
6）匯率風(fēng)險。投資港股通標(biāo)的股票還面臨匯率風(fēng)險，匯率波動可能對基金
的投資收益造成影響。
7）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分
基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港
股。
6、存托憑證投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨與境內(nèi)上市交易股票投資的共同
風(fēng)險，還可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與存托
憑證發(fā)行及交易機制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的
股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在
分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存
托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托
憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券
發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、
監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
7、信用衍生品投資風(fēng)險
本基金可投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險，償付風(fēng)
險，交易對手風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險。流動性風(fēng)險是信用衍生品交易轉(zhuǎn)讓過程中，
因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償
付風(fēng)險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)
可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳，或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定的偏差，從而影響
信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。交易對手風(fēng)險是由于交易對手違約導(dǎo)致的風(fēng)險。價格波
動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起
信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。
8、投資其他基金的風(fēng)險
本基金可投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金（僅可投資于
全市場的股票型ETF及本基金管理人管理的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混
合型基金，不可投資于QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、可投資其他基
金的基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（股票型ETF除外）），
可能帶來以下風(fēng)險：
（1）本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的
業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
公開募集的基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投
資于公開募集的基金既可能分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所
帶來的損失。投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的
風(fēng)險。
（2）所投資或持有的基金份額拒絕或暫停申購/贖回、暫停上市或二級市場
交易停牌等情況下，本基金存在無法變現(xiàn)持有的基金份額而造成流動性風(fēng)險的可
能性。
（3）除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費，持有本
基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費，申購本基金管理人管理的其他基
金不收取申購費、贖回費（不包括按照基金合同應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的部分）、銷售
服務(wù)費等，本基金承擔(dān)的相關(guān)基金費用可能比普通的開放式基金高。
（4）本基金投資流通受限基金時，對于封閉式基金而言，當(dāng)要賣出基金的
時候，可能會面臨在一定的價格下無法賣出而要降價賣出的風(fēng)險；對于流通受限
基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在本基金參與投資后將在一定的期
限內(nèi)無法流通，在面臨基金大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動性
風(fēng)險。
9、發(fā)起式基金存在的風(fēng)險
本基金為發(fā)起式基金，在基金募集時，發(fā)起資金提供方認(rèn)購本基金的金額不
少于1000萬元人民幣（不含認(rèn)購費用），且發(fā)起資金認(rèn)購的基金份額持有期限不
少于3年，法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。發(fā)起資金提供方認(rèn)購的基金份
額持有期限滿三年后，發(fā)起資金提供方將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有，屆時，
發(fā)起資金提供方有可能贖回認(rèn)購的基金份額。另外，《基金合同》生效之日起三
年后的年度對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，且不得通
過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。投資者將面臨基金合同可能終止
的不確定性風(fēng)險。
10、參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險
本基金可根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定參與融資業(yè)務(wù)，可能存在杠桿投資
風(fēng)險和對手方交易風(fēng)險等融資業(yè)務(wù)特有風(fēng)險。
二、市場風(fēng)險
證券市場價格因受經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影
響，導(dǎo)致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運行具有周期性的特點。宏觀經(jīng)濟(jì)運
行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率波動會導(dǎo)致證券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企
業(yè)的融資成本和利潤水平。因此基金投資收益水平會受到利率變化的影響。
4、購買力風(fēng)險
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，
從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
5、上市公司經(jīng)營風(fēng)險
上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、財務(wù)等
都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致基金投資收益變化。
三、信用風(fēng)險
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、
拒絕支付到期本息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
四、流動性風(fēng)險
為應(yīng)對投資者的贖回申請，基金管理人可采取各種有效管理措施，滿足流動
性需求。但如果出現(xiàn)較大數(shù)額的贖回申請，基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難時，基金面臨流動
性風(fēng)險。
1、基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳細(xì)規(guī)則參見招募說明書第八部分基金份額的申購
與贖回的相關(guān)約定。
2、擬投資市場及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金擬投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的
規(guī)范型交易場所，本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國
證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF
和本基金基金管理人旗下的股票型基金及應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包
括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中
基金、貨幣市場基金）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)
會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制
下允許投資的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券
（包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短
期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)
換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的
債券）、衍生工具（包括股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨、信用衍生品）、貨幣市
場工具、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、資
產(chǎn)支持證券、債券回購以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基
金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。同時
本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個股/券方面未有高集中度的特征，綜合評
估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
為應(yīng)對巨額贖回情形下可能發(fā)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在認(rèn)為支付投資
人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會
對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可能采取部分延期贖回、延緩支付贖回款項或
者對贖回比例過高的單一投資者延期辦理部分贖回申請的流動性風(fēng)險管理措施，
詳細(xì)規(guī)則參見招募說明書第八部分基金份額的申購與贖回第十條的相關(guān)約定。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回
申請進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施。本
基金的流動性風(fēng)險管理工具包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請；
（2）暫停接受贖回申請；
（3）延緩支付贖回款項；
（4）收取短期贖回費；
（5）暫?；鸸乐担?
（6）擺動定價；
（7）實施側(cè)袋機制；
（8）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
當(dāng)實施部分延期贖回的措施時，申請贖回的基金份額持有人將無法全額確認(rèn)
贖回，一方面可能影響自身的流動性，另一方面將承擔(dān)額外的市場波動對基金凈
值的影響。當(dāng)實施延期支付部分贖回款項的措施時，申請贖回的基金份額持有人
不能如期獲得全額贖回款，除了對自身流動性產(chǎn)生影響外，也將損失延遲款項部
分的再投資收益。當(dāng)實施對贖回比例過高的單一投資者延期辦理部分贖回申請的
措施時，該贖回比例過高的基金份額持有人將無法全額確認(rèn)贖回，一方面可能影
響自身的流動性，另一方面將承擔(dān)額外的市場波動對基金凈值的影響。
實施暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項的情形及程序詳見招募說明書
第八部分基金份額的申購與贖回第九條的相關(guān)約定。若實施暫停接受贖回申請，
投資者一方面不能贖回基金份額，可能影響自身的流動性，另一方面將承擔(dān)額外
的市場波動對基金凈值的影響；若實施延緩支付贖回款項，投資者不能如期獲得
全額贖回款，除了對投資者流動性產(chǎn)生影響外，也將損失延遲款項部分的再投資
收益。
暫?；鸸乐档那樾卧斠娬心颊f明書第十一部分基金資產(chǎn)估值第七條的相
關(guān)約定。若實施暫?；鸸乐?，基金管理人會采取延緩支付贖回款項或暫停接受
基金申購贖回申請的措施，對投資者產(chǎn)生的風(fēng)險如前所述。
當(dāng)基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以對本基金的估值采用擺
動定價機制，即將本基金因為大額申購或贖回而需要大幅增減倉位所帶來的沖擊
成本通過調(diào)整基金的估值和單位凈值的方式傳導(dǎo)給大額申購和贖回持有人，以保
護(hù)其他持有人的利益。在實施擺動定價的情況下，在總體大額凈申購時會導(dǎo)致基
金的單位凈值上升，對申購的投資者不利；在總體大額凈贖回時會導(dǎo)致基金的單
位凈值下降，對贖回的持有人產(chǎn)生不利影響。
5、實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險，但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時擁有主袋賬戶份額
和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定
資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時以
主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。本基金
不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特
定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，對于
特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
五、管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場等判斷有
誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平?；鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭?
平、管理手段和管理技術(shù)等對基金收益水平存在影響。
六、操作和技術(shù)風(fēng)險
指相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素
造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺
詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。
在本基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差
錯而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來
自基金管理公司、注冊登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等
等。
七、合規(guī)性風(fēng)險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反
法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
八、法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證
券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險
收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基
金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險
等級評價與法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金
時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
九、其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
2、因業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等不完善而產(chǎn)
生的風(fēng)險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6、不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶來風(fēng)險；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
十、聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，
須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
2、本基金通過基金管理人直銷網(wǎng)點和指定的基金銷售機構(gòu)公開發(fā)售，基金
管理人與基金銷售機構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決
議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托
管人同意并履行適當(dāng)程序后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效之日起三年后的年度對應(yīng)日，基金資產(chǎn)凈值低于2億元；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為不超過6個月，但因本基金所持證券、基金的流
動性受到限制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合
《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
第十九部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財產(chǎn)投資于證券、基金所產(chǎn)生的權(quán)利，在遵循基金份額持有人利益
優(yōu)先原則的前提下，以基金管理人名義直接行使因基金財產(chǎn)投資于其他基金份額
所產(chǎn)生的權(quán)利，包括但不限于參加本基金持有基金的基金份額持有人大會并行使
相關(guān)投票權(quán)利，代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的
基金份額持有人大會，且無需召開本基金的基金份額持有人大會，但本基金管理
人需將表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報告中予以披
露，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券、基金投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，但因監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求提供或因?qū)徲?、法律?
外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息（稅后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管機構(gòu)、司
法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要而向其
提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期
限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，擔(dān)任托
管人期間的賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人
作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有
同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）發(fā)起資金提供方持有認(rèn)購的基金份額不少于3年，法律法規(guī)或監(jiān)管機
構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的同一類別每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。本
基金基金份額持有人大會不設(shè)立日常機構(gòu)。若將來法律法規(guī)對基金份額持有人大
會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，但
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定和基金合同另有約定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在不違反法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率或變更收費方式、調(diào)整基
金份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整、增加新的基金份額類別、
停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）基金管理人、基金登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證
監(jiān)會許可的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、
轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時間內(nèi)未能作出書面答復(fù)，基金
托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時間內(nèi)未能作出書面答復(fù)，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向
基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定
是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管
人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，
基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集或在規(guī)定時間內(nèi)未
能作出書面答復(fù)的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依
法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻
礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見提交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行通知基金托管人到指定地點對表決意
見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行通知基金管理人到指定地
點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行通知基金
管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金
托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以召集人通知的非
現(xiàn)場方式（包括郵寄、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式）進(jìn)行表決，基金份額持有
人將其對表決事項的投票以召集人通知載明的非現(xiàn)場方式在表決截止日以前送
達(dá)至召集人指定的地址或系統(tǒng)。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人
所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項
重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分
之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出
具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符。
3、在不違反法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金
亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金
份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行?；鸱蓊~
持有人可以采用郵寄、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會議
召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，在不違反法律法規(guī)或
監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的情況下，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，
召集人接受的具體授權(quán)方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作
為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒?
基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另
有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總
數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為
準(zhǔn)。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表
擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議
時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金的基金管理人
應(yīng)當(dāng)代表其基金份額持有人的利益，根據(jù)基金合同的約定參與所持有基金的基金
份額持有人大會，并在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相
關(guān)投票權(quán)利，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會?；鸸芾砣诵鑼⒈頉Q
意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報告中予以披露。投資者
持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人直接參與本基金持有的基
金的基金份額持有人大會并行使相關(guān)投票權(quán)利。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的
從其規(guī)定。
在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管理人
可代表本基金的基金份額持有人提議召開或者召集本基金所持基金的基金份額
持有人大會，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會。投資者持有本基金基
金份額的行為即視為同意本基金管理人代表本基金的基金份額持有人提議召開
或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的
從其規(guī)定。
（十）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十一）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或
監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對
本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同的變更、終止
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金
托管人同意并履行適當(dāng)程序后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效之日起三年后的年度對應(yīng)日，基金資產(chǎn)凈值低于2億元；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
四、爭議的處理和適用的法律
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金
合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決
的，任何一方應(yīng)當(dāng)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)
貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是
終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費和律師費由
敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)
地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（就本合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特
別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)北三環(huán)東路36號2號樓C座20層
郵政編碼：100013
法定代表人：張志名
設(shè)立日期：2006年5月8日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字（2006）23號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：3.041億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-82295160
（二）基金托管人
名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號A座
郵政編碼：100808
法定代表人：鄭國雨
成立日期：2007年3月6日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)[2006]484號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可[2009]673號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：991.61億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核
準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF和本基金基金
管理人旗下的股票型基金及應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、
香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基
金）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市
的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許投資的香港
聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱港股通標(biāo)的股票）、債券（包括國債、央行票
據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融
資券、次級債券、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交
易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、衍生工具（包
括股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨、信用衍生品）、貨幣市場工具、銀行存款（包
括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、資產(chǎn)支持證券、債券回購
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、
混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)、可交換債券的比例
合計為基金資產(chǎn)的10%-30%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)和A股ETF的比例合
計不低于基金資產(chǎn)的10%；投資于港股通標(biāo)的股票的比例不得超過本基金所投資
股票資產(chǎn)的50%。本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金投資
比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)
的20%。每個交易日日終，在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合約
需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券不低
于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款
等。
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同
約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、
根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票資產(chǎn)（含存托憑證）占
基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
本基金參與股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定的投資限制并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以調(diào)整上述投資比例。
本基金的投資組合遵循以下限制：
（1）本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類
資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的
10%-30%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)和A股ETF的比例合計不低于基金資產(chǎn)的
10%；投資于港股通標(biāo)的股票的比例不得超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%。本
基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金資
產(chǎn)凈值的10%。
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同
約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、
根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票資產(chǎn)（含存托憑證）占
基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
（2）本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%。
（3）每個交易日日終，在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合
約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購
款等。
（4）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不
超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)
模為準(zhǔn)。
因證券市場波動、被投基金無法贖回或賣出、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金投資不符合前款所規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20
個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
（5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市
的A+H股合并計算，不含本基金所投資的基金份額），其市值不超過基金資產(chǎn)凈
值的10%。
（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司
在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合并計算，不含本基金所投資的基金份額），不
超過該證券的10%；本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行
的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全
部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股
票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種以及中國證監(jiān)
會認(rèn)定的特殊投資組合可不受此條款規(guī)定的比例限制。
（7）本基金投資于證券投資基金時，需遵守下列投資限制：
①本基金對證券投資基金的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
②本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年，最近定
期報告披露的凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元；
③本基金不得持有非本基金管理人管理的證券投資基金（股票型ETF除外）；
④本基金不得持有基金中基金；
⑤本基金不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括中國證監(jiān)會認(rèn)定
的其他基金份額。
（8）本基金投資于資產(chǎn)支持證券時，需遵守下列投資限制：
①本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
②本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
③本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
④本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%。
（9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。
（10）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計算。
（11）本基金參與股指期貨、國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
②任何交易日日終，本基金持有的買入股指期貨和國債期貨合約價值和有價
證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；其中，有價證券指股票、債券（不
含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)
押式回購）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金
持有的股票總市值的20%；
④本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
⑤本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計
算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；
⑥本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；
⑦本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值的30%；
⑧本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
⑨本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定。
（12）本基金參與股票期權(quán)交易時，需遵守下列投資比例限制：
①因未平倉的股票期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
②開倉賣出認(rèn)購股票期權(quán)的，應(yīng)持有足額標(biāo)的證券；開倉賣出認(rèn)沽股票期權(quán)
的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認(rèn)可的可沖抵股票期權(quán)保證
金的現(xiàn)金等價物；
③未平倉的股票期權(quán)合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面
值按照行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計算。
（13）本基金參與信用衍生品交易，需遵守下列投資比例限制：
①本基金不持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍
生品；
②本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應(yīng)受保護(hù)債券
面值的100%；
③本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品，名義本金合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%。
因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個月之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
（14）本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%。
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)（含封閉運作基金、定期開放基金
等）的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股
票停牌、所投資基金暫停或延期辦理贖回申請、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)
的投資。
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致。
（17）本基金參與融資的，每個交易日日終，本基金持有的融資買入股票與
其他有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除第（3）、（4）、（13）、（15）、（16）項情形及上述條款中另有約定外，因證
券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致
使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)
進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投
資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。除本協(xié)議另有約定外，基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基
金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
1．承銷證券；
2．違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4．向其基金管理人、基金托管人出資；
5．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
6．法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資可不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，
但須提前公告。
（三）根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)
事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實際控制人或與本機構(gòu)有其他重大利
害關(guān)系的公司名單及其更新，并書面或以雙方認(rèn)可的其他方式提交，并確保所提
供名單的真實性、完整性、全面性。名單變更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送給基金托
管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)進(jìn)行回函或雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)已知名單的變
更。名單變更時間以基金托管人發(fā)出回函或雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)的時間為準(zhǔn)。如
果基金托管人在運作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行交易，并造
成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人不承擔(dān)損失和責(zé)任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金從事的交易
時，基金托管人應(yīng)及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該交易的發(fā)生，
若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止該交易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國
證監(jiān)會報告，由此造成的損失和責(zé)任由基金管理人承擔(dān)。對于交易所場內(nèi)已成交
的違規(guī)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，同時
向中國證監(jiān)會報告，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失和責(zé)任。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董
事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半
年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的情況，不屬于前述重
大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各
交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在
銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀
行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易，如基金管理人未提供銀行間債券市場交易
對手名單，視為基金管理人認(rèn)可全市場交易對手。
基金管理人對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，應(yīng)及時通
知基金托管人，新名單自基金托管人確認(rèn)后生效，新名單生效前已與本次剔除的
交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)
市場情況需要調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人
說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人確認(rèn)，雙方共
同協(xié)商解決。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對
手進(jìn)行交易，應(yīng)及時提醒基金管理人，經(jīng)提醒后基金管理人仍未改正的，基金托
管人不承擔(dān)由此造成的損失和責(zé)任。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制和交易方式進(jìn)行控制，按銀行間債券
市場的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)處理因交易對手不履行合同而造成的糾紛，基
金托管人不承擔(dān)由此造成的法律責(zé)任及損失，但應(yīng)予以必要的配合?；鹜泄苋?
根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管
理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提
醒基金管理人，經(jīng)提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的
損失和責(zé)任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，
確定符合條件的所有存款銀行的名單，并在基金投資存款之前及時提供給基金托
管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行
監(jiān)督，如基金管理人未提供存款銀行名單，視為基金管理人認(rèn)可全市場存款銀行。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1．基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金投資銀行存款另行
簽訂書面協(xié)議，明確基金管理人和基金托管人在辦理基金投資銀行存款業(yè)務(wù)中的
權(quán)利義務(wù)，以確保基金財產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2．基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查相關(guān)協(xié)
議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
3．基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項規(guī)定。
（六）基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
1.基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受
限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
2.流通受限證券，包括非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)
行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而
臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
3.基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金
管理人董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制度。
基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)的流動性
風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投
資比例控制情況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)
至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進(jìn)行審核。
4.基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)
要求的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、發(fā)
行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期，基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占
基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時
間等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前
兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進(jìn)行
審核。
5.基金托管人應(yīng)按照《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問
題的通知》規(guī)定，對基金管理人是否遵守法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)督，并審核基金管理人
提供的有關(guān)書面信息。基金托管人認(rèn)為上述資料可能導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險的，有權(quán)
要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風(fēng)險的消除或防范措施進(jìn)行補充書
面說明，并保留查看基金管理人風(fēng)險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)
險評估報告等備查資料的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒
絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，并有權(quán)報告中國證
監(jiān)會。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、
基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)
行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在
宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)責(zé)任。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作中
違反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理
人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾?
人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的
疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。
在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理
人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在上述規(guī)定期限內(nèi)糾正的，
基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)視情況暫緩或拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人及時
改正。如基金管理人拒絕改正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及
時向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及托管協(xié)議約定履行了監(jiān)督職責(zé)，
基金管理人仍違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同或托管協(xié)議約定的投資禁止行為而造
成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（九）對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，
基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違法、違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國
證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸?
理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（十一）基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)，
不參與涉嫌洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯罪活動；主動配合基金托管人開
展客戶及受益人身份識別與盡職調(diào)查，在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)提供真實、準(zhǔn)確、
完整客戶及受益人資料。對具備合理理由懷疑涉嫌洗錢、恐怖融資的客戶，基金
托管人有權(quán)按照反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)定采取必要管控措施。
投資人應(yīng)向管理人提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合管理
人完成投資人適當(dāng)性管理、非居民金融賬戶涉稅信息的盡職調(diào)查、反洗錢等監(jiān)管
規(guī)定的工作。
（十二）當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度
保護(hù)基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢
會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于
主袋賬戶。
側(cè)袋機制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括
但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及
投資所需的其他賬戶，及時、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基
金份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收且如遇到問題應(yīng)及時反饋、相關(guān)
信息披露和監(jiān)督基金投資運作是否對非公開信息保密等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查。基金托
管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金
管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書
面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。
在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金托管人
改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)
資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管
理人并改正等?；鸸芾砣擞袡?quán)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國
證監(jiān)會。基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出
警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1．基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)營機構(gòu)的固有財產(chǎn)。
2．基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。如果基金財產(chǎn)在基金托管人保管期間損壞、
滅失的，應(yīng)由該基金托管人承擔(dān)賠償責(zé)任。
3．基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的
其他賬戶。
4．基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5．基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和
本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。
6．對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金認(rèn)購、申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收
資產(chǎn)，如基金托管人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日
期信息的，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，
到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知并配合基金管理人
采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事
人追償基金的損失，基金托管人在及時履行通知職責(zé)后對此不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)給
予必要的協(xié)助與配合。
7．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1．基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開設(shè)的基金募集專戶，在基
金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。有效認(rèn)購款項在基金募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息
將折合成相應(yīng)類別的基金份額，歸基金份額持有人所有?；鹉技诋a(chǎn)生的利息
及利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
2．基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，發(fā)起資金提供方認(rèn)購金額及承諾
持有期限符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金
財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬戶，基金托管人在收
到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件，基金管理人在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告，驗資報告中需對
基金募集的資金進(jìn)行確認(rèn)，并對發(fā)起資金提供方及其持有份額進(jìn)行專門說明。出
具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3．若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1．基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2．基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)本基金的銀行賬戶，并
根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托
管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金
額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3．基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4．基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1．基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為基金開立基金托管人與
本基金聯(lián)名的證券賬戶，賬戶名稱以實際開立為準(zhǔn)。
2．基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3．基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，以本基金的名義在基金托管人托管系統(tǒng)中開立二級結(jié)算備付金賬戶，
并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工
作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4．基金證券賬戶的開立由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金
管理人負(fù)責(zé)。
5．若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議生效日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用
并管理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用
的規(guī)定。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限
責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基
金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。
（六）期貨賬戶的開立和管理
基金管理人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定開立期貨資金賬戶，在期貨交易所獲取交易編
碼。期貨資金賬戶名稱及交易編碼對應(yīng)名稱應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定設(shè)立。
（七）定期存款賬戶
對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，
約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須明確如下條款：
存款證實書不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期
歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管賬戶（明確戶名、開戶行、賬號等），
不得劃入其他任何賬戶。如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款，基金托管人有權(quán)拒
絕執(zhí)行定期存款投資的劃款指令。
（八）其他賬戶的開立和管理
1．因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)
則使用并管理。如本基金擬在托管賬戶以外開展活期存款投資業(yè)務(wù)，基金管理人
須事前征得基金托管人同意，并在基金管理人與基金托管人、活期存款存款行簽
署活期存款投資三方操作備忘錄（或基金管理人與基金托管人簽署活期存款投資
操作備忘錄）后方可進(jìn)行相關(guān)投資?；鸸芾砣嗽谕泄苜~戶以外開展活期存款投
資前，未征得基金托管人同意或未簽署操作備忘錄的，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行
基金管理人的活期存款投資指令。
2．法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（九）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證由基金托管
人負(fù)責(zé)妥善保管，保管憑證由基金托管人持有，其中實物證券由基金托管人存放
于托管銀行的保管庫；也可存入登記結(jié)算機構(gòu)的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)
讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下
的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管
人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制的證券及其他基金財產(chǎn)
不承擔(dān)保管責(zé)任。
（十）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)
盡量保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時將重大合同以加密方式
或雙方同意的其他方式傳真給基金托管人，并在10個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金
托管人處。重大合同的保管期限不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。對于無法取
得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳
真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算及復(fù)核程序
1．基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日
該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的
凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值及各類基金
份額累計凈值，并按規(guī)定公告。
2．復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各
類基金份額凈值及各類基金份額累計凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)
核無誤后，由基金管理人對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1．估值對象
基金所擁有的基金、股票、存托憑證、債券、股指期貨合約、國債期貨合約、
股票期權(quán)合約、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投
資等資產(chǎn)及負(fù)債。
2．估值方法
（1）證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變
化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收
盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響
證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整
最近交易市價，確定公允價格。
2）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
（2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。
2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)
管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
（3）已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)
機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值，涉稅處理應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)
的規(guī)定執(zhí)行。
（4）已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機
構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行估值。
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際
收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推
薦估值全價進(jìn)行估值，同時將充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響。
回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行
估值。
（5）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的
含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價進(jìn)行估值；
實行凈價交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全
價進(jìn)行估值。
（6）對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在
當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允
價值。
（7）同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別
估值。
（8）投資證券衍生品的估值方法
1）本基金投資股指期貨合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合約，一般以估值
當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大
變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
2）信用衍生品按第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的當(dāng)日的估值價格進(jìn)行估值，
但基金管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的第三方估值基準(zhǔn)
服務(wù)機構(gòu)未提供估值價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及《企業(yè)會計準(zhǔn)則》要求采用合
理估值技術(shù)確定公允價值。
（9）證券投資基金的估值方法：
1）本基金投資于非上市基金的估值：
本基金投資的境內(nèi)非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估值。
2）本基金投資于交易所上市基金的估值：
①本基金投資的ETF基金，按所投資ETF估值日的收盤價進(jìn)行估值。
②本基金投資的境內(nèi)上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈
值進(jìn)行估值。
③本基金投資的境內(nèi)上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值
日的收盤價進(jìn)行估值。
3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進(jìn)行折算或拆分、估值日無交易
等特殊情況，本基金根據(jù)以下原則進(jìn)行估值：
①以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一
致但未公布估值日基金份額凈值，按其最新公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值。
②以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)
境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生
了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行市
價及重大變化因素調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。
③基金分紅除權(quán)、拆分和折算等情況的估值
如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、拆分或折算，管理
人根據(jù)基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉份
額等因素合理確定公允價值。
4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為所投資基金按上述第1）至第3）項進(jìn)行估值存在不公
允時，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標(biāo)準(zhǔn)確定其公允價值。
(10)本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
(11)本基金參與融資業(yè)務(wù)的，按照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會的相
關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
(12)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
(13)當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
(14)估值計算中涉及港幣或其他外幣幣種對人民幣匯率的，將依據(jù)下列信息
提供機構(gòu)所提供的匯率為基準(zhǔn)：當(dāng)日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布的人民幣匯
率的中間價，或其他可以反映公允價值的匯率進(jìn)行估值。
(15)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
3．特殊情形的處理
基金管理人、基金托管人按第2條第（12）款進(jìn)行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
由于不可抗力原因，或由于證券交易所/期貨交易所/登記結(jié)算公司及存款銀
行等第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等
原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯誤或未能避免錯誤發(fā)生的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管
理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要
的措施消除或減輕由此造成的影響。
4、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（三）估值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估
值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
本托管協(xié)議的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)，
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（四）暫停估值與公告基金份額凈值的情形
1．基金投資所涉及的證券/期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他
原因暫停營業(yè)時；
2．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3.當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4．法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。
（五）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣?、基金
托管人分別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托
管人對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不
符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金
管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（七）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
1．財務(wù)報表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時編制并對外提供真實、完整的基金財務(wù)會計報告。基金
管理人在月度報表完成當(dāng)日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托管人
在收到后應(yīng)在3個工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；?
管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上；在上
半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站
上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，
編制完成基金年度報告，將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公
告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管
理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
2．報表復(fù)核
基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基
金托管人在收到后應(yīng)在3個工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理
人?；鸸芾砣嗽诩径葓蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金
托管人應(yīng)在收到后5個工作日內(nèi)完成復(fù)核?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧?dāng)日，將
有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后10個工作日內(nèi)完成復(fù)
核。基金管理人在年度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托
管人應(yīng)在收到后15個工作日內(nèi)完成復(fù)核。基金管理人和基金托管人之間的上述
文件往來均以傳真的方式或雙方商定的其他方式進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金
托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙
方無法達(dá)成一致，以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人向基
金管理人進(jìn)行書面或者電子確認(rèn)。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布
公告之日之前就相關(guān)報表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布
公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前向基金托
管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，
包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會
權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持
有人名冊的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由登記機構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管人
保管。基金托管人有權(quán)依據(jù)正當(dāng)理由要求基金管理人提供基金份額持有人名冊，
基金管理人應(yīng)及時提供，不得不合理拖延或拒絕提供。
基金管理人應(yīng)及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日
和12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生
效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日等涉
及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于
基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人
由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相
應(yīng)的責(zé)任。
七、爭議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因《托管協(xié)議》而產(chǎn)生的或與《托管協(xié)議》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方應(yīng)當(dāng)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決
另有規(guī)定，仲裁費、律師費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)
益。
《托管協(xié)議》受中國法律（不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣
地區(qū)法律）管轄。
八、托管協(xié)議的變更、終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更，由基金管理人和
基金托管人同意并履行適當(dāng)程序后變更并公告。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1．基金合同終止；
2．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3．基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4．發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，以下是主要的服務(wù)內(nèi)
容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要、市場狀況及自身服務(wù)能力的變化，
有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項目。
一、對賬單服務(wù)
基金管理人根據(jù)持有人賬戶情況定期或不定期發(fā)送對賬單，但由于基金份額
持有人在本公司未詳實填寫或更新客戶資料（含姓名、手機號碼、電子郵箱、郵
寄地址、郵政編碼等）導(dǎo)致基金管理人無法送出的除外。
二、主動通知服務(wù)
基金管理人會根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況，通過電子郵件、短信、電話等方式主動為
基金份額持有人提供各項通知服務(wù)，包括公司信息、產(chǎn)品信息、交易信息及重要
信息提示等。
三、信息定制服務(wù)
基金份額持有人可通過基金管理人客服熱線、公司網(wǎng)站等途徑，按照服務(wù)定
制規(guī)則和定制范圍，定制各種資訊，基金管理人會通過EMAIL、短信、信函等
多渠道發(fā)送相關(guān)資訊與資料。
四、客戶服務(wù)熱線
投資者撥打基金管理人客服熱線400-880-1618/（010）58511618（國內(nèi)免
長途話費）可享有如下服務(wù)：
1、自助語音服務(wù)：提供7×24小時基金凈值信息、賬戶交易情況、基金產(chǎn)
品等自助查詢服務(wù)。
2、人工服務(wù)：每個工作日的9:00—17:00。投資者可撥打客服熱線獲得業(yè)務(wù)
咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴及建議、信息定制、資料修改等專項服務(wù)。
五、在線服務(wù)
通過本公司網(wǎng)站www.postfund.com.cn，基金份額持有人還可以獲得如下服
務(wù)：
1、查詢服務(wù)
基金份額持有人均可通過基金管理人網(wǎng)站實現(xiàn)基金交易查詢、賬戶信息查詢
和基金信息查詢。
2、信息資訊服務(wù)
投資者可登錄基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人的各類信息，包括基金
的法律文件、業(yè)績報告及基金管理人最新動態(tài)等資料。
3、網(wǎng)上交易
基金管理人已開通個人投資者的網(wǎng)上直銷交易業(yè)務(wù)。個人投資者通過基金管
理人網(wǎng)站www.postfund.com.cn可以辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、賬戶資料修改、
和交易申請查詢等各類業(yè)務(wù)。
六、投訴建議受理
投資者可以通過基金管理人提供的客服電話、信函、電子郵件等渠道對基金
管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投資者還可以通過代銷機
構(gòu)的服務(wù)電話對該代銷機構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。
七、客戶服務(wù)中心聯(lián)系方式
1、客戶服務(wù)電話：400-880-1618
2、客戶投訴電話：（010）58511618
3、網(wǎng)址：www.postfund.com.cn
4、客服信箱：info@postfund.com.cn
第二十二部分其他披露事項
本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴(yán)格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并予以公告。
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人及基金銷售機構(gòu)住所，供投資
者查閱，也可按工本費購買復(fù)印件?；鸸芾砣撕突鹜泄苋吮ＷC其所提供的文
本內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.postfund.com.cn)查閱和下
載招募說明書。
第二十四部分備查文件
一、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金募集注冊的文件；
二、《中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》；
三、《中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》；
四、《法律意見書》；
五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
七、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
存放地點：基金管理人、基金托管人處；
查閱方式：基金份額持有人可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復(fù)印
件。
中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司
2026年5月28日
中郵尊享混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書.pdf