財(cái)信基金管理有限公司財(cái)信蓉澤債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告
財(cái)信基金管理有限公司
財(cái)信蓉澤債券型證券投資基金
基金份額發(fā)售公告
基金管理人：財(cái)信基金管理有限公司
基金托管人：東方財(cái)富證券股份有限公司
目錄
重要提示.....................................................................1
一、基金募集的基本情況.......................................................6
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定......................................................10
三、個(gè)人投資者的開戶與認(rèn)購程序..............................................11
四、機(jī)構(gòu)投資者和產(chǎn)品投資者的開戶與認(rèn)購程序..................................13
五、清算與交割..............................................................15
六、基金的驗(yàn)資與基金合同生效................................................16
七、本基金募集當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)..............................................17
重要提示
1、財(cái)信蓉澤債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）根據(jù)中國證券監(jiān)
督管理委員會(huì)2026年3月11日關(guān)于準(zhǔn)予財(cái)信蓉澤債券型證券投資基金注冊(cè)的
批復(fù)（證監(jiān)許可〔2026〕454號(hào)）進(jìn)行募集。中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下
簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）對(duì)本基金的注冊(cè)并不代表中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)和
收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或保證。
2、本基金為債券型證券投資基金，運(yùn)作方式為契約型開放式。
3、本基金的基金管理人和登記機(jī)構(gòu)均為財(cái)信基金管理有限公司（以下簡稱
“本公司”或“本基金管理人”），基金托管人為東方財(cái)富證券股份有限公司。
4、本基金向符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)
構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金
的其他投資人公開發(fā)售。
5、本基金自2026年6月3日起至2026年6月16日，通過本基金管理人
的直銷柜臺(tái)及基金管理人指定的其他銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售。其中，本基金C類基
金份額暫不通過本公司直銷柜臺(tái)發(fā)售，若后續(xù)開通，將另行公告。投資者如需
選擇C類基金份額可通過其他銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)募集情況
提前終止或適當(dāng)延長發(fā)售時(shí)間并及時(shí)公告，但募集期限最長不超過三個(gè)月。
本基金募集期募集規(guī)模上限為30億元人民幣（不包括募集期利息，下
同）。基金募集過程中，當(dāng)募集規(guī)模接近、達(dá)到或超過30億元時(shí)，本基金管理
人將提前結(jié)束募集。在募集期內(nèi)任何一天（含首日），當(dāng)日募集截止時(shí)間后的
累計(jì)認(rèn)購申請(qǐng)金額超過30億元，本基金管理人將采用“末日比例確認(rèn)”的方式
（即：對(duì)募集期最后一日之前的有效認(rèn)購申請(qǐng)全額確認(rèn)，對(duì)募集期最后一日的
有效認(rèn)購申請(qǐng)按剩余額度比例予以確認(rèn)）實(shí)現(xiàn)募集規(guī)模的有效控制，未被確認(rèn)
部分的認(rèn)購款項(xiàng)將在募集期結(jié)束后退還給投資人，由此產(chǎn)生的損失由投資人自
行承擔(dān)。
本公司在募集期內(nèi)不調(diào)整募集規(guī)模上限。基金合同生效后，不再受此募集
規(guī)模上限的限制，基金辦理申購、贖回業(yè)務(wù)的具體時(shí)間，將由本基金管理人于
申購、贖回開放日前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
6、本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)。其中直銷機(jī)構(gòu)指本公
司直銷柜臺(tái)。其他銷售機(jī)構(gòu)請(qǐng)見“七、本基金募集當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)”。
7、投資者欲認(rèn)購本基金，需開立本基金管理人的基金賬戶。若已經(jīng)在本公
司開立基金賬戶的，則不需要再次辦理開戶手續(xù)。募集期內(nèi)本基金的銷售機(jī)構(gòu)
為投資者辦理開戶和認(rèn)購手續(xù)。
8、投資者需開立“基金賬戶”和“交易賬戶”才能辦理本基金的認(rèn)購手續(xù)，
投資者可在不同銷售機(jī)構(gòu)開立交易賬戶，但每個(gè)投資者在本基金管理人登記系
統(tǒng)僅允許開立一個(gè)基金賬戶。若投資者在不同的銷售機(jī)構(gòu)處重復(fù)開立基金賬戶
導(dǎo)致認(rèn)購失敗的，本基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)認(rèn)購失敗的責(zé)任。如果投資
者在開立基金賬戶的銷售機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)購買本基金基金份額，則需
要在該代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理“增開交易賬戶”，然后再認(rèn)購本基金基金份額。投資者
在辦理完開戶和認(rèn)購手續(xù)后，應(yīng)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢確認(rèn)結(jié)果。
9、在辦理基金賬戶開戶的同時(shí)可以辦理本基金份額的認(rèn)購申請(qǐng)手續(xù)。
10、投資者通過各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)首次認(rèn)購和追加認(rèn)購本基金的單筆最低金
額均為1元（含認(rèn)購費(fèi)）；通過本基金管理人直銷柜臺(tái)認(rèn)購，首次認(rèn)購的單筆
最低金額為10萬元，追加認(rèn)購的單筆最低金額為1元。各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低認(rèn)購
限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
11、募集期間不設(shè)置投資者單個(gè)基金交易賬戶最高認(rèn)購金額限制。但如本
基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金
管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣?
接受某筆或者某些認(rèn)購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，
基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請(qǐng)。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以
基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
12、投資者在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，認(rèn)購費(fèi)按每筆認(rèn)購申
請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。認(rèn)購一經(jīng)受理不得撤銷。
13、銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請(qǐng)。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購
申請(qǐng)及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
14、本公告僅對(duì)本基金發(fā)售的有關(guān)事項(xiàng)和規(guī)定予以說明。投資者欲了解本
基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀同時(shí)發(fā)布在中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站
（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和本公司網(wǎng)站（https://mfund.hnchasing.com）的
《財(cái)信蓉澤債券型證券投資基金基金合同》和《財(cái)信蓉澤債券型證券投資基金
招募說明書》，投資者亦可通過本公司網(wǎng)站下載基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表格和了解本基
金募集相關(guān)事宜。
15、募集期內(nèi)，本基金還有可能新增或調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，請(qǐng)留意近期本公司
及各銷售機(jī)構(gòu)的公告或公示，或撥打本公司及各銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話咨詢。
16、投資者可撥打本公司的客戶服務(wù)電話400-036-6770咨詢購買事宜。
17、本公司可綜合各種情況對(duì)本基金份額發(fā)售安排做適當(dāng)調(diào)整，并予以公
告。
18、風(fēng)險(xiǎn)提示
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，
投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)
承受能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體
政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別
證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)
險(xiǎn)等。本基金的具體風(fēng)險(xiǎn)詳見“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
本基金是債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)理論上高于貨幣市場基金，低
于混合型基金和股票型基金。
本基金初始面值為人民幣1.00元。在市場波動(dòng)因素影響下，本基金凈值可
能低于初始面值，本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。因折算、分紅等行為導(dǎo)致基
金份額凈值變化，不會(huì)改變基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，不會(huì)降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)或提
高基金投資收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購（或申購）本基金時(shí)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、
《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特
征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否
和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決
策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；?
金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但
不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的
“買者自負(fù)”原則，在作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的
投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本基金可投資于國債期貨，國債期貨投資可能給本基金帶來額外風(fēng)險(xiǎn)，包
括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、合約展期風(fēng)險(xiǎn)、保證金不足風(fēng)險(xiǎn)、杠桿風(fēng)險(xiǎn)等，由
此可能增加本基金凈值的波動(dòng)性。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資
產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、
操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能
面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)
的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）的，會(huì)面臨港
股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有
風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)
個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯
率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不
連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基
金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基
金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
本基金的投資范圍包括存托憑證。除面臨與其他投資滬深市場股票的基金
共同的風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨中國存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損
的風(fēng)險(xiǎn)，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制
相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托
憑證。
本基金可投資科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以
及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、投
資集中的風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和科創(chuàng)板法律法規(guī)修改的風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可以投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，因此本基金所
持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的
基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
一、基金募集的基本情況
（一）基金名稱
財(cái)信蓉澤債券型證券投資基金
基金簡稱：財(cái)信蓉澤債券
A類份額基金代碼：027088，C類份額基金代碼：027089。本基金設(shè)置A類、
C類兩類基金份額，分別設(shè)置基金代碼、認(rèn)購費(fèi)率與銷售服務(wù)費(fèi)率，分別計(jì)算并
披露基金份額凈值，投資者可自行選擇認(rèn)/申購的基金份額類別。
（二）基金類型
債券型證券投資基金
（三）基金運(yùn)作方式
契約型開放式
（四）存續(xù)期限
不定期
（五）基金份額發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
（六）募集規(guī)模
本基金最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；本基
金設(shè)置募集規(guī)模上限為30億元人民幣（不包括募集期利息）。在本基金的募集達(dá)
到備案條件的前提下，基金管理人可視募集情況提前結(jié)束募集。
（七）發(fā)售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、
合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資
人。
（八）發(fā)售方式
通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，具體各銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式請(qǐng)
見“七、本基金募集當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)”的相關(guān)內(nèi)容。
基金管理人可以根據(jù)情況變更、增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（九）發(fā)售時(shí)間安排與基金合同生效
1、根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，本基金的募集期為自基金份額發(fā)售之日起
不超過三個(gè)月。
2、本基金的募集期自2026年6月3日起至2026年6月16日。
如果在此期間屆滿時(shí)未達(dá)到基金合同規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集
期限內(nèi)繼續(xù)銷售?；鸸芾砣艘部筛鶕?jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長或
縮短基金發(fā)售時(shí)間，并及時(shí)公告。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效。
（十）基金認(rèn)購方式與費(fèi)率
1、本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、本基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購、全額繳款的方式。
3、通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)，通過其他銷售機(jī)
構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額在投資者認(rèn)購時(shí)收取認(rèn)購費(fèi)，通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
本基金A類份額的，認(rèn)購費(fèi)率按認(rèn)購金額的增加而遞減。通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用由認(rèn)購A類基金份額的投資人承擔(dān)，主要用于本基金的
市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。本基金C
類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)。
投資者如果有多筆認(rèn)購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)率表如下：
認(rèn)購金額M（含認(rèn)購費(fèi)） 認(rèn)購費(fèi)率
M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 每筆1000元
基金管理人及其他銷售機(jī)構(gòu)可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約
定的情形下，對(duì)通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用實(shí)行一定
的優(yōu)惠，費(fèi)率優(yōu)惠的相關(guān)規(guī)則和流程詳見基金管理人或其他銷售機(jī)構(gòu)屆時(shí)發(fā)布
的相關(guān)公告或通知。
4、認(rèn)購份額的計(jì)算
本基金采用金額認(rèn)購方式，認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：
（1）認(rèn)購A類基金份額時(shí)，其認(rèn)購金額包括認(rèn)購費(fèi)用和凈認(rèn)購金額，認(rèn)購
份額的計(jì)算方法如下：
1）若投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間利息）/基金份額發(fā)售面值
2）若投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額：
當(dāng)認(rèn)購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)：
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）
認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額
認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購期間利息）/基金份額發(fā)售面值
當(dāng)認(rèn)購費(fèi)用適用固定金額時(shí)：
認(rèn)購費(fèi)用＝固定金額
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)用
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間利息）/基金份額發(fā)售面值
（2）認(rèn)購C類基金份額時(shí)，認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：
認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購期間利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購費(fèi)用、凈認(rèn)購金額以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，
保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位；認(rèn)購份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的
部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人通過直銷機(jī)構(gòu)投資100,000元認(rèn)購A類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)
購資金在募集期間產(chǎn)生利息30.00元，則其可得到的認(rèn)購份額為：
認(rèn)購份額＝（100,000＋30.00）/1.00＝100,030.00份
即：投資人通過直銷機(jī)構(gòu)投資100,000元認(rèn)購A類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購
款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生利息30.00元，基金合同生效后，投資者可得到100,030.00
份A類基金份額。
例：某投資人通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資10,000元認(rèn)購A類基金份額，對(duì)應(yīng)費(fèi)率
為0.30%，假設(shè)該筆認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生利息10元，則其可得到的認(rèn)購份額
為：
凈認(rèn)購金額=10,000/（1+0.30%）=9,970.09元
認(rèn)購費(fèi)用=10,000–9,970.09=29.91元
認(rèn)購份額=（9,970.09+10）/1.00=9,980.09份
即：投資者投資10,000元認(rèn)購A類基金份額，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為0.30%，假設(shè)該筆
認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生利息10元，基金合同生效后，投資者可得到9,980.09
份A類基金份額。
例：某投資人投資10,000元認(rèn)購C類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購資金在募集期
間產(chǎn)生利息10元，則其可得到的認(rèn)購份額為：
認(rèn)購份額=（10,000+10）/1.00=10,010.00份
即：投資者投資10,000元認(rèn)購C類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間
產(chǎn)生利息10元，基金合同生效后，投資者可得到10,010.00份C類基金份額。
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定
1、投資者通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，具體各銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)
系方式請(qǐng)見“七、本基金募集當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)”的相關(guān)內(nèi)容。
基金管理人可以根據(jù)情況變更、增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
2、認(rèn)購的程序
（1）申請(qǐng)方式：書面申請(qǐng)或基金管理人公布的其他方式。
（2）認(rèn)購款項(xiàng)支付：基金投資者認(rèn)購時(shí)，采用全額繳款方式，若資金未全
額到賬則認(rèn)購不成立，基金管理人將認(rèn)購無效的款項(xiàng)退回。
（3）基金投資者在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，認(rèn)購費(fèi)按每筆認(rèn)
購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。認(rèn)購一經(jīng)受理不得撤銷。
3、認(rèn)購的確認(rèn)
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)
確實(shí)接收到認(rèn)購申請(qǐng)。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購申請(qǐng)
及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
4、認(rèn)購金額的限制
原則上，投資者通過各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)首次認(rèn)購和追加認(rèn)購的單筆最低金額
均為1元（含認(rèn)購費(fèi)）；通過本基金管理人直銷柜臺(tái)認(rèn)購，首次認(rèn)購的單筆最低
金額為10萬元，追加認(rèn)購的單筆最低金額為1元。各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低認(rèn)購限額及
交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
募集期間不設(shè)置投資者單個(gè)基金交易賬戶最高認(rèn)購金額限制。但如本基金
單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人
可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣?
筆或者某些認(rèn)購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理
人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請(qǐng)。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同
生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
5、認(rèn)購期利息的處理方式
有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
三、個(gè)人投資者的開戶與認(rèn)購程序
（一）直銷機(jī)構(gòu)
1、個(gè)人投資者認(rèn)購金額在100,000元（含100,000元）以上，可以選擇
到本公司直銷柜臺(tái)辦理開戶及認(rèn)購業(yè)務(wù)，開戶及認(rèn)購的時(shí)間：基金募集期限內(nèi)
的周一至周五9:30-17:00（法定節(jié)假日不受理）。
2、開戶需提供的材料：
（1）投資者有效身份證件（身份證、中國護(hù)照等）原件及復(fù)印件；
（2）指定銀行賬戶的證明原件及復(fù)印件；
本公司官方網(wǎng)站下載填寫：
（1）《基金賬戶類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》
（2）《證券投資基金投資人權(quán)益須知》
（3）《風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷（個(gè)人）》
（4）《個(gè)人稅收居民身份聲明文件》
（5）《資金來源及用途合法聲明函》
（6）《客戶信息收集和使用告知函》
（7）《投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書及確認(rèn)函（公募基金）》
（8）《電子交易協(xié)議書》
（9）本公司及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求的其他資料。
3、認(rèn)購申請(qǐng)及資金的繳付
（1）投資者開戶的同時(shí)可辦理認(rèn)購手續(xù)，提供下列資料辦理基金認(rèn)購手續(xù)
（包括但不限于）：
1）個(gè)人投資者填妥并簽名的《交易類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；
2）投資者有效身份證件（身份證、中國護(hù)照等）原件及復(fù)印件；
3）加蓋銀行受理章的資金劃付憑證；
4）本公司及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求的其他資料。
（2）認(rèn)購資金的繳付
1）個(gè)人投資者辦理認(rèn)購前應(yīng)將足額認(rèn)購資金通過銀行轉(zhuǎn)賬匯入本公司指定
的基金直銷專戶。本公司指定的基金直銷專戶如下：
戶名：財(cái)信基金管理有限公司基金直銷專戶
開戶銀行：中信銀行股份有限公司長沙分行營業(yè)部
銀行賬號(hào)：8111601410700803641
大額支付行號(hào)：302551040114（注：12位）
2）認(rèn)購申請(qǐng)當(dāng)日下午17：00之前，若投資者的認(rèn)購資金未全額到本公司指
定直銷專戶，則認(rèn)購申請(qǐng)無效。
4、開戶及交易詳情，請(qǐng)咨詢本公司客服熱線：400-036-6770。具體業(yè)務(wù)辦
理規(guī)則以本公司直銷柜臺(tái)及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）其他銷售機(jī)構(gòu)
個(gè)人投資者在其他銷售機(jī)構(gòu)的開戶及認(rèn)購手續(xù)以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
四、機(jī)構(gòu)投資者和產(chǎn)品投資者的開戶
與認(rèn)購程序
（一）直銷機(jī)構(gòu)
1、如果機(jī)構(gòu)投資者認(rèn)購金額在100,000元（含100,000元）以上，可以選
擇到本公司直銷柜臺(tái)辦理。
2、開戶需提供的材料（需用?。?
（1）機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照（三證合一）或有效注冊(cè)登記證書復(fù)印件；
（2）法人代表有效身份證件復(fù)印件；
（3）授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件復(fù)印件；
（4）指定銀行賬戶的證明原件及復(fù)印件；
（5）授權(quán)委托書；
（6）產(chǎn)品批復(fù)或產(chǎn)品報(bào)備復(fù)印件（適用產(chǎn)品客戶）；
（7）開展相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證（適用金融機(jī)構(gòu)）；
（8）受益所有人證明材料；
（9）本公司及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求的其他資料。
本公司官方網(wǎng)站下載填寫（需用?。?
（1）《基金賬戶類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）》
（2）《證券投資基金投資人權(quán)益須知》
（3）《風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷（機(jī)構(gòu)）》
（4）《預(yù)留印鑒卡》
（5）《機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件》
（6）《投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書及確認(rèn)函（公募基金）》
（7）《資金來源及用途合法聲明函》
（8）《客戶信息收集和使用告知函》
（9）《電子交易協(xié)議書》
（10）本公司及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求的其他資料。
3、認(rèn)購申請(qǐng)及資金的繳付
（1）機(jī)構(gòu)投資者開戶同時(shí)可辦理認(rèn)購手續(xù)，提供下列資料（需印版）辦理
基金認(rèn)購手續(xù)，包括但不限于：
1）機(jī)構(gòu)或金融理財(cái)產(chǎn)品投資者填寫的《交易類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；
2）授權(quán)交易經(jīng)辦人身份證正反面復(fù)印件；
3）加蓋銀行受理章的資金劃付憑證；
4）本公司及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求的其他資料。
（2）認(rèn)購資金的繳付
1）以銀行轉(zhuǎn)賬方式將足額認(rèn)購資金匯入本公司指定銀行開立的基金直銷專
戶。本公司指定的基金直銷專戶如下：
戶名：財(cái)信基金管理有限公司基金直銷專戶
開戶銀行：中信銀行股份有限公司長沙分行營業(yè)部
銀行賬號(hào)：8111601410700803641
大額支付行號(hào)：302551040114（注：12位）
2）認(rèn)購申請(qǐng)當(dāng)日下午17：00之前，若投資者的認(rèn)購資金未全額到本公司指
定直銷專戶，則認(rèn)購申請(qǐng)無效。
4、開戶及交易詳情，請(qǐng)咨詢本公司客服熱線：400-036-6770。具體業(yè)務(wù)辦
理規(guī)則以本公司直銷柜臺(tái)及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）其他銷售機(jī)構(gòu)
機(jī)構(gòu)投資者在其他銷售機(jī)構(gòu)的開戶及認(rèn)購手續(xù)以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
（三）注意事項(xiàng)
投資者T日17:00之前提交開戶申請(qǐng)，直銷柜臺(tái)經(jīng)辦人員進(jìn)行資料審核，
并辦理開戶業(yè)務(wù)。T+1日投資者可通過直銷柜臺(tái)經(jīng)辦人員查詢賬戶開立確認(rèn)結(jié)果，
并獲得賬號(hào)。
已完成賬戶開立的直銷客戶應(yīng)于認(rèn)購/申購T日17:00之前通過銀行匯款
方式將認(rèn)（申）購資金劃入指定的直銷資金募集賬戶。若投資人認(rèn)購資金在當(dāng)
日17:00之前未到本公司直銷賬戶的，選擇認(rèn)購有效期延長的，則當(dāng)日提交的
申請(qǐng)順延受理，受理日期（即有效申請(qǐng)日）以資金到賬日為準(zhǔn)；若由于銀行原
因，當(dāng)日無法確認(rèn)到賬資金的投資人信息，則當(dāng)日提交的申請(qǐng)順延至投資人信
息確認(rèn)后受理。以上情況最遲延至募集結(jié)束日。直銷柜臺(tái)可綜合各種突發(fā)事件
對(duì)上述安排作適當(dāng)調(diào)整。
直銷柜臺(tái)經(jīng)辦人員查詢資金募集賬戶到賬情況，辦理資金存入、錄單等業(yè)
務(wù)。
五、清算與交割
1、投資者無效認(rèn)購資金或未獲得確認(rèn)的認(rèn)購資金將于募集期結(jié)束且基金登
記機(jī)構(gòu)確認(rèn)為無效后7個(gè)工作日內(nèi)劃入投資者指定賬戶。
2、基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動(dòng)用。有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基
金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。利息
折成基金認(rèn)購份額不收取認(rèn)購費(fèi)、不受最低認(rèn)購份額限制。
3、基金募集結(jié)束后，基金登記機(jī)構(gòu)將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及業(yè)務(wù)規(guī)則和基
金合同的約定，完成基金份額持有人的權(quán)益登記。
4、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師
費(fèi)和信息披露費(fèi)等費(fèi)用，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
六、基金的驗(yàn)資與基金合同生效
1、基金備案的條件與基金合同生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份
，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基
金募集期屆滿或者基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。基金管理人自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10
日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公
告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為
結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
2、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
（1）以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行
同期活期存款利息；
（3）如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自
承擔(dān)。
3、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披
露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國
證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
七、本基金募集當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)
（一）基金管理人
名稱：財(cái)信基金管理有限公司
住所：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號(hào)濱江基金產(chǎn)業(yè)園3棟
201和3棟301
辦公地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號(hào)濱江基金產(chǎn)業(yè)園
3棟201和3棟301
法定代表人：龍海彧
成立時(shí)間：2024年11月26日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可〔2024〕1352號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：1億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：400-036-6770
聯(lián)系人：王逸鳴
（二）基金托管人
名稱：東方財(cái)富證券股份有限公司
住所：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市靜安區(qū)永和路118弄東方環(huán)球企業(yè)中心24號(hào)樓5樓（基
金托管部）
法定代表人：戴彥
成立日期：2000年3月7日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)機(jī)構(gòu)字
〔2000〕27號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：127億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可〔2022〕1134號(hào)
聯(lián)系人：黃佳一
電話：021-36531906
傳真：021-36535001
（三）直銷機(jī)構(gòu)
名稱：財(cái)信基金管理有限公司直銷柜臺(tái)
住所及辦公地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號(hào)濱江基金
產(chǎn)業(yè)園3棟2層
法定代表人：龍海彧
聯(lián)系電話：0731-81610981
聯(lián)系人：任丹陽
（四）其他銷售機(jī)構(gòu)
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的其他機(jī)構(gòu)銷
售本基金，或根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（五）登記機(jī)構(gòu)
名稱：財(cái)信基金管理有限公司
住所及辦公地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)觀沙嶺街道濱江路188號(hào)濱江基金
產(chǎn)業(yè)園3棟201和3棟301
法定代表人：龍海彧
聯(lián)系電話：0731-81610984
聯(lián)系人：尹衛(wèi)國
（六）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心18-20樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：丁媛、陳袁春雨
聯(lián)系人：丁媛
（七）會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場2座辦公樓8層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場2座辦公樓8層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：葉云暉、劉西茜、吳巧莉
電話：+86(10)85085000
傳真：+86(10)85185111
聯(lián)系人：蔡正軒
財(cái)信基金管理有限公司
2026年5月25日
財(cái)信基金管理有限公司財(cái)信蓉澤債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告.pdf