財(cái)信蓉澤債券型證券投資基金（C類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
財(cái)信蓉澤債券型證券投資基金（C類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年05月22日
送出日期：2026年05月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)財(cái)信蓉澤債券基金代碼027088
基金簡(jiǎn)稱(chēng)C財(cái)信蓉澤債券C基金代碼C 027089
東方財(cái)富證券股份有限
基金管理人財(cái)信基金管理有限公司基金托管人
公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日-暫未上市
期
基金類(lèi)型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理彭朝陽(yáng)
證券從業(yè)日期2012年07月10日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中
予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工
其他
作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、
與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人
大會(huì)。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：本基金為二級(jí)債基，投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、應(yīng)計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金
等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)及可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）資產(chǎn)的合計(jì)投資比例為基金資產(chǎn)的
5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超
過(guò)股票資產(chǎn)的50%）；投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金，其市值不超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%。因此，通常情況下，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
此部分投資者可閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九部分了解詳細(xì)情況
本基金主要通過(guò)投資于固定收益類(lèi)資產(chǎn)獲得穩(wěn)健收益，同時(shí)適當(dāng)投資于權(quán)益
投資目標(biāo)
類(lèi)資產(chǎn)，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的回報(bào)。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上
投資范圍市的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市
的股票(含存托憑證))、港股通標(biāo)的股票、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的
公開(kāi)募集證券投資基金(僅包含全市場(chǎng)的股票型ETF及本基金管理人旗下的
股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金,不包括QDII基金、香港互認(rèn)基
金、基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金、非本基
金管理人管理的基金(全市場(chǎng)的股票型ETF除外))、債券(包括國(guó)債、金融債
券、企業(yè)債券、公司債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融
資券)、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政
府債券、證券公司短期公司債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可
轉(zhuǎn)債)及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀
行存款(包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款及其他銀行存款等)、同業(yè)存單、
國(guó)債期貨、信用衍生品、貨幣市場(chǎng)工具等法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投
資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)
程序后,可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為:
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托
憑證）、股票型基金、應(yīng)計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)及可交
換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）資產(chǎn)的合計(jì)投資比例為基金資產(chǎn)
的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于
港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%）；投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核
準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；每
個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)
金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
其中，計(jì)入上述權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：1、基
金合同約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型
基金；2、根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票資產(chǎn)（含
存托憑證）占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行
適當(dāng)程序后,可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、大類(lèi)資產(chǎn)配置策略
本基金在研究宏觀經(jīng)濟(jì)基本面、政策面和資金面等多種因素的基礎(chǔ)上，判斷
宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行所處的經(jīng)濟(jì)周期及趨勢(shì)，分析不同政策對(duì)各類(lèi)資產(chǎn)的市場(chǎng)影
響，評(píng)估股票、債券、基金及貨幣市場(chǎng)工具等大類(lèi)資產(chǎn)的估值水平和投資價(jià)
值，根據(jù)大類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行靈活配置，確定合適的資產(chǎn)配置比例，
并適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
2、股票投資策略
主要投資策略在境內(nèi)股票和港股通標(biāo)的股票方面，本基金將綜合考慮宏觀經(jīng)濟(jì)、估值、政
策（如財(cái)政政策、貨幣政策等）、流動(dòng)性等因素進(jìn)行兩地股票的配置。
本基金將主要遵循“自下而上”的分析框架，精選具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和增長(zhǎng)
潛力、估值合理的上市公司股票構(gòu)建股票組合。通過(guò)財(cái)務(wù)和運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)進(jìn)行企
業(yè)價(jià)值評(píng)估，初步篩選出具備優(yōu)勢(shì)的股票備選庫(kù)。本基金主要從盈利能力、
成長(zhǎng)能力以及估值水平等方面進(jìn)行考量。
3、存托憑證投資策略
本基金將根據(jù)投資目標(biāo)，基于對(duì)基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的深入研究判斷，進(jìn)行存
托憑證的投資。
4、債券投資策略
本基金通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)、利率走勢(shì)、收益率曲線變化趨勢(shì)和信用
風(fēng)險(xiǎn)變化等因素進(jìn)行綜合分析，構(gòu)建和調(diào)整固定收益證券投資組合，力求獲
得穩(wěn)健的投資收益。本基金采用的債券投資策略包括：久期配置策略、類(lèi)屬
配置策略、利率債投資策略、信用債投資策略、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可
轉(zhuǎn)債）和可交換債券投資策略。
5、金融衍生品投資策略
主要包含國(guó)債期貨投資策略、信用衍生品投資策略。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金通過(guò)對(duì)資產(chǎn)支持證券資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)和質(zhì)量的跟蹤考察、分析資產(chǎn)支持證
券的發(fā)行條款、預(yù)估提前償還率變化對(duì)資產(chǎn)支持證券未來(lái)現(xiàn)金流的影響，謹(jǐn)
慎投資資產(chǎn)支持證券。
7、證券公司短期公司債券投資策略
本基金證券公司短期公司債券的投資策略主要從分析證券行業(yè)整體情況、證
券公司基本面情況入手，包括整個(gè)證券行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，發(fā)展趨勢(shì)，具體證
券公司的經(jīng)營(yíng)情況、資產(chǎn)負(fù)債情況、現(xiàn)金流情況，從而分析證券公司短期公
司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)及合理的利差水平，對(duì)證券公司短期公司債券進(jìn)行獨(dú)立、
客觀的價(jià)值評(píng)估。
8、基金投資策略
本基金將采用定量和定性分析相結(jié)合的方法進(jìn)行基金精選。對(duì)基金進(jìn)行收益
分析（夏普比率、最大回撤、業(yè)績(jī)持續(xù)性、信息比率、波動(dòng)率、相對(duì)基準(zhǔn)的
最大回撤、超額收益率等），持倉(cāng)分析（持倉(cāng)穩(wěn)定度、資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、
券種配置、重倉(cāng)持股、重倉(cāng)持債等），交易分析（規(guī)模變動(dòng)情況、場(chǎng)內(nèi)基金
的日均成交量、持有人戶(hù)數(shù)及結(jié)構(gòu)等），調(diào)研分析（投資方法、投資流程、
團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性等）等，篩選各類(lèi)基金進(jìn)行投資。力求尋找到中長(zhǎng)期收益良好、
業(yè)績(jī)穩(wěn)定較高或具有良好風(fēng)險(xiǎn)管理能力的投資品種。
未來(lái)，隨著市場(chǎng)的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要，基金管理人可以在不改變投
資目標(biāo)的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，在履行適當(dāng)程序后，相應(yīng)調(diào)整或更
新投資策略，并在招募說(shuō)明書(shū)更新中公告。
中債-新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*82%+滬深300指數(shù)收益率*10%+中證
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*3%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
本基金是債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)理論上高于貨幣市場(chǎng)基金，低于
混合型基金和股票型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、
市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：投資者請(qǐng)認(rèn)真閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無(wú)
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類(lèi)型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
N
7天≤N
贖回費(fèi)N≥30天0.00%機(jī)構(gòu)投資者適用
N
N≥7天0.00%個(gè)人投資者適用
注：投資者通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用；投資
者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)率見(jiàn)上表。如果投資者多次認(rèn)購(gòu)/
申購(gòu)，認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)適用單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C類(lèi)0.20%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在
其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、本基金投資于基金管理人所管理的其他公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)，投資于本基
金托管人所托管的其他公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。
4、對(duì)于投資者通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，或者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額且持續(xù)持有期限超過(guò)一年繼續(xù)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，將在投資者贖回相應(yīng)基
金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者。詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的基金費(fèi)用與稅收
章節(jié)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)有：1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：（1）資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)；（2）參與國(guó)債期貨交易
風(fēng)險(xiǎn)；（3）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（4）投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)；（5）基金投資其他基金的風(fēng)險(xiǎn)；
（6）持有基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的風(fēng)險(xiǎn)；（7）可上市交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資風(fēng)
險(xiǎn)；（8）存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)；（9）信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)；（10）港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)。2、市場(chǎng)
風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；（4）購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)；（5）上市
公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（6）再投資風(fēng)險(xiǎn)。3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。4、管理風(fēng)險(xiǎn)。5、信用風(fēng)險(xiǎn)。6、操作和技術(shù)風(fēng)
險(xiǎn)。7、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。8、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的
風(fēng)險(xiǎn)。9、其他風(fēng)險(xiǎn)。10、稅負(fù)增加風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：https://mfund.hnchasing.com][客服電話：
400-036-6770]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交長(zhǎng)沙仲裁委員會(huì)，據(jù)其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲
裁地點(diǎn)為長(zhǎng)沙市，仲裁裁決是終局性的，并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
爭(zhēng)議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同
規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本《基金合同》受中國(guó)法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行
政區(qū)法律和臺(tái)灣地區(qū)的有關(guān)規(guī)定）管轄并從其解釋。
財(cái)信蓉澤債券型證券投資基金（C類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf