農(nóng)銀匯理中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
農(nóng)銀匯理中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
農(nóng)銀匯理中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年05月19日
送出日期：2026年05月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀中債1-5年政金債指數(shù) 基金代碼 027086
下屬基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀中債1-5年政金債指數(shù)A 下屬基金交易代碼 027086
下屬基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀中債1-5年政金債指數(shù)C 下屬基金交易代碼 027087
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 財(cái)通證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 周宇 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2010年7月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金通過(guò)指數(shù)化投資，爭(zhēng)取在扣除各項(xiàng)費(fèi)用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報(bào)，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券。為更好地實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)，本基金還可以投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的政策性金融債、國(guó)債、同業(yè)存單、債券回購(gòu)、銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。 本基金不投資股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于信用債。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
農(nóng)銀匯理中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
主要投資策略 本基金為指數(shù)型基金，采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法為主，選取標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券中流動(dòng)性較好的債券，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。 1、資產(chǎn)配置策略。2、債券投資策略：（1）抽樣復(fù)制策略。（2）替代性策略。（3）非成份券的債券投資策略。 在正常市場(chǎng)情況下，本基金力爭(zhēng)追求日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過(guò)0.35%，年化跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)。如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過(guò)上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債-1-5年政策性金融債全價(jià)指數(shù)收益率*95%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平理論上高于貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型、混合型基金。同時(shí)，本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的債券市場(chǎng)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
農(nóng)銀中債1-5年政金債指數(shù)A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜500萬(wàn)元 0.3% 通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)
M≥500萬(wàn)元 1,000元/筆 通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜500萬(wàn)元 0.3% 通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)
M≥500萬(wàn)元 1,000元/筆 通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)
贖回費(fèi) N＜7天 1.5% 個(gè)人投資者
N≥7天 0% 個(gè)人投資者
N＜7天 1.5% 機(jī)構(gòu)投資者
7天≤N＜30天 1% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30天 0% 機(jī)構(gòu)投資者
農(nóng)銀中債1-5年政金債指數(shù)C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
贖回費(fèi) N＜7天 1.5% 個(gè)人投資者
N≥7天 0% 個(gè)人投資者
N＜7天 1.5% 機(jī)構(gòu)投資者
7天≤N＜30天 1% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30天 0% 機(jī)構(gòu)投資者
注:上表認(rèn)購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)費(fèi)率僅適用于通過(guò)除直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類基金份額
農(nóng)銀匯理中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
的情形，通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類基金份額的，不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 農(nóng)銀中債1-5年政金債指數(shù)C 0.1% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 65,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 60,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本
基金托管人所托管的公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。（如有）
3、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基
金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
4、上表銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于通過(guò)除直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金C類基金份額且持
有未超過(guò)一年的情形。對(duì)于投資者通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，或者通過(guò)其
他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金C類基金份額，持續(xù)持有期限超過(guò)一年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回
相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
本基金未披露過(guò)年度報(bào)告，暫無(wú)綜合費(fèi)率測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平理論上高于貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型、混合型基
金。同時(shí)，本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標(biāo)的
指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的債券市場(chǎng)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。本基金所面臨的投資組合風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。除投資組合風(fēng)險(xiǎn)以外，本基金還面臨操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他
風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與債券市場(chǎng)平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
（2）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
（3）基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
（4）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
（5）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
（6）成份券停牌或違約的風(fēng)險(xiǎn)
（7）本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)
（8）基金合同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)
農(nóng)銀匯理中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）2026年3月18日證監(jiān)許可
[2026]511號(hào)文注冊(cè)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說(shuō)明書(shū)在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在
支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
農(nóng)銀匯理中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf