博道衍和債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
博道衍和債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年03月25日
送出日期：2026年03月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 博道衍和債券 基金代碼 027004
基金簡(jiǎn)稱(chēng)A 博道衍和債券A 基金代碼A 027004
基金簡(jiǎn)稱(chēng)C 博道衍和債券C 基金代碼C 027005
基金管理人 博道基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)光大銀行股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
楊夢(mèng) 2011年07月15日
劉瑋明 2019年06月26日
其他 《基金合同》生效后的存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
注：本基金為二級(jí)債基，投資于股票、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類(lèi)資
產(chǎn)及可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于
境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)上市且僅投資A股的ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%。在通常情況下本基金
的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次
級(jí)債券、政府機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、股票（含創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、國(guó)債期貨、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（不包含QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金、貨幣市場(chǎng)基金），以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)及可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)上市且僅投資A股的ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%。上述計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：（1）基金合同約定股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例應(yīng)不低于基金資產(chǎn)的60%；（2）最近四個(gè)季度定期報(bào)告披露的股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例均不低于基金資產(chǎn)的60%。本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金的市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金以后，基金保留的現(xiàn)金或投資于到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，本基金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金采用穩(wěn)健的資產(chǎn)配置策略，結(jié)合各大類(lèi)資產(chǎn)的市場(chǎng)表現(xiàn)和波動(dòng)率水平、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算等因素在基金合同約定的比例范圍內(nèi)確定固定收益類(lèi)資產(chǎn)、權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)和現(xiàn)金等大類(lèi)資產(chǎn)的配置比例，力爭(zhēng)通過(guò)資產(chǎn)配置降低組合波動(dòng)性，提高基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。本基金債券投資綜合運(yùn)用久期管理策略、期限結(jié)構(gòu)策略、個(gè)券選擇策略、息差策略、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略、信用債投資策略等多種策略，力爭(zhēng)獲取債券資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健的收益。本基金在股票投資方面，首先，綜合考慮股票的估值、盈利情況、波動(dòng)特性等因素，篩選出滿(mǎn)足一定基本面要求的股票，構(gòu)建備選股票池。然后，綜合考慮股票的估值、股息、波動(dòng)率、成長(zhǎng)、盈利能力、營(yíng)運(yùn)質(zhì)量、事件性因素、價(jià)量特征等因子，對(duì)股票進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)后，挑選符合一定標(biāo)準(zhǔn)的股票用于構(gòu)建股票組合。本基金管理人會(huì)持續(xù)研究市場(chǎng)的狀態(tài)以及市場(chǎng)變化，并對(duì)模型和模型所采用的因子做出適當(dāng)更新或調(diào)整。本基金可投資于全市場(chǎng)的股票ETF以及本基金管理人管理的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金。本基金的基金投資策略采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式，根據(jù)本基金的投資目標(biāo)和投資策略，優(yōu)選符合
策略配置需求的基金進(jìn)行投資。本基金的國(guó)債期貨投資策略、存托憑證投資策略詳見(jiàn)法律文件。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×85%+中證紅利低波動(dòng)指數(shù)收益率×15%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：本基金尚未成立，暫無(wú)相關(guān)圖表。
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金尚未成立，暫無(wú)相關(guān)圖表。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
博道衍和債券A
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M 0.30%
100萬(wàn)≤M 0.20%
200萬(wàn)≤M 0.10%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.30%
100萬(wàn)≤M 0.20%
200萬(wàn)≤M 0.10%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
贖回費(fèi) N 1.50% 個(gè)人投資者
N≥7天 0.00% 個(gè)人投資者
N 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7天≤N 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30天 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
博道衍和債券C
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
贖回費(fèi) N 1.50% 個(gè)人投資者
N≥7天 0.00% 個(gè)人投資者
N 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7天≤N 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30天 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
認(rèn)購(gòu)費(fèi)A：上表認(rèn)購(gòu)費(fèi)率僅適用于通過(guò)基金管理人以外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的情
形，通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的，不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
認(rèn)購(gòu)費(fèi)C：本基金C類(lèi)基金份額無(wú)認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
申購(gòu)費(fèi)A：上表申購(gòu)費(fèi)率僅適用于通過(guò)基金管理人以外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的情
形，通過(guò)基金管理人申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的，不收取申購(gòu)費(fèi)。
申購(gòu)費(fèi)C：本基金C類(lèi)基金份額無(wú)申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C 0.20% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券/期貨等交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用；基金投資其他基金的費(fèi)用（包括但不限于申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，但法律法規(guī)或基金合同禁止從基金財(cái)產(chǎn)中列支的除外）；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資產(chǎn)中本基金管理人管理的其他基金份額
所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.60%年費(fèi)率計(jì)提。
3、本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資產(chǎn)中本基金托管人托管的其他基金份額
所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。
4、本基金的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于通過(guò)基金管理人以外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)C類(lèi)基金份額
且持續(xù)持有期限未超過(guò)一年（即365天）的情形。對(duì)于投資者通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金
份額所計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)或者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)且持續(xù)持有期限超過(guò)一年（即365天）的
C類(lèi)基金份額繼續(xù)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或
清算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；
基金管理人在基金管理運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)；因基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變
現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使資產(chǎn)凈值產(chǎn)生不利影響造成的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；交易對(duì)手違約或債券發(fā)行人違約產(chǎn)生的信
用風(fēng)險(xiǎn)；本基金投資策略所特有的風(fēng)險(xiǎn)；投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的特定風(fēng)險(xiǎn)；投資國(guó)債期貨
的特定風(fēng)險(xiǎn)；投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)；投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險(xiǎn)；投資流通受限證券的特
定風(fēng)險(xiǎn)；投資存托憑證的特定風(fēng)險(xiǎn)；投資公開(kāi)募集證券投資基金的特定風(fēng)險(xiǎn)；基金管理人職責(zé)終止
風(fēng)險(xiǎn)；本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；C類(lèi)基金份額
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)收取模式的特有風(fēng)險(xiǎn)；投資本基金的其他風(fēng)險(xiǎn)等。
（2）當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以
啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)"側(cè)袋機(jī)制"等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金
管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱(chēng)進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶(hù)的申購(gòu)贖回。
2、本基金投資策略所特有的風(fēng)險(xiǎn)：本基金屬于債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金
資產(chǎn)的80%，因投資債券資產(chǎn)而面臨債券市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)券風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值表現(xiàn)會(huì)受到債券市
場(chǎng)波動(dòng)的影響。本基金為二級(jí)債基，投資于股票、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益
類(lèi)資產(chǎn)及可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投
資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)上市且僅投資A股的ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，因投資權(quán)益類(lèi)資
產(chǎn)而面臨權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值表現(xiàn)會(huì)受到股票市場(chǎng)波動(dòng)的影響。在
通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。
（二）重要提示
博道衍和債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)"本基金"）經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)"中
國(guó)證監(jiān)會(huì)"）證監(jiān)許可【2026】439號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其
對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需
及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.bdfund.cn][客服電話(huà)：400-085-2888]
1、《博道衍和債券型證券投資基金基金合同》、《博道衍和債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《博道衍和債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
博道衍和債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf