渤海匯金多元積極配置3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(ETF-FOF)（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
渤海匯金多元積極配置3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(ETF-FOF)（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年03月23日
送出日期：2026年03月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
渤海匯金多元積極配置
基金簡稱3個月持有混合發(fā)起基金代碼026914
（ETF-FOF）
渤海匯金多元積極配置
基金簡稱C 3個月持有混合發(fā)起基金代碼C 026915
（ETF-FOF）C
渤海匯金證券資產(chǎn)管理金融街證券股份有限公
基金管理人基金托管人
有限公司司
上市交易所及上市
基金合同生效日--
日期
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，
運作方式其他開放式開放頻率但對每份基金份額設(shè)置
3個月的最短持有期
開始擔(dān)任本基金基
-
基金經(jīng)理葉萌金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2014年07月26日
《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期
其他限。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取
消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)
定執(zhí)行。
注：本基金為基金中基金（偏股混合型）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制組合風(fēng)險的前提下，靈活投資于多種具有不同風(fēng)險收益特征的
投資目標
基金和其他資產(chǎn)，追求超越基金業(yè)績比較基準的資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資
投資范圍
基金（以下簡稱“證券投資基金”，包含QDII基金、香港互認基金、商
品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投
資基金（以下簡稱“公募REITs”））的基金份額、國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會核準或注冊發(fā)行的股
票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司
債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、地方政府債、政府
支持機構(gòu)債、政府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交
換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回
購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基
金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%；投資于交易型開放式證券投資基金（包含QDII、商品期貨、黃
金等交易型開放式證券投資基金，以下簡稱“ETF”）的比例不低于非現(xiàn)
金基金資產(chǎn)的80%；投資于貨幣市場基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于
15%；投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的
20%；本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的
混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)合計占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%；本基金保留
的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
上述計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需至少符合下列條件之一：（1）基金合
同約定股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的60%；（2）根
據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票（含存托憑證）資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要包括：資產(chǎn)配置策略、基金投資策略、股票投資策
主要投資策略略、存托憑證投資策略、債券投資策略、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策
略、資產(chǎn)支持證券投資策略
中證800指數(shù)收益率×67%+標普500指數(shù)（S&P500 Index）收益率（使用
估值匯率折算）×10%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約價格收益率
業(yè)績比較基準
×3%+中債-新綜合全價（總值）指數(shù)收益率×15%+活期存款基準利率（稅
后）×5%
本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金中基
風(fēng)險收益特征金、債券型基金，高于貨幣型基金中基金、貨幣市場基金，低于股票型基
金中基金、股票型基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險，投
資需謹慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
本基金C類份額不
認購費
收取認購費用。
申購費(前收本基金C類份額不
費)收取申購費用。
N
贖回費
N≥180天0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.00%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費C類0.40%銷售機構(gòu)
審計費用會計師事務(wù)所
信息披露費規(guī)定披露報刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
類別詳見本基金《基金合同》和《招募說
明書》及其更新。
注：1、本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等
產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運作相關(guān)費用年金額為基金整體承擔(dān)費
用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
2、上表中的銷售服務(wù)費適用于投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有期限
未超過一年的C類基金份額。對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的或者通過其他銷售機構(gòu)認購/申
購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，直銷機構(gòu)計提或者其他銷售機構(gòu)超過一年后繼續(xù)計提
的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、基金運作風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、流動性風(fēng)險
及其他風(fēng)險。
其中本基金的特有風(fēng)險包括：
1、特定投資對象風(fēng)險
（1）基金投資風(fēng)險
1）投資管理風(fēng)險
本基金為混合型基金中基金，受制于被投資基金信息披露的時效性，基金管理人可能無法及時
獲得基金區(qū)域配置、資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及投資組合變動等影響投資決策的信息，從而產(chǎn)生信息不
透明風(fēng)險。此外，在本基金精選基金的操作過程中，基金管理人可能限于知識、技術(shù)、經(jīng)驗等因素
而影響其對相關(guān)信息、經(jīng)濟形勢和證券價格走勢的判斷，使得本基金的業(yè)績表現(xiàn)不一定能夠持續(xù)優(yōu)
于其他基金。
2）雙重收費風(fēng)險
當(dāng)本基金投資于非管理人管理的公募基金，或非本托管人托管的公募基金時，基金存在雙重收
費的風(fēng)險，即在被投資基金已收取管理費、托管費及其他費用的基礎(chǔ)上，本基金仍將收取相應(yīng)管理
費、托管費或其他費用。
3）海外市場風(fēng)險
由于本基金投資范圍包括QDII基金和香港互認基金，因此本基金可能間接面臨海外市場風(fēng)
險、匯率風(fēng)險、法律和政治風(fēng)險、會計制度風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險等風(fēng)險。同時，由于本基金可以投資于
QDII基金，本基金的申購/贖回確認日、支付贖回款項日以及基金凈值公告日等可能晚于一般基
金。
（2）投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的特定風(fēng)險
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時間內(nèi)按照約定的價格將持有的債券轉(zhuǎn)換為
普通股票的債券，是兼具債券性質(zhì)和權(quán)益性質(zhì)的投資工具。可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券可能既面臨發(fā)
行人無法按期償付本息的信用風(fēng)險，也面臨二級市場價格波動的風(fēng)險。
（3）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具，風(fēng)險主要包
括資產(chǎn)風(fēng)險及證券化風(fēng)險。資產(chǎn)風(fēng)險來源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險等；證券化
風(fēng)險主要包括信用評級風(fēng)險、法律風(fēng)險等。
（4）投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，可能面臨科創(chuàng)板機制下因投資標
的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于：股價波動較大的風(fēng)險、退市風(fēng)
險、流動性風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險。
（5）投資北京證券交易所股票的風(fēng)險
本基金可投資于北京證券交易所股票，北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、
上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場所存在差異，若本基金投資于北京證券交易所股票，
可能面臨的風(fēng)險包括但不限于：中小企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險、股價大幅波動風(fēng)險、企業(yè)退市風(fēng)險、流動性風(fēng)
險、系統(tǒng)性風(fēng)險、監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險。
（6）投資存托憑證的風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格
波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風(fēng)險可能
直接或間接成為本基金的風(fēng)險。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（7）投資公募REITs的特有風(fēng)險
本基金可投資公募REITs，將面臨投資公募REITs的特有風(fēng)險，包括但不限于：價格波動風(fēng)
險、基礎(chǔ)設(shè)施項目運營風(fēng)險、基金份額交易價格折溢價風(fēng)險、流動性風(fēng)險、政策調(diào)整風(fēng)險、暫停上
市或終止上市風(fēng)險。
2、本基金采用證券經(jīng)紀商交易結(jié)算模式，即本基金將通過基金管理人選定的證券經(jīng)營機構(gòu)進
行場內(nèi)交易和結(jié)算，該種交易結(jié)算模式可能存在操作風(fēng)險、資金使用效率降低的風(fēng)險、交易結(jié)算風(fēng)
險、投資信息安全保密風(fēng)險、無法完成當(dāng)日估值等風(fēng)險。
3、基金合同終止的風(fēng)險
《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，
且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。因此，基金份額持有人可能面臨基金合同
提前終止的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
本基金的爭議解決處理方式詳見本基金基金合同的具體約定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：https://www.bhhjamc.com][客服電話：400-651-1717]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
渤海匯金多元積極配置3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(ETF-FOF)（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf