易方達(dá)如意安瑞3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)招募說(shuō)明書(shū)
易方達(dá)如意安瑞3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人：易方達(dá)基金管理有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
二〇二六年三月
易方達(dá)如意安瑞3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說(shuō)
明書(shū)
重要提示
1、本基金根據(jù)2026年1月26日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于準(zhǔn)予易方達(dá)如意安瑞
3 個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）注冊(cè)的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2026]146 號(hào)）進(jìn)行募集。
2、基金管理人保證《招募說(shuō)明書(shū)》的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值、市場(chǎng)前景和
收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
3、本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定3個(gè)月（一個(gè)月按30天計(jì)算，下同）最短持有期限，
且本基金不上市交易。投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額后，自基金合同生效日或申購(gòu)確認(rèn)日至
贖回確認(rèn)日不得少于3個(gè)月。投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少3個(gè)月以上，
面臨在3 個(gè)月最短持有期內(nèi)贖回?zé)o法確認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及基金凈值可能發(fā)生較大波動(dòng)的
風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身投資目標(biāo)、投資期限等情況審慎作出投資決策。
4、本基金主要投資于公開(kāi)募集的證券投資基金，基金凈值會(huì)因?yàn)槠渫顿Y所涉及證券
市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在投資本基金前，請(qǐng)認(rèn)真閱讀本基金的招
募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收
益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，自主判斷基金的投資
價(jià)值，對(duì)投資基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的
各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。除了前述本基金對(duì)每份基金份額設(shè)定 3 個(gè)月最短持有期帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)外，投
資本基金可能遇到的特有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）無(wú)法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)；
（2）投資于非權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；（3）主要投資于基金所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限
于因主要投資于基金而面臨的被投資基金業(yè)績(jī)不達(dá)目標(biāo)影響本基金投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)、
贖回資金到賬時(shí)間較晚影響投資人資金安排的風(fēng)險(xiǎn)、雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、投資QDII基金的特有
風(fēng)險(xiǎn)、投資香港互認(rèn)基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、投資于商品基金的風(fēng)險(xiǎn)、投資公募 REITs 的特有風(fēng)
險(xiǎn)、投資于可上市交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的
基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)政策風(fēng)險(xiǎn)；（4）可能較大比例投資于基金管理人旗下基金所
面臨的風(fēng)險(xiǎn)；（5）本基金投資范圍包括內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)
的香港證券市場(chǎng)股票及ETF而面臨的香港市場(chǎng)股票及ETF投資交易、港股通機(jī)制帶來(lái)的特
殊風(fēng)險(xiǎn)；（6）本基金投資范圍包括科創(chuàng)板股票、北交所股票、存托憑證、資產(chǎn)支持證券
等特殊品種而面臨的其他額外風(fēng)險(xiǎn)等。此外本基金還將面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理
風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等一般風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的具體運(yùn)作特點(diǎn)詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，投資本基金可能面臨的風(fēng)
險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
5、本基金可投資內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的香港證券市場(chǎng)股
票及港股通ETF，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等
差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于港股通股票及 ETF 價(jià)格波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)
行T+0 回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)股票及ETF交易不設(shè)漲跌幅限制，港股通股票及ETF價(jià)格可能表現(xiàn)
出比A 股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、
港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開(kāi)市香港休市的情形下，港股通不能
正常交易，港股通股票及ETF不能及時(shí)賣(mài)出，可能帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于港股及港股通 ETF 或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股及港股通 ETF，基金資產(chǎn)并非必然投
資港股及港股通ETF。
6、正常情況下，本基金將于T+2日（T日為申購(gòu)、贖回申請(qǐng)日）對(duì)T日的基金資產(chǎn)凈
值進(jìn)行估值，T+3 日對(duì)投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資人可于 T+4 日到銷(xiāo)
售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。
7、本基金為混合型基金中基金（FOF），理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平低于股票
型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣
市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金（FOF）。
本基金可通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng)，除了需要
承擔(dān)市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資于香港證券市場(chǎng)的
風(fēng)險(xiǎn)、以及通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)等特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金通
過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)。
8、本基金將基金份額分為A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額。A類(lèi)基金份額在投資人認(rèn)購(gòu)
/申購(gòu)時(shí)按規(guī)定收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，在持有期間不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；C 類(lèi)基金份額在投資
人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，在持有期間計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)并按規(guī)定收取或返還。
9、基金管理人提醒投資者基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，
基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。此外，本基金以 1 元
初始面值進(jìn)行募集，在市場(chǎng)波動(dòng)等因素的影響下，存在單位份額凈值跌破 1 元初始面值的
風(fēng)險(xiǎn)。
10、基金不同于銀行儲(chǔ)蓄，基金投資人投資于基金有可能獲得較高的收益，也有可能
損失本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》
及《基金合同》。
11、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)
成對(duì)本基金表現(xiàn)的保證。
目 錄
第一部分 緒 言..................................................... 1
第二部分 釋 義..................................................... 2
第三部分 基金管理人................................................. 7
第四部分 基金托管人................................................ 19
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).............................................. 23
第六部分 基金份額的分類(lèi)............................................ 25
第七部分 基金的募集安排............................................ 26
第八部分 基金合同的生效............................................ 30
第九部分 基金份額的申購(gòu)、贖回...................................... 31
第十部分 基金轉(zhuǎn)換和定期定額投資計(jì)劃................................ 41
第十一部分 基金的轉(zhuǎn)托管、質(zhì)押、非交易過(guò)戶(hù)、凍結(jié)與解凍.............. 42
第十二部分 基金的投資.............................................. 43
第十三部分 本基金投資于基金管理人所管理基金的原則及方法............ 53
第十四部分 基金的財(cái)產(chǎn).............................................. 55
第十五部分 基金資產(chǎn)的估值.......................................... 56
第十六部分 基金的收益分配.......................................... 62
第十七部分 基金的費(fèi)用與稅收........................................ 64
第十八部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)........................................ 68
第十九部分 基金的信息披露.......................................... 69
第二十部分 基金持有其他基金的信息披露.............................. 75
第二十一部分 側(cè)袋機(jī)制.............................................. 80
第二十二部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示.............................................. 82
第二十三部分 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算.................. 98
第二十四部分 基金合同的內(nèi)容摘要................................... 100
第二十五部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要............................... 117
第二十六部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù)............................... 134
第二十七部分 其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................... 135
第二十八部分 招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式........................... 136
第二十九部分 備查文件............................................. 137
第一部分 緒 言
本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《基金法》）、
《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《運(yùn)作辦法》）、《公開(kāi)募集證券投
資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》）、《公開(kāi)募集證券投資基金信
息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《信息披露辦法》）、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式
準(zhǔn)則第5號(hào)<招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容與格式>》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)-基金中
基金指引》《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)管理規(guī)定》）、《易方達(dá)如意安瑞 3 個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金合同）及其它有關(guān)規(guī)定等編寫(xiě)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,并對(duì)其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募
集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或
對(duì)本招募說(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金合同是約定基
金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人依基金合同取得基金份額，即成為基金
份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人
欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
本基金按照中國(guó)法律法規(guī)成立并運(yùn)作，若基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金法律文件的內(nèi)
容與屆時(shí)有效的法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。
1
第二部分 釋 義
本招募說(shuō)明書(shū)中除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
1、本基金：指易方達(dá)如意安瑞3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
2、基金：指經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金
3、基金管理人：指易方達(dá)基金管理有限公司
4、基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
5、基金合同：指《易方達(dá)如意安瑞 3 個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《易方達(dá)如意安瑞3個(gè)月持
有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
7、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《易方達(dá)如意安瑞3個(gè)月持有期混合型基金中基金
（FOF）招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《易方達(dá)如意安瑞 3 個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、基金份額發(fā)售公告：指《易方達(dá)如意安瑞 3 個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金份額發(fā)售公告》
10、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解
釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
11、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次
會(huì)議通過(guò)，經(jīng) 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修
訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改<中華人民共和國(guó)港口法>等七
部法律的決定》修正的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修
訂
12、《銷(xiāo)售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的
《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開(kāi)
2
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律
主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記
并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織
21、合格境外投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期
貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
22、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或
中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人的合稱(chēng)
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資人
24、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基
金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指易方達(dá)基金管理有限公司以及符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定
的其他條件，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議，辦理基金
銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶(hù)、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基
金賬戶(hù)的建立和管理、基金份額登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶(hù)等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為易方達(dá)基金管理有限公司
或接受易方達(dá)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶(hù)：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基
金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù)
29、基金交易賬戶(hù)：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)
3
購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況
的賬戶(hù)
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管
理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完
畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)
3 個(gè)月
33、存續(xù)期：指基金合同生效日至終止日之間的不定期期限
34、最短持有期：指投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額后需持有的最短期限，在最短持有期
限內(nèi)，基金管理人對(duì)投資者的相應(yīng)基金份額不辦理贖回確認(rèn)。本基金每份基金份額的最短
持有期限為3個(gè)月（一個(gè)月按30天計(jì)算）
35、最短持有期起始日：對(duì)于每份認(rèn)購(gòu)份額的最短持有期起始日，指基金合同生效日；
對(duì)于每份申購(gòu)份額的最短持有期起始日，指該基金份額申購(gòu)確認(rèn)日
36、最短持有期到期日：對(duì)于每份認(rèn)購(gòu)份額，最短持有期為基金合同生效日起的 3 個(gè)
月（一個(gè)月按30天計(jì)算，下同）；對(duì)于每份申購(gòu)份額，最短持有期為申購(gòu)確認(rèn)日起的3個(gè)
月。即對(duì)每份基金份額，當(dāng)持有時(shí)間小于 3 個(gè)月，無(wú)法確認(rèn)贖回；當(dāng)持有時(shí)間大于等于 3
個(gè)月，可以確認(rèn)贖回。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日
37、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日
38、T 日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)放日
39、T+n 日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
40、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
41、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
42、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《易方達(dá)基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基
金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同
遵守
43、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基
金份額的行為
44、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基
4
金份額的行為
45、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件
要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條
件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他
基金基金份額的行為
47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份
額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
48、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣
款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶(hù)內(nèi)自動(dòng)完成扣款
及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
49、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余
額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行存款利
息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、基金份額、銀行存款本息、基金應(yīng)
收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
54、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金
份額凈值的過(guò)程
56、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不變的前提
下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值
57、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱(chēng)規(guī)定報(bào)刊）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)規(guī)定網(wǎng)站，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托
管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
58、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售以及基金份額
5
持有人服務(wù)的費(fèi)用
59、A 類(lèi)基金份額：在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金時(shí)按規(guī)定收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，并不再?gòu)?br/>本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱(chēng)為A類(lèi)基金份額
60、C 類(lèi)基金份額：從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)并按規(guī)定收取或返還，不收
取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用的基金份額，稱(chēng)為C類(lèi)基金份額
61、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含
協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、
資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
62、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份額凈值的
方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者，從而減少對(duì)
存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待
63、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶(hù)分離至一個(gè)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)進(jìn)行
處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管
理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶(hù)稱(chēng)為主袋賬戶(hù)，專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)稱(chēng)為側(cè)袋賬戶(hù)
64、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)
值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值
存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)
65、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件
66、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：指易方達(dá)基金管理有限公司
67、非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金
銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
6
第三部分 基金管理人
一、基金管理人基本情況
1、基金管理人：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江西路21號(hào)52層；廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路
30 號(hào)42 層；廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
設(shè)立日期：2001年4月17日
法定代表人：吳欣榮
聯(lián)系電話(huà)：400 881 8088
聯(lián)系人：李紅楓
注冊(cè)資本：13,244.2 萬(wàn)元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)，證監(jiān)基金字[2001]4號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：公開(kāi)募集證券投資基金管理、基金銷(xiāo)售、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理
2、股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱(chēng)
廣東粵財(cái)信托有限公司
出資比例
22.6514％
廣發(fā)證券股份有限公司
盈峰集團(tuán)有限公司
22.6514％
22.6514％
廣東省廣晟控股集團(tuán)有限公司
廣州市廣永國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司
15.1010％
7.5505％
珠海祺榮寶投資合伙企業(yè)（有限合伙）
珠海祺泰寶投資合伙企業(yè)（有限合伙）
1.5087％
1.6205％
珠海祺豐寶投資合伙企業(yè)（有限合伙）
珠海聚萊康投資合伙企業(yè)（有限合伙）
1.5309％
1.7558％
珠海聚寧康投資合伙企業(yè)（有限合伙）
珠海聚弘康投資合伙企業(yè)（有限合伙）
1.4396％
1.5388％
總 計(jì)
二、主要人員情況
1、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員
100％
劉曉艷女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事長(zhǎng)，易方達(dá)資產(chǎn)管理
（新加坡）有限公司董事長(zhǎng)，廣州投資顧問(wèn)學(xué)院管理有限公司董事。曾任廣發(fā)證券有限責(zé)
任公司投資理財(cái)部副經(jīng)理、基金經(jīng)理、基金投資理財(cái)部副總經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有限公
司督察員、監(jiān)察部總經(jīng)理、總裁助理、市場(chǎng)總監(jiān)、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、副董事長(zhǎng)、董事長(zhǎng)
7
（聯(lián)席），易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長(zhǎng)，易
方達(dá)國(guó)際控股有限公司董事。
吳欣榮先生，工學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事、總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管
理（香港）有限公司董事長(zhǎng)。曾任易方達(dá)基金管理有限公司研究員、投資管理部經(jīng)理、基
金經(jīng)理、基金投資部副總經(jīng)理、研究部副總經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、基金投資部總經(jīng)理、總
裁助理、公募基金投資部總經(jīng)理、權(quán)益投資總部總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)、權(quán)益投資決策委
員會(huì)委員、副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員、執(zhí)行總經(jīng)理，易方達(dá)國(guó)際控股有限公司董事。
王麒麟先生，管理學(xué)、法學(xué)學(xué)士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，廣東粵財(cái)信托
有限公司黨委副書(shū)記、董事、總經(jīng)理。曾任廣東粵財(cái)投資控股有限公司資產(chǎn)管理部業(yè)務(wù)員、
農(nóng)業(yè)項(xiàng)目部經(jīng)理助理；廣東粵財(cái)信托有限公司信托管理二部經(jīng)理助理、副經(jīng)理，信托管理
部副經(jīng)理、經(jīng)理、副總經(jīng)理，信托管理一部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理；廣東
粵財(cái)金融租賃股份有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理。
徐佑軍先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，廣發(fā)證券股份有限公
司副總經(jīng)理。曾任廣州交通房地產(chǎn)公司開(kāi)發(fā)部員工，廣東珠江投資公司企管部員工，廣州
證券有限責(zé)任公司投資銀行部經(jīng)理，廣發(fā)證券股份有限公司投資銀行部業(yè)務(wù)經(jīng)理、湖北總
部總經(jīng)理助理、投資銀行部總經(jīng)理助理、投行綜合管理部總經(jīng)理助理、兼并收購(gòu)部執(zhí)行董
事、董事會(huì)辦公室總經(jīng)理、公司董事會(huì)秘書(shū)、聯(lián)席公司秘書(shū)、證券事務(wù)代表、公司合規(guī)總
監(jiān)、合規(guī)與法律事務(wù)部總經(jīng)理。
鄺廣雄先生，工商管理碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，盈峰集團(tuán)有限公司
董事、執(zhí)行總裁，顧家家居股份有限公司董事長(zhǎng)，盈峰環(huán)境科技集團(tuán)股份有限公司董事，
廣東盈峰普惠互聯(lián)小額貸款股份有限公司董事，盈合（深圳）機(jī)器人與自動(dòng)化科技有限公
司董事長(zhǎng)，廣東盈峰材料技術(shù)股份有限公司董事長(zhǎng)，佛山市盈峰貿(mào)易有限公司執(zhí)行董事兼
總經(jīng)理，寧波盈峰睿和投資管理有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理，寧波盈峰捭闔文化產(chǎn)業(yè)投資有
限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理，寧波盈峰資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理。曾任美的日電集團(tuán)
財(cái)務(wù)經(jīng)理，美的美國(guó)公司財(cái)務(wù)經(jīng)理，美的廚房電器財(cái)務(wù)總監(jiān)，美的中央空調(diào)財(cái)務(wù)總監(jiān)，美
的庫(kù)卡中國(guó)合資公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。
陳媛女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，廣東省廣晟財(cái)務(wù)有限公
司董事、總經(jīng)理。曾任廣東省廣晟財(cái)務(wù)有限公司資金業(yè)務(wù)部副部長(zhǎng)（主持工作）、資金業(yè)務(wù)
8
部部長(zhǎng)、融資管控部部長(zhǎng)，廣東省廣晟控股集團(tuán)有限公司財(cái)務(wù)管理部副部長(zhǎng)、資本運(yùn)營(yíng)部
部長(zhǎng)。
王承志先生，法學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨(dú)立董事，中山大學(xué)法學(xué)院副
教授、博士生導(dǎo)師，廣東省法學(xué)會(huì)國(guó)際法學(xué)研究會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)，中國(guó)國(guó)際私法學(xué)會(huì)理事，廣東
神朗律師事務(wù)所兼職律師，深圳市美之高科技股份有限公司獨(dú)立董事，祥鑫科技股份有限
公司獨(dú)立董事，廣州恒運(yùn)企業(yè)集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事。曾任美國(guó)天普大學(xué)法學(xué)院訪問(wèn)
副教授，廣東凱金新能源科技股份有限公司獨(dú)立董事，江蘇凱強(qiáng)醫(yī)學(xué)檢驗(yàn)有限公司董事，
廣東茉莉數(shù)字科技集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事，艾爾瑪科技股份有限公司獨(dú)立董事。
高建先生，工學(xué)博士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨(dú)立董事，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)
院教授、博士生導(dǎo)師、學(xué)術(shù)委員會(huì)副主任，南通蘇錫通控股集團(tuán)有限公司創(chuàng)業(yè)投資決策委
員會(huì)外聘專(zhuān)家委員。曾任重慶建筑工程學(xué)院建筑管理工程系助教、講師、教研室副主任，
清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院講師、副教授、技術(shù)經(jīng)濟(jì)與管理系主任、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)與戰(zhàn)略系主任、
院長(zhǎng)助理、副院長(zhǎng)、黨委書(shū)記，山東新北洋信息技術(shù)股份有限公司獨(dú)立董事，中融人壽保
險(xiǎn)股份有限公司獨(dú)立董事,深圳市力合科創(chuàng)股份有限公司獨(dú)立董事，固生堂控股有限公司非
執(zhí)行董事。
劉勁先生，工商管理博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨(dú)立董事，長(zhǎng)江商學(xué)院會(huì)計(jì)
與金融教授、投資研究中心主任、教授管理委員會(huì)主席，閃送必應(yīng)有限公司獨(dú)立董事。曾
任哥倫比亞大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)講師，加州大學(xué)洛杉磯分校安德森管理學(xué)院助理教授、副教授、終
身教授，長(zhǎng)江商學(xué)院行政副院長(zhǎng)、DBA 項(xiàng)目副院長(zhǎng)、創(chuàng)創(chuàng)社區(qū)項(xiàng)目發(fā)起人兼副院長(zhǎng)，云南
白藥集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事，瑞士銀行（中國(guó)）有限公司獨(dú)立董事，秦川機(jī)床工具集
團(tuán)股份公司獨(dú)立董事，浙江紅蜻蜓鞋業(yè)股份有限公司獨(dú)立董事，中國(guó)天倫燃?xì)饪毓捎邢薰?br/>司獨(dú)立非執(zhí)行董事。
陳能先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事會(huì)主席，廣東粵財(cái)投資控
股有限公司職工董事、審計(jì)部總經(jīng)理。曾任廣東省輕工業(yè)品進(jìn)出口（集團(tuán)）塑膠公司財(cái)務(wù)
部員工，廣州對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托投資公司財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，廣東粵財(cái)信托投資公司計(jì)劃財(cái)務(wù)
部業(yè)務(wù)經(jīng)理，廣東粵財(cái)實(shí)業(yè)發(fā)展公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理，廣東粵財(cái)信托有限公司信托財(cái)務(wù)部副總
經(jīng)理、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、審計(jì)部總經(jīng)理，廣東粵財(cái)投資控股有限公司審計(jì)部副總經(jīng)理（主持
工作）。
9
危勇先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事，廣州市廣永國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)
營(yíng)有限公司董事長(zhǎng)，廣州廣永科技發(fā)展有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。曾任中國(guó)水利水電第八
工程局三產(chǎn)實(shí)業(yè)開(kāi)發(fā)部秘書(shū)，中國(guó)人民銀行廣州分行統(tǒng)計(jì)研究處干部、貨幣信貸管理處主
任科員、營(yíng)管部綜合處助理調(diào)研員，廣州金融控股集團(tuán)有限公司行政辦公室主任，廣州市
廣永國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司總裁，廣州金融資產(chǎn)交易中心有限公司董事，廣州股權(quán)交易中
心有限公司董事，廣州廣永麗都酒店有限公司董事長(zhǎng)，萬(wàn)聯(lián)證券股份有限公司監(jiān)事，廣州
廣永股權(quán)投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)，廣州賽馬娛樂(lè)總公司董事，廣州廣永投資管理有
限公司董事長(zhǎng)，廣州銀行股份有限公司董事。
廖智先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、總裁助理、黨群工作部
聯(lián)席總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事，易方達(dá)私募基金管理有限公司監(jiān)事，易方達(dá)
財(cái)富管理基金銷(xiāo)售（廣州）有限公司監(jiān)事。曾任廣東證券股份有限公司基金部主管，易方
達(dá)基金管理有限公司綜合管理部副總經(jīng)理、人力資源部副總經(jīng)理、市場(chǎng)部總經(jīng)理、互聯(lián)網(wǎng)
金融部總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理、行政管理部總經(jīng)理，廣東粵財(cái)互聯(lián)網(wǎng)金融股份有限公
司董事。
付浩先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、權(quán)益投資管理部總經(jīng)理、
權(quán)益投資決策委員會(huì)委員、多資產(chǎn)投資決策委員會(huì)委員。曾任廣東粵財(cái)信托投資有限公司
國(guó)際金融部職員，深圳和君創(chuàng)業(yè)研究咨詢(xún)有限公司管理咨詢(xún)項(xiàng)目經(jīng)理，湖南證券投資銀行
總部項(xiàng)目經(jīng)理，融通基金管理有限公司研究策劃部研究員，易方達(dá)基金管理有限公司權(quán)益
投資總部副總經(jīng)理、養(yǎng)老金與專(zhuān)戶(hù)權(quán)益投資部副總經(jīng)理、公募基金投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理助理、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理。
吳鏑先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、人力資源部總經(jīng)理、辦
公室總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事，易方達(dá)
財(cái)富管理基金銷(xiāo)售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任
江南證券有限責(zé)任公司職員，金鷹基金管理有限公司投資管理部交易員，易方達(dá)基金管理
有限公司集中交易室交易員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，研究部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，權(quán)
益運(yùn)作支持部總經(jīng)理。
馬駿先生，工商管理碩士（EMBA）?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管
理人員、固定收益投資決策委員會(huì)委員、基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會(huì)委員，易方達(dá)資產(chǎn)管理
有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事長(zhǎng)，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司
10
QFI 業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。曾任君安證券有限公司營(yíng)業(yè)部職員，深圳眾大投資有限公司投資部副總
經(jīng)理，廣發(fā)證券有限責(zé)任公司研究員，易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)理、固定收益部總
經(jīng)理、現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、固定收益總部總經(jīng)理、總裁助理、固定收益投資總監(jiān)、固定收
益首席投資官，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長(zhǎng)、市場(chǎng)及產(chǎn)品委員會(huì)委員。
婁利舟女士，工商管理碩士（EMBA）、經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副
總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事，易方達(dá)國(guó)際控股有限公司董
事長(zhǎng)，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任聯(lián)合證券有限責(zé)任公司證券營(yíng)業(yè)部分
析師、研究所策略研究員、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有限公司銷(xiāo)售支持中心
經(jīng)理、市場(chǎng)部總經(jīng)理助理、市場(chǎng)部副總經(jīng)理、廣州分公司總經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理、總
裁助理、FOF投資決策委員會(huì)委員，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)。
陳彤先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員，易
方達(dá)財(cái)富管理基金銷(xiāo)售（廣州）有限公司董事長(zhǎng)。曾任中國(guó)經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)信托投資公司成都營(yíng)
業(yè)部研發(fā)部副經(jīng)理、交易部經(jīng)理、研發(fā)部經(jīng)理、證券總部研究部行業(yè)研究員，易方達(dá)基金
管理有限公司市場(chǎng)拓展部主管、基金經(jīng)理、市場(chǎng)部華東區(qū)大區(qū)銷(xiāo)售經(jīng)理、市場(chǎng)部總經(jīng)理助
理、南京分公司總經(jīng)理、成都分公司總經(jīng)理、上海分公司總經(jīng)理、總裁助理、市場(chǎng)總監(jiān)，
易方達(dá)國(guó)際控股有限公司董事。
張南女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員。曾
任廣東省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)主任科員、副處長(zhǎng)，易方達(dá)基金管理有限公司市場(chǎng)拓展部副總經(jīng)
理、監(jiān)察部總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、發(fā)展研究中心總經(jīng)理。
范岳先生，工商管理碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員、
基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會(huì)委員，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷(xiāo)售
（廣州）有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任中國(guó)工商銀行深圳
分行國(guó)際業(yè)務(wù)部科員，深圳證券登記結(jié)算公司辦公室經(jīng)理、國(guó)際部經(jīng)理，深圳證券交易所
北京中心助理主任、上市部副總監(jiān)、基金債券部副總監(jiān)、基金管理部總監(jiān)，易方達(dá)資產(chǎn)管
理有限公司副董事長(zhǎng)。
陳榮女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員，易
方達(dá)財(cái)富管理基金銷(xiāo)售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國(guó)際控股有限公司董事。曾任中國(guó)
人民銀行廣州分行統(tǒng)計(jì)研究處科員，易方達(dá)基金管理有限公司運(yùn)作支持部經(jīng)理、核算部總
經(jīng)理助理、核算部副總經(jīng)理、核算部總經(jīng)理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、總裁助理、董事會(huì)
11
秘書(shū)、公司財(cái)務(wù)中心主任，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理
有限公司監(jiān)事，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
陳麗園女士，管理學(xué)碩士、法律碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)
管理人員，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷(xiāo)售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國(guó)際控股有限公司董
事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（新加坡）有限公司董事。曾任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)察部監(jiān)察
員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，監(jiān)察與合規(guī)管理總部總經(jīng)理兼合規(guī)內(nèi)審部總經(jīng)理，
首席營(yíng)運(yùn)官，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。
胡劍先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員、固
定收益投資決策委員會(huì)委員、基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會(huì)委員、基金經(jīng)理。曾任易方達(dá)基金
管理有限公司債券研究員、基金經(jīng)理助理、固定收益研究部負(fù)責(zé)人、固定收益總部總經(jīng)理
助理、固定收益研究部總經(jīng)理、固定收益投資部總經(jīng)理、固定收益投資業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理。
馮波先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員、權(quán)
益投資決策委員會(huì)委員。曾任廣東發(fā)展銀行行員，易方達(dá)基金管理有限公司市場(chǎng)拓展部研
究員、市場(chǎng)拓展部副經(jīng)理、市場(chǎng)部大區(qū)銷(xiāo)售經(jīng)理、北京分公司副總經(jīng)理、行業(yè)研究員、基
金經(jīng)理助理、研究部總經(jīng)理助理、研究部副總經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
楊冬梅女士，工商管理博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員、
董事會(huì)秘書(shū)，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷(xiāo)售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國(guó)際控股有限公司
董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（新加坡）有限公司董事。曾任廣發(fā)證券有限責(zé)任公司投資理財(cái)部
職員、發(fā)展研究中心市場(chǎng)研究部負(fù)責(zé)人，南方證券股份有限公司研究所高級(jí)研究員，招商
基金管理有限公司機(jī)構(gòu)理財(cái)部高級(jí)經(jīng)理、股票投資部高級(jí)經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有限公司
宣傳策劃專(zhuān)員、市場(chǎng)部總經(jīng)理助理、市場(chǎng)部副總經(jīng)理、全球投資客戶(hù)部總經(jīng)理、宣傳策劃
部總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。
劉世軍先生，理學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員（首
席數(shù)據(jù)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)官）、投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。曾任易方達(dá)基金管理有限公司金融工程
研究員、績(jī)效與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究員、投資發(fā)展部總經(jīng)理助理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、
投資風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理與數(shù)據(jù)服務(wù)總部總經(jīng)理。
王玉女士，法學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司督察長(zhǎng)、內(nèi)審稽核部總經(jīng)理、發(fā)
展研究中心總經(jīng)理，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷(xiāo)售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國(guó)際控股有
限公司董事。曾在北京市國(guó)楓律師事務(wù)所、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作，曾任易方達(dá)基金管理有限公
12
司公司法律事務(wù)部總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事。
王駿先生，會(huì)計(jì)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級(jí)高級(jí)管理人員（首席
市場(chǎng)官）、渠道與營(yíng)銷(xiāo)管理部總經(jīng)理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新部總經(jīng)理。曾在普華永道中天
會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局工作，曾任易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理、合規(guī)風(fēng)
控負(fù)責(zé)人、常務(wù)副總經(jīng)理、董事。
劉碩凌先生，工學(xué)博士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司首席信息官、前沿科技研究部
總經(jīng)理、智能應(yīng)用研究部總經(jīng)理，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理
（香港）有限公司董事。曾任嘉實(shí)基金管理有限公司信息技術(shù)部高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理、科技子公
司副總經(jīng)理，天弘基金管理有限公司智能投資部總經(jīng)理助理，易方達(dá)基金管理有限公司金
融科技部副總經(jīng)理、創(chuàng)新研究中心副總經(jīng)理、系統(tǒng)研發(fā)中心副總經(jīng)理、創(chuàng)新研究中心總經(jīng)
理。
2、基金經(jīng)理
黃亦磊先生，理學(xué)碩士，本基金的基金經(jīng)理?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)理、
研究員。黃亦磊歷任基金經(jīng)理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金
易方達(dá)優(yōu)選多資產(chǎn)三個(gè)月持有混合（FOF）
任職時(shí)間
2021-09-10
離任時(shí)間
易方達(dá)優(yōu)勢(shì)風(fēng)華六個(gè)月持有混合（FOF） -
2023-05-25
易方達(dá)優(yōu)勢(shì)先鋒一年持有混合（FOF） -
2022-08-16
2025-07-03
劉先宇先生，金融碩士，本基金的基金經(jīng)理?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)理、
研究員。劉先宇歷任基金經(jīng)理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金
易方達(dá)穩(wěn)健騰享六個(gè)月持有混合（FOF）
任職時(shí)間
2024-05-10
離任時(shí)間
易方達(dá)如意盈享6個(gè)月持有混合發(fā)起式（FOF） 2025-12-26 - -
3、資產(chǎn)配置與解決方案投資決策委員會(huì)成員
本公司資產(chǎn)配置與解決方案投資決策委員會(huì)成員包括：揭冠周先生、張浩然先生、劉
淑霞女士。
揭冠周先生，易方達(dá)基金管理有限公司首席策略官、資產(chǎn)配置與解決方案部總經(jīng)理。
張浩然先生，易方達(dá)基金管理有限公司資產(chǎn)配置與解決方案部總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。
劉淑霞女士，易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)理。
4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
13
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行
為；
12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證
監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、
法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
14
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄
露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投
資計(jì)劃等信息；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金從業(yè)人員形象；
（12）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金
投資計(jì)劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
為保證公司規(guī)范化運(yùn)作，有效地防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司誠(chéng)信、合法、有效經(jīng)
營(yíng)，保障基金份額持有人利益，維護(hù)公司及公司股東的合法權(quán)益，本基金管理人建立了科
15
學(xué)、嚴(yán)密、高效的內(nèi)部控制體系。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合法合規(guī)性；
（2）保證各類(lèi)基金份額持有人及委托人的合法權(quán)益不受侵犯；
（3）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)運(yùn)行和受托資產(chǎn)安
全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、健康發(fā)展，促進(jìn)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略；
（4）督促公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠(chéng)信，廉潔自律，勤勉盡責(zé)；
（5）維護(hù)公司的聲譽(yù)，保持公司的良好形象。
2、公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員,
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則。公司機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，除非法律法規(guī)另有
規(guī)定，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，
力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制
度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個(gè)層面：第一個(gè)層面是公司章程；第二個(gè)層面是公司內(nèi)部
控制大綱，它是公司制定各項(xiàng)規(guī)章制度的基礎(chǔ)和依據(jù)；第三個(gè)層面是公司基本管理制度；
第四個(gè)層面是部門(mén)和業(yè)務(wù)管理制度。它們的制訂、修改、實(shí)施、廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，
每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對(duì)制度的持續(xù)檢驗(yàn)，結(jié)合業(yè)務(wù)
的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，不斷檢討和增強(qiáng)公司制度的完
備性、有效性。
4、關(guān)于授權(quán)、研究、投資、交易等方面的控制點(diǎn)
（1）授權(quán)制度
公司的授權(quán)制度貫穿于整個(gè)公司活動(dòng)。股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層必須充分履
16
行各自的職權(quán)，健全公司逐級(jí)授權(quán)制度，確保公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)
務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)
范圍內(nèi)進(jìn)行。公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書(shū)面形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容。公司授
權(quán)應(yīng)適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)
及時(shí)修改或取消授權(quán)。
（2）公司研究業(yè)務(wù)
研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，不受任何部門(mén)及個(gè)人的不正當(dāng)影響；建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)难芯抗?br/>作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫(kù)制度，研究部門(mén)根據(jù)投資
產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，
保持暢通的交流渠道；建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系，不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務(wù)
基金投資應(yīng)確立科學(xué)的投資理念，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范原則和效率性原則制定合理的決策程
序；在進(jìn)行投資時(shí)應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)限相應(yīng)的約束制度和考核
制度。建立嚴(yán)格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性。建立投資風(fēng)險(xiǎn)
評(píng)估與管理制度，將重點(diǎn)投資限制在規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限范圍內(nèi)；建立科學(xué)的投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體
系，及時(shí)回顧分析和評(píng)估投資結(jié)果。
（4）交易業(yè)務(wù)
建立集中交易部門(mén)和集中交易制度，投資指令通過(guò)集中交易部門(mén)完成；建立交易監(jiān)測(cè)
系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；集中交易部門(mén)應(yīng)對(duì)交易指令進(jìn)行
審核，建立公平的交易分配制度，確保公平對(duì)待不同基金；完善交易記錄，并及時(shí)進(jìn)行反
饋、核對(duì)和存檔保管；建立科學(xué)的投資交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。
（5）基金會(huì)計(jì)核算
公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會(huì)計(jì)制度，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立健全規(guī)范的系
統(tǒng)和流程，以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。通過(guò)合理的估值方法和估值程
序等會(huì)計(jì)措施，真實(shí)、完整、及時(shí)地記載每一筆業(yè)務(wù)并正確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)核算。同
時(shí)建立會(huì)計(jì)檔案保管制度，確保檔案真實(shí)完整。
（6）信息披露
公司建立了完備的信息披露制度，指定了信息披露負(fù)責(zé)人，并建立了相應(yīng)的制度流程
規(guī)范相關(guān)信息的收集、組織、審核和發(fā)布，努力確保公開(kāi)披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、
17
及時(shí)。
（7）監(jiān)察與合規(guī)管理
公司設(shè)立督察長(zhǎng)，由董事會(huì)聘任，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。根據(jù)公司監(jiān)察與合規(guī)管理工作的需
要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案資料，就內(nèi)部控制制
度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。督察長(zhǎng)定期和不定期向董事會(huì)報(bào)
告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會(huì)對(duì)督察長(zhǎng)的報(bào)告進(jìn)行審議。
公司設(shè)立監(jiān)察合規(guī)管理部門(mén)，并保障其獨(dú)立性。監(jiān)察合規(guī)管理部門(mén)按照公司規(guī)定和督
察長(zhǎng)的安排履行監(jiān)察與合規(guī)管理職責(zé)。
監(jiān)察合規(guī)管理部門(mén)通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，督促公司和旗下
基金的管理運(yùn)作規(guī)范進(jìn)行。
公司董事會(huì)和管理層充分重視和支持監(jiān)察與合規(guī)管理工作，對(duì)違反法律、法規(guī)和公司
內(nèi)部控制制度的，追究有關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書(shū)
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
18
第四部分 基金托管人
一、基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：
名稱(chēng)：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市中山東一路12號(hào)
辦公地址：上海市博成路1388號(hào)浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立時(shí)間： 1992年10月19日
經(jīng)營(yíng)范圍：經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，公司主營(yíng)業(yè)務(wù)主要包
括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債
券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及
擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；
外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)
匯、售匯；買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài)；代客外匯買(mǎi)賣(mài)；資
信調(diào)查、咨詢(xún)、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國(guó)社會(huì)保障基金托
管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式： 股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本： 293.52億元人民幣
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]105號(hào)
聯(lián)系人：朱萍
聯(lián)系電話(huà)：（021）31888888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開(kāi)展銀行資產(chǎn)托管服務(wù)的股份
制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過(guò)二十年來(lái)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)開(kāi)拓，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展一直保持較快增長(zhǎng)，
各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于 2003 年設(shè)立基金托管部，2005 年更名為資產(chǎn)托管部，2013
年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016 年進(jìn)行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，并更名為資產(chǎn)托管部，
目前下設(shè)證券托管處、客戶(hù)資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、內(nèi)控管理處、業(yè)務(wù)保障處、總行
19
資產(chǎn)托管運(yùn)營(yíng)中心（含合肥分中心）六個(gè)職能處室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶(hù)資金托管、資金信托保管、證券投資基金托管、
全球資產(chǎn)托管、保險(xiǎn)資金托管、基金專(zhuān)戶(hù)理財(cái)托管、證券公司客戶(hù)資產(chǎn)托管、期貨公司客
戶(hù)資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、銀行理財(cái)產(chǎn)品托管、企業(yè)年金托管
等多項(xiàng)托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可滿(mǎn)足多領(lǐng)域客戶(hù)、境內(nèi)外市場(chǎng)的資產(chǎn)托管需求。
二、主要人員情況
張為忠，男，1967 年出生，碩士研究生。曾任中國(guó)建設(shè)銀行大連市分行開(kāi)發(fā)區(qū)分行行
長(zhǎng)，中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計(jì)室總審計(jì)師兼主任，中國(guó)建設(shè)銀行湖北省分行紀(jì)委書(shū)記、
副行長(zhǎng)、黨委委員，中國(guó)建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)業(yè)務(wù)部）總經(jīng)理，中國(guó)建設(shè)銀
行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)。現(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司委員會(huì)書(shū)記、董事長(zhǎng)。
李國(guó)光，男，1967 年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行資財(cái)部總經(jīng)
理，天津分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)主任，
總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽(yáng)分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)?，F(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管
部總經(jīng)理。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
截止2025年12月31日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為16211.08億元，
托管證券投資基金共536只。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、本行內(nèi)部控制目標(biāo)為：確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管
規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想。確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，
保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，保護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
2、本行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理部門(mén)，指導(dǎo)
業(yè)務(wù)部門(mén)建立并維護(hù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系。總行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部是全行操作風(fēng)險(xiǎn)的牽
頭管理部門(mén)。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管控工作。總行資產(chǎn)托管部下設(shè)
內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制具體管理實(shí)施機(jī)構(gòu)，并配備專(zhuān)職
內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨(dú)立行使監(jiān)督稽核職責(zé)。
3、內(nèi)部控制制度及措施: 本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫穿資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作環(huán)節(jié)，覆蓋到從事資產(chǎn)托管各
20
級(jí)組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)
“內(nèi)控優(yōu)先”要求。
具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險(xiǎn)控制的風(fēng)險(xiǎn)管理
理念，營(yíng)造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)崗位、人員的各個(gè)環(huán)
節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)和各項(xiàng)操作規(guī)程、員工職業(yè)道德規(guī)
范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度；建立嚴(yán)格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保
管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資產(chǎn)之間實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算；對(duì)各類(lèi)突
發(fā)事件或故障，建立完備有效的應(yīng)急方案，定期組織災(zāi)備演練，建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度；
在基金運(yùn)作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制；
定期對(duì)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行自查、內(nèi)部稽核等措施進(jìn)行監(jiān)控，通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)/全面審計(jì)等措施實(shí)施業(yè)務(wù)
監(jiān)控，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。
五、托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴(yán)格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)督依據(jù)具體
包括：
（1）《中華人民共和國(guó)證券法》；
（2）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》；
（3）《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；
（4）《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》；
（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
2、監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對(duì)基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投
資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
3、監(jiān)督方法
（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)立行使對(duì)
基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運(yùn)作，維護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，不受
任何外界力量的干預(yù)；
（2）在日常運(yùn)作中，凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^(guò)托管業(yè)務(wù)的自動(dòng)處理程
21
序進(jìn)行監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的自動(dòng)跟蹤和預(yù)警；
（3）對(duì)非量化指標(biāo)、投資指令、管理人提供的各種報(bào)表和報(bào)告等，采取人工監(jiān)督的方
法。
4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1）基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報(bào)告形式向基
金管理人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。定期報(bào)告包括基金監(jiān)控周報(bào)等。不定期報(bào)告包括提示函、臨
時(shí)日?qǐng)?bào)、其他臨時(shí)報(bào)告等；
（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話(huà)、郵件、書(shū)面提示函的方式
通知基金管理人，指明違規(guī)事項(xiàng)，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基金托管人再對(duì)基金管理
人違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，如果基金管理人對(duì)違規(guī)事項(xiàng)未予糾正，基金托管人將報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作有重大違規(guī)行為時(shí)，基金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正；
（3）針對(duì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行對(duì)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)及時(shí)提供有
關(guān)情況和資料。
22
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江西路21號(hào)52層；廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路
30 號(hào)42 層；廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
法定代表人：吳欣榮
電話(huà)：020-85102506
傳真：4008818099
聯(lián)系人：梁美
網(wǎng)址：www.efunds.com.cn
直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息：
本公司直銷(xiāo)中心和網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)銷(xiāo)售本基金A類(lèi)基金份額，若后續(xù)銷(xiāo)售本基金C類(lèi)
基金份額，將另行公告，網(wǎng)點(diǎn)具體信息詳見(jiàn)本公司網(wǎng)站。
2、非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
詳見(jiàn)基金份額發(fā)售公告。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江西路21號(hào)52層；廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路
30 號(hào)42 層；廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
法定代表人：吳欣榮
電話(huà)：4008818088
傳真：020-38799249
聯(lián)系人：余賢高
三、律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
律師事務(wù)所：廣東金橋百信律師事務(wù)所
23
住所：廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路16號(hào)24-26層
辦公地址：廣州市珠江新城珠江東路16號(hào)高德置地冬廣場(chǎng)G座26樓
負(fù)責(zé)人：莫哲
電話(huà)：020-83338668
傳真：020-83338088
經(jīng)辦律師：郭東雪、李海瀅
聯(lián)系人：李海瀅
四、會(huì)計(jì)師事務(wù)所
本基金的法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)為德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）。
會(huì)計(jì)師事務(wù)所：德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：中國(guó)上海市延安東路222號(hào)外灘中心30樓
主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所：中國(guó)上海市延安東路222號(hào)外灘中心30樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：唐戀炯
電話(huà)：021-61418888
傳真：021-63350003
聯(lián)系人：江麗雅
本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)的審計(jì)機(jī)構(gòu)為安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普
通合伙）。
會(huì)計(jì)師事務(wù)所：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話(huà)：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：趙雅
24
第六部分 基金份額的分類(lèi)
一、基金份額類(lèi)別
本基金將基金份額分為不同的類(lèi)別。在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金時(shí)按規(guī)定收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)
費(fèi)用，并不再?gòu)谋绢?lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱(chēng)為 A 類(lèi)基金份額；從本
類(lèi)基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)并按規(guī)定收取或返還，不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用的基金份額，稱(chēng)
為C類(lèi)基金份額。
本基金各類(lèi)基金份額分別設(shè)置代碼，分別計(jì)算并公布基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈
值。投資人在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金份額時(shí)可自行選擇基金份額類(lèi)別。本基金暫不開(kāi)通各份額類(lèi)別
之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，今后若開(kāi)通本基金各份額類(lèi)別之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)則詳見(jiàn)屆時(shí)發(fā)布
的有關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)。
每類(lèi)基金份額的具體規(guī)定詳見(jiàn)下表：
份額類(lèi)別
A類(lèi)基金份額
認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)
按規(guī)定收取
C類(lèi)基金份額
不收取
首次認(rèn)/申購(gòu)最低金額
1元(直銷(xiāo)中心為5萬(wàn)元)
1元(直銷(xiāo)中心為5萬(wàn)元)
追加認(rèn)/申購(gòu)最低金額 1元(直銷(xiāo)中心為1000元) 1元(直銷(xiāo)中心為1000元)
單筆贖回最低份額
1份
1份
基金交易賬戶(hù)最低基金份
額余額
1份
1份
0.40%（按規(guī)定收取或返
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)(年費(fèi)率)
不收取
還）
注：本基金不同份額類(lèi)別的適用費(fèi)率及銷(xiāo)售渠道等有所差異，并可能發(fā)生調(diào)整，敬請(qǐng)
投資者予以關(guān)注。
二、有關(guān)基金份額類(lèi)別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平等由基金管理人確定。基金管理人可根
據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商一致，增加新的基金份額類(lèi)別，或取消某基金份額類(lèi)別，或?qū)鸱蓊~分類(lèi)辦法及
規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并公告，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
25
第七部分 基金的募集安排
本基金由基金管理人依照《基金法》《運(yùn)作辦法》《銷(xiāo)售辦法》、基金合同的相關(guān)規(guī)
定募集，并經(jīng)2026年1月26日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于準(zhǔn)予易方達(dá)如意安瑞3個(gè)
月持有期混合型基金中基金（FOF）注冊(cè)的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2026]146號(hào)）注冊(cè)。
一、基金的類(lèi)別
混合型基金中基金（FOF）
二、基金的運(yùn)作方式
契約型開(kāi)放式
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定3個(gè)月（一個(gè)月按30天計(jì)算，下同）最短持有期限，投
資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額后，自基金合同生效日或申購(gòu)確認(rèn)日至贖回確認(rèn)日不得少于 3 個(gè)
月。
1、對(duì)于每份認(rèn)購(gòu)份額的最短持有期起始日，指基金合同生效日；對(duì)于每份申購(gòu)份額的
最短持有期起始日，指該基金份額申購(gòu)確認(rèn)日。
對(duì)于每份認(rèn)購(gòu)份額，最短持有期為基金合同生效日起的3個(gè)月（一個(gè)月按30天計(jì)算，
下同）；對(duì)于每份申購(gòu)份額，最短持有期為申購(gòu)確認(rèn)日起的 3 個(gè)月。對(duì)于每份基金份額，
在最短持有期內(nèi)不得辦理贖回確認(rèn)。即對(duì)每份基金份額，當(dāng)持有時(shí)間小于 3 個(gè)月，無(wú)法確
認(rèn)贖回；當(dāng)持有時(shí)間大于等于 3 個(gè)月，可以確認(rèn)贖回。最短持有期的最后一日為最短持有
期到期日。
2、每份基金份額自最短持有期到期日的下一工作日（含該日）起可辦理贖回確認(rèn)。
在基金開(kāi)始辦理贖回業(yè)務(wù)、且基金份額最短持有期到期日之后（不含該日），基金管
理人可按照招募說(shuō)明書(shū)的約定為基金份額持有人辦理贖回確認(rèn)事宜。
三、基金存續(xù)期
不定期
四、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見(jiàn)基金份額發(fā)售公告。
五、募集對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投
資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人。
26
六、募集方式及場(chǎng)所
本基金通過(guò)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)具體名單及聯(lián)系方式見(jiàn)基
金份額發(fā)售公告，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)并在基金管理人網(wǎng)站公示。
本基金具體發(fā)售方案以基金份額發(fā)售公告為準(zhǔn)，請(qǐng)投資人就募集和認(rèn)購(gòu)的具體事宜仔
細(xì)閱讀基金份額發(fā)售公告。
七、認(rèn)購(gòu)安排
1、認(rèn)購(gòu)時(shí)間
認(rèn)購(gòu)的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、基金合同確定并公告。
2、募集規(guī)模上限
本基金可設(shè)置首次募集規(guī)模上限，具體募集上限及規(guī)模控制的方案詳見(jiàn)基金份額發(fā)售
公告或其他公告。若本基金設(shè)置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效后不受此募集規(guī)模的限
制。
3、認(rèn)購(gòu)數(shù)量限制
（1）本基金采用金額認(rèn)購(gòu)方式。
（2）投資人認(rèn)購(gòu)基金份額采用全額繳款的認(rèn)購(gòu)方式。投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)
定的方式全額繳款。
（3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，登記機(jī)構(gòu)一旦確認(rèn)認(rèn)購(gòu)份額，將不再
辦理撤銷(xiāo)。
（4）在基金募集期內(nèi)，除基金份額發(fā)售公告另有規(guī)定，投資人通過(guò)非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或
本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)首次認(rèn)購(gòu)的單筆最低限額為人民幣 1 元，追加認(rèn)購(gòu)單筆最低限額為人
民幣1元；投資人通過(guò)本公司直銷(xiāo)中心首次認(rèn)購(gòu)的單筆最低限額為人民幣50,000元，追加
認(rèn)購(gòu)單筆最低限額是人民幣 1,000 元。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)最低
認(rèn)購(gòu)限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，需要同時(shí)遵循該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。（以上金額均
含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）。
（5）基金募集期間單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)規(guī)模沒(méi)有限制。但對(duì)于可能導(dǎo)致單一投資者
持有基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形，基金管理人有權(quán)
采取控制措施。
4、募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中
27
利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
5、基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式
（1）認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
本基金A類(lèi)基金份額在認(rèn)購(gòu)時(shí)按規(guī)定收取基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。本基金C類(lèi)基金份額不收取
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，在投資者持有期間計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)并按規(guī)定收取或返還。
認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額M（元）（含認(rèn)購(gòu)
A 類(lèi)基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
費(fèi)）
M<500 萬(wàn)
M≥500 萬(wàn)
0.50%
按筆收取， 1000元/筆
1）投資者通過(guò)基金管理人或其基金銷(xiāo)售子公司認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，不收取認(rèn)購(gòu)
費(fèi)用。
2）投資者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率見(jiàn)上表。
募集期投資者可以多次認(rèn)購(gòu)本基金，A類(lèi)基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按每筆A類(lèi)基金份額認(rèn)購(gòu)申
請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
本基金 A 類(lèi)基金份額按規(guī)定收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)該類(lèi)基金份額的投資人承擔(dān)，主要
用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
本基金 C 類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，在投資者持有期間計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)并按規(guī)定收
取或返還。
本基金暫不開(kāi)通基金管理人及其基金銷(xiāo)售子公司銷(xiāo)售本基金 C 類(lèi)基金份額，若日后開(kāi)
通，將另行公告。
（2）認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
a. 若投資人通過(guò)除基金管理人及其基金銷(xiāo)售子公司以外的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基
金份額，則認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
（注：對(duì)于認(rèn)購(gòu)金額在500萬(wàn)元（含）以上適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，凈認(rèn)購(gòu)金額=
認(rèn)購(gòu)金額－固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值
28
例一：某投資人通過(guò)除基金管理人及其基金銷(xiāo)售子公司以外的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金 A
類(lèi)基金份額100,000元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.50%，假定該筆有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額募集期產(chǎn)生的利息
為50元，則可認(rèn)購(gòu)A類(lèi)基金份額為：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝100,000/（1＋0.50%）＝99,502.49 元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝100,000-99,502.49＝497.51 元
認(rèn)購(gòu)份額＝（99,502.49＋50）/1.00＝99,552.49 份
即：該投資人通過(guò)除基金管理人及其基金銷(xiāo)售子公司以外的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投資 100,000 元
認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，假定該筆有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額募集期產(chǎn)生的利息為50元，可得到
99,552.49 份 A 類(lèi)基金份額。
b. 若投資人選擇認(rèn)購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額，或者通過(guò)基金管理人或其基金銷(xiāo)售子公司
認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，則認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：
認(rèn)購(gòu)份額=(認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值
例二：某投資人認(rèn)購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額100,000 元，假定該筆有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額募
集期產(chǎn)生的利息為50元，則可認(rèn)購(gòu)C類(lèi)基金份額為：
認(rèn)購(gòu)份額＝(100,000＋50)/1.00＝100,050.00 份
即：該投資人投資100,000 元認(rèn)購(gòu)本基金 C 類(lèi)基金份額，假定該筆有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額
募集期產(chǎn)生的利息為50元，可得到100,050.00份C類(lèi)基金份額。
（3）認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算中涉及金額的計(jì)算結(jié)果均以人民幣元為單位，四舍五入，保留小
數(shù)點(diǎn)后2位；認(rèn)購(gòu)份數(shù)采取四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金
財(cái)產(chǎn)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不屬于基金資產(chǎn)。
6、認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)，投資人通?？稍赥+2日后（包括該日）到基金
銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)交易情況。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)投資人認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不表示對(duì)該申請(qǐng)的成功確認(rèn)，
而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以基金登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。
投資人開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)所需提交的文件和辦理的具體程序，請(qǐng)參閱基金份額發(fā)售公告。
八、募集期間的資金存放和費(fèi)用
本基金募集期間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
基金募集期間的信息披露費(fèi)用、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
29
第八部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募
集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿(mǎn)或基
金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)
構(gòu)驗(yàn)資?；鸸芾砣俗允盏津?yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)
會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街?br/>國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應(yīng)將基金募集期
間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿(mǎn)，未滿(mǎn)足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿(mǎn)后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存
款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬?；鸸芾砣恕?br/>基金托管人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000 萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作
日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，
如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在 6 個(gè)月內(nèi)召集基
金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
30
第九部分 基金份額的申購(gòu)、贖回
一、基金投資人范圍
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投
資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人。
二、申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所
或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
本基金不同類(lèi)別份額的申購(gòu)、贖回的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可能不同，具體詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站公
示。
三、申購(gòu)與贖回辦理的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，本基金的開(kāi)放日為上海證券交易所、深
圳證券交易所的交易日，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)
定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間見(jiàn)相關(guān)公告。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更、其他特殊情
況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)
在實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)的具體日期，具體業(yè)務(wù)辦理
時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
本基金對(duì)投資者申購(gòu)的每份基金份額設(shè)定3個(gè)月（一個(gè)月按30天計(jì)算，下同）最短持
有期限，在最短持有期限內(nèi)，基金管理人對(duì)投資者的相應(yīng)基金份額不辦理贖回確認(rèn)。即對(duì)
于每份基金份額，當(dāng)持有時(shí)間小于3個(gè)月，無(wú)法確認(rèn)贖回；當(dāng)持有時(shí)間大于等于3個(gè)月，
可以確認(rèn)贖回。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日。對(duì)于每份基金份額，基金管
理人僅在最短持有期到期日之后（不含該日）為基金份額持有人辦理相應(yīng)基金份額的贖回
確認(rèn)。
基金管理人自認(rèn)購(gòu)份額的3個(gè)月最短持有期到期日（即基金合同生效日起3個(gè)月的屆
31
滿(mǎn)之日）之后（不含該日）開(kāi)始辦理贖回確認(rèn)。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)、贖回的開(kāi)始時(shí)間，每份基金份額自最短持有
期到期日的下一工作日（含該日）起可辦理贖回確認(rèn)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回。投
資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基
金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。
四、申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的對(duì)應(yīng)份額類(lèi)別的基金份額凈值為基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以?xún)?nèi)撤銷(xiāo)；
4、基金份額持有人贖回時(shí)，除指定贖回外，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，對(duì)該持有
人賬戶(hù)在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后
贖回；
5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合
法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃?br/>新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖
回的申請(qǐng)。
投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資人在提交贖回
申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)不成立。
投資人辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在
遵守基金合同和本招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的前提下，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
2、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)
32
日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+3日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日
提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在 T+4 日后（包括該日）到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的
其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)
接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)
情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢(xún)并妥善行使合法權(quán)利。
在不違反法律法規(guī)的前提下，登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)《業(yè)務(wù)規(guī)則》，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)
行調(diào)整，本基金管理人將于開(kāi)始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
3、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功。若申購(gòu)
不成功或無(wú)效，基金管理人或基金管理人指定的非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購(gòu)款
項(xiàng)本金退還給投資人。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資者
贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在 T＋10 日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。如遇國(guó)家外匯
管理局相關(guān)規(guī)定有變更或本基金境外投資主要市場(chǎng)的交易清算規(guī)則有變更、基金境外投資
主要市場(chǎng)及外匯市場(chǎng)休市或暫停交易、港股通非交收日導(dǎo)致延遲交收、登記公司系統(tǒng)故障、
交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管
理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)的支付時(shí)間可相應(yīng)順延。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支
付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
六、申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
1、申購(gòu)金額的限制
投資人通過(guò)非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)首次申購(gòu)的單筆最低限額為人民幣
1 元，追加申購(gòu)單筆最低限額為人民幣 1 元；投資人通過(guò)本公司直銷(xiāo)中心首次申購(gòu)的單筆
最低限額為人民幣50,000元，追加申購(gòu)單筆最低限額是人民幣1,000元。在符合法律法規(guī)
規(guī)定的前提下，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，需同時(shí)遵循該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
的相關(guān)規(guī)定。（以上金額均含申購(gòu)費(fèi)）。
投資人將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額或采用定期定額投資計(jì)劃時(shí)，不受最低申
購(gòu)金額的限制。
33
投資人可多次申購(gòu)，一般情況下本基金對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。但
對(duì)于可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度
的情形，基金管理人有權(quán)采取控制措施。當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成
潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申
購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法
權(quán)益,具體請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
2、贖回份額的限制
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。每類(lèi)基金份額單筆贖回或轉(zhuǎn)換不得少于 1 份
（如該賬戶(hù)在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的該類(lèi)基金份額余額不足 1 份，則必須一次性贖回或轉(zhuǎn)出該
類(lèi)基金份額全部份額）；若某筆贖回將導(dǎo)致投資人在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的該類(lèi)基金份額余額
不足 1 份時(shí)，基金管理人有權(quán)將投資人在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的該類(lèi)基金份額剩余份額一次性
全部贖回。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)贖回份額限制有其他規(guī)定的，需
同時(shí)遵循該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
3、基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金
額和贖回份額的數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)模控制措施。基金管理人必須在調(diào)整前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、基金的申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)
1、本基金A類(lèi)基金份額按規(guī)定收取的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)該類(lèi)基金份額的投資人承擔(dān)，不
列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售等各項(xiàng)費(fèi)用。C 類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)
費(fèi)，在投資者持有期間計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)并按規(guī)定收取或返還。贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)。
2、申購(gòu)費(fèi)率
申購(gòu)確認(rèn)金額M（元）（含申購(gòu)費(fèi)）
M<500 萬(wàn)
A 類(lèi)基金份額申購(gòu)費(fèi)率
0.50%
M≥500 萬(wàn)
按筆收取， 1000元/筆
（1）投資者通過(guò)基金管理人或其基金銷(xiāo)售子公司申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，不收取申
購(gòu)費(fèi)用。
（2）投資者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)率見(jiàn)上表。
在申購(gòu)費(fèi)按金額分檔的情況下，如果投資者多次申購(gòu) A 類(lèi)基金份額，申購(gòu)費(fèi)適用單筆
34
申購(gòu)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率。
本基金 C 類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用，在投資者持有期間計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)并按規(guī)定收
取或返還。
本基金暫不開(kāi)通基金管理人及其基金銷(xiāo)售子公司銷(xiāo)售本基金 C 類(lèi)基金份額，若日后開(kāi)
通，將另行公告。
3、贖回費(fèi)率
本基金對(duì)投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的每份基金份額設(shè)定3個(gè)月（一個(gè)月按30天計(jì)算）最短持
有期限，基金份額持有人在滿(mǎn)足最短持有期限的情況下方可贖回。
本基金贖回費(fèi)率見(jiàn)下表：
持有時(shí)間（天）
90-179
A 類(lèi)/C 類(lèi)基金份額贖回費(fèi)率
0.5%
180 及以上
0%
投資者可將其持有的全部或部分A類(lèi)/C類(lèi)基金份額贖回。贖回費(fèi)用由贖回基金份額的
基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取，贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)
產(chǎn)。
對(duì)于每份認(rèn)購(gòu)份額，持有期自基金合同生效日至該基金份額贖回確認(rèn)日（不含該日）；
對(duì)于每份申購(gòu)份額，持有期自該基金份額申購(gòu)確認(rèn)日至贖回確認(rèn)日（不含該日）。
4、基金管理人可以在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，
調(diào)整后的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或變更的收費(fèi)方式在更新的《招募說(shuō)明書(shū)》中列示。上述費(fèi)
率或收費(fèi)方式如發(fā)生變更，基金管理人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基
金促銷(xiāo)計(jì)劃，針對(duì)基金投資者定期和不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)期間，
基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷(xiāo)售費(fèi)率，或開(kāi)展有差別的費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。
八、申購(gòu)和贖回的數(shù)額和價(jià)格
1、申購(gòu)和贖回?cái)?shù)額、余額的處理方式
（1）申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以申購(gòu)當(dāng)日該類(lèi)
基金份額的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算。申購(gòu)涉及金額、份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩
位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
35
（2）贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請(qǐng)當(dāng)日該類(lèi)
基金份額的基金份額凈值為基準(zhǔn)并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，再加上返還的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（如有），
贖回金額的單位為人民幣元，上述計(jì)算結(jié)果均保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的
部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
2、申購(gòu)份額的計(jì)算
（1）若投資人通過(guò)除基金管理人及其基金銷(xiāo)售子公司以外的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)A類(lèi)基金份
額，則申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）
（注：對(duì)于 500 萬(wàn)（含）以上適用固定金額申購(gòu)費(fèi)的申購(gòu)，凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額
固定申購(gòu)費(fèi)金額）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/ T日A類(lèi)基金份額的基金份額凈值
例一：某投資人通過(guò)除基金管理人及其基金銷(xiāo)售子公司以外的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu) 100,000
元本基金A類(lèi)基金份額，申購(gòu)費(fèi)率為0.50%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額的基金份額凈值為
1.0400 元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額=100,000/（1+0.50%）=99,502.49 元
申購(gòu)費(fèi)用=100,000-99,502.49=497.51 元
申購(gòu)份額=99,502.49/1.0400=95,675.47 份
（2）若投資人申購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額，或者通過(guò)基金管理人或其基金銷(xiāo)售子公司申
購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，則申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/ T日對(duì)應(yīng)份額類(lèi)別的基金份額凈值
例二：某投資人申購(gòu)100,000 元本基金 C 類(lèi)基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類(lèi)基金份額的
基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)份額=100,000/1.0400=96,153.85 份
3、贖回金額的計(jì)算
贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回費(fèi)用=贖回份額×T日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值×該類(lèi)基金份額的贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回份額×T 日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值-贖回費(fèi)用+返還投資者的銷(xiāo)售
服務(wù)費(fèi)（如有）
36
該筆贖回是否涉及返還銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的具體安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“基金的費(fèi)用與稅收”
部分。
例三：某投資人贖回10,000份本基金A類(lèi)基金份額，假設(shè)該筆份額持有期限為60天，
由于持有期限尚未達(dá)到最短持有期限（90 天），基金管理人會(huì)對(duì)投資人的贖回申請(qǐng)做贖回
失敗處理。
例四：某投資人贖回10,000份本基金A類(lèi)基金份額，假設(shè)該筆份額持有期限為100 天，
持有期限已達(dá)到最短持有期限（90 天），對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日 A 類(lèi)基
金份額的基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的贖回金額為：
贖回費(fèi)用 = 10,000×1.0160×0.5% ＝ 50.80 元
贖回金額 = 10,000×1.0160-50.80 ＝ 10,109.20 元
4、基金份額凈值的計(jì)算公式
計(jì)算日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值=計(jì)算日該類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值/計(jì)算日該
類(lèi)基金份額總份額
本基金各類(lèi)基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)
算或公告。
九、申購(gòu)和贖回的登記
正常情況下，投資者T日申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+3日為投資者增加權(quán)益并辦
理登記手續(xù)。
基金份額持有人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T+3日為其辦理扣除
權(quán)益的登記手續(xù)。
在不違反法律法規(guī)的前提下，登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，基金管理
人應(yīng)于開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
十、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的某一類(lèi)或多類(lèi)份額申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)。
3、基金進(jìn)行交易的主要證券交易市場(chǎng)交易時(shí)間非正常停市。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
37
益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)
績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或基金管理人認(rèn)定的其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等因異常情況導(dǎo)致
基金銷(xiāo)售系統(tǒng)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)等無(wú)法正常運(yùn)行。
7、所投資的基金暫停估值，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算估值日基金資產(chǎn)凈值。
8、占相當(dāng)比例的被投資基金暫停申購(gòu)、停牌。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
10、當(dāng)一筆新的申購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過(guò)基金管理人規(guī)定的本基金
總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金單日申購(gòu)金額或凈申購(gòu)比例超過(guò)基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購(gòu)金
額或凈申購(gòu)比例上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的份額超過(guò)單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上限
時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)單個(gè)投資人單日或單筆申購(gòu)金額上限時(shí)。
11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人
應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、7、8、10、11、12 項(xiàng)情形且基金管理人決定暫停接受投
資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投
資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除
時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
十一、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的某一類(lèi)或多類(lèi)份額贖回申請(qǐng)或延緩
支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)。
3、基金進(jìn)行交易的主要證券交易市場(chǎng)交易時(shí)間非正常停市。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管理人可暫
38
停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
7、當(dāng)占基金相當(dāng)比例的投資品種因暫停贖回、停牌、延緩支付贖回款或其它原因?qū)е?br/>無(wú)法變現(xiàn)，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)。
8、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受贖回可能
會(huì)影響或損害基金份額持有人利益時(shí)。
9、所投資的基金暫停估值，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算估值日基金資產(chǎn)凈值。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)
按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。若出現(xiàn)上述第 4 項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；?br/>金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的
情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
十二、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)
前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、
部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在
當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的 10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期
辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶(hù)贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)
日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取
39
消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回
申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金
額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未
能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額
10%的，基金管理人有權(quán)對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超出該比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理；對(duì)
該單個(gè)基金份額持有人剩余贖回申請(qǐng)，基金管理人可以根據(jù)前款“（1）全額贖回”或“（2）
部分延期贖回”約定的方式與其他賬戶(hù)的贖回申請(qǐng)一并辦理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得
超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書(shū)
規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在
規(guī)定媒介上刊登公告。
十三、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，
最遲于重新開(kāi)放日在規(guī)定媒介上刊登重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在
暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
十四、基金份額折算
在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致，可對(duì)基金份額進(jìn)行折算，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
十五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部
分的規(guī)定或相關(guān)公告。
40
第十部分 基金轉(zhuǎn)換和定期定額投資計(jì)劃
一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金
轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的
規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
二、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可利用非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)為投資者提供定期定額
投資的服務(wù)（本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)的定期定額投資服務(wù)目前僅對(duì)個(gè)人投資者開(kāi)通），具體
實(shí)施方法見(jiàn)有關(guān)公告。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定額投資
計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
41
第十一部分 基金的轉(zhuǎn)托管、質(zhì)押、非交易過(guò)戶(hù)、凍結(jié)與解
凍
一、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
具體辦理方法參照《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定以及各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
二、基金份額的質(zhì)押
在條件許可的情況下，基金登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及其業(yè)務(wù)規(guī)則，辦理基金份
額質(zhì)押業(yè)務(wù)，并可收取一定的手續(xù)費(fèi)。
三、基金的非交易過(guò)戶(hù)
基金的非交易過(guò)戶(hù)是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的
非交易過(guò)戶(hù)以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶(hù)。無(wú)論在上述何種情況下，
接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基
金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)
行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然
人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶(hù)必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于
符合條件的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收
費(fèi)。
四、基金的凍結(jié)與解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)
認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
42
第十二部分 基金的投資
一、投資目標(biāo)
通過(guò)大類(lèi)資產(chǎn)的合理配置及基金精選，在控制整體風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)
期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金（含QDII基金及香港互認(rèn)
基金、公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公募REITs”）、商品基金（包括商品期
貨基金和黃金 ETF 等））、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他依法發(fā)
行上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的香港證券
市場(chǎng)股票和交易型開(kāi)放式基金（以下分別簡(jiǎn)稱(chēng)“港股通股票”、“港股通ETF”）、國(guó)內(nèi)依法發(fā)
行上市的債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券
等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具及法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)基金的資產(chǎn)不低
于基金資產(chǎn)的80%，權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%—30%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不
超過(guò)股票資產(chǎn)的50%，投資于QDII基金、香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，
投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF等）的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%；保持
不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權(quán)益類(lèi)混合型基金。權(quán)益類(lèi)混合型基金指至少
滿(mǎn)足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）基金合同約定投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低
于60%；（2）基金最近4期季度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
三、投資策略
本基金將秉承穩(wěn)健的投資風(fēng)格，嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)為投資者獲得長(zhǎng)期投資
回報(bào)。
本基金的主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、基金篩選策略、基金配置策略。
43
1、資產(chǎn)配置策略
本基金的長(zhǎng)期資產(chǎn)配置將以固定收益類(lèi)資產(chǎn)為主，在此基礎(chǔ)上，基金管理人將通過(guò)定
性分析和定量分析相結(jié)合的方式對(duì)未來(lái)市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行預(yù)測(cè)和判斷，確定基金資產(chǎn)在權(quán)益類(lèi)
資產(chǎn)、商品基金和固定收益類(lèi)資產(chǎn)間的配置比例，并隨著各類(lèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的相對(duì)變
化，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合中各類(lèi)資產(chǎn)的配置比例。
2、基金篩選策略
基金篩選策略是基金配置策略的基礎(chǔ)，本基金所投資的全部基金都應(yīng)是通過(guò)基金篩選
策略選擇出的標(biāo)的基金。
對(duì)被動(dòng)型基金和主動(dòng)型基金將使用不同的篩選方法。
（1）被動(dòng)型基金篩選策略
本基金所界定的被動(dòng)型基金包括跟蹤某一指數(shù)表現(xiàn)、某一價(jià)格或價(jià)格指數(shù)表現(xiàn)的基金。
對(duì)于被動(dòng)型基金，本基金將綜合考慮運(yùn)作時(shí)間、基金規(guī)模、流動(dòng)性、跟蹤誤差以及費(fèi)
率水平等指標(biāo)，篩選出跟蹤誤差較小、流動(dòng)性較好、運(yùn)作平穩(wěn)、費(fèi)率水平合理的被動(dòng)型基
金納入標(biāo)的基金池。
（2）主動(dòng)型基金篩選策略
本基金所界定的主動(dòng)型基金是指除前述所界定的被動(dòng)型基金外的全部基金。
主動(dòng)型基金主要采用基金定量評(píng)價(jià)、基金定性評(píng)價(jià)等方法篩選標(biāo)的基金。
1）基金定量評(píng)價(jià)
基金管理人從多個(gè)維度對(duì)主動(dòng)型基金進(jìn)行定量評(píng)價(jià)。結(jié)合主動(dòng)型基金公開(kāi)披露的數(shù)據(jù)，
本基金將利用基金定量評(píng)價(jià)體系對(duì)基金的基本情況和投資業(yè)績(jī)、基金經(jīng)理的投資行為和投
資能力等方面進(jìn)行評(píng)估，得到量化評(píng)價(jià)結(jié)果。
2）基金定性評(píng)價(jià)
除了基金定量評(píng)價(jià)外，本基金還將關(guān)注以下因素，對(duì)基金進(jìn)行定性評(píng)價(jià)，包括但不限
于基金公司的經(jīng)營(yíng)情況、管理情況、風(fēng)險(xiǎn)管理體系，基金經(jīng)理的從業(yè)背景、投資框架、投
資理念、投資策略、投資風(fēng)格、組合管理方法和風(fēng)險(xiǎn)控制等。
3）公募REITs 投資策略
本基金可投資公募 REITs。本基金將綜合考量宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、基金資產(chǎn)配置策略、
底層資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)情況、流動(dòng)性及估值水平等因素，對(duì)公募 REITs 的投資價(jià)值進(jìn)行深入研究，
精選出具有較高投資價(jià)值的公募 REITs 進(jìn)行投資。本基金根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境變
44
化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs，但本基金并非必然投資公募REITs。
通過(guò)上述分析，本基金將篩選出投資風(fēng)格相對(duì)穩(wěn)定，投資價(jià)值相對(duì)較高的主動(dòng)型基金
納入標(biāo)的基金池。
本基金將結(jié)合市場(chǎng)行情、基金的定期報(bào)告等對(duì)標(biāo)的基金池進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
3、基金配置策略
在通過(guò)資產(chǎn)配置策略獲得目標(biāo)資產(chǎn)配置比例、通過(guò)基金篩選策略獲得標(biāo)的基金池后，
本基金將通過(guò)基金配置策略完成具體的基金組合構(gòu)建。本基金將通過(guò)公開(kāi)披露的數(shù)據(jù)和信
息估算擬投資基金的最新資產(chǎn)配置比例，根據(jù)目標(biāo)資產(chǎn)配置比例的要求以及對(duì)未來(lái)市場(chǎng)走
勢(shì)的研判，確定最終的基金配置組合。
投資管理過(guò)程中，本基金將結(jié)合市場(chǎng)行情等對(duì)基金組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
在上述基金配置策略的實(shí)施過(guò)程中，本基金可投資于基金管理人、基金管理人關(guān)聯(lián)方
所管理的其他基金。
4、股票及債券投資策略
本基金可適度參與股票（含港股通股票）、債券投資，以便更好實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。
在股票投資方面，本基金主要對(duì)股票的投資價(jià)值進(jìn)行深入研究，從而精選出具有較高投資
價(jià)值的個(gè)股；在債券投資方面，本基金將密切跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)變化，選擇合適的投資機(jī)會(huì)，
在保持流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)有效利用基金資產(chǎn)來(lái)追求基金的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
5、存托憑證投資策略
本基金投資存托憑證的策略依照上述股票投資策略執(zhí)行。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金可在綜合考慮預(yù)期收益率、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性等因素的基礎(chǔ)上，選擇投資價(jià)值
較高的資產(chǎn)支持證券進(jìn)行投資。
7、未來(lái)，隨著市場(chǎng)的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要，基金管理人可以在不改變投資目標(biāo)
的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，在履行適當(dāng)程序后相應(yīng)調(diào)整或更新投資策略，并在招募
說(shuō)明書(shū)更新中公告。
四、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中證債券型基金指數(shù)收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×9%+標(biāo)
45
普500 指數(shù)（S&P 500 Index）（美元）收益率×3%+上海黃金交易所Au99.99 現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約
價(jià)格收益率×3%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%
1、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)設(shè)定的原因
（1）基于基金投資范圍以及預(yù)期投資的主要資產(chǎn)類(lèi)別（固定收益類(lèi)基金、債券等固定
收益類(lèi)資產(chǎn)；境內(nèi)權(quán)益類(lèi)基金、股票等境內(nèi)權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)；QDII 基金等境外權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)；商
品期貨基金、黃金 ETF 等商品類(lèi)資產(chǎn)；現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)等），本基金相應(yīng)選取與之匹配的債券
型基金指數(shù)、A 股指數(shù)、境外權(quán)益指數(shù)、黃金現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約價(jià)格與活期存款基準(zhǔn)利率作為
基準(zhǔn)要素。同時(shí)基于基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)
的80%，權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%—30%（其中港股通股票的資產(chǎn)不超過(guò)股票資產(chǎn)
的50%），投資于 QDII 基金、香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，投資于商
品基金（含商品期貨基金和黃金 ETF 等）的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的 10%等投資比例限
制，以及預(yù)期的資產(chǎn)配置比例中樞，本基金將固定收益類(lèi)資產(chǎn)、權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)、商品類(lèi)資產(chǎn)、
現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)要素權(quán)重分別設(shè)置為80%、12%、3%和5%，其中將權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)中的
境內(nèi)權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)與境外權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)要素權(quán)重分別設(shè)置為9%與3%。
（2）基于本基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，本基金的長(zhǎng)期資產(chǎn)配置將以固定
收益類(lèi)資產(chǎn)為主，通過(guò)對(duì)被動(dòng)型基金和主動(dòng)型基金使用不同的篩選方法，選擇優(yōu)質(zhì)固定收
益類(lèi)基金；同時(shí)本基金將密切跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)變化，選擇合適的投資機(jī)會(huì)，在保持流動(dòng)性的
基礎(chǔ)上，適度參與債券投資。綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位、投資策略的匹配度，以及基
準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，本基金選取中證債券型基金指數(shù)作為固定收益類(lèi)資產(chǎn)的業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)要素。
中證債券型基金指數(shù)樣本由中證開(kāi)放式基金指數(shù)樣本中的債券型基金組成，以反映境
內(nèi)債券型基金的整體表現(xiàn)。指數(shù)樣本覆蓋各類(lèi)債券型基金，代表性強(qiáng)，適合作為本基金固
定收益類(lèi)資產(chǎn)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
（3）基于本基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，本基金將依托資產(chǎn)配置策略，適
度配置權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，通過(guò)對(duì)被動(dòng)型基金和主動(dòng)型基金使用不同的篩選方法，選擇優(yōu)質(zhì)的境
內(nèi)權(quán)益類(lèi)基金和QDII基金、香港互認(rèn)基金、港股通ETF等境外權(quán)益類(lèi)基金；同時(shí)本基金將
對(duì)股票的投資價(jià)值進(jìn)行深入研究，精選出具有較高投資價(jià)值的個(gè)股，適度參與境內(nèi)股票與
港股通股票投資。綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位、投資策略的匹配度，以及基準(zhǔn)指數(shù)的表
征性、認(rèn)可度，本基金選取滬深300指數(shù)和標(biāo)普500指數(shù)（S&P 500 Index）（美元）分別
46
作為境內(nèi)權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)和境外權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
滬深300 指數(shù)由滬深市場(chǎng)中規(guī)模大、流動(dòng)性好的最具代表性的300只證券組成，以反
映滬深市場(chǎng)上市公司證券的整體表現(xiàn)。指數(shù)樣本量大，行業(yè)覆蓋面廣，適合作為本基金境
內(nèi)權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
標(biāo)普500指數(shù)（S&P 500 Index）（美元）由美國(guó)市場(chǎng)500家龍頭公司組成，以反映美
國(guó)市場(chǎng)大盤(pán)股的整體表現(xiàn)。指數(shù)樣本量大，行業(yè)覆蓋面廣，適合作為本基金境外權(quán)益類(lèi)資
產(chǎn)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
（4）基于本基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，本基金可適度配置商品基金（含
商品期貨基金和黃金 ETF 等）。綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位、投資策略的匹配度，本基
金選取上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約價(jià)格作為商品類(lèi)資產(chǎn)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
上海黃金交易所 Au99.99 現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約價(jià)格為在上海黃金交易所交易的黃金現(xiàn)貨合約
的價(jià)格，適合作為本基金商品類(lèi)資產(chǎn)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
（5）本基金將保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券。
綜合考慮基準(zhǔn)要素與產(chǎn)品定位、投資策略的匹配度，本基金選取活期存款基準(zhǔn)利率作為現(xiàn)
金類(lèi)資產(chǎn)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
活期存款基準(zhǔn)利率具有較強(qiáng)的權(quán)威性和市場(chǎng)影響力，適合作為本基金現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)的業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
綜上，本基金選取的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例
限制相匹配。
2、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素的基本信息
中證債券型基金指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為 H11023,指數(shù)具體信
息詳見(jiàn)中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
滬深300指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為000300,指數(shù)具體信息詳見(jiàn)中
證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
標(biāo)普500指數(shù)（S&P 500 Index）（美元）由標(biāo)普道瓊斯指數(shù)公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼
為SPX，指數(shù)具體信息詳見(jiàn)標(biāo)普道瓊斯指數(shù)公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.spglobal.com。
上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約在上海黃金交易所交易，合約代碼為Au99.99，
具體信息詳見(jiàn)上海黃金交易所網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.sge.com.cn。
活期存款基準(zhǔn)利率由中國(guó)人民銀行公布，具體信息詳見(jiàn)中國(guó)人民銀行網(wǎng)站，網(wǎng)址：
47
www.pbc.gov.cn。
3、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的計(jì)算方法
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的計(jì)算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時(shí)間加權(quán)為計(jì)算原則。
本基金先分別計(jì)算業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中中證債券型基金指數(shù)、滬深 300 指數(shù)、標(biāo)普 500 指數(shù)
（S&P 500 Index）（美元）、上海黃金交易所Au99.99 現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約價(jià)格、活期存款基準(zhǔn)
利率的每日收益率，再按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計(jì)算當(dāng)日組合要素基準(zhǔn)的日收益率，最后通過(guò)每
日連乘的方式計(jì)算業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率。其中，標(biāo)普500指數(shù)（S&P 500 Index）（美元）
收益率采用估值匯率進(jìn)行調(diào)整，由美元計(jì)價(jià)折算為人民幣計(jì)價(jià)后，再納入計(jì)算。
4、管理投資偏離業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的定性或定量方法
本基金管理人對(duì)基金實(shí)際投資與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的偏離情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤與監(jiān)測(cè)評(píng)估，
監(jiān)測(cè)指標(biāo)主要包括跟蹤誤差、超額收益、大類(lèi)資產(chǎn)配置比例等，以更好管理基金實(shí)際投資
與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的偏離情況，從而在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回
報(bào)。
本基金為主動(dòng)管理型基金，其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是表征產(chǎn)品風(fēng)格、衡量產(chǎn)品業(yè)績(jī)、約束投
資行為的參考標(biāo)準(zhǔn)，并非本基金的跟蹤標(biāo)的。基金管理人在基金合同約定的投資范圍、投
資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，可根據(jù)投資策略、市場(chǎng)研判等綜合因素，自主構(gòu)建
投資組合，包括酌情投資于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素成份證券外的證券。本基金投資組合相對(duì)業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)要素成份證券和權(quán)重可能存在偏離。
5、未來(lái)可能變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的情況和程序
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)變更符合下列條件之一且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人協(xié)商，在新業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)生效前三十日公告并充分說(shuō)明變更
原因、差異及影響，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）原有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素?zé)o法持續(xù)運(yùn)作、編制方案發(fā)生重大修訂等客觀因素導(dǎo)致
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)無(wú)法再表征基金產(chǎn)品投資風(fēng)格，或不再符合基金合同關(guān)于投資目標(biāo)、投資范
圍、投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產(chǎn)類(lèi)別、國(guó)別或地區(qū)、市場(chǎng)板塊、
貨幣類(lèi)型等不再匹配；或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素不再具備市場(chǎng)代表性；
（2）調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)代表性更強(qiáng)，且符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他情形。
48
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)變更涉及以下情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行變更注冊(cè)、召開(kāi)基
金份額持有人大會(huì)等程序，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：
（1）基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進(jìn)行重大調(diào)整，并變更業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)的；
（2）其他對(duì)基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實(shí)質(zhì)性影響的情形。
五、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型基金中基金（FOF），理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平低于股票型基
金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣市場(chǎng)
基金和貨幣型基金中基金（FOF）。
本基金可通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng)，除了需要
承擔(dān)市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資于香港證券市場(chǎng)的
風(fēng)險(xiǎn)、以及通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)等特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金通
過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)。
六、投資禁止行為與限制
1、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
2、投資組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的 80%，
權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%—30%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%，
投資于QDII 基金、香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基金（含
商品期貨基金和黃金ETF等）的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%；
（2）本基金持有單只基金的市值，不高于本基金資產(chǎn)凈值的 20%，且不得持有其他基
49
金中基金；
（3）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF 聯(lián)接基金除外）持有單只基金不得超
過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的規(guī)模為準(zhǔn)；
（4）本基金投資于封閉運(yùn)作基金、定期開(kāi)放基金等流通受限基金的資產(chǎn)合計(jì)不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金所投資基金的運(yùn)作期限不得少于1年、最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)
當(dāng)不低于1億元；
（6）本基金可投資于 QDII 基金及香港互認(rèn)基金，不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的
基金份額，包括分級(jí)基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額；
（7）保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
（8）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合
計(jì)計(jì)算），其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香
港同時(shí)上市的A+H 股合計(jì)計(jì)算），不超過(guò)該證券的10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)
行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)
凈值的10％；
（11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；
（12）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10％；
（13）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不
得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（14）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起 3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
（15）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，本
基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（16）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不
50
得超過(guò)該上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公
司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的 30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成
比例進(jìn)行證券投資的開(kāi)放式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（17）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 15%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不
符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（18）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆
回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（20）本基金投資于貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)不得超過(guò)基金資產(chǎn)的15%；
（21）基金管理人運(yùn)用基金中基金財(cái)產(chǎn)投資于股票、債券等金融工具的，投資品種和
比例應(yīng)當(dāng)符合基金中基金的投資目標(biāo)和投資策略；
（22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交
易的股票合并計(jì)算；
（23）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金
投資比例不符合上述（1）、（4）、（5）、（8）-（13）、（16）、（19）-（23）項(xiàng)規(guī)
定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在被投資證券或基金可交易或可贖回之日起10個(gè)交易日內(nèi)
進(jìn)行調(diào)整，致使基金投資比例不符合上述（2）、（3）項(xiàng)規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在被投資基金可交易或可贖回之日起20個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊
情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，屆時(shí)按最新規(guī)定執(zhí)行。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?br/>金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
3、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，
防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交
易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管
51
理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年
對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。本基金投資基金管理人及基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的情況，
不屬于前述重大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
4、法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的條件和要
求，本基金可不受相關(guān)限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事
關(guān)聯(lián)交易的條件和要求進(jìn)行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致并履行適當(dāng)程序后，基金管理人可依據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)規(guī)定直接對(duì)基金合同進(jìn)行
變更。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表本基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)本基金基金份額
持有人的利益；
2、不謀求對(duì)上市公司的控股；
3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢(xún)會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見(jiàn)后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶(hù)。
側(cè)袋賬戶(hù)的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
52
第十三部分 本基金投資于基金管理人所管理基金的原則及
方法
一、投資原則
1、公平對(duì)待所有可投資標(biāo)的，防范利益沖突。
2、在類(lèi)似條件下，追求投資成本最小化。
二、投資方法
本基金的投資范圍涵蓋全市場(chǎng)的基金品種，將依據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”之
“投資策略”約定的投資策略，采用客觀、公平的評(píng)價(jià)方法進(jìn)行標(biāo)的池的構(gòu)建以及可投資
基金的篩選，本基金管理人所管理的基金一并進(jìn)入上述評(píng)價(jià)體系。
在投資過(guò)程中，本基金的主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、基金篩選策略、基金配置
策略。其中，資產(chǎn)配置策略通過(guò)定性分析和定量分析相結(jié)合的方式對(duì)未來(lái)市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行預(yù)
測(cè)和判斷，確定基金資產(chǎn)在權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)和固定收益類(lèi)資產(chǎn)間的分配比例；基金篩選策略通
過(guò)全方位的定量和定性分析篩選出符合基金管理人要求的標(biāo)的基金；基金配置策略則結(jié)合
公開(kāi)披露的信息估算擬投資基金的最新的資產(chǎn)配置比例和短期的風(fēng)格定位，通過(guò)優(yōu)化求解
的方法，得到匹配資產(chǎn)配置比例的最優(yōu)基金組合。
三、基金的評(píng)價(jià)篩選流程
1、基金評(píng)價(jià)方法
在上述基金評(píng)價(jià)過(guò)程中，本基金將建立投資決策委員會(huì)審批制度，主要針對(duì)基金評(píng)價(jià)
過(guò)程中的如下事項(xiàng)進(jìn)行討論決策：
（1）針對(duì)被動(dòng)型基金與主動(dòng)型基金，設(shè)定不同的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。
（2）對(duì)于被動(dòng)型基金，本基金將綜合考慮運(yùn)作時(shí)間、基金規(guī)模、流動(dòng)性、跟蹤誤差以
及費(fèi)率水平等指標(biāo)，篩選出跟蹤誤差較小、流動(dòng)性較好、運(yùn)作平穩(wěn)、費(fèi)率水平合理的被動(dòng)
型基金納入標(biāo)的基金池。
（3）對(duì)于主動(dòng)型基金，將采用基金定量評(píng)價(jià)、基金定性評(píng)價(jià)相結(jié)合的方法篩選標(biāo)的基
金。
（4）根據(jù)市場(chǎng)情況，定期或不定期對(duì)上述指標(biāo)以及權(quán)重進(jìn)行調(diào)整。
2、基金篩選
基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)審議并確定的基金評(píng)價(jià)方法、指標(biāo)和體系，從全市場(chǎng)相
53
關(guān)基金品種（包含基金管理人管理基金）中進(jìn)行篩選。在通過(guò)資產(chǎn)配置策略獲得目標(biāo)資產(chǎn)
配置比例、通過(guò)基金篩選策略獲得標(biāo)的基金池后，通過(guò)公開(kāi)披露的數(shù)據(jù)和信息估算擬投資
基金的最新資產(chǎn)配置比例，根據(jù)目標(biāo)資產(chǎn)配置比例的要求以及對(duì)未來(lái)市場(chǎng)走勢(shì)的研判，確
定最終的基金配置組合。
3、管理人所管理基金的投資
本基金管理人所管理基金將一并進(jìn)入上述基金評(píng)價(jià)以及篩選流程，共同參與基金的評(píng)
價(jià)與篩選。
在最終配置對(duì)象的配置比例上，本基金將依據(jù)投資策略“基金配置策略”中的相關(guān)方
法進(jìn)行確定，并嚴(yán)格按照法律法規(guī)的要求進(jìn)行配置比例控制。
54
第十四部分 基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、基金份額、銀行存款本息和基金應(yīng)收
的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶(hù)
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)以及投
資所需的其他專(zhuān)用賬戶(hù)。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶(hù)與基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人
保管?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管
人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理
人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，
其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》
的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清
算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與
其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)
債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
55
第十五部分 基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)
外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的證券投資基金、股票、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資
產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、
監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定。
（一）對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值日有報(bào)價(jià)
的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)
值計(jì)量。估值日無(wú)報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最
近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映
公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值為基礎(chǔ)，
并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該
限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征考慮。此外，基金管
理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價(jià)或折價(jià)。
（二）對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)
據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用
可觀察輸入值，只有在無(wú)法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，
才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，使?jié)撛?br/>估值調(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在 0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值進(jìn)行調(diào)整并確定
公允價(jià)值。
四、估值方法
1、交易所上市的有價(jià)證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收
56
盤(pán)價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)
未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；如最近交易日
后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類(lèi)似
投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。
2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；
（2）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
（3）在發(fā)行時(shí)明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開(kāi)發(fā)行股票、首次公開(kāi)
發(fā)行股票時(shí)公司股東公開(kāi)發(fā)售股份、通過(guò)大宗交易取得的帶限售期的股票等，不包括停牌、
新發(fā)行未上市、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確
定公允價(jià)值。
3、對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)
機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值。
4、對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)
構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行估值。
對(duì)于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日期
間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行估值。
回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。
5、對(duì)于在交易所市場(chǎng)上市交易的公開(kāi)發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場(chǎng)的含轉(zhuǎn)股權(quán)的債
券，實(shí)行全價(jià)交易的債券選取估值日收盤(pán)價(jià)作為估值全價(jià)；實(shí)行凈價(jià)交易的債券選取估值
日收盤(pán)價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)。
6、對(duì)于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場(chǎng)的固定收益品種，采用在當(dāng)前情況下適
用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
7、對(duì)于交易所上市的ETF基金、境內(nèi)上市定期開(kāi)放式基金、封閉式基金，按估值日的
收盤(pán)價(jià)估值；若估值日無(wú)交易，且最近交易日后市場(chǎng)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日
的收盤(pán)價(jià)估值；如最近交易日后市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值
為基礎(chǔ)或參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。
當(dāng)基金管理人認(rèn)為所投資基金按上述條款進(jìn)行估值存在不公允時(shí)，應(yīng)與托管人協(xié)商一致采
57
用合理的估值技術(shù)或估值標(biāo)準(zhǔn)確定其公允價(jià)值；
8、對(duì)于交易所上市的境內(nèi)上市開(kāi)放式基金（LOF），按估值日的份額凈值估值；境內(nèi)
上市交易型貨幣市場(chǎng)基金，如披露份額凈值，則按估值日的份額凈值估值；如披露萬(wàn)份
（百份）收益，則按前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假日）的萬(wàn)份（百份）收益計(jì)提估
值日基金收益；以基金份額凈值估值的，若與本基金估值頻率一致但未公布估值日基金份
額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值。
9、非上市基金的估值：境內(nèi)非貨幣市場(chǎng)基金，按估值日的份額凈值估值；若與本基金
估值頻率一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值。
境內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金，按前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假日）的萬(wàn)份收益計(jì)提估值日基
金收益。
10、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
11、匯率
如本基金投資股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的境外證券市場(chǎng)上市的股票、ETF，
涉及相關(guān)貨幣對(duì)人民幣匯率的，屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求確定匯率來(lái)源，
如法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)無(wú)相關(guān)規(guī)定，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后確定本基金的估
值匯率來(lái)源。
12、稅收
對(duì)于按照中國(guó)法律法規(guī)和基金投資股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制涉及的境外交易場(chǎng)所所
在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金，本基金將按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則進(jìn)行估值；對(duì)于因稅
收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)
稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)的估值調(diào)整。
13、如有充分理由表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人
可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
14、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確?；?br/>估值的公平性。
15、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最
新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)
法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原
58
因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本
基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)
各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值
的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
五、估值程序
1、基金份額凈值是按照估值日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確
到0.0001 元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度
應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個(gè)估值日后的兩個(gè)工作日內(nèi)計(jì)算該估值日的基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)
定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日后的兩個(gè)工作日內(nèi)對(duì)該估值日的基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。但基
金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)估值日后的兩
個(gè)工作日內(nèi)對(duì)該估值日的基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)
基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。
六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以?xún)?nèi)（含第4 位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，視為基金份額
凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類(lèi)型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、
或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由
于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠
償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差
錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，
59
及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方
未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)
賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行
更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事
人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)
估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤
責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)?br/>利造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并
在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如
果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲
得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)
誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定
估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)
進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證
60
監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、占相當(dāng)比例的被投資基金暫停估值；
4、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管
人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)估值日后的兩個(gè)工作日內(nèi)計(jì)算該估值日的基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給
基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對(duì)基金凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 13 項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為
基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力，或證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及存款銀行等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)
錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理
人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由
此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬
戶(hù)的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶(hù)份額凈值。
61
第十六部分 基金的收益分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后
的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
二、基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收益分配，
具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿(mǎn)3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?br/>現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為對(duì)應(yīng)類(lèi)別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益
分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金各基金份額類(lèi)別在費(fèi)用收取上不同，其對(duì)應(yīng)的可分配收益可能有所不同。同
一類(lèi)別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可調(diào)整基金收益的
分配原則和支付方式，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益分配對(duì)象、
分配時(shí)間、分配數(shù)額、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介
公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資者的現(xiàn)
62
金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登記機(jī)構(gòu)可將基金份
額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為對(duì)應(yīng)類(lèi)別的基金份額。紅利再投資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)
規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶(hù)不進(jìn)行收益分配。
63
第十七部分 基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類(lèi)
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用、基金投資其他基金產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、銀行賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用；
10、因投資內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的香港證券市場(chǎng)股票和交
易型開(kāi)放式基金而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；
11、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金管理費(fèi)按前一
日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允價(jià)值后的余額（若為
負(fù)數(shù)，則取0）的0.60%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.60%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公允價(jià)值
后的余額，若為負(fù)數(shù)，則E取0
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙方核對(duì)無(wú)誤后，基金
托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前 5 個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)
束之日起2個(gè)工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個(gè)工作日內(nèi)支付。
2、基金托管人的托管費(fèi)
64
本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費(fèi)。本基金托管費(fèi)按前一
日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金公允價(jià)值后的余額（若為
負(fù)數(shù)，則取0）的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公允價(jià)值
后的余額，若為負(fù)數(shù)，則E取0
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙方核對(duì)無(wú)誤后，基金
托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前 5 個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)
束之日起2個(gè)工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個(gè)工作日內(nèi)支付。
3、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.40%，
按前一日C類(lèi)基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費(fèi)率計(jì)提。
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為 C 類(lèi)基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E 為 C 類(lèi)基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提。
（1）通過(guò)基金管理人或其基金銷(xiāo)售子公司投資的C類(lèi)基金份額
對(duì)于基金份額計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，隨贖回
款（或清算款）一并返還給投資者；對(duì)于轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將作為轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出份額
對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)一并劃轉(zhuǎn)至轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金。
（2）通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投資的C類(lèi)基金份額
對(duì)于投資者持續(xù)持有期限不超過(guò)一年（即 365 天，下同）的基金份額計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)
費(fèi)，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前 5 個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一
次性支付。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至法定節(jié)假日、
休息日結(jié)束之日起2個(gè)工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個(gè)工作日內(nèi)支付。
對(duì)于持續(xù)持有期限超過(guò)一年的基金份額繼續(xù)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份
65
額或基金合同終止時(shí)，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者；對(duì)于轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)將作為轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出份額對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)一并劃轉(zhuǎn)至轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金。
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提后按規(guī)定收取或返還投資者的金額以登記機(jī)構(gòu)的計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
上述“一、基金費(fèi)用的種類(lèi)”中第 4－11 項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)
用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、基金管理人運(yùn)用基金中基金財(cái)產(chǎn)申購(gòu)自身管理的基金的（ETF 除外），應(yīng)當(dāng)通過(guò)
直銷(xiāo)渠道申購(gòu)且不得收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說(shuō)明書(shū)約定應(yīng)當(dāng)收取，
并記入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用?；鸸芾砣送ㄟ^(guò)其基金銷(xiāo)售
子公司申購(gòu)自身管理的基金的，按照本條要求執(zhí)行。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
四、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶(hù)有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶(hù)中列支，但應(yīng)待側(cè)袋
賬戶(hù)資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
六、與基金銷(xiāo)售有關(guān)的費(fèi)用
1、本基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式和使用方式請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)
“基金的募集安排”中“認(rèn)購(gòu)安排”中的相關(guān)規(guī)定。
2、本基金申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式和使用方式請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)本招募
說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)、贖回”中的“基金的申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)”與“申購(gòu)和贖回的數(shù)額
和價(jià)格”中的相關(guān)規(guī)定。
七、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；?br/>財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國(guó)家
66
有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
本基金在投資和運(yùn)作過(guò)程中如發(fā)生增值稅等應(yīng)稅行為，相應(yīng)的增值稅、附加稅費(fèi)以及
可能涉及的稅收滯納金等由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，屆時(shí)基金管理人可通過(guò)本基金托管賬戶(hù)直接繳
付，或劃付至基金管理人賬戶(hù)并由基金管理人按照相關(guān)規(guī)定申報(bào)繳納。如果基金管理人先
行墊付上述增值稅等稅費(fèi)的，基金管理人有權(quán)從基金財(cái)產(chǎn)中劃扣抵償。本基金清算后若基
金管理人被稅務(wù)機(jī)關(guān)要求補(bǔ)繳上述稅費(fèi)及可能涉及的滯納金等，基金管理人有權(quán)向投資人
就相關(guān)金額進(jìn)行追償。
67
第十八部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)
師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事
務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
68
第十九部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》《運(yùn)作辦法》《信息披露辦法》《流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)管理規(guī)定》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露內(nèi)容、披
露方式、披露時(shí)間、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基
金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、
簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)規(guī)
定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公
開(kāi)披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露
義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)
69
的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)
購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人
服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招
募說(shuō)明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活
動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概
要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)
業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K
止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)
議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金
托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)
明書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生
效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每
周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在T+3日內(nèi)（T 日為開(kāi)放日），
70
通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累
計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的三個(gè)工作日內(nèi)，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份額申購(gòu)、
贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)
業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)
計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足 2 個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或
者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額 20%的情形，為保障
其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”
項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基
金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
分析等。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載在
規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影
響的下列事件：
71
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金
托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；
7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、基金托管
人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從事其他重
大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)
率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21、調(diào)整基金份額類(lèi)別的設(shè)置；
72
22、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
23、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
24、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重
大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額
價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息
披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并
作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示
性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十一）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)
明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（十二）基金管理人在定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)等文件中設(shè)立專(zhuān)門(mén)章節(jié)披露所持有基金
以下相關(guān)情況，并揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)：
1、投資策略、持倉(cāng)情況、損益情況、凈值披露時(shí)間等；
2、交易及持有基金產(chǎn)生的費(fèi)用，包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)
等，招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)當(dāng)列明計(jì)算方法并舉例說(shuō)明；
3、本基金持有的基金發(fā)生的重大影響事件，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、終止
基金合同以及召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)等；
4、本基金投資于基金管理人以及基金管理人關(guān)聯(lián)方所管理基金的情況。
（十三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
若本基金投資資產(chǎn)支持證券、港股通股票、港股通 ETF，基金管理人將按相關(guān)法律法
規(guī)要求進(jìn)行披露。
73
當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于上述信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，基金管理人將按最新規(guī)定進(jìn)行
信息披露。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及高級(jí)管理
人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容
與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基
金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、
更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)
核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。基金管理
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)
報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提
供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的
前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)
規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將
信息置備于公司辦公場(chǎng)所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
74
第二十部分 基金持有其他基金的信息披露
一、本基金持有基金的相關(guān)情況
本基金應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)等文件中披露所持有基金的基本情況，包括該基
金的投資政策、持倉(cāng)情況、損益情況、凈值披露時(shí)間、交易及持有基金產(chǎn)生的費(fèi)用情況、
持有的基金發(fā)生的重大影響事件、投資于管理人以及管理人關(guān)聯(lián)方所管理基金的情況等。
二、本基金交易及持有其他基金產(chǎn)生的費(fèi)用
1、本基金交易及持有其他基金產(chǎn)生的費(fèi)用種類(lèi)
（1）本基金申購(gòu)其他基金的申購(gòu)費(fèi)；
（2）本基金贖回其他基金的贖回費(fèi)；
（3）本基金持有其他基金產(chǎn)生的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
（4）本基金持有其他基金產(chǎn)生的管理費(fèi)；
（5）本基金持有其他基金產(chǎn)生的托管費(fèi)；
（6）本基金通過(guò)場(chǎng)內(nèi)交易其他基金產(chǎn)生的交易費(fèi)用；
（7）按照法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定和所持有基金的《基金合同》的約定，在所
持有的基金的財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
本基金交易及持有其他基金的具體費(fèi)用種類(lèi)、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算規(guī)則及保留位數(shù)等事項(xiàng)，
以所交易及持有的其他基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、相關(guān)公告等文件為準(zhǔn)。
2、本基金交易及持有其他基金產(chǎn)生的費(fèi)用的計(jì)算方法及舉例說(shuō)明
（1）本基金申購(gòu)其他基金的申購(gòu)費(fèi)的計(jì)算方法
1）本基金申購(gòu)本基金管理人管理的基金（ETF 除外），應(yīng)當(dāng)通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)渠道
申購(gòu)且不收取申購(gòu)費(fèi)。基金管理人通過(guò)其基金銷(xiāo)售子公司申購(gòu)自身管理的基金的，按照本
條要求執(zhí)行。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2）本基金申購(gòu)非本基金管理人管理的基金，本基金按規(guī)定所需支付的申購(gòu)費(fèi)的計(jì)算方
法應(yīng)遵循被投資基金招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定。以本基金通過(guò)被投資基金管理人及其基金銷(xiāo)售子
公司以外的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)前端收費(fèi)的被投基金為例，申購(gòu)費(fèi)及申購(gòu)份額計(jì)算方法及舉例如
下：
①當(dāng)被投資基金的申購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）
75
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/ T日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值
②當(dāng)被投資基金的申購(gòu)費(fèi)用適用固定金額時(shí)，申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－固定申購(gòu)費(fèi)金額
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/ T日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值
例一：假設(shè)非本基金管理人管理的 F 基金收取前端申購(gòu)費(fèi)，該基金的申購(gòu)費(fèi)費(fèi)率結(jié)構(gòu)
如下表所示：
申購(gòu)金額M（元）（含申購(gòu)費(fèi)）
M＜100 萬(wàn)
申購(gòu)費(fèi)率
100 萬(wàn)≤M＜500 萬(wàn)
0.50%
0.30%
M≥500 萬(wàn)
1,000 元/筆
①假設(shè)本基金擬以 1,000,000.00 元通過(guò)除 F 基金管理人及其基金銷(xiāo)售子公司以外的
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)F 基金，且該申購(gòu)申請(qǐng)被全額確認(rèn)，申購(gòu)當(dāng)日 F 基金的基金份額凈值為
1.0400 元，則該筆申購(gòu)產(chǎn)生的申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額計(jì)算如下：
凈申購(gòu)金額=1,000,000.00/(1+0.30%)=997,008.97 元
申購(gòu)費(fèi)用=1,000,000.00-997,008.97=2,991.03 元
申購(gòu)份額=997,008.97/1.0400=958,662.47 份
②假設(shè)本基金擬以5,000,000.00 元通過(guò)除F基金管理人及其基金銷(xiāo)售子公司以外的銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)申購(gòu)F基金且該申購(gòu)申請(qǐng)被全額確認(rèn)，申購(gòu)當(dāng)日F基金的基金份額凈值為1.0400元，
則該筆申購(gòu)產(chǎn)生的申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額計(jì)算如下：
申購(gòu)費(fèi)用=1,000.00 元
凈申購(gòu)金額=5,000,000.00-1,000.00=4,999,000.00 元
申購(gòu)份額=4,999,000.00/1.0400=4,806,730.77 份
（2）本基金贖回其他基金的贖回費(fèi)的計(jì)算方法
1）本基金贖回所持有的本基金管理人管理的基金（ETF 除外）不收取贖回費(fèi)（按照相
關(guān)法規(guī)、所持有基金的招募說(shuō)明書(shū)約定應(yīng)當(dāng)收取，并記入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）。
2）本基金贖回非本基金管理人管理的基金，本基金所需支付的贖回費(fèi)的計(jì)算方法應(yīng)遵
循被投資基金招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定。以被贖回基金為前端收費(fèi)基金為例，贖回費(fèi)及贖回金額
計(jì)算方法及舉例如下：
76
贖回費(fèi)用=贖回份額×T日該類(lèi)份額的基金份額凈值×該類(lèi)份額的贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回份額×T日該類(lèi)份額的基金份額凈值-贖回費(fèi)用
例二：假設(shè)本基金擬贖回10,000.00 份非本基金管理人管理的F 基金，該基金的贖回
費(fèi)費(fèi)率結(jié)構(gòu)如下表所示。
持有時(shí)間（天）
0-6
贖回費(fèi)率
1.5%
7-29
1.0%
30-364
0.5%
365-729
0.25%
730 及以上
0%
假設(shè)本基金持有F基金100天，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.0160元，則該筆贖回產(chǎn)生
的贖回費(fèi)及凈贖回金額計(jì)算如下：
贖回費(fèi)用= 10,000×1.0160×0.5%＝50.80 元
贖回金額=10,000×1.0160-50.80＝10,109.20 元
（3）本基金持有其他基金產(chǎn)生的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
1）本基金持有本基金管理人管理的基金（ETF 除外），所持有的基金份額不得收取銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)。
2）本基金持有非本基金管理人管理的基金產(chǎn)生的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)按照被投資基金基金合同
約定作為費(fèi)用計(jì)入被投資基金的基金份額凈值，本基金按規(guī)定所需承擔(dān)的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
持有被投資基金當(dāng)日產(chǎn)生的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（如有）=持有被投資基金的基金份額總數(shù)×被
投資基金前一日的基金份額凈值×被投資基金年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
例三：假設(shè)本基金通過(guò) F 基金管理人及其基金銷(xiāo)售子公司以外的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)持有
10,000,000.00 份非本基金管理人管理的 F 基金，該基金的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.4%，持續(xù)
持有期限不超過(guò)365天,前一日F基金的基金份額凈值為1.0400元，當(dāng)年天數(shù)為365 天，
則T日本基金持有F基金產(chǎn)生的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)算如下：
T 日持有F基金產(chǎn)生的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)=10,000,000.00×1.0400×0.4%÷365=113.97 元
（4）本基金持有其他基金產(chǎn)生的管理費(fèi)
1）本基金持有其他基金產(chǎn)生的管理費(fèi)（包括本基金管理人管理以及非本基金管理人管
77
理的其他基金的管理費(fèi)）按照被投資基金基金合同約定從被投資基金基金資產(chǎn)中提取，作
為費(fèi)用計(jì)入被投資基金的基金份額凈值。計(jì)算方法及舉例如下：
持有被投資基金當(dāng)日產(chǎn)生的管理費(fèi)=持有被投資基金的基金份額總數(shù)×被投資基金前一
日的基金份額凈值×被投資基金年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
例四：假設(shè)本基金持有10,000,000.00 份本基金管理人管理的 E 基金，該基金的年管
理費(fèi)率為0.8%，前一日E基金的基金份額凈值為1.0400元，當(dāng)年天數(shù)為365天，則T日本
基金持有E基金產(chǎn)生的管理費(fèi)計(jì)算如下：
T 日持有E基金產(chǎn)生的管理費(fèi)=10,000,000.00×1.0400×0.8%÷365=227.95 元
2）本基金投資于本基金管理人所管理的基金部分不收取基金中基金的管理費(fèi)，本基金
管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允價(jià)值后
的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.60%年費(fèi)率計(jì)提，計(jì)算方法和舉例如下：
本基金每日應(yīng)收取的管理費(fèi)=前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理
的其他基金公允價(jià)值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）×本基金年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
例五：假設(shè)本基金前一日基金資產(chǎn)凈值為1,000,000,000.00元，所持有的本基金管理
人管理的基金所對(duì)應(yīng)的基金資產(chǎn)凈值為200,000,000.00 元，本基金的年管理費(fèi)率為 0.60%，
當(dāng)年天數(shù)為365天，則T日本基金收取的管理費(fèi)計(jì)算如下：
T 日本基金收取的管理費(fèi)=（ 1,000,000,000.00-200,000,000.00 ）
×0.60%÷365=13,150.68 元
（5）本基金持有其他基金產(chǎn)生的托管費(fèi)
1）本基金持有其他基金產(chǎn)生的托管費(fèi)（包括本基金托管人托管以及非本基金托管人托
管的其他基金的托管費(fèi)）按照被投資基金基金合同約定從被投資基金基金資產(chǎn)中提取，作
為費(fèi)用計(jì)入被投資基金的基金份額凈值。計(jì)算方法及舉例如下：持有被投資基金當(dāng)日產(chǎn)生
的托管費(fèi)=持有被投資基金的基金份額總數(shù)×被投資基金前一日的基金份額凈值×被投資基金
年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
例六：假設(shè)本基金持有10,000,000.00份的E基金，該基金的年托管費(fèi)率為0.10%，前
一日E基金的基金份額凈值為1.0400元，當(dāng)年天數(shù)為365天，則T日本基金持有E基金產(chǎn)
生的托管費(fèi)計(jì)算如下：
T 日持有E基金產(chǎn)生的托管費(fèi)=10,000,000.00×1.0400×0.10%÷365=28.49 元
2）本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取基金中基金的托管費(fèi)
78
本基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金
公允價(jià)值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.10%年費(fèi)率計(jì)提，計(jì)算方法和舉例如下：
本基金每日應(yīng)收取的托管費(fèi)=前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管
的其他基金公允價(jià)值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）×本基金年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
例七：假設(shè)本基金前一日基金資產(chǎn)凈值為1,000,000,000.00元，所持有的本基金托管
人托管的基金所對(duì)應(yīng)的基金資產(chǎn)凈值為200,000,000.00 元，本基金的年托管費(fèi)率為 0.10%，
當(dāng)年天數(shù)為365天，則T日本基金收取的托管費(fèi)計(jì)算如下：
T 日本基金收取的托管費(fèi)=（ 1,000,000,000.00-200,000,000.00 ）
×0.10%÷365=2,191.78 元
（6）本基金通過(guò)場(chǎng)內(nèi)交易其他基金產(chǎn)生的交易費(fèi)用按相關(guān)交易所和證券經(jīng)紀(jì)公司的規(guī)
則和費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)處理，從本基金財(cái)產(chǎn)中列支。
（7）按照法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定和所持有基金的《基金合同》的約定，可以
在所持有的基金的財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按照實(shí)際支出列入或攤?cè)氘?dāng)期費(fèi)用，由該基金的
基金份額持有人共同承擔(dān)。
（8）所持基金產(chǎn)生的費(fèi)用的調(diào)整
如果本基金所持的基金收取的相關(guān)基金費(fèi)用發(fā)生變更的，或法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)基
金中基金支付所持基金相關(guān)基金費(fèi)用的規(guī)則發(fā)生變更的，即以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，無(wú)需召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
三、本基金持有的其他基金發(fā)生的重大事件
本基金應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)等文件中披露所持有的其他基金發(fā)生的重大事件，
如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、終止基金合同以及召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)等情況等。
四、投資于關(guān)聯(lián)基金的情況
本基金投資本基金管理人及其關(guān)聯(lián)方所管理的基金，應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)中
披露相關(guān)基金的情況。
79
第二十一部分 側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢(xún)會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見(jiàn)后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《證券法》規(guī)
定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購(gòu)與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，本基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶(hù)份額為基礎(chǔ)，確
認(rèn)基金份額持有人的相應(yīng)側(cè)袋賬戶(hù)份額；當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主
袋賬戶(hù)份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶(hù)份額的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶(hù)份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換；同時(shí)，
基金管理人按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)約定的政策辦理主袋賬戶(hù)份額的贖回，并根據(jù)主袋
賬戶(hù)運(yùn)作情況確定是否暫停申購(gòu)。本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)、贖回”部分的申購(gòu)、
贖回規(guī)定適用于主袋賬戶(hù)份額。
3、基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶(hù)的份額凈值辦理主袋賬戶(hù)份額的申購(gòu)和贖回。巨額贖回
按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶(hù)份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日主袋賬戶(hù)總份額的10%認(rèn)定。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、
組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶(hù)?；鸸芾砣擞?jì)算各項(xiàng)
投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶(hù)資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟動(dòng)后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶(hù)投資組合的調(diào)
整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶(hù)中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、側(cè)袋賬戶(hù)中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基
金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶(hù)份
額持有人支付對(duì)應(yīng)款項(xiàng)。
80
終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人及時(shí)聘請(qǐng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)
并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
五、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者利益產(chǎn)生
重大影響的事項(xiàng)后，基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式
和頻率披露主袋賬戶(hù)份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金
暫停披露側(cè)袋賬戶(hù)份額凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)
展情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，需同時(shí)注明不作為特定資產(chǎn)最
終變現(xiàn)價(jià)格的承諾。
81
第二十二部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、無(wú)法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金
融機(jī)構(gòu)，存在無(wú)法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣瞬灰匀魏畏绞奖ＷC本基金投
資不受損失，不保證投資者一定盈利，不保證最低收益。
2、每份基金份額3個(gè)月鎖定持有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定3個(gè)月（一個(gè)月按30天計(jì)算，下同）最短持有期限，且
本基金不上市交易。投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額后，自基金合同生效日或申購(gòu)確認(rèn)日至贖
回確認(rèn)日不得少于3個(gè)月。
投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少3個(gè)月以上，面臨在3個(gè)月最短持有期
內(nèi)贖回?zé)o法確認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及基金凈值可能發(fā)生較大波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自
身投資目標(biāo)、投資期限等情況審慎作出投資決策。
3、投資于非權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金是混合型基金中基金，權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為 5%-30%，即投資于非權(quán)
益類(lèi)資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)的 70%—95%，很大程度上將直接或間接承擔(dān)非權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的利
率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。此外，
本基金將部分混合型基金歸入非權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，這部分混合型基金也可投資于股票，由此可
能需承擔(dān)股票投資相關(guān)的波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)。
4、投資于其他基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的 80%，由此
可能面臨如下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）被投資基金的業(yè)績(jī)風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)基金的資產(chǎn)
不低于基金資產(chǎn)的 80%，因此本基金投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)建立在被投資基金本身投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
的基礎(chǔ)上。如果由于被投資基金未能實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，則本基金存在達(dá)不成投資目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)。基金贖回的資金交收效率慢于基礎(chǔ)證券市場(chǎng)交易
的證券，因此本基金贖回款實(shí)際到達(dá)投資者賬戶(hù)的時(shí)間可能晚于普通境內(nèi)開(kāi)放式基金，存
在對(duì)投資者資金安排造成影響的風(fēng)險(xiǎn)。
82
（3）雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)。本基金的投資范圍包含全市場(chǎng)基金，投資于非本基金管理人管理
的其他基金時(shí)，存在本基金與被投資基金各類(lèi)基金費(fèi)用的雙重收取情況，相較于其他基金
產(chǎn)品存在額外增加投資者投資成本的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）投資QDII基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于QDII基金，主要存在如下風(fēng)險(xiǎn)：①Q(mào)DII基金主要投資境外市場(chǎng)，因此
本基金投資QDII基金時(shí)，將間接承擔(dān)境外市場(chǎng)波動(dòng)以及匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；②按照目前的業(yè)
務(wù)規(guī)則，QDII基金的贖回款項(xiàng)將在T+10內(nèi)進(jìn)行支付（T為贖回申請(qǐng)日），晚于普通境內(nèi)基
金的支付時(shí)間。因此，可能存在QDII基金贖回款到賬時(shí)間較晚，本基金無(wú)法及時(shí)支付投資
者贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)；③由于投資QDII基金，正常情況下，本基金將于T+2日（T日為開(kāi)放
日）對(duì)T日的基金資產(chǎn)凈值進(jìn)行估值，T+3日對(duì)投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)，
投資人可于 T+4 日到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)情況，這
將導(dǎo)致投資者承擔(dān)更長(zhǎng)時(shí)間基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）投資香港互認(rèn)基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
香港互認(rèn)基金是指依照香港法律在香港設(shè)立、運(yùn)作和公開(kāi)銷(xiāo)售，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
在內(nèi)地公開(kāi)銷(xiāo)售的單位信托、互惠基金或者其他形式的集體投資計(jì)劃，香港互認(rèn)基金管理
人委托內(nèi)地符合條件的機(jī)構(gòu)作為代理人辦理基金在境內(nèi)的相關(guān)業(yè)務(wù)。本基金可投資于香港
互認(rèn)基金，主要存在如下風(fēng)險(xiǎn)：
1）香港互認(rèn)基金境外投資風(fēng)險(xiǎn)
香港互認(rèn)基金投資標(biāo)的主要包括內(nèi)地以外的其他司法管轄區(qū)（簡(jiǎn)稱(chēng)為“境外”）的金
融工具，投資香港互認(rèn)基金面臨不同于內(nèi)地投資標(biāo)的的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于境外投資
的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、基金的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、境外特
殊標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)等，從而可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
①境外投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
境外投資受到所投資市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、稅法、
匯率、交易規(guī)則、結(jié)算、托管以及其他運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)等多種因素的影響，上述因素的波動(dòng)和變
化可能會(huì)使香港互認(rèn)基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險(xiǎn)。
②政府管制風(fēng)險(xiǎn)
境外市場(chǎng)與內(nèi)地市場(chǎng)的管制程度和具體措施不同，當(dāng)?shù)卣赡芡ㄟ^(guò)對(duì)財(cái)政、貨幣、
產(chǎn)業(yè)等方面的政策進(jìn)行管制，由此導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)而影響香港互認(rèn)基金收益。
83
③政治風(fēng)險(xiǎn)
因政治局勢(shì)變化（如戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工等）可能導(dǎo)致當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)，從而給香港互
認(rèn)基金的投資收益造成直接或間接的影響。此外，香港互認(rèn)基金所投資市場(chǎng)可能會(huì)不時(shí)采
取某些管制措施，如資本或外匯管制、對(duì)公司或行業(yè)的國(guó)有化以及征收高額稅收等，從而
對(duì)香港互認(rèn)基金收益帶來(lái)不利影響。
④法律風(fēng)險(xiǎn)
由于境外市場(chǎng)法律法規(guī)的頒布或變更，可能導(dǎo)致香港互認(rèn)基金的某些投資行為受到限
制，從而使得香港互認(rèn)基金資產(chǎn)面臨損失的可能。
⑤匯率風(fēng)險(xiǎn)
香港互認(rèn)基金的計(jì)價(jià)基礎(chǔ)貨幣可能為美元、港幣等外幣, 因此, 本基金以人民幣投資
香港互認(rèn)基金, 可能承受由于人民幣兌外幣的匯率波動(dòng)而產(chǎn)生的外匯風(fēng)險(xiǎn)。外幣之間的匯
率變化以及換匯費(fèi)用將會(huì)影響本基金的投資收益。
⑥基金的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
由于境外市場(chǎng)在稅務(wù)方面的法律法規(guī)與內(nèi)地存在一定差異，境外市場(chǎng)可能會(huì)要求香港
互認(rèn)基金就股息、利息、資本利得等收益向當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)構(gòu)繳納稅金，該行為會(huì)使香港互認(rèn)
基金收益受到一定影響。此外，境外市場(chǎng)的稅收規(guī)定可能發(fā)生變化，或者實(shí)施具有追溯力
的修訂，從而導(dǎo)致本基金在該市場(chǎng)繳納額外稅項(xiàng)，影響香港互認(rèn)基金收益。
⑦境外特殊標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
不同于內(nèi)地證券投資基金，香港互認(rèn)基金的投資標(biāo)的可能包括低于投資級(jí)別或未評(píng)級(jí)
的債券、其他集合投資計(jì)劃、房地產(chǎn)投資信托基金、商品、期權(quán)、股票掛鉤票據(jù)等衍生工
具等。
這些不同于內(nèi)地的特殊投資標(biāo)的存在特殊風(fēng)險(xiǎn)，可能使得香港互認(rèn)基金資產(chǎn)面臨損失。
2）香港基金互認(rèn)機(jī)制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
香港互認(rèn)基金在內(nèi)地銷(xiāo)售需持續(xù)滿(mǎn)足相關(guān)法規(guī)及監(jiān)管要求，如基金在運(yùn)作過(guò)程中不符
合互認(rèn)基金的條件或香港基金互認(rèn)機(jī)制終止，相關(guān)香港互認(rèn)基金可能會(huì)暫停或終止在內(nèi)地
銷(xiāo)售；此外，香港互認(rèn)基金在內(nèi)地銷(xiāo)售還可能面臨內(nèi)地代理人、內(nèi)地銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或內(nèi)地登記
結(jié)算機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，跨境數(shù)據(jù)傳輸和跨境資金結(jié)算的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等，
從而可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
①香港互認(rèn)基金暫?；蚪K止內(nèi)地銷(xiāo)售的風(fēng)險(xiǎn)
84
若基金管理人或互認(rèn)基金不滿(mǎn)足中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的香港互認(rèn)基金條件，或監(jiān)管部門(mén)終
止香港基金互認(rèn)機(jī)制，相關(guān)的香港互認(rèn)基金將可能無(wú)法繼續(xù)在內(nèi)地銷(xiāo)售。此外，香港互認(rèn)
基金將受到全面的額度限制。若在內(nèi)地銷(xiāo)售的全部香港互認(rèn)基金的銷(xiāo)售額度達(dá)到中國(guó)證監(jiān)
會(huì)和/或香港證監(jiān)會(huì)和/或國(guó)家外匯管理局和/或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的額度或者不時(shí)調(diào)整的額
度，香港互認(rèn)基金將暫停接受內(nèi)地投資者的申購(gòu)申請(qǐng)。
②內(nèi)地代理人、內(nèi)地銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
內(nèi)地投資者的申購(gòu)、贖回由內(nèi)地銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、內(nèi)地代理人及/或內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與互認(rèn)
基金的基金管理人、行政管理人進(jìn)行數(shù)據(jù)清算和資金交收，并由名義持有人代名持有內(nèi)地
投資者的基金份額。內(nèi)地銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、內(nèi)地代理人或內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)
程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程等原因可能引致風(fēng)險(xiǎn)，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差
錯(cuò)而影響清算交收的正常進(jìn)行，或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。
③跨境數(shù)據(jù)傳輸和跨境資金結(jié)算的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
申購(gòu)、贖回香港互認(rèn)基金的數(shù)據(jù)清算和資金交收將通過(guò)內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的基金登記
結(jié)算系統(tǒng)平臺(tái)和基金管理人或行政管理人采用的登記結(jié)算系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行傳輸和交換，可能
會(huì)發(fā)生并非由相關(guān)參與主體的過(guò)錯(cuò)而導(dǎo)致的技術(shù)系統(tǒng)故障或者差錯(cuò)而影響清算交收的正常
進(jìn)行。
④稅收風(fēng)險(xiǎn)
由于中國(guó)內(nèi)地與香港的稅收政策存在差異，可能導(dǎo)致在內(nèi)地銷(xiāo)售的香港互認(rèn)基金份額
的資產(chǎn)回報(bào)有別于在香港銷(xiāo)售的份額。同時(shí)，中國(guó)內(nèi)地關(guān)于在內(nèi)地銷(xiāo)售的香港互認(rèn)基金與
內(nèi)地普通證券投資基金之間在稅收政策上也存在差異，例如香港互認(rèn)基金份額轉(zhuǎn)讓需支付
香港印花稅以及份額轉(zhuǎn)讓定額稅項(xiàng)，內(nèi)地個(gè)人投資者從香港互認(rèn)基金分配獲得的收益需繳
納個(gè)人所得稅等，以上稅收差異可能使內(nèi)地銷(xiāo)售的互認(rèn)基金份額的投資收益和回報(bào)受到影
響。
⑤名義持有人機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)
與內(nèi)地基金的注冊(cè)登記規(guī)則不同，內(nèi)地投資者持有的互認(rèn)基金份額將由名義持有人代
名持有并以名義持有人的名義登記為份額持有人。內(nèi)地投資者并不會(huì)被基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
直接登記于份額持有人登記冊(cè)上。雖然在此安排下內(nèi)地投資者仍是互認(rèn)基金份額的實(shí)益擁
有人，但名義持有人是該等基金份額法律上的擁有人。在此情況下，內(nèi)地投資者與互認(rèn)基
金管理人、受托人并無(wú)任何直接合約關(guān)系。內(nèi)地投資者對(duì)互認(rèn)基金管理人及／或受托人若
85
有任何權(quán)利主張，可通過(guò)名義持有人向互認(rèn)基金管理人及／或受托人提出，相應(yīng)費(fèi)用由內(nèi)
地投資者自行承擔(dān)。
⑥強(qiáng)制贖回風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)于內(nèi)地銷(xiāo)售的互認(rèn)基金份額而言，若贖回部分基金份額將導(dǎo)致贖回后其持有的相應(yīng)
類(lèi)別的基金份額的價(jià)值少于互認(rèn)基金規(guī)定的最低持有額，互認(rèn)基金管理人有權(quán)要求剩余的
基金份額一并被全部贖回。除此之外，若互認(rèn)基金管理人認(rèn)為基金投資者繼續(xù)持有互認(rèn)基
金份額存在違反任何法律法規(guī)、基金合同約定或其他互認(rèn)基金要求（如可能對(duì)互認(rèn)基金或
其他基金份額持有人產(chǎn)生不利的監(jiān)管、稅務(wù)或財(cái)政后果）的情況下，互認(rèn)基金管理人可以
強(qiáng)制贖回基金投資者持有的互認(rèn)基金份額。
⑦基金份額凈值計(jì)算和差錯(cuò)處理差異的風(fēng)險(xiǎn)
香港互認(rèn)基金與內(nèi)地公募基金根據(jù)適用的法規(guī)以及各自基金合同約定，其在基金份額
凈值計(jì)算、估值錯(cuò)誤處理規(guī)則等方面存在差異，相應(yīng)的過(guò)錯(cuò)責(zé)任方按基金合同約定承擔(dān)賠
償責(zé)任的處理也會(huì)有所不同，由此可能增加本基金的相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
（6）投資于商品基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于商品基金（包括商品期貨基金和黃金 ETF 等），由此可能間接面臨商
品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、商品期貨市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等投資風(fēng)險(xiǎn)，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)
生風(fēng)險(xiǎn)。
（7）投資公募REITs的特有風(fēng)險(xiǎn)
公募REITs 采用“公募基金+不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支持證券”的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，主要特點(diǎn)如下：一是
公募REITs 與投資股票或債券的公募基金具有不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，80%以上基金資產(chǎn)投資
于不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額，基金通過(guò)不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支持證券持有不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)
目公司全部股權(quán)，穿透取得不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利；二是公募 REITs 以獲取不
動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的，收益分配比例不低于合并后基金年度可供
分配金額的 90%；三是公募REITs 采取封閉式運(yùn)作，不開(kāi)放申購(gòu)與贖回，在證券交易所上
市，場(chǎng)外份額持有人需將基金份額轉(zhuǎn)托管至場(chǎng)內(nèi)才可賣(mài)出或申報(bào)預(yù)受要約。
投資公募REITs可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
1）基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
公募 REITs 大部分資產(chǎn)投資于不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目，具有權(quán)益屬性，受經(jīng)濟(jì)環(huán)境、運(yùn)營(yíng)管理等
因素影響，不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目市場(chǎng)價(jià)值及現(xiàn)金流情況可能發(fā)生變化，可能引起公募 REITs 價(jià)格波
86
動(dòng)，甚至存在不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目遭遇極端事件（如地震、臺(tái)風(fēng)等）發(fā)生較大損失而影響基金價(jià)格
的風(fēng)險(xiǎn)。
2）不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
公募 REITs 投資集中度高，收益率很大程度依賴(lài)不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)情況，不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目可
能因經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化或運(yùn)營(yíng)不善等因素影響，導(dǎo)致實(shí)際現(xiàn)金流大幅低于測(cè)算現(xiàn)金流，存在基
金收益率不佳的風(fēng)險(xiǎn)，不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)過(guò)程中租金、收費(fèi)等收入的波動(dòng)也將影響基金收益
分配水平的穩(wěn)定。公募 REITs 可直接或間接對(duì)外借款，存在不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)不達(dá)預(yù)期，基
金無(wú)法償還借款的風(fēng)險(xiǎn)。此外，本產(chǎn)品可能投資商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)公募 REITs，商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目
可能具有更高的市場(chǎng)敏感性和成長(zhǎng)潛力，對(duì)于管理人的精細(xì)化運(yùn)營(yíng)管理能力及公募 REITs
金融管理經(jīng)驗(yàn)有較高的要求，且商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目的底層資產(chǎn)價(jià)值、出租率、經(jīng)營(yíng)收入受經(jīng)
濟(jì)轉(zhuǎn)型、商業(yè)地產(chǎn)結(jié)構(gòu)性調(diào)整等市場(chǎng)環(huán)境影響較大，可能影響基金整體收益表現(xiàn)。
3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
公募 REITs 采取封閉式運(yùn)作，不開(kāi)通申購(gòu)贖回，只能在二級(jí)市場(chǎng)交易，存在流動(dòng)性不
足的風(fēng)險(xiǎn)。
4）終止上市風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs運(yùn)作過(guò)程中可能因觸發(fā)法律法規(guī)或交易所規(guī)定的終止上
市情形而終止上市，導(dǎo)致投資者無(wú)法在二級(jí)市場(chǎng)交易。
5）稅收等政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)。
公募 REITs 運(yùn)作過(guò)程中可能涉及基金持有人、公募基金、資產(chǎn)支持證券、項(xiàng)目公司等
多層面稅負(fù)，如果國(guó)家稅收等政策發(fā)生調(diào)整，可能影響投資運(yùn)作與基金收益。
6）公募REITs 相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件（以下簡(jiǎn)稱(chēng)法律法規(guī)）和
交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，可能根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行修改，或者制定新的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，投資
者應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以關(guān)注和了解。
（8）可上市交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行 ETF、LOF、封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)交易，由此可能面臨交易量
不足所引起的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、交易價(jià)格與基金份額凈值之間的折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)以及被投資基金暫
停交易或退市的風(fēng)險(xiǎn)等。
（9）被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
具體包括基金投資風(fēng)格漂移風(fēng)險(xiǎn)、基金經(jīng)理變更風(fēng)險(xiǎn)、基金實(shí)際運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)以及基金產(chǎn)
品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)等。此外，封閉式基金到期轉(zhuǎn)開(kāi)放、基金清算、基金合并等事件也會(huì)
87
帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。雖然本基金管理人將會(huì)從基金風(fēng)格、投資能力、管理團(tuán)隊(duì)、實(shí)際運(yùn)作情況等多
方面精選基金投資品種，但無(wú)法完全規(guī)避基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。
（10）被投資基金的基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
基金的投資業(yè)績(jī)會(huì)受到基金管理人的經(jīng)營(yíng)狀況的影響。如基金管理人面臨的管理能力、
財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、人員素質(zhì)等因素的變化均會(huì)導(dǎo)致基金投資業(yè)績(jī)的波動(dòng)。
雖然本基金可以通過(guò)投資多樣化分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。特別地，在本基
金投資策略的實(shí)施過(guò)程中，可將基金資產(chǎn)部分或全部投資于本基金管理人管理的其他基金，
在這種情況下，本基金將無(wú)法通過(guò)投資多樣化來(lái)分散這種非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（11）被投資基金的相關(guān)政策風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于各類(lèi)其他基金，如遇國(guó)家金融政策發(fā)生重大調(diào)整，導(dǎo)致被投資基金
的基金管理人、基金投資操作、基金運(yùn)作方式發(fā)生較大變化，可能影響本基金的收益水平。
5、可能較大比例投資于基金管理人旗下基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)
基金的投資業(yè)績(jī)會(huì)受到基金管理人的經(jīng)營(yíng)狀況的影響，如基金管理人的管理能力、財(cái)
務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、人員素質(zhì)等因素的變化均會(huì)導(dǎo)致基金投資業(yè)績(jī)的波動(dòng)。
本基金的投資范圍涵蓋全市場(chǎng)的基金品種，基金管理人將采用客觀、公平的評(píng)價(jià)方法
進(jìn)行標(biāo)的池的構(gòu)建以及可投資基金的篩選，本基金基金管理人所管理的基金一并納入上述
評(píng)價(jià)體系。在上述過(guò)程中，出于基金業(yè)績(jī)、費(fèi)率水平等因素，可能出現(xiàn)本基金基金管理人
旗下基金的評(píng)分整體較高，本基金可能較大比例投資于本基金基金管理人旗下基金的情況，
當(dāng)本基金基金管理人發(fā)生經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，本基金的投資業(yè)績(jī)將受到較大影響。本基金基金管
理人承諾按照法規(guī)及基金合同規(guī)定的方式和條件進(jìn)行投資，公平對(duì)待基金財(cái)產(chǎn)，基金投資
者持有本基金基金份額的行為即視為認(rèn)可此等關(guān)聯(lián)交易情形的存在并自愿承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)
險(xiǎn)。
6、通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng)股票、港股通 ETF
的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括港股通股票、港股通 ETF，除與其他投資于股票的基金所面臨
的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨以下特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）投資于香港證券市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)
1）香港證券市場(chǎng)與內(nèi)地證券市場(chǎng)規(guī)則差異的風(fēng)險(xiǎn)。香港證券市場(chǎng)與內(nèi)地證券市場(chǎng)存在
諸多差異，本基金參與港股通交易需遵守內(nèi)地與香港相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、規(guī)
88
范性文件和業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)香港證券市場(chǎng)有所了解；通過(guò)港股通參與香港證券市場(chǎng)交易與通
過(guò)其他方式參與香港證券市場(chǎng)交易，也存在一定的差異。以上情形可能增加本基金的投資
風(fēng)險(xiǎn)。
2）港股通標(biāo)的證券價(jià)格較大波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。港股股票可能出現(xiàn)因公司基本面變化、第三
方研究分析報(bào)告的觀點(diǎn)、異常交易情形、做空機(jī)制等原因引起股價(jià)較大波動(dòng)的情形；港股
通股票在上市第一年里，除受市場(chǎng)、資金、企業(yè)盈利等方面影響，還可能因投資者對(duì)新股
情緒變化、限售解禁等因素，出現(xiàn)股價(jià)較大波動(dòng)的情形；港股通股票可能因?yàn)樯鲜泄咀?br/>冊(cè)地或主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所在地的政策法律變化、境外市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)以及其他原因而出現(xiàn)股價(jià)較大
波動(dòng)的情形；港股通 ETF 可能出現(xiàn)因跟蹤標(biāo)的指數(shù)成份證券大幅波動(dòng)、流動(dòng)性不佳、受有
關(guān)場(chǎng)外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常情形等原因而引起價(jià)格較大波動(dòng)、折溢價(jià)率和跟蹤誤差
偏離合理區(qū)間等情形；此外，香港證券市場(chǎng)實(shí)行 T+0 回轉(zhuǎn)交易機(jī)制，且股票及ETF交易不
設(shè)漲跌幅限制，加之香港市場(chǎng)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類(lèi)相對(duì)豐富以及做空機(jī)制的存在，港
股通標(biāo)的證券價(jià)格可能表現(xiàn)出更為劇烈的波動(dòng)，由此增加本基金凈值的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
3）生物科技公司、特專(zhuān)科技公司投資風(fēng)險(xiǎn)。部分港股通生物科技公司、特專(zhuān)科技公司
可能存在公開(kāi)發(fā)行并上市時(shí)尚未有收入，上市后仍無(wú)收入、持續(xù)虧損、無(wú)法進(jìn)行利潤(rùn)分配
等情形，若本基金投資生物科技公司、特專(zhuān)科技公司，本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)可能增加。
4）股份數(shù)量、股票面值大幅變化的風(fēng)險(xiǎn)。部分港股通上市公司基本面變化大，股票價(jià)
格低，可能存在大比例折價(jià)供股或配股、頻繁分拆合并股份的行為，投資者持有的股份數(shù)
量、股票面值可能發(fā)生大幅變化，由此可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
5）投票權(quán)不同帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。部分港股通上市公司存在不同投票權(quán)安排，公司可能因存
在控制權(quán)相對(duì)集中，或因某特定類(lèi)別股份擁有的投票權(quán)利大于或優(yōu)于普通股份擁有的投票
權(quán)利等情形，而使本基金的投票權(quán)利及對(duì)公司日常經(jīng)營(yíng)等事務(wù)的影響力受到限制，由此可
能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
6）較難獲取或理解公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況相關(guān)資訊的風(fēng)險(xiǎn)。部分港股通股票可能因?yàn)樯鲜?br/>公司注冊(cè)地、主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所在地法律法規(guī)、語(yǔ)言或文化習(xí)慣等與內(nèi)地存在差異，導(dǎo)致投
資者較難獲取或理解公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況相關(guān)資訊，由此可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
7）停牌風(fēng)險(xiǎn)。與內(nèi)地市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)證券停牌制度存在一定差異，港股通標(biāo)的證
券可能出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間停牌現(xiàn)象，由此可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
8）直接退市風(fēng)險(xiǎn)。與內(nèi)地市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)股票交易沒(méi)有退市風(fēng)險(xiǎn)警示、退市整理
89
等安排，相關(guān)股票存在直接退市的風(fēng)險(xiǎn)。港股股票一旦退市，本基金將面臨無(wú)法繼續(xù)通過(guò)
港股通買(mǎi)賣(mài)相關(guān)股票的風(fēng)險(xiǎn)。此外，港股通股票退市后，因香港中央結(jié)算有限公司（以下
簡(jiǎn)稱(chēng)香港結(jié)算）可能無(wú)法比照退市前標(biāo)準(zhǔn)提供名義持有人服務(wù)，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)結(jié)算）通過(guò)香港結(jié)算繼續(xù)為投資者提供的退市股票名義持有人服務(wù)
可能會(huì)受限。以上情況可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
9）港股通ETF終止上市或更換管理人的風(fēng)險(xiǎn)。與內(nèi)地證券市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)ETF終
止上市或更換基金管理人等制度安排存在一定差異，港股通 ETF 可能因基金管理人主動(dòng)退
出香港市場(chǎng)導(dǎo)致終止上市或更換基金管理人，由此可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
10）港股通 ETF 清盤(pán)的風(fēng)險(xiǎn)。與內(nèi)地證券市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)ETF發(fā)生清盤(pán)業(yè)務(wù)，將
基金資產(chǎn)變現(xiàn)所得的資金派發(fā)給投資者后，投資者證券賬戶(hù)中相應(yīng)基金份額的注銷(xiāo)日與清
盤(pán)資金發(fā)放日之間可能間隔較長(zhǎng)時(shí)間，對(duì)清盤(pán)后尚未注銷(xiāo)的基金份額，投資者需審慎評(píng)估
其價(jià)值。以上情況可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
（2）通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的特有風(fēng)險(xiǎn)
1）港股通機(jī)制及其規(guī)則變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金可通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)
互通機(jī)制投資于香港市場(chǎng)，在市場(chǎng)進(jìn)入、投資額度、可投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一
定的限制，而且此類(lèi)限制可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出
當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙，從而對(duì)投資收益以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）港股通股票范圍受限及動(dòng)態(tài)調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可以通過(guò)港股通買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的證券存在一定的范圍限制，且港股通標(biāo)的證券名單
會(huì)動(dòng)態(tài)調(diào)整。對(duì)于被調(diào)出的港股通標(biāo)的證券，自調(diào)整之日起，本基金將不得再行買(mǎi)入。以
上情形可能對(duì)本基金帶來(lái)不利影響。
3）港股通交易日不連貫的風(fēng)險(xiǎn)。在內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下，只有內(nèi)
地和香港兩地均為交易日的日期才為港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的情形，而
導(dǎo)致基金所持的港股組合在后續(xù)港股通交易日開(kāi)市交易中集中體現(xiàn)市場(chǎng)反應(yīng)而造成其價(jià)格
波動(dòng)驟然增大，進(jìn)而導(dǎo)致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動(dòng)增大的風(fēng)險(xiǎn)。
4）交收制度帶來(lái)的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。香港證券市場(chǎng)與內(nèi)地證券市場(chǎng)在證券資金的交收
期安排上存在差異，香港證券市場(chǎng)實(shí)行T+2日（T日買(mǎi)賣(mài)股票，資金和股票在T+2日才進(jìn)行
交收）的交收安排，本基金在T日（港股通交易日）賣(mài)出股票，T+2日（港股通交易日，即
為賣(mài)出當(dāng)日之后第二個(gè)港股通交易日）在香港市場(chǎng)完成清算交收，賣(mài)出的資金在 T+3 日才
90
能回到人民幣資金賬戶(hù)，因此賣(mài)出資金回到本基金人民幣賬戶(hù)的周期比內(nèi)地證券市場(chǎng)要長(zhǎng)。
因此交收制度的不同以及港股通交易日的設(shè)定原因，本基金可能面臨賣(mài)出港股后資金不能
及時(shí)到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后的風(fēng)險(xiǎn)。
5）交易額度限制的風(fēng)險(xiǎn)。在內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下，港股通交易實(shí)
施每日額度限制，如當(dāng)日額度使用完畢，當(dāng)日投資者可能無(wú)法通過(guò)港股通買(mǎi)入，本基金可
能面臨每日額度不足而交易失敗的風(fēng)險(xiǎn)。
6）無(wú)法進(jìn)行交易或交易中斷的風(fēng)險(xiǎn)。香港出現(xiàn)聯(lián)交所規(guī)定的緊急情形時(shí)，香港證券市
場(chǎng)將可能停市，投資者將面臨在停市期間無(wú)法進(jìn)行港股交易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服
務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，本基金將面臨
在暫停服務(wù)期間無(wú)法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)。若香港聯(lián)交所與內(nèi)地交易所的證券交易服務(wù)
公司之間的報(bào)盤(pán)系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導(dǎo)致 15 分鐘以上不能申報(bào)和撤銷(xiāo)申報(bào)
的交易中斷風(fēng)險(xiǎn)。
7）匯率風(fēng)險(xiǎn)。在內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下，港股的買(mǎi)賣(mài)是以港幣報(bào)價(jià)、
人民幣支付，本基金承擔(dān)港幣對(duì)人民幣匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，由于在交易時(shí)間內(nèi)提交訂
單依據(jù)的港幣買(mǎi)入?yún)⒖紖R率和賣(mài)出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率，最終結(jié)算匯率為相
關(guān)機(jī)構(gòu)日終確定的數(shù)值。此外，若因匯率大幅波動(dòng)等原因，可能會(huì)導(dǎo)致本基金的賬戶(hù)透支
風(fēng)險(xiǎn)。因此，本基金面臨匯率波動(dòng)的不確定性風(fēng)險(xiǎn)，由此可能增加本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
8）交易價(jià)格受限的風(fēng)險(xiǎn)。港股通標(biāo)的證券不設(shè)置漲跌幅限制，但根據(jù)聯(lián)交所業(yè)務(wù)規(guī)則，
適用市場(chǎng)波動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制的港股通標(biāo)的證券的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)可能受到價(jià)格限制。此外，對(duì)于適用
收市競(jìng)價(jià)交易的港股通標(biāo)的證券，收市競(jìng)價(jià)交易時(shí)段的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)也將受到價(jià)格限制。以上
情形可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
9）港股通制度下對(duì)公司行為的處理規(guī)則帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金因所持港股通標(biāo)的證券權(quán)
益分派、轉(zhuǎn)換、收購(gòu)等情形或者異常情況，所取得的港股通標(biāo)的證券以外的香港聯(lián)交所上
市證券，只能通過(guò)港股通賣(mài)出，但不得買(mǎi)入，交易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票權(quán)益
分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購(gòu)權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過(guò)港
股通賣(mài)出，但不得行權(quán)；因港股通標(biāo)的證券權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者收購(gòu)等所取得的非聯(lián)交所
上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過(guò)港股通買(mǎi)入或賣(mài)出。上述規(guī)則可能增加本基金
的投資風(fēng)險(xiǎn)。
10）結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。香港結(jié)算機(jī)構(gòu)可能因極端情況存在無(wú)法交付證券和資金的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；
91
另外港股通境內(nèi)結(jié)算實(shí)施分級(jí)結(jié)算原則，本基金可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：因結(jié)算參與人未完成
與中國(guó)結(jié)算的集中交收，導(dǎo)致本基金應(yīng)收資金或證券被暫不交付或處置；結(jié)算參與人對(duì)本
基金出現(xiàn)交收違約導(dǎo)致本基金未能取得應(yīng)收證券或資金；結(jié)算參與人向中國(guó)結(jié)算發(fā)送的有
關(guān)本基金的證券劃付指令有誤導(dǎo)致本基金權(quán)益受損；其他因結(jié)算參與人未遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)
則導(dǎo)致本基金利益受到損害的情況。
11）現(xiàn)金紅利獲得時(shí)間有所延后的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于在聯(lián)交所上市公司派發(fā)的現(xiàn)金紅利或聯(lián)
交所上市 ETF 進(jìn)行的收益分配，由于中國(guó)結(jié)算需要在收到香港結(jié)算派發(fā)的外幣紅利資金后
進(jìn)行換匯、清算、發(fā)放等業(yè)務(wù)處理，投資者通過(guò)港股通業(yè)務(wù)獲得的現(xiàn)金紅利將會(huì)較香港市
場(chǎng)有所延后。
12）投資方式受限的風(fēng)險(xiǎn)。本基金通過(guò)港股通業(yè)務(wù)暫不能參與新股發(fā)行認(rèn)購(gòu)、超額供
股和超額公開(kāi)配售，以及ETF發(fā)行認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)贖回。
（3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)
投資于港股及港股通ETF或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股及港股通ETF，基金資產(chǎn)并非必然
投資港股及港股通ETF。
7、本基金可投資科創(chuàng)板股票，科創(chuàng)板股票在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與
其他板塊存在差異，基金投資科創(chuàng)板股票可能面臨退市風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)
管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)等特有風(fēng)險(xiǎn)，從而可能給基金凈值帶來(lái)不利影響或損失。本基金根據(jù)投
資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資
產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
8、本基金可投資北京證券交易所股票，北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，
在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場(chǎng)所存在差異，基金投資北京證券交
易所股票可能面臨中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)退市風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)等，從而可能對(duì)基金凈值帶來(lái)不利影響或損失。
9、投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他投資于股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，
本基金還將面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)
制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利
等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊
安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑
92
證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；
已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；
境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
10、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率
風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，由此可能給基金凈值帶來(lái)不利
影響或損失。
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于其他各類(lèi)型證券投資基金，同時(shí)也少量直接持有基礎(chǔ)證券。由于證
券投資基金主要投資于證券市場(chǎng)，而證券市場(chǎng)價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資者心
理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)，從而導(dǎo)致本基金間接或直接承擔(dān)各類(lèi)證券市
場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。主要的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，
導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、利率風(fēng)險(xiǎn)
利率風(fēng)險(xiǎn)主要是指因金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)而導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。本基金通過(guò)持有證
券投資基金而間接投資于股票和債券，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響
基金資產(chǎn)的實(shí)際收益率。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)主要指?jìng)l(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)
量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。另外，由于交易對(duì)手違約也會(huì)導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)。
5、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素的影響，如管理能力、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、市場(chǎng)前景、技術(shù)更
新、新產(chǎn)品研究開(kāi)發(fā)等都會(huì)導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營(yíng)不善，
其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤(rùn)減少，使基金投資收益下降。雖然基金可
以通過(guò)投資多樣化來(lái)分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全避免。
93
6、債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期指標(biāo)并不
能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
7、再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這與利率上
升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金
從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得比之前較少的收益率。
8、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化，基金投資的收益
水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金為基金中基金，主要投資證券投資基金，一般情況下，上述資產(chǎn)市場(chǎng)流動(dòng)性較
好。
但不排除在特定階段、特定市場(chǎng)環(huán)境下特定投資標(biāo)的出現(xiàn)流動(dòng)性較差的情況。因此，
本基金投資于上述資產(chǎn)時(shí)，可能存在以下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：一是基金管理人建倉(cāng)或進(jìn)行組合調(diào)
整時(shí)，可能由于特定投資標(biāo)的流動(dòng)性相對(duì)不足而無(wú)法按預(yù)期的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出；二是為應(yīng)
付投資者的贖回，基金被迫以不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格賣(mài)出基金、股票、債券或其他資產(chǎn)。兩者均可
能使基金凈值受到不利影響。
2、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖
回或部分延期贖回；此外，如出現(xiàn)連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回，可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的
贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額 10%的，基金管理人有權(quán)對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超
出該比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理。具體情形、程序見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)、贖
回”之“巨額贖回的情形及處理方式”。
發(fā)生上述情形時(shí)，投資人面臨無(wú)法全部贖回或無(wú)法及時(shí)獲得贖回資金的風(fēng)險(xiǎn)。在本基
金暫?；蜓悠谵k理投資者贖回申請(qǐng)的情況下，投資者未能贖回的基金份額還將面臨凈值波
動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
94
3、除巨額贖回情形外實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在
影響
除巨額贖回情形外，本基金備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括但不限于暫停接受贖回申請(qǐng)、
延緩支付贖回款項(xiàng)、暫?；鸸乐怠[動(dòng)定價(jià)、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制以及證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)等工具的情形、程序見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金份額
的申購(gòu)、贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”的相關(guān)規(guī)定。若本基金暫停贖回
申請(qǐng)，投資者在暫停贖回期間將無(wú)法贖回其持有的基金份額。若本基金延緩支付贖回款項(xiàng)，
贖回款支付時(shí)間將后延，可能對(duì)投資者的資金安排帶來(lái)不利影響。
暫停基金估值的情形、程序見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金資產(chǎn)的估值”之“暫停估值的情形”
的相關(guān)規(guī)定。若本基金暫?；鸸乐?，一方面投資者將無(wú)法知曉本基金的基金份額凈值，
另一方面基金將延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申購(gòu)贖回申請(qǐng)，延緩支付贖回款項(xiàng)可能
影響投資者的資金安排，暫停接受基金申購(gòu)贖回申請(qǐng)將導(dǎo)致投資者無(wú)法申購(gòu)或贖回本基金。
采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制的情形、程序見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金資產(chǎn)的估值”之 “估值方法”的
相關(guān)規(guī)定。若本基金采取擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，投資者申購(gòu)基金獲得的申購(gòu)份額及贖回基金獲得
的贖回金額均可能受到不利影響。
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專(zhuān)門(mén)的側(cè)袋賬戶(hù)進(jìn)行處置
清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，
但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶(hù)份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購(gòu)、贖回
和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶(hù)份額正常開(kāi)放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在
啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)擁有主袋賬戶(hù)份額和側(cè)袋賬戶(hù)份額，側(cè)袋賬戶(hù)份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)
特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟
用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)以主袋賬戶(hù)
資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶(hù)特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。本基金不披露側(cè)袋賬戶(hù)份
額的凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)
間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，
基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶(hù)運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬
戶(hù)份額存在暫停申購(gòu)的可能。
95
四、管理風(fēng)險(xiǎn)
1、在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影響
其對(duì)信息的占有以及對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。
2、基金管理人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會(huì)影響基金收益水平。
五、稅收風(fēng)險(xiǎn)
在本基金存續(xù)期間，稅收征管部門(mén)可能會(huì)對(duì)增值稅等應(yīng)稅行為的認(rèn)定以及適用的稅率
等進(jìn)行調(diào)整。屆時(shí)，基金管理人將執(zhí)行更新后的政策，可能會(huì)因此導(dǎo)致基金資產(chǎn)實(shí)際承擔(dān)
的稅費(fèi)發(fā)生變化。該等情況下，基金管理人有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及稅收政策的變化相應(yīng)調(diào)整
稅收處理，該等調(diào)整可能會(huì)影響到基金投資者的收益，也可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的估值調(diào)整。
由于前述稅收政策變化導(dǎo)致對(duì)基金資產(chǎn)的收益影響，將由持有該基金的基金投資者承擔(dān)。
對(duì)于現(xiàn)有稅收政策未明確事項(xiàng)，本基金主要參照行業(yè)協(xié)會(huì)建議方案進(jìn)行處理，可能會(huì)與稅
收征管認(rèn)定存在差異，從而產(chǎn)生稅費(fèi)補(bǔ)繳及滯納金，該等稅費(fèi)及滯納金將由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
六、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不
一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述
僅為主要基于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述；而本基金各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)依據(jù)中國(guó)證券
投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及內(nèi)部評(píng)級(jí)
標(biāo)準(zhǔn)，將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)定劃分，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果所依據(jù)
的評(píng)價(jià)要素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并
不必然一致或存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。同時(shí)，不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，
對(duì)同一產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及
基金實(shí)際運(yùn)作情況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。敬請(qǐng)投資人知悉，在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)按
照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
七、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦等技術(shù)系統(tǒng)的故障或差錯(cuò)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
2、因戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力導(dǎo)致的基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等機(jī)
構(gòu)無(wú)法正常工作，從而影響基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。
3、因金融市場(chǎng)危機(jī)、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身控制能力的
96
因素出現(xiàn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損的風(fēng)險(xiǎn)。
4、因固定收益類(lèi)金融工具主要在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行交易，場(chǎng)外市場(chǎng)交易現(xiàn)階段自動(dòng)化程度
較場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)低，本基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨操作風(fēng)險(xiǎn)。
5、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
97
第二十三部分 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)
的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊(cè)
會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人
員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法
98
律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能及時(shí)
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)
用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算
費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
分配金額需加上返還基金份額持有人的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（如有）。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的
會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)
清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行
公告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上。
99
第二十四部分 基金合同的內(nèi)容摘要
第一節(jié) 基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
一、基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主
做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
100
二、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（4）銷(xiāo)售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了
《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施
保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回及轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因
基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，在遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，以基
金管理人名義直接行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于其他基金份額所產(chǎn)生的權(quán)利，包括但不限于參加
本基金持有基金的基金份額持有人大會(huì)并行使相關(guān)投票權(quán)利，代表本基金的基金份額持有
人提議召開(kāi)或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會(huì)，無(wú)需召開(kāi)本基金的基金份額持
有人大會(huì)，法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他
法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的
外部機(jī)構(gòu)；
101
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)
換、非交易過(guò)戶(hù)、轉(zhuǎn)托管和收益分配等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提
下，為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項(xiàng)，基金管理人有權(quán)代表基金份額持有人以
基金資產(chǎn)作為質(zhì)押進(jìn)行融資；
（18）委托第三方機(jī)構(gòu)辦理本基金的交易、清算、估值、結(jié)算等業(yè)務(wù)；
（19）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售、
申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式
管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)
行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的方法符合
《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申
購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義
務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，
102
但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因?qū)徲?jì)、法律等外部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)需
要而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基
金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料 20
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資
者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支
付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基
金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人
違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管
人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的
行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚?br/>為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基
金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)
束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
103
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
三、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財(cái)
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；
對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶(hù)設(shè)
置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
104
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)
的要求，或因?qū)徲?jì)、法律等外部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)需要而向其提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)、贖
回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管
理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)
行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料20年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或
配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)
管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因
其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人
追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
第二節(jié) 基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代
105
表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票
權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
本基金持有基金召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)時(shí)，在遵循本基金份額持有人利益優(yōu)先原則
的前提下，本基金的基金管理人在事先征求基金托管人的意見(jiàn)后可直接參加該基金份額持
有人大會(huì)并行使相關(guān)投票權(quán)利，無(wú)需事先召開(kāi)本基金的基金份額持有人大會(huì)?；鹜顿Y者
持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人參與本基金所持基金的基金份額持有
人大會(huì)并行使相關(guān)投票權(quán)利。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在遵循本基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管理人可代表本基金
的基金份額持有人在符合條件的情況下提議召開(kāi)或召集本基金所持基金的基金份額持有人
大會(huì)，無(wú)需事先召開(kāi)本基金的基金份額持有人大會(huì)?；鹜顿Y者持有本基金基金份額的行
為即視為同意本基金管理人代表本基金的基金份額持有人提議召開(kāi)或召集本基金所持基金
的基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
一、召開(kāi)事由
1、除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同另有規(guī)定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一
的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類(lèi)別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)；
106
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不
利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率或調(diào)整收費(fèi)方
式、調(diào)整基金份額類(lèi)別設(shè)置；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及
《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過(guò)戶(hù)、轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（7）在法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的范圍內(nèi)推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
二、會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開(kāi)時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起
60 日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金
份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日
起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金
107
管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人
提出書(shū)面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面
決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額 10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱?br/>額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得
阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
三、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前 30 日，在規(guī)定媒介公告。基金
份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話(huà)；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說(shuō)明本次
基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)
面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)
票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意
見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人和基金托
管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)書(shū)面
108
表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
四、基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許
的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理
人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以
進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有的有關(guān)證明文件、受托出席會(huì)議者出示的委托人的代理投票
授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對(duì)，到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少
于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大
會(huì)召開(kāi)時(shí)間的 3 個(gè)月以后、6 個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。
重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基
金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面形式或基金
合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式
或基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金
托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基
金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)
的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具
109
書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記
日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的 3 個(gè)月
以后、6 個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額
持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書(shū)面意見(jiàn)
或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)面
意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的有關(guān)證明文件、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人出示的委托人的代
理投票授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并
與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)或其他方式
召開(kāi)，基金份額持有人可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式
由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、
電話(huà)、短信或其他方式，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
五、議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定
終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及
《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他
事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金
份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管
理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人
授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持
110
大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司?br/>不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位
名稱(chēng)）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱(chēng)）
和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2 個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第 2 項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以
外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除《基金合同》另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方
式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議
通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定
的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)
入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)
表決。
七、計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)
111
議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖
然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份
額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基
金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效
力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票
結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)
以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不
影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授
權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證
機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)
行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決
議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均
有約束力。
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份
額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大
會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶(hù)的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表
112
決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基金份額
10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基
金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的 3 個(gè)月
以后、6 個(gè)月以?xún)?nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以
上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的 50%以上（含 50%）
選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上
（含二分之一）通過(guò)；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上
（含三分之二）通過(guò)。
同一主側(cè)袋賬戶(hù)內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
十、本基金持有的基金召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)時(shí)，本基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)代表其
基金份額持有人的利益，根據(jù)基金合同的約定參與所持有基金的基金份額持有人大會(huì)，并
在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相關(guān)投票權(quán)利?；鸸芾砣诵鑼?br/>表決意見(jiàn)事先征求基金托管人的意見(jiàn)，并將表決意見(jiàn)在定期報(bào)告中予以披露。
十一、本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表決條件等
規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取
消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)
行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
第三節(jié) 基金合同解除和終止的事由、程序
一、《基金合同》的變更
113
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)
的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊(cè)
會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人
員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法
律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
114
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能及時(shí)
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)
用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算
費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
分配金額需加上返還基金份額持有人的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（如有）。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的
會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)
清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行
公告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上。
第四節(jié) 爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，基金
合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)
將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力，除非仲
裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基
金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
第五節(jié) 基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)
115
所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
116
第二十五部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
第一節(jié) 托管協(xié)議當(dāng)事人
基金管理人：易方達(dá)基金管理有限公司
住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層
法定代表人：吳欣榮
設(shè)立日期：2001年4月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)，證監(jiān)基金字[2001]4號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：13,244.2 萬(wàn)元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話(huà)：4008818088
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
住所：上海市中山東一路12號(hào)
法定代表人：張為忠
成立日期：1992年10月19日
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]105號(hào)
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：293.52億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
第二節(jié) 基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)下述基金投資范圍、
投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金（含QDII基金及香港互認(rèn)
基金、公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公募REITs”）、商品基金（包括商品期
貨基金和黃金 ETF 等））、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他依法發(fā)
117
行上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的香港證券
市場(chǎng)股票和交易型開(kāi)放式基金（以下分別簡(jiǎn)稱(chēng)“港股通股票”、“港股通ETF”）、國(guó)內(nèi)依法發(fā)
行上市的債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券
等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具及法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
本基金可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金投融資比例
進(jìn)行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例為：
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)基金的資產(chǎn)不低
于基金資產(chǎn)的80%，權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%—30%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不
超過(guò)股票資產(chǎn)的50%，投資于QDII基金、香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，
投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF等）的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%；保持
不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權(quán)益類(lèi)混合型基金。權(quán)益類(lèi)混合型基金指至少
滿(mǎn)足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）基金合同約定投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低
于60%；（2）基金最近4期季度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
因基金規(guī)?；蚴袌?chǎng)變化等因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在合理
的期限內(nèi)調(diào)整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：
1）本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的 80%，權(quán)
益類(lèi)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%—30%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%，
投資于QDII 基金、香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基金（含
商品期貨基金和黃金ETF等）的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%；
2）本基金持有單只基金的市值，不高于本基金資產(chǎn)凈值的 20%，且不得持有其他基金
118
中基金；
3）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF 聯(lián)接基金除外）持有單只基金不得超過(guò)
被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的規(guī)模為準(zhǔn)；
4）本基金投資于封閉運(yùn)作基金、定期開(kāi)放基金等流通受限基金的資產(chǎn)合計(jì)不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10%；
5）本基金所投資基金的運(yùn)作期限不得少于1年、最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)
不低于1億元；
6）本基金可投資于 QDII 基金及香港互認(rèn)基金，不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基
金份額，包括分級(jí)基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額；
7）保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
8）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合計(jì)
計(jì)算），其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；
9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港
同時(shí)上市的A+H 股合計(jì)計(jì)算），不超過(guò)該證券的10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行
證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈
值的10％；
11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；
12）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；
13）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得
超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
14）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)
支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起 3 個(gè)
月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
15）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
16）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得
119
超過(guò)該上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的 30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比
例進(jìn)行證券投資的開(kāi)放式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
17）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 15%；因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
18）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
19）本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
20）本基金投資于貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)不得超過(guò)基金資產(chǎn)的15%；
21）基金管理人運(yùn)用基金中基金財(cái)產(chǎn)投資于股票、債券等金融工具的，投資品種和比
例應(yīng)當(dāng)符合基金中基金的投資目標(biāo)和投資策略；
22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易
的股票合并計(jì)算；
23）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金
投資比例不符合上述 1）、4）、5）、8）-13）、16）、19）-23）項(xiàng)規(guī)定投資比例的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在被投資證券或基金可交易或可贖回之日起10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，致使基
金投資比例不符合上述 2）、3）項(xiàng)規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在被投資基金可交易
或可贖回之日起20個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或
監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，屆時(shí)按最新規(guī)定執(zhí)行。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?br/>金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
（3）本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。
3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金投資禁止行
為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷(xiāo)證券；
120
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
4.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金關(guān)聯(lián)投資限制
進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或
者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防
范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易
必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理
人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)
關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
本基金投資基金管理人及基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的情況，不屬于前述重大關(guān)聯(lián)交
易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
如法律、法規(guī)或《基金合同》有關(guān)于基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托
管人事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單
及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券清單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)送基金托管人?；鹜泄?br/>人僅按基金管理人提供的基金關(guān)聯(lián)方名單為限,進(jìn)行監(jiān)督。如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵
循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，相關(guān)責(zé)任不由
基金托管人承擔(dān)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的條件和要求，
本基金可不受相關(guān)限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)
交易的條件和要求進(jìn)行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致
并履行適當(dāng)程序后，基金管理人可依據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)規(guī)定直接對(duì)基金合同進(jìn)行變更。
5.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)基金管理人參與銀行
間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人根據(jù)基金管理人提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行監(jiān)督。
121
6.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)
進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)基金投資銀行存款風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與研究，嚴(yán)格測(cè)算與控制投資銀
行存款的風(fēng)險(xiǎn)敞口，針對(duì)不同類(lèi)型存款銀行建立相關(guān)投資限制制度。如果基金托管人在運(yùn)
作過(guò)程中遵循有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定監(jiān)督流程，則對(duì)于由于存款銀行
信用風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。
7.基金托管人對(duì)基金投資流通受限證券的監(jiān)督
如下所指“流通受限證券”與本協(xié)議以及基金合同所指“流動(dòng)性受限資產(chǎn)”定義存在不同。
就流動(dòng)性受限資產(chǎn)定義，請(qǐng)參照基金合同的“第二部分 釋義”部分。
基金管理人投資流通受限證券，應(yīng)事先根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，明確基金投資流通
受限證券的比例，制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)
和操作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。基金托管人對(duì)基金管理人是否遵守相關(guān)制度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)
案以及相關(guān)投資額度和比例等的情況進(jìn)行監(jiān)督。
（1）本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行
股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重大消息
或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
（2）基金管理人投資非公開(kāi)發(fā)行股票，應(yīng)制訂流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案并經(jīng)其董事會(huì)批準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)在首次投資流通受限證券前向基金托管人提供基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票的相
關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
（3）基金管理人應(yīng)在基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票后兩個(gè)交易日內(nèi)，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒
介披露所投資非公開(kāi)發(fā)行股票的信息。法律法規(guī)有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
有關(guān)基金投資的流通受限證券應(yīng)保證登記存管在相關(guān)基金名下，基金管理人負(fù)責(zé)相關(guān)
工作的落實(shí)和協(xié)調(diào)，并保證基金托管人能夠正常查詢(xún)。如因流通受限證券的登記存管不能
保證基金托管人正常履行資產(chǎn)保管責(zé)任，有關(guān)此項(xiàng)基金資產(chǎn)存管的責(zé)任由基金管理人承擔(dān)。
（4）本基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票，基金管理人應(yīng)至少于執(zhí)行投資指令之前兩個(gè)工作日
將有關(guān)資料書(shū)面提交基金托管人，并保證向基金托管人提供的有關(guān)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
有關(guān)資料如有調(diào)整，基金管理人應(yīng)及時(shí)提供調(diào)整后的資料。上述書(shū)面資料包括但不限于：
1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)發(fā)行非公開(kāi)發(fā)行股票的批準(zhǔn)文件。
122
2）有關(guān)非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價(jià)格、鎖定期等發(fā)行資料。
3）基金擬認(rèn)購(gòu)的數(shù)量、價(jià)格、總成本、賬面價(jià)值。
4）該基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制。
5）基金托管人應(yīng)按照《關(guān)于基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問(wèn)題的通知》
規(guī)定，對(duì)基金管理人是否遵守法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關(guān)書(shū)面信息。
基金托管人認(rèn)為上述資料可能導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限
證券前就該風(fēng)險(xiǎn)的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)充書(shū)面說(shuō)明，并保留查看基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理部
門(mén)就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等資料的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)拒
絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任，
并有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
如基金管理人和基金托管人無(wú)法就上述問(wèn)題達(dá)成一致，應(yīng)及時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)請(qǐng)求解
決?；鹜泄苋寺男辛吮緟f(xié)議規(guī)定的監(jiān)督職責(zé)后，不承擔(dān)任何責(zé)任。
（5）相關(guān)法律法規(guī)對(duì)基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
8.基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督責(zé)任僅限于依據(jù)本協(xié)議相關(guān)規(guī)定對(duì)投資比例
和投資限制進(jìn)行事后監(jiān)督；除此外，無(wú)其它監(jiān)督責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形
式通知基金管理人。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查。基金因投
資中期票據(jù)導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。如因基金管理人
原因?qū)е禄鸪霈F(xiàn)損失的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈
值計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、
相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、《基金合
同》、基金托管協(xié)議等有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正，基金管
理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并向基金托管人回復(fù)，進(jìn)行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸?br/>理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議
對(duì)基金業(yè)務(wù)的監(jiān)督和核查，對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托
管人并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、《基
123
金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配
合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投
資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通
知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣说纳鲜鲞`規(guī)失信行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份
額持有人造成的損失，由基金管理人承擔(dān)。
對(duì)于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指令，基
金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金
管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金
管理人限期糾正。
基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不
改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第三節(jié) 基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金財(cái)產(chǎn)、是否分別開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)及投資所需其
他賬戶(hù)、是否復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、是否根據(jù)基金管理人
指令辦理清算交收、進(jìn)行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、無(wú)故未
執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、
《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托
管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式向基金管理人發(fā)出回函。
在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋?br/>對(duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金
管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基
金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
124
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第四節(jié) 基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行
運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)（基金托管人主動(dòng)扣收的匯劃費(fèi)除外）?；鹜泄苋瞬?br/>對(duì)處于自身實(shí)際控制之外的賬戶(hù)及財(cái)產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。
3.基金托管人按照規(guī)定為托管的基金財(cái)產(chǎn)開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)及投資所需其他賬
戶(hù)。
4.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其
他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5.對(duì)于因基金認(rèn)（申）購(gòu)、基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，如基金托管人無(wú)法從公
開(kāi)信息或基金管理人提供的書(shū)面資料中獲取到賬日期信息的，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)
當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金托管人處的，基金
托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)
負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對(duì)基金管理人的追償行為應(yīng)予以必要的協(xié)
助與配合，但對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失不承擔(dān)責(zé)任。
（二）募集資金的驗(yàn)證
募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)資金劃入認(rèn)購(gòu)專(zhuān)戶(hù)?；鹉技跐M(mǎn)，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘
請(qǐng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參
加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全
部資金應(yīng)劃入基金托管人為基金開(kāi)立的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資金額相
一致。基金托管人收到有效認(rèn)購(gòu)資金當(dāng)日以書(shū)面形式確認(rèn)資金到賬情況，并及時(shí)將資金到
賬憑證傳真給基金管理人，雙方進(jìn)行賬務(wù)處理。
若基金募集期限屆滿(mǎn)，未能達(dá)到《基金合同》備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款事宜。
125
（三）基金資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)的開(kāi)立和管理
基金托管人以基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)，并根據(jù)基金管理人合法合
規(guī)的有效指令辦理資金收付?；鸸芾砣藨?yīng)根據(jù)法律法規(guī)及托管行的相關(guān)要求，提供開(kāi)戶(hù)
所需的資料并提供其他必要協(xié)助。本基金的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)的預(yù)留印鑒的印章由基金托管人
刻制、保管和使用。
本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人或基金的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)進(jìn)行?；?br/>的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)的開(kāi)立和使用，限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。除因本基金業(yè)務(wù)需要，
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何銀行賬戶(hù)；亦不得使用以基
金名義開(kāi)立的銀行賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣利率管理規(guī)
定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)
定。
（四）基金證券賬戶(hù)與證券交易資金賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司開(kāi)立專(zhuān)門(mén)
的證券賬戶(hù)。
基金證券賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?br/>理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶(hù)；亦不得使用本基金的任何
證券賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金證券賬戶(hù)的開(kāi)立和原始開(kāi)戶(hù)材料的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶(hù)資產(chǎn)的管理和運(yùn)
用由基金管理人負(fù)責(zé)。基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶(hù)，基金托管人代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司的一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的
收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定和基金托管人為履行結(jié)算參與人的義務(wù)所
制定的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
（五）銀行間市場(chǎng)債券托管和資金結(jié)算專(zhuān)戶(hù)的開(kāi)立和管理及市場(chǎng)準(zhǔn)入備案
《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的情況下，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義
申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人
根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司的
有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場(chǎng)清算所股
126
份有限公司開(kāi)立債券托管賬戶(hù)和資金結(jié)算賬戶(hù)，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券交易的結(jié)
算?；鹜泄苋藚f(xié)助基金管理人完成銀行間債券市場(chǎng)準(zhǔn)入備案。
（六）其他賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開(kāi)立的其它賬戶(hù)，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，
經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負(fù)責(zé)為基金開(kāi)立。新賬戶(hù)按有關(guān)規(guī)
則使用并管理。
2.法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金投資銀行存款賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應(yīng)比照相關(guān)規(guī)定，就本基金投資銀
行存款業(yè)務(wù)簽訂書(shū)面協(xié)議。
基金投資銀行定期存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總體合作協(xié)
議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。
存款賬戶(hù)必須以基金名義開(kāi)立，賬戶(hù)名稱(chēng)為基金名稱(chēng)，存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)文件上加蓋預(yù)留
印鑒及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確存款的
類(lèi)型、期限、利率、金額、賬號(hào)、對(duì)賬方式、支取方式、賬戶(hù)管理等細(xì)則。
為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)
賬機(jī)制，確?；疸y行存款業(yè)務(wù)賬目及核對(duì)的真實(shí)、準(zhǔn)確。
（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其中實(shí)物證
券也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市
場(chǎng)清算所股份有限公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)苫鹜泄?br/>人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人
保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢?duì)基金托管人
以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制或保管的實(shí)物證券、銀行定期存款存單對(duì)應(yīng)的財(cái)產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基
金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同
127
時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?5 個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)專(zhuān)人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將
合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部
門(mén)20年以上。
第五節(jié) 基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值?；鸱蓊~凈值是指計(jì)算日基金資
產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日基金份額總份額后的數(shù)值?；鸱蓊~凈值的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后 4 位，
小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本
基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)
各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值
的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。每個(gè)估值日后的兩個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人應(yīng)對(duì)基金資產(chǎn)估值。
但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合《基金合
同》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)于每
個(gè)估值日后兩個(gè)工作日內(nèi)計(jì)算當(dāng)日的基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)
送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人，
由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金
管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)
問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人
對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)
定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
（二）基金資產(chǎn)估值
估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)
的規(guī)定。
當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)公允價(jià)值時(shí)，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
（三）估值錯(cuò)誤處理
128
1.當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以?xún)?nèi)(含第4位)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤；
基金份額凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合理
的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通
報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)發(fā)生凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基
金份額持有人和基金造成損失的，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
2.當(dāng)因基金管理人和基金托管人原因致使基金份額凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持
有人造成損失需要進(jìn)行賠償時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的
責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：
（1）本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)雙
方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)行，若基金托管
人已提出合理意見(jiàn)而基金管理人未采納的，由此給基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的直接
損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。（2）若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)
核確認(rèn)后公告，而且基金托管人未對(duì)計(jì)算過(guò)程提出疑義或要求基金管理人書(shū)面說(shuō)明的，在
基金份額凈值出錯(cuò)且造成基金份額持有人直接損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)基金份額
持有人或基金支付賠償金，對(duì)于向基金份額持有人或基金支付的賠償金額，基金管理人與
基金托管人按照各自收取的管理費(fèi)和托管費(fèi)的比例承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。（3）如基金管理人和
基金托管人對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，
為避免不能按時(shí)公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，若基金托
管人已提出合理意見(jiàn)而基金管理人未采納的，由此給基金份額持有人和基金造成的直接損
失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。（4）由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申
購(gòu)或贖回金額等），導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損
失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
3.由于不可抗力，或證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及存款銀行等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)
錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理
人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由
此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
4.基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，以基金管
129
理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
5.前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有通行做法，
雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
（四）暫停估值與公告基金份額凈值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3.占相當(dāng)比例的被投資基金暫停估值；
4.當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬
戶(hù)的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶(hù)份額凈值。
（六）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方
法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相關(guān)各方各自的
賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，
應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)查明原因
并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無(wú)法查找到
錯(cuò)賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
（七）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，應(yīng)于
每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。
基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工
作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
基金管理人在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并公告；在上半年結(jié)束
之日起兩個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制并公告；在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告編制
130
并公告。
基金管理人在 5 個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表，在月度報(bào)表完成當(dāng)日，以雙方約定的方式
將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在 3 個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及
時(shí)書(shū)面通知基金管理人。基金管理人在 7 個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告，在季度報(bào)告完成當(dāng)日，
將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后 7 個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核
結(jié)果書(shū)面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?0日內(nèi)完成中期報(bào)告，在中期報(bào)告完成當(dāng)日，將
有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面
通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?5日內(nèi)完成年度報(bào)告，在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告
提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理
人。
基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管
人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，
基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)章的復(fù)核
意見(jiàn)書(shū)，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日
之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人
有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章確認(rèn)或出具
相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書(shū)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。
第六節(jié) 基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，包括《基金合同》生效日、《基金合同》
終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人
名冊(cè)。基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金的登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理
人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則保管基金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔的形式。
保管期限為20年，法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的除外。
在基金托管人編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將每年6月30日、12月31
日的基金持有人名冊(cè)送交基金托管人，文件方式可以采用電子或文檔的形式并且保證其的
真實(shí)、準(zhǔn)確、完整?；鹜泄苋藨?yīng)妥善保管，不得將持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的
其他用途。
131
第七節(jié) 爭(zhēng)議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門(mén)特
別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律），并從其解釋。
（二）相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除經(jīng)友
好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則
進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在上海，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁
裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤
勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
第八節(jié) 托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1.托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
2.基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊(cè)
會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人
員。
3.基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4.基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
132
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法
律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5.基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能及時(shí)
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
6.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)
用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
7.基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算
費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
分配金額需加上返還基金份額持有人的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（如有）。
8.基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的
會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)
清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行
公告。
9.基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上。
133
第二十六部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金
管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目：
一、基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊(cè)上列明的所有基金份額持有人的基金交易記錄。本
公司根據(jù)在直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資人的要求提供成交確認(rèn)單。非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金份額
持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)請(qǐng)參照各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)實(shí)際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
二、基金份額持有人交易記錄查詢(xún)服務(wù)
本基金份額持有人可通過(guò)基金管理人的客戶(hù)服務(wù)中心、微信小程序“易方達(dá)易服務(wù)”
查詢(xún)歷史交易記錄。
三、基金份額持有人的對(duì)賬單服務(wù)
1、基金份額持有人可登錄本公司網(wǎng)站（www.efunds.com.cn）、微信小程序“易方達(dá)
易服務(wù)”查閱對(duì)賬單。
2、本公司每年度以短信、APP、公眾號(hào)、小程序或其他形式等任意一種形式向通過(guò)易
方達(dá)直銷(xiāo)系統(tǒng)持有本公司基金份額的持有人提供基金保有情況信息，基金份額持有人也可
以向本公司定制短信等形式的月度對(duì)賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見(jiàn)本公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢(xún)。
四、資訊服務(wù)
1、客戶(hù)服務(wù)電話(huà)
投資者如果想了解基金產(chǎn)品、服務(wù)等信息，或反饋投資過(guò)程中需要投訴與建議的情況，
可撥打如下電話(huà)：4008818088。投資者如果認(rèn)為自己不能準(zhǔn)確理解本基金《招募說(shuō)明書(shū)》
《基金合同》的具體內(nèi)容，也可撥打上述電話(huà)詳詢(xún)。
2、互聯(lián)網(wǎng)站及電子信箱
網(wǎng)址：www.efunds.com.cn
電子信箱：service@efunds.com.cn
134
第二十七部分 其他應(yīng)披露事項(xiàng)
無(wú)
135
第二十八部分 招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
本招募說(shuō)明書(shū)存放在基金管理人、基金托管人及其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)處，投資者可在營(yíng)
業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)復(fù)印件。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
136
第二十九部分 備查文件
1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予易方達(dá)如意安瑞3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）注冊(cè)的文件；
2.《易方達(dá)如意安瑞3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》；
3.《易方達(dá)如意安瑞3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》；
4.《易方達(dá)基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》；
5.法律意見(jiàn)書(shū)；
6.基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7.基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
存放地點(diǎn)：基金管理人、基金托管人處。
查閱方式：投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)復(fù)印件。
易方達(dá)基金管理有限公司
2026 年 3 月19日
137
易方達(dá)如意安瑞3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)招募說(shuō)明書(shū).pdf