宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金招募說明書
宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金
招募說明書
基金管理人：宏利基金管理有限公司
基金托管人：平安銀行股份有限公司
【重要提示】
本基金于2025年11月28日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2025]2621號文注冊。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不
表明其對本基金的投資價值和市場前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證投資基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮
自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量等投資
行為作出獨(dú)立決策。投資人根據(jù)所持有的基金份額享受基金的收益，但同時也需
承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券
價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；由于基金投
資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險(xiǎn)；基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)
生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)；本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益水平高于債券型基金和貨幣市
場基金，但低于股票型基金。本基金可投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)
制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的
股票”），如投資，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及
交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場股價波動較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場
實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更
為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、
港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港
股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險(xiǎn)）等。本基
金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必
然投資港股通標(biāo)的股票。
本基金可投資于股指期貨和國債期貨，當(dāng)基金所投資的股指期貨和國債期貨
主要被用來套期保值時，可能產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)主要為股指期貨合約和國債期貨合
約與標(biāo)的指數(shù)價格波動不一致而遭受基差風(fēng)險(xiǎn)。同時在股指期貨和國債期貨投資
過程中還面對賣空風(fēng)險(xiǎn)（同時持有多頭和空頭頭寸的方式導(dǎo)致本基金存在在特定
市場情況下跑不贏普通偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)，同時有可能導(dǎo)致持有本基金在特殊情
況下比持有普通偏股型基金蒙受更大損失）、杠桿風(fēng)險(xiǎn)（因股指期貨和國債期貨
采用保證金交易而存在杠桿，基金財(cái)產(chǎn)可能因此產(chǎn)生更大的收益波動）、平倉風(fēng)
險(xiǎn)（在某些市場情況下，基金財(cái)產(chǎn)可能會難以或無法將持有的未平倉合約平倉）
等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金以套期保值為主要目的參與股票期權(quán)交易，投資股票期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)
包括價格波動風(fēng)險(xiǎn)、市場流動性風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)、合約到期風(fēng)險(xiǎn)、行權(quán)失敗
風(fēng)險(xiǎn)、交易違約風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險(xiǎn)、流動
性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的投資范圍包括存托憑證，如投資，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票
的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出
現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%
且不存在通過一致行動人等方式變相規(guī)避50%集中度的情形，但在基金運(yùn)作過程
中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師
事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基
金合同和本招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡
稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。側(cè)
袋賬戶對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變
現(xiàn)價格大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面
臨損失。投資者在投資本基金之前，請仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋
機(jī)制時的特定風(fēng)險(xiǎn)。
投資者在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書、基金合同、基
金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，
自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
目錄
第1部分緒言..........................................................................................1-1
第2部分釋義..........................................................................................2-1
第3部分基金管理人..............................................................................3-1
第4部分基金托管人..............................................................................4-1
第5部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..........................................................................5-4
第6部分基金的募集..............................................................................6-1
第7部分基金合同的生效......................................................................7-1
第8部分基金份額的申購與贖回..........................................................8-1
第9部分基金的投資..............................................................................9-1
第10部分基金的財(cái)產(chǎn)............................................................................10-1
第11部分基金資產(chǎn)的估值....................................................................11-1
第12部分基金的收益與分配................................................................12-1
第13部分基金費(fèi)用與稅收....................................................................13-1
第14部分基金的會計(jì)與審計(jì)................................................................14-1
第15部分基金的信息披露....................................................................15-1
第16部分側(cè)袋機(jī)制................................................................................16-9
第17部分風(fēng)險(xiǎn)揭示................................................................................17-1
第18部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算.........................18-1
第19部分基金合同的內(nèi)容摘要............................................................19-1
第20部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................20-1
第21部分對基金份額持有人的服務(wù)....................................................21-1
第22部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................................................22-1
第23部分招募說明書存放及查閱方式................................................23-1
第24部分備查文件................................................................................24-1
第1部分緒言
《宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說
明書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和
國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作
管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)
督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露
管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金
流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定以及《宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金基金合同》（以下簡
稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金的投資目標(biāo)、投
資策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投
資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）
是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任
何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或
者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會
（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、
義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有
人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；?
金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第2部分釋義
在《宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金招募說明書》中，除非文意另有
所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金
2、基金管理人：指宏利基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安銀行股份有限公司
4、基金合同：指《宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金基金合同》及對
基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《宏利消費(fèi)主題
精選混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基
金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金基金份
額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)）現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三
十次會議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民
代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中
華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修
訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)
施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修
正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修
訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團(tuán)體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂）及相
關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投
資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立基金交易賬戶，
宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定
期定額投資及提供基金交易賬戶信息查詢等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指宏利基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為宏利基金管理有
限公司或接受宏利基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若
本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人可根據(jù)實(shí)
際情況決定本基金是否開放申購、贖回或其他業(yè)務(wù)，具體以屆時發(fā)布的公告為準(zhǔn)）
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《宏利基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
50、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
53、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
54、基金份額類別：指根據(jù)認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同將
基金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計(jì)算和公告基金
份額凈值和基金份額累計(jì)凈值
55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與
銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限
的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等
56、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對待
57、港股通標(biāo)的股票：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海交易所和
深圳證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)
定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票
58、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
59、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
60、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
第3部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：宏利基金管理有限公司
設(shè)立日期：2002年6月6日
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）
組織形式：有限責(zé)任公司
信息披露聯(lián)系人：吳海燕
聯(lián)系電話：010-66577739
注冊資本：一億八千萬元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：宏利投資管理（新加坡）私人有限公司：51％；宏利投資管理（香
港）有限公司：49％
宏利基金管理有限公司原名湘財(cái)合豐基金管理有限公司、湘財(cái)荷銀基金管理
有限公司、泰達(dá)荷銀基金管理有限公司、泰達(dá)宏利基金管理有限公司，成立于2002
年6月。截至目前，公司管理著包括宏利價值優(yōu)化型系列基金、宏利行業(yè)精選混
合型證券投資基金、宏利風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算混合型證券投資基金、宏利貨幣市場基金、宏
利效率優(yōu)選混合型證券投資基金（LOF）、宏利首選企業(yè)股票型證券投資基金、
宏利市值優(yōu)選混合型證券投資基金、宏利集利債券型證券投資基金、宏利紅利先
鋒混合型證券投資基金、宏利滬深300指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、宏利領(lǐng)先中小
盤混合型證券投資基金、宏利聚利債券型證券投資基金（LOF）、宏利中證500
指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金（LOF)、宏利逆向策略混合型證券投資基金、宏利宏達(dá)
混合型證券投資基金、宏利淘利債券型證券投資基金、宏利轉(zhuǎn)型機(jī)遇股票型證券
投資基金、宏利改革動力量化策略靈活配置混合型證券投資基金、宏利復(fù)興偉業(yè)
靈活配置混合型證券投資基金、宏利新起點(diǎn)靈活配置混合型證券投資基金、宏利
藍(lán)籌價值混合型證券投資基金、宏利創(chuàng)益靈活配置混合型證券投資基金、宏利活
期友貨幣市場基金、宏利匯利債券型證券投資基金、宏利睿智穩(wěn)健靈活配置混合
型證券投資基金、宏利京元寶貨幣市場基金、宏利純利債券型證券投資基金、宏
利溢利債券型證券投資基金、宏利恒利債券型證券投資基金、宏利全能優(yōu)選混合
型基金中基金（FOF）、宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏
利金利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利績優(yōu)增長靈活配置混合
型證券投資基金、宏利澤利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利泰
和平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利印度機(jī)會股票型證
券投資基金（QDII）、宏利永利債券型證券投資基金、宏利消費(fèi)行業(yè)量化精選混
合型證券投資基金、宏利中證主要消費(fèi)紅利指數(shù)型證券投資基金、宏利泰和穩(wěn)健
養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利價值長青混合型證券投資
基金、宏利樂盈66個月定期開放債券型證券投資基金、宏利高研發(fā)創(chuàng)新6個月持
有期混合型證券投資基金、宏利波控回報(bào)12個月持有期混合型證券投資基金、宏
利消費(fèi)服務(wù)混合型證券投資基金、宏利新能源股票型證券投資基金、宏利中債1-5
年國開行債券指數(shù)證券投資基金、宏利悠然混合型基金中基金（FOF）、宏利新
興景氣龍頭混合型證券投資基金、宏利景氣領(lǐng)航兩年持有期混合型證券投資基
金、宏利中短債債券型證券投資基金、宏利先進(jìn)制造股票型證券投資基金、宏利
景氣智選18個月持有期混合型證券投資基金、宏利昇利一年定期開放債券型發(fā)起
式證券投資基金、宏利閩利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利悠享
養(yǎng)老目標(biāo)日期2030一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利添盈兩年定期開
放債券型證券投資基金、宏利醫(yī)藥健康混合型發(fā)起式證券投資基金、宏利睿智成
長混合型證券投資基金、宏利中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基
金、宏利半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)混合型發(fā)起式證券投資基金、宏利鑫享90天持有期債券型證
券投資基金、宏利價值驅(qū)動六個月持有期混合型證券投資基金、宏利高端裝備股
票型證券投資基金、宏利中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金、宏利中
證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、宏利悅利利率債債券型證券投資基金、宏利中
證A50指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、宏利睿智領(lǐng)航混合型證券投資基金、宏利悅享
30天持有期債券型證券投資基金、宏利集享債券型證券投資基金、宏利嘉利債券
型證券投資基金、宏利鼎森穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金(FOF)、宏利盛享
債券型證券投資基金、宏利優(yōu)勢企業(yè)混合型證券投資基金在內(nèi)的七十多只證券投
資基金。
二、主要人員情況
1、董事會成員基本情況
金旭女士，董事長，北京大學(xué)及美國紐約大學(xué)碩士研究生。1993年7月至2001
年11月在中國證監(jiān)會工作。2001年11月至2004年7月在華夏基金管理有限公司任
副總經(jīng)理。2004年7月至2006年1月在寶盈基金管理有限公司任總經(jīng)理。2006年1
月至2007年5月在梅隆全球投資有限公司北京代表處任首席代表。2007年5月至
2014年12月任國泰基金管理有限公司總經(jīng)理。2015年1月至2022年1月先后任招商
基金管理有限公司總經(jīng)理及/或副董事長。2022年1月至2022年10月任招商銀行股
份有限公司總行巡視員。2022年11月加入宏利投資（上海）有限公司，現(xiàn)任中國
區(qū)財(cái)富及資產(chǎn)管理主席及宏利投資（上海）有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理兼法定代
表人。2022年12月23日起任公司董事長。
Gianni Fiacco先生，董事。畢業(yè)于加拿大多倫多大學(xué)，持有商學(xué)學(xué)士學(xué)位，
2000年9月至2005年9月在加拿大普華永道會計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任經(jīng)理，2005年加
入加拿大宏利金融，2013年加入宏利投資管理（香港）有限公司，歷任亞洲區(qū)
辦公室主任、副總裁、財(cái)富及資產(chǎn)管理新興市場主管，自2024年10月起擔(dān)任亞
洲區(qū)財(cái)富與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)南亞負(fù)責(zé)人，自2025年10月起進(jìn)一步擴(kuò)大職責(zé)，至今
擔(dān)任南亞及附屬財(cái)富業(yè)務(wù)主管，負(fù)責(zé)新加坡、印度、印度尼西亞、馬來西亞、菲
律賓及越南的財(cái)富與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
CHAD FOYN先生，董事。2000年1月至2003年3月，在德勤南非、澳大利亞及
美國分所擔(dān)任多個職位。2003年5月至2004年6月，于英國倫敦的瑞士信貸第一波
士頓擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)分析師。2004年6月至2008年2月，在英國倫敦的美林證券固定收益、
外匯及大宗商品部門擔(dān)任副總裁等職位。2008年8月至2019年5月，在澳洲聯(lián)邦銀
行悉尼總部及香港分行工作，歷任多個職務(wù)，包括國際、機(jī)構(gòu)銀行與市場業(yè)務(wù)首
席財(cái)務(wù)官。2019年5月至今，擔(dān)任宏利投資管理亞洲區(qū)財(cái)富與資產(chǎn)管理宏利亞
洲財(cái)富及資產(chǎn)管理首席財(cái)務(wù)官。
DING WEN CONG（丁聞聰）先生，董事，多倫多大學(xué)碩士研究生。2010年加
入宏利金融，曾任集團(tuán)戰(zhàn)略企劃部總監(jiān)、宏利大中華區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展助理副總裁、宏
利亞洲養(yǎng)老金業(yè)務(wù)戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)開發(fā)董事總經(jīng)理等職位。2023年起擔(dān)任宏利投資
（上海）有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理、法定代表人。2024年8月加入宏利基金
管理有限公司，擔(dān)任公司總經(jīng)理（法定代表人）、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。
查卡拉·西索瓦先生，獨(dú)立董事。擁有艾戴克高等商學(xué)院工商管理學(xué)士、芝
加哥大學(xué)布斯商學(xué)院工商管理碩士學(xué)位。歷任歐洲聯(lián)合銀行（巴黎）組合經(jīng)理，
富達(dá)管理與研究有限公司（東京）高級分析師，西敏證券亞洲運(yùn)輸研究主管，里
昂信貸國際資產(chǎn)管理高級分析師及研究主管，康聯(lián)遠(yuǎn)東有限公司董事總經(jīng)理、基
金經(jīng)理?，F(xiàn)任Rating Agency of (Cambodia) Plc執(zhí)行董事。
樸睿波先生，獨(dú)立董事，擁有美國西北大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、美國西北大學(xué)凱洛
格管理學(xué)院管理學(xué)碩士、美國西北大學(xué)凱洛格管理學(xué)院金融學(xué)博士等學(xué)位。曾擔(dān)
任聯(lián)邦儲備系統(tǒng)管理委員會金融經(jīng)濟(jì)師，芝加哥商業(yè)交易所高級金融經(jīng)濟(jì)師，
Ennis Knupp & Associates合伙人、研究主管，Martingale資產(chǎn)管理公司（波士
頓）董事，Commerz國際資本管理（CICM）（德國）聯(lián)合首席執(zhí)行官/副執(zhí)行董
事，德國商業(yè)銀行（德國）資產(chǎn)管理部門（負(fù)責(zé)戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)拓展）董事總經(jīng)理。
現(xiàn)任上海交通大學(xué)高級金融學(xué)院實(shí)踐教授。
陸敏，獨(dú)立董事。畢業(yè)于上海交通大學(xué)和美國紐約州立大學(xué)，分別獲得工學(xué)
學(xué)士學(xué)位和工商管理碩士學(xué)位。1985年7月至1987年6月任上海第二工業(yè)大學(xué)材料
系助教，1987年7月至1990年6月任海上世界股份有限公司上海分公司旅游部經(jīng)
理，1994年9月至2001年9月任怡富證券上海代表處首席代表，2001年10月至2002
年7月任荷蘭合作銀行上海分行副總裁，2002年8月至2006年4月任荷蘭銀行資產(chǎn)
管理上海代表處首席代表，2006年5月至2007年5月?lián)喂廨x國際上海合伙人，
2007年6月至2016年2月任荷寶基金上海代表處首席代表，2016年2月至2017年7
月任荷寶投資（上海）有限公司總經(jīng)理，2018年3月至2021年6月任瀚亞投資管理
（上海）有限公司顧問/總經(jīng)理，2021年7月至今擔(dān)任同濟(jì)校友基金投資合伙人，
同時在其投資的上海百年愷歌廣告有限合伙企業(yè)擔(dān)任投資合伙人委派代表。
2、監(jiān)事會情況
本公司根據(jù)《公司法》《關(guān)于新＜公司法＞配套制度規(guī)則實(shí)施相關(guān)過渡期安排》
和公司章程的規(guī)定，不設(shè)監(jiān)事會和監(jiān)事，由審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會行使《公司法》
規(guī)定的監(jiān)事會的職權(quán)。
3、高級管理人員基本情況
DING WEN CONG（丁聞聰）先生，公司總經(jīng)理（法定代表人）兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，
簡歷同上。
汪蘭英女士，常務(wù)副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權(quán)益）；畢業(yè)于浙江大學(xué)與北京大
學(xué)，分別獲得工學(xué)學(xué)士和法學(xué)學(xué)士學(xué)位；2001年7月至2002年2月曾任職于中信證
券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)投資部；2002年2月至2013年11月曾任職于中國證監(jiān)會基金
監(jiān)管部；2013年12月至2016年7月曾任職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公司基金投資
部等部門，擔(dān)任部門負(fù)責(zé)人；2016年9月至2020年12月任職于易方達(dá)基金管理有
限公司，曾擔(dān)任公司首席大類資產(chǎn)配置官（副總經(jīng)理級）；2021年1月至2022年8
月，曾任職于國新投資有限公司，擔(dān)任副總經(jīng)理兼國新新格局私募證券投資基金
總經(jīng)理；2022年9月加入宏利基金管理有限公司，2022年10月至2022年12月起任
公司常務(wù)副總經(jīng)理并代任公司總經(jīng)理。現(xiàn)任公司常務(wù)副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權(quán)
益）。
刁羽先生，副總經(jīng)理，畢業(yè)于上海財(cái)經(jīng)大學(xué)，金融數(shù)學(xué)與金融工程博士。2007
年2月至2009年2月任職于國泰君安證券股份有限公司，擔(dān)任自營投資組交易員。
2009年2月至2009年6月任職于浦銀安盛基金管理公司，擔(dān)任基金經(jīng)理助理。2009
年6月至2014年3月任職于富國基金管理有限公司，歷任基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。
2014年4月至2014年5月任職于鑫元基金管理有限公司。2014年7月至2023年7月任
職于中歐基金管理有限公司，歷任固收投決會委員/投資總監(jiān)/投資經(jīng)理、基金經(jīng)
理。2023年7月加入宏利基金管理有限公司，2023年9月起任公司副總經(jīng)理。
劉業(yè)偉先生，副總經(jīng)理，畢業(yè)于對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)。2001年7月至2012年2
月，任職于中國工商銀行股份有限公司，歷任個人金融業(yè)務(wù)部理財(cái)業(yè)務(wù)處副處長。
2012年2月至2015年4月，任職于融通基金管理有限公司，歷任首席產(chǎn)品官兼總經(jīng)
理助理。2015年5月至2019年2月，任職于北京時間投資管理股份公司，歷任總裁。
2019年4月至2023年9月，任職于工銀瑞信基金管理有限公司，歷任營銷總監(jiān)、上
海分公司總經(jīng)理。2023年9月至2025年4月，任職于中信保誠基金管理有限公司，
歷任副總經(jīng)理。2025年9月加入宏利基金管理有限公司，2025年11月起任公司副
總經(jīng)理。
徐嬌女士，督察長，畢業(yè)于西北政法大學(xué)，經(jīng)濟(jì)法學(xué)碩士。2011年7月至2013
年4月就職于南京證券股份有限公司任項(xiàng)目經(jīng)理；2013年4月至2016年4月就職于
中國證券業(yè)協(xié)會任高級主辦；2016年4月至2019年6月就職于第一創(chuàng)業(yè)證券股份有
限公司任部門負(fù)責(zé)人；2019年6月至2021年2月就職于金鷹基金管理有限公司任督
察長；2021年2月加入宏利基金管理有限公司，2021年2月起任公司督察長。
唐華先生，首席信息官，畢業(yè)于上海復(fù)旦大學(xué)，2007年7月至2010年2月任職
于中國惠普有限公司。2010年2月至2011年3月任職于上海吉貝克信息技術(shù)有限公
司，2011年3月至2025年1月任職于交銀施羅德基金管理有限公司，歷任信息技術(shù)
部副總經(jīng)理、信息技術(shù)部總經(jīng)理等職務(wù)。2025年2月加入宏利基金管理有限公司，
現(xiàn)任公司首席信息官。
4、基金經(jīng)理
周少博先生：北京大學(xué)世界經(jīng)濟(jì)碩士研究生；2015年7月加入宏利基金管理
有限公司，曾任研究部助理研究員、研究員、高級研究員，現(xiàn)任研究部總經(jīng)理助
理兼基金經(jīng)理；2021年12月29日至今擔(dān)任宏利消費(fèi)服務(wù)混合型證券投資基金基金
經(jīng)理。具備11年基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具有基金從業(yè)資格。
5、投資決策委員會成員名單
投資決策委員會成員：公司常務(wù)副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權(quán)益）汪蘭英、權(quán)益
投資部執(zhí)行總經(jīng)理兼基金經(jīng)理李坤元、研究部總經(jīng)理兼基金經(jīng)理孟杰、資產(chǎn)配置
部兼策略投資部總經(jīng)理兼基金經(jīng)理張曉龍、基金經(jīng)理劉曉晨、公司副總經(jīng)理刁羽、
固定收益部總經(jīng)理兼基金經(jīng)理孫甜、固收研究部總經(jīng)理繆婧倩、固收研究部副總
經(jīng)理兼基金經(jīng)理蔡熠陽、固定收益部副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理余羅暢、基金經(jīng)理李宇
璐。
投資決策委員會根據(jù)決策事項(xiàng)，可分類為固定收益類事項(xiàng)、權(quán)益類事項(xiàng)、其
它事項(xiàng)：
（1）固定收益類事項(xiàng)由刁羽（主任委員）、孫甜、繆婧倩、蔡熠陽、余羅
暢、李宇璐表決。
（2）權(quán)益類事項(xiàng)由汪蘭英（主任委員）、李坤元、孟杰、張曉龍、劉曉晨
表決。
（3）其它事項(xiàng)由全體成員參與表決。
6、上述人員之間均不存在親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理本基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證
券法》”）的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證
券法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)
險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金資產(chǎn)；
（3）承銷證券；
（4）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（5）從事可能使基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾不從事證券法規(guī)規(guī)定禁止從事的其他行為。
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在包括向中國證監(jiān)會報(bào)送的資料中進(jìn)行虛假信息披露；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反法律法規(guī)的規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)
秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或泄露因職務(wù)便利
獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
（8）除按本公司制度進(jìn)行基金運(yùn)作投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票投資；
（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易；
（10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、對倒、倒倉等手段操縱市場
價格，擾亂市場秩序；
（11）貶損同行，以提高自己；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹(jǐn)慎的原則為基金份
額持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)
務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；
（2）獨(dú)立性原則：設(shè)立獨(dú)立的監(jiān)察稽核與風(fēng)險(xiǎn)管理部，監(jiān)察稽核與風(fēng)險(xiǎn)管
理部保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對公司各部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行稽核和檢
查；
（3）相互制約原則：各部門在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成一種相互制約
的機(jī)制，建立不同崗位之間的制衡體系；
（4）定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)管理
更具客觀性和操作性。
2、內(nèi)部控制的體系結(jié)構(gòu)
公司的內(nèi)部控制體系結(jié)構(gòu)是一個分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管
理層對內(nèi)部控制負(fù)最終責(zé)任，各個業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控，監(jiān)察
稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會：負(fù)責(zé)制定公司的內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制負(fù)完全的和最終
的責(zé)任；
（2）督察長：獨(dú)立行使督察權(quán)利；直接對董事會負(fù)責(zé)；及時向董事會及/
或董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會提交有關(guān)公司規(guī)范運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)控制方面的工作
報(bào)告；
（3）投資決策委員會：負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作、制定本基金的資產(chǎn)配置
方案和基本的投資策略；
（4）風(fēng)險(xiǎn)控制部門：負(fù)責(zé)對基金投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測量和監(jiān)控；
（5）監(jiān)察稽核部：負(fù)責(zé)對公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)察，
并為每一個部門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，使公司在一種風(fēng)險(xiǎn)管理和控制
的環(huán)境中實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)；
（6）業(yè)務(wù)部門：風(fēng)險(xiǎn)管理是每一個業(yè)務(wù)部門最首要的責(zé)任。部門經(jīng)理對本
部門的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)全部責(zé)任，負(fù)責(zé)履行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理
系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維護(hù)，用于識別、監(jiān)控和降低風(fēng)險(xiǎn)。
3、內(nèi)部控制的措施
（1）建立、健全內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度：公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，
高管人員關(guān)于內(nèi)控有明確的分工，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保
監(jiān)察稽核工作是獨(dú)立的，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定期更
新；
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制：建立、健全了各項(xiàng)制度，做到
基金經(jīng)理分開，投資決策分開，基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的
制衡機(jī)制，從制度上減少和防范風(fēng)險(xiǎn)；
（3）建立、健全崗位責(zé)任制：建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個員工都明
確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào)，以防范和減少
風(fēng)險(xiǎn)；
（4）建立風(fēng)險(xiǎn)分類、識別、評估、報(bào)告、提示程序：根據(jù)董事會及經(jīng)營管
理層的決定，由督察長通過監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)控制部門組織各業(yè)務(wù)部門使用適
合的程序，確認(rèn)和評估與公司運(yùn)作和投資有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；公司建立了自下而上的風(fēng)
險(xiǎn)報(bào)告程序，對風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào)，使各個層次的人員及時掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況，
從而以最快速度作出決策；
（5）建立內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預(yù)警系統(tǒng)、
投資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和實(shí)時的監(jiān)控；
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段：采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，
建立數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，用以提示指數(shù)趨勢、行業(yè)及個股的風(fēng)險(xiǎn)，以便公司
及時采取有效的措施，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失；
（7）提供足夠的培訓(xùn)：制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠和適
當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，控制風(fēng)險(xiǎn)。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人發(fā)展不斷完善內(nèi)部合規(guī)控
制。
第4部分基金托管人
一、基金托管人概況
1、基本情況
名稱：平安銀行股份有限公司（以下或簡稱“平安銀行”）
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系人：董德程
聯(lián)系電話：0755-88674238
2、平安銀行基本情況
平安銀行股份有限公司是一家總部設(shè)在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行（深圳
證券交易所簡稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份
有限公司，于2012年6月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀
行。中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司及其子公司合計(jì)持有平安銀行58%的
股份，為平安銀行的控股股東。截至2025年6月末，平安銀行有110家分行
（含香港分行）,共1,134家營業(yè)機(jī)構(gòu)。
2025年1-6月，平安銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入693.85億元（同比下降10.0%）、凈利
潤248.70億元（同比下降3.9%）、資產(chǎn)總額58,749.61億元（較上年末增長1.8%）、
吸收存款本金余額36,944.71億元（較上年末增長4.6%）、發(fā)放貸款和墊款總額
34,084.98億元（較上年末增長1.0%）。
3、主要人員情況
平安銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)客群拓展室、營銷推動室、估值核算室、
資金清算室、企劃與綜合服務(wù)室、數(shù)字平臺室、督察合規(guī)室、基金服務(wù)室8個處
室，目前部門人員為74人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)。證券投資基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)員工配置齊全且從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，托管部核心管理層具備銀行管理、證券
或托管業(yè)務(wù)十年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
4、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2008年8月15日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準(zhǔn)開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)。
截至2025年6月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)模合計(jì)
8150.82億，平安銀行已托管331只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混合
型、貨幣型、指數(shù)型、FOF等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理
財(cái)需求。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律
法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格；確
保基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份
額持有人的合法權(quán)益；確保內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；防范和化解經(jīng)營
風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行，促進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
平安銀行股份有限公司設(shè)有總行獨(dú)立一級部門資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)的管理和運(yùn)營部門，專門配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部
控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、
崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；取得基金
從業(yè)資格的人員符合監(jiān)管要求；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)
工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制
約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由
專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，
技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)
作。利用行業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行
法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投
資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，報(bào)送中國證監(jiān)會。
在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送
的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過監(jiān)控子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控制指標(biāo)進(jìn)行
例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金
管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，并及時報(bào)告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的投資指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象
及交易對手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，對各
基金投資運(yùn)作的合法合規(guī)性、投資獨(dú)立性和風(fēng)格顯著性等方面進(jìn)行評價，報(bào)送中
國證監(jiān)會。
（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理
人進(jìn)行解釋或舉證，并及時報(bào)告中國證監(jiān)會。
第5部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）宏利基金管理有限公司直銷中心
注冊地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
聯(lián)系人：劉戀
聯(lián)系電話：010-66577617
客服信箱：irm@manulifefund.com.cn
客服電話：400-698-8888
傳真：010-66577760/61
公司網(wǎng)站：http://www.manulifefund.com.cn
（2）宏利基金網(wǎng)上直銷系統(tǒng)
1）網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading/
2）宏利基金微信公眾賬號：manulifefund_BJ
客戶服務(wù)電話：400-698-8888或010-66555662
客戶服務(wù)信箱：irm@manulifefund.com.cn
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，
基金銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金管理人屆時網(wǎng)站公示的銷售機(jī)構(gòu)名錄。
基金管理人可依據(jù)實(shí)際情況增減、變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站
披露最新的銷售機(jī)構(gòu)名單。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：宏利基金管理有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
法定代表人：DINGWEN CONG（丁聞聰）
聯(lián)系人：王泉
聯(lián)系電話：010-66577768
傳真：010-66577750
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：陳穎華、王健
聯(lián)系人：陳穎華
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所
名稱：容誠會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
電話：010-66001391
傳真：010-66001391
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
經(jīng)辦會計(jì)師：曹陽、姜愛悅
聯(lián)系人：曹陽
第6部分基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定募集本基金，并于2025年11月28日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2025] 2621
號文募集注冊。
一、基金運(yùn)作方式
契約型開放式。
二、基金的類別
混合型證券投資基金。
三、基金存續(xù)期限
不定期。
四、基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式和發(fā)售對象
1、募集時間：本基金于募集期內(nèi)向社會公開發(fā)售。募集期限自基金份額發(fā)
售之日起不超過3個月。具體時間由基金管理人與銷售機(jī)構(gòu)約定（詳見基金份額
發(fā)售公告）?；鸸芾砣烁鶕?jù)認(rèn)購的具體情況可適當(dāng)延長募集期，但最長不超過
3個月，同時基金管理人也可根據(jù)基金認(rèn)購和市場情況提前結(jié)束發(fā)售。
2、發(fā)售方式：本基金通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)（包括基金管理人的
直銷中心、網(wǎng)上直銷系統(tǒng)，具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公
示的銷售機(jī)構(gòu)名錄）或者按基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式公開發(fā)售。除
法律法規(guī)另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基
金份額。
3、發(fā)售對象：符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、
機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金
的其他投資人。
五、基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的差異，將基金份額分為
不同的類別。各類別基金份額，分別設(shè)置代碼、分別計(jì)算和公告基金份額凈值和
基金份額累計(jì)凈值。
本基金基金份額類別分為A類基金份額和C類基金份額。A類基金份額是在
投資者通過直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)/申購時收取認(rèn)/申購費(fèi)但不從本類別
基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的一類基金份額，投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購A
類基金份額時不收取認(rèn)購或申購費(fèi)用；C類基金份額是在投資者認(rèn)/申購時不收取
認(rèn)/申購費(fèi)、但從直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)保有的本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷
售服務(wù)費(fèi)的一類基金份額，其中，對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入）的C類基金份額，計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金
合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者，對于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)
認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）且持續(xù)持有期限超過一年的（即365天，下同）C類
基金份額，超過一年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金
合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
投資人可自行選擇認(rèn)購/申購的基金份額類別。
根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且
對已有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商，
在履行適當(dāng)程序后增加新的基金份額類別、或者調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別的費(fèi)率水
平、或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或者對基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)
整等，調(diào)整實(shí)施前基金管理人需及時公告，無需召開基金份額持有人大會。
六、基金份額的認(rèn)購限制
1、投資人認(rèn)購時，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
2、投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不得撤
銷。通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)按每筆A類基金份額的認(rèn)購申
請單獨(dú)計(jì)算。
3、通過基金管理人直銷中心認(rèn)購，單個基金賬戶單筆首次認(rèn)購最低金額為
10萬元，追加認(rèn)購最低金額為1,000元；通過基金管理人網(wǎng)上直銷進(jìn)行認(rèn)購，單
個基金賬戶單筆最低認(rèn)購金額為1元，單筆交易上限及單日累計(jì)交易上限請參照
網(wǎng)上直銷相關(guān)說明。通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購，單個基金賬戶單筆認(rèn)購最低金額為
1元人民幣（含認(rèn)購費(fèi)），銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)在不低于上述規(guī)定的前提下，根據(jù)自身
情況設(shè)置。
4、募集期間單個投資者的累計(jì)認(rèn)購規(guī)模沒有限制。但如本基金單個投資人
累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比
例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)
購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該
等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)
的確認(rèn)為準(zhǔn)。
七、基金的最低募集份額總額和最高募集規(guī)模
本基金的最低募集份額總額為2億份。
本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~
發(fā)售公告或其他公告。
八、基金份額的初始面值、認(rèn)購費(fèi)用、認(rèn)購價格及計(jì)算公式
1、基金份額初始面值：基金份額的初始面值為人民幣1.00元。
2、認(rèn)購費(fèi)率
通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)，通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)
購A類基金份額收取認(rèn)購費(fèi)用，C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)用。
投資者如果有多筆A類基金份額通過其他銷售機(jī)構(gòu)的認(rèn)購，適用費(fèi)率按單筆
分別計(jì)算。投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額認(rèn)購費(fèi)率見下表：
認(rèn)購金額（M，含認(rèn)購費(fèi)） 認(rèn)購費(fèi)率
M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜250萬元 0.60%
250萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用應(yīng)在投資者認(rèn)購A類
基金份額時收取，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售等基金募集
期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)用。
3、認(rèn)購份額的計(jì)算
（1）認(rèn)購A類基金份額的計(jì)算
1）若投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額：
通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)。
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間的利息）／基金份額初始面值
2）若投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額：
通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用采用前端收費(fèi)模式，
即在認(rèn)購A類基金份額時交納認(rèn)購費(fèi)，采用金額認(rèn)購的方式。投資者的認(rèn)購金額
包括認(rèn)購費(fèi)用和凈認(rèn)購金額。
a）適用比例費(fèi)率時，A類基金份額的認(rèn)購份額計(jì)算如下：
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額／（1＋認(rèn)購費(fèi)率）
認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間的利息）／基金份額初始面值
b）適用固定費(fèi)用時，A類基金份額的認(rèn)購份額計(jì)算如下：
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額－固定費(fèi)用
認(rèn)購費(fèi)用＝固定費(fèi)用
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間的利息）／基金份額初始面值
（2）認(rèn)購C類基金份額的計(jì)算
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間的利息）／基金份額初始面值
（3）基金認(rèn)購份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分四
舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例1：某投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資10萬元認(rèn)購本基金A類基金份額，所
對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為0.80%。假定該筆認(rèn)購申請被全部確認(rèn)，且該筆認(rèn)購資金在募
集期間產(chǎn)生利息100元。則認(rèn)購份額為：
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額／（1＋認(rèn)購費(fèi)率）＝100,000／（1+0.80％）=99,206.35
元
認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額＝100,000－99,206.35＝793.65元
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間的利息）／基金份額初始面值＝
（99,206.35+100）／1.00＝99,306.35份
即：投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資10萬元認(rèn)購本基金A類基金份額，假定該
筆認(rèn)購申請被全部確認(rèn)，且該筆認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生利息100元，在基金合
同生效時，投資者賬戶登記有本基金A類基金份額99,306.35份。
例2：若某投資者投資10萬元認(rèn)購本基金C類基金份額，C類基金份額不收取
認(rèn)購費(fèi)用，假定該筆認(rèn)購全部予以確認(rèn)，且該筆認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生利息100
元。則認(rèn)購份額為：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間的利息）／基金份額初始面值＝
（100,000+100）／1.00＝100,100.00份
即：投資者投資10萬元認(rèn)購本基金C類基金份額，假定該筆認(rèn)購申請全部予
以確認(rèn)，且該筆認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生利息100元，在基金合同生效時，投資
者賬戶登記有本基金C類基金份額100,100.00份。
九、認(rèn)購的辦法
投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)請?jiān)敿?xì)查閱基金份額發(fā)售公告。
十、認(rèn)購的確認(rèn)
銷售機(jī)構(gòu)（包括直銷中心、網(wǎng)上直銷和銷售網(wǎng)點(diǎn)）受理認(rèn)購申請并不表示該
認(rèn)購申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請。申請是否有效應(yīng)以
基金登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資者應(yīng)在基金合同生效后到各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)查
詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。因投資人怠于履行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義務(wù)，致
使其相關(guān)權(quán)益受損的，由投資人自行承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
通過網(wǎng)上直銷系統(tǒng)認(rèn)購的投資者應(yīng)于申請日（T日）后的第2個工作日（T+2）
起在基金管理人網(wǎng)站查詢認(rèn)購結(jié)果，但此確認(rèn)是對認(rèn)購申請的確認(rèn)，其最終結(jié)果
要待基金合同生效后才能夠確認(rèn)；已受理的認(rèn)購申請不能進(jìn)行撤銷，有關(guān)網(wǎng)上直
銷的相關(guān)認(rèn)購程序請以基金管理人公司網(wǎng)站最新的說明及基金份額發(fā)售公告為
準(zhǔn)。
十一、募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別的基金份額歸相應(yīng)類
別的基金份額持有人所有，其中利息的具體金額及利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)
的記錄為準(zhǔn)。
十二、募集期間的資金
基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何
人不得動用。
第7部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募
集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在
10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦
理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束
前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披
露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)
會報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止
基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第8部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或銷售機(jī)構(gòu)名錄中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該工
作日為非港股通交易日時，則基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況決定本基金是否開放申
購、贖回或其他業(yè)務(wù)，具體以屆時發(fā)布的公告為準(zhǔn)），但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時
間變更、其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開
放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在調(diào)整實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金
份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的該類基金
份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，申
購申請即為成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，
贖回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支
付贖回款項(xiàng)。特殊情況下，基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人可與基
金托管人協(xié)商，在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)向基金份額持有人支付贖回款項(xiàng)。如遇
交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障、港股
通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其它非基金管理人及基金托管人所能
控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款順延至問題解決后的下一個工作日劃往
基金份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有
關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的
有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時
到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成
立或無效，則申購款項(xiàng)退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購和贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請
的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。因投資人怠于履行該項(xiàng)查
詢等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)
構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)
務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、通過基金管理人直銷中心申購，單個基金賬戶單筆首次申購最低金額為
10萬元，如在基金管理人直銷中心有本基金認(rèn)購記錄的，則首次申購最低金額不
受10萬元限制；追加申購最低金額為1,000元；通過基金管理人網(wǎng)上直銷系統(tǒng)進(jìn)
行申購，單個基金賬戶單筆最低申購金額為1元，單筆交易上限及單日累計(jì)交易
上限請參照網(wǎng)上直銷相關(guān)說明。通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購，單個基金賬戶單筆申購
最低金額為1元人民幣（含申購費(fèi)），銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)在不低于上述規(guī)定的前提下，
根據(jù)自身情況設(shè)置。
2、本基金對單個投資人累計(jì)持有的基金份額不設(shè)上限。但單一投資者持有
基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%且不存在通過一致行動人等方
式變相規(guī)避50%集中度的情形（在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被
動達(dá)到或超過50%的除外）。
3、基金份額持有人贖回時或贖回后，在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）單個交易賬戶保
留的基金份額余額不足1份的，基金管理人有權(quán)一次性將基金份額持有人在該交
易賬戶保留的剩余基金份額全部贖回。
4、基金管理人可以對基金的總規(guī)模、單日申購金額限制和單日凈申購比例
上限進(jìn)行限制，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、基金管理人可以規(guī)定單個投資人單日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請
參見招募說明書或相關(guān)公告。
6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額等的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的費(fèi)用及其用途
1、申購費(fèi)用
通過直銷機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取申購費(fèi)，通過其他銷售機(jī)構(gòu)申
購A類基金份額在申購時收取基金申購費(fèi)用，C類基金份額在申購時不收取基金
申購費(fèi)用。
投資者如果有多筆A類基金份額通過其他銷售機(jī)構(gòu)的申購，適用費(fèi)率按單筆
分別計(jì)算。
投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額申購費(fèi)率如下表：
申購金額（M，含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜250萬元 0.60%
250萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額的申購費(fèi)用應(yīng)在投資者申購A類
基金份額時收取，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售等各項(xiàng)費(fèi)用。
本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)用。
2、贖回費(fèi)用
本基金贖回費(fèi)用由贖回各類基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在投資者贖回
本基金各類基金份額時收取。贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
本基金各類基金份額贖回費(fèi)率隨贖回份額持有時間的增加而遞減，詳見下
表：
基金份額贖回費(fèi)率 連續(xù)持有期限（日歷日） 贖回費(fèi)率 計(jì)入基金資產(chǎn)比例
1天-6天 1.50% 100%
7天-29天 1.00% 100%
30天-179天 0.50% 100%
180天（含）以上 0% -
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額持
有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，定期或
不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必
要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率和基金銷售服務(wù)費(fèi)率。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)
制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、法律、法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
七、申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購份額的計(jì)算
申購的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購金額在扣除申購費(fèi)用后，以申請當(dāng)日各
類基金份額的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算。
（1）基金份額的申購：
1）若投資者通過直銷機(jī)構(gòu)申購A類基金份額：
通過直銷機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取申購費(fèi)。
申購份額＝申購金額／申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值
2）若投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購A類基金份額：
a）若適用比例費(fèi)率時，申購A類基金份額的計(jì)算方法如下：
凈申購金額＝申購金額／（1＋申購費(fèi)率）
申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額／申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值
b）若適用固定費(fèi)用時，申購A類基金份額的計(jì)算方法如下：
凈申購金額＝申購金額－固定費(fèi)用
申購費(fèi)用＝固定費(fèi)用
申購份額＝凈申購金額／申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值
（3）C類基金份額的申購
申購份額＝申購金額／申購當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈值
上述計(jì)算結(jié)果均保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例1：某投資者投資5萬元通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額，對應(yīng)
費(fèi)率為0.80%，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為1.0160元，則其可得
到的申購份額為：
凈申購金額＝申購金額／（1＋申購費(fèi)率）＝50,000／（1+0.80％）＝49,603.17
元
申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額＝50,000－49,603.17＝396.83元
申購份額＝凈申購金額／申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值＝
49,603.17／1.0160＝48,822.02份
即：投資者投資5萬元通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額，假設(shè)申
購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為1.0160元，則可得到48,822.02份A類基金
份額。
例2：某投資者投資5萬元申購本基金C類基金份額，由于C類基金份額在申
購時不收取基金申購費(fèi)用，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈值為1.0160
元，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝申購金額／申購當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈值＝50,000／
1.0160＝49,212.60份
即：投資者投資5萬元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金份額
的基金份額凈值為1.0160元，則可得到49,212.60份C類基金份額。
2、基金份額贖回金額的計(jì)算
贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以贖回申請當(dāng)日該類基金份額的
基金份額凈值的金額，凈贖回金額為贖回金額扣除贖回費(fèi)用的金額。
贖回金額＝贖回份額×T日該類基金份額的基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回金額－贖回費(fèi)用+該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)（如
有）
計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失
由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
其中，對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）的C類基金份額，
計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在投資者贖回相應(yīng)基金份額時隨贖回款一并返還給
投資者，對于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購且持續(xù)持有期限超過一年的C
類基金份額，超過一年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在投資者贖回相應(yīng)基金
份額時隨贖回款一并返還給投資者。
例1：某投資者贖回本基金A類基金份額1萬份，持有時間為150天，對應(yīng)的
贖回費(fèi)率為0.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值是1.1200元，則其
可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.1200=11,200.00元
贖回費(fèi)用=11,200.00×0.50%=56.00元
凈贖回金額=11,200.00-56.00=11,144.00元
即：投資者贖回A類基金份額1萬份，持有期限為150天，假設(shè)贖回當(dāng)日A類
基金份額的基金份額凈值是1.1200元，則其可得到的贖回金額為11,144.00元。
例2：某投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)贖回本基金C類基金份額1萬份，持有時間
為5天，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.1200元，
則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.1200=11,200.00元
贖回費(fèi)用=11,200.00×1.50%=168.00元
凈贖回金額=11,200.00-168.00=11,032.00元
即：投資者贖回C類基金份額1萬份，持有期限為5天，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基
金份額凈值是1.1200元，則其可得到的贖回金額為11,032.00元。
3、本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5
位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額的基
金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程
序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。如相關(guān)法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會另有規(guī)定，則依
規(guī)定執(zhí)行。各類基金份額的基金份額凈值計(jì)算公式為計(jì)算日某類別基金資產(chǎn)凈值
除以計(jì)算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券、期貨交易所或外匯市場交易時間非正常停市或者港股通臨時暫停，
導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
7、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
9、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投
資者單日或單筆申購金額上限的。
10、本基金參與港股通交易且港股通交易額度不足。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、10、11項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決
定暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登
暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項(xiàng)
將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的
辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券、期貨交易所或外匯市場交易時間非正常停市或者港股通臨時暫停，
導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請
或延緩支付贖回款項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回
申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬
戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)
上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回
時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基
金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，
投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額
的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
（4）若基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金
總份額20%以上的贖回申請情形下，按以下兩種情形處理：
①當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，基金管理人可以
全部贖回；
②當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人的
贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人
可以延期辦理贖回申請，具體措施如下：
a.對單個投資者超過上一開放日基金總份額20%的贖回申請和未超過上一開
放日基金總份額20%的贖回申請分開設(shè)定當(dāng)日贖回確認(rèn)比例，前者設(shè)定的贖回確
認(rèn)比例不高于對后者設(shè)定的贖回確認(rèn)比例；
b.對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖
回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；
選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下
一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額的基金份
額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖
回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖
回不受單筆贖回最低份額的限制。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的基金份
額凈值。
3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》自行確定公
告增加次數(shù)。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦基金轉(zhuǎn)換
業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法
律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場
所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；?
金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金
管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人，或按法律法規(guī)或有權(quán)機(jī)關(guān)規(guī)定的方式處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
在法律法規(guī)允許且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后可辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理
人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
第9部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金主要投資于消費(fèi)主題優(yōu)質(zhì)上市公司，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求
實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票和存托憑
證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、政府支持債券、政府支
持機(jī)構(gòu)債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換
債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券、短期融資券、超短期融資
券、中期票據(jù)）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、銀行存款（包括定
期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會
的相關(guān)規(guī)定）。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，本基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，
其中投資于港股通標(biāo)的股票比例占股票投資比例的0-50%，投資于消費(fèi)主題相關(guān)
股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金每個交易日日終在扣除股指期
貨合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于
基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)及其他金
融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，待履行相應(yīng)程
序后，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
三、投資策略
（一）大類資產(chǎn)配置策略
本基金通過自上而下和自下而上相結(jié)合、定性分析和定量分析互相補(bǔ)充的方
法，在股票、債券和現(xiàn)金等資產(chǎn)類之間進(jìn)行相對穩(wěn)定的適度配置，強(qiáng)調(diào)通過自上
而下的宏觀分析與自下而上的市場趨勢分析有機(jī)結(jié)合進(jìn)行前瞻性的決策。
（二）股票投資策略
1、消費(fèi)主題的界定
本基金所定義的消費(fèi)主題主要包括以下行業(yè)：
（1）主要消費(fèi)行業(yè):指與居民的基本生活需求高度相關(guān)的商品或服務(wù),包括紡
織服飾、食品飲料、農(nóng)林牧漁、紡織服飾、輕工制造、醫(yī)藥生物、商貿(mào)零售、交
通運(yùn)輸、公用事業(yè)等；
（2)可選消費(fèi)行業(yè):指非居民生活必需的,主要用于改善居民生活質(zhì)量的商品
和服務(wù),包括家用電器、汽車、電子、傳媒、社會服務(wù)、美容護(hù)理等。
未來隨著政策或市場環(huán)境發(fā)生變化，如果基金管理人認(rèn)為有更適當(dāng)?shù)南M(fèi)主
題的界定方法,在不改變基金投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)收益特征的前提下，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后有權(quán)對上述消費(fèi)主題界定進(jìn)行調(diào)整并公告。
2、個股精選策略
本基金主要通過自上而下的行業(yè)配置與選股方法，結(jié)合國家政策和經(jīng)濟(jì)導(dǎo)
向，在景氣度較高的行業(yè)中精選具備核心競爭優(yōu)勢且增速與估值匹配的個股構(gòu)建
投資組合，用穩(wěn)定的選股框架獲取收益，并通過相對分散的持股適當(dāng)降低回撤的
風(fēng)險(xiǎn)。
（1）定性指標(biāo)
①核心競爭優(yōu)勢
公司在成本、經(jīng)營效率、資源、人才儲備、品牌、技術(shù)等方面形成的能夠?yàn)?
企業(yè)帶來比較競爭優(yōu)勢的資源，以及資源的配置與整合方式。
②管理團(tuán)隊(duì)
優(yōu)秀的企業(yè)家具備長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略眼光，搭建的管理團(tuán)隊(duì)整體團(tuán)結(jié)穩(wěn)定，素質(zhì)較
高，充滿激情，能夠較好執(zhí)行公司戰(zhàn)略、有效利用公司資源、控制成本或開拓新
業(yè)務(wù)。
③市場銷售能力和品牌形象
公司建立適合產(chǎn)品或服務(wù)特點(diǎn)的營銷體系，整體銷售能力較強(qiáng)。公司的品牌
形象和市場美譽(yù)度較好。
④公司治理機(jī)制
從股權(quán)結(jié)構(gòu)的合理性、信息披露的質(zhì)量、激勵機(jī)制的有效性、關(guān)聯(lián)交易的公
允性、公司的管理層和股東的利益是否協(xié)調(diào)和平衡、公司是否具有清晰的發(fā)展戰(zhàn)
略等方面，對公司治理水平進(jìn)行綜合評估。
⑤公司的成長階段
從企業(yè)生命周期理論看，在初生、成長、成熟、衰退四個階段中，我們傾向
于選擇處于成長階段的優(yōu)質(zhì)企業(yè)進(jìn)行投資，分享企業(yè)“從大到強(qiáng)”所帶來的收益。
（2）定量指標(biāo)
本基金主要從成長性、研發(fā)能力、估值水平、分紅水平等方面對備選股票池
中標(biāo)的公司進(jìn)行綜合評價，參考選股指標(biāo)包括但不限于主營業(yè)務(wù)收入增長率、主
營業(yè)務(wù)利潤增長率、凈資產(chǎn)收益率（ROE）、毛利率、研發(fā)支出總額占營業(yè)收入
比例、市盈率、市凈率、市盈率－長期成長（PEG）、企業(yè)價值/銷售收入(EV/Sales)、
企業(yè)價值/息稅折舊攤銷前利潤（EV/EBITDA）、股息率等。
（3）投資組合的構(gòu)建與調(diào)整
在以上分析的基礎(chǔ)上，本基金將建立投資組合。當(dāng)行業(yè)或公司的基本面、股
票的估值水平出現(xiàn)變化時，本基金將對股票組合適時進(jìn)行調(diào)整。
（4）本基金的存托憑證投資將根據(jù)本基金的投資目標(biāo)和上述境內(nèi)上市交易
的股票投資策略，基于對基礎(chǔ)證券投資價值的深入研究判斷，通過定性和定量分
析相結(jié)合的方式，篩選具有比較優(yōu)勢的存托憑證作為投資標(biāo)的。
（5）港股通標(biāo)的股票投資策略
本基金將通過港股通機(jī)制投資于香港股票市場，不使用合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
(QDII)境外投資額度進(jìn)行境外投資。本基金將以基本面研究為基礎(chǔ)，輔以量化分
析，以更深入、更全面的挖掘基本面健康、具有估值優(yōu)勢的港股優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。
（三）債券投資策略
本基金采用的債券投資策略包括：期限結(jié)構(gòu)策略、信用債投資策略、息差策
略、可轉(zhuǎn)換債券（含可交換債券）投資策略等。
1、期限結(jié)構(gòu)策略
通過預(yù)測收益率曲線的形狀和變化趨勢，對各類型債券進(jìn)行久期配置。具體
策略又分為跟蹤收益率曲線的騎乘策略和基于收益率曲線變化的子彈策略、杠鈴
策略及梯式策略。
2、信用債投資策略
信用債收益率等于基準(zhǔn)收益率加信用利差，信用利差收益主要受兩個方面的
影響，一是該信用債對應(yīng)信用水平的市場平均信用利差曲線走勢；二是該信用債
本身的信用變化?；谶@兩方面的因素，本基金管理人分別采用（1）基于信用
利差曲線變化策略和（2）基于信用債信用變化策略。本基金將在深入的宏觀研
究基礎(chǔ)上，綜合分析各類信用債發(fā)行主體所處行業(yè)環(huán)境、發(fā)行人所處的市場地位、
財(cái)務(wù)狀況、管理水平等因素后，結(jié)合具體發(fā)行契約，對債券進(jìn)行信用評級。
在此基礎(chǔ)上，建立信用類債券池，積極發(fā)掘信用利差具有相對投資機(jī)會的個
券進(jìn)行投資。
3、息差策略
通過正回購，融資買入收益率高于回購成本的債券，從而獲得杠桿放大收益。
4、可轉(zhuǎn)換債券（含可交換債券）的投資策略
本基金利用宏觀經(jīng)濟(jì)變化和上市公司的盈利變化，判斷市場的變化趨勢，選
擇不同的行業(yè)，再根據(jù)可轉(zhuǎn)換債券的特性選擇各行業(yè)不同的轉(zhuǎn)債券種。本基金利
用可轉(zhuǎn)換債券的債券底價和到期收益率來判斷轉(zhuǎn)債的債性，增強(qiáng)本金投資的相對
安全性；利用可轉(zhuǎn)換債券溢價率來判斷轉(zhuǎn)債的股性，在市場出現(xiàn)投資機(jī)會時，優(yōu)
先選擇股性強(qiáng)的品種，獲取超額收益。
可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別在于換股期間用于交換的股票并非自身新
發(fā)的股票，而是發(fā)行人持有的其他上市公司的股票。本基金將通過對目標(biāo)公司股
票的投資價值、可交換債券的債券價值、以及條款帶來的期權(quán)價值等綜合分析，
進(jìn)行投資決策。
（四）金融衍生品投資策略
1、股指期貨投資策略
本基金根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，將利用股指期貨剝離多頭
股票資產(chǎn)部分的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或建立適當(dāng)?shù)墓芍钙谪浂囝^頭寸對沖市場向上風(fēng)險(xiǎn)。
基金經(jīng)理根據(jù)市場的變化、現(xiàn)貨市場與期貨市場的相關(guān)性等因素，計(jì)算需要
用到的股指期貨合約數(shù)量，對這個數(shù)量進(jìn)行動態(tài)跟蹤與測算，并進(jìn)行適時靈活調(diào)
整。同時，綜合考慮各個月份股指期貨合約之間的定價關(guān)系、套利機(jī)會、流動性
以及保證金要求等因素，在各個月份股指期貨合約之間進(jìn)行動態(tài)配置，通過空頭
部分的優(yōu)化創(chuàng)造額外收益。
2、國債期貨投資策略
本基金根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，運(yùn)用國債期貨對投資組合
進(jìn)行管理，提高投資效率。本基金主要采用流動性好、交易活躍的國債期貨合約，
通過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。
3、股票期權(quán)投資策略
本基金將按照風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為主要目的參與股票期權(quán)交易。
本基金將結(jié)合投資目標(biāo)、比例限制、風(fēng)險(xiǎn)收益特征以及法律法規(guī)的相關(guān)限定和要
求，確定參與股票期權(quán)交易的投資時機(jī)和投資比例。
（五）資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券定價受多種因素影響，包括市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的
構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率等。
本基金將在債券市場宏觀分析基礎(chǔ)上，結(jié)合蒙特卡洛模擬等數(shù)量化方法，對
資產(chǎn)支持證券進(jìn)行定價，評估其內(nèi)在價值進(jìn)行投資。
未來隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的前提
下，本基金可在履行適當(dāng)程序后相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，其中港股通標(biāo)的股
票不超過股票資產(chǎn)的50%，消費(fèi)主題股票投資比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期
權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申
購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市
的A+H股合計(jì)計(jì)算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司
在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計(jì)計(jì)算），不超過該證券的10％，完全按照
有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評
級報(bào)告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（11）本基金基金總資產(chǎn)不超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成
比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊投資組合可不受前
述比例限制；
（13）本基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
②本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約和股指期貨合約價值
與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券指股票、
債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)
（不含質(zhì)押式回購）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持
有的股票總市值的20%；
④本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計(jì)（軋差計(jì)
算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
⑤本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（14）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約和股指期貨合約價值
與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券指股票、
債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)
（不含質(zhì)押式回購）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值的30%；
④本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
⑤本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定；
（15）本基金參與股票期權(quán)交易，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：基金因未平倉的期權(quán)
合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)凈值10%；開倉賣出認(rèn)購期權(quán)
的，應(yīng)持有足額標(biāo)的證券；開倉賣出認(rèn)沽期權(quán)的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)
金或交易所規(guī)則認(rèn)可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價物；未平倉的期權(quán)合約面值
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按照行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計(jì)算；
（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性
受限資產(chǎn)的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（18）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資比例限
制。
除上述第（2）、（9）、（16）、（17）項(xiàng)情形之外，因證券、期貨市場波
動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中
國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的
規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，但須提前公告。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（7）法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定的，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，本基金的投資不受上述限制或按照調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
1、業(yè)績比較基準(zhǔn)
中證全指主要消費(fèi)指數(shù)收益率×35%+中證全指可選消費(fèi)指數(shù)收益率×
35%+中證港股通消費(fèi)主題指數(shù)×10%+中債綜合全價指數(shù)收益率×20%
2、選擇比較基準(zhǔn)的理由
中證全指可選消費(fèi)指數(shù)是由中證指數(shù)有限公司編制的行業(yè)指數(shù)，由中證全指
樣本股中的消費(fèi)行業(yè)股票組成，以反映該行業(yè)股票的整體表現(xiàn)，適合作為本基金
A股消費(fèi)主題標(biāo)的股票投資的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
中證全指主要消費(fèi)指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制，將中證全指指數(shù)樣本中屬
于主要消費(fèi)行業(yè)的全部證券納入指數(shù)樣本，體現(xiàn)滬深市場主要消費(fèi)行業(yè)上市公司
證券的整體表現(xiàn)，適合作為本基金A股消費(fèi)主題標(biāo)的股票投資的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
中證港股通消費(fèi)主題指數(shù)從港股通證券范圍內(nèi)選取流動性較好、市值較大的
50只消費(fèi)主題相關(guān)證券作為指數(shù)樣本，以反映港股通內(nèi)消費(fèi)類上市公司證券的
整體表現(xiàn)，適合作為本基金港股通消費(fèi)主題標(biāo)的股票投資的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
中債綜合全價指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，樣本債券涵蓋的
范圍全面，具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、交易所市
場等）、不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），能夠
很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢，適合作為本基金債券投資的
業(yè)績比較基準(zhǔn)。
本基金管理人認(rèn)為，以中證全指主要消費(fèi)指數(shù)收益率×35%+中證全指可選
消費(fèi)指數(shù)收益率×35%+中證港股通消費(fèi)主題指數(shù)×10%+中債綜合全價指數(shù)收
益率×20%作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，能夠使本基金的基金份額持有人理性判
斷本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或指數(shù)編制單位停止編制該相關(guān)指數(shù)、更改指
數(shù)名稱，或有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，本基金管理
人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金可以按照監(jiān)管部門要求在履行適當(dāng)程序后變
更本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會審議。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益水平高于債券型基金和貨幣市
場基金，但低于股票型基金。本基金將可以投資港股通標(biāo)的股票，如投資，需承
擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)以及港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等
差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
七、基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保
護(hù)基金份額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書的規(guī)定。
第10部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)
及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)
立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第11部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、股指期貨合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合約、債券、
資產(chǎn)支持證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會
計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價的投資品種，在估值
日有報(bào)價的，除會計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計(jì)量。估值日無報(bào)價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計(jì)
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報(bào)價不能真實(shí)反映公允價值的，應(yīng)對報(bào)價進(jìn)行調(diào)整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價
值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值
或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事
件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對
估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛
牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重
大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價
（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生
影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行估值；
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際
收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推
薦估值全價進(jìn)行估值，同時充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對公允價值的影響。
回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的，按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)
行估值；
（4）交易所上市交易公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)股權(quán)的債
券，實(shí)行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實(shí)行凈價交易的債券，
選取估值日收盤價并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價；
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價作為估值日的公允價值；對于活躍市場
報(bào)價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報(bào)價進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值日的
公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定
其公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用在當(dāng)前情況下適用并且有足
夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)
量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)
管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按
照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對
于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日
期間選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行
估值，同時充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對公允價值的影響。回售登記期截止
日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。對銀行間
市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場
利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本
估值。
4、同業(yè)存單，采用估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值價格數(shù)據(jù)進(jìn)行估值。
5、資產(chǎn)支持證券，采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信
息支持的估值技術(shù)確定公允價值。
6、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
7、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐
日確認(rèn)利息收入。
8、股指期貨合約、國債期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無
結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價
估值。本基金投資股票期權(quán)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的規(guī)定估值。
9、本基金持有的回購以成本列示，按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收
或應(yīng)付利息。
10、本基金投資存托憑證的估值核算，依照國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票執(zhí)行。
11、估值計(jì)算中涉及港幣對人民幣匯率的，將依據(jù)下列信息提供機(jī)構(gòu)所提供
的匯率為基準(zhǔn)：當(dāng)日中國人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民幣與港幣的中間價，
或其他可以反映公允價值的匯率。
稅收：對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制
涉及的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金，本基金將按權(quán)責(zé)
發(fā)生制原則進(jìn)行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與
估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)的估
值調(diào)整。
12、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
13、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
14、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。因此，就與本基金有關(guān)的會
計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)
日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五
入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個估值日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈
值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤
后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基
金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其
他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金
托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值
計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值信息予以公
布。
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第12項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、期貨交易所或外匯市場、登記
結(jié)算公司及第三方估值機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖
然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的
基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基
金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
第12部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行
收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行
收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為對應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選
擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅?；鸱蓊~持有人可對A類和C類
基金份額分別選擇不同的分紅方式；
3、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值；即基金收
益分配基準(zhǔn)日的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后
不能低于面值；
4、由于本基金A類基金份額與C類基金份額的基金費(fèi)用不同，各基金份額
類別對應(yīng)的可分配收益將有所不同，本基金同一基金份額類別內(nèi)的每一基金份額
享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基
金管理人在與基金托管人協(xié)商一致后可在法律法規(guī)允許的前提下酌情調(diào)整以上
基金收益分配原則，并在履行適當(dāng)程序后于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介上公告，且
不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為對應(yīng)類別的基金份額。紅利再投
資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。
第13部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)：本基金從C類基金資產(chǎn)中計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用（不包括自主披露產(chǎn)生
的信息披露費(fèi)用）；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金相關(guān)賬戶的開戶費(fèi)用及賬戶維護(hù)費(fèi)用；
8、基金的證券、期貨、期權(quán)等交易費(fèi)用；
9、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
10、因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；
11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×1.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理
費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性
支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，
順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起
2個工作日內(nèi)支付。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管
費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性
支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，
順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起
2個工作日內(nèi)支付。
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入）本基金C類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，通過直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售
機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）C類基金份額且持有未超過1年的，收取銷售服
務(wù)費(fèi)。C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.40%。本基金銷售服務(wù)費(fèi)將專門用
于本基金C類基金份額的銷售與基金份額持有人服務(wù)，基金管理人將在基金年
度報(bào)告中對該項(xiàng)費(fèi)用的列支情況作專項(xiàng)說明。
銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。對于確認(rèn)為基金財(cái)產(chǎn)支付的銷售服務(wù)費(fèi)，
由基金管理人向基金托管人發(fā)送銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月
首日起5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中劃出，經(jīng)登記機(jī)構(gòu)分別支付給各個基金銷售機(jī)
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假
日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支
付。
其中，對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）的C類基金份
額，計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時
隨贖回款或清算款一并返還給投資者，對于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購
（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，超過一年繼續(xù)計(jì)提的
銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款
一并返還給投資者。
4、上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4-11項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付?；?
金綜合費(fèi)用水平請參見產(chǎn)品資料概要等文件。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費(fèi)，詳見招募說明書的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金支付給基金管理人、基金托管人的各項(xiàng)費(fèi)用均為含稅價格，具體稅率
適用中國稅務(wù)主管機(jī)關(guān)的規(guī)定。
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭?cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第14部分基金的會計(jì)與審計(jì)
一、基金會計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計(jì)
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)
行審計(jì)。
2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第15部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信
息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其
他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理
人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登
載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將基金合同、基金托管協(xié)議
登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)
凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日各類基金
份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基
金份額申購、贖回價格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報(bào)告，將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊
上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決
策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（七）臨時報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報(bào)告書，
并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分
之三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計(jì)價錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時；
23、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十一）投資股指期貨的信息披露
基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更
新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)
險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的
交易政策和交易目標(biāo)等。
（十二）投資國債期貨的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說
明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益
情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符
合既定的交易政策和交易目標(biāo)等。
（十三）投資股票期權(quán)的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明
書（更新）等文件中披露參與股票期權(quán)交易的有關(guān)情況，包括投資政策、持倉情
況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、估值方法等，并充分揭示股票期權(quán)交易對基金總體風(fēng)
險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)。
（十四）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十五）參與港股通交易的信息披露
基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更
新）等文件中披露參與港股通交易的相關(guān)情況。
（十六）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。
（十七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對未公開披露基金信息的管控，并建立基金
敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣?、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未
公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份
額申購贖回價格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報(bào)告等相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、暫停或延遲披露基金信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信
息：
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其
他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、出現(xiàn)基金合同約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
八、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
第16部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和實(shí)施程序
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師
事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基
金份額持有人大會審議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會及基金管理人所在地中
國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。啟用側(cè)袋機(jī)制后及時聘請符合《證券法》規(guī)定的會計(jì)師
事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶的基金份額持有人名冊和份額。
2、對于啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的
贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。對于啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日收到的申購申請，視為投資者
對側(cè)袋機(jī)制啟用后的主袋賬戶提交的申購申請。
3、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換等相關(guān)業(yè)
務(wù)?；鸱蓊~持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回
或轉(zhuǎn)換申請將被拒絕。
4、基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，
并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。
5、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋
賬戶份額的申購和贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、
贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回
申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
6、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶份額實(shí)行獨(dú)立管理，主袋
賬戶沿用原基金代碼，側(cè)袋賬戶使用獨(dú)立的基金代碼。
7、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，申購贖回和基金份額登記的具體事項(xiàng)安排見基金管
理人屆時的相關(guān)公告。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資及業(yè)績
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)在計(jì)算基金業(yè)績相關(guān)指標(biāo)時僅考慮主袋賬戶資產(chǎn)，分
割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少在計(jì)算基金業(yè)績相關(guān)指標(biāo)時按投資損失
處理。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。主袋賬戶份額滿足基金
合同分紅條款的，可對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。
六、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作
為基數(shù)計(jì)提。
2、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取
管理費(fèi)。其他費(fèi)用詳見基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
3、因啟用側(cè)袋機(jī)制產(chǎn)生的咨詢、審計(jì)費(fèi)用等由基金管理人承擔(dān)。
七、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原
則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)
變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)
當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)
要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合
《證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人應(yīng)注銷側(cè)袋賬戶。
八、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。啟用側(cè)袋機(jī)制的臨
時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估值情況、對投資者申
購贖回的影響、風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特
定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶份額持有人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況
等重要信息。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)
袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金定期報(bào)告中的基金會計(jì)報(bào)表僅需針對主袋賬戶進(jìn)行
編制。側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報(bào)告中單獨(dú)進(jìn)行披露。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披
露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應(yīng)同時注明不作為特定資產(chǎn)最終
變現(xiàn)價格的承諾。
九、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會對側(cè)袋機(jī)制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本
部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將
來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞ㄒ?guī)或監(jiān)
管規(guī)則針對側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致并履行適當(dāng)程序后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整或補(bǔ)充，無需召開基
金份額持有人大會審議。
第17部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：
1、市場風(fēng)險(xiǎn)
證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)：隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈
周期性變化。基金將投資于股票、債券等金融工具，收益水平也會隨之變化，從
而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）利率風(fēng)險(xiǎn)：當(dāng)金融市場利率水平變化時，將會引起債券的價格和收益
率變化，進(jìn)而影響基金的凈值表現(xiàn)。例如當(dāng)市場利率上升時，基金所持有的債券
價格將下降，若基金組合中債券久期較長，則基金資產(chǎn)面臨損失。
（4）購買力風(fēng)險(xiǎn)：基金的利潤分配方式包含現(xiàn)金分紅，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥?
貨膨脹的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
（5）債券收益率曲線變動風(fēng)險(xiǎn)：是指收益率曲線沒有按預(yù)期變化導(dǎo)致基金
投資決策出現(xiàn)偏差。
（6）再投資風(fēng)險(xiǎn)：該風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)互為消長。當(dāng)市場利率下降時，基金
所持有的債券價格會上漲，而基金將投資于債券類金融工具所得的利息收入進(jìn)行
再投資將獲得較低的收益率，再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大；反之，當(dāng)市場利率上升時，基
金所持有的債券價格會下降，利率風(fēng)險(xiǎn)加大，但是利息的再投資收益會上升。
（7）估值風(fēng)險(xiǎn)：本基金采用的估值方法有可能不能充分地反映和揭示利率
風(fēng)險(xiǎn)，或經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化時，在一定時期內(nèi)可能高估或低估基金資產(chǎn)的
凈值?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢⒐餐瑓f(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重
大變化因素，調(diào)整最近交易市價，使調(diào)整后的基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金
資產(chǎn)價值，確?；鹳Y產(chǎn)凈值不會對基金份額持有人造成實(shí)質(zhì)性的損害。
（8）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：它與基金所投資證券的發(fā)行人的經(jīng)營活動所引起的收入現(xiàn)
金流的不穩(wěn)定性有關(guān)。證券發(fā)行人期間運(yùn)營收入變化越大，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)就越大；反
之，運(yùn)營收入越穩(wěn)定，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)就越小。
2、信用風(fēng)險(xiǎn)
基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者不能履行合約
規(guī)定的其他義務(wù)，或者其信用等級降低，將會導(dǎo)致債券價格下降，進(jìn)而造成基金
資產(chǎn)損失。
3、流動性風(fēng)險(xiǎn)
在某種情況下因市場交易量不足，某些投資品種的流動性不佳，可能導(dǎo)致證
券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，進(jìn)而影響到基金投資收益的實(shí)現(xiàn)。
（1）擬投資市場、行業(yè)和資產(chǎn)的流動性風(fēng)險(xiǎn)評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的
規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)
行上市的股票、債券和貨幣市場工具等）。同時本基金基于分散投資的原則，在
行業(yè)和個股方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動
性風(fēng)險(xiǎn)適中。此外，本基金針對流動性較低資產(chǎn)的投資進(jìn)行了嚴(yán)格的限制，以降
低基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)；本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%。本基金在正常情況下流動性情況良好。
本基金可投資于港股通標(biāo)的股票。由于香港市場實(shí)行T+2日（T日買賣股票，
資金和股票在T+2日才進(jìn)行交收）的交收安排，本基金在T日（港股通交易日）
賣出股票，T+2日（港股通交易日，即為賣出當(dāng)日之后第二個港股通交易日）才
能在香港市場完成清算交收，賣出的資金在T+3日才能回到人民幣資金賬戶。因
此交收制度的不同以及港股通交易日的設(shè)定原因，本基金可能面臨賣出港股后資
金不能及時到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后而給投資者帶來流動性
風(fēng)險(xiǎn)。
（2）基金申購、贖回安排
投資者可以在開放式基金的開放日提出申購或贖回申請，但在極端的、特殊
的市場情況下，可能無法滿足投資者的日常申購或贖回申請。當(dāng)接受申購申請對
存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人將采取設(shè)定單一
投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩?
等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鹕曩?、贖回安排的詳細(xì)
規(guī)則參見招募說明書第8部分。
（3）巨額贖回下的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應(yīng)對機(jī)制，對基金巨額贖回情況進(jìn)行嚴(yán)格的
事前監(jiān)測、事中管控與事后評估。當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回時，基金經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)管理
部會根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行流動性評估，確認(rèn)是否可以支付所有的贖回款項(xiàng)。當(dāng)發(fā)現(xiàn)
因巨額贖回出現(xiàn)流動性風(fēng)險(xiǎn)時，基金管理人會在充分評估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能
力、投資比例變動與基金份額凈值波動的基礎(chǔ)上，審慎接受、確認(rèn)贖回申請。基
金管理人可以采取備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對措施，包括但不限于：（一）延緩
支付贖回款項(xiàng)；（二）延期辦理巨額贖回申請；（三）暫停贖回；（四）擺動定
價；（五）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
（4）實(shí)施備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可
依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對贖回申
請等進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險(xiǎn)的輔助措施，包括但
不限于：
①暫停接受贖回申請
投資人具體請參見招募說明書“第8部分基金份額的申購與贖回”中的“九、
暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”，詳細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請的情
形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基
金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
②延期辦理巨額贖回申請
如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一開放日基
金總份額20%以上的情形下，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖回
申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可
能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人可以延期辦理贖回申請：對單
個投資者超過上一開放日基金總份額20%的贖回申請和未超過上一開放日基金
總份額20%的贖回申請分開設(shè)定當(dāng)日贖回確認(rèn)比例，前者設(shè)定的贖回確認(rèn)比例不
高于對后者設(shè)定的贖回確認(rèn)比例；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時
可以選擇延期贖回或取消贖回。具體請參見招募說明書“第8部分基金份額的申
購與贖回”中的“十、巨額贖回的情形及處理方式”詳細(xì)了解本基金延期辦理
巨額贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分贖回申請可能將被延期辦理，同時投資人完成基
金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
③延緩支付贖回款項(xiàng)
投資人具體請參見招募說明書“第8部分基金份額的申購與贖回”中的“九、
暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”和“十、巨額贖回的情形及處理方式”，
詳細(xì)了解本基金延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及程序。
在此情形下，投資人接收贖回款項(xiàng)的時間將可能比一般正常情形下有所延
遲。
④收取短期贖回費(fèi)
本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.50%的贖回費(fèi)，并將上述
贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
⑤暫停基金估值
投資人具體請參見招募說明書“第11部分基金資產(chǎn)的估值”中的“七、暫
停估值的情形”，詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支
付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申購贖回申請。
⑥擺動定價
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫浴．?dāng)基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回基金份額
時的基金份額凈值，將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進(jìn)行調(diào)整，使得市場的
沖擊成本能夠分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人
利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
⑦側(cè)袋機(jī)制
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
⑧中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
（5）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶將停止披露基金凈值信息，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶正常開放贖回，部分基金份額持有人
將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，因此，持有側(cè)袋賬
戶份額的基金份額持有人可能面臨不能贖回側(cè)袋賬戶份額，無法及時獲得側(cè)袋賬
戶對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險(xiǎn)。側(cè)袋賬戶對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定
性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資
產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金暫停披露側(cè)袋賬戶的凈值，即便基金管理人在
基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定
資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金
管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理
確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少
進(jìn)行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價值
及變化情況。
4、操作風(fēng)險(xiǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金運(yùn)作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計(jì)部門欺詐、交易
錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
5、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會
影響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水
平。因此，本基金的收益水平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)
等相關(guān)性較大。因此本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?
6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反
基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
7、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)
因違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基金
管理資格或依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等情況。在基金管理人職
責(zé)終止情況下，投資者面臨基金管理人變更或基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人
職責(zé)終止，涉及基金管理人、臨時基金管理人、新任基金管理人之間責(zé)任劃分的，
相關(guān)基金管理人對各自履職行為依法承擔(dān)責(zé)任。
8、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方法也不同，因
此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級評價與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不
同，投資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
之間的匹配檢驗(yàn)。
9、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于混合型基金，將主要投資于權(quán)益類資產(chǎn)，同時投資于固定收益類
資產(chǎn)。如果股票市場、債券市場出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響。
（1）在股票市場投資中，本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)來自于以下幾個方面：一是對
國家頒布的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型方面的政策法規(guī)研究是否準(zhǔn)確深入；二是對經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時期相
關(guān)產(chǎn)業(yè)內(nèi)部上市公司的研究是否符合市場預(yù)期，在研究過程中存在的投資人與上
市公司之間的信息不對稱問題同樣值得關(guān)注。三是在股票投資方面的時間點(diǎn)選擇
是否恰當(dāng)，基金經(jīng)理、交易員在指令的發(fā)送時間、交易處理時間都會影響基金的
凈值情況。
另外，本基金可在基金合同及法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)投資港股通標(biāo)的股票。
除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本
基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場風(fēng)險(xiǎn)、市場制度以及交易規(guī)則不同等境外證券市
場投資所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
1）匯率風(fēng)險(xiǎn)
在現(xiàn)行港股通機(jī)制下，港股的買賣是以港幣報(bào)價，以人民幣進(jìn)行支付，并且
資金不留港（港股交易后結(jié)算的凈資金余額頭寸以換匯的方式兌換為人民幣），
故本基金每日的港股買賣結(jié)算將進(jìn)行相應(yīng)的港幣兌人民幣的換匯操作，本基金承
擔(dān)港元對人民幣匯率波動的風(fēng)險(xiǎn)，以及因匯率大幅波動引起賬戶透支的風(fēng)險(xiǎn)。另
外本基金對港股買賣每日結(jié)算中所采用的報(bào)價匯率可能存在報(bào)價差異，本基金可
能需額外承擔(dān)買賣結(jié)算匯率報(bào)價點(diǎn)差所帶來的損失；同時根據(jù)港股通的規(guī)則設(shè)
定，本基金在每日買賣港股申請時將參考匯率買入/賣出價凍結(jié)相應(yīng)的資金，該
參考匯率買入價和賣出價設(shè)定上存在比例差異，以抵御該日匯率波動而帶來的結(jié)
算風(fēng)險(xiǎn)，本基金將因此而遭遇資金被額外占用進(jìn)而降低基金投資效率的風(fēng)險(xiǎn)。
2）香港市場風(fēng)險(xiǎn)
與內(nèi)地A股市場相比，港股市場上外匯資金流動更為自由，海外資金的流動
對港股價格的影響巨大，港股價格與海外資金流動表現(xiàn)出高度相關(guān)性，本基金在
參與港股市場投資時受到全球宏觀經(jīng)濟(jì)和貨幣政策變動等因素所導(dǎo)致的系統(tǒng)風(fēng)
險(xiǎn)相對更大。加之香港市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富以及做空機(jī)制的存
在，港股股價受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動。
3）香港交易市場制度或規(guī)則不同帶來的風(fēng)險(xiǎn)
香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，在“內(nèi)地與香港股票市場交易
互聯(lián)互通機(jī)制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
a.港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易機(jī)制（即當(dāng)日買入的股票，在交收前可以于當(dāng)
日賣出），同時對個股不設(shè)漲跌幅限制，因此每日漲跌幅空間相對較大；
b.只有內(nèi)地與香港兩地均為交易日日期才為港股通交易日；
c.如香港聯(lián)合交易所（以下簡稱“聯(lián)交所”）出現(xiàn)可能停市的情形時，投資
者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易所證券交易
服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時，內(nèi)地證券交易所證券交易服務(wù)公司將可能暫停
提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交
易的風(fēng)險(xiǎn)。
d.交收制度帶來的基金流動性風(fēng)險(xiǎn)
由于香港市場實(shí)行T+2日（T日買賣股票，資金和股票在T+2日才進(jìn)行交收）
的交收安排，本基金在T日（港股通交易日）賣出股票，T+2日（港股通交易日，
即為賣出當(dāng)日之后第二個港股通交易日）才能在香港市場完成清算交收，賣出的
資金在T+3日才能回到人民幣資金賬戶。因此交收制度的不同以及港股通交易日
的設(shè)定原因，本基金可能面臨賣出港股后資金不能及時到賬，而造成支付贖回款
日期比正常情況延后而給投資者帶來流動性風(fēng)險(xiǎn)，同時也存在不能及時調(diào)整基金
資產(chǎn)組合中A股和港股投資比例，造成比例超標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。
e.香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風(fēng)險(xiǎn)
香港聯(lián)交所規(guī)定，在交易所認(rèn)為所要求的停牌合理而且必要時，上市公司方
可采取停牌措施。此外，不同于內(nèi)地A股市場的停牌制度，聯(lián)交所對停牌的具體
時長并沒有量化規(guī)定，只是確定了“盡量縮短停牌時間”的原則；同時與A股市
場對存在退市可能的上市公司根據(jù)其財(cái)務(wù)狀況在證券簡稱前加入相應(yīng)標(biāo)記(例
如，ST及*ST等標(biāo)記)以警示投資者風(fēng)險(xiǎn)的做法不同，在香港聯(lián)交所市場沒有風(fēng)
險(xiǎn)警示板，聯(lián)交所采用非量化的退市標(biāo)準(zhǔn)且在上市公司退市過程中擁有相對較大
的主導(dǎo)權(quán)，使得聯(lián)交所上市公司的退市情形較A股市場相對復(fù)雜。因該等制度性
差異，本基金可能存在因所持個股遭遇非預(yù)期性的停牌甚至退市而給基金帶來損
失的風(fēng)險(xiǎn)。
4）港股通制度限制或調(diào)整帶來的風(fēng)險(xiǎn)
a.港股通額度限制
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通設(shè)有每日額度上限的限制；本基金可能因?yàn)楦?
股通市場每日額度不足，而不能買入看好之投資標(biāo)的進(jìn)而錯失投資機(jī)會的風(fēng)險(xiǎn)。
b.港股通可投資標(biāo)的范圍調(diào)整帶來的風(fēng)險(xiǎn)
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通下可投資的港股范圍進(jìn)行了限制，并定期或不
定期根據(jù)范圍限制規(guī)則對具體的可投資標(biāo)的進(jìn)行調(diào)整，對于調(diào)出在投資范圍的港
股，只能賣出不能買入；本基金可能因?yàn)楦酃赏赏顿Y標(biāo)的范圍的調(diào)整而不能及
時買入看好的投資標(biāo)的，而錯失投資機(jī)會的風(fēng)險(xiǎn)。
c.港股通交易日設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，只有內(nèi)地與香港兩地均為交易日日期才為港股通交
易日，存在港股通交易日不連貫的情形（如內(nèi)地市場因放假等原因休市而香港市
場照常交易但港股通不能如常進(jìn)行交易），而導(dǎo)致基金所持的港股組合在后續(xù)港
股通交易日開市交易中集中體現(xiàn)市場反應(yīng)而造成其價格波動驟然增大，進(jìn)而導(dǎo)致
本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風(fēng)險(xiǎn)。
d.港股通下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，本基金因所持港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公
司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票以外的香港聯(lián)交所上市證
券，只能通過港股通賣出，但不得買入；因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形
取得的香港聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，
但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)
交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。本基金存在
因上述規(guī)則，利益得不到最大化甚至受損的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）在債券投資中，本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)主要來自以下幾個方面：一是對宏
觀經(jīng)濟(jì)趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準(zhǔn)確、深入。二是對企業(yè)類債券
的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確。基本面研究及企業(yè)類債券分析的錯誤均可能導(dǎo)致
所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目標(biāo)。三是本基金所投資的企業(yè)類債券
承載的信用風(fēng)險(xiǎn)要高于高信用等級的債券（如國債），若債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、
不能按時或全額支付本金和利息，將導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失，發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)。四是本
基金對債券市場的篩選與判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確?；久嫜芯恳约岸糠治隹赡芏?
無法使得本基金所選券種符合預(yù)期投資目標(biāo)。
（3）股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于股指期貨和國債期貨。由于股指期貨和國債期貨存在一定的
作用機(jī)制，其將被用來套期保值，因此該類金融資產(chǎn)的投資風(fēng)險(xiǎn)主要為股指期貨
合約和國債期貨合約與標(biāo)的指數(shù)價格波動不一致而遭受基差風(fēng)險(xiǎn)。形成基差風(fēng)險(xiǎn)
的潛在原因包括：1）需要對沖的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與股指期貨和國債期貨標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)
收益特征存在明顯差異；2）因未知因素導(dǎo)致股指期貨合約和國債期貨合約到期
時基差嚴(yán)重偏離正常水平；3）因存在基差風(fēng)險(xiǎn)，在進(jìn)行股指期貨合約和國債期
貨合約展期的過程中，基金財(cái)產(chǎn)可能會承擔(dān)股指期貨合約和國債期貨合約之間的
價差向不利方向變動而導(dǎo)致的展期風(fēng)險(xiǎn)。同時在股指期貨和國債期貨投資過程中
還面對賣空風(fēng)險(xiǎn)（同時持有多頭和空頭頭寸的方式導(dǎo)致本基金存在在特定市場情
況下跑不贏普通偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)，同時有可能導(dǎo)致持有本基金在特殊情況下比
持有普通偏股型基金蒙受更大損失）、杠桿風(fēng)險(xiǎn)（因股指期貨和國債期貨采用保
證金交易而存在杠桿，基金財(cái)產(chǎn)可能因此產(chǎn)生更大的收益波動）、平倉風(fēng)險(xiǎn)（在
某些市場情況下，基金財(cái)產(chǎn)可能會難以或無法將持有的未平倉合約平倉）等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金以套期保值為主要目的參與股票期權(quán)交易，投資股票期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)
包括價格波動風(fēng)險(xiǎn)、市場流動性風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)、合約到期風(fēng)險(xiǎn)、行權(quán)失敗
風(fēng)險(xiǎn)、交易違約風(fēng)險(xiǎn)等。影響期權(quán)價格的因素較多，有時會出現(xiàn)價格較大波動，
而且期權(quán)有到期日，不同的期權(quán)合約又有不同的到期日，若到期日當(dāng)天沒有做好
行權(quán)準(zhǔn)備，期權(quán)合約就會作廢，不再有任何價值。此外，行權(quán)失敗和交收違約也
是股票期權(quán)交易可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，期權(quán)義務(wù)方無法在較首日備齊足額資金或證券
用于交收履約，會被判為交收違約并受罰，相應(yīng)地，行權(quán)投資者就會面臨行權(quán)失
敗而失去交易機(jī)會。
（4）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險(xiǎn)、流動
性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。價格波動風(fēng)險(xiǎn)指的是市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證
券的收益率和價格波動。流動性風(fēng)險(xiǎn)指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍
程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣
出，存在一定的流動性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人
出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)
致證券價格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
（5）存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票
的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出
現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持
有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引
發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)
的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價
格差異以及波動的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)
險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在
差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外證券交易機(jī)制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)
險(xiǎn)。
10、其他風(fēng)險(xiǎn)
（1）因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（2）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面
不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（3）因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（4）對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（5）因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（6）戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益
水平，從而帶來風(fēng)險(xiǎn)；
（7）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
第18部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并
在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按
照《基金合同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時基
金管理人、基金托管人、符合《證券法》規(guī)定的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
其中，對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）的C類基金份額，
計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項(xiàng)一并返還給
投資者，對于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）且持續(xù)持有期
限超過一年的C類基金份額，超過一年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在基金
合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項(xiàng)一并返還給投資者。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《證券法》
規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案
并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個工作日
內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定
網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
第19部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券、期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為
基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露
及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，但因監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因?qū)徲?jì)、法律等外
部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管機(jī)構(gòu)、
司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要而向
其提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料不低于法
律法規(guī)規(guī)定的期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、《業(yè)務(wù)規(guī)則》、招募說明書等信息披
露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金不設(shè)立基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或基金合同另有規(guī)定的，當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列
事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（3）調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、變更收費(fèi)方式或調(diào)整基金份額類別設(shè)置等；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（6）基金管理人、基金登記機(jī)構(gòu)調(diào)整或修改《業(yè)務(wù)規(guī)則》，包括但不限于
有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等內(nèi)容；
（7）履行相關(guān)程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并
書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基
金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基
金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份
額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)
當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報(bào)中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；
（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式召開或法律法規(guī)、
監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人行使投票權(quán)提供便利。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面
形式或大會通知載明的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通
訊開會應(yīng)以書面方式或大會通知載明的其他方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)
公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新
召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一
以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表
決意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會，具體方式在會議通知
中列明；在會議召開方式上，在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的前提下，本基金亦可
采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額
持有人大會，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明，會議程序比照現(xiàn)
場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項(xiàng)（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外）。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截
止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)
關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會
另有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金
托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計(jì)票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總
數(shù)。
基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹?jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)
場公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人
大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)
他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一
以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會
的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決。同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致，履行適當(dāng)程序并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召
開基金份額持有人大會審議。
三、基金收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行
收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行
收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為對應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選
擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。基金份額持有人可對A類和C類基
金份額分別選擇不同的分紅方式；
3、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值；即基金收
益分配基準(zhǔn)日的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后
不能低于面值；
4、由于本基金A類基金份額與C類基金份額的基金費(fèi)用不同，各基金份額類
別對應(yīng)的可分配收益將有所不同，本基金同一基金份額類別內(nèi)的每一基金份額享
有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基
金管理人在與基金托管人協(xié)商一致后可在法律法規(guī)允許的前提下酌情調(diào)整以上
基金收益分配原則，并在履行適當(dāng)程序后于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介上公告，且
不需召開基金份額持有人大會。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為對應(yīng)類別的基金份額。紅利再投
資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。
四、與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)作有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)：本基金從C類基金資產(chǎn)中計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用（不包括自主披露產(chǎn)生
的信息披露費(fèi)用）；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金相關(guān)賬戶的開戶費(fèi)用及賬戶維護(hù)費(fèi)用；
8、基金的證券、期貨、期權(quán)等交易費(fèi)用；
9、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
10、因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；
11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×1.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理
費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性
支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，
順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2
個工作日內(nèi)支付。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管
費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性
支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，
順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2
個工作日內(nèi)支付。
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入）本基金C類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，通過直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)
構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）C類基金份額且持有未超過1年的，收取銷售服務(wù)費(fèi)。
C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.40%。本基金銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本基
金C類基金份額的銷售與基金份額持有人服務(wù)，基金管理人將在基金年度報(bào)告中
對該項(xiàng)費(fèi)用的列支情況作專項(xiàng)說明。
銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。對于確認(rèn)為基金財(cái)產(chǎn)支付的銷售服務(wù)費(fèi)，
由基金管理人向基金托管人發(fā)送銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月
首日起5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中劃出，經(jīng)登記機(jī)構(gòu)分別支付給各個基金銷售機(jī)
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假
日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支
付。
其中，對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）的C類基金份額，
計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖
回款或清算款一并返還給投資者，對于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，超過一年繼續(xù)計(jì)提的銷售
服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并
返還給投資者。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類”中第4-11項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付?；?
金綜合費(fèi)用水平請參見產(chǎn)品資料概要等文件。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費(fèi)，詳見招募說明書的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金支付給基金管理人、基金托管人的各項(xiàng)費(fèi)用均為含稅價格，具體稅率
適用中國稅務(wù)主管機(jī)關(guān)的規(guī)定。
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭?cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
五、基金財(cái)產(chǎn)的投資目標(biāo)、投資范圍和投資方向
（一）投資目標(biāo)
本基金主要投資于消費(fèi)主題優(yōu)質(zhì)上市公司，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求
實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票和存托憑
證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、政府支持債券、政府支
持機(jī)構(gòu)債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換
債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券、短期融資券、超短期融資
券、中期票據(jù)）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、銀行存款（包括定
期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會
的相關(guān)規(guī)定）。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，本基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其
中投資于港股通標(biāo)的股票比例占股票投資比例的0-50%，投資于消費(fèi)主題相關(guān)股
票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金每個交易日日終在扣除股指期貨
合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基
金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)及其他金融
工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，待履行相應(yīng)程
序后，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（三）投資策略
1、大類資產(chǎn)配置策略
本基金通過自上而下和自下而上相結(jié)合、定性分析和定量分析互相補(bǔ)充的方
法，在股票、債券和現(xiàn)金等資產(chǎn)類之間進(jìn)行相對穩(wěn)定的適度配置，強(qiáng)調(diào)通過自上
而下的宏觀分析與自下而上的市場趨勢分析有機(jī)結(jié)合進(jìn)行前瞻性的決策。
2、股票投資策略
（1）消費(fèi)主題的界定
本基金所定義的消費(fèi)主題主要包括以下行業(yè)：
1）主要消費(fèi)行業(yè):指與居民的基本生活需求高度相關(guān)的商品或服務(wù),包括紡織
服飾、食品飲料、農(nóng)林牧漁、紡織服飾、輕工制造、醫(yī)藥生物、商貿(mào)零售、交通
運(yùn)輸、公用事業(yè)等；
2）可選消費(fèi)行業(yè):指非居民生活必需的,主要用于改善居民生活質(zhì)量的商品和
服務(wù),包括家用電器、汽車、電子、傳媒、社會服務(wù)、美容護(hù)理等。
未來隨著政策或市場環(huán)境發(fā)生變化，如果基金管理人認(rèn)為有更適當(dāng)?shù)南M(fèi)主
題的界定方法,在不改變基金投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)收益特征的前提下，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后有權(quán)對上述消費(fèi)主題界定進(jìn)行調(diào)整并公告。
（2）個股精選策略
本基金主要通過自上而下的行業(yè)配置與選股方法，結(jié)合國家政策和經(jīng)濟(jì)導(dǎo)
向，在景氣度較高的行業(yè)中精選具備核心競爭優(yōu)勢且增速與估值匹配的個股構(gòu)建
投資組合，用穩(wěn)定的選股框架獲取收益，并通過相對分散的持股適當(dāng)降低回撤的
風(fēng)險(xiǎn)。
1）定性指標(biāo)
①核心競爭優(yōu)勢
公司在成本、經(jīng)營效率、資源、人才儲備、品牌、技術(shù)等方面形成的能夠?yàn)?
企業(yè)帶來比較競爭優(yōu)勢的資源，以及資源的配置與整合方式。
②管理團(tuán)隊(duì)
優(yōu)秀的企業(yè)家具備長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略眼光，搭建的管理團(tuán)隊(duì)整體團(tuán)結(jié)穩(wěn)定，素質(zhì)較
高，充滿激情，能夠較好執(zhí)行公司戰(zhàn)略、有效利用公司資源、控制成本或開拓新
業(yè)務(wù)。
③市場銷售能力和品牌形象
公司建立適合產(chǎn)品或服務(wù)特點(diǎn)的營銷體系，整體銷售能力較強(qiáng)。公司的品牌
形象和市場美譽(yù)度較好。
④公司治理機(jī)制
從股權(quán)結(jié)構(gòu)的合理性、信息披露的質(zhì)量、激勵機(jī)制的有效性、關(guān)聯(lián)交易的公
允性、公司的管理層和股東的利益是否協(xié)調(diào)和平衡、公司是否具有清晰的發(fā)展戰(zhàn)
略等方面，對公司治理水平進(jìn)行綜合評估。
⑤公司的成長階段
從企業(yè)生命周期理論看，在初生、成長、成熟、衰退四個階段中，我們傾向
于選擇處于成長階段的優(yōu)質(zhì)企業(yè)進(jìn)行投資，分享企業(yè)“從大到強(qiáng)”所帶來的收益。
2）定量指標(biāo)
本基金主要從成長性、研發(fā)能力、估值水平、分紅水平等方面對備選股票池
中標(biāo)的公司進(jìn)行綜合評價，參考選股指標(biāo)包括但不限于主營業(yè)務(wù)收入增長率、主
營業(yè)務(wù)利潤增長率、凈資產(chǎn)收益率（ROE）、毛利率、研發(fā)支出總額占營業(yè)收入
比例、市盈率、市凈率、市盈率－長期成長（PEG）、企業(yè)價值/銷售收入(EV/Sales)、
企業(yè)價值/息稅折舊攤銷前利潤（EV/EBITDA）、股息率等。
3）投資組合的構(gòu)建與調(diào)整
在以上分析的基礎(chǔ)上，本基金將建立投資組合。當(dāng)行業(yè)或公司的基本面、股
票的估值水平出現(xiàn)變化時，本基金將對股票組合適時進(jìn)行調(diào)整。
4）本基金的存托憑證投資將根據(jù)本基金的投資目標(biāo)和上述境內(nèi)上市交易的
股票投資策略，基于對基礎(chǔ)證券投資價值的深入研究判斷，通過定性和定量分析
相結(jié)合的方式，篩選具有比較優(yōu)勢的存托憑證作為投資標(biāo)的。
5）港股通標(biāo)的股票投資策略
本基金將通過港股通機(jī)制投資于香港股票市場，不使用合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
(QDII)境外投資額度進(jìn)行境外投資。本基金將以基本面研究為基礎(chǔ)，輔以量化分
析，以更深入、更全面的挖掘基本面健康、具有估值優(yōu)勢的港股優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。
3、債券投資策略
本基金采用的債券投資策略包括：期限結(jié)構(gòu)策略、信用債投資策略、息差策
略、可轉(zhuǎn)換債券（含可交換債券）投資策略等。
（1）期限結(jié)構(gòu)策略
通過預(yù)測收益率曲線的形狀和變化趨勢，對各類型債券進(jìn)行久期配置。具體
策略又分為跟蹤收益率曲線的騎乘策略和基于收益率曲線變化的子彈策略、杠鈴
策略及梯式策略。
（2）信用債投資策略
信用債收益率等于基準(zhǔn)收益率加信用利差，信用利差收益主要受兩個方面的
影響，一是該信用債對應(yīng)信用水平的市場平均信用利差曲線走勢；二是該信用債
本身的信用變化。基于這兩方面的因素，本基金管理人分別采用1）基于信用利
差曲線變化策略和2）基于信用債信用變化策略。本基金將在深入的宏觀研究基
礎(chǔ)上，綜合分析各類信用債發(fā)行主體所處行業(yè)環(huán)境、發(fā)行人所處的市場地位、財(cái)
務(wù)狀況、管理水平等因素后，結(jié)合具體發(fā)行契約，對債券進(jìn)行信用評級。
在此基礎(chǔ)上，建立信用類債券池，積極發(fā)掘信用利差具有相對投資機(jī)會的個
券進(jìn)行投資。
（3）息差策略
通過正回購，融資買入收益率高于回購成本的債券，從而獲得杠桿放大收益。
（4）可轉(zhuǎn)換債券（含可交換債券）的投資策略
本基金利用宏觀經(jīng)濟(jì)變化和上市公司的盈利變化，判斷市場的變化趨勢，選
擇不同的行業(yè)，再根據(jù)可轉(zhuǎn)換債券的特性選擇各行業(yè)不同的轉(zhuǎn)債券種。本基金利
用可轉(zhuǎn)換債券的債券底價和到期收益率來判斷轉(zhuǎn)債的債性，增強(qiáng)本金投資的相對
安全性；利用可轉(zhuǎn)換債券溢價率來判斷轉(zhuǎn)債的股性，在市場出現(xiàn)投資機(jī)會時，優(yōu)
先選擇股性強(qiáng)的品種，獲取超額收益。
可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別在于換股期間用于交換的股票并非自身新
發(fā)的股票，而是發(fā)行人持有的其他上市公司的股票。本基金將通過對目標(biāo)公司股
票的投資價值、可交換債券的債券價值、以及條款帶來的期權(quán)價值等綜合分析，
進(jìn)行投資決策。
4、金融衍生品投資策略
（1）股指期貨投資策略
本基金根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，將利用股指期貨剝離多頭
股票資產(chǎn)部分的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或建立適當(dāng)?shù)墓芍钙谪浂囝^頭寸對沖市場向上風(fēng)險(xiǎn)。
基金經(jīng)理根據(jù)市場的變化、現(xiàn)貨市場與期貨市場的相關(guān)性等因素，計(jì)算需要
用到的股指期貨合約數(shù)量，對這個數(shù)量進(jìn)行動態(tài)跟蹤與測算，并進(jìn)行適時靈活調(diào)
整。同時，綜合考慮各個月份股指期貨合約之間的定價關(guān)系、套利機(jī)會、流動性
以及保證金要求等因素，在各個月份股指期貨合約之間進(jìn)行動態(tài)配置，通過空頭
部分的優(yōu)化創(chuàng)造額外收益。
（2）國債期貨投資策略
本基金根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，運(yùn)用國債期貨對投資組合
進(jìn)行管理，提高投資效率。本基金主要采用流動性好、交易活躍的國債期貨合約，
通過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。
（3）股票期權(quán)投資策略
本基金將按照風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為主要目的參與股票期權(quán)交易。
本基金將結(jié)合投資目標(biāo)、比例限制、風(fēng)險(xiǎn)收益特征以及法律法規(guī)的相關(guān)限定和要
求，確定參與股票期權(quán)交易的投資時機(jī)和投資比例。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券定價受多種因素影響，包括市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的
構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率等。
本基金將在債券市場宏觀分析基礎(chǔ)上，結(jié)合蒙特卡洛模擬等數(shù)量化方法，對
資產(chǎn)支持證券進(jìn)行定價，評估其內(nèi)在價值進(jìn)行投資。
未來隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的前提
下，本基金可在履行適當(dāng)程序后相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，其中港股通標(biāo)的股
票不超過股票資產(chǎn)的50%，消費(fèi)主題股票投資比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期
權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申
購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市
的A+H股合計(jì)計(jì)算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司
在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計(jì)計(jì)算），不超過該證券的10%，完全按照有
關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評
級報(bào)告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（11）本基金基金總資產(chǎn)不超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成
比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊投資組合可不受前
述比例限制；
（13）本基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
②本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約和股指期貨合約價值
與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券指股票、
債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)
（不含質(zhì)押式回購）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持
有的股票總市值的20%；
④本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計(jì)（軋差計(jì)
算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
⑤本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（14）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約和股指期貨合約價值
與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券指股票、
債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)
（不含質(zhì)押式回購）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值的30%；
④本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
⑤本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定；
（15）本基金參與股票期權(quán)交易，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：基金因未平倉的期權(quán)
合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)凈值10%；開倉賣出認(rèn)購期權(quán)
的，應(yīng)持有足額標(biāo)的證券；開倉賣出認(rèn)沽期權(quán)的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)
金或交易所規(guī)則認(rèn)可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價物；未平倉的期權(quán)合約面值
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按照行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計(jì)算；
（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性
受限資產(chǎn)的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（18）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資比例限
制。
除上述第（2）、（9）、（16）、（17）項(xiàng)情形之外，因證券、期貨市場波
動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國
證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的
規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，但須提前公告。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（7）法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定的，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，本基金的投資不受上述限制或按照調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
六、基金凈值的計(jì)算方法和公告方式
（一）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
（二）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)
凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日各類基金
份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
七、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并
在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按
照《基金合同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時基
金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計(jì)師、律
師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人
員。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
其中，對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）的C類基金份額，
計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項(xiàng)一并返還給
投資者，對于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）且持續(xù)持有期
限超過一年的C類基金份額，超過一年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在基金
合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項(xiàng)一并返還給投資者。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
八、爭議的處理
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，可經(jīng)友好協(xié)商解決。但若未能以協(xié)商方式解決的，則應(yīng)當(dāng)均有權(quán)將爭議提交
中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲
裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)
地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第20部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：宏利基金管理有限公司
地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
郵政編碼：100026
法定代表人：DINGWEN CONG（丁聞聰）
成立時間：2002年6月6日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]37號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1.8億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
（二）基金托管人
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行銀復(fù)1987【365】號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系電話：0755-22624727
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務(wù)；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；
各項(xiàng)信托業(yè)務(wù)；經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)發(fā)行或買賣人民幣有價證券；外匯存款、匯款；
境內(nèi)境外借款；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價證券；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；
外幣票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯放款；代客買賣外匯及外幣有價證券，自營外匯買
賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)口業(yè)務(wù)；經(jīng)有關(guān)監(jiān)
管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或允許的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，
基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用
相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行
監(jiān)督，對存在合理疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票和存托憑
證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、政府支持債券、政府支
持機(jī)構(gòu)債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換
債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券、短期融資券、超短期融資
券、中期票據(jù)）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、銀行存款（包括定
期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會
的相關(guān)規(guī)定）。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，本基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，
其中，投資于港股通標(biāo)的股票比例占股票投資比例的0-50%，投資于消費(fèi)主題相
關(guān)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金每個交易日日終在扣除股指
期貨合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低
于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)及其他
金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，待履行相應(yīng)程
序后，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、
融資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，其中港股通標(biāo)的股
票不超過股票資產(chǎn)的50%，消費(fèi)主題股票投資比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期
權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申
購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市
的A+H股合計(jì)計(jì)算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)
行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計(jì)計(jì)算），不超過該證
券的10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始
權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評
級報(bào)告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（11）本基金總資產(chǎn)不超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括開
放式基金以及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股
票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管
人托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公
司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開放式基金
以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（13）本基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
②本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約和股指期貨合約價值
與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券指股票、
債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)
（不含質(zhì)押式回購）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持
有的股票總市值的20%；
④本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計(jì)（軋差計(jì)
算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
⑤本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（14）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約和股指期貨合約價值
與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券指股票、
債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)
（不含質(zhì)押式回購）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值30%；
④本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
⑤本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定；
（15）本基金參與股票期權(quán)交易，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：基金因未平倉的期權(quán)
合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)凈值10%；開倉賣出認(rèn)購期權(quán)
的，應(yīng)持有足額標(biāo)的證券；開倉賣出認(rèn)沽期權(quán)的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)
金或交易所規(guī)則認(rèn)可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價物；未平倉的期權(quán)合約面值
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按照行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計(jì)算；
（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性
受限資產(chǎn)的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（18）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資比例限
制。
除上述第（2）、（9）、（16）、（17）項(xiàng)情形之外，因證券、期貨市場波
動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國
證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但須提
前公告。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，通過事后監(jiān)
督方式對基金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事
先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的關(guān)聯(lián)方
名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)方名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性，并負(fù)責(zé)及時將更新后的名單發(fā)送給對方?；鹜泄苋说年P(guān)聯(lián)方名單以其對外
公開披露的信息為準(zhǔn)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但須
提前公告。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管
人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市
場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格
按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝?
以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已
與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式
的，應(yīng)及時向基金托管人說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并負(fù)責(zé)處理因交易對手不履行合同而造成的糾紛，基金托管人不承擔(dān)由此
造成的相應(yīng)法律責(zé)任及損失?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履
行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對
手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
中期票據(jù)進(jìn)行監(jiān)督。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法
律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并
及時提供給基金托管人，如基金管理人在基金投資運(yùn)作之前未向基金托管人提供
存款銀行名單的，視為基金管理人認(rèn)可所有存款銀行?；鹜泄苋藨?yīng)據(jù)以對基金
投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀行存
款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并通知基金管理人。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；投
資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行
存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%。有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管
部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履行適當(dāng)程序后，可相應(yīng)調(diào)
整投資組合限制的規(guī)定。
2.基金管理人負(fù)責(zé)對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)
務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實(shí)防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。基金托
管人負(fù)責(zé)對本基金銀行定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶
資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算、各類基金份額的基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及
收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表
現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和
核查。基金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日及時核對并以書面形式給基金
托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾
正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨
時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的
違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)
在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金
托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報(bào)送基金監(jiān)
督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管
理人，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，基金托管人在履行其通知義務(wù)后，予
以免責(zé)。如果基金托管人未能切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或造成基金
資產(chǎn)損失的，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報(bào)告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣?
無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶
等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份
額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作
等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并以書面形式給基金管
理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上
述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以
供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報(bào)告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。基金托管人無正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等
投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，分賬管理，獨(dú)立核
算，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托
管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基
金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔(dān)相應(yīng)
責(zé)任，但應(yīng)當(dāng)提供必要的協(xié)助。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于募集專戶。該賬戶由基金管理人開立并
管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人
應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶，同時在
規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，
出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會計(jì)師簽字
方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立銀行賬戶（亦
稱“托管賬戶”），并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付?；鸸芾?
人授權(quán)基金托管人辦理本基金銀行賬戶的開立、銷戶、變更工作，本基金銀行賬
戶無需預(yù)留印鑒，具體按基金托管人要求辦理?；疸y行賬戶的開立和使用，限
于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義
開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活
動。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶、證券資金賬戶和期貨賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金管理人以基金名義在基金管理人選擇的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立
證券資金賬戶。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立相關(guān)
資金賬戶，并按照該證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開戶的流程和要求與基金管理人簽訂相關(guān)協(xié)
議。
4.交易所證券交易資金采用第三方存管模式，即用于證券交易結(jié)算資金全
額存放在基金管理人為基金開立的證券資金賬戶中，場內(nèi)的證券交易資金清算由
基金管理人所選擇的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)?；鹜泄苋瞬回?fù)責(zé)辦理場內(nèi)的證券交易
資金清算，也不負(fù)責(zé)保管證券資金賬戶內(nèi)存放的資金。
5.基金托管人與基金管理人應(yīng)依據(jù)相關(guān)期貨交易所或期貨公司的相關(guān)規(guī)定
開立和管理期貨賬戶。
6.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金
托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限
責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定以本基金的名義為基金
開立債券托管賬戶，并代表本基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突?
金托管人共同代表本基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定開立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有
關(guān)規(guī)定使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托
管人持有。實(shí)物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同
辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)
任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大
合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時間及程序
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位
四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。特殊
情況下，基金管理人可在與基金托管人、登記機(jī)構(gòu)協(xié)商一致的情況下，增加基金
份額凈值計(jì)算位數(shù)，以維護(hù)基金投資人利益。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個估值日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將各
類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人
按規(guī)定對外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管
理人承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，
基金管理人向基金托管人出具加蓋公章的書面說明后，按照基金管理人對基金凈
值信息的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金所擁有的股票、股指期貨合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合約、債券、
資產(chǎn)支持證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
2、估值方法
（1）證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌
的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大
變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價
（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生
影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值；
3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估
值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行估值；
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際
收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推
薦估值全價進(jìn)行估值，同時充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對公允價值的影響。
回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的，按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)
行估值；
4）交易所上市交易公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，
實(shí)行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實(shí)行凈價交易的債券，選
取估值日收盤價并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價；
5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報(bào)
價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報(bào)價進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值日的公
允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其
公允價值。
（2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量
公允價值的情況下，按成本估值；
3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)
管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
（3）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，
按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。
對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款
日期間選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)
行估值，同時充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對公允價值的影響?；厥鄣怯浧诮?
止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。對銀行
間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市
場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成
本估值。
（4）同業(yè)存單，采用估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值價格數(shù)據(jù)進(jìn)行估值。
（5）資產(chǎn)支持證券，采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他
信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。
（6）同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別
估值。
（7）本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按協(xié)議或合同利率
逐日確認(rèn)利息收入。
（8）股指期貨合約、國債期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值當(dāng)日
無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算
價估值。本基金投資股票期權(quán)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的規(guī)定估值。
（9）本基金持有的回購以成本列示，按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)
收或應(yīng)付利息。
（10）本基金投資存托憑證的估值核算，依照國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票執(zhí)行。
（11）估值計(jì)算中涉及港幣對人民幣匯率的，將依據(jù)下列信息提供機(jī)構(gòu)所提
供的匯率為基準(zhǔn)：當(dāng)日中國人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民幣與港幣的中間
價，或其他可以反映公允價值的匯率。
稅收：對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制
涉及的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金，本基金將按權(quán)責(zé)
發(fā)生制原則進(jìn)行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與
估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)的估
值調(diào)整。
（12）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
（13）當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫?。
（14）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。因此，就與本基金有關(guān)的會
計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
3、特殊情形的處理
（1）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（12）項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造
成的誤差不作為基金資產(chǎn)錯誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所、期貨交易所或外匯市場、登
記結(jié)算公司及第三方估值機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人
雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成
的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和
基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
4、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（三）估值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1．估值錯誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2．估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤
責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美?
當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分
不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不
當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3．估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4．基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基
金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其
他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（五）基金會計(jì)制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計(jì)制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告?；鸸芾砣霜?dú)立地
設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊?；鹜泄苋税匆?guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金
管理人核對。若基金管理人和基金托管人對會計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管
理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基
金凈值信息的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（七）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2、報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核
對不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時間安排
（1）報(bào)表的編制
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，基金招募說明書其
他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)
生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載
在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新招
募說明書、基金產(chǎn)品資料概要。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期
報(bào)告，將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊
上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?！痘?
金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或
者年度報(bào)告。
（2）報(bào)表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托
管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報(bào)表及報(bào)告。
（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告之前及時向基
金托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管基金份額持有人名冊。基
金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有
的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金合同生效日的基金份額持有人名冊、基金合
同終止日的基金份額持有人名冊、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、基金
份額持有人大會權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、每年6月30日、12月31日的
基金份額持有人名冊，由基金登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制和保管。
基金管理人應(yīng)及時向基金托管人提供基金份額持有人名冊。每年6月30日和
12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生效
日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生
日后十個工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，基金份額登記機(jī)
構(gòu)的保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年，法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)
定的，從其規(guī)定?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管
業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身
原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)
任。
七、爭議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與本托管協(xié)議有關(guān)的一切爭議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則應(yīng)當(dāng)均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)
為北京市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，
仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤
勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本托管協(xié)議受中國法律（為本托管協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組
1）自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算小
組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督
下進(jìn)行基金清算。
2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人或臨時基金管理人、
基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計(jì)師、律師以及中國
證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基
金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清
算?；鹭?cái)產(chǎn)清算程序主要包括：
1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)
行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法律意見書；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
1）支付清算費(fèi)用；
2）交納所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
其中，對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）的C類基金份額，
計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項(xiàng)一并返還給
投資者，對于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）且持續(xù)持有期
限超過一年的C類基金份額，超過一年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在基金
合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項(xiàng)一并返還給投資者。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款1）-3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)
中國證監(jiān)會備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最
低年限。
第21部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)
容，基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)
目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、基金投資者交易資料的對賬服務(wù)
1．基金投資者可登錄本公司網(wǎng)站（http://www.manulifefund.com.cn）查閱對
賬單。
2．基金投資者也可向本公司定制紙質(zhì)、電子或短信形式的定期或不定期對
賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見本公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。
二、網(wǎng)上直銷服務(wù)
（1）網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading/
（2）宏利基金微信公眾賬號：manulifefund_BJ
三、客服電話服務(wù)
基金管理人客服中心為投資者提供7×24小時的電話語音服務(wù)，投資者可通
過客服電話400-698-8888的語音系統(tǒng)或登錄公司網(wǎng)站www.manulifefund.com.cn，
查詢基金凈值、基金賬戶信息、基金產(chǎn)品介紹等情況，人工座席在工作時間還將
為投資者提供周到的人工答疑服務(wù)。
四、投訴建議受理
投資者可以撥打基金管理人客戶服務(wù)中心電話400-698-8888或客服信箱：
irm@manulifefund.com.cn向客服中心提交投訴和建議。
五、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系本基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第22部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本基金的其他應(yīng)披露事項(xiàng)將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦
法》、《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并在規(guī)定
媒介上公告。
第23部分招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)
構(gòu)的住所，投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。對投
資者按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告
的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（http://www.manulifefund.com.cn）
查閱和下載招募說明書。
第24部分備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予本基金募集注冊的文件；
2、《宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金基金合同》；
3、《宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金托管協(xié)議》；
4、法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
二、備查文件的存放地點(diǎn)和投資者查閱方式
1、存放地點(diǎn)：備查文件第6項(xiàng)存放在基金托管人的住所；其余備查文件存放
在基金管理人處。
2、查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查閱，也可按工本費(fèi)購
買復(fù)印件。
宏利基金管理有限公司
2026年3月2日
宏利消費(fèi)主題精選混合型證券投資基金招募說明書.pdf