華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金(華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券C份額)基金產(chǎn)品資料概要
華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金（華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要
華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金（華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券C份
額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年5月22日
送出日期：2026年5月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券 基金代碼 026401
下屬基金簡(jiǎn)稱 華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券C 下屬基金交易代碼 026402
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置30天的滾動(dòng)運(yùn)作期，即：每個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。每個(gè)運(yùn)作期到期日，基金份額持有人可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
基金經(jīng)理 杜磊 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2011年11月15日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于一億元情形的，本基金基金合同自動(dòng)終止，無需召開基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀《華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金招募說明書》
“第九部分基金的投資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金通過投資于債券品種，在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)為投資者提供穩(wěn)定增長的投資收益，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
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投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（國債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、地方政府債、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、證券公司短期公司債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。 本基金不投資于股票資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；國債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。 如未來法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 本基金將采用久期配置策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、類屬資產(chǎn)配置策略、收益率曲線策略、信用債及資產(chǎn)支持證券投資策略、證券公司短期公司債券投資策略、衍生產(chǎn)品投資策略（包含國債期貨的投資策略、信用衍生品投資策略等）。各投資策略的具體內(nèi)容詳見基金法律文件。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-綜合財(cái)富（總值）指數(shù)收益率*80%+活期存款基準(zhǔn)利率*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，一般而言，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無。
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
認(rèn)購費(fèi)
C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)。
申購費(fèi)
C類基金份額不收取申購費(fèi)。
贖回費(fèi)
本基金對(duì)于每份基金份額，設(shè)定30天的滾動(dòng)運(yùn)作期。每個(gè)運(yùn)作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請(qǐng)。
基金份額持有人在每個(gè)運(yùn)作期到期日申請(qǐng)贖回C類基金份額不收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
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管理費(fèi) 0.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.2% 銷售機(jī)構(gòu)
注：本基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付；本基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基
金C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，隨贖回款（或清算款）一
并返還給投資者。通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金C類基金份額，持續(xù)持有期限未超過一年（即365天，下
同）的基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付；持續(xù)持有期限超過一年的基金份額繼續(xù)計(jì)提的銷
售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
其他費(fèi)用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關(guān)公告。本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)
際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運(yùn)作過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)及
其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)：
（1）滾動(dòng)持有運(yùn)作方式的風(fēng)險(xiǎn)
1）每個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效后，本基金對(duì)于每份基金份額，設(shè)定30天的滾動(dòng)運(yùn)作期。對(duì)于每份基金份額，基金管理
人僅在該基金份額的每個(gè)運(yùn)作期到期日為基金份額持有人辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，在非運(yùn)作期到期日，基金
管理人不能為基金份額持有人辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，基金份額持有人面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2）運(yùn)作期到期日，基金份額持有人未申請(qǐng)贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)被確認(rèn)失敗的，則將面
臨到期的基金份額自動(dòng)進(jìn)入下一個(gè)運(yùn)作期的風(fēng)險(xiǎn)
如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，或贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認(rèn)失敗，則
自該運(yùn)作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)入下一個(gè)運(yùn)作期。在下一個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不
能贖回基金份額，基金份額持有人持有的基金份額將面臨滾動(dòng)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。
3）每份基金份額每個(gè)實(shí)際運(yùn)作期可能長于或短于30天的風(fēng)險(xiǎn)
本基金名稱為華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金，但是考慮到周末、法定節(jié)假日等非工作日
原因，每份基金份額的每個(gè)實(shí)際運(yùn)作期期限或有不同，可能長于或短于30天。
投資者應(yīng)當(dāng)在熟悉并了解本基金運(yùn)作規(guī)則的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身投資目標(biāo)、投資期限等情況審慎作出投
資決策，及時(shí)行使贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的權(quán)利。本基金的運(yùn)作期和申購贖回安排請(qǐng)參見招募說明書第八章的相
關(guān)約定。
（2）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)指的是市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格波動(dòng)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指的是受資產(chǎn)支
持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或
賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過
程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
（3）本基金投資范圍包括信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)及價(jià)格波動(dòng)
風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品的交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較少，導(dǎo)致難以將
其以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。償付風(fēng)險(xiǎn)是指在信用衍生品存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場(chǎng)及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)
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機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。
價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生品交易價(jià)格
波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）投資國債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
國債期貨的交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)可能由于無法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持國債期
貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風(fēng)險(xiǎn)。另外，國
債期貨在對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的使用過程中，基金資產(chǎn)可能因?yàn)閲鴤谪浐霞s與合約標(biāo)的價(jià)格波動(dòng)不一致而面臨
基差風(fēng)險(xiǎn)。
（5）投資策略風(fēng)險(xiǎn)和債券品種配置風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理人在結(jié)合分析宏觀、微觀分析和市場(chǎng)失衡的特點(diǎn)選擇具體的投資策略過程中，可能限于知
識(shí)、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)等因素而影響其對(duì)相關(guān)信息、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券價(jià)格走勢(shì)的判斷偏差，致使本基金的業(yè)績表
現(xiàn)不一定領(lǐng)先于市場(chǎng)平均水平。
債券品種配置風(fēng)險(xiǎn)是指由于當(dāng)利率的波動(dòng)或是債券信用級(jí)別的變化導(dǎo)致不同債券品種利差發(fā)生變化
時(shí)，基金在配置不同比例的資金購買不同品種的債券而隱含的風(fēng)險(xiǎn)。
（6）本基金自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效后，出現(xiàn)連續(xù)50個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于一億元
情形的，本基金基金合同自動(dòng)終止，無需召開基金份額持有人大會(huì)，因此投資者將面臨基金合同可能提前
終止的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。仲裁委員會(huì)是中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地
點(diǎn)是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）。客服電話：400-700-8880、010-58573300。
1.《華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金合同》、《華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券型證券
投資基金托管協(xié)議》、《華商鑫悅30天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金招募說明書》；
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
3.基金份額凈值；
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
5.其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
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