國投瑞銀增利寶貨幣市場基金招募說明書（2026年6月第1次更新）
國投瑞銀增利寶貨幣市場基金
招募說明書
（2026年6月第1次更新）
基金管理人：國投瑞銀基金管理有限公司
基金托管人：渤海銀行股份有限公司
【重要提示】
國投瑞銀增利寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經中國證監(jiān)會2014年10月24
日證監(jiān)許可[2014]1125號文注冊募集。本基金基金合同于2014年11月13日正式生效。經
與基金托管人協(xié)商一致并報中國證監(jiān)會備案，本基金于2023年7月3日發(fā)布《關于國投瑞
銀增利寶貨幣市場基金增加D類基金份額并修改法律文件的公告》，自2023年7月3日起
新增D類基金份額，本基金原A類基金份額和B類基金份額保持不變。經與基金托管人協(xié)
商一致，本基金于2025年11月20日發(fā)布《關于國投瑞銀增利寶貨幣市場基金增加E類基
金份額并修改法律文件的公告》，自2025年11月20日起新增E類基金份額，本基金原A
類基金份額、B類基金份額和D類基金份額保持不變。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監(jiān)會
注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀本招募說明書，全面認識
本基金產品的風險收益特征，應充分考慮投資者自身的風險承受能力，并對認購（或申購）
基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收
益，但同時也需承擔相應的投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括：本基金的特定風
險、市場風險、信用風險、流動性風險、合規(guī)性風險、管理風險、操作風險、稅收風險、
本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構對基金的風險評級可能不一致的風
險、其他風險，等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者注意基金投資的“買者自負”原則，在投資
者作出投資決策后，基金運營狀況變動導致的投資風險，由投資者自行負責。
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風險品種，其預期收益
和風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。據(jù)2017年7月1日施行的《證券期
貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對本基金重新進行風險評級，風險
評級行為不改變本基金的實質性風險收益特征，但由于風險等級分類標準的變化，本基金
的風險等級表述可能有相應變化，具體風險評級結果應以基金管理人和銷售機構提供的評
級結果為準。本基金投資于貨幣市場工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內（含1年）的銀行
存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、
非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具
有良好流動性的貨幣市場工具。
投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金管理
人管理的其他基金的過往業(yè)績不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣顺兄Z以恪盡職
守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保
證最低收益。
本招募說明書所載內容截止日期為2026年4月30日，其中投資組合報告與基金業(yè)績
截止日期為2026年3月31日，有關財務數(shù)據(jù)未經審計。
本基金托管人渤海銀行股份有限公司已對本招募說明書（2026年6月第1次更新）進
行了復核。
目錄
一、緒言........................................................1
二、釋義........................................................2
三、基金管理人..................................................6
四、基金托管人.................................................18
五、相關服務機構...............................................22
六、基金的募集與基金合同的生效.................................55
七、基金份額的申購與贖回.......................................56
八、基金的投資.................................................65
九、基金的業(yè)績.................................................80
十、基金的財產.................................................86
十一、基金資產估值.............................................87
十二、基金的收益與分配.........................................91
十三、基金費用與稅收...........................................93
十四、基金的會計與審計.........................................96
十五、基金的信息披露...........................................97
十六、基金的風險揭示..........................................104
十七、《基金合同》的變更、終止與基金財產的清算.................109
十八、《基金合同》的內容摘要...................................111
十九、基金托管協(xié)議的內容摘要..................................135
二十、對基金份額持有人的服務..................................151
二十一、其他應披露事項........................................152
二十二、招募說明書存放及查閱方式..............................153
二十三、備查文件..............................................154
一、緒言
《國投瑞銀增利寶貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)
《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《公開募集證券投資基金
運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱
《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦
法》）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有
關問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱
“《流動性風險規(guī)定》”）和其他有關法律法規(guī)及《國投瑞銀增利寶貨幣市場基金基金合
同》（以下簡稱《基金合同》）編寫。
本招募說明書闡述了國投瑞銀增利寶貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、費率等
與投資者投資決策有關的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明
書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對
其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集。本招募說明書由國投瑞銀基金管理有
限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信
息，或對本招募說明書作出任何解釋或者說明。
本招募說明書依據(jù)《基金合同》編寫，并經中國證監(jiān)會注冊?！痘鸷贤肥羌s定
《基金合同》當事人之間權利、義務的法律文件。投資者自依《基金合同》取得基金份額，
即成為基金份額持有人和《基金合同》的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對
《基金合同》的承認和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定享有權利、
承擔義務，投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱《基金合同》。
二、釋義
本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指國投瑞銀增利寶貨幣市場基金
2、基金管理人：指國投瑞銀基金管理有限公司
3、基金托管人：指渤海銀行股份有限公司
4、基金合同：指《國投瑞銀增利寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效
修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國投瑞銀增利寶貨幣市場
基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《國投瑞銀增利寶貨幣市場基金招募說明書》及其
更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《國投瑞銀增利寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產品資料概要：指《國投瑞銀增利寶貨幣市場基金基金產品資料概要》及其更
新（本基金基金產品資料概要的編制、披露及更新等內容，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)
行）
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次
會議通過，2012年12月28日經第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會
第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法
律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施
的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律
主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記
并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
20、合格境外機構投資者：指符合相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內依法募集
的證券投資基金的中國境外的機構投資者
21、投資人：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基
金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構：指國投瑞銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)
定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代
為辦理基金銷售業(yè)務的機構
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投資人基
金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。基金的登記機構為國投瑞銀基金管理有限公
司或接受國投瑞銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基
金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認
購、申購、贖回、轉換及轉托管業(yè)務而引起基金的基金份額變動及結余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管
理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產清算完
畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超過
3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《國投瑞銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共
同遵守
39、認購：指在基金募集期內，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基
金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基
金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件
要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他
基金基金份額的行為
43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份
額銷售機構的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣
款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款
及基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余
額）超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的
其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買
入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提損益
49、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益
50、7日年化收益率：指以最近7個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復利折算出
的年資產收益率
51、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆費用從
基金財產中扣除，屬于基金的營運費用
52、基金份額分類：本基金分設四類基金份額：A類基金份額、B類基金份額、D類基
金份額和E類基金份額。四類基金份額分設不同的基金代碼，分別計算并公布每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
53、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其
他資產的價值總和
54、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
55、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數(shù)
56、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值、各類
基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
57、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價
格予以變現(xiàn)的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含
協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓
或交易的債券等
58、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊（簡稱“指定報
刊”）和/或指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）
59、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
英文名稱：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO.,LTD
住所：上海市虹口區(qū)楊樹浦路168號20層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
設立日期：2002年6月13日
批準設立機關：中國證監(jiān)會
批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】25號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經營
聯(lián)系人：楊蔓
客服電話：400-880-6868、0755-83160000
傳真：（0755）82904048
股權結構：
股東名稱 持股比例
國投泰康信托有限公司 51%
瑞銀集團 49%
合計 100%
（二）主要人員情況
1、董事會成員
傅強先生，董事長，中國籍，工商管理碩士，現(xiàn)任國投泰康信托有限公司董事長，曾
任國投泰康信托有限公司總經理，國投信托有限公司公司總經理助理、公司副總經理，國
投弘泰信托投資有限公司總經理助理、信托資產運營部經理，國家開發(fā)投資公司金融投資
部責任項目經理，國融資產管理有限公司高級項目經理、證券投資部副經理，中興信托投
資有限公司部門經理，北京證券有限公司職員，中國人民銀行北京分行行員。
孫欣妍女士，董事，中國籍，會計學碩士?，F(xiàn)任國投泰康信托有限公司財務副總監(jiān)兼
計劃財務部負責人，兼任國彤創(chuàng)豐私募基金管理有限公司董事長。曾任國投泰康信托有限
公司計劃財務部高級財務經理、計劃財務部臨時負責人、計劃財務部總經理助理、計劃財
務部副總經理、計劃財務部總經理，北京派克蘭帝有限責任公司財務總監(jiān)兼集團副總，中
國醫(yī)藥集團總公司財務部高級主管，天職國際會計師事務所有限責任公司審計項目經理，
北京鐵道大廈有限責任公司財務會計。
王惠玲女士，董事，中國籍，經濟學博士?，F(xiàn)任瑞銀環(huán)球資產管理(中國)有限公司總
經理、瑞銀資產管理中國主權及機構業(yè)務主管；曾任瑞銀證券有限責任公司投資銀行部私
募融資部主管、董事總經理，資產管理部負責人、董事總經理，摩根士丹利華鑫證券有限
責任公司股權銷售部及研究部主管、董事總經理，工銀瑞信基金管理有限公司銷售總監(jiān)，
天治基金管理有限公司總經理助理，泰信基金管理有限公司總經理助理，大通證券股份有
限公司投資銀行部副總經理，曾任職泰康人壽保險股份有限公司、勞動部社保所。
韋杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，美國籍，哈佛大學商學院工商管理碩士。
現(xiàn)任瑞士銀行香港分行顧問、瑞銀環(huán)球資產管理(中國)有限公司董事、瑞銀慈善基金會董
事，曾任匯添富基金管理股份有限公司獨立董事，大瀚人力資源集團咨詢董事會委員，哈
佛中心（上海）有限公司董事總經理，深圳發(fā)展銀行行長，渣打銀行臺灣分行行長，臺灣
美國國際運通股份有限公司總經理，美國運通銀行臺灣分行副總裁，花旗銀行香港分行副
總裁、深圳分行行長，花旗銀行臺灣分行信貸管理負責人，北京大學外國專家。
王彥杰先生，總經理，董事，中國臺灣籍，臺灣淡江大學財務金融碩士，兼任國投瑞
銀資本管理有限公司董事。曾任泰達宏利基金管理有限公司副總經理兼投資總監(jiān)，宏利資
產管理投資主管，復華投信香港資產管理有限公司執(zhí)行長，保德信投信權益投資部投資主
管，元大投信研究部股票分析師，日商大和證券研究部股票分析師，國際證券研究部股票
分析師，國泰人壽理賠業(yè)務部理賠專員。
鄧傳洲先生，獨立董事，中國籍，經濟學博士。現(xiàn)任容誠會計師事務所上海分所管理
合伙人。曾任職于致同會計師事務所、上海國家會計學院、北大未名生物工程集團公司、
廈門國貿集團股份有限公司。
董純鋼先生，獨立董事，中國籍，法學碩士，擁有中國和美國紐約州律師資格?，F(xiàn)任
北京市競天公誠律師事務所律師、合伙人，兼任香港國際仲裁中心理事會成員和委任委員
會成員，中國商業(yè)法研究會常務理事，中國國際經濟貿易仲裁委員會、北京仲裁委員會、
深圳國際仲裁院等仲裁機構仲裁員。曾任中國國際經濟貿易仲裁委員會案件經辦人。
王裕閔（WANG YU-MING）先生，獨立董事，美國籍，工商管理碩士。兼任Gamma
Investing LLC董事，歷任Matthews Asia總裁兼首席投資官，Nikko Asset Management首
席投資官，Manulife Asset Management亞太投資官，Wachovia Bank亞太首席負責人，
Structured Credit Partners首席投資官，Commercial Guaranty Assurance基金經理，
Gen Re基金經理，F(xiàn)inancial Guaranty Insurance Corp交易員，M&T Bank部門經理。
2、公司高級管理人員
王彥杰先生，總經理，董事，中國臺灣籍，臺灣淡江大學財務金融碩士。兼任國投瑞
銀資本管理有限公司董事。曾任泰達宏利基金管理有限公司副總經理兼投資總監(jiān)，宏利資
產管理投資主管，復華投信香港資產管理有限公司執(zhí)行長，保德信投信權益投資部投資主
管，元大投信研究部股票分析師，日商大和證券研究部股票分析師，國際證券研究部股票
分析師，國泰人壽理賠業(yè)務部理賠專員。
靳赟女士，副總經理，中國籍，管理學學士。曾任國泰基金管理有限公司機構部董事
總經理，東莞信托有限公司信托經理，北京電力華商偉業(yè)資產管理有限公司證券法律部部
門經理，也曾任職于中國有色集團非洲礦業(yè)公司贊比亞謙比希公司。
劉艷梅女士，副總經理，中國籍，復旦大學及香港大學工商管理（國際）碩士。兼任
國際業(yè)務部部門總經理，曾任國投瑞銀基金管理有限公司上海分公司負責人、國際業(yè)務部
總監(jiān)兼人力資源部總監(jiān)、公司總經理助理兼國際業(yè)務部部門總經理兼國投瑞銀資產管理
（香港）有限公司總經理、首席國際業(yè)務官兼國際業(yè)務部部門總經理，華安基金管理有限
公司監(jiān)察稽核部副總監(jiān)兼法務主管，天力投資顧問有限公司投資銀行部項目經理，中國農
業(yè)銀行天津市分行信貸管理部法律顧問。
李濤先生，副總經理兼財務負責人，中國籍，管理學碩士。兼任國投瑞銀資本管理有
限公司董事長。曾任國投泰康信托有限公司信托財務部業(yè)務主管、副經理、經理，計劃財
務部總經理，公司財務總監(jiān)（副總經理級），公司財務總監(jiān)（副總經理級）、董事會秘書，
國彤創(chuàng)豐私募基金管理有限公司法定代表人、董事長、總經理，國投創(chuàng)豐投資管理有限公
司法定代表人、董事長、總經理，國家開發(fā)投資公司金融投資部項目經理，國融資產管理
有限公司證券投資部業(yè)務主管，國投煤炭公司計劃財務部業(yè)務主管，山東省茌平造紙廠設
計部職員。
王明輝先生，督察長兼董秘，中國籍，南開大學經濟學碩士。兼任國投瑞銀資本管理
有限公司董事，曾任國投瑞銀基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總監(jiān)、總監(jiān)、監(jiān)察稽核部及
風險管理部部門總經理、公司總經理助理、首席風險官，國泰君安證券股份有限公司稽核
審計總部審計總監(jiān)。
馮偉女士，首席運營官，中國籍，湖南大學（原湖南財經學院）經濟學碩士。兼任運
營部部門總經理、深圳分公司負責人，曾任國投瑞銀基金管理有限公司運營部副總監(jiān)、總
監(jiān)、公司總經理助理兼運營部部門總經理，中融基金管理有限公司運作保障部清算主管，
深圳投資基金管理有限公司研究員，湖南省稅務學校教師。
章國賢先生，首席信息官，中國籍，浙江工商大學經濟信息管理專業(yè)本科學歷。兼任
信息技術部部門總經理、財富創(chuàng)新部負責人，曾任國投瑞銀基金管理有限公司開發(fā)工程師、
副總監(jiān)，深圳市脈山龍信息技術股份有限公司開發(fā)部經理，杭州恒生電子股份有限公司開
發(fā)工程師、項目經理。
3、本基金基金經理
顏文浩先生，基金經理，固定收益部部門總監(jiān)助理，中國籍，英國萊斯特大學金融經
濟學碩士。15年證券從業(yè)經歷。2010年10月加入國投瑞銀基金管理有限公司交易部，2013
年7月轉崗固定收益部。2014年6月11日至9月1日期間任國投瑞銀成長優(yōu)選股票、融華
債券、景氣行業(yè)混合、核心企業(yè)股票、創(chuàng)新動力股票、穩(wěn)健增長混合、新興產業(yè)混合、策
略精選混合、醫(yī)療保健混合、貨幣市場基金、瑞易貨幣基金的基金經理助理。2014年10月
30日起擔任國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金基金經理，2014年12月4日起兼任國投瑞銀增
利寶貨幣市場基金基金經理，2015年4月23日起兼任國投瑞銀添利寶貨幣市場基金基金經
理，2016年7月13日起兼任國投瑞銀順鑫定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（原國投瑞
銀順鑫一年期定期開放債券型證券投資基金）基金經理，2017年6月27日起兼任國投瑞銀
貨幣市場基金基金經理，2023年5月31日起兼任國投瑞銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有
期證券投資基金基金經理。曾于2014年9月2日至2015年11月21日任國投瑞銀瑞易貨
幣市場基金基金經理，于2017年4月29日至2018年6月1日期間擔任國投瑞銀瑞達混合
型證券投資基金基金經理，于2016年4月19日至2018年7月6日期間擔任國投瑞銀全球
債券精選證券投資基金基金經理，于2016年4月15日至2019年10月18日期間擔任國投
瑞銀招財靈活配置混合型證券投資基金基金經理，于2017年4月29日至2019年10月18
日期間擔任國投瑞銀策略精選靈活配置混合型證券投資基金基金經理，于2018年6月26
日至2020年11月30日期間擔任國投瑞銀順泓定期開放債券型證券投資基金基金經理，于
2017年4月29日至2022年1月27日期間擔任國投瑞銀融華債券型證券投資基金基金經
理，于2021年12月21日至2025年1月2日期間擔任國投瑞銀安澤混合型證券投資基金
基金經理，于2018年10月17日至2025年3月10日期間擔任國投瑞銀順祥定期開放債券
型發(fā)起式證券投資基金基金經理。
本基金歷任基金經理：
徐棟先生，2014年11月13日至2017年06月16日；
李達夫先生，2017年06月17日至2023年05月29日；
張清寧女士，2023年12月19日至2025年03月21日；
4、投資決策委員會成員的姓名、職務
（1）投資決策委員會召集人：王彥杰先生，總經理
（2）投資決策委員會成員：
王彥杰先生：公司總經理
綦縛鵬先生：基金投資部部門總經理，基金經理
李達夫先生：固定收益部部門總經理，基金經理
?？∠壬貉芯坎坎块T總經理，基金經理
殷瑞飛先生：量化投資部部門總經理，基金經理
楊俊先生：交易部部門總經理
焦?jié)嵟浚盒庞醚芯坎坎块T副總經理
張弛先生：專戶投資部部門副總經理
周珞晏先生：資產配置部部門副總經理
（3）總經理和督察長列席投資決策委員會會議。
5、上述人員之間不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同及有關法律法規(guī)的規(guī)定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制基金定期報告；
7、按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定提議召開和召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
12、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行
為；
13、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證
監(jiān)會的有關規(guī)定，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關法律、
法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴格防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待本基金管理人管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，泄
露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依法公開的基金投資內容、基金投
資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
（五）基金經理承諾
1、維護基金份額持有人的利益。在基金份額持有人的利益與公司、股東及與股東有關
聯(lián)關系的機構和個人等的利益發(fā)生沖突時，堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則；
2、嚴格遵守法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同的規(guī)定，執(zhí)行行業(yè)自律規(guī)范和公
司各項規(guī)章制度，不為了基金業(yè)績排名等實施拉抬尾市、打壓股價等損害證券市場秩序的
行為，或者進行其他違反規(guī)定的操作；
3、獨立、客觀地履行職責，在作出投資建議或者進行投資活動時，不受他人干預，在
授權范圍內就投資、研究等事項作出客觀、公正的獨立判斷；
4、嚴格遵守公司信息管理的有關規(guī)定以及聘用合同中的保密條款，不得利用未公開信
息為自己或者他人謀取利益，不得違反有關規(guī)定向公司股東、與公司有業(yè)務聯(lián)系的機構、
公司其他部門和員工傳遞與投資活動有關的未公開信息；
5、不利用基金財產或利用管理基金財產之便向任何機構和個人進行利益輸送，不從事
或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動。
（六）基金管理人的內部控制制度
1、風險控制目標
（1）在有效控制風險的前提下，實現(xiàn)基金份額持有人利益最大化；
（2）確保國家有關法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章和公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；
（3）建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結構，形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機
制和監(jiān)督機制；
（4）將各種風險控制在合理的范圍內，保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施，維
護基金份額持有人、公司及公司股東的合法權益；
（5）建立行之有效的風險控制系統(tǒng)，保障業(yè)務穩(wěn)健運行，減輕或規(guī)避各種風險對公司
發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的干擾。
2、建立風險控制制度應遵循的原則
（1）最高性原則：風險控制作為基金管理公司的核心工作，代表著公司經營管理層對
企業(yè)前途的承諾，公司經營管理層將始終把風險控制放在公司內部控制的首要地位并對此
作出鄭重承諾。
（2）及時性原則：風險控制制度的制訂應當具有前瞻性，公司開辦新的業(yè)務品種必須
做到制度先行，在經營運作之前建章立制。
（3）定性與定量相結合的原則：形成一套比較完備的制度體系和量化指標體系，使風
險控制工作更具科學性和可操作性。
3、風險控制體系
（1）風險控制制度體系
公司風險控制制度體系由五個不同層次的制度構成：第一個層次是公司章程；第二個
層次是內部控制大綱；第三個層次是基本管理制度；第四個層次是部門管理制度；第五個
層次是各項具體業(yè)務規(guī)則。
（2）風險控制組織體系
風險控制組織體系包括兩個層次：
第一層次：公司董事會層面對公司經營管理過程中的各類風險進行預防和控制的組織，
主要是通過董事會下設的合規(guī)風險控制委員會和督察長來實現(xiàn)的。它們在風險控制中的職
責分別是：
①合規(guī)風險控制委員會的主要職責是：對公司經營管理和自有資產的運作的合法性、
合規(guī)性進行檢查和評估；對基金資產經營的合法性、合規(guī)性進行檢查和評估；對公司內控
機制、風險控制制度的有效性進行評價，提出建議方案提交董事會。
②督察長履行的職責包括對基金運作、內部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進行內部
監(jiān)察、稽核；就以上監(jiān)察、稽核中發(fā)現(xiàn)的問題向公司經營管理層通報并提出整改和處理意
見；定期向合規(guī)風險控制委員會提交工作報告；發(fā)現(xiàn)公司的違規(guī)行為，應立即向董事長和
中國證監(jiān)會報告。
第二層次：公司經營管理層設合規(guī)與風險控制委員會、法律合規(guī)部、風險管理部及各
職能部門對經營風險的預防和控制。
①合規(guī)與風險控制委員會的主要職責是：評估公司內部控制制度的合法合規(guī)性、全面
性、審慎性和適時性；評估公司合規(guī)與風險控制的狀況；審議基金投資的風險評估與績效
分析報告；審議基金投資的重大關聯(lián)方股票名單；評估公司業(yè)務授權方案；審議業(yè)務合作
伙伴（如席位券商、交易對手、其他銷售機構等）的風險預測報告；評估公司新產品、新
業(yè)務、新市場營銷渠道等的風險預測和合規(guī)評價報告；協(xié)調各相關部門制定突發(fā)性重大風
險事件和違規(guī)事件的解決方案；界定重大風險事件和違規(guī)事件的責任；評估法規(guī)政策、市
場環(huán)境等發(fā)生重大變化對公司產生的影響等。
合規(guī)與風險控制委員會下設業(yè)績與風險評估小組，負責投資的業(yè)績與風險分析評價，
并向合規(guī)與風險控制委員會提供相關報告。
②法律合規(guī)部的主要職責是組織和協(xié)調公司內部控制制度的編寫、修訂工作，確保公
司內部控制制度合規(guī)、完善；檢查公司內部控制制度和業(yè)務流程的執(zhí)行情況，出具監(jiān)察稽
核報告；負責信息披露事務管理；調查基金及其他類型產品的異常投資和交易以及對違規(guī)
行為的調查；負責公司的法律事務、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓等工作。
③風險管理部是履行風險管理職能的專門機構，在各業(yè)務部門合規(guī)與風險自我管理的
基礎上，自上而下建立公司層面風險管理體系，全面、細致地開展風險管理工作。風險管
理部在風險控制中的職責包括對公司各類風險進行充分的揭示、對公司日常運營進行風險
管理等。
④公司各職能部門的主要職責是對自身工作中潛在風險的自我檢查和控制，各業(yè)務部
門作為公司風險控制的具體實施單位，應在公司各項基本管理制度的基礎上，根據(jù)具體情
況制訂本部門的業(yè)務管理規(guī)定、操作流程及內部控制規(guī)定并嚴格執(zhí)行。
4、關于授權、研究、投資、交易等方面的控制點
（1）授權制度
公司的授權制度貫穿于整個公司業(yè)務。股東會、董事會和經營管理層必須充分履行各
自的職權，健全公司逐級授權制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；各項經營業(yè)務和
管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經辦人員的每一項工作必須是在業(yè)務授權范圍
內進行；公司重大業(yè)務的授權必須采取書面形式，授權書應當明確授權內容和時效；公司
授權要適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權
應及時修改或取消授權。
（2）公司研究業(yè)務
研究工作應保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當影響；建立嚴密的研究工
作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法；建立投資產品備選庫制度，研究部門根據(jù)投資
產品的特征，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫；建立研究與投資的業(yè)務交流制度，
保持暢通的交流渠道；建立研究報告質量評價體系，不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務
基金投資應確立科學的投資理念，根據(jù)決策的風險防范原則和效率性原則制定合理的
決策程序；在進行投資時應有明確的投資授權制度，并應建立與所授權限相應的約束制度
和考核制度；建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性；建立投
資風險評估與管理制度，將重點投資限制在一定的風險權限額度內；對于投資結果建立科
學的投資管理業(yè)績評價體系。
（4）交易業(yè)務
建立交易部,實行集中交易制度，投資指令通過交易部完成；建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警
系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施；交易部應對交易指令進行審核，建立公平的
交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記錄應完善，并及時進行反饋、核對和存檔
保管；建立科學的投資交易績效評價體系。
（5）基金會計核算
根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務的要求建立會計制度，并根據(jù)風險控制點建立嚴密的會計系統(tǒng)，
對于不同基金、不同客戶獨立建賬，獨立核算；通過復核制度、憑證制度、合理的估值方
法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務并正確進行會計核算和業(yè)務
核算；建立了會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。
（6）信息披露
建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整；設立了信息披
露負責人，并建立了相應的程序進行信息的收集、組織、審核和發(fā)布，加強對信息的審查
核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定；加強對信息披露的檢查和評價，對存在的問
題及時提出改進方法。
（7）監(jiān)察稽核
公司設立督察長。督察長由董事會聘任或解聘，報中國證監(jiān)會相關派出機構備案，并
向董事會負責。督察長依據(jù)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責，可以列席公司任何相關
會議，調閱公司任何相關制度、文件；要求被督察部門對所提出的問題提供有關材料和做
出口頭或書面說明；行使中國證監(jiān)會賦予的其他報告權和監(jiān)督權。
公司設立法律合規(guī)部，開展監(jiān)察稽核工作，并保證法律合規(guī)部的獨立性和權威性。公
司明確了法律合規(guī)部及內部各崗位的具體職責，配備了充足的人員，嚴格制訂了監(jiān)察稽核
工作的專業(yè)任職條件、操作程序和組織紀律；法律合規(guī)部強化內部檢查制度，通過定期或
不定期檢查內部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項經營管理活動的有效運行；公司董事
會和經營管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律、法規(guī)和公司內部控制制度的，
追究相關部門和人員的責任。
5、風險管理和內部控制的措施
（1）建立內控結構，完善內控制度：公司建立、健全了內控結構，高管人員具有明確
的內控分工，確保各項業(yè)務活動有恰當?shù)慕M織和授權，確保監(jiān)察活動的獨立進行，并得到
高管人員的支持，同時，置備操作手冊，并對其進行定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內控機制：建立、健全了各項制度，做到基金經理分
開，研究、決策分開，基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的制衡機制，從制度
上減少和防范風險。
（3）建立、健全崗位責任制：建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明確自己的任
務、職責，并及時將各自工作領域中的風險隱患上報，以防范和減少風險。
（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序：建立了合規(guī)與風險控制委員會及
其業(yè)績與風險評估小組，使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關的風險；建立了自
下而上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風險狀況，
從而以最快速度做出決策。
（5）建立有效的內部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了足夠、有效的內部監(jiān)控系統(tǒng)，如計算機預警系
統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風險進行全面和實時的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風險管理手段：采取數(shù)量化、技術化的風險控制手段，建立數(shù)量化
的風險管理模型，用以提示指數(shù)趨勢、行業(yè)及個股的風險，以便公司及時采取有效的措施，
對風險進行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓：制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適當?shù)呐嘤枺?
使員工明確其職責所在，控制風險。
6、基金管理人承諾上述關于內部控制的披露真實、準確，并承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變
化及公司的發(fā)展不斷完善合規(guī)控制。
四、基金托管人
（一）基金托管人概況
1、基本情況
名稱：渤海銀行股份有限公司（簡稱“渤海銀行”）
住所：天津市河東區(qū)海河東路218號
辦公地址：天津市河東區(qū)海河東路218號
法定代表人：王錦虹
成立時間：2005年12月30日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣壹佰柒拾柒億陸仟貳佰萬元整
存續(xù)期間：持續(xù)經營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2010]893號
聯(lián)系人：丁曉光
聯(lián)系電話：022-58314940
發(fā)展概況：
渤海銀行股份有限公司（簡稱“渤海銀行”）是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來，
唯一一家全新成立的全國性股份制商業(yè)銀行，是第一家自2000年來在發(fā)起設立階段就引進
境外戰(zhàn)略投資者的全國性股份制商業(yè)銀行，是第一家總部設在天津的全國性股份制商業(yè)銀
行。
渤海銀行由天津泰達投資控股有限公司（現(xiàn)稱天津泰達投資控股（集團）有限公司）、
渣打銀行（香港）有限公司、中國遠洋運輸（集團）總公司、國家開發(fā)投資公司（現(xiàn)稱國
家開發(fā)投資集團有限公司）、寶鋼集團有限公司（現(xiàn)稱中國寶武鋼鐵集團有限公司）、天
津信托有限責任公司和天津商匯投資（控股）有限公司7家股東發(fā)起設立。2005年12月
30日成立，2006年2月正式對外營業(yè)。2020年7月16日在香港聯(lián)交所主板掛牌上市。
渤海銀行是最年輕的全國性股份制商業(yè)銀行，具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢。成立以來，堅定
踐行金融工作的政治性、人民性，聚焦主責主業(yè)、守正創(chuàng)新，服務國家戰(zhàn)略、實體經濟、
民生福祉，加快深化改革、轉型發(fā)展，業(yè)務發(fā)展均衡、網(wǎng)絡輻射全國，實現(xiàn)跨越式發(fā)展，
高質量發(fā)展持續(xù)邁出新步伐。截至2025年末，分支機構已進駐全國65個重點城市及特別
行政區(qū)，按照本行內部管理，設立一級分行34家（包括直屬分行3家和境外分行1家）、
二級分行35家、支行292家、社區(qū)小微支行16家，正式開業(yè)機構網(wǎng)點總數(shù)達到377家，
基本完成全國主要省會及經濟重要城市的戰(zhàn)略布局。
在各類機構和權威媒體發(fā)起并主辦的銀行類獎項評選中屢獲殊榮，渤海銀行先后榮獲
“2025年中國司庫建設優(yōu)秀銀行司南獎”、“2025年度科技創(chuàng)新銀行天璣獎”、“杰出鄉(xiāng)
村振興服務榜樣獎（渤農貸）金智獎”、“杰出手機銀行卓越體驗金智獎”，2025年度
Wind最佳投行評選中獲得銀行類“債券承銷快速進步獎”“最佳債務融資工具承銷商快速
進步獎”，上海票據(jù)交易所2025年度優(yōu)秀機構評選中榮獲“2025年優(yōu)秀貼現(xiàn)機構”“優(yōu)秀
企業(yè)推廣機構”，普益標準舉辦的第五屆“金譽獎”評選中榮獲“卓越財富管理銀行
獎”“卓越私人銀行獎”，新浪財經2025年度金石獎暨金融消保優(yōu)秀案例評選中獲評“銀
行業(yè)消保優(yōu)秀案例”，在中國進出口銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行的年度評價中分別獲得“綠
色發(fā)展理念引領機構”和“綠色低碳獎和主題實踐獎”等重要獎項。
2、主要人員情況
屈宏志先生，正高級經濟師，金融學碩士研究生學歷，管理學博士學位。曾任職于中
國建設銀行，曾任中國建設銀行天津市分行資產保全部兼法律事務部總經理、南開支行行
長、和平支行行長，天津市分行行長助理、副行長、黨委委員，江蘇省分行黨委副書記、
副行長。現(xiàn)任渤海銀行黨委副書記、執(zhí)行董事、行長、首席合規(guī)官。
鄧蓓女士，高級經濟師，碩士研究生學歷，于2009年3月加入渤海銀行。在加入渤海
銀行之前，曾任職于中國人民銀行系統(tǒng)，曾任中國人民銀行天津分行金融穩(wěn)定處副處長。
曾任渤海銀行資產負債管理部總經理助理，資金業(yè)務部總經理助理、副總經理，資產負債
管理部副總經理、總經理，金融市場部、金融同業(yè)部總經理，資金運營中心總經理?，F(xiàn)任
渤海銀行副行長。
渤海銀行總行設托管業(yè)務部，下設市場營銷、產品及業(yè)務推動、托管運營中心、稽核
監(jiān)督、需求與運維、基金業(yè)務外包服務六個團隊，配備有人員70余人。部門全體人員均具
備本科以上學歷，取得基金從業(yè)資格人員占比90%以上。
3、基金托管業(yè)務經營情況
渤海銀行于2010年6月29日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準開辦證券投資基金托管業(yè)
務，2011年5月3日獲得中國保監(jiān)會核準開辦保險資金托管業(yè)務。渤海銀行始終秉承“誠
實信用、勤勉盡責”的宗旨，嚴格履行資產托管人職責，為投資者和金融資產管理機構提
供安全、高效、專業(yè)的托管服務，并依據(jù)不同客戶的需求，提供個性化的托管服務和增值
服務，獲得了合作伙伴一致好評。
目前，渤海銀行托管業(yè)務已涵蓋信托計劃保管、商業(yè)銀行理財產品托管、證券投資基
金托管、基金管理公司特定客戶資產管理托管、證券公司客戶資產管理托管、期貨公司客
戶資產管理托管、私募投資基金托管、保險資金托管、客戶資金托管、資管運營外包服務
等業(yè)務品種。
（二）基金托管人的內部控制制度
1、內部控制目標
作為基金托管人，渤海銀行嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和
行內有關管理規(guī)定，守法經營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金財
產的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權
益。
2、內部控制組織結構
渤海銀行設有風險控制委員會，負責全行風險管理與內部控制工作，對托管業(yè)務風險
控制工作進行檢查指導。托管業(yè)務部專門設置了稽核監(jiān)督團隊，配備了專職內控監(jiān)督人員
負責托管業(yè)務的內控監(jiān)督工作，具有獨立行使稽核監(jiān)督工作的職權和能力。
3、內部控制制度及措施
托管業(yè)務部具備全面、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、
業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具備從業(yè)資格；業(yè)務
管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存
放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉管理，全
程監(jiān)控；業(yè)務信息由專職人員負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)
生，技術系統(tǒng)完整、獨立。
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用
業(yè)內普遍使用的基金監(jiān)控系統(tǒng)，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人
運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，并定期編寫基金投資運作監(jiān)
督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，
對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過基金監(jiān)控系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標進行例行監(jiān)控，
發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進行情況核實，
督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對手
等內容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基金投資運
作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送中國證監(jiān)會。
（4）通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進行解釋
或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關服務機構
（一）基金份額銷售機構
1、A類基金份額銷售機構：
直銷機構：
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
電話：(0755)83575993 83575994
傳真：0755-82904048
聯(lián)系人：馬征、李沫
客服電話：400-880-6868、0755-83160000
網(wǎng)址：www.ubssdic.com
其他銷售機構：
（1）招商銀行股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：繆建民
電話：0755-83198888
傳真：0755-83195109
聯(lián)系人：季平偉
客服電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（2）中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層，32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層，32-42層
法定代表人：方合英
電話：010-89937325
傳真：010-66638188
聯(lián)系人：王曉琳
客服電話：95558
網(wǎng)址：www.citicbank.com
（3）興業(yè)銀行股份有限公司
住所：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進
電話：0591-87824863
傳真：0591-87842633
客服電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（4）中國民生銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街2號民生銀行大廈
法定代表人：高迎欣
電話：010-58560975
傳真：010-58560720
聯(lián)系人：卿濤
客服電話：95568
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（5）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人：鄭國雨
電話：95580
傳真：010-68858165
聯(lián)系人：田園
客服電話：95580
網(wǎng)址：www.psbc.com
（6）華夏銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)建國門內大街22號
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內大街22號華夏銀行大廈
法定代表人：楊書劍
電話：15718875808
傳真：010-85239605
聯(lián)系人：劉子皓
客服電話：95577
網(wǎng)址：www.hxb.com.cn
（7）平安銀行股份有限公司
住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座
法定代表人：謝永林
電話：0755-82080387
傳真：021-82080386
聯(lián)系人：趙楊
客服電話：95511-3
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（8）寧波銀行股份有限公司
住所：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
電話：0574-87050028
傳真：0574-87050027
聯(lián)系人：陳佳瑜
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（9）杭州銀行股份有限公司
住所：杭州市下城區(qū)慶春路46號
辦公地址：杭州市下城區(qū)慶春路46號
法定代表人：宋劍斌
電話：0571-87253058
傳真：0571-85151339
聯(lián)系人：蔣夢君、陳熙
客服電話：400-888-8508
網(wǎng)址：www.hzbank.com.cn
（10）渤海銀行股份有限公司
住所：天津市河東區(qū)海河東路218號
辦公地址：天津市河東區(qū)海河東路218號
法定代表人：王錦虹
電話：022-58789668
傳真：022-58316529
聯(lián)系人：劉碧城、潘鵬程
客服電話：95541
網(wǎng)址：www.cbhb.com.cn
（11）蒙商銀行股份有限公司
住所：內蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)賽汗街道辦事處建華南路2號A座
辦公地址：內蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)賽汗街道辦事處建華南路2號A座
法定代表人：郭林
電話：0472-5189165
傳真：010-84596546
聯(lián)系人：張晶
客服電話：95352
網(wǎng)址：www.msbank.com
（12）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
住所：南京市高淳區(qū)經濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號
辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地紫峰大廈2005室
法定代表人：吳言林
電話：025-66046166-849
傳真：025-56878016
聯(lián)系人：張競妍
客服電話：025-66046166-849
網(wǎng)址：www.huilinbd.com
（13）博時財富基金銷售有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
法定代表人：王德英
電話：0755-83169999
傳真：0755-83195220
聯(lián)系人：崔丹
客服電話：4006105568
網(wǎng)址：www.boserawealth.com
（14）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
電話：021-54509977
傳真：021-64385308
聯(lián)系人：廖韻
客服電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（15）上海好買基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)華潤置地廣場商務樓14層
法定代表人：陶怡
電話：021-36696820
傳真：021-68596919
聯(lián)系人：魯育錚
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
（16）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
電話：95188-8
傳真：95188-8
聯(lián)系人：黃睿凱
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（17）上海長量基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號陸家嘴金融服務廣場二期11層
法定代表人：張躍偉
電話：021-20691935
傳真：021-20691861
聯(lián)系人：曾帥
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（18）浙江同花順基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1號903室
辦公地址：杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號同花順大樓4層
法定代表人：吳強
電話：952555
傳真：0571-86800423
聯(lián)系人：董一鋒
客服電話：952555
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（19）上海利得基金銷售有限公司
住所：上海市寶山區(qū)蘊川路5475號1033室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
法定代表人：李興春
電話：400-032-5885
傳真：86-21-61101630
聯(lián)系人：張仕鈺
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（20）嘉實財富管理有限公司
住所：海南省三亞市天涯區(qū)三亞灣路國際客運港區(qū)國際養(yǎng)生度假中心酒店B座（2#樓）
27樓2714室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓11層
法定代表人：張峰
電話：010-65185678
傳真：010-65185678
聯(lián)系人：胡秋語
客服電話：400-021-8850
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
（21）泛華普益基金銷售有限公司
住所：成都市成華區(qū)建設路9號高地中心1101室
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路15號珠江城大廈61樓
法定代表人：王建華
電話：020-28381666
傳真：028-84252474-8055
聯(lián)系人：曾健燦
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)址：https://www.puyifund.com/
（22）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路7號樓20層20A1、20A2單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層
法定代表人：趙玉浩
電話：010-58664558
傳真：010-58664558
聯(lián)系人：陶華英
客服電話：4006099200
網(wǎng)址：http://www.yixinfund.com/
（23）南京蘇寧基金銷售有限公司
住所：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
電話：18551601389
聯(lián)系人：馮鵬鵬
客服電話：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
（24）通華財富（上海）基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈
法定代表人：周欣
電話：400-101-9301
傳真：021-60810695
聯(lián)系人：沈達
客服電話：400-101-9301
網(wǎng)址：www.tonghuafund.com
（25）北京匯成基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)西直門外大街甲一號環(huán)球財訊中心D座401
法定代表人：王偉剛
電話：010-63158805
傳真：010-62680827
聯(lián)系人：王驍驍
客服電話：010-63158805
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（26）上海大智慧基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
法定代表人：張俊
電話：021-20292031
傳真：021-20219923
聯(lián)系人：邢錦超
客服電話：021-20292031
網(wǎng)址：https://www.wg.com.cn/
（27）北京濟安基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓3層307
辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓3層307
法定代表人：楊健
電話：010-65309516
傳真：010-65330699
聯(lián)系人：宋靜
客服電話：400-673-7010
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
（28）上海萬得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)福山路33號11樓B座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈
法定代表人：宋曉言
電話：021-50712782
傳真：021-50712782
聯(lián)系人：董怡芳
客服電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（29）泰信財富基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法定代表人：彭浩
電話：4000048821
聯(lián)系人：孫小夢
客服電話：4000048821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（30）上?；匣痄N售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號1503
法定代表人：王翔
電話：021-65370077
傳真：021-58350979
聯(lián)系人：張巍婧、駱晥
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：https://www.jigoutong.com/
（31）上海攀贏基金銷售有限公司
住所：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈703室
法定代表人：沈茹意
電話：021-68889082
傳真：021-68889283
聯(lián)系人：鄧琦
客服電話：021-68889082
網(wǎng)址：www.pytz.cn
（32）珠海盈米基金銷售有限公司
住所：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33層
法定代表人：肖雯
電話：020-89629099
傳真：020-89629011
聯(lián)系人：邱湘湘
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（33）京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)中關村東路66號1號樓22層2603-06
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經濟技術開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總部A座15
層
法定代表人：王珊珊
電話：95118
傳真：010-89189566
聯(lián)系人：鈕秦希希
客服電話：95118
網(wǎng)址：fund.jd.com
（34）北京雪球基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號融新科技中心C座17層
法定代表人：李楠
電話：400-159-9288
傳真：400-159-9288
聯(lián)系人：田文曄
客服電話：400-159-9288
網(wǎng)址：danjuanapp.com
（35）上海華夏財富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
電話：010-88066326
傳真：010-63136184
聯(lián)系人：張靜怡
客服電話：4008175666
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（36）國信證券股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福華一路125號國信金融大廈
法定代表人：張納沙
電話：0755－82130833
傳真：0755-82133952
聯(lián)系人：于智勇
客服電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（37）申萬宏源證券有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀商貿廣場45層
法定代表人：張劍
電話：0991-2301870
聯(lián)系人：鮑佳琪
客服電話：95523/4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（38）國投證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：王蘇望
電話：0755-82558305
傳真：0755-81688000
聯(lián)系人：彭潔聯(lián)
客服電話：95517
網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
（39）國元證券股份有限公司
住所：中國安徽省合肥市梅山路18號
辦公地址：安徽省合肥市梅山路18號安徽國際金融中心A座國元證券
法定代表人：沈和付
電話：0551-62207323
傳真：0551-62207322
聯(lián)系人：楊依寧
客服電話：95578
網(wǎng)址：www.gyzq.com.cn
（40）國聯(lián)民生證券股份有限公司
住所：江蘇省無錫市太湖新城金融一街8號國聯(lián)金融大廈7-9層
辦公地址：江蘇省無錫市太湖新城金融一街8號國聯(lián)金融大廈702
法定代表人：顧偉
電話：0510-82833209
傳真：0510-82833124
聯(lián)系人：郭逸斐
客服電話：95570
網(wǎng)址：www.glsc.com.cn
（41）申萬宏源西部證券有限公司
住所：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005
室
法定代表人：王獻軍
電話：0991-2301757
聯(lián)系人：梁麗
客服電話：95523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（42）中國中金財富證券有限公司
住所：深圳福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟第18-21層及第04層01-
03、05、11-13、15、16、18-23單元
辦公地址：深圳福田區(qū)益田路6003號榮超商務中心A棟第04、18層至21層
法定代表人：高濤
電話：0755-820236907
傳真：0755-82026539
聯(lián)系人：陳梓基
客服電話：400-600-8008、95532
網(wǎng)址：www.ciccwm.com
（43）國金證券股份有限公司
住所：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號成證大廈16樓
法定代表人：冉云
電話：028-86690021
傳真：028-86695681
聯(lián)系人：周一涵
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（44）玄元保險代理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)張楊路707號1105室
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)張楊路707號1105室
法定代表人：馬永諳
電話：010-58732256
傳真：021-50701053
聯(lián)系人：姜帥伯
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/
（45）陽光人壽保險股份有限公司
住所：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街33號院1號樓陽光金融中心
法定代表人：李科
電話：95510
傳真：010-59053929
聯(lián)系人：王超
客服電話：95510
網(wǎng)址：https://fund.sinosig.com/
2、B類基金份額銷售機構：
直銷機構：
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
電話：(0755)83575993 83575994
傳真：0755-82904048
聯(lián)系人：馬征、李沫
客服電話：400-880-6868、0755-83160000
網(wǎng)址：www.ubssdic.com
其他銷售機構：
（1）渤海銀行股份有限公司
住所：天津市河東區(qū)海河東路218號
辦公地址：天津市河東區(qū)海河東路218號
法定代表人：王錦虹
電話：022-58789668
傳真：022-58316529
聯(lián)系人：劉碧城、潘鵬程
客服電話：95541
網(wǎng)址：www.cbhb.com.cn
（2）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
電話：95188-8
傳真：95188-8
聯(lián)系人：黃睿凱
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
3、D類基金份額銷售機構：
直銷機構：
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
電話：(0755)83575993 83575994
傳真：0755-82904048
聯(lián)系人：馬征、李沫
客服電話：400-880-6868、0755-83160000
網(wǎng)址：www.ubssdic.com
其他銷售機構：
（1）中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內大街55號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號
法定代表人：廖林
電話：66108608
傳真：010-66107571
聯(lián)系人：吳于思
客服電話：95588
網(wǎng)址：www.icbc.com.cn
（2）中國建設銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
法定代表人：張金良
電話：010-67594937
傳真：010-66218888
聯(lián)系人：盧子琦
客服電話：95533
網(wǎng)址：www.ccb.com
（3）興業(yè)銀行股份有限公司
住所：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進
電話：0591-87824863
傳真：0591-87842633
客服電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（4）平安銀行股份有限公司
住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座
法定代表人：謝永林
電話：0755-82080387
傳真：021-82080386
聯(lián)系人：趙楊
客服電話：95511-3
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（5）寧波銀行股份有限公司
住所：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
電話：0574-87050028
傳真：0574-87050027
聯(lián)系人：陳佳瑜
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（6）東莞銀行股份有限公司
住所：廣東省東莞市莞城區(qū)體育路21號
辦公地址：廣東省東莞市莞城區(qū)體育路21號東莞銀行大廈
法定代表人：程勁松
電話：86-769-22865192
傳真：86-769-22116029
聯(lián)系人：朱杰霞
客服電話：96228
網(wǎng)址：www.dcb.com.cn
（7）蒙商銀行股份有限公司
住所：內蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)賽汗街道辦事處建華南路2號A座
辦公地址：內蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)賽汗街道辦事處建華南路2號A座
法定代表人：郭林
電話：0472-5189165
傳真：010-84596546
聯(lián)系人：張晶
客服電話：95352
網(wǎng)址：www.msbank.com
（8）博時財富基金銷售有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
法定代表人：王德英
電話：0755-83169999
傳真：0755-83195220
聯(lián)系人：崔丹
客服電話：4006105568
網(wǎng)址：www.boserawealth.com
（9）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
電話：021-54509977
傳真：021-64385308
聯(lián)系人：廖韻
客服電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（10）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
電話：95188-8
傳真：95188-8
聯(lián)系人：黃睿凱
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（11）上海長量基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號陸家嘴金融服務廣場二期11層
法定代表人：張躍偉
電話：021-20691935
傳真：021-20691861
聯(lián)系人：曾帥
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（12）上海利得基金銷售有限公司
住所：上海市寶山區(qū)蘊川路5475號1033室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
法定代表人：李興春
電話：400-032-5885
傳真：86-21-61101630
聯(lián)系人：張仕鈺
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（13）嘉實財富管理有限公司
住所：海南省三亞市天涯區(qū)三亞灣路國際客運港區(qū)國際養(yǎng)生度假中心酒店B座（2#樓）
27樓2714室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓11層
法定代表人：張峰
電話：010-65185678
傳真：010-65185678
聯(lián)系人：胡秋語
客服電話：400-021-8850
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
（14）北京匯成基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)西直門外大街甲一號環(huán)球財訊中心D座401
法定代表人：王偉剛
電話：010-63158805
傳真：010-62680827
聯(lián)系人：王驍驍
客服電話：010-63158805
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（15）北京濟安基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓3層307
辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓3層307
法定代表人：楊健
電話：010-65309516
傳真：010-65330699
聯(lián)系人：宋靜
客服電話：400-673-7010
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
（16）泰信財富基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法定代表人：彭浩
電話：4000048821
聯(lián)系人：孫小夢
客服電話：4000048821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（17）上?；匣痄N售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號1503
法定代表人：王翔
電話：021-65370077
傳真：021-58350979
聯(lián)系人：張巍婧、駱晥
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：https://www.jigoutong.com/
（18）珠海盈米基金銷售有限公司
住所：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33層
法定代表人：肖雯
電話：020-89629099
傳真：020-89629011
聯(lián)系人：邱湘湘
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（19）京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)中關村東路66號1號樓22層2603-06
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經濟技術開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總部A座15
層
法定代表人：王珊珊
電話：95118
傳真：010-89189566
聯(lián)系人：鈕秦希希
客服電話：95118
網(wǎng)址：fund.jd.com
（20）上海華夏財富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
電話：010-88066326
傳真：010-63136184
聯(lián)系人：張靜怡
客服電話：4008175666
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（21）中信期貨有限公司
住所：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305室、14
層
辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305室、
14層
法定代表人：張皓
電話：010-60833754
傳真：0755-83217421
聯(lián)系人：梁美娜
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)址：www.citicsf.com
（22）國泰海通證券股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)自由貿易試驗區(qū)商城路618號
辦公地址：上海市靜安區(qū)南京西路768號
法定代表人：賀青
電話：021-38676798
傳真：021-38670798
聯(lián)系人：鐘偉鎮(zhèn)
客服電話：95521、4008888666
網(wǎng)址：www.gtja.com
（23）中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市東城區(qū)朝內大街188號
法定代表人：王常青
電話：010-65608107
傳真：010-65186399
聯(lián)系人：許夢園
客服電話：4008888108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（24）國信證券股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福華一路125號國信金融大廈
法定代表人：張納沙
電話：0755－82130833
傳真：0755-82133952
聯(lián)系人：于智勇
客服電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（25）中信證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號中信證券大廈/北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48
號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
電話：0755-23835383
傳真：0755-23835861
聯(lián)系人：楊柳
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.citics.com
（26）申萬宏源證券有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀商貿廣場45層
法定代表人：張劍
電話：0991-2301870
聯(lián)系人：鮑佳琪
客服電話：95523/4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（27）國投證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：王蘇望
電話：0755-82558305
傳真：0755-81688000
聯(lián)系人：彭潔聯(lián)
客服電話：95517
網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
（28）國元證券股份有限公司
住所：中國安徽省合肥市梅山路18號
辦公地址：安徽省合肥市梅山路18號安徽國際金融中心A座國元證券
法定代表人：沈和付
電話：0551-62207323
傳真：0551-62207322
聯(lián)系人：楊依寧
客服電話：95578
網(wǎng)址：www.gyzq.com.cn
（29）中信證券(山東)有限責任公司
住所：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
法定代表人：肖海峰
電話：0532-85725062
傳真：0532-85022301
聯(lián)系人：趙如意
客服電話：95548
網(wǎng)址：http://sd.citics.com
（30）東方證券股份有限公司
住所：中國上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈
辦公地址：中國上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈,中國上海市黃浦區(qū)中山南
路318號2號樓3-6,12,13,22,25-27,29,32,36,38層
法定代表人：金文忠
電話：021-63325888
傳真：021-63326010
聯(lián)系人：李英豪、龔玉君
客服電話：95503
網(wǎng)址：www.dfzq.com.cn
（31）中信證券華南股份有限公司
住所：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
法定代表人：胡伏云
電話：020-88836999
傳真：020-88836900
聯(lián)系人：郭杏燕
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（32）上海證券有限責任公司
住所：上海市四川中路213號久事商務大廈7樓
辦公地址：上海市四川中路213號久事商務大廈7樓
法定代表人：何偉
電話：021-53686888
傳真：021-53686100-7008
聯(lián)系人：邵珍珍
客服電話：4008-918-918
網(wǎng)址：www.shzq.com
（33）國聯(lián)民生證券股份有限公司
住所：江蘇省無錫市太湖新城金融一街8號國聯(lián)金融大廈7-9層
辦公地址：江蘇省無錫市太湖新城金融一街8號國聯(lián)金融大廈702
法定代表人：顧偉
電話：0510-82833209
傳真：0510-82833124
聯(lián)系人：郭逸斐
客服電話：95570
網(wǎng)址：www.glsc.com.cn
（34）平安證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5033號平安金融中心61層-64層
法定代表人：何之江
電話：021-38631117
傳真：0755-82400862
聯(lián)系人：周馳、王婷婷
客服電話：95511-8
網(wǎng)址：www.stock.pingan.com
（35）東莞證券股份有限公司
住所：廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路一號
辦公地址：廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路1號金源中心30樓
法定代表人：陳照星
電話：0769-22119350
傳真：0769-22116999
聯(lián)系人：陳士銳
客服電話：95328
網(wǎng)址：www.dgzq.com.cn
（36）申萬宏源西部證券有限公司
住所：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005
室
法定代表人：王獻軍
電話：0991-2301757
聯(lián)系人：梁麗
客服電話：95523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（37）中國中金財富證券有限公司
住所：深圳福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟第18-21層及第04層01-
03、05、11-13、15、16、18-23單元
辦公地址：深圳福田區(qū)益田路6003號榮超商務中心A棟第04、18層至21層
法定代表人：高濤
電話：0755-820236907
傳真：0755-82026539
聯(lián)系人：陳梓基
客服電話：400-600-8008、95532
網(wǎng)址：www.ciccwm.com
（38）國金證券股份有限公司
住所：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號成證大廈16樓
法定代表人：冉云
電話：028-86690021
傳真：028-86695681
聯(lián)系人：周一涵
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（39）華寶證券股份有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道100號57層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世博大道1859號1號樓中國寶武大廈7樓
法定代表人：劉加海
電話：021-20657517
傳真：021-68777992
聯(lián)系人：閃雨晴
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
（40）玄元保險代理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)張楊路707號1105室
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)張楊路707號1105室
法定代表人：馬永諳
電話：010-58732256
傳真：021-50701053
聯(lián)系人：姜帥伯
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/
E類基金份額銷售機構：
1、直銷機構：
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
電話：(0755)83575993 83575994
傳真：0755-82904048
聯(lián)系人：馬征、李沫
客服電話：400-880-6868、0755-83160000
網(wǎng)址：www.ubssdic.com
2、其他銷售機構
（1）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
電話：021-54509977
傳真：021-64385308
聯(lián)系人：廖韻
客服電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（2）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
電話：95188-8
傳真：95188-8
聯(lián)系人：黃睿凱
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（3）上海長量基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號陸家嘴金融服務廣場二期11層
法定代表人：張躍偉
電話：021-20691935
傳真：021-20691861
聯(lián)系人：曾帥
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（4）浙江同花順基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1號903室
辦公地址：杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號同花順大樓4層
法定代表人：吳強
電話：952555
傳真：0571-86800423
聯(lián)系人：董一鋒
客服電話：952555
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（5）通華財富（上海）基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈
法定代表人：周欣
電話：400-101-9301
傳真：021-60810695
聯(lián)系人：沈達
客服電話：400-101-9301
網(wǎng)址：www.tonghuafund.com
（6）上?；匣痄N售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號1503
法定代表人：王翔
電話：021-65370077
傳真：021-58350979
聯(lián)系人：張巍婧、駱晥
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：https://www.jigoutong.com/
（7）珠海盈米基金銷售有限公司
住所：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33層
法定代表人：肖雯
電話：020-89629099
傳真：020-89629011
聯(lián)系人：邱湘湘
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（8）京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)中關村東路66號1號樓22層2603-06
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經濟技術開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總部A座15
層
法定代表人：王珊珊
電話：95118
傳真：010-89189566
聯(lián)系人：鈕秦希希
客服電話：95118
網(wǎng)址：fund.jd.com
（9）國金證券股份有限公司
住所：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號成證大廈16樓
法定代表人：冉云
電話：028-86690021
傳真：028-86695681
聯(lián)系人：周一涵
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的要求，變更或增減本基金銷售機構，敬請留意基金
管理人披露的基金銷售機構名錄。
（二）注冊登記機構
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)楊樹浦路168號20層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
聯(lián)系人：馮偉
電話：（0755）83575836
傳真：（0755）82912534
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海源泰律師事務所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
經辦律師：廖海、劉佳
（四）會計師事務所和經辦注冊會計師
名稱：安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務合伙人：毛鞍寧
電話：（010）58153000、（0755）25028288
傳真：（010）85188298、（0755）25026188
簽章注冊會計師：王珊珊、鄧雯
聯(lián)系人：王珊珊
六、基金的募集與基金合同的生效
（一）基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》及其它法律法規(guī)的有關規(guī)定，經2014年10月24日中國證監(jiān)會證監(jiān)許
可[2014]1125號文注冊募集。
自2014年11月10日到2014年11月11日，本基金面向個人投資者和機構投資者同
時發(fā)售，共募集200,137,416.02份基金份額，有效認購戶數(shù)為289戶。
（二）基金合同的生效
根據(jù)有關規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2014年11月13日正式生
效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
（三）基金存續(xù)期內的基金份額持有人數(shù)量和資產規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資
產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、
與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
七、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說
明書中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦
理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳
證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或
基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情
況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金已于2014年11月24日起開放A類基金份額的日常申購、贖回業(yè)務，于2015
年1月14日起開放B類基金份額的日常申購、贖回業(yè)務，于2023年7月3日起開放D類
基金份額的日常申購、贖回業(yè)務，于2025年11月20日起開放E類基金份額的日常申購、
贖回業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或
者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構
確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計
算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛?
規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出申購或贖
回的申請。
投資者在申購本基金時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金，投資者在提交贖回申
請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請不成功。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；
登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。投資人
贖回申請生效后，基金管理人將指示基金托管人將贖回款項在T＋7日（包括該日）內從基
金托管賬戶劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的
情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非
基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款順延至上述情形消
除后的下一個工作日劃往基金份額持有人銀行賬戶。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日
提交的有效申請，投資人可在T+2日內（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的
其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。
T日對本基金B(yǎng)類份額的申購申請，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日對該交易
的有效性進行確認，T日提交的有效申請，投資人可在T+1日（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺
或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實
接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以注冊登記機構的確認結果為準。對于申購申
請及申購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
4、申購和贖回的登記
正常情況下，投資者T日申購基金成功后，登記機構在T+1日為投資者辦理登記手續(xù)
并增加權益，投資人自T+2日內起（含該日）有權贖回該部分基金份額。投資者T日贖回
基金成功后，正常情況下，登記機構在T+1日內（含該日）為其辦理扣除權益的登記手續(xù)。
T日對本基金B(yǎng)類份額的申購申請，登記機構在T+1日為投資者辦理登記手續(xù)并增加權
益，投資人自T+1日起（含該日）有權贖回該部分基金份額。
在法律法規(guī)允許的范圍內，登記機構可以對上述登記辦理時間進行調整，基金管理人
最遲于開始實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
5、T+0贖回的確認與款項支付
為了進一步提高本基金的流動性，基金管理人將為投資者提供贖回T+0款項支付服務，
當日的基金份額贖回申請將在T日支付贖回款項；在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參
照基金合同有關條款處理?；鸸芾砣擞袡嘁暻闆r決定暫停T+0贖回，恢復為T+1日支付
贖回款項。
本基金將面向B類份額開通贖回T+0款項支付服務，開通的具體時間和業(yè)務規(guī)則將在
招募說明書或相關公告中另行說明。
（五）申購和贖回的數(shù)額限制
1、投資者銷售機構網(wǎng)點（含本公司直銷中心）首次申購各類基金份額的單筆最低限額
為人民幣0.01元，追加申購單筆最低限額為人民幣0.01元。在不低于上述規(guī)定的金額下
限的前提下，如基金銷售機構有不同規(guī)定，投資者在銷售機構辦理涉及上述規(guī)則的業(yè)務時，
需同時遵循該銷售機構的相關規(guī)定。
2、投資人可將其全部或部分基金份額贖回，本基金各類基金份額贖回最低份額為
0.01份。在不低于上述規(guī)定的基金份額下限的前提下，如基金銷售機構有不同規(guī)定，投資
者在銷售機構辦理涉及上述規(guī)則的業(yè)務時，需同時遵循該銷售機構的相關規(guī)定。
3、基金管理人可以依照相關法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫?；?
者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體規(guī)定請參見招募說明書
更新或相關公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
（六）申購和贖回的價格、費用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。
但為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，本基金應當在發(fā)生以下情形時征收強制贖
回費用：
（1）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%的，且本基金
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金
融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
（2）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到
期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負的情形時。
當出現(xiàn)上述任一情形時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份
額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入
基金財產。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。投資者申購所得的份額等于申
購金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)及基金合同約定的范圍內調整收費方式，并最遲
應于新的收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
（七）申購份額與贖回金額的計算
各類基金份額申購和贖回價格均為每份基金份額凈值1.00元。
1、本基金申購份額的計算
申購份額=申購金額/1.00元
申購的有效份額為按實際確認的申購金額除以1.00元確定，計算結果保留到小數(shù)點后
兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產生的誤差計入基金財產。
例：某投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝10,000/1.00＝10,000.00份
即該投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其可得到的A類基金份額為
10,000.00份。
2、本基金贖回金額的計算
贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以1.00元計算，計算結果保留到小數(shù)點后兩
位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產生的誤差計入基金財產。
例：某投資人持有本基金A類基金份額100,000份，T日該投資人贖回50,000份，所
以：
贖回金額＝50,000×1.00＝50,000（元）
即該投資人贖回50,000份本基金A類基金份額，則其可得到的贖回金額為50,000元。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時。
5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當影子定價法確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏離度絕
對值達到或超過0.5%時。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過基金總份額的50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應
當暫停接受基金申購申請。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時，基
金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒
絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及
時恢復申購業(yè)務的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停或拒絕接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應
當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
6、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6項情形之一且基金管理人決定暫?；蚓芙^接受基金份額持有人
的贖回申請時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人
應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例
分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的
相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤
銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，如本基金單個基金份額持有人在單
個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取延期辦理部分
贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉
出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額）超過
前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況決定全額贖回
或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按基金合同
約定的贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在
當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期
辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當
日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取
消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回
申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自
動延期贖回處理。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）當本基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一開放日基金
總份額50%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有困難或者
因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較
大波動時，可對該基金份額持有人的贖回申請超過前一開放日基金總份額50%的部分進行
延期辦理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的
基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。而對該單個基金份額
持有人贖回比例在前一開放日基金總份額50%以內（含50%）的贖回申請與其他投資者的贖
回申請一并按上述（1）、（2）方式處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，
可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20
個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在指定媒介上刊登公告，同時通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式通知基金
份額持有人，說明有關處理方法。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在指定媒介上刊登暫
停公告。
2、如果發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上刊登基金
重新開放申購或贖回公告，并公布最近一個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率。
3、如果發(fā)生暫停的時間超過1日但少于兩周（含兩周），暫停結束，基金重新開放申
購或贖回時，基金管理人應依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介，刊登基金重新
開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
4、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停
公告一次；當連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復刊登暫停公告的頻率進行調整。暫停
結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指
定媒介連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一
個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（十二）基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理
人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機
構。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產生的
非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，
接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基
金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)
行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然
人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于
符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收
費。
（十四）基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構
可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。
投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基
金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十六）基金的凍結、解凍與質押
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構
認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~被凍結的，被凍結部分產生的
權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，基金管理
人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
八、基金的投資
（一）投資目標
本基金以基金資產安全性、流動性為先，并力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的收益。
（二）投資范圍
本基金主要投資于以下金融工具：現(xiàn)金，期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債
券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融
企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好
流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金主要采用流動性管理策略、資產配置策略，并適當利用交易策略，進行積極的
投資組合管理。
1、流動性管理策略
流動性管理是本基金投資管理過程中的首要事項。
對此，本基金首先將結合申購、贖回現(xiàn)金流的預測，對投資組合的剩余期限進行合理
搭配并適當采用滾動投資策略，即采用均分資金量、持續(xù)滾動投資的方法，使得投資組合
中自然到期兌現(xiàn)的現(xiàn)金流在時間上均勻化，從而更好地滿足日常流動性需要。
其次，本基金在確定各投資標的具體投資量時，將充分考慮其流動性情況（交易方式、
日均成交量和平均每筆成交間隔時間等），以確定適當?shù)呐渲帽壤_?；鹳Y產保持良
好的變現(xiàn)能力。
2、資產配置策略
（1）整體配置策略
通過宏觀經濟形勢、財政貨幣政策和短期資金市場參與者的資金供求狀況等因素的深
入分析，對短期利率走勢進行合理預估，并據(jù)此實施以調整投資組合平均到期期限為主的
資產配置策略。當預期短期利率呈下降趨勢時，本基金將側重配置期限相對稍長的短期金
融工具；反之，則側重配置期限相對較短的金融工具。
（2）類別資產配置策略
本基金根據(jù)不同類別資產的收益率水平（各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再
投資便利性），并結合各類資產的流動性特征和風險特征（信用等級、波動性）等，在流
動性要求約束下追求收益最大化，以此決定各類資產的配置比例和期限分布結構。
（3）明細資產配置策略
本基金將綜合考慮明細資產的剩余期限、信用等級、收益率情況，判斷其投資價值，
并充分考慮明細資產流動性情況，決定具體投資量。
3、交易策略
除上述主要策略外，在有效控制資產安全性和流動性的基礎上，本基金還將通過深入
分析貨幣市場運作特點，審慎運用套利策略、峰值策略，以增強基金收益：
（1）套利策略
不同交易市場或不同交易品種受參與群體、交易模式、環(huán)境沖擊、流動性等因素差異
化影響而出現(xiàn)定價差異，從而產生套利機會。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基
礎上，適度進行跨市場或跨品種套利操作，提高資產收益率。
（2）峰值策略
在特定時點或事件驅動下，貨幣市場出現(xiàn)短期資金供求失衡、短期利率上升時，本基
金將把握資金供求的瞬時效應，積極捕捉收益率峰值的短線交易機會。
（四）投資管理程序
1、決策依據(jù)
（1）須符合有關法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定；
（2）以維護基金份額持有人利益為基金投資決策的準則；
（3）國內宏觀經濟發(fā)展態(tài)勢、微觀經濟運行環(huán)境、政策指向及全球經濟因素分析；
2、管理程序
投資決策委員會是公司投資方面最高層決策機構，定期就投資管理重大問題進行討論，
確定基金投資策略。投資團隊包括分析師、基金經理和交易員，他們獨立工作，責任明確，
相互間密切合作。
（1）投資決策委員會每月或不定期召開，決定基金投資管理戰(zhàn)略、資產分配等重大事
項，確定對基金經理的授權，審批超過投資權限的投資計劃。
（2）債券策略組投資決策會議定期召開，確定近期資產組合的配置安排，包括基金久
期配置、券種配置等。同時，檢討投資業(yè)績，提出近期投資計劃。
（3）基金經理在其授權范圍內，根據(jù)例會確定的資產配置策略，充分參考分析師組合，
進行具體的個券配置。
（4）基金經理下達投資交易指令，由交易部完成交易。
（5）定量分析師負責完成基金內部業(yè)績和風險評估，提交評價報告。
投資決策委員會有權根據(jù)市場變化和實際情況，對上述管理程序作出調整。
（五）業(yè)績比較基準
七天通知存款利率（稅后）。
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取
的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利息的收益。本基金
為貨幣市場基金，具有低風險、高流動性的特征。根據(jù)基金的投資標的、投資目標及流動
性特征，本基金選取中國人民銀行公布并執(zhí)行的同期七天通知存款利率（稅后）作為本基
金的業(yè)績比較基準。
在不對份額持有人利益產生實質性不利影響的情況下，如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，
或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，基金管理人可以在與基金托
管人協(xié)商一致、報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，無需召開基金份額持
有人大會。
（六）風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風險品種，其預期收益
和風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。據(jù)2017年7月1日施行的《證券期
貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對本基金重新進行風險評級，風險
評級行為不改變本基金的實質性風險收益特征，但由于風險等級分類標準的變化，本基金
的風險等級表述可能有相應變化，具體風險評級結果應以基金管理人和銷售機構提供的評
級結果為準。
（七）投資限制
1、組合限制
本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不超過120天，平均剩余存續(xù)期不
得超過240天；
（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融
工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；
（3）本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況對上述第（1）、（2）項投資組合實施調
整，并遵守以下要求：
1）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基
金資產凈值的比例合計不得低于20%；
2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基
金資產凈值的比例合計不得低于30%；
（4）本基金持有的一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的10%；
（5）本基金與基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不超過該證
券的10%；
（6）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益
人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券除外；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產凈值的30%（有存款
期限、但根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受此比例限制）；
（8）本基金存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超
過基金資產凈值的20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，
合計不得超過基金資產凈值的5%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的10%；
（10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合計不得
低于5%，其中，上述現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（11）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占
基金資產凈值的比例合計不得超過30%；
（12）本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不得展期；
（13）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；本基
金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規(guī)模的
10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過
其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；
（14）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超過20%；
（15）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評級，
且其信用評級應不低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別。本基
金持有的資產支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理人應在評級報告發(fā)
布之日起3個月內對其予以全部賣出；
（16）本基金可投資于信用等級為AAA級的商業(yè)銀行次級債，但該次級債的剩余期限
應當在397天內，且投資于同一商業(yè)銀行發(fā)行的次級債的比例不得超過基金資產凈值的10%；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比例合計不得超
過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構
作為原始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（18）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的10%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定
比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（19）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆
回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（20）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
（21）法律、法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（10）、（15）、（18）、（19）項外，因基金份額持有人贖回、基金規(guī)模
或市場變化導致本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應在10個交易日內進
行調整，以達到上述標準，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從
其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；鹜泄苋?
對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
特殊投資限制：
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經
基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項
履行信息披露程序。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，本基金可相應調整投資限制規(guī)
定。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會取消該等限制的，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關
限制，但須提前公告，不需要經基金份額持有人大會審議。
2、禁止行為
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）剩余期限超過397天的債券；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券；
（6）流通受限證券；
（7）權證；
（8）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；
（9）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，基金不受上述限制。
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）當時有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。
本基金運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與
其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)
交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到
基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，
并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進
行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調整上述限制的，本基金從其規(guī)定。
（八）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期計算方法
1、計算公式
本基金按下列公式計算平均剩余期限：
平均剩余存續(xù)期（天）的計算公式為：
其中：投資于金融工具產生的資產包括現(xiàn)金類資產（含銀行存款、清算備付金、交易
保證金、證券清算款、買斷式回購履約金），期限在一年以內（含一年）的銀行存款、中
央銀行票據(jù)、同業(yè)存單、逆回購，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企
業(yè)債務融資工具、資產支持證券，買斷式回購產生的待回購債券，中國證監(jiān)會、中國人民
銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產生的負債包括期限在一年以內（含一年）的正回購、買斷式回購產
生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本
包括債券投資成本和內在應收利息。
2、各類資產和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；買斷式回
購履約金的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算。有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期
限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限
以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：
允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的實際剩余天數(shù)計
算。允許投資的浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算。
（6）買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎債券的剩余期
限。
（7）買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算。
（8）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（九）基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、有利于基金資產的安全與增值；
2、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份額持有人的
利益；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
不當利益。
（十）基金的融資融券
本基金可以根據(jù)屆時有效的有關法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資融券。
（十一）投資組合報告
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2026年3月31日，本報告中所列財務數(shù)據(jù)未經審計。
1、報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產的比例(%)
1 固定收益投資 3,526,236,841.11 55.69
其中：債券 3,325,991,315.63 52.53
資產支持證券 200,245,525.48 3.16
2 買入返售金融資產 1,084,719,263.30 17.13
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - -
3 銀行存款和結算備付金合計 1,706,266,217.48 26.95
4 其他資產 14,127,546.45 0.22
5 合計 6,331,349,868.34 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產凈值比例（％）
1 報告期內債券回購融資余額 1.06
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額 占基金資產凈值比例（％）
報告期末債券回購融資余額 - -
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每日融資余額占基
金資產凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20％的說明
在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 56
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 111
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 43
注：本基金基金合同約定，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過
120天。本報告期內投資組合平均剩余期限無超過120天的情況。
（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產凈值的比例（％）
1 30天以內 52.20 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 2.86 -
2 30天（含）—60天 7.43 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 24.16 -
其中：剩余存續(xù)期超 - -
過397天的浮動利率債
4 90天（含）—120天 5.67 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 10.35 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 99.81 -
4、報告期內投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報告期內不存在投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產凈值比例(％)
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 697,226,893.35 11.02
其中：政策性金融債 666,835,221.89 10.54
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 90,276,953.00 1.43
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 2,538,487,469.28 40.11
8 其他 - -
9 合計 3,325,991,315.63 52.55
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 180,692,252.65 2.86
6、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量 (張) 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（％）
1 250421 25農發(fā)21 2,500,000.00 252,942,857.15 4.00
2 250206 25國開06 1,800,000.00 182,764,539.57 2.89
3 260214 26國開14 1,300,000.00 130,685,112.04 2.06
4 112594878 25杭州銀行CD063 1,000,000.00 99,941,971.41 1.58
5 112502138 25工商銀行CD138 1,000,000.00 99,936,080.80 1.58
6 112521376 25渤海銀行CD376 1,000,000.00 99,894,697.52 1.58
7 112505213 25建設銀行CD213 1,000,000.00 99,801,449.26 1.58
8 112521401 25渤海銀行 1,000,000.00 99,790,633.66 1.58
CD401
9 112514091 25江蘇銀行CD091 1,000,000.00 99,744,405.55 1.58
10 112582058 25珠海華潤銀行CD048 1,000,000.00 99,690,257.18 1.58
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報告期內偏離度的最高值 0.0240%
報告期內偏離度的最低值 0.0114%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0169%
報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內不存在負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內不存在正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
8、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明
細
序號 證券代碼 證券名稱 數(shù)量(份) 攤余成本(元) 占基金資產凈值比例（％）
1 265357 YR134A2 700,000 70,098,728.77 1.11
2 146476 薈享15號第4期優(yōu)先A級(第2期次) 700,000 70,079,780.82 1.11
3 146317 薈享241A 600,000 60,067,015.89 0.95
9、投資組合報告附注
（1）基金計價方法說明
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內按照實際利率法每日計提收益。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，國家開發(fā)銀行在本報告編制前一年內受
到中國人民銀行、國家外匯管理局北京市分局的處罰。中國工商銀行股份有限公司在本報
告編制前一年內受到中國人民銀行、國家外匯管理局北京市分局的處罰。中國建設銀行股
份有限公司在本報告編制前一年內受到中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。中
國農業(yè)發(fā)展銀行在本報告編制前一年內受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。本基金對上述
證券的投資決策程序符合相關法規(guī)及公司制度的要求。除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體存在本期被監(jiān)管部門立案調查或在報告編制日前一年
受到公開譴責、處罰的情形。
（3）其他各項資產構成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 2,598.01
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 14,124,948.44
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 14,127,546.45
（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。
九、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，
投資人在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
基金凈值表現(xiàn)詳見下表：
國投瑞銀增利寶貨幣市場基金歷史各時間段凈值增長率與同期業(yè)績比較基準收益率比
較表（截止2026年3月31日）
國投瑞銀增利寶貨幣A:
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2014.11.13（基金合同生效日）至2024.12.31 0.5725% 0.0023% 0.1839% 0.0000% 0.3886% 0.0023%
2015.01.01至2015.12.31 3.7368% 0.0030% 1.3781% 0.0000% 2.3587% 0.0030%
2016.01.01至2016.12.31 2.5819% 0.0019% 1.3819% 0.0000% 1.2000% 0.0019%
2017.01.01至2017.12.31 4.0407% 0.0007% 1.3781% 0.0000% 2.6626% 0.0007%
2018.01.01至2018.12.31 3.5675% 0.0020% 1.3781% 0.0000% 2.1894% 0.0020%
2019.01.01至2019.12.31 2.4948% 0.0016% 1.3781% 0.0000% 1.1167% 0.0016%
2020.01.01至2020.12.31 2.0413% 0.0014% 1.3819% 0.0000% 0.6594% 0.0014%
2021.01.01至2021.12.31 2.2141% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 0.8360% 0.0006%
2022.01.01至2022.12.31 1.7768% 0.0010% 1.3781% 0.0000% 0.3987% 0.0010%
2023.01.01至2023.12.31 2.2049% 0.0012% 1.3781% 0.0000% 0.8268% 0.0012%
2024.01.01至2024.12.31 1.8569% 0.0010% 1.3819% 0.0000% 0.4750% 0.0010%
2025.01.01至2025.12.31 1.3266% 0.0007% 1.3781% 0.0000% -0.0515% 0.0007%
2026.01.01至2026.03.31 0.3033% 0.0009% 0.3381% 0.0000% -0.0348% 0.0009%
自基金合同生效日起至今 32.7544% 0.0028% 16.8691% 0.0000% 15.8853% 0.0028%
國投瑞銀增利寶貨幣B:
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自運作起始日（2015年1月20日）至2015.12.31 3.4967% 0.0031% 1.3059% 0.0000% 2.1908% 0.0031%
2016.01.01至2016.12.31 2.5819% 0.0019% 1.3819% 0.0000% 1.2000% 0.0019%
2017.01.01至2017.12.31 4.0407% 0.0007% 1.3781% 0.0000% 2.6626% 0.0007%
2018.01.01至2018.12.31 3.5675% 0.0020% 1.3781% 0.0000% 2.1894% 0.0020%
2019.01.01至2019.12.31 2.4948% 0.0016% 1.3781% 0.0000% 1.1167% 0.0016%
2020.01.01至2020.12.31 2.0413% 0.0014% 1.3819% 0.0000% 0.6594% 0.0014%
2021.01.01至2021.12.31 2.2141% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 0.8360% 0.0006%
2022.01.01至2022.12.31 1.7768% 0.0010% 1.3781% 0.0000% 0.3987% 0.0010%
2023.01.01至2023.12.31 2.1528% 0.0012% 1.3781% 0.0000% 0.7747% 0.0012%
2024.01.01至2024.12.31 1.8572% 0.0010% 1.3819% 0.0000% 0.4753% 0.0010%
2025.01.01至2025.12.31 1.3268% 0.0007% 1.3781% 0.0000% -0.0513% 0.0007%
2026.01.01至2026.03.31 0.3033% 0.0009% 0.3381% 0.0000% -0.0348% 0.0009%
自基金合同生效日起至今 31.6265% 0.0028% 16.5715% 0.0000% 15.0550% 0.0028%
國投瑞銀增利寶貨幣D:
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2023.07.03（基金合同生效日）至2023.12.31 1.0363% 0.0011% 0.6848% 0.0000% 0.3515% 0.0011%
2024.01.01至2024.12.31 1.8563% 0.0011% 1.3819% 0.0000% 0.4744% 0.0011%
2025.01.01至2025.12.31 1.3281% 0.0007% 1.3781% 0.0000% -0.0500% 0.0007%
2026.01.01至2026.03.31 0.3041% 0.0009% 0.3381% 0.0000% -0.0340% 0.0009%
自基金合同生效日起至今 4.5957% 0.0013% 3.8328% 0.0000% 0.7629% 0.0013%
國投瑞銀增利寶貨幣E:
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2025.11.20 (基金合同生效日)至2025.12.31 0.1434% 0.0007% 0.1539% 0.0006% -0.0105% 0.0001%
2026.01.01至2026.03.31 0.3208% 0.0009% 0.3381% 0.0000% -0.0173% 0.0009%
自基金合同生效日起至今 0.4647% 0.0008% 0.4924% 0.0003% -0.0277% 0.0005%
注：1、本基金的業(yè)績比較基準為：七天通知存款利率（稅后）。
2、本基金基金合同生效日為2014年11月13日，其中增利寶B類基金份額自2015年
1月20日起開始運作且開放申購贖回。
3、本基金于2023年7月3日起增加D類基金份額，本基金D類基金份額報告期間的
起始日為2023年7月3日。
4、本基金于2025年11月20日起增加E類基金份額，本基金E類基金份額報告期間
的起始日為2025年11月20日。
十、基金的財產
（一）基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項以及其他
資產的價值總和。
（二）基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投
資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構
和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
（四）基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金托管人
保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自
身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法
規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清
算的，基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權，不得與
其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權
債務不得相互抵銷。
十一、基金資產估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎。
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類有價證券以及銀行存款本息、備付金、保證金及其他資產。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果，基
金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子
定價”。當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值的負
偏離度絕對值達到或超過0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整
到0.25%以內。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交
易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應
當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。
當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對
持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行
財產清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關
法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原
因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關
各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結果對外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，采
用去尾原則精確到小數(shù)點后第4位。本基金的收益分配是按日結轉份額的，7日年化收益率
是以最近7個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復利折算出的年資產收益率，精確到
百分號內小數(shù)點后3位，百分號內小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后，將基金資產凈值、各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結果發(fā)送基金托管人，經基金托管
人復核無誤后，由基金管理人對外公布各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、
及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位或7日年化收益率百
分號內小數(shù)點后3位以內發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由
于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給
予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差
錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方
未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔
賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行
更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事
人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)?
利造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，
并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?
如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀泴⒋瞬糠植划數(shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經
獲得的賠償額加上已經獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值
錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當報中國證監(jiān)會備案，
并進行公告。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障基金份額持
有人的利益，決定延遲估值時；出現(xiàn)屬于緊急事故的情況，導致基金管理人不能出售或評
估基金資產時；
4、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應
當暫?；鸸乐?；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金
管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后計算
當日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；?
金托管人復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產估值錯誤處理。
2、由于證券交易場所及其登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)
該錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基
金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十二、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后
的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額的基金
凈收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投資人當日收益分
配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行
再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日凈收益大于零時，為投資
人記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資人記負收益；若當日凈收益等于零時，當日
投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利
轉基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在每日收益支付
時，其當日凈收益大于零時，則為投資人增加相應的基金份額；若當日凈收益等于零時，
則保持投資人基金份額不變；若當日凈收益小于零時，相應縮減投資者基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基
金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、已獲得贖回T+0款項支付服務的基金份額遵循下述原則：當基金T日凈收益大于零
時，該部分基金份額不再享有上述基金份額自T日起產生的投資收益，該部分收益歸入基
金資產。當基金T日凈收益小于零時，該部分基金份額應承擔上述基金份額T日產生的虧
損，基金管理人有權向上述投資者追索該部分虧損；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然日，
披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收
益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
經中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結轉（如遇節(jié)假日順延），每日例行的收
益結轉不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見基金合
同第十八部分。
十三、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關的信息披露
費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人和基金托管人
核對一致后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管
理人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如
下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人和基金托管人
核對一致后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法
定節(jié)假日、公休日或不可抗力等，支付日期順延。
3、基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額、B類基金份額、D類基金份額的銷售服務費年費率均為0.25%，
E類基金份額的銷售服務費年費率為0.18%，各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如
下：
H＝E×該類基金份額的銷售服務費年費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產凈值
銷售服務費每日計提，按月支付。經基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托
管人于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、
公休日或不可抗力等，支付日期順延。
基金銷售服務費用于支付銷售機構傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費
等。
如本基金增加新的份額類別，在不提高現(xiàn)有基金份額類別適用的費率的前提下，本基
金可以對不同基金份額類別設定不同的管理費率、托管費率、銷售服務費率，并在更新的
招募說明書或相關公告中列示。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，
按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
（五）費用調整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定酌情調低基金管理費率、基金托管費率或銷售服務費率等相關費率，無須召
開基金份額持有人大會。
基金管理人必須于新的費率實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上
公告。
十四、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨從業(yè)資格的
會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)對信息披露的披露方式、登載媒介、報備方
式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基
金份額持有人及其日常機構（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務人應當以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)
和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時
性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信息通過中
國證監(jiān)會指定的全國性報刊（簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（簡稱“指定網(wǎng)站”）
等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公
開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披
露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額
持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事
項的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有
人服務等內容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理
人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新
基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監(jiān)督等
活動中的權利、義務關系的法律文件。
（4）基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或
營業(yè)網(wǎng)點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運作的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。
基金產品資料概要編制、披露與更新等內容，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)行。
上述重大變更主要包括：
1）基金合同、基金托管協(xié)議相關內容發(fā)生變更；
2）變更基金簡稱（含場內簡稱）、基金代碼（含場內代碼）；
3）變更基金管理人、基金托管人的法定名稱；
4）變更基金經理；
5）變更認購費、申購費、贖回費等費率；
6）其他對投資者有重大影響的事項。
基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招
募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金
合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說
明書的當日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生
效公告。
4、基金資產凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將
至少每周公告一次基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率；
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
各類基金份額的日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類
基金份額總額×10000
按日結轉份額的7日年化收益率指以最近7個自然日各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益按每日復利折算出的年收益率。計算公式為：
7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當日）各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益采用去尾原則保留至小數(shù)點后第4位，各類基
金份額的7日年化收益率采用四舍五入保留至百分號內小數(shù)點后第3位。其中，當日該類
基金份額總額包括截至上一工作日（包括節(jié)假日）未結轉份額。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次
日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度
和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘?
計報告應當經過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計?；鸸芾砣藨斣谏?
半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將
中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或
者年度報告。如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者權益，基金管理人應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信
息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及
本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及
其流動性風險分析等。
基金管理人應當在年度報告、中期報告中，披露報告期末基金前10名份額持有人的
類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定編
制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影
響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東、變更公司的實際控制人；
（8）基金募集期延長或提前結束募集；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行
政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受
到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他
重大關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和
費率發(fā)生變更；
（16）基金資產凈值計價錯誤達基金資產凈值0.5%；
（17）當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值的
正負偏離度絕對值達到0.5%的情形；當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”
計算的基金資產凈值連續(xù)2個交易日出現(xiàn)負偏離度絕對值達到0.5%的情形；
（18）本基金開始辦理申購、贖回；
（19）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（20）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（21）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（22）本基金變更份額類別設置、各類基金份額的數(shù)量限制；
（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（24）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生
重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對
基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，
相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國
證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
9、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算并
作出清算報告。清算報告應當經過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計，并
由律師事務所出具法律意見書。基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并
將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
10、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理
人員負責管理信息披露事務。
基金管理人、基金托管人應加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金敏感信息
知情人登記制度?；鸸芾砣?、基金托管人及相關從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基金信
息。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容
與格式準則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基
金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、
基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、清算報
告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當依法在指定報刊中選擇披露信息的報刊，單只基金只需
選擇一家報刊。基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露
的基金信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的內容應當一致。
為強化投資者保護，提升信息披露服務質量，基金管理人應當自中國證監(jiān)會規(guī)定之日
起，按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息，基金銷售機
構應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定做好相關信息傳遞工作。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提
供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的
前提下，自主提升信息披露服務的質量，該費用不得從基金財產中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，
應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將
信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、出現(xiàn)導致基金管理人不能出售或評估基金資產的緊急事故的任何情況；
4、出現(xiàn)《基金合同》約定的暫停估值的情形時；
5、法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
十六、基金的風險揭示
本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金
融機構，存在無法獲得收益甚至損失本金的風險?；鸸芾砣瞬灰匀魏畏绞奖ＷC本基金投
資不受損失，不保證投資者一定盈利，不保證最低收益。
（一）本基金的特定風險
1、本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的
影響較大：一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應付基
金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利
率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。
2、本基金的投資范圍包括資產支持證券，若所投資的資產支持證券之債務人出現(xiàn)違
約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價格下降，
有可能造成基金財產損失。另外，受資產支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產
支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。
（二）投資組合的風險
基金的證券投資組合所面臨的風險主要包括市場風險、信用風險及流動性風險。
1、市場風險
證券價格受各種因素的影響而波動，從而可能給基金資產帶來潛在的損失風險。影響
證券價格波動的因素包括但不限于以下幾種：
（1）政策風險
貨幣政策、財政政策、產業(yè)政策等國家宏觀經濟政策的變化可能導致證券市場的價格
波動，影響基金收益。
（2）經濟周期風險
經濟運行具有周期性的特點，受宏觀經濟運行的影響，證券市場也呈現(xiàn)周期性變化特
征。本基金集中投資于貨幣市場工具，其收益水平也會隨之發(fā)生變化。
（3）利率風險
金融市場的利率波動直接影響各類型債券市場價格的走勢變化，從而影響基金投資的
收益水平。
（4）購買力風險
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響
基金所產生的實際收益。
（5）再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這與利率上
升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
2、信用風險
信用風險是指債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質量
降低導致債券價格下降的風險，另外，信用風險也包括證券交易對手因違約而產生的證券
交割風險。
3、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。
流動性風險還包括由于本基金出現(xiàn)大額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金應付贖回支付所
引致的風險。
為應對投資者的贖回申請，基金管理人可采取各種管理措施，滿足流動性需求。但如
果出現(xiàn)較大數(shù)額的贖回申請，基金資產變現(xiàn)困難時，基金仍可能面臨流動性風險。
（1）基金申購、贖回安排
在申購、贖回安排方面，本基金將加強對開放式基金申購環(huán)節(jié)的管理，合理控制基金
份額持有人集中度，審慎確認大額申購申請，當接受申購申請對存量基金份額持有人利益
構成潛在重大不利影響時，基金管理人將采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈
申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施對基金規(guī)模予以控制，切實保護存量
基金份額持有人的合法權益。此外，當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可
參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管
人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫?；鸸乐担和＝邮芑鹕曩徤暾?、贖回申請或延
緩支付贖回款項。投資人應注意本基金的申購贖回安排和相應的流動性風險，合理安排投
資計劃。
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“基金份額的申購與贖回”章節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范型交
易場所。本基金為貨幣市場基金，主要投資對象為現(xiàn)金，期限在1年以內（含1年）的銀
行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債
券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，以及其他具有良好流動性的貨幣市場工具，
同時本基金基于分散投資的原則在個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)
境下本基金的流動性風險較低。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況或巨額贖回
份額占比情況決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。同時，如本基金單個基金份額持
有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權對
其采取延期辦理贖回申請的措施。詳細規(guī)則參見本招募說明書“基金份額的申購與贖回”
中的“巨額贖回的情形及處理方式”相關約定。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者贖回申請的情形時，
基金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹慎
選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取強制贖回費、
暫?；鸸乐档攘鲃有燥L險管理工具作為輔助措施。
1）延期辦理巨額贖回申請
具體措施詳見招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“巨額贖回的情形及處理方式”
的相關內容。
當本基金出現(xiàn)上述情形時，本基金可能無法及時滿足所有投資人的贖回申請，投資人
收到贖回款項的時間也可能晚于預期；投資者被延期辦理的基金份額將面臨每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率波動的風險并對投資者資金安排形成影響。
2）暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項
具體措施詳見招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“暫停贖回或延緩支付贖回款
項的情形”的相關內容。
若本基金暫停接受贖回申請，投資者將面臨無法贖回本基金的風險。若本基金延緩支
付贖回款項，贖回款到賬時間將延后，可能對投資者的資金安排帶來不利影響。
3）收取強制贖回費
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，本基金發(fā)生基金合同約定的相關情形時
應當收取強制贖回費用。具體情形詳見招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“申購和
贖回的價格、費用及其用途”的相關內容。
強制贖回費用將增加相關投資者的投資成本，對其可獲取的贖回款項造成不利影響。
4）暫?；鸸乐?
當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值
技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
暫?；鸸乐?，并暫停接受基金申購申請、贖回申請或延緩支付贖回款項。
若本基金暫?；鸸乐?，一方面投資者將無法獲知該估值日的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率；另一方面基金將延緩支付贖回款項或暫停接受基金的申購贖回申請。
延緩支付贖回款項可能影響投資者的資金安排，暫停接受基金申購贖回將導致投資者無法
申購或者贖回本基金。
對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則，
及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經過內部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。
在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相
應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，全面保障投資者的
合法權益。
（三）合規(guī)性風險
合規(guī)性風險是指本基金的投資運作不符合相關法律、法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的要
求而帶來的風險。
（四）管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水
平，如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不完全、投資操作出
現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。
（五）操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違
反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障
等風險。
（六）稅收風險
在本基金存續(xù)期間，稅收征管部門可能會對增值稅等應稅行為的認定以及適用的稅率
等進行調整。屆時，基金管理人將執(zhí)行更新后的政策，可能會因此導致基金資產實際承擔
的稅費發(fā)生變化。該等情況下，基金管理人有權根據(jù)法律法規(guī)及稅收政策的變化相應調整
稅收處理，該等調整可能會影響到基金投資者的收益，也可能導致基金財產的估值調整。
由于前述稅收政策變化導致對基金資產的收益影響，將由持有該基金的基金投資者承擔。
對于現(xiàn)有稅收政策未明確事項，本基金主要參照行業(yè)協(xié)會建議方案進行處理，可能會與稅
收征管認定存在差異，從而產生稅費補繳及滯納金，該等稅費及滯納金將由基金財產承擔。
（七）本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構對基金的風險評級可能
不一致的風險
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風險收益特征或風險狀況的表述
僅為主要基于基金投資方向與策略特點的概括性表述；而本基金各銷售機構依據(jù)中國證券
投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》及內部評級
標準，將基金產品按照風險由低到高順序進行風險級別評定劃分，其風險評級結果所依據(jù)
的評價要素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風險收益特征或風險狀況表述并
不必然一致或存在對應關系。同時，不同銷售機構因其采取的具體評價標準和方法的差異，
對同一產品風險級別的評定也可能各有不同；銷售機構還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及
基金實際運作情況等適時調整對本基金的風險評級。敬請投資人知悉，在購買本基金時按
照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗，并須及時關注銷售機構
對于本基金風險評級的調整情況，謹慎作出投資決策。
（八）其他風險
1、因技術因素而產生的風險，如電腦等技術系統(tǒng)的故障或差錯產生的風險。
2、因戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力導致的基金管理人、基金托管人、基金服務機構等
機構無法正常工作，從而影響基金運作的風險。
3、因金融市場危機、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身控制能力
的因素出現(xiàn)，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損的風險。
4、其他意外導致的風險。
十七、《基金合同》的變更、終止與基金財產的清算
（一）基金合并
本基金與其他基金的合并，應當按照法律法規(guī)約定的程序進行。
（二）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應當報中國證監(jiān)會備案，自表決
通過之日起生效，且自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
（三）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行適當程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（四）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算
小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；?
財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月或根據(jù)登記結算公司的規(guī)定完成。
對于基金繳存于中國證券登記結算有限責任公司等登記結算公司的最低結算備付金和
結算保證金等未結事項占用資金，該資產可由基金管理人墊付后先行分配投資者，并由基
金財產清算小組在相關登記結算公司對其進行調整并完成變現(xiàn)收回后返還基金管理人。
由于登記結算公司最低備付金、結算保證金制度及基金托管人清算規(guī)則的影響，以下
作為清算未結事項：
（1）證券賬戶銷戶；
（2）托管資金賬戶銷戶；
（3）開立的其它交易結算賬戶銷戶、交易單元退租清理等事項。
（五）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（六）基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（七）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期貨相關業(yè)
務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算
小組進行公告。
（八）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
十八、《基金合同》的內容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
1、基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投
資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事
人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以
在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但
不限于：
1）分享基金財產收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產；
3）依法申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使
表決權；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟或
仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但
不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》；
2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險；
3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
2、基金管理人的權利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限
于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財
產；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護
基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基金
合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申請；
12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外
部機構；
15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換
和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則；
16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限
于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經營方式管
理和運作基金財產；
5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率；
9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10）編制季度、中期報告和年度基金報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年
以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付
合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人
追償；
22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束
后30日內退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
3、基金托管人的權利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限
于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國
家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限
于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a
的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，按照《基金合
同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
10）對基金財務會計報告、季度、中期報告和年度基金報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行
《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追
償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代
表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票
權。本基金基金份額持有人大會不設立日常機構。
1、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
1）終止《基金合同》，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
4）轉換基金運作方式，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，提高銷售服務費率，但根據(jù)法律法規(guī)的
要求提高該等報酬標準的除外；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
8）變更基金投資目標、范圍或策略，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有
人大會；
12）對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大
會：
1）調低基金管理費、基金托管費或銷售服務費率和其他應由基金承擔的費用；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
3）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內，在不提高現(xiàn)有基金份額適用的費率的前提下，
變更基金份額類別設置；
4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生變化；
6）在法律法規(guī)允許的范圍內且對持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人、
登記機構、基金銷售機構調整有關認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管等業(yè)務
規(guī)則；
7）在法律法規(guī)允許的范圍內且對持有人利益無實質不利影響的前提下，基金推出新業(yè)
務或服務；
8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人
召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面
提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管
人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不
召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定
之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基
金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之
日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基
金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管
人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告
知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書
面決定之日起60日內召開；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份
額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以
上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金
份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不
得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告。基
金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本
次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、
書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的
計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金
托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?
面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、中國證監(jiān)會允
許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理
人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份
額不少于本基金在權益登記日基金總份額的50%（含50%）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表
決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在兩個工作日內連續(xù)公布相關提
示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理
人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金
份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的，
不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權益登記日基金總份額的50%（含50%）；
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見
的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議
通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構記錄相符；
5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
（3）在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡、電話或其他方
式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決，具體方式由會
議召集人確定并在會議通知中列明。
（4）基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的，授權方式可以采用書面、網(wǎng)絡、
電話或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（5）重新召集基金份額持有人大會的條件
基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。
參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三
分之一）基金份額的持有人參加，方可召開。
5、議事內容與程序
（1）議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定
終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并（法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除外）、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其
他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金
份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管
理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持
大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司?
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位
名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）
和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
兩個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持同一類別每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基
金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基
金合同》另有約定的除外）以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議
通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定
的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計
入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項
表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會
召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額
持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金
份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結
果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在宣
布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影
響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授
權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證
機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進
行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介
上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書
全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均
有約束力。
9、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，
凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內容被取消或變更的，基金
管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需
召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金收益分配原則、執(zhí)行方式
1、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后
的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
2、收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
（2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
（3）“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額的基
金凈收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投資人當日收益
分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進
行再次分配，直到分完為止；
（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日凈收益大于零時，為投
資人記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資人記負收益；若當日凈收益等于零時，當
日投資人不記收益；
（5）本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅
利轉基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在每日收益支
付時，其當日凈收益大于零時，則為投資人增加相應的基金份額；若當日凈收益等于零時，
則保持投資人基金份額不變；若當日凈收益小于零時，相應縮減投資者基金份額；
（6）當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的
基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
（7）已獲得贖回T+0款項支付服務的基金份額遵循下述原則：當基金T日凈收益大于
零時，該部分基金份額不再享有上述基金份額自T日起產生的投資收益，該部分收益歸入
基金資產。當基金T日凈收益小于零時，該部分基金份額應承擔上述基金份額T日產生的
虧損，基金管理人有權向上述投資者追索該部分虧損；
（8）法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
3、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。
4、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然日，
披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收
益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
經中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結轉（如遇節(jié)假日順延），每日例行的收
益結轉不再另行公告。
5、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見本基金合同
第十八部分。
（四）與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金托管人的托管費；
（3）銷售服務費；
（4）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關的信息披
露費用；
（5）《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
（6）基金份額持有人大會費用；
（7）基金的證券交易費用；
（8）基金的銀行匯劃費用；
（9）基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
（10）按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人和基金托管人
核對一致后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管
理人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如
下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人和基金托管人
核對一致后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法
定節(jié)假日、公休日或不可抗力等，支付日期順延。
（3）基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額、B類基金份額、D類基金份額的銷售服務費年費率均為0.25%，
E類基金份額的銷售服務費年費率為0.18%，各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如
下：
H＝E×該類基金份額的銷售服務費年費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產凈值
銷售服務費每日計提，按月支付。經基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托
管人于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、
公休日或不可抗力等，支付日期順延。
基金銷售服務費用于支付銷售機構傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費
等。
如本基金增加新的份額類別，在不提高現(xiàn)有基金份額類別適用的費率的前提下，本基
金可以對不同基金份額類別設定不同的管理費率、托管費率、銷售服務費率，并在更新的
招募說明書或相關公告中列示。
上述“1、基金費用的種類”中第（4）－（10）項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
3、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產
的損失；
（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
（3）《基金合同》生效前的相關費用；
（4）其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
4、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
5、費用調整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定酌情調低基金管理費率、基金托管費率或銷售服務費率等相關費率，無須召
開基金份額持有人大會。
基金管理人必須于新的費率實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上
公告。
（五）基金財產的投資方向和投資限制
1、投資目標
本基金以基金資產安全性、流動性為先，并力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的收益。
2、投資范圍
本基金主要投資于以下金融工具：現(xiàn)金，期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債
券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融
企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好
流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
3、投資限制
（1）組合限制
本基金的投資組合將遵循以下限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過240天；
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融工
具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；
3）本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況對上述第（1）、（2）項投資組合實施調整，
并遵守以下要求：
①當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金
資產凈值的比例合計不得低于20%；
②當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金
資產凈值的比例合計不得低于30%；
4）本基金持有的一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的10%；
5）本基金與基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不超過該證券
的10%；
6）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人
的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產凈值的30%（有存款期
限、但根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受此比例限制）；
8）本基金存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超過
基金資產凈值的20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產凈值的5%；
9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的10%；
10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合計不得低
于5%，其中，上述現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
11）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占基金
資產凈值的比例合計不得超過30%；
12）本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不
得展期；
13）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；本基金
持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規(guī)模的
10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過
其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；
14）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超過20%；
15）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評級，
且其信用評級應不低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別。本基
金持有的資產支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理人應在評級報告發(fā)
布之日起3個月內對其予以全部賣出；
16）本基金可投資于信用等級為AAA級的商業(yè)銀行次級債，但該次級債的剩余期限應
當在397天內，且投資于同一商業(yè)銀行發(fā)行的次級債的比例不得超過基金資產凈值的10%；
17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比例合計不得超過
2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構
作為原始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
18）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的10%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定
比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
19）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
20）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
21）法律、法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（10）、（15）、（18）、（19）項外，因基金份額持有人贖回、基金規(guī)模
或市場變化導致本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應在10個交易日內進
行調整，以達到上述標準，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從
其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合本基金合
同的有關約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應當符合本基金合同的約定?；鹜?
管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
特殊投資限制：
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經
基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項
履行信息披露程序。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，本基金可相應調整投資限制規(guī)
定。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會取消該等限制的，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關
限制，但須提前公告，不需要經基金份額持有人大會審議。
（2）禁止行為
本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉換債券、可交換債券；
3）剩余期限超過397天的債券；
4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券；
6）流通受限證券；
7）權證；
8）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；
9）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，基金不受上述限制。
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3）從事承擔無限責任的投資；
4）向其基金管理人、基金托管人出資；
5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
6）當時有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。
本基金運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與
其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)
交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到
基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，
并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進
行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調整上述限制的，本基金從其規(guī)定。
（六）基金凈值信息的計算方法和公告方式
1、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
2、估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或
協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提損
益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算
的基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果，
基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影
子定價”。當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值的
負偏離度絕對值達到或超過0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調
整到0.25%以內。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個
交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人
應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。
當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對
持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行
財產清算等措施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人
可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（4）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最
新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關
法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原
因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關
各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結果對外予以公布。
3、基金資產凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將
至少每周公告一次基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率；
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
各類基金份額的日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類
基金份額總額×10000
按日結轉份額的7日年化收益率指以最近7個自然日各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益按每日復利折算出的年收益率。計算公式為：
7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當日）各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益采用去尾原則保留至小數(shù)點后第4位，各類基
金份額的7日年化收益率采用四舍五入保留至百分號內小數(shù)點后第3位。其中，當日該類
基金份額總額包括截至上一工作日（包括節(jié)假日）未結轉份額。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次
日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度
和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
（七）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式
1、基金合并
本基金與其他基金的合并，應當按照法律法規(guī)約定的程序進行。
2、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應當報中國證監(jiān)會備案，自表
決通過之日起生效，且自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
3、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行適當程序后，《基金合同》應當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管
人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
4、基金財產的清算
（1）基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清
算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基
金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律
意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產進行分配。
（5）基金財產清算的期限為6個月或根據(jù)登記結算公司的規(guī)定完成。
對于基金繳存于中國證券登記結算有限責任公司等登記結算公司的最低結算備付金和
結算保證金等未結事項占用資金，該資產可由基金管理人墊付后先行分配投資者，并由基
金財產清算小組在相關登記結算公司對其進行調整并完成變現(xiàn)收回后返還基金管理人。
由于登記結算公司最低備付金、結算保證金制度及基金托管人清算規(guī)則的影響，以下
作為清算未結事項：
1）證券賬戶銷戶；
2）托管資金賬戶銷戶；
3）開立的其它交易結算賬戶銷戶、交易單元退租清理等事項。
5、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
6、基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
7、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期貨相關業(yè)
務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算
小組進行公告。
8、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
（八）爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事
人應盡量通過協(xié)商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調解解決的，任何一方均有
權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會天津國際經濟金融仲裁中心，按照中國國際經
濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有
約束力。仲裁費和律師費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基
金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
（九）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場
所和營業(yè)場所查閱。
十九、基金托管協(xié)議的內容摘要
（一）托管協(xié)議當事人
1、基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)楊樹浦路168號20層
法定代表人：傅強
成立時間：2002年6月13日
批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】25號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹億元人民幣
經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務
存續(xù)期間：持續(xù)經營
2、基金托管人
名稱：渤海銀行股份有限公司
住所：天津市河東區(qū)海河東路218號
法定代表人：王錦虹
成立時間：2005年12月30日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣壹佰柒拾柒億陸仟貳佰萬元整
存續(xù)期間：持續(xù)經營
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】893號
經營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據(jù)
承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融證券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融
債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；
代理收付款項；提供保管箱業(yè)務；保險兼業(yè)代理；經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其
他業(yè)務。
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資對
象進行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應按照基金
托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，以便基金托管人運用相關技術系統(tǒng)，對
基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進
行核查。
本基金的投資范圍包括：
本基金主要投資于以下金融工具：現(xiàn)金，期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債
券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融
企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好
流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融資、融券
比例及投資限制進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤屯顿Y限制進行監(jiān)督：
（1）基金的投資組合應遵循以下限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過240天；
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融工
具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；
3）本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況對上述第1）、2）項投資組合實施調整，
并遵守以下要求：
①當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金
資產凈值的比例合計不得低于20%；
②當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金
資產凈值的比例合計不得低于30%；
4）本基金持有的一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的10%；
5）本基金與基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不超過該證券
的10%；
6）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人
的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產凈值的30%（有存款期
限、但根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受此比例限制）；
8）本基金存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超過
基金資產凈值的20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產凈值的5%；
9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的10%；
10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合計不得低
于5%，其中，上述現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
11）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占基金
資產凈值的比例合計不得超過30%；
12）本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不
得展期；
13）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；本基金
持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規(guī)模的
10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過
其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；
14）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超過20%；
15）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評級，
且其信用評級應不低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別。本基
金持有的資產支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理人應在評級報告發(fā)
布之日起3個月內對其予以全部賣出；
16）本基金可投資于信用等級為AAA級的商業(yè)銀行次級債，但該次級債的剩余期限應
當在397天內，且投資于同一商業(yè)銀行發(fā)行的次級債的比例不得超過基金資產凈值的10%；
17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比例合計不得超過
2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構
作為原始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
18）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的10%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定
比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
19）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
20）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
21）法律、法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述第10）、15）、18）、19）項外，因基金份額持有人贖回、基金規(guī)?；蚴袌鲎?
化導致本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應在10個交易日內進行調整，
以達到上述標準，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金托管人
對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
特殊投資限制：
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經
基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項
履行信息披露程序。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，本基金可相應調整投資限制規(guī)
定。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會取消該等限制的，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關
限制，但須提前公告，不需要經基金份額持有人大會審議。
（2）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉換債券、可交換債券；
3）剩余期限超過397天的債券；
4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券；
6）流通受限證券；
7）權證；
8）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；
9）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，基金不受上述限制。
（3）基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之日起開始。
3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)議第十五條第（二）
款基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
4、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行間
債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人提供經慎重選擇的、
本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結算方式。
基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；?
金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進行更新，如基金管理人根據(jù)市場情
況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單，應向基金托管人說明理由，在與交易對手
發(fā)生交易前3個工作日內與基金托管人協(xié)商解決?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認后，
被確認調整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的
交易，仍應按照協(xié)議進行結算。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，基
金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督，但不承擔交易對手不履
行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交
易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任
何損失和責任。
5、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人選擇存款銀
行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定選擇
存款銀行。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y行存款
業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
（2）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核相關協(xié)議、
賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
（3）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、《運
作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同
的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內糾正。基金管理人對基
金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；?
金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人
在10個工作日內糾正或拒絕結算。
6、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金凈值信息計算、各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率、應收資金到賬、基金費用開支及
收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等
進行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材
料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中國證監(jiān)會。
7、基金管理人應在基金首次投資中期票據(jù)前，與基金托管人簽署相應的風險控制補充
協(xié)議，并按照法律法規(guī)的規(guī)定和補充協(xié)議的約定向基金托管人提供經基金管理人董事會批
準的有關基金投資中期票據(jù)的投資管理制度。
8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作中違反法律法規(guī)
和基金合同的規(guī)定，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合
和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對并以
書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及
糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內,基金托管人有權隨時對通知
事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限
期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已
經生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當
立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
9、基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對
基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內答復并改
正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會
報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
10、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當理由，拒絕、阻
撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人安
全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦
理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、未執(zhí)
行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄?
人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)
原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。
在上述規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管
理人核查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基
金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓
對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)
嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產的保管
1、基金財產保管的原則
（1）基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
（2）基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人依據(jù)合法程序作出的合法合規(guī)
指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產，
如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6）對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬
日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知基
金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基金托管人對此不承擔任何責
任。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設的基金認
購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份
額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將屬于基金財
產的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶，同時在規(guī)定時間內，聘請具有從
事證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由
參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
3、基金資金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應負責本基金的資金賬戶的開設和管理。
（2）基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構開設本基金的資金賬戶，并根據(jù)基金
管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。
本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申
購款，均需通過本基金的資金賬戶進行。
（3）基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業(yè)務以外的活動。
（4）基金托管資金賬戶的開立和管理應符合相關法律法規(guī)的有關規(guī)定。
（5）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基
金資產的支付。
4、基金證券賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開
立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何
賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬
戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應予以積極協(xié)助。
結算備付金、結算保證金的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產的管理和
運用由基金管理人負責。
（5）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務，涉及相
關賬戶的開設、使用的，按有關規(guī)定開設、使用并管理；若無相關規(guī)定，則基金托管人應
當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規(guī)定。
5、債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結算機構的有關規(guī)
定，以基金的名義在銀行間市場登記結算機構開立債券托管賬戶、持有人賬戶和資金結算
賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷?
訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在基
金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
7、基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責妥善
保管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理
人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、
滅失，由此產生的責任應由基金托管人承擔。托管人對托管人以外機構實際有效控制的證
券不承擔保管責任。
8、與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基
金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時
應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本
的原件。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供合同復印件，
并在復印件上加蓋公章，未經雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內，合同原件不得轉移。重大
合同的保管期限為基金合同終止后15年。
（五）基金凈值信息計算和會計核算
1、基金凈值信息的計算及復核程序
（1）基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（2）基金凈值的確認
用于基金信息披露的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金
管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算
當日的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給
基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人公布各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
2、基金資產估值方法和特殊情形的處理
（1）估值對象
基金所擁有的各類有價證券以及銀行存款本息、備付金、保證金及其他資產。
（2）估值方法
1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產凈值。
2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果，基
金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子
定價”。當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值的負
偏離度絕對值達到或超過0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整
到0.25%以內。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交
易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應
當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。
當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對
持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行
財產清算等措施。
3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關
法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原
因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關
各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結果對外予以公布。
3、基金資產估值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、
及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位或7日年化收益率百
分號內小數(shù)點后3位以內發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
（1）估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由
于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給
予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差
錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
（2）估值錯誤處理原則
1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方
未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔
賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行
更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事
人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對估
值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤責
任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并
在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬蝗?
果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀泴⒋瞬糠植划數(shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經獲
得的賠償額加上已經獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯
誤責任方。
4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（3）估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定估
值錯誤的責任方；
2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償損
失；
4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構進
行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
（4）估值錯誤處理的方法如下：
1）基金資產凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
2）錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國
證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。
3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
4、暫停估值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
（3）占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障基金份額
持有人的利益，決定延遲估值時；出現(xiàn)屬于緊急事故的情況，導致基金管理人不能出售或
評估基金資產時；
（4）當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人
應當暫?；鸸乐?；
（5）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
5、基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
6、基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人獨立地設置、記
錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存在分歧，應以
基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金
凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。
7、基金財務報表與報告的編制和復核
（1）財務報表的編制
基金管理人應當及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告。月度報表的編
制，基金管理人應于每月終了后5工作日內完成；《基金合同》生效后，基金招募說明書
的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在
指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書；季度報告應在季度結束之日起15個工
作日內編制完畢并予以公告；中期報告在上半年結束之日起兩個月內編制完畢并予以公告；
年度報告在每年結束之日起三個月內編制完畢并予以公告?；鸷贤Р蛔?個月的，
基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
（2）報表復核
基金管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復核；基金托管人
在收到后應在3日內進行復核，并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在季度報
告完成當日，將有關報告提供給基金托管人復核，基金托管人應在收到后7個工作日內完
成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧斎?，將有關報
告提供給基金托管人復核，基金托管人應在收到后30日內完成復核，并將復核結果書面通
知基金管理人。基金管理人在年度報告完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，基金
托管人應在收到后45日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣撕突?
金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。
基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應
共同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為準；若雙方無法達成一致，
以基金管理人的賬務處理為準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋
托管業(yè)務部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務專用章的復核意見書，雙方各自留存一份。如果
基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日之前就相關報表達成一致，基金管理人
有權按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權就相關情況報中國證監(jiān)會備案。
8、基金管理人應每季向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎數(shù)據(jù)和編制結果。
（六）基金份額持有人名冊的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括基金
合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會權益登記日、每年
6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內容至少應包括持
有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由注冊登記機構編制，由基金管理人審核并提交基金托管人保管。
基金托管人有權要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的基金份額持有人名冊，
基金管理人應及時提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和12月31
日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交；基金合同生效日、基金合同終止
日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后十個工作日內提交。
基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限為15年。基金托
管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保
密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應
按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
（七）適用法律與爭議解決方式
因本協(xié)議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調解解決，協(xié)商、調解不
能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會天津國際經濟金融仲
裁中心，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終
局的，對當事人均有約束力。仲裁費和律師費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產的清算
1、托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其內容不得
與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應當報中國證監(jiān)會備案。
2、托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，經履行適當程序后，本托管協(xié)議應當終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）本基金更換基金托管人；
（3）本基金更換基金管理人；
（4）本基金和其他基金合并，且合并后不由本托管人進行托管；
（5）發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
3、基金財產的清算
基金管理人和基金托管人應按照《基金合同》及有關法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財產
進行清算。
二十、對基金份額持有人的服務
對本基金份額持有人的服務主要由基金管理人、銷售機構提供。
基金管理人提供的主要服務內容如下：
（一）呼叫中心電話服務
呼叫中心自動語音系統(tǒng)提供7×24小時的自動語音服務和查詢服務，客戶可通過電話
收聽基金份額凈值，自助查詢基金賬戶余額和交易信息等。
客戶服務部的人工坐席服務時間為每周一至周五9：00—18：00，周六9：00—17：00
（法定節(jié)假日及因此導致的證券交易所休市日除外）。
客服熱線：4008806868、0755-83160000
（二）在線服務
基金管理人利用基金管理人的網(wǎng)站（www.ubssdic.com）為基金投資者提供網(wǎng)上查詢、
網(wǎng)上資訊服務。
（三）投訴受理服務
投資者可以通過基金管理人提供的網(wǎng)上投訴欄目、呼叫中心自動語音留言、呼叫中心
人工坐席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行投訴。
對于工作日期間受理的投訴，原則上是及時回復，對于不能及時回復的投訴，基金管
理人將在48小時之內做出回復。對于非工作日提出的投訴，原則上順延至下一工作日當日
或次日回復。
客服郵箱：service@ubssdic.com
二十一、其他應披露事項
1、本基金管理人和本基金托管人在本報告期內無重大訴訟事項。
2、最近3年基金管理人、基金托管人及其高級管理人員沒有受到行政處罰。
3、2025年6月19日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀增利寶貨幣市場基金A
類基金份額調整大額申購（含轉換轉入、定期定額投資）業(yè)務限制的公告。
4、2025年6月26日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀增利寶貨幣市場基金暫
停非個人投資者在代銷機構大額申購（含轉換轉入、定期定額投資）業(yè)務的公告。
5、2025年8月5日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀基金管理有限公司關于調
整國投瑞銀增利寶貨幣市場基金D類基金份額的申購金額限制、追加申購金額限制、贖回
份額限制的公告。
6、2025年8月28日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀基金管理有限公司關于
開展直銷網(wǎng)上交易費率優(yōu)惠活動的公告。
7、2025年11月20日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀增利寶貨幣市場基金E
類基金份額開放日常申購、贖回、轉換、定期定額投資業(yè)務的公告。
8、2025年11月20日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登關于國投瑞銀增利寶貨幣市場基
金增加E類基金份額并修改法律文件的公告。
9、2026年3月30日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀基金管理有限公司旗下
公募基金通過證券公司交易及傭金支付情況公告（2025年度）。
10、2026年4月30日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登2025年度國投瑞銀基金管理有
限公司以股東身份（通過公募基金持股）參與股東大會投票信息披露。
11、2026年4月30日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀基金管理有限公司關于
基金行業(yè)高級管理人員變更的公告。
二十二、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和其他銷售機構的住所，投資者可免費
查閱。招募說明書條款及內容應以招募說明書正本為準。
二十三、備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予注冊國投瑞銀增利寶貨幣市場基金募集的文件
（二）《國投瑞銀增利寶貨幣市場基金基金合同》
（三）《國投瑞銀增利寶貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）關于國投瑞銀增利寶貨幣市場基金募集之法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
存放地點：上述備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所。
查閱方式：投資者可以在辦公時間免費查詢，但應以基金備查文件正本為準。
國投瑞銀基金管理有限公司
二〇二六年六月十二日
國投瑞銀增利寶貨幣市場基金招募說明書（2026年6月第1次更新）.pdf