天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書
天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
基金管理人：天弘基金管理有限公司
基金托管人：平安銀行股份有限公司
重要提示
天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡稱“本基金”）于
2025年11月6日獲得中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊的批復(fù)（證監(jiān)許可[2025]2488號(hào)）。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會(huì)注冊，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊，并不表明其對(duì)本基金的投資
價(jià)值和市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金主要投資于公開募集的基金，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)
生波動(dòng)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書，
全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，
理性判斷市場，對(duì)認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立
決策。投資人在獲得基金投資收益的同時(shí)，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，
可能包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、
大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人在投資經(jīng)營過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)
險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于
債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票
型基金和股票型基金中基金。本基金資產(chǎn)可投資于港股通標(biāo)的證券，會(huì)面臨港股
通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
一、本基金可投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的香港證
券市場股票及港股通ETF（以下合稱“港股通標(biāo)的證券”），會(huì)面臨港股通機(jī)制下
因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港
股市場股價(jià)及ETF價(jià)格波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)
股及ETF交易不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)及ETF價(jià)格可能表現(xiàn)出比A股更為劇
烈的價(jià)格波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通
機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不
能正常交易，港股通標(biāo)的證券不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金可投資港股通標(biāo)的證券的比例下限為零，即本基金可根據(jù)投資策略需
要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券或
選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證
券。
二、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率
風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，由此可能給基金凈值
帶來不利影響或損失。
三、本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)
格波動(dòng)影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的
風(fēng)險(xiǎn)。
四、基金每筆基金份額的最短持有期限為6個(gè)月（指自然月度，下同，因本
基金紅利再投資所生成的基金份額的最短持有期按照基金合同第十六部分的約
定另行計(jì)算），最短持有期限內(nèi)，投資人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，期滿后
投資人可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此基金份額持有人面臨在最短持有期限內(nèi)
不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
五、當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，基金管理人履行
相應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶
的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)
的特定風(fēng)險(xiǎn)。
六、本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，
但在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過50%的除外。法
律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
七、本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)
績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
八、本基金可投資于科創(chuàng)板，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)
制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于
科創(chuàng)板上市公司股票價(jià)格波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)等。
基金管理人在此特別提示投資者：本基金存在法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述
與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)
法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，
投資人在購買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之
間的匹配檢驗(yàn)。
投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等信
息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，
了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，根據(jù)自身的投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基
金是否和自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，并通過基金管理人或基金管理人委托的具
有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購買基金。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保
證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來
表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；?
金管理人提醒投資者注意基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基
金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
目錄
第一部分緒言..........................................5
第二部分釋義..........................................6
第三部分基金管理人...................................12
第四部分基金托管人...................................22
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).................................25
第六部分基金的募集...................................27
第七部分基金合同的生效................................33
第八部分基金份額的申購與贖回..........................34
第九部分基金的投資...................................47
第十部分基金的財(cái)產(chǎn)....................................58
第十一部分基金資產(chǎn)的估值..............................59
第十二部分基金的收益與分配............................67
第十三部分基金費(fèi)用與稅收..............................69
第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)............................72
第十五部分基金的信息披露..............................73
第十六部分側(cè)袋機(jī)制...................................80
第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示...................................83
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算........97
第十九部分基金合同內(nèi)容摘要............................99
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.....................117
第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...................138
第二十二部分招募說明書存放及查閱方式.................140
第二十三部分備查文件................................141
第一部分緒言
《天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》（以下簡稱
“招募說明書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》
（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)
作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售
辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦
法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)——基金中基金指引》（以下簡
稱“《基金中基金指引》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《天
弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下簡稱“基金合同”）
編寫。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委
托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作
任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
2、基金管理人：指天弘基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安銀行股份有限公司
4、基金合同：指《天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合
同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《天弘盈安六個(gè)
月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂
和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中
基金（FOF）招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第五次會(huì)議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國
證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施
的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《基金中基金指引》：指中國證監(jiān)會(huì)2016年9月11日頒布并實(shí)施的《公
開募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)-基金中基金指引》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂
15、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10
月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對(duì)其不時(shí)做出的修訂
16、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
21、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使
用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)
投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
22、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指天弘基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為天弘基金管理有
限公司或接受天弘基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的
日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個(gè)月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
36、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若
本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日，則本基金有權(quán)不開放申購、
贖回，并按規(guī)定進(jìn)行公告）
38、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《天弘基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及其不
時(shí)做出的修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)
規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金合同生效后，基金份額持有人按照基金合同和基金管
理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一類的基金
份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申
請份額總數(shù)后的余額)超過上一工作日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀
行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、基金份額、銀行存款本息、
基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
51、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
53、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
54、基金份額分類：本基金根據(jù)基金費(fèi)用收取方式的不同，將基金份額分為
不同的類別：A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代
碼，并分別公布基金份額凈值
55、A類基金份額：指投資人通過直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購
基金時(shí)收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，并不再從本類別基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金
份額；投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購A類基金份額時(shí)不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用
56、C類基金份額：指從直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)保有的本類別基金財(cái)
產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)、不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用的基金份額；其中，對(duì)于投資者通過
直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限達(dá)到或超
過一年（即365天）的C類基金份額，直銷計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)和其他銷售機(jī)構(gòu)持
有超過一年（含）后計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同
終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者
57、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
58、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等
59、最短持有期限：指本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置6個(gè)月的最短持有期限，
即：自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購份額而言，下同）或基金份額申購確認(rèn)日（對(duì)申
購份額而言，下同）至該日6個(gè)月后的月度對(duì)日前一日（含該日）的期間內(nèi)，投
資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；該日6個(gè)月后的月度對(duì)日（含該日）之后，
投資者可以提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。若該月實(shí)際不存在對(duì)應(yīng)日期的，則順延至
該月最后一日的下一工作日，若該對(duì)應(yīng)日為非工作日的，則順延至下一工作日
60、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時(shí)，通過調(diào)整基金份額凈
值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，
從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損
害并得到公平對(duì)待
61、港股通：指內(nèi)地投資者經(jīng)由境內(nèi)證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，
向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票的交
易機(jī)制，或有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)該交易機(jī)制的修改或調(diào)整
62、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至專門賬戶
進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱
為側(cè)袋賬戶
63、特定資產(chǎn)：包括：（1）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（2）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（3）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
64、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
第三部分基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：天弘基金管理有限公司
住所：天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）新華路3678號(hào)寶風(fēng)大廈（新金融大
廈）16層02單元3號(hào)房間
辦公地址：天津市河西區(qū)馬場道59號(hào)天津國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中心A座16層
成立日期：2004年11月8日
法定代表人：黃辰立
客服電話：400-986-8888
聯(lián)系人：司媛
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)
天弘基金管理有限公司（以下簡稱“公司”或“本公司”）經(jīng)中國證券監(jiān)督
管理委員會(huì)批準(zhǔn)（證監(jiān)基金字[2004]164號(hào)），于2004年11月8日成立。公司
注冊資本為人民幣5.143億元，股權(quán)結(jié)構(gòu)為：
股東名稱 股權(quán)比例
螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司 51%
天津信托有限責(zé)任公司 16.8%
內(nèi)蒙古君正能源化工集團(tuán)股份有限公司 15.6%
蕪湖高新投資有限公司 5.6%
新疆天瑞博豐股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.5%
新疆天惠新盟股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 2%
新疆天阜恒基股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 2%
新疆天聚宸興股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.5%
合計(jì) 100%
（二）主要人員情況
1、董事會(huì)成員基本情況
黃辰立先生，董事長，碩士。先后任職于中國國際金融股份有限公司投資銀
行部，巴克萊資本投資銀行部及摩根大通亞洲投資銀行部。2013年5月起，加入
螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司，現(xiàn)任螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司副總裁。
楊東海先生，副董事長，本科。歷任內(nèi)蒙古君正能源化工集團(tuán)股份有限公司
經(jīng)營管理部總經(jīng)理、財(cái)務(wù)中心總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、董事會(huì)秘書、董
事，現(xiàn)任內(nèi)蒙古君正能源化工集團(tuán)股份有限公司副總經(jīng)理。
韓歆毅先生，董事，碩士。歷任中國國際金融股份有限公司投資銀行部執(zhí)行
總經(jīng)理、阿里巴巴集團(tuán)企業(yè)融資部資深總監(jiān)，現(xiàn)任螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司總
裁、首席執(zhí)行官。
周志峰先生，董事，本科。歷任方達(dá)律師事務(wù)所律師、律所合伙人。現(xiàn)任螞
蟻科技集團(tuán)股份有限公司資深副總裁、首席法務(wù)官、董事會(huì)秘書。
陳耿先生，董事，本科。歷任上海市滬中律師事務(wù)所律師，上海新華聞投資
有限公司首席律師，中國華聞投資控股有限公司綜合行政部總經(jīng)理，寶礦控股（集
團(tuán)）有限公司法務(wù)經(jīng)理，中泰信托有限責(zé)任公司綜合管理部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部
總經(jīng)理，上海實(shí)業(yè)城市開發(fā)集團(tuán)有限公司融產(chǎn)結(jié)合工作推進(jìn)辦公室負(fù)責(zé)人?，F(xiàn)任
天津信托有限責(zé)任公司董事會(huì)秘書、公司治理總部總經(jīng)理、人力資源總部總經(jīng)理。
高陽先生，董事，碩士。歷任中國國際金融股份有限公司銷售交易部經(jīng)理，
博時(shí)基金管理有限公司債券組合經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理、股票投資
部總經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司副總經(jīng)理，博時(shí)基金管理有限公司總經(jīng)理。2023
年12月加盟本公司，現(xiàn)任公司總經(jīng)理。
王曉野先生，獨(dú)立董事，本科。歷任溫州國際信托投資公司法務(wù)專員，上海
市金石律師事務(wù)所高級(jí)合伙人，上海邦信陽律師事務(wù)所權(quán)益合伙人?，F(xiàn)任上海中
聯(lián)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人。
車浩先生，獨(dú)立董事，博士。歷任對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)法學(xué)院教師，清華大學(xué)
法學(xué)院博士后，現(xiàn)任北京大學(xué)法學(xué)院教授、副院長。
黃卓先生，獨(dú)立董事，博士。現(xiàn)任北京大學(xué)國家發(fā)展研究院教授、副院長。
2、監(jiān)事會(huì)成員基本情況
楊海軍先生，監(jiān)事會(huì)主席，本科。歷任北京證券有限責(zé)任公司深圳營業(yè)部總
經(jīng)理，聯(lián)合證券有限責(zé)任公司交易管理部總經(jīng)理，廈門聯(lián)合信托投資有限責(zé)任公
司上海證券部總經(jīng)理，中泰信托有限責(zé)任公司證券部總經(jīng)理、北京中心副總經(jīng)理
兼北京中心綜合管理部總經(jīng)理，上海實(shí)業(yè)城市開發(fā)集團(tuán)有限公司深圳公司總經(jīng)理
兼融產(chǎn)結(jié)合推進(jìn)辦副主任?，F(xiàn)任天津信托有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)總監(jiān)兼資產(chǎn)管理總部
總經(jīng)理、綜合管理總部總經(jīng)理。
劉春雷先生，監(jiān)事，本科。歷任山東南山鋁業(yè)股份有限公司部門負(fù)責(zé)人、總
經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、董事、常務(wù)副總經(jīng)理等?，F(xiàn)任內(nèi)蒙古君正集團(tuán)企業(yè)管理（北
京）有限公司高級(jí)顧問。
李淵女士，監(jiān)事，碩士。歷任北京朗山律師事務(wù)所律師，現(xiàn)任蕪湖高新投資
有限公司法務(wù)總監(jiān)。
史明慧女士，監(jiān)事，碩士。歷任新華基金管理有限公司高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理、北京
新華富時(shí)資產(chǎn)管理有限公司部門總經(jīng)理助理。2014年6月加盟本公司，歷任高
級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理、券商業(yè)務(wù)部執(zhí)行總經(jīng)理，現(xiàn)任公司產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人。
薄賀龍先生，監(jiān)事，本科。歷任公司基金運(yùn)營部總經(jīng)理助理、基金運(yùn)營部副
總經(jīng)理、基金運(yùn)營部總經(jīng)理，現(xiàn)任公司基金運(yùn)營業(yè)務(wù)總監(jiān)。
周娜女士，監(jiān)事，碩士。歷任公司人力資源部業(yè)務(wù)主管、人力資源部總經(jīng)理
助理，現(xiàn)任公司人力資源部總經(jīng)理。
3、高級(jí)管理人員基本情況
高陽先生，總經(jīng)理，碩士。歷任中國國際金融股份有限公司銷售交易部經(jīng)理，
博時(shí)基金管理有限公司債券組合經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理、股票投資
部總經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司副總經(jīng)理，博時(shí)基金管理有限公司總經(jīng)理。2023
年12月加盟本公司，現(xiàn)任公司總經(jīng)理、董事。
陳鋼先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任華龍證券有限責(zé)任公司固定收益部高級(jí)經(jīng)
理，北京宸星投資管理公司債券投資部投資經(jīng)理，興業(yè)證券股份有限公司債券總
部研究部經(jīng)理，銀華基金管理有限公司機(jī)構(gòu)理財(cái)部高級(jí)經(jīng)理，中國人壽資產(chǎn)管理
有限公司固定收益部高級(jí)投資經(jīng)理。2011年7月加盟本公司，歷任公司固定收
益總監(jiān)、基金經(jīng)理，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、天弘創(chuàng)新資產(chǎn)管理有限公司董事長。
周曉明先生，副總經(jīng)理，碩士。曾就職于中國證券市場研究院設(shè)計(jì)中心及其
下屬北京標(biāo)準(zhǔn)股份制咨詢公司、國信證券有限公司、北京證券有限公司、嘉實(shí)基
金管理有限公司、工銀瑞信基金管理有限公司等，歷任盛世基金管理有限公司擬
任總經(jīng)理。2011年8月加盟本公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
常勇先生，副總經(jīng)理，本科。歷任中國工商銀行股份有限公司沈陽分行個(gè)人
金融處處長，太平人壽保險(xiǎn)有限公司上海分公司副總經(jīng)理，太平人壽保險(xiǎn)有限公
司客戶服務(wù)部主要負(fù)責(zé)人、銀行保險(xiǎn)部副總經(jīng)理。2014年6月加盟本公司，歷
任高端客戶業(yè)務(wù)總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
聶挺進(jìn)先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任博時(shí)基金管理有限公司基金經(jīng)理、研究
部總經(jīng)理、投資總監(jiān)，浙商基金管理有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華泰證券（上
海）資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。2024年3月加盟本公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
童建林先生，督察長、風(fēng)控負(fù)責(zé)人，本科。歷任當(dāng)陽市產(chǎn)權(quán)證券交易中心財(cái)
務(wù)部經(jīng)理、交易中心副總經(jīng)理，亞洲證券有限責(zé)任公司宜昌總部財(cái)務(wù)主管、宜昌
營業(yè)部財(cái)務(wù)部經(jīng)理、公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)總部財(cái)務(wù)主管，華泰證券股份有限公司（原華
泰證券有限責(zé)任公司）上海總部財(cái)務(wù)項(xiàng)目主管。2006年6月加盟本公司，歷任
內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理，現(xiàn)任公司督察長、風(fēng)控負(fù)責(zé)人。
遲哲先生，副總經(jīng)理、首席信息官，碩士。歷任申銀萬國證券股份有限公司
電腦網(wǎng)絡(luò)中心技術(shù)經(jīng)理，埃森哲（中國）有限公司金融服務(wù)部門高級(jí)咨詢顧問，
平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司科技創(chuàng)新中心執(zhí)行總經(jīng)理，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公
司副總經(jīng)理、首席技術(shù)官。2025年8月加盟本公司，現(xiàn)任副總經(jīng)理、首席信息
官。
馬文輝先生，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，本科。歷任普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所北京分所
審計(jì)師、審計(jì)經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理，普信恒業(yè)科技發(fā)展（北京）有限公司財(cái)務(wù)部總監(jiān)
助理。2018年4月加盟本公司，現(xiàn)任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。
4、本基金擬任基金經(jīng)理
余浩先生，軟件與微電子碩士，14年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。歷任東興證券股份有限
公司量化股票研究員，中荷人壽保險(xiǎn)有限公司權(quán)益研究員、投資經(jīng)理，中意資產(chǎn)
管理有限責(zé)任公司權(quán)益投資經(jīng)理。2022年12月加盟本公司?，F(xiàn)任本公司基金經(jīng)
理。天弘永裕穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理（2025
年12月30日起任職）、天弘永裕平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中
基金（FOF）基金經(jīng)理（2023年06月07日起任職）、天弘養(yǎng)老目標(biāo)日期2030一
年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理（2025年11月07日起任職）、
天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理（2025年11
月25日起任職）、天弘悅享臻選三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)
理（2026年02月06日起任職）、天弘盈享多元領(lǐng)航3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式
基金中基金（FOF）基金經(jīng)理（2026年02月12日起任職）。
5、基金管理人投資決策委員會(huì)成員的姓名和職務(wù)
高陽先生：本公司總經(jīng)理，投資決策委員會(huì)主任委員；
陳鋼先生：本公司副總經(jīng)理，天弘創(chuàng)新資產(chǎn)管理有限公司董事長，投資決策
委員會(huì)委員；
聶挺進(jìn)先生：本公司副總經(jīng)理，投資決策委員會(huì)委員；
馬龍先生：本公司總經(jīng)理助理，兼任固定收益部總經(jīng)理，投資決策委員會(huì)委
員；
王昌俊先生：本公司現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、基金經(jīng)理，投資決策委員會(huì)委員；
楊超先生：本公司指數(shù)與數(shù)量投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理，投資決策委員會(huì)委
員；
童建林先生：本公司督察長、風(fēng)控負(fù)責(zé)人，投資決策委員會(huì)列席成員；
鄧強(qiáng)先生：首席風(fēng)控官，投資決策委員會(huì)列席成員。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人遵守法律的承諾
本基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運(yùn)作
辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的活動(dòng)，并承諾建立健全內(nèi)部
控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
基金管理人禁止性行為的承諾。
本基金管理人依法禁止從事以下行為：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
2、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹(jǐn)慎的原則為基金份
額持有人謀取最大利益。
（2）不利用職務(wù)之便為自己、被代理人、被代表人、受雇他人或任何其他
第三人謀取不當(dāng)利益。
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關(guān)的交易活動(dòng)。
（4）不從事?lián)p害基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
（五）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
（1）全面性原則：公司風(fēng)險(xiǎn)管理必須覆蓋公司所有的部門和崗位，涵蓋所
有風(fēng)險(xiǎn)類型，并貫穿于所有業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；
（2）獨(dú)立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立保持相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門和崗
位，并在相關(guān)部門建立防火墻；公司設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門及審計(jì)部門，負(fù)責(zé)
識(shí)別、監(jiān)測、評(píng)估和報(bào)告公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并進(jìn)行獨(dú)立匯報(bào)；
（3）審慎性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，任何制度的建立都
要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)；
（4）有效性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理制度具有高度權(quán)威性，是所有員工必須嚴(yán)格遵
守的行動(dòng)指南；執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度不得有任何例外，任何員工不得擁有超越制度
或違反制度的權(quán)力；
（5）適時(shí)性原則：公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司經(jīng)營戰(zhàn)略方針等內(nèi)部環(huán)境和法規(guī)、市
場環(huán)境等外部環(huán)境變化及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，并對(duì)其管理政策和措施進(jìn)行
相應(yīng)的調(diào)整；
（6）定量與定性相結(jié)合的原則：針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信
用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的不同特點(diǎn)，利用定性和定量的評(píng)估方法，建立完備的風(fēng)險(xiǎn)
控制指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)控制更具客觀性和操作性。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系結(jié)構(gòu)
公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系結(jié)構(gòu)是一個(gè)分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管
理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任，各個(gè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控，內(nèi)控
合規(guī)部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會(huì)：負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查公司的合法合規(guī)運(yùn)營、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理，從
而控制公司的整體運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；
（2）督察長：獨(dú)立行使督察權(quán)利，直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，及時(shí)向?qū)徲?jì)與風(fēng)險(xiǎn)
控制委員會(huì)提交有關(guān)公司規(guī)范運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)控制方面的工作報(bào)告；
（3）投資決策委員會(huì)：負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作、制定本基金的資產(chǎn)配置
方案和基本的投資策略；
（4）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；
組織實(shí)施董事會(huì)批準(zhǔn)的年度風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)可容忍度限額及其他量化風(fēng)險(xiǎn)管理工
具；根據(jù)公司總體風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，制定各業(yè)務(wù)和各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和要求；落
實(shí)公司就重大風(fēng)險(xiǎn)管理做出的決定或決議；聽取并討論會(huì)議議題，就重大風(fēng)險(xiǎn)管
理事項(xiàng)形成決議；擬定或批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程；對(duì)責(zé)任人提出處罰建議，
經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)討論后執(zhí)行。
（5）內(nèi)控合規(guī)部：負(fù)責(zé)公司集中統(tǒng)一的合規(guī)管理工作，按照公司規(guī)定和督
察長的安排履行合規(guī)管理職責(zé)，建立和完善合規(guī)管理及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息的監(jiān)控、識(shí)
別、處置、報(bào)告體系，不斷提升公司整體合規(guī)意識(shí)和能力。
（6）風(fēng)險(xiǎn)管理部：通過投資交易系統(tǒng)的風(fēng)控參數(shù)設(shè)置，保證各投資組合的
投資比例合規(guī)；參與各投資組合新股申購、一級(jí)債申購、銀行間交易等場外交易
的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，保證各投資組合場外交易的事中合規(guī)控制；負(fù)責(zé)各投資組合
投資績效、風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量和控制；
（7）審計(jì)部：通過運(yùn)用系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，審查、評(píng)價(jià)并改善公司的
業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的適當(dāng)性和有效性，以促進(jìn)公司完善治理、增加
價(jià)值和實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
（8）業(yè)務(wù)部門：風(fēng)險(xiǎn)管理是每一個(gè)業(yè)務(wù)部門最首要的責(zé)任。各部門的部門
經(jīng)理對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)全部責(zé)任，負(fù)責(zé)履行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，負(fù)責(zé)本部門的
風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維護(hù)，用于識(shí)別、監(jiān)控和降低風(fēng)險(xiǎn)。
3、內(nèi)部控制制度綜述
（1）風(fēng)險(xiǎn)控制制度
公司風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)為嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)定和公司各項(xiàng)規(guī)
章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；不斷提高經(jīng)營管
理水平，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化；建立行之有
效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和制度，確保各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的健康運(yùn)行與公司財(cái)產(chǎn)的安全
完整；維護(hù)公司信譽(yù)，保持公司的良好形象。針對(duì)公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括政
策和市場風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)，分別制定嚴(yán)格防范措施，并制定崗位
分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度、集中交易制度、信息披露制度、資料
保全制度、保密制度和獨(dú)立的監(jiān)察稽核制度等相關(guān)制度。
（2）內(nèi)控合規(guī)管理制度
為保障持續(xù)規(guī)范發(fā)展，公司制定合規(guī)管理制度。公司設(shè)督察長，負(fù)責(zé)公司合
規(guī)管理工作，實(shí)施對(duì)公司經(jīng)營管理合規(guī)合法性的審查、監(jiān)督和檢查。內(nèi)控合規(guī)部
負(fù)責(zé)公司集中統(tǒng)一的合規(guī)管理工作，按照公司規(guī)定和督察長的安排履行合規(guī)管理
職責(zé)，建立和完善合規(guī)管理及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息的監(jiān)控、識(shí)別、處置、報(bào)告體系，不
斷提升公司整體合規(guī)意識(shí)和能力。
（3）審計(jì)管理制度
為規(guī)范內(nèi)部審計(jì)工作，公司制定內(nèi)部審計(jì)管理制度。內(nèi)部審計(jì)通過運(yùn)用系統(tǒng)
化和規(guī)范化的方法，審查、評(píng)價(jià)并改善公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的
適當(dāng)性和有效性，以促進(jìn)公司完善治理、增加價(jià)值和實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
（4）內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度
建立了基金會(huì)計(jì)的工作制度及相應(yīng)的操作控制規(guī)程，確保會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)有章可循；
按照相互制約原則，建立了基金會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的復(fù)核制度以及與基金托管人相關(guān)業(yè)務(wù)
的相互核查監(jiān)督機(jī)制；為了防范基金會(huì)計(jì)在資金頭寸管理上出現(xiàn)透支風(fēng)險(xiǎn)，制定
了資金頭寸管理制度；為了確?；鹳Y產(chǎn)的安全，公司嚴(yán)格規(guī)范基金清算交割工
作，并在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算；強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中、事后
監(jiān)督和考核制度；為了防止會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密，制定了完善的檔案保
管和財(cái)務(wù)交接制度。
4、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的措施
（1）建立、健全內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度。公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，高
管人員關(guān)于內(nèi)控有明確的分工，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保內(nèi)
控合規(guī)工作是獨(dú)立的，并得到高管人員的支持，同時(shí)置備操作手冊，并定期更新；
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制。公司建立、健全了各項(xiàng)制度，做
到基金經(jīng)理分開、投資決策分開、基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間
的制衡機(jī)制，從制度上減少和防范風(fēng)險(xiǎn)；
（3）建立、健全崗位責(zé)任制。公司建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個(gè)員工都
明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時(shí)將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào)，以防范和減
少風(fēng)險(xiǎn)；
（4）建立風(fēng)險(xiǎn)分類、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告、提示程序。公司建立了風(fēng)險(xiǎn)管理委
員會(huì)，使用適合的程序，確認(rèn)和評(píng)估與公司運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；公司建立了自下而
上的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào)，使各個(gè)層次的人員及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)
狀況，從而以最快速度做出決策；
（5）建立內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)。公司建立了有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預(yù)警系
統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，能對(duì)可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和實(shí)時(shí)的監(jiān)控；
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段。采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，
建立數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，用以提示市場趨勢、行業(yè)及個(gè)股的風(fēng)險(xiǎn)，以便公司
及時(shí)采取有效的措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失；
（7）提供足夠的培訓(xùn)。公司制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠
和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，控制風(fēng)險(xiǎn)。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
本公司確知建立、維護(hù)、維持和完善內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管理層
的責(zé)任。本公司特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾將根據(jù)市
場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號(hào)平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2008]1037號(hào)
聯(lián)系人：董德程
聯(lián)系電話：0755-88674238
2、平安銀行基本情況
平安銀行股份有限公司是一家總部設(shè)在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行（深圳
證券交易所簡稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有
限公司，于2012年6月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中
國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司及其子公司合計(jì)持有平安銀行58%的股份，為
平安銀行的控股股東。截至2025年6月末，平安銀行有110家分行（含香港分
行）,共1,134家營業(yè)機(jī)構(gòu)。
2025年1-6月，平安銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入693.85億元（同比下降10.0%）、凈
利潤248.70億元（同比下降3.9%）、資產(chǎn)總額58,749.61億元（較上年末增長
1.8%）、吸收存款本金余額36,944.71億元（較上年末增長4.6%）、發(fā)放貸款和
墊款總額34,084.98億元（較上年末增長1.0%）。
3、主要人員情況
平安銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)客群拓展室、營銷推動(dòng)室、估值核算室、
資金清算室、企劃與綜合服務(wù)室、數(shù)字平臺(tái)室、督察合規(guī)室、基金服務(wù)室8個(gè)處
室，目前部門人員為74人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)。證券投資基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)員工配置齊全且從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，托管部核心管理層具備銀行管理、證券
或托管業(yè)務(wù)十年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
4、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2008年8月15日獲得中國證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)。
截至2025年6月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)模合計(jì)
8150.82億，平安銀行已托管331只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混
合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資
理財(cái)需求。
二、基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律
法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格；確
?；鹭?cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份
額持有人的合法權(quán)益；確保內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；防范和化解經(jīng)營
風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行，促進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
平安銀行股份有限公司設(shè)有總行獨(dú)立一級(jí)部門資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)的管理和運(yùn)營部門，專門配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部
控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、
崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；取得基金
從業(yè)資格的人員符合監(jiān)管要求；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)
工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制
約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由
專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，
技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)
作。利用行業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行
法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對(duì)基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投
資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。
在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送
的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時(shí)通過監(jiān)控子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制指標(biāo)進(jìn)行
例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金
管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（2）收到基金管理人的投資指令后，對(duì)涉及各基金的投資范圍、投資對(duì)象
及交易對(duì)手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，對(duì)各
基金投資運(yùn)作的合法合規(guī)性、投資獨(dú)立性和風(fēng)格顯著性等方面進(jìn)行評(píng)價(jià)，報(bào)送中
國證監(jiān)會(huì)。
（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理
人進(jìn)行解釋或舉證，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：
名稱：天弘基金管理有限公司
住所:天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）新華路3678號(hào)寶風(fēng)大廈（新金融大
廈）16層02單元3號(hào)房間
辦公地址:天津市河西區(qū)馬場道59號(hào)天津國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中心A座16層
法定代表人:黃辰立
電話:（022）83865560
傳真:（022）83865564
聯(lián)系人:司媛
客服電話:400-986-8888
直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息：
本基金在直銷機(jī)構(gòu)上線的具體情況詳詢直銷中心電話（022）83865560或登
錄本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)查詢。
2、本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)情況詳見基金管理人網(wǎng)站。
3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)調(diào)整
為本基金的銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：天弘基金管理有限公司
住所：天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）新華路3678號(hào)寶風(fēng)大廈（新金融大
廈）16層02單元3號(hào)房間
辦公地址：天津市河西區(qū)馬場道59號(hào)天津國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中心A座16層
法定代表人：黃辰立
電話：（022）83865560
傳真：（022）83865564
聯(lián)系人：薄賀龍
三、律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：陳穎華、吳曹圓
聯(lián)系人：陳穎華
四、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師：蔣燕華、費(fèi)澤旭
聯(lián)系人：蔣燕華
第六部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其它法律法規(guī)的有關(guān)
規(guī)定募集，已于2025年11月6日獲得中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊的批復(fù)（證監(jiān)許可【2025】
2488號(hào)）。
二、基金類型與運(yùn)作方式
1、基金類型
混合型基金中基金（FOF）
2、基金的運(yùn)作方式
契約型開放式
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置6個(gè)月的最短持有期限，即：自基金合同生效日
（對(duì)認(rèn)購份額而言）或基金份額申購確認(rèn)日（對(duì)申購份額而言）至該日6個(gè)月后
的月度對(duì)日前一日（含該日）的期間內(nèi)，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；
該日6個(gè)月后的月度對(duì)日（含該日）之后，投資者可以提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
若該月實(shí)際不存在對(duì)應(yīng)日期的，則順延至該月最后一日的下一工作日，若該對(duì)應(yīng)
日為非工作日的，則順延至下一工作日。
三、基金存續(xù)期限
不定期
四、基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)基金費(fèi)用收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。在投資
者通過直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購時(shí)收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，并不再從
本類別基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為A類基金份額，投資者通過
直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購A類基金份額時(shí)不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用；在投資者認(rèn)購/申購
時(shí)不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，而是從直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)保有的本類別基
金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為C類基金份額（其中，對(duì)于投資者通
過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限達(dá)到
或超過一年（即365天）的C類基金份額，直銷計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)和其他銷售機(jī)
構(gòu)持有超過一年（含）后計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金
合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者）。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，
本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計(jì)算并公告基金份額凈值。
投資者可自行選擇認(rèn)購、申購的基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不
利影響的情況下，根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可停
止某類基金份額的銷售或者增加新的基金份額類別或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)
則進(jìn)行調(diào)整等，此項(xiàng)調(diào)整無需召開基金份額持有人大會(huì)，但調(diào)整實(shí)施前基金管理
人需及時(shí)公告。
五、募集方式
通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金管
理人網(wǎng)站。
本基金認(rèn)購采取全額繳款認(rèn)購的方式。若資金未全額到賬則認(rèn)購不成立，基
金管理人將認(rèn)購無效的款項(xiàng)退回。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確
實(shí)接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購申請
及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。否則，由于投
資人的過錯(cuò)產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
本基金的具體發(fā)售方式見《基金份額發(fā)售公告》。
六、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見基金份額發(fā)售
公告。
基金管理人可根據(jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長、縮短或調(diào)整基金的
發(fā)售時(shí)間，并及時(shí)公告。
七、募集規(guī)模限制
本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。
本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模限制及規(guī)?？刂频姆桨冈诨鸱蓊~發(fā)
售公告或其他公告中規(guī)定。若本基金設(shè)置募集規(guī)模上限，基金合同生效后不受此
規(guī)模限制。
八、募集對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人。
九、基金份額發(fā)售面值、認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額的計(jì)算
1、本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元，按面值發(fā)售。
2、認(rèn)購費(fèi)用
募集期投資人可以多次認(rèn)購本基金，認(rèn)購費(fèi)率按每筆認(rèn)購申請單獨(dú)計(jì)算。
本基金分為A類和C類基金份額。投資人通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份
額不收取認(rèn)購費(fèi)用，通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用，認(rèn)購
C類基金份額不支付認(rèn)購費(fèi)用。通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購的本基金A類基金份額的，
在認(rèn)購時(shí)收取認(rèn)購費(fèi)，認(rèn)購費(fèi)率隨認(rèn)購金額的增加而遞減。
投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)率如下：
認(rèn)購金額（M） 認(rèn)購費(fèi)率
M＜100萬元 0.50%
100萬元≤M＜500萬元 0.40%
500萬元≤M 1000元/筆
本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用由通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額的投
資者承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用，不列
入基金財(cái)產(chǎn)。
3、認(rèn)購份額的計(jì)算
基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購、份額確認(rèn)”的方式。
（1）A類基金份額的認(rèn)購
1）若投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額：
認(rèn)購份額的計(jì)算公式為：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此
誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人在認(rèn)購期通過直銷機(jī)構(gòu)投資100,000元認(rèn)購本基金A類基金份額，
這100,000元在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為30.00元，則其可得到的A類基金份額為：
認(rèn)購份額＝（100,000＋30.00）/1.00＝100,030.00份
即：投資人通過直銷機(jī)構(gòu)投資100,000元認(rèn)購本基金A類基金份額，在認(rèn)購期
結(jié)束時(shí)，這100,000元在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為30.00元，則其可得到的A類基金
份額為100,030.00份。
2）若投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額：
通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額的認(rèn)購金額包括認(rèn)購費(fèi)用和凈認(rèn)購金額。
認(rèn)購份額的計(jì)算公式為：
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額／（1＋認(rèn)購費(fèi)率）
（注：對(duì)于500萬元（含）以上的適用絕對(duì)費(fèi)用數(shù)額的認(rèn)購，凈認(rèn)購金額＝
認(rèn)購金額－固定認(rèn)購費(fèi)用）
認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額
（注：對(duì)于500萬元（含）以上的適用絕對(duì)費(fèi)用數(shù)額的認(rèn)購，認(rèn)購費(fèi)用＝固
定認(rèn)購費(fèi)用）
認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購金額、份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分
四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資10萬元認(rèn)購本基金A類基金份額，該筆
認(rèn)購產(chǎn)生利息50.00元，對(duì)應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為0.50%，假設(shè)該筆認(rèn)購最后按照100%比例
全部予以確認(rèn)，則其可得到的A類基金份額為：
凈認(rèn)購金額＝100,000/(1+0.50%)＝99,502.49元
認(rèn)購費(fèi)用＝100,000－99,502.49＝497.51元
認(rèn)購份額=（99,502.49+50.00）/1.00=99,552.49份
即：該投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資10萬元認(rèn)購本基金A類基金份額，該筆
認(rèn)購產(chǎn)生利息50.00元，對(duì)應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為0.50%，假設(shè)該筆認(rèn)購最后按照100%比
例全部予以確認(rèn)，可得到99,552.49份A類基金份額。
（2）C類基金份額的認(rèn)購
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人投資10,000元認(rèn)購本基金的C類基金份額，該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息
5.00元，假設(shè)該筆認(rèn)購最后按照100%比例全部予以確認(rèn)，則其可得到的C類基金
份額為：
認(rèn)購份額=（10,000＋5.00）/1.00=10,005.00份
即：該投資者投資10,000元認(rèn)購本基金的C類基金份額，該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息
5.00元，假設(shè)該筆認(rèn)購最后按照100%比例全部予以確認(rèn)，可得到10,005.00份C類
基金份額。
十、投資者對(duì)本基金的認(rèn)購
1、認(rèn)購時(shí)間安排
投資者認(rèn)購本基金的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間見基金份額發(fā)售公告。
2、投資者認(rèn)購本基金應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)
投資者認(rèn)購本基金應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)見基金份額發(fā)售公告。
3、認(rèn)購的方式及確認(rèn)
投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不得撤銷。
A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)按每筆認(rèn)購申請單獨(dú)計(jì)算。
投資者在T日規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的認(rèn)購申請，應(yīng)于T+2日后（含該日）通過基金
管理人直銷系統(tǒng)、基金管理人的客戶服務(wù)中心或其他銷售機(jī)構(gòu)銷售系統(tǒng)查詢認(rèn)購
申請是否被成功受理。
投資者應(yīng)于基金合同生效后通過基金管理人直銷系統(tǒng)、基金管理人的客戶服
務(wù)中心或其他銷售機(jī)構(gòu)銷售系統(tǒng)查詢認(rèn)購確認(rèn)份額。
4、認(rèn)購的限額
（1）投資人認(rèn)購時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
（2）在募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購基金份額?；鸸芾砣酥变N中心（含網(wǎng)
上直銷系統(tǒng)）的首次單筆最低認(rèn)購金額為人民幣1.00元，追加認(rèn)購的單筆最低
認(rèn)購金額為人民幣1.00元，其他銷售機(jī)構(gòu)的首次單筆最低認(rèn)購金額為人民幣
1.00元（含認(rèn)購費(fèi)，下同），追加認(rèn)購的單筆最低認(rèn)購金額為人民幣1.00元。各
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低認(rèn)購金額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)
規(guī)定為準(zhǔn)。但最低認(rèn)購金額仍不得低于人民幣1.00元。
（3）募集期間不設(shè)置投資者單個(gè)賬戶持有基金份額的比例和最高認(rèn)購金額
限制，但本招募說明書另有規(guī)定的除外。各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低認(rèn)購金額及交
易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
（4）如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額
的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制。
基金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例
要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份
額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
十一、募集資金及利息的處理
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)
束前，任何人不得動(dòng)用。有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別
的基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記
錄為準(zhǔn)。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中
國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效?；鸸芾砣?
在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)基金合同生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)
將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得
動(dòng)用。
二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同
期活期存款利息（稅后）；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以
披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或基金管理人網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
依據(jù)基金合同約定，本基金每筆基金份額的最短持有期限為6個(gè)月（指自然
月度），最短持有期限內(nèi)，投資人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，期滿后投資人
可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。若本基金參與港
股通交易且該交易日為非港股通交易日，則本基金有權(quán)不開放申購、贖回，并按
規(guī)定進(jìn)行公告。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更、新
的業(yè)務(wù)發(fā)展或其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日
及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體
業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自認(rèn)購份額的最短持有期限到期日起（含當(dāng)日）開始辦理贖回，
具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。
在基金份額持有期限滿6個(gè)月（指自然月度）之后（含對(duì)日當(dāng)日），基金份
額持有人提出的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請方可受理。如果投資人多次申購本基金，則
其持有的每一份基金份額的最短持有期到期日可能不同。因本基金紅利再投資所
生成的基金份額的最短持有期按照基金合同第十六部分的約定另行計(jì)算。
在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價(jià)格為下一開放日各
類基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價(jià)格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日的各類基金份額凈值為基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
投資者在申購基金份額時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資者在
提交贖回申請時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請
無效而不予成交。
投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理
規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為
準(zhǔn)。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付
申購款項(xiàng)，申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，
贖回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋10日(包括該日)內(nèi)支付
贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或《基金合同》載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回
款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障、
港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其它非基金管理人及基金托管人
所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)的支付時(shí)間可相應(yīng)順延。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，
并提前公告。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+3日內(nèi)對(duì)該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+4日后(包括該日)及時(shí)到銷
售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成立或
無效，則申購款項(xiàng)退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
對(duì)于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。否則，由于投資
人的過錯(cuò)產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)、在不對(duì)基金份額持有人利益造成損
害的前提下，對(duì)上述業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間、方式等規(guī)則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人應(yīng)在新
規(guī)則開始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、基金管理人直銷中心（含網(wǎng)上直銷系統(tǒng)）的首次單筆最低申購金額為人
民幣1.00元，追加申購的單筆最低金額為人民幣1.00元，其他銷售機(jī)構(gòu)的首次
單筆最低申購金額為人民幣1.00元（含申購費(fèi)，下同），追加申購的單筆最低金
額為人民幣1.00元。各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低申購限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定
的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。但最低仍不得低于人民幣1.00元。
2、基金份額持有人可以將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回份額不得
少于1份，某筆贖回導(dǎo)致基金份額持有人在某一銷售機(jī)構(gòu)全部交易賬戶的份額余
額少于1份的，基金管理人有權(quán)強(qiáng)制該基金份額持有人全部贖回其在該銷售機(jī)構(gòu)
全部交易賬戶持有的基金份額。如因分紅再投資、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、巨額贖
回、基金轉(zhuǎn)換等原因?qū)е碌馁~戶余額少于1份之情況，不受此限，但再次贖回時(shí)
必須一次性全部贖回。
3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限、基金的總規(guī)
模限制、基金單日凈申購比例上限、單一投資者單日或單筆申購金額上限，具體
規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)
到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被
動(dòng)達(dá)到或超過50%的除外），法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
4、當(dāng)接受申購申請對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制或新增基金規(guī)?？刂拼胧；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的費(fèi)用
1、申購費(fèi)用
本基金基金份額分為A類和C類基金份額。投資人在通過直銷機(jī)構(gòu)申購本基金
A類基金份額不收取申購費(fèi)，通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購A類基金份額時(shí)支付申購費(fèi)用。
申購C類基金份額不支付申購費(fèi)用，而是從直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)保有的
該類別基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。投資人可以多次申購本基金，申購費(fèi)用按每
筆申購申請單獨(dú)計(jì)算。
投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額的申購費(fèi)率如下表：
申購金額（M） 申購費(fèi)率
M＜100萬元 0.50%
100萬元≤M＜500萬元 0.40%
500萬元≤M 1000元/筆
本基金A類基金份額的申購費(fèi)用由通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購A類基金份額的投
資者承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售等各項(xiàng)費(fèi)用。
2、贖回費(fèi)用
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置6個(gè)月的最短持有期限，不收取贖回費(fèi)。
3、基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)、且對(duì)基金份額持有人無實(shí)質(zhì)
性不利影響的前提下調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施
日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下，且對(duì)
現(xiàn)有基金份額持有人無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)
劃，定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門
要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低本基金的申購費(fèi)率和銷售服務(wù)費(fèi)
率。
5、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在不提高現(xiàn)有基金份額持有人適
用的費(fèi)率的前提下，如增加新的收費(fèi)方式，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商，
修改《基金合同》并及時(shí)公告，但不需召開基金份額持有人大會(huì)。
6、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購份額與贖回金額的計(jì)算
1、申購份額的計(jì)算
基金申購采用“金額申購、份額確認(rèn)”的方式。
（1）A類基金份額的申購
1）若投資者通過直銷機(jī)構(gòu)申購A類基金份額：
申購份額＝申購金額/T日A類基金份額凈值
上述計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人通過直銷機(jī)構(gòu)投資100,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)
申購當(dāng)日本基金A類基金份額的基金份額凈值為1.0000元，則可得到的申購份
額為：
申購份額＝100,000/1.0000＝100,000.00份
即：投資人通過直銷機(jī)構(gòu)投資100,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申
購當(dāng)日本基金A類基金份額的基金份額凈值為1.0000元，則其可得到本基金A
類基金份額100,000.00份。
2）若投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購A類基金份額：
通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額時(shí)收取申購費(fèi)用，申購份額計(jì)算
方法如下：
凈申購金額＝申購金額／（1＋申購費(fèi)率）
（注：對(duì)于500萬元（含）以上的適用絕對(duì)費(fèi)用數(shù)額的申購，凈申購金額＝
申購金額－固定申購費(fèi)用）
申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額
（注：對(duì)于500萬元（含）以上的適用絕對(duì)費(fèi)用數(shù)額的申購，申購費(fèi)用＝固
定申購費(fèi)用）
申購份額＝凈申購金額／T日A類基金份額凈值
上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資10萬元申購本基金A類基金份額，對(duì)
應(yīng)申購費(fèi)率為0.50%，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0160元，則其可得
到的申購份額為：
凈申購金額＝100,000/(1+0.50%)＝99,502.49元
申購費(fèi)用＝100,000－99,502.49＝497.51元
申購份額=99,502.49/1.0160=97,935.52份
即：某投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資10萬元申購本基金A類基金份額，對(duì)
應(yīng)申購費(fèi)率為0.80%，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0160元，可得到
97,935.52份A類基金份額。
（2）C類基金份額的申購
申購份額＝申購金額/T日C類基金份額凈值
上述計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人投資10,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日
C類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：
申購份額=10,000.00/1.0400＝9,615.38份
即：該投資者投資10,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日
C類基金份額凈值為1.0400元，可得到9,615.38份C類基金份額。
2、贖回金額的計(jì)算
本基金采用“份額贖回”方式，贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以
當(dāng)日該類基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用。
贖回金額的計(jì)算方式：
贖回總金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額–贖回費(fèi)用+該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)（如
有）
“+”表示加上該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）。
其中，對(duì)于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申
購且持續(xù)持有期限達(dá)到或超過一年（即365天）的C類基金份額，直銷計(jì)提的銷
售服務(wù)費(fèi)和其他銷售機(jī)構(gòu)持有超過一年（含）后計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在
投資者贖回相應(yīng)基金份額時(shí)隨贖回款一并返還給投資者。
上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有期限為6個(gè)月，不收取
贖回費(fèi)，假設(shè)贖回當(dāng)日的A類基金份額凈值是1.0679元，則其可得到的凈贖回
金額為：
贖回總金額=10,000×1.0679=10,679.00元
贖回費(fèi)用=10,679.00×0=0.00元
凈贖回金額=10,679.00-0.00=10,679.00元
即：該投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有期限為6個(gè)月，不收取
贖回費(fèi)，假設(shè)贖回當(dāng)日的A類基金份額凈值是1.0679元，則其可得到的凈贖回
金額為10,679.00元。
3、本基金基金份額凈值的計(jì)算
本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位
四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值和
各類基金份額累計(jì)凈值在T+2日內(nèi)計(jì)算，并按照基金合同約定公告。遇特殊情
況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。如相關(guān)法律法規(guī)以及中國證監(jiān)
會(huì)另有規(guī)定，則依規(guī)定執(zhí)行。在基金份額贖回的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收
到的贖回款項(xiàng)的金額可能與按披露的該類基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投
資者的實(shí)際贖回金額以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
基金份額凈值計(jì)算公式為計(jì)算日各類基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)售在外的
該類基金份額總數(shù)。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所或外匯市場交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算
當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接
受申購可能會(huì)影響或損害基金份額持有人利益時(shí)。
7、所投資的基金暫停估值，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
8、占相當(dāng)比例的被投資基金暫停申購、暫停上市或二級(jí)市場交易停牌，基
金管理人認(rèn)為有必要暫停本基金申購的情形。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
10、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
11、本基金參與港股通交易且港股通交易額度不足，或者發(fā)生證券交易服務(wù)
公司等機(jī)構(gòu)認(rèn)定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，或者
發(fā)生其他影響通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制進(jìn)行正常交易的情形。
12、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個(gè)投
資人單日或單筆申購金額上限的。
13、基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況
導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
14、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、10、11、13、14項(xiàng)暫停申購情形之一且
基金管理人決定暫停接受投資人申購申請時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒
絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢
復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所或外匯市場交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算
當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、接受某筆或某些贖回申請可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
6、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停贖回、交易或其他重大事件，
繼續(xù)接受贖回可能會(huì)影響或損害基金份額持有人利益時(shí)。
7、所投資的基金暫停估值，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
8、占相當(dāng)比例的被投資基金暫停贖回、暫停上市或二級(jí)市場交易停牌，基
金管理人認(rèn)為有必要暫停本基金贖回的情形。
9、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一（第4項(xiàng)除外）且基金管理人決定暫停接受基金份額持有
人的贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，
已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付
部分按單個(gè)賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期
支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有
人在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情
況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一工作日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一工作日基金總份額的10%的
前提下，可對(duì)其余贖回申請延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)基金份額持有人贖回申請超過前一個(gè)
工作日總份額10%以上時(shí)，如基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)的，基金管理人可對(duì)其實(shí)施延期辦理贖回申請，對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日
超過上一工作日基金總份額10%以上的那部分贖回申請，將進(jìn)行延期辦理；對(duì)于
未能贖回部分，如該持有人在提交贖回申請時(shí)選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理
的部分贖回申請將被撤銷；選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。對(duì)于該基金份額持有人10%以內(nèi)的部分，基金管理人可以根
據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持
有人的贖回申請一并辦理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停公告。
2、暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回的公告；也可以根
據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)可不再另行發(fā)布
重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金的
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)
辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者
按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理的行為。無論在上述何種
情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或者按
照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)是指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或
社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供
基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請按基金登記
機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
如果出現(xiàn)基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、辦理轉(zhuǎn)托管的銷售機(jī)構(gòu)因技術(shù)系統(tǒng)性能限
制或其它合理原因，可以暫停該業(yè)務(wù)或者拒絕基金份額持有人的轉(zhuǎn)托管申請。
十六、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)、解凍和其他業(yè)務(wù)
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人
將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制”章節(jié)或相關(guān)公告。
十九、其他申購贖回方式
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定且不影響基金份額持有人利益的情
況下，調(diào)整基金申購贖回方式，或開通其他服務(wù)功能，并提前公告。
二十、在不違反相關(guān)法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的
前提下，基金管理人可根據(jù)具體情況在履行一定程序后對(duì)上述申購和贖回以及相
關(guān)業(yè)務(wù)的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前公告，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過資產(chǎn)配置策略和公
募基金精選策略，進(jìn)行積極主動(dòng)的投資管理，力爭為基金份額持有人提供長期穩(wěn)
定的投資回報(bào)。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，具體包括：經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)
依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金（含QDII基金、香港互認(rèn)基金、公開募集基
礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、股票（包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)
業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、港股通標(biāo)的證券
（包括股票和ETF）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、
政府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金
的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%。投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合
計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金對(duì)權(quán)益類資產(chǎn)的投資合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為
5%-40%，其中，投資境內(nèi)股票、股票型基金、偏股混合型基金的比例不低于基
金資產(chǎn)的5%，本基金投資于港股通標(biāo)的股票不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金投
資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：
(1)基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；(2)基金最近4期季
度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券;其中,現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金
資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基金資
產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證券。
如果法律法規(guī)對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
三、投資策略
1、大類資產(chǎn)配置策略
大類資產(chǎn)配置策略注重自上而下的分析與判斷，重點(diǎn)把握各大類資產(chǎn)的長期
風(fēng)險(xiǎn)收益特征，在能力范圍內(nèi)依據(jù)宏觀環(huán)境、資本市場形勢把握各類資產(chǎn)大的變
動(dòng)趨勢，展開資產(chǎn)配置動(dòng)態(tài)調(diào)整。
本基金將投資的資產(chǎn)分為境內(nèi)資產(chǎn)和境外資產(chǎn)兩類?；鸸芾砣烁鶕?jù)全球經(jīng)
濟(jì)以及區(qū)域化經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)程，及不同國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)體的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、利率與
匯率走勢、各證券市場的發(fā)展變化、全球范圍的資本流動(dòng)情況等，并結(jié)合基金管
理人對(duì)國家或地區(qū)的相對(duì)估值水平判斷與金融市場風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期，確定兩類市場具體
的資產(chǎn)配置比例。
本基金力爭在控制成本的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)在國家或地區(qū)之間的有效配置，
達(dá)到追蹤全球各區(qū)域有代表性的資本市場，配置境內(nèi)境外資產(chǎn)的投資目的。
本基金將定期回顧基金資產(chǎn)投資的區(qū)域資產(chǎn)配置情況，結(jié)合經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資本
市場變化情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
2、底層資產(chǎn)投資策略
在底層資產(chǎn)選擇層面，本基金將重點(diǎn)選擇風(fēng)險(xiǎn)可控并有長期穩(wěn)定超額收益的
基金作為底倉配置，選擇風(fēng)格穩(wěn)定的基金配合風(fēng)格配置。具體的投資工具除證券
投資基金外，本基金還可以在相關(guān)法規(guī)及基金合同規(guī)定范圍內(nèi)適當(dāng)參與股票及債
券等的投資。
（1）證券投資基金精選策略
基金精選部分以長期可持續(xù)的超額收益能力作為核心目標(biāo)，通過采用定量與
定性相結(jié)合的方法進(jìn)行基金篩選并完成組合構(gòu)建，以獲取基金精選層面的α收益。
基金精選具體包括定量篩選、定性評(píng)估、基金池管理和基金投資。具體為：
1）定量篩選
基金管理人對(duì)基金經(jīng)理的能力和風(fēng)格進(jìn)行定量分析。根據(jù)不同基金的風(fēng)險(xiǎn)收
益定位，將基金劃分為權(quán)益類基金、固收類基金、貨幣市場基金等。依據(jù)管理方
式不同將基金進(jìn)一步區(qū)分為主動(dòng)管理和被動(dòng)管理。被動(dòng)管理類基金是資產(chǎn)配置的
工具類產(chǎn)品，在基金篩選中更強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性，并對(duì)跟蹤偏離度、跟蹤誤差設(shè)置適當(dāng)
的標(biāo)準(zhǔn)。主動(dòng)管理型基金經(jīng)理須具備較好的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和持續(xù)獲取超額收益的
綜合能力。在基金篩選指標(biāo)上，涵蓋收益類指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)類指標(biāo)以及綜合類指標(biāo)。
收益類指標(biāo)包括超額收益率、超額收益率排名等；風(fēng)險(xiǎn)類指標(biāo)包括最大回撤、下
行風(fēng)險(xiǎn)、波動(dòng)率等；綜合類指標(biāo)包括信息比率、夏普比、詹森α、特雷諾比例等。
主動(dòng)權(quán)益類基金評(píng)價(jià)除了關(guān)注上述指標(biāo)外，還包括能力分析、風(fēng)格分析等。其中
能力維度著重關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)控制能力、選股擇時(shí)能力、攻防能力等，而風(fēng)格維度（尤
其關(guān)注風(fēng)格穩(wěn)定性）主要考察基金的大小盤、價(jià)值成長風(fēng)格以及多種操作風(fēng)格等。
而對(duì)于固收類基金，篩選指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)類指標(biāo)、綜合能力指標(biāo)、攻防類指標(biāo)以及
風(fēng)格穩(wěn)定性指標(biāo)等，更注重風(fēng)險(xiǎn)可控前提下的收益獲取能力。
2）定性評(píng)估
對(duì)于符合定量篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金，通過盡職調(diào)查進(jìn)行定性評(píng)估，了解基金經(jīng)理
的特征，與定量分析的結(jié)果進(jìn)行交叉檢驗(yàn)。盡職調(diào)查重點(diǎn)在于分析基金經(jīng)理的投
資能力和業(yè)績可持續(xù)性。
盡職調(diào)查主要就公司投資理念、投資流程、投研團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理框架與方法、
投資策略等角度展開。
3）基金池管理
對(duì)于符合定量和定性篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金將進(jìn)入基金池。目前天弘基金池包含三
級(jí)基金池---基礎(chǔ)池、重點(diǎn)池、核心池，重點(diǎn)池和核心池中，又按照投資場景不同
分為兩類---綜合能力基金池和風(fēng)格基金池。其中，綜合能力基金池由各方面能力
相對(duì)均衡穩(wěn)定、在風(fēng)險(xiǎn)可控的條件下能獲取超額收益的基金構(gòu)成；風(fēng)格基金池由
具備穩(wěn)定突出風(fēng)格的基金構(gòu)成。為使得基金池中的基金始終符合定量和定性篩選
標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)入池基金產(chǎn)品進(jìn)行持續(xù)跟蹤并及時(shí)調(diào)整。
建立完善的基金池管理制度，規(guī)范基金池的出入池標(biāo)準(zhǔn)和程序。對(duì)基金池及
基金投資過程中存在的問題由相關(guān)投研人員共同商議，確?；鹜顿Y風(fēng)險(xiǎn)可控。
4）基金投資
基于定量定性分析結(jié)果和基金池的情況，分兩種情形完成基金篩選。在進(jìn)行
底倉配置或者市場風(fēng)格不明確時(shí)，選擇綜合型基金，期望獲取長期穩(wěn)定超額收益；
當(dāng)市場風(fēng)格明確時(shí)，可以針對(duì)既定風(fēng)格選擇對(duì)應(yīng)的基金產(chǎn)品構(gòu)建組合。
（2）A股投資策略
本基金將通過量化選股模型構(gòu)建備選股票池，并結(jié)合定性分析甄選出最終的
投資標(biāo)的。
1）定量分析
量化選股模型主要包括風(fēng)險(xiǎn)、分紅、價(jià)值三類因子。
風(fēng)險(xiǎn)因子：主要指標(biāo)包括最近一個(gè)季度、半年、一年的股價(jià)波動(dòng)率。
分紅因子：主要指標(biāo)包括最近一年、三年、五年的股息增長率、最近一年的
股息率等。
價(jià)值因子：主要指標(biāo)包括最近三年的資產(chǎn)負(fù)債率、凈利潤增長率等。
2）定性分析
成長性：考察公司的業(yè)績成長性和可持續(xù)性，考察公司的業(yè)績增長質(zhì)量和行
業(yè)競爭優(yōu)勢。
盈利能力：考察公司的盈利模式、盈利規(guī)模和盈利穩(wěn)定性。
治理結(jié)構(gòu)：考察公司制度的完整性和規(guī)范性，考察公司的激勵(lì)機(jī)制。
創(chuàng)新能力：考察公司在產(chǎn)品、渠道、技術(shù)等方面的創(chuàng)新能力。
（3）港股通標(biāo)的證券投資策略
本基金可通過內(nèi)地與香港證券市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場
（包括股票和ETF）。本基金將自下而上精選具有健康的商業(yè)模式、領(lǐng)先的行業(yè)
競爭優(yōu)勢、良好的公司治理、廣闊的發(fā)展空間、估值合理的港股通標(biāo)的證券及行
業(yè)納入本基金的投資組合。
（4）債券投資策略
1）平均久期配置
本基金通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和宏觀經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行分析，預(yù)測未來的利率趨勢，
并據(jù)此積極調(diào)整債券組合的平均久期，在控制債券組合風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上提高組合收
益。當(dāng)預(yù)期市場利率上升時(shí)，本基金將縮短債券投資組合久期，以規(guī)避債券價(jià)格
下跌的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)預(yù)期市場利率下降時(shí)，本基金將拉長債券投資組合久期，以更大
程度的獲取債券價(jià)格上漲帶來的價(jià)差收益。
2）期限結(jié)構(gòu)配置
結(jié)合對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政策的判斷，運(yùn)用統(tǒng)計(jì)和數(shù)量分析技術(shù)，本基金對(duì)債
券市場收益率曲線的期限結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析，預(yù)測收益率曲線的變化趨勢，制定組合
的期限結(jié)構(gòu)配置策略。在預(yù)期收益率曲線趨向平坦化時(shí)，本基金將采取啞鈴型策
略，重點(diǎn)配置收益率曲線的兩端。當(dāng)預(yù)期收益率曲線趨向陡峭化時(shí)，采取子彈型
策略，重點(diǎn)配置收益率曲線的中部。當(dāng)預(yù)期收益率曲線不變或平行移動(dòng)時(shí)，則采
取梯形策略，債券投資資產(chǎn)在各期限間平均配置。
3）類屬配置
本基金對(duì)不同類型債券的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性、稅賦水平等因素進(jìn)行分析，研
究同期限的國債、金融債、央票、企業(yè)債、公司債、短期融資券之間的利差和變
化趨勢，制定債券類屬配置策略，確定組合在不同類型債券品種上的配置比例。
根據(jù)中國債券市場存在市場分割的特點(diǎn)，本基金將考察相同債券在交易所市場和
銀行間市場的利差情況，結(jié)合流動(dòng)性等因素的分析，選擇具有更高投資價(jià)值的市
場進(jìn)行配置。
4）回購套利
本基金將在相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同限定的比例內(nèi)，適時(shí)適度運(yùn)用回購交
易套利策略以增強(qiáng)組合的收益率，比如運(yùn)用回購與現(xiàn)券之間的套利、不同回購期
限之間的套利進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)的套利操作。
（5）可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略
本基金將著重對(duì)可轉(zhuǎn)換債券對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)股票的分析與研究，對(duì)那些有著較好
盈利能力或成長前景的上市公司的可轉(zhuǎn)換債券進(jìn)行重點(diǎn)選擇，并在對(duì)應(yīng)可轉(zhuǎn)換債
券估值合理的前提下集中投資，以分享正股上漲帶來的收益。同時(shí)，本基金還將
密切跟蹤上市公司的經(jīng)營狀況，從財(cái)務(wù)壓力、融資安排、未來的投資計(jì)劃等方面
推測、并通過實(shí)地調(diào)研等方式確認(rèn)上市公司對(duì)轉(zhuǎn)股價(jià)的修正和轉(zhuǎn)股意愿。
可交換債券同樣具有債券屬性和權(quán)益屬性，其中債券屬性與可轉(zhuǎn)換債券相同，
即選擇持有可交換債券至到期以獲取票面價(jià)值和票面利息；而對(duì)于權(quán)益屬性的分
析則需關(guān)注目標(biāo)公司的股票價(jià)值以及發(fā)行人作為股東的換股意愿等。本基金將通
過對(duì)目標(biāo)公司股票的投資價(jià)值、可交換債券的債券價(jià)值、以及條款帶來的期權(quán)價(jià)
值等綜合分析，進(jìn)行投資決策。
此外，本基金還將根據(jù)新發(fā)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的預(yù)計(jì)中簽率、模型定
價(jià)結(jié)果，積極參與可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券新券的申購。
（6）資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將分析資產(chǎn)支持證券的資產(chǎn)特征，估計(jì)違約率和提前償付比率，并利
用收益率曲線和期權(quán)定價(jià)模型，對(duì)資產(chǎn)支持證券進(jìn)行估值。本基金將嚴(yán)格控制資
產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資，以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（7）存托憑證投資策略
對(duì)于存托憑證投資，本基金將在深入研究的基礎(chǔ)上，通過定性分析和定量分
析相結(jié)合的方式，精選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。
（8）公募REITs投資策略
本基金可投資公募REITs。本基金將綜合考量宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、基金資產(chǎn)
配置策略、底層資產(chǎn)運(yùn)營情況、流動(dòng)性及估值水平等因素，對(duì)公募REITs的投資
價(jià)值進(jìn)行深入研究，精選出具有較高投資價(jià)值的公募REITs進(jìn)行投資。本基金根
據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs，但
本基金并非必然投資公募REITs。
未來，隨著投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可在不改變投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)收益
特征的前提下，相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招募說明書更新中公告。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金的資產(chǎn)比例
不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)占基金
資產(chǎn)的比例不高于20%。本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（股票、股票型基金、混合型
基金，下同）的投資比例范圍為基金資產(chǎn)的5%-40%。前述的混合型基金需符合
下列兩個(gè)條件之一:①基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%;
②基金最近4期季度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
（2）本基金持有單只基金的市值，不得高于本基金資產(chǎn)凈值的20%。
（3）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不
得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的
規(guī)模為準(zhǔn)。
（4）本基金不得持有其他基金中基金。
（5）本基金不得持有分級(jí)基金等具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括
分級(jí)基金和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可或批準(zhǔn)的特殊基金
中基金除外。
（6）本基金投資其他基金，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近
定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元。
（7）本基金投資于封閉運(yùn)作基金、定期開放基金等流通受限基金的市值不
得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
（8）本基金投資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%。
（9）本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
（10）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值（同一家公司在內(nèi)地和香港
同時(shí)上市的A+H股合并計(jì)算且不含本基金所投資的基金份額）不超過基金資產(chǎn)
凈值的10%。
（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司
在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合并計(jì)算且不含本基金所投資的基金份額），不
超過該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以
不受此條款規(guī)定的比例限制。
（12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%。
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%。
（14）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%。
（15）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%。
（16）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證
券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出。
（17）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。
（18）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%。
（19）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%。本基金管理人管理的全部投資組
合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%
（完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)
定的特殊投資組合可不受本條比例限制）。
（20）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的15%。因證券市場波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之
外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資
產(chǎn)的投資。
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致。
（22）本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。
（23）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算，法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定從其規(guī)定。
（24）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外因素致使基金投資不符合
前款第（2）、（3）項(xiàng)約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行
調(diào)整，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素
致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除（2）、（3）、（4）、（5）、（9）、
（16）、（20）、（21）項(xiàng)以外，其余應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或自動(dòng)適用屆時(shí)有效的法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)定。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制規(guī)定，如適用于本基金，則本基金
投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債-新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*60%+中證
紅利指數(shù)收益率*15%+標(biāo)普500指數(shù)（S&P 500 Index）收益率(使用估值匯率折
算)*10%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約價(jià)格收益率*10%+銀行活期存
款基準(zhǔn)利率（稅后）*5%
業(yè)績比較基準(zhǔn)選擇理由：中債-新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)由中央國債登記結(jié)算
有限責(zé)任公司編制，該指數(shù)旨在綜合反映債券全市場整體價(jià)格和投資回報(bào)情況。
該指數(shù)涵蓋銀行間市場和交易所市場，指數(shù)成份券種包括國債、企業(yè)債等主要債
券品種，適合作為本基金固定收益類資產(chǎn)投資業(yè)績比較基準(zhǔn)。中證紅利指數(shù)選取
100只現(xiàn)金股息率高、分紅較為穩(wěn)定，并具有一定規(guī)模及流動(dòng)性的上市公司證券
作為指數(shù)樣本，以反映高股息率上市公司證券的整體表現(xiàn)。標(biāo)普500指數(shù)由標(biāo)普
道瓊斯指數(shù)公司編制，包含500家代表美國經(jīng)濟(jì)的龍頭公司，大約占美國股市總
市值的80%，可以綜合反映美國市場整體走勢，適合作為本基金境外權(quán)益投資部
分的業(yè)績比較基準(zhǔn)。上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約為在上海黃金交易所
交易，代表黃金資產(chǎn)的現(xiàn)貨合約，適合作為本基金商品類資產(chǎn)部分的業(yè)績比較基
準(zhǔn)。選用上述指數(shù)作為業(yè)績比較基準(zhǔn)能客觀合理地反映本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績
比較基準(zhǔn)推出，或者市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準(zhǔn)的指數(shù)，以及如
果本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)所參照的指數(shù)在未來不再發(fā)布或變更名稱時(shí)，本基金可以
在與基金托管人協(xié)商一致的情況下，變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，無需召開基
金份額持有人大會(huì)。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于
債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票
型基金和股票型基金中基金。
本基金資產(chǎn)可投資于港股通標(biāo)的證券，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投
資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場股價(jià)及
ETF價(jià)格波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股及ETF交易
不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)及ETF價(jià)格可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的價(jià)格波動(dòng)）、
匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不
連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港
股通標(biāo)的證券不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、不謀求對(duì)上市公司的控股；
3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會(huì)審議。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)
的規(guī)定。
第十部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券及票據(jù)價(jià)值、基金份額、銀行存
款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十一部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日，是指本基金的基金份額凈值和基金份額
累計(jì)凈值的歸屬日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的基金份額、股票、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、資產(chǎn)支持
證券、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)
計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對(duì)存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值
日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允
價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的
溢價(jià)或折價(jià)。
（二）對(duì)不存在活躍市場或市場活動(dòng)很少的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下
適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值
技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)
債可觀察輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值
進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。
四、估值方法
1、基金的估值
（1）非上市基金的估值
1）境內(nèi)非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估值。
2）境內(nèi)貨幣市場基金，按所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假
日）的萬份收益計(jì)提估值日基金收益；如所投資基金披露份額凈值，則按所投資
基金的基金管理人披露的估值日份額凈值進(jìn)行估值。
（2）上市基金的估值
1）ETF基金，按所投資ETF基金估值日的收盤價(jià)估值。
2）境內(nèi)上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值估值。
3）境內(nèi)上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的收盤價(jià)
估值。
4）境內(nèi)上市交易型貨幣市場基金，如所投資基金披露份額凈值，則按所投
資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬份（百份）收益，則按所投
資基金前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假日）的萬份（百份）收益計(jì)提估值日
基金收益。
（3）特殊情況處理
如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進(jìn)行折算或拆分、估值日無交易等特
殊情況，基金管理人根據(jù)以下原則進(jìn)行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率
一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值。
2）以所投資基金的收盤價(jià)估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場
環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)
生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行
市價(jià)及重大變化因素調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。
3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤價(jià)、單位基金份額分紅金額、折算拆分比
例、持倉份額等因素合理確定公允價(jià)值。
（4）當(dāng)本基金管理人認(rèn)為所投資基金按前述（1）-（3）項(xiàng)進(jìn)行估值存在不
公允時(shí)，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標(biāo)準(zhǔn)確定其公允價(jià)
值。
2、證券交易所上市的其他有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌
的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大
變化且證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)
（收盤價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生
影響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值；
（3）對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券除外），
選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值
全價(jià)進(jìn)行估值；對(duì)于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登
記日至實(shí)際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估
值全價(jià)或推薦估值全價(jià)?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長
待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格
進(jìn)行估值；
（4）對(duì)于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的
含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實(shí)行全價(jià)交易的債券選取估值日收盤價(jià)作為估值全價(jià)；實(shí)行凈
價(jià)交易的債券選取估值日收盤價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)。
（5）對(duì)于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在
當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允
價(jià)值。
3、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值。
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
（3）流通受限的股票，包括非公開發(fā)行股票、首次公開發(fā)行股票時(shí)公司股
東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等（不包括停牌、新發(fā)行
未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票），按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)
定確定公允價(jià)值。
4、對(duì)全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)估值。對(duì)銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第
三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)估值。對(duì)銀行
間市場上含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際
收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推
薦估值全價(jià)進(jìn)行估值；回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待
償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。
5、同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
6、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計(jì)提利息。
7、估值計(jì)算中涉及港幣對(duì)人民幣匯率的，應(yīng)當(dāng)以基金估值日中國人民銀行
或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民幣匯率中間價(jià)或其他能反映公允價(jià)值的匯率為準(zhǔn)。若本
基金現(xiàn)行估值匯率不再發(fā)布或發(fā)生重大變更，或市場上出現(xiàn)更為公允、更適合本
基金的估值匯率時(shí)，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整本
基金的估值匯率，無需召開基金份額持有人大會(huì)。
稅收：對(duì)于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制
涉及的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金，本基金將按權(quán)責(zé)
發(fā)生制原則進(jìn)行估值；對(duì)于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與
估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)的估
值調(diào)整。
8、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
10、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
11、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算，并擔(dān)任基金會(huì)計(jì)主要責(zé)
任方。就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍
無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照估值日該類基金資產(chǎn)凈值除以估值日該類基金
份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)
生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)
整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)估值日后2個(gè)工作日內(nèi)計(jì)算該估值日的基金資產(chǎn)凈值及
各類基金份額的基金份額凈值，并按規(guī)定公告。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。
2、基金管理人每個(gè)估值日后2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將各類基金
份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管
理人按規(guī)定對(duì)外公布。
六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估
值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基
金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.50%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（3）當(dāng)基金份額凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行
賠償時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)
后按以下條款進(jìn)行賠償：
①本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
②若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，由此
給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償
金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯(cuò)
程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
③如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)
算和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額凈值的情形，以基
金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基
金管理人負(fù)責(zé)賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
進(jìn)而導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由
基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利
益的原則進(jìn)行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因
暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、本基金所投資的大部分基金發(fā)生暫停估值、暫停公告基金份額凈值或暫
停公告萬份收益的情形；
4、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?
5、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾?
人應(yīng)于每個(gè)估值日后2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)該估值日基金資產(chǎn)估值后，將基金凈值信息
發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，
由基金管理人按約定對(duì)基金凈值信息予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按“估值方法”的第9項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于證券交易所、登記結(jié)算公司、基金管理公司等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)
據(jù)錯(cuò)誤等原因，或由于國家會(huì)計(jì)政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金
托管人原因，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)估值
錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人應(yīng)免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)
積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金可每季度進(jìn)行1次收益分配，
每年收益分配次數(shù)最多為4次，每份基金份額每次收益分配比例不得低于收益分
配基準(zhǔn)日每份基金份額該次可供分配利潤的10%，若《基金合同》生效不滿3個(gè)
月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為對(duì)應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；通過紅利再投資所得基金份額的最短持
有期起始日與原份額最短持有期起始日相同；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)
日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而C類基金份額收取銷售
服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配收益將有所不同。本基金同一類別的每
一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后可酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，此項(xiàng)調(diào)整不需要
召開基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益
分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用。
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別基金份額。紅利再投資
的計(jì)算方法等有關(guān)事項(xiàng)遵循《業(yè)務(wù)規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
第十三部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、C類基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)
另有規(guī)定的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券等交易費(fèi)用、基金投資其他基金產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，但法律法
規(guī)禁止從基金財(cái)產(chǎn)中列支的除外；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金相關(guān)賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、因投資港股通標(biāo)的證券而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；
11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集的基金份額的部分不收取管
理費(fèi)。本基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理
的公開募集的基金份額的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.60%年費(fèi)
率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.60%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金管理人管理的公開募
集的基金份額的資產(chǎn)凈值后的余額，若為負(fù)數(shù)，則E取0
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人根據(jù)與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首
日起2-5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、
休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金投資于本基金托管人所托管的公開募集的基金份額的部分不收取托
管費(fèi)。本基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有基金托管人托管的
公開募集的基金份額的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.15%年費(fèi)率
計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金托管人托管的公開募
集的基金份額的資產(chǎn)凈值后的余額，若為負(fù)數(shù)，則E取0
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人根據(jù)與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首
日起2-5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可
抗力致使無法按時(shí)支付的，支取日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)
率為0.40%。
本基金銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)。本基金
銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)提
的計(jì)算公式如下：
H=E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
（1）基金管理人直銷機(jī)構(gòu)：
對(duì)于C類基金份額收取的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資人贖回基金份額或基金合同
終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗
力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延。
（2）其他銷售機(jī)構(gòu)：
對(duì)于投資人持續(xù)持有期限不足一年（即365天）的C類基金份額收取的銷
售服務(wù)費(fèi)，銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理
人與基金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人根據(jù)與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月首日起2-5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理
人分別支付給各個(gè)基金銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法
按時(shí)支付的，支付日期順延。
對(duì)于持續(xù)持有期限達(dá)到或超過一年（即365天）的C類基金份額繼續(xù)收取
的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資人贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，隨贖回款或清算款一
并返還給投資人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支
付日期順延。
4、本基金申購本基金管理人所管理的基金的（ETF除外），應(yīng)當(dāng)通過直銷渠
道申購且不得收取申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－11項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費(fèi)，其他費(fèi)用詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)或相關(guān)公告的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭?cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)
行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)
定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、
基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資
者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)
站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
5、基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊后，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3
日前將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登
載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d
在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管協(xié)
議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日
后的第3個(gè)工作日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的
各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日后的第3個(gè)工作日，在規(guī)定
網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金
銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決
策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際
控制人；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之
三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)
準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值估值錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
22、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
23、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
24、本基金推出新業(yè)務(wù)或新服務(wù)；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十）清算報(bào)告
基金終止運(yùn)作的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定
的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見書?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)
將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10
名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）投資公開募集的基金份額信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書
（更新）等文件中披露投資于其他基金的相關(guān)情況并揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括投資策
略、持倉情況、損益情況、凈值披露時(shí)間等；交易及持有基金產(chǎn)生的費(fèi)用，包括
申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等；持有基金發(fā)生的重大影響事
件，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人
大會(huì)等；投資本基金管理人以及基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的情況。
（十三）投資港股通標(biāo)的證券信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說
明書（更新）等文件中披露港股通標(biāo)的證券的投資情況，包括報(bào)告期末本基金在
香港地區(qū)證券市場的權(quán)益投資分布情況及按相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)要求披
露港股通標(biāo)的證券的投資明細(xì)等內(nèi)容。若中國證監(jiān)會(huì)對(duì)公開募集證券投資基金通
過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資香港股票市場的信息披露另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
（十四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
（十五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回
價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等
相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊，單只基金
只需選擇一家報(bào)刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的
基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會(huì)
規(guī)定之日起，按照中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定向投資者及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的
信息。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后十年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信
息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因
暫停營業(yè)時(shí)；
3、基金合同約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
第十六部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)
師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召
開基金份額持有人大會(huì)審議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并在五個(gè)工作日內(nèi)
聘請側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，
按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋
賬戶的贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的
贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于
主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過上一
工作日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比
例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋
賬戶?；鸸芾砣擞?jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶
資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行
估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值。側(cè)
袋賬戶的會(huì)計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)、托管費(fèi)和C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
等費(fèi)用按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人
應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方
式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都
應(yīng)當(dāng)及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶
資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法
律法規(guī)要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請符
合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意
見。
七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資
者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信
息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基
金暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬
戶相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)
師事務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)
計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸?
律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對(duì)側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召
開基金份額持有人大會(huì)審議。
第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、市場風(fēng)險(xiǎn)
證券市場價(jià)格受到各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主
要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈
周期性變化?；鹜顿Y于股票、債券和基金，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生
風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動(dòng)。
利率直接影響著股票和債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤，并
通過對(duì)股票市場走勢變化等方面的影響，引起基金收益水平的變化。
4、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能
會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
5、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、
財(cái)務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變
化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于
分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這
種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。
6、再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投
資收益的影響，這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長。
二、信用風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用
狀況惡化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險(xiǎn)。另外，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易
對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。
三、基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具
1、基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“基金份額的申購與贖回”章節(jié)。
2、本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金為基金中基金，投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金的
資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%。上述資產(chǎn)市場容量大，通常情況下流動(dòng)性情況
良好，同時(shí)本基金基于分散投資的原則，不以投資于某單一行業(yè)為投資目標(biāo)。在
本基金運(yùn)作過程中，基金管理人會(huì)合理控制對(duì)所投資基金的贖回份額，盡可能避
免出現(xiàn)被所投資基金認(rèn)定為單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額一定比例以上
贖回申請的情形，減少被實(shí)施延期辦理贖回申請的情況。
當(dāng)遇到極端市場情況時(shí)，基金管理人會(huì)按照基金合同及相關(guān)法律法規(guī)要求，
及時(shí)啟動(dòng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人
協(xié)商一致后，將運(yùn)用多種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具對(duì)贖回申請進(jìn)行適度調(diào)整，以應(yīng)對(duì)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金份額持有人的利益，包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請；
（2）暫停接受贖回申請；
（3）延緩支付贖回款項(xiàng)；
（4）中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他措施。
具體措施詳見招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“巨額贖回的情形及
處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可
依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申
請等進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，包
括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請
具體措施詳見招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“巨額贖回的情形及
處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。
（2）暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)
上述具體措施，詳見招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“暫停贖回或
延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”的相關(guān)內(nèi)容。
（3）暫?；鸸乐?
當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?，并采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金
申購贖回申請的措施。
（4）擺動(dòng)定價(jià)
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制以
確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（5）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
具體措施，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
當(dāng)本基金出現(xiàn)上述情形時(shí)，本基金可能無法辦理申購業(yè)務(wù)、無法及時(shí)滿足所
有投資者的贖回申請，投資者收到贖回款項(xiàng)的時(shí)間也可能晚于預(yù)期或可能增加投
資者投資的成本。
5、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額
和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定
資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特
定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基
金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少
進(jìn)行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值
及變化情況。
四、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金為混合型基金中基金，主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊的公
開募集的基金的基金份額，基金凈值會(huì)因?yàn)槌钟谢鸱蓊~凈值的變動(dòng)而產(chǎn)生波動(dòng)，
持有基金的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)，本基金具有如下特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、持有期鎖定風(fēng)險(xiǎn)
本基金每筆基金份額的最短持有期限為6個(gè)月（指自然月度，下同，因本基
金紅利再投資所生成的基金份額的最短持有期按照基金合同第十六部分的約定
另行計(jì)算），最短持有期限內(nèi)，投資人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，期滿后投
資人可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此基金份額持有人面臨在最短持有期限內(nèi)不
能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
2、持有基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金所持有的基金可能面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)等將直接或間接成為本基金的風(fēng)
險(xiǎn)。
本基金可投資QDII基金、香港互認(rèn)基金，因此將面臨海外市場風(fēng)險(xiǎn)、匯率
風(fēng)險(xiǎn)、政治管制風(fēng)險(xiǎn)。
3、持有基金收取相關(guān)費(fèi)用降低本基金收益的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為基金中基金，基金資產(chǎn)主要投資于其他公開募集的基金的基金份額，
除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費(fèi)，持有本基金托管人
托管的其他基金部分不收取托管費(fèi)，申購本基金管理人管理的其他基金（ETF除
外）不收取申購費(fèi)、贖回費(fèi)（不包括按照基金合同應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的部分）、銷
售服務(wù)費(fèi)等，基金中基金承擔(dān)的相關(guān)基金費(fèi)用可能比普通的開放式基金高。
4、贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的贖回資金到賬時(shí)間在一定程度上取決于賣出或贖回持有基金所得
款項(xiàng)的到賬時(shí)間，贖回資金到賬時(shí)間較長，受此影響本基金的贖回資金到賬時(shí)間
可能會(huì)較晚。
5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（1）在基金建倉時(shí)，可能由于所投資基金的流動(dòng)性不足等原因而無法按預(yù)
期進(jìn)行建倉，從而對(duì)基金運(yùn)作產(chǎn)生不利影響。
（2）在所投資基金暫停交易或者暫停申購、贖回的情況下，基金管理人可
能無法迅速、低成本地調(diào)整基金投資組合，從而對(duì)基金收益造成不利影響。
（3）本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回要求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，
有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過多所導(dǎo)致的收益下降風(fēng)險(xiǎn)。
6、可上市交易基金的二級(jí)市場投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可通過二級(jí)市場進(jìn)行ETF的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所
引起的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、交易價(jià)格與基金份額凈值之間的折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)以及被投資基金
暫停交易或退市的風(fēng)險(xiǎn)等。
7、銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提與返還機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按日計(jì)提，但對(duì)于投資人通過基金
管理人認(rèn)購/申購的或者通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限達(dá)到或超過一年
（即365天）的C類基金份額，直銷計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)和代銷持有超過一年（含）
后計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款
或清算款一并返還給投資者（詳見基金合同“第十五部分基金費(fèi)用與稅收”），
因此，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率水平需結(jié)合投資者的購買渠道以及C類基
金份額持有期限確定。
（2）由于本基金在計(jì)算C類基金份額凈值時(shí)，已按前一日C類基金資產(chǎn)凈
值的0.40%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，該計(jì)提金額可能高于投資者最終實(shí)際承擔(dān)的
銷售服務(wù)費(fèi)。在C類基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)
際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的C類基金份額凈值計(jì)算的
結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
五、基金投資特定品種可能引起的風(fēng)險(xiǎn)
1、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，由此可能給基金凈值帶來不
利影響或損失。
2、港股通標(biāo)的證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票及港股
通ETF（以下合稱“港股通標(biāo)的證券”）。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似
的市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場風(fēng)險(xiǎn)、
市場制度以及交易規(guī)則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限
于：
（1）匯率風(fēng)險(xiǎn)
在現(xiàn)行港股通機(jī)制下，港股通標(biāo)的證券的買賣是以港幣報(bào)價(jià)，以人民幣進(jìn)行
支付，并且資金不留港（港股通標(biāo)的證券交易后結(jié)算的凈資金余額頭寸以換匯的
方式兌換為人民幣），故本基金每日的港股通標(biāo)的證券買賣結(jié)算將進(jìn)行相應(yīng)的港
幣兌人民幣的換匯操作，本基金承擔(dān)港元對(duì)人民幣匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，以及因匯率
大幅波動(dòng)引起賬戶透支的風(fēng)險(xiǎn)。另外本基金對(duì)港股通標(biāo)的證券買賣每日結(jié)算中所
采用的報(bào)價(jià)匯率可能存在報(bào)價(jià)差異，本基金可能需額外承擔(dān)買賣結(jié)算匯率報(bào)價(jià)點(diǎn)
差所帶來的損失；同時(shí)根據(jù)港股通的規(guī)則設(shè)定，本基金在每日買賣港股通標(biāo)的證
券申請時(shí)將參考匯率買入/賣出價(jià)凍結(jié)相應(yīng)的資金，該參考匯率買入價(jià)和賣出價(jià)
設(shè)定上存在比例差異，以抵御該日匯率波動(dòng)而帶來的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，本基金將因此而
遭遇資金被額外占用進(jìn)而降低基金投資效率的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）香港市場風(fēng)險(xiǎn)
與內(nèi)地A股市場相比，港股市場上外匯資金流動(dòng)更為自由，海外資金的流
動(dòng)對(duì)港股通標(biāo)的證券價(jià)格的影響巨大，港股通標(biāo)的證券價(jià)格與海外資金流動(dòng)表現(xiàn)
出高度相關(guān)性，本基金在參與港股市場投資時(shí)受到全球宏觀經(jīng)濟(jì)和貨幣政策變動(dòng)
等因素所導(dǎo)致的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更大。加之香港市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對(duì)
豐富以及做空機(jī)制的存在，港股通標(biāo)的證券價(jià)格受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比
內(nèi)地證券更為劇烈的價(jià)格波動(dòng)。
（3）香港交易市場制度或規(guī)則不同帶來的風(fēng)險(xiǎn)
香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，在“內(nèi)地與香港股票市場交
易互聯(lián)互通機(jī)制”下參與港股通標(biāo)的證券投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)
險(xiǎn)：
1）港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易機(jī)制（即當(dāng)日買入的證券，在交收前可以于
當(dāng)日賣出），同時(shí)對(duì)證券不設(shè)漲跌幅限制，因此每日漲跌幅空間相對(duì)較大；
2）只有內(nèi)地與香港均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交
易日；
3）香港出現(xiàn)聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時(shí)，香港聯(lián)合交易所將可能停市，
投資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易所證券
交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，內(nèi)地證券交易所證券交易服務(wù)公司將可能
暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股
通交易的風(fēng)險(xiǎn)。
4）交收制度帶來的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
由于香港市場實(shí)行T+2日（T日買賣港股通標(biāo)的證券，資金和證券在T+2日
才進(jìn)行交收）的交收安排，本基金在T日（港股通交易日）賣出港股通標(biāo)的證券，
T+2日（港股通交易日，即為賣出當(dāng)日之后第二個(gè)港股通交易日）才能在香港市
場完成清算交收，賣出的資金在T+3日才能回到人民幣資金賬戶。因此交收制度
的不同以及港股通交易日的設(shè)定原因，本基金可能面臨賣出港股通標(biāo)的證券后資
金不能及時(shí)到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后而給投資者帶來流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也存在不能及時(shí)調(diào)整基金資產(chǎn)組合中港股通標(biāo)的證券投資比例，造成
比例超標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。
5）香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風(fēng)險(xiǎn)
香港聯(lián)合交易所規(guī)定，在交易所認(rèn)為所要求的停牌合理而且必要時(shí)，上市公
司方可采取停牌措施。此外，不同于內(nèi)地A股市場的停牌制度，香港聯(lián)合交易所
對(duì)停牌的具體時(shí)長并沒有量化規(guī)定，只是確定了“盡量縮短停牌時(shí)間”的原則；
同時(shí)與A股市場對(duì)存在退市可能的上市公司根據(jù)其財(cái)務(wù)狀況在證券簡稱前加入
相應(yīng)標(biāo)記（例如，ST及*ST等標(biāo)記）以警示投資者風(fēng)險(xiǎn)的做法不同，在香港聯(lián)
合交易所市場沒有風(fēng)險(xiǎn)警示板，香港聯(lián)合交易所采用非量化的退市標(biāo)準(zhǔn)且在上市
公司退市過程中擁有相對(duì)較大的主導(dǎo)權(quán)，使得香港聯(lián)合交易所上市公司的退市情
形較A股市場相對(duì)復(fù)雜。
因該等制度性差異，本基金可能存在因所持證券遭遇非預(yù)期性的停牌甚至退
市而給基金帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）港股通制度限制或調(diào)整帶來的風(fēng)險(xiǎn)
1）港股通額度限制
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對(duì)港股通設(shè)有每日額度上限的限制；本基金可能因?yàn)楦?
股通市場每日額度不足，在香港聯(lián)合交易所開市前階段，新增的買單申報(bào)將面臨
失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)交易時(shí)段或者收市競價(jià)交易時(shí)段，當(dāng)日本基
金將面臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
2）港股通可投資標(biāo)的范圍調(diào)整帶來的風(fēng)險(xiǎn)
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對(duì)港股通下可投資的港股通標(biāo)的證券范圍進(jìn)行了限制，
并定期或不定期根據(jù)范圍限制規(guī)則對(duì)具體的可投資標(biāo)的進(jìn)行調(diào)整，對(duì)于調(diào)出在投
資范圍的港股通標(biāo)的證券，只能賣出不能買入；
本基金可能因?yàn)楦酃赏赏顿Y標(biāo)的范圍的調(diào)整而面臨不能再進(jìn)行調(diào)出港股
通標(biāo)的證券的買入交易風(fēng)險(xiǎn)及股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
3）港股通交易日設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，只有內(nèi)地與香港均為交易日才為港股通交易日，存
在港股通交易日不連貫的情形（如內(nèi)地市場因放假等原因休市而香港市場照常交
易但港股通不能如常進(jìn)行交易），而導(dǎo)致基金所持的港股通標(biāo)的證券組合在后續(xù)
港股通交易日開市交易中集中體現(xiàn)市場反應(yīng)而造成其價(jià)格波動(dòng)驟然增大，進(jìn)而導(dǎo)
致本基金所持港股通標(biāo)的證券組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動(dòng)增大的風(fēng)險(xiǎn)。
4）港股通下對(duì)公司行為的處理規(guī)則帶來的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，本基金因所持港股通標(biāo)的證券權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上
市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通標(biāo)的證券以外的香港聯(lián)合交
易所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入；因港股通標(biāo)的證券權(quán)益分派
或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市證券的認(rèn)購權(quán)利在香港聯(lián)合交易所
上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通標(biāo)的證券權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換
或者上市公司被收購等所取得的非香港聯(lián)合交易所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，
但不得通過港股通買入或賣出。本基金存在因上述規(guī)則，利益得不到最大化甚至
受損的風(fēng)險(xiǎn)。
5）代理投票。由于中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是在匯總投資者意愿后
再向香港中央結(jié)算有限公司提交投票意愿，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)投
資者設(shè)定的意愿征集期比香港中央結(jié)算有限公司的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)
益登記日的，以投票截止日的持有作為計(jì)算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按
照比例分配持有基數(shù)。
（5）法律和政治風(fēng)險(xiǎn)
由于香港市場適用不同法律法規(guī)的原因，可能導(dǎo)致本基金的某些投資行為受
到限制或合同不能正常執(zhí)行，從而使得基金資產(chǎn)面臨損失的可能性。此外，香港
市場可能會(huì)不時(shí)采取某些管制措施，如資本或外匯管制、沒收資產(chǎn)以及征收高額
稅收等，從而對(duì)基金收益以及基金資產(chǎn)帶來不利影響。
（6）會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)
香港市場對(duì)上市公司日常經(jīng)營活動(dòng)的會(huì)計(jì)處理、財(cái)務(wù)報(bào)表披露等會(huì)計(jì)核算標(biāo)
準(zhǔn)的規(guī)定可能與境內(nèi)存在一定差異，可能導(dǎo)致基金經(jīng)理對(duì)公司盈利能力、投資價(jià)
值的判斷產(chǎn)生偏差，從而給本基金投資帶來潛在風(fēng)險(xiǎn)。
（7）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
香港市場在稅務(wù)方面的法律法規(guī)可能與境內(nèi)存在一定差異，可能會(huì)要求基金
就股息、利息、資本利得等收益向當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)構(gòu)繳納稅金，該行為會(huì)使基金收益
受到一定影響。此外，香港市場的稅收規(guī)定可能發(fā)生變化，或者實(shí)施具有追溯力
的修訂，從而導(dǎo)致基金向該市場所在地繳納在基金銷售、估值或者出售投資當(dāng)日
并未預(yù)計(jì)的額外稅項(xiàng)。
（8）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部
分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，
基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證券。
3、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
基金資產(chǎn)可投資于存托憑證，會(huì)面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑
證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務(wù)持
續(xù)能力和盈利能力等經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在
法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑
證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可
能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及受
境外市場影響交易價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；已
在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的
風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)等。
4、科創(chuàng)板投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，科創(chuàng)板股票在發(fā)行、上市、交易、退市等方面
的規(guī)則與其他板塊存在差異，本基金須承受投資于科創(chuàng)板上市公司相關(guān)的特有風(fēng)
險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）科創(chuàng)板企業(yè)無法盈利甚至較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于科創(chuàng)板上市企業(yè)不一定盈利，而且還可能面臨更大的投資風(fēng)險(xiǎn)。
一方面，科創(chuàng)板上市企業(yè)相對(duì)集中于新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能
源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，往往具有科技投入大、
迭代快、風(fēng)險(xiǎn)高、易被顛覆等特點(diǎn)，存在因重大技術(shù)、產(chǎn)品、經(jīng)營模式、相關(guān)政
策變化而出現(xiàn)經(jīng)營失敗的風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，部分科創(chuàng)企業(yè)可能尚處于初步發(fā)展階
段，企業(yè)持續(xù)創(chuàng)新能力、主營業(yè)務(wù)發(fā)展可持續(xù)性、公司收入、現(xiàn)金流及盈利水平
等具有較大不確定性，個(gè)股投資風(fēng)險(xiǎn)加大。此外，科創(chuàng)板企業(yè)普遍具有前景不確
定、業(yè)績波動(dòng)大、風(fēng)險(xiǎn)高的特征，市場可比公司較少，估值與發(fā)行定價(jià)難度較大。
因此，本基金在追求科創(chuàng)板企業(yè)帶來收益的同時(shí)，須承受科創(chuàng)板企業(yè)帶來的
風(fēng)險(xiǎn)，本基金投資于科創(chuàng)板企業(yè)面臨無法盈利甚至可能導(dǎo)致較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)。投
資者投資于本基金前，須對(duì)科創(chuàng)板市場（包括科創(chuàng)板股票的價(jià)格影響因素和交易
規(guī)則等）有一定了解和認(rèn)知,在理性判斷的基礎(chǔ)上做出審慎投資選擇。
（2）股價(jià)大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板競價(jià)交易較主板設(shè)置了更寬的漲跌幅限制（上市后的前5個(gè)交易日不
設(shè)漲跌幅限制，其后漲跌幅限制為20%）、科創(chuàng)板股票上市首日即可作為融資融
券標(biāo)的，可能導(dǎo)致較大的股票價(jià)格波動(dòng)，從而導(dǎo)致本基金凈值出現(xiàn)大幅波動(dòng)的風(fēng)
險(xiǎn)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板投資門檻較高，由此可能導(dǎo)致整體流動(dòng)性相對(duì)較弱。此外，科創(chuàng)板股
票網(wǎng)下發(fā)行時(shí)，獲配賬戶存在被隨機(jī)抽中設(shè)置一定期限限售期的可能，由此可能
導(dǎo)致基金面臨無法及時(shí)變現(xiàn)及其他相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）紅籌企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)
符合相關(guān)規(guī)定的紅籌企業(yè)可以在科創(chuàng)板上市。紅籌企業(yè)在境外注冊，可能采
用協(xié)議控制架構(gòu)，在信息披露、分紅派息等方面可能與境內(nèi)上市公司存在差異。
紅籌公司注冊地、境外上市地等地法律法規(guī)對(duì)當(dāng)?shù)赝顿Y者提供的保護(hù),可能與境
內(nèi)法律為境內(nèi)投資者提供的保護(hù)存在差異。
紅籌企業(yè)可以發(fā)行股票或存托憑證在科創(chuàng)板上市。存托憑證由存托人簽發(fā)、
以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行,代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益。紅籌公司存托憑證
持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng),但并不能等
同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。投資者應(yīng)當(dāng)充分知悉存托協(xié)議和相關(guān)規(guī)則的具體內(nèi)
容，了解并接受本基金在交易和持有紅籌公司股票或存托憑證過程中可能存在的
風(fēng)險(xiǎn)。
（5）科創(chuàng)板企業(yè)退市風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時(shí)間更短，退市速度更快，退市情形
更多，且不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市環(huán)節(jié)。一旦所投資的科創(chuàng)板股
票進(jìn)入退市流程，將面臨退出難度較大、成本較高的風(fēng)險(xiǎn)。
（6）科創(chuàng)板股票在發(fā)行與交易機(jī)制上與主板市場存在差異的風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板股票在發(fā)行與交易機(jī)制上與主板市場存在差異，可能使本基金標(biāo)的指
數(shù)波動(dòng)較大，從而導(dǎo)致本基金凈值出現(xiàn)大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)?？苿?chuàng)板股票在發(fā)行與交
易機(jī)制上與主板市場存在差異包括但不限于：
①科創(chuàng)板新股發(fā)行價(jià)格、規(guī)模、節(jié)奏等堅(jiān)持市場化導(dǎo)向，詢價(jià)、定價(jià)、配售
等環(huán)節(jié)由機(jī)構(gòu)投資者主導(dǎo)。科創(chuàng)板新股發(fā)行全部采用詢價(jià)定價(jià)方式，詢價(jià)對(duì)象限
定在證券公司等七類專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，而個(gè)人投資者無法直接參與發(fā)行定價(jià)。同
時(shí)，因科創(chuàng)板企業(yè)普遍具有技術(shù)新、前景不確定、業(yè)績波動(dòng)大、風(fēng)險(xiǎn)高等特征，
市場可比公司較少，傳統(tǒng)估值方法可能不適用，發(fā)行定價(jià)難度較大，科創(chuàng)板股票
上市后可能存在股價(jià)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
②初步詢價(jià)結(jié)束后，科創(chuàng)板發(fā)行人預(yù)計(jì)發(fā)行后總市值不滿足其在招股說明書
中明確選擇的市值與財(cái)務(wù)指標(biāo)上市標(biāo)準(zhǔn)的，將按規(guī)定中止發(fā)行。
③科創(chuàng)板股票網(wǎng)上發(fā)行比例、網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)鼙壤?、申購單位、投資風(fēng)險(xiǎn)特
別公告發(fā)布等與目前上交所主板股票發(fā)行規(guī)則存在差異，投資者應(yīng)當(dāng)在充分知悉
并關(guān)注相關(guān)規(guī)則。
④首次公開發(fā)行股票時(shí)，發(fā)行人和主承銷商可以采用超額配售選擇權(quán)，不受
首次公開發(fā)行股票數(shù)量條件的限制，即存在超額配售選擇權(quán)實(shí)施結(jié)束后，發(fā)行人
增發(fā)股票的可能性。
⑤科創(chuàng)板制度允許上市公司設(shè)置表決權(quán)差異安排。上市公司可能根據(jù)此項(xiàng)安
排，存在控制權(quán)相對(duì)集中，以及因每一特別表決權(quán)股份擁有的表決權(quán)數(shù)量大于每
一普通股份擁有的表決權(quán)數(shù)量等情形，而使普通投資者的表決權(quán)利及對(duì)公司日常
經(jīng)營等事務(wù)的影響力受到限制。
⑥出現(xiàn)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》以及上市公司章程規(guī)定的情
形時(shí)，特別表決權(quán)股份將按1:1的比例轉(zhuǎn)換為普通股份。股份轉(zhuǎn)換自相關(guān)情形發(fā)
生時(shí)即生效，并可能與相關(guān)股份轉(zhuǎn)換登記時(shí)點(diǎn)存在差異。
⑦相對(duì)于主板上市公司，科創(chuàng)板上市公司的股權(quán)激勵(lì)制度更為靈活，包括股
權(quán)激勵(lì)計(jì)劃所涉及的股票比例上限和對(duì)象有所擴(kuò)大、價(jià)格條款更為靈活、實(shí)施方
式更為便利。實(shí)施該等股權(quán)激勵(lì)制度安排可能導(dǎo)致公司實(shí)際上市交易的股票數(shù)量
超過首次公開發(fā)行時(shí)的數(shù)量。
⑧科創(chuàng)板股票在漲跌幅限制，做市商機(jī)制，交易的單筆申報(bào)數(shù)量、最小價(jià)格
變動(dòng)單位、有效申報(bào)價(jià)格范圍，盤中臨時(shí)停牌情形和嚴(yán)重異常波動(dòng)股票核查制度
等與上交所主板市場股票交易存在差異。
（7）監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板股票相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，
可能根據(jù)市場情況進(jìn)行修改完善，或者補(bǔ)充制定新的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，導(dǎo)致
基金投資運(yùn)作產(chǎn)生相應(yīng)調(diào)整變化。
（8）科創(chuàng)板長期投資者相關(guān)制度的風(fēng)險(xiǎn)
若監(jiān)管部門推出科創(chuàng)板長期投資者相關(guān)制度，在符合基金合同約定及長期投
資者要求的前提下，本基金可申請作為科創(chuàng)板長期投資者參與投資，并需遵循長
期投資者相關(guān)要求及限制，屆時(shí)科創(chuàng)板企業(yè)的經(jīng)營情況及風(fēng)險(xiǎn)可能給本基金帶來
更大影響。
（9）科創(chuàng)板設(shè)立和注冊制試點(diǎn)時(shí)間較短的風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板的設(shè)立和注冊制的試點(diǎn)時(shí)間較短，其效果仍待市場檢驗(yàn)，且后續(xù)可能
根據(jù)國情、市場情況、投資者情況等對(duì)相關(guān)規(guī)則作出必要的調(diào)整和完善。投資者
投資于本基金將可能面臨因?yàn)樵圏c(diǎn)效果不及預(yù)期、規(guī)則的調(diào)整變化等原因?qū)е禄?
金凈值下跌或大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
5、投資公募REITs的風(fēng)險(xiǎn)
公募REITs采用“公募基金+基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券”的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，主要特
點(diǎn)如下：一是公募REITs與投資股票或債券的公募基金具有不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特
征，80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額，基金
通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)，穿透取得基礎(chǔ)設(shè)施
項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利；二是公募REITs以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等
穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的
90%；三是公募REITs采取封閉式運(yùn)作，不開放申購與贖回，在證券交易所上市。
投資公募REITs可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
1）基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs大部分資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，具有
權(quán)益屬性，受經(jīng)濟(jì)環(huán)境、運(yùn)營管理等因素影響，基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目市場價(jià)值及現(xiàn)金流
情況可能發(fā)生變化，可能引起公募REITs價(jià)格波動(dòng)，甚至存在基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目遭遇
極端事件（如地震、臺(tái)風(fēng)等）發(fā)生較大損失而影響基金價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)。
2）基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs投資集中度高，收益率很大程度依
賴基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營情況，基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目可能因經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化或運(yùn)營不善等因素
影響，導(dǎo)致實(shí)際現(xiàn)金流大幅低于測算現(xiàn)金流，存在基金收益率不佳的風(fēng)險(xiǎn)，基礎(chǔ)
設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營過程中租金、收費(fèi)等收入的波動(dòng)也將影響基金收益分配水平的穩(wěn)定。
此外，公募REITs可直接或間接對(duì)外借款，存在基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目經(jīng)營不達(dá)預(yù)期，基
金無法償還借款的風(fēng)險(xiǎn)。
3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs采取封閉式運(yùn)作，不開通申購贖回，只能在二
級(jí)市場交易，存在流動(dòng)性不足的風(fēng)險(xiǎn)。
4）終止上市風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs運(yùn)作過程中可能因觸發(fā)法律法規(guī)或交易所規(guī)
定的終止上市情形而終止上市，導(dǎo)致投資者無法在二級(jí)市場交易。
5）稅收等政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs運(yùn)作過程中可能涉及基金份額持有人、
公募基金、資產(chǎn)支持證券、項(xiàng)目公司等多層面稅負(fù)，如果國家稅收等政策發(fā)生調(diào)
整，可能影響投資運(yùn)作與基金收益。
6）公募REITs相關(guān)法律法規(guī)和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，可能根據(jù)市場情況進(jìn)行修
改，或者制定新的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以關(guān)注和了解。
六、操作風(fēng)險(xiǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金運(yùn)作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易
錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
七、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平，如果基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不
充分、投資操作出現(xiàn)失誤等，都會(huì)影響基金的收益水平。
八、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反
基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
九、稅負(fù)增加風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)政部、國家稅務(wù)總局財(cái)政[2016]140號(hào)《關(guān)于明確金融房地產(chǎn)開發(fā)教育輔
助服務(wù)等增值稅政策的通知》第四條規(guī)定：“資管產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅
應(yīng)稅行為，以資管產(chǎn)品管理人為增值稅納稅人?！辫b于基金合同中基金管理人的
管理費(fèi)中不包括產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的稅款，本基金運(yùn)營過程中需要繳納增值稅
應(yīng)稅的，將由基金份額持有人承擔(dān)并從基金資產(chǎn)中支付，按照稅務(wù)機(jī)關(guān)的規(guī)定以
基金管理人為增值稅納稅人履行納稅義務(wù)，因此可能增加基金份額持有人的投資
稅費(fèi)成本。
十、其它風(fēng)險(xiǎn)
1、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些
工具，基金可能會(huì)面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不
完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風(fēng)險(xiǎn)；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
十一、聲明
1、投資者投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
2、本基金通過基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售，基金管理人
與基金銷售機(jī)構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)
指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券及基金的流動(dòng)性受
到限制而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
其中，對(duì)于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申
購且持續(xù)持有期限達(dá)到或超過一年（即365天）的C類基金份額，直銷計(jì)提的銷
售服務(wù)費(fèi)和其他銷售機(jī)構(gòu)持有超過一年（含）后計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在基金合同
終止時(shí)隨剩余資產(chǎn)分配款項(xiàng)一并返還給投資者。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低
期限。
第十九部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利和義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，在遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原
則的前提下，以基金管理人名義直接行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于其他基金份額所產(chǎn)生
的權(quán)利，包括但不限于參加本基金持有基金的基金份額持有人大會(huì)并行使相關(guān)投
票權(quán)利，代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份
額持有人大會(huì)，無需召開本基金的基金份額持有人大會(huì)，但需將表決意見事先征
求基金托管人的意見，法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、定期定額投資和轉(zhuǎn)托管和收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）決定本基金證券交易結(jié)算模式的轉(zhuǎn)換（包括由證券公司交易結(jié)算模式
轉(zhuǎn)換為托管人結(jié)算模式，或由托管人結(jié)算模式轉(zhuǎn)換為證券公司交易結(jié)算模式）。
若本基金采用“證券公司交易結(jié)算模式”的，基金管理人有權(quán)選擇代表本基金進(jìn)
行場內(nèi)交易、作為結(jié)算參與人代理本基金進(jìn)行結(jié)算的證券經(jīng)紀(jì)商，并簽訂證券經(jīng)
紀(jì)服務(wù)協(xié)議；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券、基金投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)要求提供或?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)
顧問要求提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料不少于法定最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利
息（稅后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券、基金交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)
關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)要求提供或?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問要求提供的除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料不少于法
定最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和
《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作
為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同
等的合法權(quán)益。本基金A類基金份額與C類基金份額由于基金份額凈值的不同，
基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不
同。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基
金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會(huì)未設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，若未來本基金基金份額持有人
大會(huì)成立日常機(jī)構(gòu)，則按照屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金持有的基金召開基金份額持有人大會(huì)時(shí)，在遵循本基金基金份額持有
人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管理人可直接參加該基金份額持有人大
會(huì)并行使相關(guān)投票權(quán)利，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會(huì)?；鸸芾?
人需將表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報(bào)告中予以披
露?；鹜顿Y者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人參與本基金
所持基金的基金份額持有人大會(huì)并行使相關(guān)投票權(quán)利。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其
規(guī)定。
在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管理人
可代表本基金的基金份額持有人在符合條件的情況下提議召開或召集本基金所
持基金的基金份額持有人大會(huì)，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會(huì)?；?
金投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人代表本基金的基
金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)
另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)及《基金合同》另有規(guī)定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要決
定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面
要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；
（3）增加或調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（7）基金管理人在履行適當(dāng)程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能作出書面答復(fù)，基金托管
人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能作出書面答復(fù)，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基
金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是
否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人
決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金
管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)
未能作出書面答復(fù)，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持
有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法
自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、
干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代
表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會(huì)
同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3
個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召
集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面
形式或會(huì)議通知等相關(guān)公告中指定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人
指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式或會(huì)議通知等相關(guān)公告中指定的其他方式進(jìn)
行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）會(huì)議召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人（如果基金托管人為召集
人，則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理
人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重
新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具
表決意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合
法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符，并且
委托人出具的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過網(wǎng)絡(luò)、
電話或其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開，會(huì)議程
序比照現(xiàn)場開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行；基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)
絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知
中列明。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出
席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體
方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為
該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋瞬怀鱿蛑鞒只?
份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議
通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的2/3以上（含2/3）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或
基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終
止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合
會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄
權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始
后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、當(dāng)參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有
人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額
無表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開事由、召開條件、議事程序和
表決條件等內(nèi)容，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的部分，如法律法規(guī)或監(jiān)管
規(guī)定修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后可
直接對(duì)該部分內(nèi)容進(jìn)行修改或調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)。
三、基金合同變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)
指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券及基金的流動(dòng)性受
到限制而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
其中，對(duì)于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申
購且持續(xù)持有期限達(dá)到或超過一年（即365天）的C類基金份額，直銷計(jì)提的銷
售服務(wù)費(fèi)和其他銷售機(jī)構(gòu)持有超過一年（含）后計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在基金合同
終止時(shí)隨剩余資產(chǎn)分配款項(xiàng)一并返還給投資者。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算報(bào)告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低
期限。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲
裁委員會(huì)，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲
裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有
規(guī)定，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括中國香港、
中國澳門特別行政區(qū)和中國臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：天弘基金管理有限公司
住所：天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）新華路3678號(hào)寶風(fēng)大廈（新金融大
廈）16層02單元3號(hào)房間
法定代表人：黃辰立
成立時(shí)間：2004年11月8日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2004]164號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣5.143億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：平安銀行股份有限公司(簡稱：平安銀行)
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號(hào)
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：銀復(fù)1987【365】號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2008]1037號(hào)
聯(lián)系電話：0755-88674238
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務(wù)；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；
各項(xiàng)信托業(yè)務(wù)；經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)發(fā)行或買賣人民幣有價(jià)證券；外匯存款、匯款；
境內(nèi)境外借款；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價(jià)證券；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；
外幣票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯放款；代客買賣外匯及外幣有價(jià)證券，自營外匯買
賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)口業(yè)務(wù)；經(jīng)有關(guān)監(jiān)
管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或允許的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資
范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，
基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用
相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行
監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，具體包括：經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)
依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金（含QDII基金、香港互認(rèn)基金、公開募集基
礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、股票（包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)
業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、港股通標(biāo)的證券
（包括股票和ETF）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中
期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、
政府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金
的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%。投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合
計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金對(duì)權(quán)益類資產(chǎn)的投資合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為
5%-40%，其中，投資境內(nèi)股票、股票型基金、偏股混合型基金的比例不低于基金
資產(chǎn)的5%，本基金投資于港股通標(biāo)的股票不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金投資的
權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：(1)
基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；(2)基金最近4期季度
報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券;其中,現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金
資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基金資
產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證券。
如果法律法規(guī)對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資
進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
1.本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金的資產(chǎn)比例不
低于基金資產(chǎn)的80%。本基金投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)占基金資
產(chǎn)的比例不高于20%。本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（股票、股票型基金、混合型基
金，下同）的投資比例范圍為基金資產(chǎn)的5%-40%。前述的混合型基金需符合下列
兩個(gè)條件之一:①基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%;②基金
最近4期季度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
2.本基金持有單只基金的市值，不得高于本基金資產(chǎn)凈值的20%。
3.本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）
持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近
定期報(bào)告披露的規(guī)模為準(zhǔn)。
4.本基金不得持有其他基金中基金。
5.本基金不得持有分級(jí)基金等具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)
基金和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可或批準(zhǔn)的特殊基金中基
金除外。
6.本基金投資其他基金，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近定期
報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元。
7.本基金投資于封閉運(yùn)作基金、定期開放基金等流通受限基金的市值不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%。
8.本基金投資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%。
9.本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的
政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
10．本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值（同一家公司在內(nèi)地和香港同
時(shí)上市的A+H股合并計(jì)算且不含本基金所投資的基金份額）不超過基金資產(chǎn)凈值
的10%。
11.本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行
的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合并計(jì)算且不含本基金所投
資的基金份額），不超過該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券
投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制。
12.本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%。
13.本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。
14.本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%。
15.本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權(quán)
益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%。
16．本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)
級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出。
17．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。
18．本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%。
19．本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金持有一家上
市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%。本基金管理
人管理且由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%（完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)
行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受本條比例
限制）。
20．本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的15%。因證券市場波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)
的投資。
21.本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保
持一致。
22.本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。
23.本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)
上市交易的股票合并計(jì)算，法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定從其規(guī)定。
24.法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外因素致使基金投資不符合
前款第2、3項(xiàng)約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，
但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素
致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除2、3、4、5、9、16、20、21
項(xiàng)以外，其余應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的
特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或自動(dòng)適用屆時(shí)有效的法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)定。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資
禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事
先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名
單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交易
名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將更新后的名單發(fā)送給對(duì)方。基金
托管人的關(guān)聯(lián)方名單以其對(duì)外公開披露的信息為準(zhǔn)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制規(guī)定，如適用于本基金，則本基金
投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理
人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在參與銀行間債券交易之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)
及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對(duì)手名單?；?
金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對(duì)手。基金
托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對(duì)手名單進(jìn)行交
易。基金管理人可以每半年對(duì)銀行間債券市場交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，
新名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議
進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場交易對(duì)手名
單及結(jié)算方式的，應(yīng)向及時(shí)向基金托管人說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的相應(yīng)法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管
理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)
相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間
債券市場成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒
有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金
管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。如基金管理人未提供名
單，視為可與全市場交易對(duì)手進(jìn)行交易。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資
中期票據(jù)進(jìn)行監(jiān)督。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算、各類基金份額的基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及
收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告、
基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和
核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金
托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期
限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)
通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)
事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)
在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管
人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)
告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，基金托管人在履行其通知義務(wù)后，予以免責(zé)。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的托管賬戶和證券賬戶等投資所需
賬戶及申請交易編碼所需的基金托管人相關(guān)信息、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相
關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知
基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管
理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上
述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以
供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合
法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的托管賬戶和證券賬戶等投資所需賬
戶。
4.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6.對(duì)于因?yàn)榛鹫J(rèn)（申）購、基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)
責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金
賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)
造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人
對(duì)此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
7.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)在具有
托管資格的商業(yè)銀行開立的基金募集專戶。該賬戶由基金管理人或其委托的登記
機(jī)構(gòu)開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具
驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會(huì)計(jì)師簽字方
為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶（也可稱為“托管賬戶”或“資金賬戶”）的開立和管
理
1.基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立銀行賬戶，并
根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付?；鸸芾砣耸跈?quán)基金托管人辦理
本基金銀行賬戶的開立、銷戶、變更工作，本基金銀行賬戶無需預(yù)留印鑒，具體
按基金托管人要求辦理?；疸y行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)
的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；
亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和證券資金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金管理人以基金名義在基金管理人選擇的證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立
證券資金賬戶。證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立相關(guān)
資金賬戶，并按照該證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)開戶的流程和要求與基金管理人簽訂相關(guān)協(xié)議。
4.交易所證券交易資金采用第三方存管模式，即用于證券交易結(jié)算資金全額
存放在基金管理人為基金開立的證券資金賬戶中，場內(nèi)的證券交易資金清算由基
金管理人所選擇的證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。基金托管人不負(fù)責(zé)辦理場內(nèi)的證券交易資
金清算，也不負(fù)責(zé)保管證券資金賬戶內(nèi)存放的資金。
5.若中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金
托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間清算所股份有限
公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定以本基金的名義為基金開立債券托管賬戶，并代表本基金進(jìn)行
銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣舜肀净鸷炗喨珖y行間債券市場債券回
購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定
開立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)
規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托
管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同
辦理。基金托管人對(duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大
合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生
的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定。
對(duì)于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件或復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件
不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
各類基金份額凈值是按照估值日該類基金資產(chǎn)凈值除以估值日該類基金份
額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生
的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整
機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2.復(fù)核程序
基金管理人于每個(gè)估值日后2個(gè)工作日內(nèi)計(jì)算該估值日的基金資產(chǎn)凈值及
各類基金份額的基金份額凈值，并按規(guī)定公告。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)估值日后2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)基金資
產(chǎn)估值后，將擬公告的各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)
核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的
會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按
照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1.估值對(duì)象
基金所擁有的基金份額、股票、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、資產(chǎn)支持
證券、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
2.估值方法
1、基金的估值
（1）非上市基金的估值
1）境內(nèi)非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估值。
2）境內(nèi)貨幣市場基金，按所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假
日）的萬份收益計(jì)提估值日基金收益；如所投資基金披露份額凈值，則按所投資
基金的基金管理人披露的估值日份額凈值進(jìn)行估值。
（2）上市基金的估值
1）ETF基金，按所投資ETF基金估值日的收盤價(jià)估值。
2）境內(nèi)上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值估值。
3）境內(nèi)上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的收盤價(jià)
估值。
4）境內(nèi)上市交易型貨幣市場基金，如所投資基金披露份額凈值，則按所投
資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬份（百份）收益，則按所投
資基金前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假日）的萬份（百份）收益計(jì)提估值日
基金收益。
（3）特殊情況處理
如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進(jìn)行折算或拆分、估值日無交易等特
殊情況，基金管理人根據(jù)以下原則進(jìn)行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率
一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值。
2）以所投資基金的收盤價(jià)估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場
環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)
生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行
市價(jià)及重大變化因素調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。
3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤價(jià)、單位基金份額分紅金額、折算拆分比
例、持倉份額等因素合理確定公允價(jià)值。
（4）當(dāng)本基金管理人認(rèn)為所投資基金按前述（1）-（3）項(xiàng)進(jìn)行估值存在不
公允時(shí)，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標(biāo)準(zhǔn)確定其公允價(jià)
值。
2、證券交易所上市的其他有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌
的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大
變化且證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)
（收盤價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生
影響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值；
（3）對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券除外），
選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值
全價(jià)進(jìn)行估值；對(duì)于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登
記日至實(shí)際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估
值全價(jià)或推薦估值全價(jià)?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長
待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值；
（4）對(duì)于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的
含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實(shí)行全價(jià)交易的債券選取估值日收盤價(jià)作為估值全價(jià)；實(shí)行凈
價(jià)交易的債券選取估值日收盤價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)。
（5）對(duì)于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在
當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允
價(jià)值。
3、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值。
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
（3）流通受限的股票，包括非公開發(fā)行股票、首次公開發(fā)行股票時(shí)公司股
東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等（不包括停牌、新發(fā)行
未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票），按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)
定確定公允價(jià)值。
4、對(duì)全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)估值。對(duì)銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第
三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)估值。對(duì)銀行
間市場上含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際
收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推
薦估值全價(jià)進(jìn)行估值；回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待
償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。
5、同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
6、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計(jì)提利息。
7、估值計(jì)算中涉及港幣對(duì)人民幣匯率的，應(yīng)當(dāng)以基金估值日中國人民銀行
或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民幣匯率中間價(jià)或其他能反映公允價(jià)值的匯率為準(zhǔn)。若本
基金現(xiàn)行估值匯率不再發(fā)布或發(fā)生重大變更，或市場上出現(xiàn)更為公允、更適合本
基金的估值匯率時(shí)，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整本
基金的估值匯率，無需召開基金份額持有人大會(huì)。
稅收：對(duì)于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制
涉及的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金，本基金將按權(quán)責(zé)
發(fā)生制原則進(jìn)行估值；對(duì)于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與
估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)的估
值調(diào)整。
8、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
10、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以
確?；鸸乐档墓叫浴?
11、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
基金管理人或基金托管人按第9項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資
產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算，并擔(dān)任基金會(huì)計(jì)主要責(zé)
任方。就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍
無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（三）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估
值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2.估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3.估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4.基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基
金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（3）當(dāng)基金份額凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行
賠償時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)
后按以下條款進(jìn)行賠償：
①本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
②若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，由此
給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償
金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯(cuò)
程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
③如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)
算和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額凈值的情形，以基
金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基
金管理人負(fù)責(zé)賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
進(jìn)而導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由
基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利
益的原則進(jìn)行協(xié)商。
（四）暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因
暫停營業(yè)時(shí)；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3.本基金所投資的大部分基金發(fā)生暫停估值、暫停公告基金份額凈值或暫停
公告萬份收益的情形；
4.當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
5.中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（五）基金會(huì)計(jì)制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告?；鸸芾砣?、基金
托管人分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。基金托管人按規(guī)定制作
相關(guān)賬冊并與基金管理人核對(duì)。若基金管理人和基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在
分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無法查找到錯(cuò)賬
的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（七）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2.報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核
對(duì)不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排
1)報(bào)表的編制
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，基金招募說明書其
他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理
人不再更新基金招募說明書?；甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少
每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鸸?
理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金合同生效不足兩
個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
2)報(bào)表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托
管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時(shí)間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報(bào)表及報(bào)告。
（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告之前及時(shí)向基
金托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期限不少于法定最低期
限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
基金托管人依法編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前有向基金管理人搜集資料的權(quán)
利，基金管理人應(yīng)在收到基金托管人通知后【2】日內(nèi)將有關(guān)資料送交基金托管
人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄?
人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)
遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商解決，協(xié)商不能解
決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北
京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁
決是終局的，對(duì)雙方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)和律師
費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)
和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。變更托管協(xié)議涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金
合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大
會(huì)決議通過。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議
通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算小組
1)自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起【30】個(gè)工作日內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算
小組，基金管理人或臨時(shí)基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督
下進(jìn)行基金清算。在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托
管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
2)基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時(shí)基金管理人、基金托管人、符
合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3)基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金
財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)
產(chǎn)進(jìn)行清算。基金財(cái)產(chǎn)清算程序主要包括：
1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3.基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券及基金的流動(dòng)性受到
限制而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
1）支付清算費(fèi)用；
2）交納所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款1）-3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算報(bào)告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、對(duì)賬單服務(wù)
1、基金份額、持有人可登錄本公司網(wǎng)站（www.thfund.com.cn）查閱對(duì)賬單。
2、基金份額持有人可通過撥打我司客服電話（400-986-8888）訂制電子對(duì)
賬單（短信賬單或郵件賬單）或其他類型的對(duì)賬單。
由于投資者提供的手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱不詳或因通訊故障、延誤等原因，造
成對(duì)賬單無法按時(shí)準(zhǔn)確送達(dá)，請及時(shí)到原基金銷售網(wǎng)點(diǎn)或致電本公司客服中心辦
理相關(guān)信息變更。如需補(bǔ)發(fā)對(duì)賬單，敬請撥打客服熱線。
二、基金間轉(zhuǎn)換服務(wù)
基金管理人在基金合同生效后的適當(dāng)時(shí)候?qū)橥顿Y者辦理基金間的轉(zhuǎn)換業(yè)
務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間、業(yè)務(wù)規(guī)則及轉(zhuǎn)換費(fèi)率在基金轉(zhuǎn)換公告中列明。
三、信息定制服務(wù)
在技術(shù)條件成熟時(shí)，基金管理人可為基金投資者提供通過基金管理人網(wǎng)站、
客戶服務(wù)中心提交信息定制申請，基金管理人通過手機(jī)短信（因相關(guān)方技術(shù)系統(tǒng)
原因，小靈通用戶暫不享有短信服務(wù)，待技術(shù)系統(tǒng)開發(fā)運(yùn)行成功后，基金管理人
將及時(shí)向小靈通用戶提供上述服務(wù)）、EMAIL等方式為基金投資者發(fā)送所訂制的
信息，內(nèi)容包括：交易確認(rèn)信息、公告信息、投資理財(cái)刊物郵件等。
四、資訊服務(wù)
1、信息查詢密碼
基金管理人為基金份額持有人預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投
資者開戶證件號(hào)碼的后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補(bǔ)足?；鸩?
詢密碼用于投資者查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資者請?jiān)谥獣曰鹳~號(hào)
后，及時(shí)撥打本公司客戶服務(wù)中心電話或登錄本公司網(wǎng)站修改基金查詢密碼。
2、客戶服務(wù)電話
投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)
等信息，可撥打本公司客戶服務(wù)中心電話。
客戶服務(wù)電話：400-986-8888
傳真：（022）83865564
3、互聯(lián)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.thfund.com.cn
電子信箱：service@thfund.com.cn
五、客戶投訴處理
投資者可以撥打本公司客戶服務(wù)中心電話投訴直銷機(jī)構(gòu)的人員和服務(wù)。
六、如本招募說明書存在任何貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系
基金管理人。請確保投資前，貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十二部分招募說明書存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。在支付工本費(fèi)后，可在
合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
第二十三部分備查文件
一、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）募集
注冊的文件
二、法律意見書
三、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
四、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
五、《天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
六、《天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》
七、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件
以上第四項(xiàng)備查文件存放在基金托管人的辦公場所，其他文件存放在基金管
理人的辦公場所、營業(yè)場所?；鹜顿Y者在營業(yè)時(shí)間內(nèi)可免費(fèi)查閱，在支付工本
費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
天弘基金管理有限公司
二〇二六年二月十四日
天弘盈安六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書.pdf