匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金
招募說明書
基金管理人：匯豐晉信基金管理有限公司
基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
二〇二六年四月
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
重要提示
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金的募集申請于【2025】年【10】月【23】日經中國證
監(jiān)會證監(jiān)許可[2025]【2367】號文準予注冊。
本基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。
本招募說明書經中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本
基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不
對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）投資于證券、期貨市場，并
可投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金，基金凈值會因為證券、期
貨市場波動等因素產生波動，投資者根據所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的
投資風險。本基金投資中的風險包括：市場風險、管理風險、職業(yè)道德風險、流動性風險、
合規(guī)性風險、投資存托憑證的風險、投資港股通標的股票的風險、投資其他基金的風險、投
資資產支持證券的風險、投資信用衍生品的風險、投資國債期貨的風險、其他風險等。
本基金屬于債券型基金產品，預期風險和收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于
貨幣市場基金。
本基金為二級債基，本基金投資于股票、存托憑證、可交換債券、可轉換債券及權益類
證券投資基金等含權資產的比例合計占基金資產的5%-20%（其中，投資于境內股票資產（含
境內股票型ETF）的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的股票占股票資產的
0-50%），投資于中國證監(jiān)會依法核準或注冊的基金的比例為基金資產凈值的0%-10%。在通
常情況下本基金的預期風險水平高于純債基金。
本基金投資的權益類證券投資基金包括股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合
型基金：（1）基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基
金；（2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度中股票及存托憑證資產占基金資產比例均
不低于60%的混合型基金。
本基金的投資范圍包括存托憑證。存托憑證是新證券品種，本基金若投資存托憑證，在
承擔境內上市交易股票投資的共同風險外，還將承擔與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行
人以及交易機制相關的特有風險。
本基金投資于內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內的香港聯
合交易所有限公司（以下簡稱“香港聯合交易所”）上市的股票，會面臨港股通機制下因投
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動
較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現
出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、
港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正
常交易，港股通標的股票不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。本基金投資于港
股通標的股票的比例不超過股票資產的50%，本基金可根據投資策略需要或不同配置地市
場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產投資于港股
通標的股票，基金資產并非必然投資港股通標的股票。
本基金可投資其他基金，本基金投資的公開募集證券投資基金僅包括全市場的股票型
ETF、本基金管理人管理的股票型基金及計入權益類資產的混合型基金。本基金對被投資基
金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。被投
資基金的波動會受到宏觀經濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經理管理能力和基金管理人自身經營狀
況等因素的影響。因此，本基金整體表現可能受所投資基金的影響。
本基金可投資于資產支持證券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流程和風險控制制度，
但本基金仍將面臨資產支持證券所特有的價格波動風險、流動性風險、信用風險等各種風險。
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風
險、償付風險以及價格波動風險等。
本基金投資范圍包括國債期貨，可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險等風險。
對于投資者通過直銷機構認購/申購C類基金份額計提的銷售服務費，以及投資者通過
其他銷售機構認購/申購的C類基金份額并且持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務費，
采取先收后返模式，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的基金
份額凈值計算的結果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構確認數據為準。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可
以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書的有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金
管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細
閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。
投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本基金的招募說明書、基金合同
和基金產品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征和產品特性，并充分
考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，謹慎做出投資決策，
自行承擔投資風險。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構成對本
基金業(yè)績表現的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，
在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負
責。
請個人投資者閱讀并充分了解《匯豐晉信基金管理有限公司用戶隱私政策》
（https://www.hsbcjt.cn/zcytk/bmxy），知曉并同意匯豐晉信就為您開立基金賬戶并提供相應
基金業(yè)務活動之目的及法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定（如反洗錢、投資者適當性管理、實名制等）的
要求，根據上述隱私政策和法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定收集、使用、存儲或以其他方式處理您的個
人信息，您的個人信息包括個人基本資料、個人身份信息、個人財產信息等信息，其中包括
部分敏感個人信息。
如果您不同意我們處理您的相關個人信息，我們將無法為您提供基金賬戶以及相應的基
金業(yè)務相關的服務。對于機構投資者，如涉及提供第三方個人信息的，應當確保個人信息來
源合法并且確保管理人處理其個人信息不違反該第三方的授權同意。機構投資者請?zhí)嵝言摰?
三方閱讀《匯豐晉信基金用戶隱私政策》，特別地應當根據《個人信息保護法》相關規(guī)定告
知管理人將如何處理其個人信息，并獲得該第三方同意。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
目錄
重要提示..................................................................................................................................1
第一部分緒言........................................................................................................................5
第二部分釋義........................................................................................................................6
第三部分基金管理人..........................................................................................................11
第四部分基金托管人..........................................................................................................19
第五部分相關服務機構......................................................................................................22
第六部分基金的募集..........................................................................................................24
第七部分基金合同的生效..................................................................................................29
第八部分基金份額的申購與贖回......................................................................................30
第九部分基金的投資..........................................................................................................42
第十部分基金的財產..........................................................................................................54
第十一部分基金財產估值..................................................................................................55
第十二部分基金的收益與分配..........................................................................................62
第十三部分基金費用與稅收..............................................................................................64
第十四部分基金的會計與審計..........................................................................................67
第十五部分基金的信息披露..............................................................................................68
第十六部分側袋機制..........................................................................................................75
第十七部分風險揭示..........................................................................................................78
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算..................................................89
第十九部分基金合同的內容摘要......................................................................................92
第二十部分托管協議的內容摘要......................................................................................93
第二十一部分對基金份額持有人的服務..........................................................................94
第二十二部分其他應披露事項..........................................................................................96
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式......................................................................97
第二十四部分備查文件......................................................................................................98
附件一：基金合同的內容摘要..............................................................................................99
附件二：托管協議的內容摘要............................................................................................115
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第一部分緒言
《匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本招
募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售
機構監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和其他有關法律法規(guī)以及《匯豐晉信慧泰債券型證
券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真
實性、準確性、完整性承擔法律責任。
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）是根據本招募說
明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說
明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱
“中國證監(jiān)會”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；?
投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當事人，其
持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同
及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應
詳細查閱基金合同。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金
2、基金管理人：指匯豐晉信基金管理有限公司
3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金基金合同》及對基
金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《匯豐晉信慧泰債券型證券
投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產品資料概要：指《匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金基金產品資料概要》及
其更新
9、法律法規(guī)：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會
議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會
第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法
律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公開
募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，并
經2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并
存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者境內
證券期貨投資管理辦法》（及頒布機關對其不時做出的修訂）及相關法律法規(guī)規(guī)定，經中國
證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外
機構投資者和人民幣合格境外機構投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構：指匯豐晉信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協議，辦理基金銷
售業(yè)務的機構
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為匯豐晉信基金管理有限公司
或接受匯豐晉信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、
申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現后，基金財產清算完畢，
清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超過3
個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
35、T＋n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日（若本基金參與
港股通交易且該日為非港股通交易日或不滿足港股通在規(guī)定時間內結算要求，則基金管理人
可根據實際情況決定本基金是否開放申購、贖回業(yè)務，具體以屆時的公告為準）
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、業(yè)務規(guī)則：指《匯豐晉信基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基金管
理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現金的行為
42、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為
43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
銷售機構的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約
48、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款、基
金份額及其他資產的價值總和
49、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
51、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份
額凈值的過程
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監(jiān)會基金電
子披露網站）等媒介
53、銷售服務費：指從基金財產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持
有人服務的費用
54、基金份額類別：指根據認購/申購費用、銷售服務費用收取方式的不同將本基金份
額分為不同的類別，各基金份額類別分別設置代碼，分別計算和公告基金份額凈值和基金份
額累計凈值
55、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協
議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產
支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等
56、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈值的方
式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量
基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益不受損害并得到公平對待
57、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處
置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工
具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側袋賬戶
58、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導致資產價值存在
重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確定性的資產
59、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
60、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關業(yè)務規(guī)則，專門用于管理信用風
險的信用衍生工具
61、信用保護買方：亦稱信用保護購買方，指接受信用風險保護的一方
62、信用保護賣方：亦稱信用保護提供方，指提供信用風險保護的一方
63、名義本金：亦稱交易名義本金，指一筆為信用衍生品交易提供信用風險保護的金額，
各項支付和結算以此金額為計算基準
64、港股通標的股票：指內地投資者委托內地證券公司，經由相關證券交易所設立的證
券交易服務公司，向香港聯合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內的香港聯合交易所上市的股
票
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：匯豐晉信基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17
樓
法定代表人：劉鵬飛
成立時間：2005年11月16日
批準設立機關：中國證監(jiān)會
批準設立文號：證監(jiān)基金字【2005】172號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經營
聯系人：周慧
聯系電話：021-20376868
公司的股權結構如下：
山西信托股份有限公司（以下簡稱“山西信托”）持有51%的股權，HSBCGlobalAsset
Management（UK）Limited（匯豐環(huán)球投資管理（英國）有限公司）持有49%的股權。
二、主要人員情況
1、董事會成員
劉鵬飛先生，董事長，大學本科。曾任山西國信投資集團有限公司投資管理部副總經理，
山西金融投資控股集團有限公司資本運營部副總經理、金融投資部總經理、職工董事，山西
太行產業(yè)投資基金管理有限公司黨委書記、董事長，山西信創(chuàng)產業(yè)園有限公司執(zhí)行董事?，F
任山西金融投資控股集團有限公司黨委委員、副總經理，同時兼任山西金信清潔引導投資有
限公司臨時黨支部書記，山西金控資本管理有限公司黨支部書記、董事長，山西證券股份有
限公司董事，山西金融投資集團有限公司董事。
何慧芬女士，副董事長兼董事，碩士研究生。曾任摩根大通銀行市場推廣部副財務主管、
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
恒生銀行市場推廣部高級投資產品經理、國衛(wèi)（AXA）保險金融有限公司財富管理部助理
總經理、富達亞洲控股私人有限公司中國香港地區(qū)機構業(yè)務客戶關系管理負責人、亞洲（日
本除外）董事總經理、中國區(qū)董事長?，F任匯豐環(huán)球投資管理（香港）有限公司亞太區(qū)行政
總裁，同時兼任匯豐環(huán)球投資管理（香港）有限公司董事、匯豐投資基金(香港)有限公司董
事、匯豐環(huán)球投資管理（臺灣）有限公司董事、匯豐環(huán)球投資管理控股（巴哈馬）董事、匯
豐環(huán)球投資管理（日本）有限公司董事和匯豐環(huán)球投資管理（新加披）有限公司董事。
武旭先生，董事，碩士研究生。曾任山西信托股份有限公司黨委辦公室主任和董事會辦
公室主任，山西金融投資控股集團有限公司董事會辦公室副主任、綜合管理部總經理，山西
省產權交易中心股份有限公司董事，山西信托股份有限公司董事、黨委書記?，F任山西信托
股份有限公司黨委書記、董事長
李選進先生，董事，碩士研究生。曾任怡富基金（摩根資產管理）電子商務及項目發(fā)展
部經理、業(yè)務拓展總監(jiān)，匯豐投資管理（香港）董事兼亞太區(qū)企業(yè)拓展及中國事業(yè)主管，匯
豐晉信基金管理有限公司總經理、董事，匯豐中華證券投資信托股份有限公司董事長?，F任
匯豐晉信基金管理有限公司總經理。
梅建平先生，獨立董事，博士研究生。曾任紐約大學金融學副教授、芝加哥大學訪問副
教授、阿姆斯特丹大學訪問副教授、清華大學特聘教授。現任長江商學院教授同時兼任寶龍
地產控股有限公司獨立非執(zhí)行董事和MI能源控股有限公司獨立非執(zhí)行董事。
葉迪奇先生，獨立董事，碩士研究生。曾擔任匯豐銀行（美國）西岸業(yè)務副總裁，匯豐
銀行（香港）零售部主管、匯豐銀行中國總代表處中國業(yè)務總裁、交通銀行副行長、國際金
融協會（IIF）亞太區(qū)首席代表、星展銀行（香港）有限公司獨立董事?，F任陸金所控股有
限公司董事長、獨立非執(zhí)行董事。
胡大源先生，獨立董事，博士研究生。曾任美國肯塔基大學博士后研究員，北京大學國
家發(fā)展研究院BiMBA商學院中方院長，北京大學國家發(fā)展研究院副院長、黨委書記?，F任
北京大學國家發(fā)展研究院教授。
2、總經理及其他高級管理人員基本情況：
李選進先生，總經理，碩士研究生。曾任怡富基金（摩根資產管理）電子商務及項目發(fā)
展部經理、業(yè)務拓展總監(jiān)，匯豐投資管理（香港）董事兼亞太區(qū)企業(yè)拓展及中國事業(yè)主管，
匯豐晉信基金管理有限公司總經理、董事，匯豐中華證券投資信托股份有限公司董事長。
王立榮先生，副總經理，碩士研究生。曾任山西信托固定收益部副總經理、證券投資部
副總經理、創(chuàng)新業(yè)務部總監(jiān)；上海萬方投資管理有限公司副總經理；匯豐晉信基金管理有限
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
公司副督察長。
陸彬先生，副總經理兼權益投資部總監(jiān)、基金經理，碩士研究生。曾任匯豐晉信基金管
理有限公司助理研究員、研究員、助理研究總監(jiān)、總經理助理。
呂占甲先生，副總經理，碩士研究生。曾任交通銀行股份有限公司總行管理培訓生、資
產管理業(yè)務中心資深專員、資產管理業(yè)務中心私銀理財部副總經理，交銀理財有限責任公司
固定收益部副總經理、固定收益部總經理、多資產投資部總經理。
苑忠磊先生，副總經理兼首席運營官，碩士研究生。曾任匯豐銀行（中國）有限公司技
術與運營革新部項目助理、項目專員、高級項目專員、項目經理、高級項目經理，業(yè)務變革
服務部（原技術與運營革新部）高級項目經理、總監(jiān)。
何寒熙女士，副總經理兼市場部總監(jiān)，碩士研究生。曾任職于建設銀行上海市分行市場
發(fā)展部和富國基金管理有限公司市場發(fā)展部。2005年11月加入匯豐晉信基金管理有限公司，
歷任市場推廣部副總監(jiān)、市場部總監(jiān)、總經理助理。
周慧女士，督察長，碩士研究生。曾任德勤華永會計師事務所稅務咨詢專員、光大保德
信基金管理有限公司監(jiān)察稽核助理。2005年6月加入匯豐晉信基金管理有限公司，歷任稽
核專員、稽核經理、監(jiān)察稽核部副總監(jiān)、監(jiān)察稽核部總監(jiān)。
楊劍青先生，首席信息官（信息技術負責人），大學本科。曾任恒生電子股份有限公司
基金事業(yè)部模塊開發(fā)經理及基金黨支部支部書記，匯豐晉信基金管理有限公司應用支持分析
師、信息技術部副總監(jiān)、信息技術部總監(jiān)。
羅琤女士，財務負責人，碩士研究生。曾任富國基金管理有限公司財務會計，匯豐晉信
基金管理有限公司會計、高級會計、會計經理、財務副總監(jiān)、財務總監(jiān)。
3、本基金基金經理
吳劉先生，碩士研究生。曾任中匯信息技術（上海）有限公司職員、交通銀行股份有限
公司投資經理、中信銀行股份有限公司投資經理、信銀理財有限責任公司固收投資條線團隊
負責人及條線總經理助理、匯豐晉信慧嘉債券型證券投資基金（管理時間：2024年9月28
日至2026年1月7日）基金經理，現任匯豐晉信基金管理有限公司總經理助理、固定收益
投資部總監(jiān)兼匯豐晉信2016生命周期開放式證券投資基金（管理時間：2024年5月18日
至今）、匯豐晉信豐盈債券型證券投資基金（管理時間：2024年7月6日至今）、匯豐晉
信慧鑫六個月持有期債券型證券投資基金（管理時間：2024年7月6日至今）、匯豐晉信
慧悅混合型證券投資基金（管理時間：2024年8月10日至今）和匯豐晉信慧盈混合型證券
投資基金（管理時間：2024年9月28日至今）基金經理。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
劉洋先生，博士研究生。曾任青島銀行股份有限公司固收交易員，長江養(yǎng)老保險股份有
限公司固收交易員，交銀理財有限責任公司投資經理，上海浦銀安盛資產管理有限公司投資
經理，匯豐晉信基金管理有限公司總經理辦公室業(yè)務經理、投資經理、匯豐晉信慧嘉債券型
證券投資基金（管理時間：2024年9月28日至2026年1月7日）基金經理，現任匯豐晉
信豐寧三個月定期開放債券型證券投資基金（管理時間：2024年5月11日至今）、匯豐晉
信中證同業(yè)存單AAA指數7天持有期證券投資基金（管理時間：2024年5月11日至今）、
匯豐晉信2016生命周期開放式證券投資基金（管理時間：2024年8月10日至今）、匯豐
晉信慧鑫六個月持有期債券型證券投資基金（管理時間：2024年8月10日至今）、匯豐晉
信慧盈混合型證券投資基金（管理時間：2024年9月28日至今）、匯豐晉信平穩(wěn)增利中短
債債券型證券投資基金（管理時間：2024年10月19日至今）和匯豐晉信綠色債券型證券
投資基金（管理時間：2024年12月11日至今）基金經理。
4、投資決策委員會成員
李選進，總經理；陸彬，副總經理、權益投資部總監(jiān)兼匯豐晉信動態(tài)策略混合型證券投
資基金、匯豐晉信智造先鋒股票型證券投資基金、匯豐晉信低碳先鋒股票型證券投資基金、
匯豐晉信核心成長混合型證券投資基金、匯豐晉信研究精選混合型證券投資基金、匯豐晉信
龍騰混合型證券投資基金以及匯豐晉信時代先鋒混合型證券投資基金基金經理；呂占甲，副
總經理；閔良超，股票研究總監(jiān)，匯豐晉信2026生命周期證券投資基金、匯豐晉信新動力
混合型證券投資基金、匯豐晉信大盤股票型證券投資基金、匯豐晉信滬港深股票型證券投資
基金和匯豐晉信景氣優(yōu)選混合型證券投資基金基金經理；吳劉，總經理助理、固定收益投資
部總監(jiān)兼匯豐晉信2016生命周期開放式證券投資基金、匯豐晉信豐盈債券型證券投資基金、
匯豐晉信慧鑫六個月持有期債券型證券投資基金、匯豐晉信慧悅混合型證券投資基金和匯豐
晉信慧盈混合型證券投資基金基金經理?；鸸芾砣艘部梢愿鶕枰黾踊蚋鼡Q相關人員。
根據工作需要，投資決策委員會可要求相關業(yè)務人員參加投資決策會議。
5、上述人員之間均不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
12、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的或基金合同約定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全內
部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內部風險控制制度，
采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內部控制制度，采取有效措施，
防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
五、基金經理承諾
1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息，不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
六、基金管理人的內部控制制度
1、內部控制的目標
（1）保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經
營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念。
（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產
的安全完整，實現公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；?、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時。
2、內部控制的原則
（1）健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，
并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產、
自有資產、其他資產的運作應當分離。
（4）相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，
以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
3、內部控制制度
公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章組成。公司內部控制
大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部
控制大綱明確了內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措施等內容?；竟芾碇贫劝L險
控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術管理制
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
度、公司財務制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應變制度。部門業(yè)務規(guī)章
是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具
體說明。
公司制定內部控制制度遵循了以下原則：
（1）合法合規(guī)性原則。公司內控制度應當符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。
（2）全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上
的空白或漏洞。
（3）審慎性原則。制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點。
（4）適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、
經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。
4、內部控制系統
公司的內部控制系統是一個分工明確、相互牽制、完備嚴密的系統。公司董事會對公司
建立內部控制系統和維持其有效性承擔最終責任，各個業(yè)務部門負責本部門的內部控制，督
察長和監(jiān)察稽核部負責檢查公司的內部控制措施的執(zhí)行情況。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會
負責制定公司的內部控制大綱，對公司內部控制負完全的和最終的責任。
（2）督察長
負責公司及其業(yè)務運作的監(jiān)察稽核工作，對公司內部控制的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。督
察長對董事會負責，將定期和不定期向董事會報告公司內部控制的執(zhí)行情況，并定期向中國
證監(jiān)會呈送監(jiān)察稽核報告。
（3）監(jiān)察稽核部
監(jiān)察稽核部負責對公司各部門內部控制的執(zhí)行情況進行監(jiān)督。監(jiān)察稽核部對總經理負責，
將定期和不定期對各業(yè)務部門內部控制制度的執(zhí)行情況和遵守國家法律法規(guī)及其他規(guī)定的
執(zhí)行情況進行檢查，并適時提出修改建議。
（4）業(yè)務部門
內部控制是每一個業(yè)務部門的責任。各部門總監(jiān)對本部門的內部控制負直接責任，負責
履行公司的內部控制制度，并負責建立、執(zhí)行和維護本部門的內部控制措施。
5、基金管理人關于內部控制制度的聲明
基金管理人確知建立內部控制系統、維持其有效性以及有效執(zhí)行內部控制制度是董事會
及管理層的責任，董事會承擔最終責任；基金管理人承諾以上關于內部控制的披露真實、準
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
確，并承諾根據市場的變化和基金管理人的發(fā)展不斷完善內部控制制度。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市銀城路167號
郵政編碼：200120
法定代表人：呂家進
成立日期：1988年8月22日
批準設立機關和批準設立文號：中國人民銀行總行，銀復[1988]347號
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
2、發(fā)展概況及財務狀況
興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經國務院、中國人民銀行批準成立的首批股份制商業(yè)
銀行之一，總行設在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證券交易所掛牌上市（股
票代碼：601166），注冊資本207.74億元。截至2025年12月31日，興業(yè)銀行資產總額達
到11.09萬億元，較上年末增長5.58%。開業(yè)三十多年來，興業(yè)銀行始終堅持“真誠服務，
相伴成長”的經營理念，致力于為客戶提供全面、優(yōu)質、高效的金融服務。
二、托管業(yè)務部部門設置及員工情況
興業(yè)銀行股份有限公司總行設資產托管部，下設綜合管理處、證券基金處、信托保險處、
理財私募處、需求支持處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)督處、運行管理處，共有員工100余人，業(yè)
務崗位人員均具有基金從業(yè)資格。
三、基金托管業(yè)務經營情況
興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托管業(yè)務批準文號：證
監(jiān)基金字[2005]74號。截至2026年3月31日，興業(yè)銀行共托管證券投資基金883只，托
管基金的基金資產凈值合計29120.24億元，基金份額合計25214.35億份。
四、基金托管人的內部控制制度
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（一）內部控制目標
嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內有關管理規(guī)定，守法經營、
規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金資產的安全完整，確保有關信息的真
實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。
（二）內部控制組織結構
興業(yè)銀行基金托管業(yè)務內部控制組織架構由總行內部控制委員會、總行風險管理部門、
總行審計部、總行資產托管部、總行運營管理部及分行托管運營機構共同組成。各級內部控
制組織依照本行相關制度對本行托管業(yè)務風險管理和內部控制實施管理。
（三）內部控制原則
1、全面性原則：內部控制貫穿資產托管業(yè)務的全過程，覆蓋各項業(yè)務和產品，以及從
事資產托管業(yè)務的各機構和從業(yè)人員；
2、重要性原則：內部控制應當在全面控制的基礎上，關注重要業(yè)務事項和高風險領域；
3、獨立性原則：開展托管業(yè)務的部門和崗位的設置應權責分明、相對獨立、相互制衡；
4、審慎性原則：內控與風險管理必須以防范風險，保證托管資產的安全與完整為出發(fā)
點，“內控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產托管業(yè)務；
5、制衡性原則：內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務流程等方面形
成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率；
6、適應性原則：內部控制體系應同所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現內控目標，
內部制度的制訂應當具有前瞻性，并應當根據國家政策、法律及經營管理的需要，適時進行
相應修改和完善；內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正；
7、成本效益原則：內部控制應當權衡實施成本與預期效益，以適當的成本實現有效控
制。
（四）內部控制制度及措施
1、制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人
員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
2、建立健全的組織管理結構：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
3、風險識別與評估：稽核監(jiān)察處指導業(yè)務處室進行風險識別、評估，制定并實施風險
控制措施。
4、相對獨立的業(yè)務操作空間：業(yè)務操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像監(jiān)控。
5、人員管理：進行定期的業(yè)務與職業(yè)道德培訓，使員工樹立風險防范與控制理念，并
簽訂承諾書。
6、應急預案：制定完備的《應急預案》，并組織員工定期演練；建立異地災備中心，保
證業(yè)務不中斷。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權的職責。根據《基金法》、《運作辦
法》、基金合同及其他有關規(guī)定，托管人對基金的投資對象和范圍、投資組合比例、投資限
制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產估值和基金凈值的計算、收益分配、
申購贖回以及其他有關基金投資和運作的事項，對基金管理人進行業(yè)務監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規(guī)
規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核
對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復
查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內糾正的，
基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報告中國
證監(jiān)會，同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金
合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其
他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報
告。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第五部分相關服務機構
一、基金份額發(fā)售機構
1、直銷機構
匯豐晉信基金管理有限公司投資理財中心（僅代銷本基金A類份額）
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17
樓
電話：021-20376868
傳真：021-20376989
客戶服務中心電話：021-20376888
公司網址：www.hsbcjt.cn
2、其他銷售機構
其他銷售機構詳見本基金基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網站的相關公告，或基金管
理人屆時發(fā)布的變更或增減銷售機構的公告。
二、登記機構
名稱：匯豐晉信基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17
樓
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17
樓
法定代表人：劉鵬飛
聯系人：苑忠磊
聯系電話：021-20376892
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海源泰律師事務所
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
經辦律師：劉佳、吳衛(wèi)英
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯系人：劉佳
四、審計基金財產的會計師事務所
名稱：普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)
住所：上海市黃浦區(qū)湖濱路202號領展企業(yè)廣場2座普華永道中心11樓
執(zhí)行事務合伙人/首席合伙人：李丹
聯系電話：021-23238888
傳真電話：：021-23238800
經辦注冊會計師：葉爾甸、段黃霖
聯系人：段黃霖
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關
規(guī)定募集，募集申請于【2025】年【10】月【23】日經中國證監(jiān)會[2025]【2367】號文注冊。
一、基金運作方式與類型
1、基金的運作方式：契約型開放式
2、基金的類別：債券型證券投資基金
二、基金存續(xù)期限
不定期
三、基金份額的類別
本基金根據認購/申購費用、銷售服務費用收取方式的不同將基金份額分為不同的類別。
在投資者認購/申購時收取認購/申購費用，而不從本類別基金資產中計提銷售服務費的，稱
為A類基金份額（其中，投資者通過直銷機構認購/申購A類基金份額時不收取認購/申購費
用）；在投資者認購/申購時不收取認購/申購費用，而是從本類別基金資產中計提銷售服務
費的，稱為C類基金份額（其中，對于投資者通過直銷機構認購/申購的C類基金份額計提
的銷售服務費將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還
給投資者；對于投資者通過其他銷售機構認購/申購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一
年繼續(xù)計提的銷售服務費將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算
款一并返還給投資者）。
本基金各類基金份額分別設置代碼，分別計算和公告基金份額凈值和基金份額累計凈值。
本基金A類基金份額和C類基金份額凈值的計算公式為：
計算日某類基金份額凈值＝該計算日該類基金份額的基金資產凈值/該計算日發(fā)售在外
的該類別基金份額總數。
投資者可自行選擇認購/申購的基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)規(guī)定且對已有基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，基金
管理人在履行適當程序后可以增加新的基金份額類別、調整現有基金份額類別的申購費率或
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
變更收費方式、停止現有基金份額類別的銷售等，調整實施前基金管理人需及時公告。
四、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。
五、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投資
者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
六、募集方式
通過各銷售機構的基金銷售網點公開發(fā)售，各銷售機構的具體名單見基金份額發(fā)售公告
以及基金管理人網站公示。
七、基金的最低募集份額總額及募集金額
本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。
本基金可設置募集規(guī)模上限，具體募集上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~發(fā)售公告或
其他公告。若本基金設置募集規(guī)模上限，基金合同生效后不受此募集規(guī)模上限的限制。
八、基金份額的發(fā)售面值與認購價格
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元，基金份額的認購價格為1.00元/份。
九、認購費用與認購份額的計算
1、認購費用
投資者通過直銷機構認購本基金A類基金份額的，不收取認購費；投資者通過其他銷
售機構認購本基金A類基金份額的，在投資者認購時收取認購費。C類基金份額不收取認
購費用。投資者通過其他銷售機構認購本基金A類基金份額的認購費率如下表：
認購金額（A，單位萬元） 認購費率
A＜1000 0.30%
A≥1000 每筆1000元
基金投資者在基金募集期內可以多次認購基金份額，投資者通過其他銷售機構認購A
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
類基金份額的認購費按每筆A類基金份額認購申請單獨計算。
A類基金份額的認購費用不列入基金財產，主要用于基金的市場推廣、銷售等基金募集
期間發(fā)生的各項費用。
2、認購份額的計算
本基金采用金額認購、全額預繳的原則。
（1）A類基金份額認購份額的計算如下：
1）若投資者通過直銷機構認購A類基金份額，認購份額的計算如下：
認購份額＝(認購金額＋認購金額產生的利息)/基金份額發(fā)售面值
例：假定某投資人通過直銷機構投資10,000元認購本基金A類基金份額，認購金額在
募集期產生的利息為3元，則其可得到的認購份額計算如下：
認購份額＝（10,000＋3）/1.00＝10,003.00份
即：投資人通過直銷機構投資10,000元認購本基金A類基金份額，認購金額在募集期
產生的利息為3元，可得到10,003.00份A類基金份額（含利息折份額部分）。
2）若投資者通過其他銷售機構認購A類基金份額，認購份額的計算如下：
A類基金份額認購金額包括認購費用和凈認購金額。
①適用比例費率時：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額＋認購金額產生的利息）/基金份額發(fā)售面值
②適用固定金額時：
認購費用＝固定金額
凈認購金額＝認購金額－認購費用
認購份額＝（凈認購金額＋認購金額產生的利息）/基金份額發(fā)售面值
3）上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此誤差產生的收益或損
失由基金財產承擔。
例：假定某投資人通過其他銷售機構投資10,000元認購本基金A類基金份額，其對應
認購費率為0.30%，認購金額在募集期產生的利息為3元，則其可得到的認購份額計算如下：
凈認購金額＝10,000/（1+0.30%）＝9,970.09元
認購費用＝10,000-9,970.09＝29.91元
認購份額＝（9,970.09+3）/1.00＝9,973.09份
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
即：投資人通過其他銷售機構投資10,000元認購本基金A類基金份額，其對應認購費
率為0.30%，認購金額在募集期產生的利息為3元，可得到9,973.09份A類基金份額（含
利息折份額部分）。
（2）C類基金份額認購份額的計算如下：
認購份額＝(認購金額＋認購金額產生的利息)/基金份額發(fā)售面值
上述計算結果按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此誤差產生的收益或損失由基
金財產承擔。
例：假定某投資人投資10,000元認購本基金C類基金份額，認購金額在募集期產生的
利息為3元，則其可得到的認購份額計算如下：
認購份額＝（10,000＋3）/1.00＝10,003.00份
即：投資人投資10,000元認購本基金C類基金份額，認購金額在募集期產生的利息為
3元，可得到10,003.00份C類基金份額（含利息折份額部分）。
十、投資人對基金份額的認購
1、本基金的認購時間安排、投資人認購應提交的文件和辦理的手續(xù)請詳細查閱本基金
的基金份額發(fā)售公告。
2、認購的方式及確認
（1）本基金認購采取金額認購的方式；
（2）投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款；
（3）基金投資者在基金募集期內可以多次認購基金份額，A類基金份額認購費按每筆
A類基金份額認購申請單獨計算。認購申請一經受理不得撤銷；
（4）如本基金單一投資者累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的50%，基
金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。基金管理人接受某筆或
者某些認購申請有可能導致單一投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒
絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數以基金合同生效后登記機構的確認
為準；
（5）基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表銷售機構確
實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認購份額
的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
3、認購的限額
投資人首次單筆認購的最低金額為1,000元（含認購費（如有），下同），追加認購的單
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
筆最低金額為1,000元，各銷售機構對最低認購限額有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)
定為準。
十一、募集期間認購資金利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利
息轉份額以登記機構的記錄為準。
十二、基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得
動用。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集
金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管
理人依據法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內聘請法定驗資機構驗
資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會
書面確認之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認
文件的次日對基金合同生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集的資金存入專
門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬?；鸸芾砣?、
基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。
三、基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和資產規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金
資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日
出現前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如
采取轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等方式，并在6個月內召集基金份額
持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說明
書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機構，并在基金管理人網
站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該日為非港股通交易日或不
滿足港股通在規(guī)定時間內結算要求，則基金管理人可根據實際情況決定本基金是否開放申購、
贖回業(yè)務，具體以屆時的公告為準），但基金管理人根據法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基
金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更、因
節(jié)假日等特殊原因導致香港聯合交易所暫停交易或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前
述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人可根據實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務辦理時
間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理時間在贖
回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接
受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申購、贖回的價格。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份額凈值為基
準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、基金份額持有人贖回基金份額，對于其持有的基金份額，基金管理人按照同一基金
份額類別“先進先出”的原則處理，即對基金份額持有人在該銷售機構托管的同一類別的基
金份額進行贖回處理時，申購確認日期在先的基金份額先贖回，申購確認日期在后的基金份
額后贖回，以確定所適用的贖回費率；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合
法權益不受損害并得到公平對待；
6、本基金的基金份額分為A類和C類，投資者在認購/申購時可自行選擇基金份額類
別?；鸸芾砣丝梢愿鶕嚓P法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，未來在條件成熟和準備完備的
情況下提供本基金不同類別之間的轉換服務，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據相關法律法規(guī)
及基金合同的規(guī)定制定并公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；基
金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。
投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付贖回款項。如遇港股通
非交易日或者發(fā)生港股通暫停交易影響業(yè)務處理流程時，管理人有權決定贖回款項的支付相
應順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。遇證券/期貨交易所或交易市場數據傳輸延遲、
通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影
響贖回款支付時，則贖回款順延至上述情形消除后的下一個工作日劃出。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提
交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方
式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項退還給投資人。
基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實
接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確
認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。否則，由此產生的投資人任何損失由投資
人自行承擔。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內，對上述業(yè)務辦理規(guī)則進行調整，并在調整實
施前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購與贖回的數額限制
1、投資人首次申購單筆最低金額為1,000元（含申購費（如有），下同；已認購本基金
基金份額的不受首次申購最低金額限制），追加申購單筆最低金額為1,000元；各銷售機構
對最低申購限額有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準?；鹜顿Y者將當期分配的基
金收益轉購基金份額時，不受最低申購金額的限制。
2、基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回申請不得低于10份基金份額；每個交
易賬戶的最低基金份額余額不得低于10份，基金份額持有人贖回時或贖回后將導致在銷售
機構（網點）保留的基金份額余額不足10份的，需一次全部贖回。如因分紅再投資、非交
易過戶、轉托管、巨額贖回、基金轉換等原因導致的賬戶余額少于10份之情況，不受此限，
但再次贖回時必須一次性全部贖回。各銷售機構如果對單次贖回最低份額和最低基金份額余
額低于10份，按照各銷售機構的規(guī)定。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見更新的
招募說明書或相關公告。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險
控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回份額等數量
限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購費率、贖回費率
1、申購費率
投資人通過直銷機構申購本基金A類基金份額的，不收取申購費；投資人通過其他銷
售機構申購A類基金份額時收取申購費。C類基金份額不收取申購費用。投資人通過其他
銷售機構申購A類基金份額的申購費率如下表：
申購金額（A，單位萬元） 申購費率
A＜1000 0.30%
A≥1000 每筆1000元
投資人在同一天多次通過其他銷售機構申購A類基金份額的，根據單筆申購A類基金
份額的金額確定每次申購所適用的費率。A類基金份額申購費用用于本基金的市場推廣、銷
售等各項費用，不列入基金財產。
2、贖回費率
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收
取。
對于個人投資者，本基金A類基金份額和C類基金份額的贖回費率如下表：
持有時間（N） 贖回費率
N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
對于機構投資者，本基金A類基金份額和C類基金份額的贖回費率如下表：
持有時間（N） 贖回費率
N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
N≥30天 0.00%
注：N為持有期限。
本基金對A類基金份額和C類基金份額持有人所收取的贖回費全額計入基金財產。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應于新的費
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的
規(guī)定。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額持有人利益無
實質性不利影響的情況下，根據市場情況制定基金促銷計劃，在基金促銷活動期間，基金管
理人可以對促銷活動范圍內的基金投資人調低基金申購費率和基金銷售服務費率。
6、基金銷售機構可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據市場情況制
定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動，具體促銷安排和業(yè)務規(guī)則以基金銷售
機構的規(guī)定和執(zhí)行為準。
七、申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算方式：
（1）A類基金份額申購份額的計算如下：
1）若投資者通過直銷機構申購A類基金份額，申購份額的計算方法如下：
申購份額＝申購金額/申購當日A類基金份額凈值
例：某投資人通過直銷機構投資10,000元申購本基金A類基金份額，假設申購當日A
類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購份額＝10,000/1.0500＝9,523.81份
即：投資人通過直銷機構投資10,000元申購本基金A類基金份額，假設申購當日A類
基金份額凈值為1.0500元，則其可得到9,523.81份A類基金份額。
2）若投資者通過其他銷售機構申購A類基金份額：申購份額的計算方法如下：
①適用比例費率時：
凈申購金額＝申購金額/（1+申購費率）
申購費用＝申購金額-凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值
②適用固定金額時：
申購費用＝固定金額
凈申購金額＝申購金額-申購費用
申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
3）上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由
基金財產承擔。
例：某投資人通過其他銷售機構投資10,000元申購本基金A類基金份額，其對應申購
費率為0.30%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
凈申購金額＝10,000/（1+0.30%）＝9,970.09元
申購費用＝10,000－9,970.09＝29.91元
申購份額＝9,970.09/1.0500＝9,495.32份
即：投資人通過其他銷售機構投資10,000元申購本基金A類基金份額，其對應申購費
率為0.30%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到9,495.32份A類基
金份額。
（2）C類基金份額申購份額的計算如下：
申購份額＝申購金額/申購當日C類基金份額凈值
上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由基金
財產承擔。
例：某投資人投資10,000元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金份額凈
值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購份額＝10,000/1.0500＝9,523.81份
即：投資人投資10,000元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金份額凈值
為1.0500元，則其可得到9,523.81份C類基金份額。
2、贖回金額的計算方式：
贖回總額＝贖回份額?贖回當日該類基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額?贖回費率
贖回金額＝贖回總額?贖回費用+該筆贖回確認應返還的銷售服務費（如有）
上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由基金
財產承擔。
其中，對于投資者通過直銷機構認購/申購的C類基金份額計提的銷售服務費將在投資
者贖回相應基金份額時隨贖回款一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機構認購/申
購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務費將在投資者贖回相應基
金份額時隨贖回款一并返還給投資者。在基金份額贖回的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到
的款項可能與按披露的基金份額凈值計算的結果存在差異。投資者的實際贖回款以登記機構
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
確認數據為準。
例：某個人投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為3日，對應的贖回
費率為1.50%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.2500=12,500.00元
贖回費用＝12,500.00×1.50%＝187.50元
贖回金額=12,500.00-187.50＝12,312.50元
即：個人投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為3日，對應的贖回費
率為1.50%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的贖回金額為
12,312.50元。
例：某個人投資者通過直銷機構贖回本基金10,000份C類基金份額，持有時間為10日，
對應的贖回費率為0，假設贖回當日C類基金份額凈值是1.2500元，若應返還的銷售服務
費為150元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.2500=12,500.00元
贖回費用＝12,500.00×0%＝0.00元
贖回金額=12,500.00-0.00+150.00＝12,650.00元
即：個人投資者通過直銷機構贖回本基金10,000份C類基金份額，持有時間為10日，
對應的贖回費率為0，假設贖回當日C類基金份額凈值是1.2500元，若應返還的銷售服務
費為150元，則其可得到的贖回金額為12,650.00元。
例：某機構投資者通過其他銷售機構贖回本基金10,000份C類基金份額，持有時間為
六個月，對應的贖回費率為0.00%，假設贖回當日C類基金份額凈值是1.0500元，不涉及
返還銷售服務費，則其可得到的贖回金額為：
贖回總額＝10,000×1.0500＝10,500.00元
贖回費用＝10,500.00×0.00%＝0.00元
贖回金額＝10,500.00-0.00＝10,500.00元
即：機構投資者通過其他銷售機構贖回本基金10,000份C類基金份額，持有時間為六
個月，對應的贖回費率為0.00%，假設贖回當日C類基金份額凈值是1.0500元，不涉及返
還銷售服務費，則其可得到的贖回金額為10,500.00元。
3、本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數點后4位，小數點后第5位四舍五
入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，
并在T+1日內公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市或者港股通臨時暫停，導致基金管理人無法計
算當日基金資產凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。
5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產生負面影響，或發(fā)生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當
暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、港股通交易每日額度不足。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投資
人申購申請時，基金管理人應當根據有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人
的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管
理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市或者港股通臨時暫停，導致基金管理人無法計
算當日基金資產凈值。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫
停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當
延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應按
規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，
應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期
支付。若出現上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖
回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人
應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出
申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回、
部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）如發(fā)生單個開放日內單個基金份額持有人申請贖回的基金份額超過前一開放日的
基金總份額的20%時，如果基金管理人認為支付全部投資人的贖回申請有困難或認為因支
付全部投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金
管理人可以延期辦理贖回申請。具體分為兩種情況：
①如果基金管理人認為有能力支付其他投資人的全部贖回申請，為了保護其他贖回投資
人的利益，對于其他投資人的贖回申請按正常程序進行。在當日接受贖回比例不低于上一開
放日基金總份額的10%的前提下，對于單個投資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申
請，基金管理人在剩余支付能力范圍內對其按比例確認當日受理的贖回份額，未確認的贖回
部分作自動延期處理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一
開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人
在提交贖回申請時選擇取消贖回的，則當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
②如果基金管理人認為僅支付其他投資人的贖回申請也有困難時，則對于所有投資人的
贖回申請（包括單個投資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請和其他投資人的贖回
申請），基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可
對其余贖回申請延期辦理，具體按照上述“（2）部分延期贖回”的約定辦理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數)發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內在規(guī)定
媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間，依照《信
息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；
也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新
開放的公告。
十二、基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理人
屆時根據相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。
十三、基金份額的非交易過戶
基金份額的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產生
的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，
接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
登記機構可以辦理的非交易過戶情形，以其公告的業(yè)務規(guī)則為準。
十四、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可
以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布公
告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額
投資計劃最低申購金額。
十六、基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~被凍結的，被凍結部分產生的權益
一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定的除外。
十七、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)
會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登
記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據基金管理
人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十八、基金份額質押
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，基金管理人
將制定相應的業(yè)務規(guī)則。
十九、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)
或相關公告。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第九部分基金的投資
一、投資目標
在嚴格保持資產流動性和控制投資風險的前提下，通過積極主動的投資管理，追求基金
資產的長期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票（包括
創(chuàng)業(yè)板、主板及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、存托憑證、內地與香港股票市
場交易互聯互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內的香港聯合交易所上市的股票（簡稱“港股通標
的股票”）、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業(yè)債、
公司債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券、可交換債券、次級債及其他
經中國證監(jiān)會允許投資的債券）、國內經中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集證券投資基金（不
含香港互認基金、QDII基金、FOF基金、可投基金的非FOF基金和貨幣市場基金、非本基
金管理人管理的基金（全市場股票型ETF除外））、資產支持證券、債券回購、銀行存款、
同業(yè)存單、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其它金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金投資的公開募集證券投資基金僅包括全市場的股票型ETF、本基金管理人管理的
股票型基金及計入權益類資產的混合型基金。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券的資產占基金資產的比例不低于80%，投資于股票、存托憑證、可
交換債券、可轉換債券及權益類證券投資基金等含權資產的比例合計占基金資產的5%-20%
（其中，投資于境內股票資產（含境內股票型ETF）的比例不低于基金資產的5%，投資于
港股通標的股票占股票資產的0-50%）。
本基金投資的權益類證券投資基金包括股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合
型基金：（1）基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基
金；（2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度中股票及存托憑證資產占基金資產比例均
不低于60%的混合型基金。
本基金投資于中國證監(jiān)會依法核準或注冊的基金的比例為基金資產凈值的0%-10%。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
每個交易日日終在扣除國債期貨需繳納的交易保證金后，持有現金或到期日在一年以內
的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%。其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序
后，可以調整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
（一）資產配置策略
本基金以固定收益類資產為基礎，以不高于20%的權益類投資為增厚策略，通過大類
資產配置優(yōu)化組合風險收益比。本基金將通過綜合分析經濟形勢、貨幣政策、利率走勢、行
業(yè)狀況、信用風險等因素，立足于經濟周期的不同階段自上而下判斷市場趨勢及行業(yè)趨勢，
適度調整基金資產在債券、股票及現金等類別資產間的分配比例，并基于內部研究體系自下
而上分析具體投資標的的投資價值，以此作為投資的重要依據。
（二）債券投資策略
本基金通過對國內外宏觀經濟態(tài)勢、利率走勢、收益率曲線變化趨勢和信用風險變化等
因素進行綜合分析，構建和調整固定收益證券投資組合，力求獲得穩(wěn)健的投資收益。
1、久期管理策略
久期管理策略是債券型基金最基本的投資策略。久期管理策略在本質上是一種自上而下
的策略，其目的在于通過合理的久期控制實現對利率風險的有效管理。
從全球、區(qū)域的宏觀層面（經濟增長、通貨膨脹和利率的預期）出發(fā)，本基金管理人對
宏觀經濟運行趨勢及其引致的財政、貨幣政策變化做出判斷，密切跟蹤CPI、PPI、匯率、
M2等利率敏感指標，運用數量化工具，對未來市場利率趨勢進行分析與預測，并據此確定
合理的債券組合久期。
具體而言，基金管理人通過以下三個方面的分析來確定實際投資中債券組合的目標久期：
（1）宏觀經濟環(huán)境分析：通過對宏觀經濟數據如月度、季度進出口增長率、消費增長
率、投資增長率等的跟蹤與分析，預測宏觀經濟運行趨勢，合理預期當前經濟運行在經濟周
期中所處的階段；針對當前的經濟運行存在的問題，合理預期中央政府的財政與貨幣政策取
向以及當前利率在利率周期中所處的階段。
（2）市場利率變動趨勢分析：基于利率周期運行階段的預期，密切關注月度CPI、PPI
等物價指數，貨幣供應量、信貸、匯率等金融運行數據，投資、貿易順差、工業(yè)增加值等實
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
體經濟運行數據以及就業(yè)數據等政策所關注的目標數據的變化，預測法定利率在時間與空間
上的變動與趨勢。根據法定利率的變化，分析投資人心理與市場供求關系以及流動性等的變
化，合理預期市場利率、債券收益率在時間與空間上的可能變動。
（3）目標久期分析：根據法定利率與市場利率的變動趨勢、所處利率周期的階段，結
合當期的債券收益率水平，確定組合目標久期?；驹瓌t為，在利率上行通道中，通過縮短
目標久期規(guī)避利率風險；在利率下行通道中，通過延長目標久期分享債券價格上漲的收益。
2、期限結構配置策略
通過對收益率曲線形態(tài)和期限結構的分析，確定實現債券組合的目標久期的具體策略，
如子彈型策略、啞鈴型策略等；通過對收益率曲線較為陡峭的區(qū)間的債券投資交易，獲取騎
乘收益。
3、品種選擇策略
綜合考慮收益性、流動性和風險性，進行主動性的品種選擇，主要包括根據利率預測調
整組合久期、選擇低估值債券進行投資、把握市場上的無風險套利機會，增加盈利性、控制
風險等等，以爭取獲得適當的超額收益，提高整體組合收益率。
4、信用債（含資產支持證券）投資策略
本基金投資的信用債券（含資產支持證券）的信用評級需在AA+級（含）以上，投資
于信用評級為AA+級信用債的比例不高于信用債資產的50%，投資于信用評級為AAA級及
以上信用債的比例不低于信用債資產的50%。上述信用評級為債項評級，若無債項評級或
債項評級為短期信用評級的，依照其主體評級。本基金持有信用債期間，如果其信用評級下
降不再符合前述標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內調整至符合約定。本基金將綜合參
考國內依法成立并擁有證券評級資質的評級機構（中債資信除外）所出具的信用評級，信用
評級應主要參考最近一個會計年度的信用評級，如出現多家評級機構所出具信用評級不同的
情況，基金管理人還需結合自身的內部信用評級進行獨立判斷與認定。
信用債收益率等于基準收益率加信用利差；基準收益率主要受到宏觀經濟、貨幣政策和
市場供求等因素的影響；信用利差主要受到該信用債對應信用水平的市場信用利差以及該信
用債本身資質變化的影響。因此，針對市場信用利差水平和信用債本身資質變化，本基金分
別采取以下的分析策略：
（1）基于市場信用利差水平變化的策略：
一是分析經濟周期和公司經營狀況對信用利差的影響，若宏觀經濟向好，企業(yè)盈利能力
提升，經營現金流改善，則信用利差將收窄，反之則信用利差將加大；二是分析信用債市場
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
容量、結構、流動性等變量對信用利差的影響。
本基金通過綜合分析各種因素，判斷信用利差的整體及分行業(yè)走勢，確定信用債券總比
例及分行業(yè)投資比例。
（2）基于信用債本身資質變化的策略：
債券發(fā)行人自身資質的變化，如公司產權狀況、法人治理結構、管理水平、經營狀況、
財務質量、抗風險能力等的變化將對信用級別產生影響。發(fā)行人信用發(fā)生變化后，將采用變
化后債券信用級別所對應的信用利差曲線對債券進行定價。
本基金通過內部信用評級體系分析債券發(fā)行人的行業(yè)前景、市場地位、管理水平、財務
狀況等因素，并結合外部信用評級，判斷信用債可能發(fā)生的資質變化及相應的合理利差水平，
發(fā)掘相對價值被低估的信用債券。
為控制本基金的信用風險，本基金將定期對所投債券的信用資質和發(fā)行人的償付能力進
行評估。對于存在信用風險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券，及時制定風險處置預案。
5、回購策略
本基金將通過正回購等方式融入低成本資金，并買入收益率高于回購成本的債券，從而
獲得超額收益。
6、可轉換債券、可交換債券投資策略
本基金將對所有可轉換債券、可交換債券所對應的股票進行基本面分析，采用定量分析
和定性分析相結合的方式精選具有良好成長潛力且估值合理的標的股票，分享標的股票上漲
的收益。
首先，遵循價值投資理念，上市公司的行業(yè)景氣度的提升能帶動上市公司業(yè)績增長，進
而拉動上市公司股價上漲。標的股票的上漲將提升可轉換債券、可交換債券的期權價值，進
而推動可轉換債券、可交換債券價格上揚。
其次，發(fā)行可轉換債券、可交換債券的公司與同行業(yè)的對比以及是否具有穩(wěn)定的收入和
現金流。本基金將重點參考公司的資產負債結構等數據指標對個券進行選擇。
再次，分析發(fā)行可轉換債券、可交換債券的公司在所屬行業(yè)中的地位、公司的經營業(yè)績
和盈利能力。我們以經營業(yè)績和盈利能力作為衡量可轉換債券、可交換債券投資價值的重要
指標。
同時，本基金將在考慮可轉換債券、可交換債券附帶條款的基礎上，密切關注可轉換債
券、可交換債券與正股之間的關系，擇機進行低風險套利或實施合適的轉股策略，以增強基
金投資組合收益。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（三）國債期貨投資策略
基金管理人可運用國債期貨，以提高投資效率更好地達到本基金的投資目標。本基金在
國債期貨投資中將根據風險管理的原則，以套期保值為目的，在風險可控的前提下，本著謹
慎原則，參與國債期貨的投資，以管理投資組合的利率風險，改善組合的風險收益特性。
（四）信用衍生品投資策略
本基金將根據風險管理的原則，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投資
金額、期限等。同時，本基金將加強基金投資信用衍生品的交易對手方、創(chuàng)設機構的風險管
理，在信用衍生品投資中根據風險管理的原則，以風險對沖為目的，參與信用衍生品的投資，
以管理投資組合信用風險敞口為主要目的。
（五）股票投資策略
在嚴格控制風險、保持資產流動性的前提下，本基金將適度參與股票等權益類資產的投
資，以增加基金收益。
（六）港股通標的股票投資策略
港股通標的股票投資策略方面，本基金可通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投
資于香港股票市場，不使用合格境內機構投資者(QDII)境外投資額度進行境外投資。本基金
將優(yōu)先把基本面健康、業(yè)績向上彈性較大、具有估值優(yōu)勢的港股通標的股票納入本基金的股
票投資組合。
（七）存托憑證投資策略
本基金將根據本基金的投資目標和股票投資策略，基于對基礎證券投資價值的深入研究
判斷，進行存托憑證的投資。
（八）基金投資策略
本基金投資于本基金管理人管理的權益類證券投資基金及全市場的股票型交易型開放
式指數證券投資基金。本基金投資的權益類證券投資基金包括股票型基金以及至少滿足以下
一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產
60%的混合型基金；（2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度中股票及存托憑證資產占
基金資產比例均不低于60%的混合型基金。
本基金將基金投資作為實現相應類別資產配置的重要方式。本基金將通過定量與定性相
結合的方式篩選可投資基金，在綜合考慮投資風格、盈利模式、策略調研等因素的基礎上，
結合本基金的大類資產配置策略選擇基金進行投資。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%；投資于中國證監(jiān)會依法核準或
注冊的基金的比例為基金資產凈值的0%-10%；投資于股票、存托憑證、可交換債券、可轉
換債券、權益類證券投資基金等含權資產的比例合計占基金資產的5%-20%（其中，投資于
境內股票資產（含境內股票型ETF）的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的股票
占股票資產的0-50%）；其中，本基金投資的權益類證券投資基金包括股票型基金以及至少
滿足以下一條標準的混合型基金：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基金；
2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度中股票及存托憑證資產占基金資產比例均
不低于60%的混合型基金；
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨需繳納的交易保證金后，保持不低于基金
資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出
保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基金份額，且同一家公司
在境內和香港同時上市的A+H股合并計算），其市值不超過基金資產凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基
金份額，同一家公司在境內和香港同時上市的A+H股合并計算），不超過該證券的10%，
完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈
值的10%；
（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支
持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得
超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）基金財產參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產，本基
金所申報的股票數量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（10）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產（含封閉運作基金、定期開放基金等）的市值
合計不得超過基金資產凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動
等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受
限資產的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（13）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；
（14）本基金參與國債期貨交易，應當遵守下列要求：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產凈值
的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券
總市值的30%；
3）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日基金資產凈值的30%；
4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、賣出國債
期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關約定；
（15）本基金參與信用衍生品交易，需遵守下列投資比例限制：
1）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍生品；
2）本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應受保護債券面值的100%；
3）本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品，名義本金合計不得超過基金資
產凈值的10%；
因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應在3個月內進行調整。
（16）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯接基金除外）持有單只基金不得超過被
投資基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準；
（17）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會
認定的其他基金份額，中國證監(jiān)會另行規(guī)定的除外；
（18）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年，最近定期報
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
告披露的基金凈資產應當不低于1億元；
（19）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執(zhí)行，與境內上市交易
的股票合并計算；
（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合上述第
（16）規(guī)定的投資比例的，基金管理人應當在20個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定
的特殊情形除外。除上述（2）、（11）、（12）、（15）、（16）、（17）情形之外，因證券、期貨
市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序
后，則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
進行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關聯方管理的基金的情況，不屬于前述重大關聯交
易，但是應當按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當程序后，則本基金投資不受上述限制或按調整后的規(guī)定執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準：中債-新綜合全價（總值）指數收益率*85%+滬深300指數收
益率*10%+中證港股通綜合指數（人民幣）收益率*5%
1、業(yè)績比較基準設定的原因
（1）基于基金投資范圍以及預期投資的主要資產類別，本基金主要投資于債券、A股
股票、港股通標的股票等資產，相應選取與之匹配的債券指數、A股指數與港股通指數作為
基準要素；同時基于本基金投資于債券的資產占基金資產的比例不低于80%，投資于股票、
存托憑證、可交換債券、可轉換債券及權益類證券投資基金等含權資產的比例合計占基金資
產的5%-20%（其中，投資于境內股票資產（含境內股票型ETF）的比例不低于基金資產的
5%，投資于港股通標的股票占股票資產的0-50%）等投資比例限制，以及預期的資產配置
比例中樞，本基金將債券資產與股票資產所對應的基準要素權重分別設置為85%與15%，
其中將股票資產中的A股股票與港股通標的股票所對應的基準要素權重分別設置為10%與
5%。
（2）基于基金投資目標、投資范圍和投資策略，本基金的債券資產采用全市場策略，
主要通過類屬配置與券種選擇進行投資管理。綜合考慮基準指數與產品定位和投資風格的匹
配度，同時兼顧考慮基準指數的表征性、認可度，以及基準指數券種、久期、信用等級分布
特征等，選取中債-新綜合全價（總值）指數作為債券部分的業(yè)績比較基準要素。
中債-新綜合全價（總值）指數由中央國債登記結算有限責任公司編制，該指數旨在綜
合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。該指數涵蓋了銀行間市場和交易所市場，成份
券種包括除資產支持證券和部分在交易所發(fā)行上市的債券以外的其他所有債券，具有廣泛的
市場代表性，能夠反映債券市場總體走勢，適合作為本基金債券部分的業(yè)績比較基準要素。
（3）基于基金投資目標、投資范圍和投資策略，本基金的股票資產采用全市場選股策
略。在嚴格控制風險、保持資產流動性的前提下，本基金將適度參與A股市場、港股通標
的股票等權益類資產的投資，結合基本面、業(yè)績預期、估值水平等方面綜合考量精選標的，
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
以尋求增加基金收益。綜合考慮基準指數與產品定位和投資風格的匹配度，同時兼顧考慮基
準指數的表征性、認可度，本基金選取滬深300指數和中證港股通綜合指數（人民幣）分別
作為A股股票和港股通標的股票部分的基準要素。
滬深300指數編制合理、透明，有一定市場覆蓋率，不易被操縱，并且有較高的知名度
和市場影響力，適合作為本基金A股股票部分的業(yè)績比較基準要素。中證港股通綜合指數
（人民幣）選取符合港股通資格的普通股作為樣本股，采用自由流通市值加權計算，能夠反
映港股通范圍內上市公司的整體狀況和走勢，適合作為本基金港股通標的股票部分的業(yè)績比
較基準要素。
綜上，本基金選取的業(yè)績比較基準與基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例限
制相匹配。
2、業(yè)績比較基準要素的基本信息
中債-新綜合全價（總值）指數由中債金融估值中心有限公司編制發(fā)布，指數代碼為
CBA00103，指數具體信息詳見中國債券信息網，網址：www.chinabond.com.cn。
滬深300指數由中證指數有限公司編制發(fā)布，指數代碼為000300，指數具體信息詳見
中證指數有限公司網站，網址：www.csindex.com.cn。
中證港股通綜合指數（人民幣）由中證指數有限公司編制發(fā)布，指數代碼為930933，
指數具體信息詳見中證指數有限公司網站，網址：www.csindex.com.cn。
3、業(yè)績比較基準的計算方法
本基金業(yè)績比較基準收益率的計算方法以每日收益率為基礎，以時間加權為計算原則。
本基金先分別計算業(yè)績比較基準中中債-新綜合全價（總值）指數、滬深300指數、中
證港股通綜合指數（人民幣）的每日收益率，再按照預設權重比例計算當日組合要素基準的
日收益率，并連乘每日收益率。
4、管理投資偏離業(yè)績比較基準的定性或定量方法
本基金管理人對基金實際投資與業(yè)績比較基準的偏離情況進行動態(tài)跟蹤與監(jiān)測評估，在
監(jiān)測業(yè)績比較基準偏離過程中，主要采用合適的基金業(yè)績表現類指標（超額收益等）；對于
債券資產，主要采用久期中樞、含權資產倉位等指標，以更好管理基金實際投資與業(yè)績比較
基準的偏離情況，從而在控制風險的前提下，追求基金資產的長期穩(wěn)健增值。
本基金為主動管理型基金，其業(yè)績比較基準是表征產品風格、衡量產品業(yè)績、約束投資
行為的參考標準，并非本基金的跟蹤標的?；鸸芾砣嗽诨鸷贤s定的投資范圍、投資限
制內享有充分的投資決策自主權，可根據投資策略、市場研判等綜合因素，自主構建投資組
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
合，包括酌情投資于業(yè)績比較基準要素成份證券外的證券。本基金投資組合相對業(yè)績比較基
準要素成份證券和權重可能存在偏離。
5、未來可能變更業(yè)績比較基準的情況和程序
業(yè)績比較基準變更符合下列條件之一且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的，基
金管理人應當與基金托管人協商，在新業(yè)績比較基準生效前三十日公告并充分說明變更原因、
差異及影響，無需召開基金份額持有人大會：
（1）原有業(yè)績比較基準的要素無法持續(xù)運作、編制方案發(fā)生重大修訂等客觀因素導致
業(yè)績比較基準無法再表征基金產品投資風格，或不再符合基金合同關于投資目標、投資范圍、
投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產類別、國別或地區(qū)、市場板塊、貨幣類
型等不再匹配；或業(yè)績比較基準的要素不再具備市場代表性；
（2）調整業(yè)績比較基準的要素權重、更換相同或相近特征的要素等，使新業(yè)績比較基
準代表性更強，且符合相關法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國證監(jiān)會認可的其他情形。
業(yè)績比較基準變更涉及以下情形的，基金管理人應當按照規(guī)定履行變更注冊、召開基金
份額持有人大會等程序，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進行重大調整，并變更業(yè)績
比較基準的；
（2）其他對基金份額持有人利益產生重大實質性影響的情形。
六、風險收益特征
本基金屬于債券型基金產品，預期風險和收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于
貨幣市場基金。本基金若投資于港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標
的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份額持有人的
利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產的安全與增值；
4、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、
風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現和支付等
對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第十部分基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款、基金份
額及其他資產的價值總和。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基
金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的
法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算
的，基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權，不得與其固
有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不
得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執(zhí)行。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第十一部分基金財產估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所、期貨交易所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、債券、基金份額、資產支持證券和銀行存款本息、國債
期貨合約、信用衍生品、應收款項和其他投資等資產及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會計準則》、
監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值日有報價的，
除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資產或負債的公允價值計量。
估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應采用最近交易日的
報價確定公允價值。有充足證據表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，
應對報價進行調整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值為基礎，并
在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用的限制等，如果該限制
是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作為特征考慮。此外，基金管理人不
應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數據
和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值時，應優(yōu)先使用可觀
察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，才可
以使用不可觀察輸入值。
（三）如經濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛诠?
值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值進行調整并確定公允
價值。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收
盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化以及證券發(fā)行機構
未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后
經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資
品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。
（2）對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種（基金合同另有規(guī)定
的除外），選取估值日第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值。
（3）對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種（基金合同另有規(guī)定的
除外），選取估值日第三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進
行估值。
（4）交易所上市交易的可轉換債券以每日收盤價作為估值全價。
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。交易所市
場掛牌轉讓的資產支持證券，采用估值技術確定公允價值。
（6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，采用估值技術確定公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首次公開
發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，不包括停牌、
新發(fā)行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協會有關規(guī)定確定
公允價值。
3、銀行間市場交易的固定收益品種的估值
（1）對銀行間市場上不含權的固定收益品種，選取第三方估值機構提供的相應品種當
日的估值凈價進行估值。
（2）對銀行間市場上含權的固定收益品種，選取第三方估值機構提供的相應品種當日
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值。對于含投資人回售權的固定收益品種，回售登記
期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。
（3）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與
二級市場利率不存在明顯差異、未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，采用在當
前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確認其公允價值。
4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。
5、稅收
對于按照中國法律法規(guī)和基金投資所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項稅金，本基金將
按權責發(fā)生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調整或其他原因導致基金實際交納稅金與估算
的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調整日或實際支付日進行相應的估值調整。
6、本基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，根據存款協議列示的利息總額
或約定利率每自然日計提利息。如提前支取或利率發(fā)生變化，則按需進行賬戶調整。
7、基金投資的國債期貨合約，一般以估值當日結算價進行估值，估值當日無結算價的，
且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。
8、信用衍生品按法律法規(guī)或監(jiān)管機構有關規(guī)定進行估值。
9、匯率
本基金外幣資產價值計算中，涉及主要貨幣對人民幣匯率的，應當以基金估值日中國人
民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價為準；涉及到其它幣種與人民幣之間的匯率，
參照數據服務商提供的當日各種貨幣兌美元折算率采用套算的方法進行折算。
10、證券投資基金的估值
（1）上市證券投資基金的估值
1）本基金投資的ETF基金，以其估值日收盤價估值。
2）本基金投資的境內上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值估值。
3）本基金投資的境內上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的收盤
價估值。
（2）非上市證券投資基金的估值
本基金投資的境內非貨幣市場基金，以其估值日基金份額凈值估值。
（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易等特殊情
況，本基金根據以下原則進行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一致但未公
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
布估值日基金份額凈值，按其最新公布的基金份額凈值為基礎估值；
2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)境未發(fā)生
重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可使
用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素調整最近交
易市價，確定公允價值；
3）所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權、折算或拆分，本基金根據基金
份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉份額等因素合理確定公允
價值。
（4）當本基金管理人認為所投資基金按前述（1）-（3）項進行估值存在不公允時，應
與基金托管人協商一致采用合理的估值技術或估值標準確定其公允價值。
11、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
12、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保
基金估值的公平性。
13、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協商解決。
根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方
在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算
結果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，該類基金資產凈值除以當日該類基金
份額的余額數量計算，均精確到0.0001元，小數點后第五位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O
立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制，具體可參見相關公告。國家另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
基金管理人每個估值日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
2、基金管理人應每個估值日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產估值后，將各類基金份額凈值結
果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、
及時性。當任一類基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視為該類基
金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、
系統故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協調各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得
不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金登記機構
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并
報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易所或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商確認后，
基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
八、基金凈值的確認
基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。
基金管理人應于每個估值日計算當日的基金資產凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值
予以公布。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第11項規(guī)定進行估值時，所造成的差異不作
為基金資產估值錯誤處理。
2、由于證券/期貨交易所、第三方估值機構或登記結算公司等第三方機構發(fā)送的數據錯
誤、遺漏，或由于不可抗力或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管
人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未
能發(fā)現該錯誤而造成的基金資產估值錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責任，但基金
管理人、基金托管人應積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十、實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露主袋賬戶
的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額，基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益
的孰低數。
三、基金收益分配原則
1、由于本基金各基金份額類別在費用收取上不同，各基金份額類別對應的可供分配收
益將有所不同。本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權；
2、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的各類基
金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
3、在符合有關基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據實際情況進行收益分配，
具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
4、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將
現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分
配方式是現金分紅；A類和C類基金份額持有人可分別選擇不同的分紅方式；
5、分紅權益登記日申請申購的基金份額不享受當次分紅，分紅權益登記日申請贖回的
基金份額享受當次分紅；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)的規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，基金管
理人經與基金托管人協商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后，可對基金收益分配原則
進行調整。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益的范圍、基
金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數額及比例、分配方式及有關手續(xù)費等內容。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
由于不同基金份額類別對應的可供分配利潤不同，基金管理人可相應制定不同的收益分配方
案。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披露辦法》
的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現金
紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構可將基金份額持
有人的現金紅利自動轉為同一類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》
執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側袋機制”章
節(jié)的規(guī)定。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第十三部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的投資標的交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、基金進行外匯兌換交易的相關費用；
11、因投資港股通標的股票而產生的各項費用；
12、基金投資其他基金產生的其他基金的銷售費用，但法律法規(guī)禁止從基金財產中列支
的除外；
13、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的年管理費率為0.60%。
本基金對基金財產中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費。在通常情
況下，本基金的基金管理費按前一日除基金管理人管理的基金外的基金資產凈值的年管理費
率計提。計算方法如下：
H＝E×年管理費率÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值減去持有基金管理人管理基金的基金資產凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據與基金管理
人核對一致的財務數據，托管人按照雙方約定的時間，自動在次月按照指定的賬戶路徑從基
金財產中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令，支付時間及收款賬戶信息由基金管
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
理人通過書面形式另行通知托管人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的年托管費率為0.15%。
本基金對基金財產中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費。在通常情
況下，本基金的基金托管費按前一日除基金托管人托管的基金外的基金資產凈值的年托管費
率計提。計算方法如下：
H＝E×年托管費率÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值減去持有基金托管人托管基金的基金資產凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據與基金管理
人核對一致的財務數據，托管人按照雙方約定的時間，自動在次月按照指定的賬戶路徑從基
金財產中一次性支取，基金管理人無需再出具劃款指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗
力等，支付日期順延。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額計提的年銷售服務費率為0.20%。
本基金銷售服務費將專門用于本基金C類基金份額的市場推廣、銷售以及C類基金份額持
有人的服務。
在通常情況下，基金銷售服務費按前一日C類基金資產凈值的年銷售服務費率計提。
計算方法如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為前一日的C類基金資產凈值
銷售服務費每日計提。
（1）基金管理人直銷機構
對于C類基金份額計提的銷售服務費，在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時，
隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
（2）基金管理人直銷機構以外的其他銷售機構
對于投資者持續(xù)持有期限未超過一年（即365天，下同）的C類基金份額收取的銷售
服務費，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費
劃款指令，按照雙方協商一致的方式從基金財產中一次性支付給基金管理人，由基金管理人
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
代付給銷售機構。如后續(xù)約定采用費用自動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現數據不
符，及時聯系基金托管人協商解決。
對于投資者持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務費，在投資者
贖回相應基金份額或基金合同終止時，隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－13項費用，根據有關法規(guī)及相應協議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
三、基金管理人運用本基金財產申購自身管理的其他基金（ETF除外），應當通過直銷
渠道申購且不得收取申購費、銷售服務費等銷售費用。
四、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
五、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬
戶資產變現后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見本招募說明
書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
六、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?
產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關
稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以托管協
議約定方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國證券
法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風
險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化
時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人及其日常機構（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信息通過符合
中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互
聯網網站（以下簡稱“規(guī)定網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露
義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協議、基金產品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法
律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務等內容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規(guī)定網站及基金銷售機構網站或營業(yè)網
點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。
基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日前，將基金
份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報刊上，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合同》和基金托管協議登載
在規(guī)定網站上，并將基金產品資料概要登載在基金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金托管人應
當同時將基金合同、基金托管協議登載在規(guī)定網站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周
在規(guī)定網站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通
過規(guī)定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日的各類基金份額凈值和各類基金份
額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構網站或營業(yè)網
點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
1、基金年度報告：基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報
告，將年度報告登載在規(guī)定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年度
報告中的財務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。
2、基金中期報告：基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期
報告，將中期報告登載在規(guī)定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
3、基金季度報告：基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季
度報告，將季度報告登載在規(guī)定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度
報告。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流動性風險
分析等。
如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項
下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的
特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
（七）臨時報告
基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并登載在規(guī)定
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
報刊和規(guī)定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金募集期延長或提前結束募集；
8、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動
超過百分之三十；
12、涉及基金財產、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關
聯交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
15、基金收益分配事項；
16、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發(fā)生變更；
17、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
18、基金開始辦理申購、贖回；
19、基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
20、基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、本基金發(fā)生涉及申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項；
23、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
24、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算并作
出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公
告登載在規(guī)定報刊上。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十一）國債期貨的投資情況
基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等
文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風險指標等，并充分
揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標。
（十二）信用衍生品的投資情況
基金管理人應當在定期報告及招募說明書（更新）等文件中詳細披露信用衍生品的投資
情況，包括投資策略、持倉情況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風險的影響以及
是否符合既定的投資目標及策略。
（十三）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規(guī)、基金合同和招募說明
書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
（十四）投資資產支持證券的信息披露
基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持
證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細?；鸸芾砣藨诨鸺?
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期
末按市值占基金凈資產比例大小排序的前10名資產支持證券明細。
（十五）投資港股通標的股票的信息披露
基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等
文件中披露本基金參與港股通交易的相關情況。
（十六）投資基金份額的信息披露
基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文
件中披露所持基金的以下相關情況，包括（1）投資政策、持倉情況、損益情況、凈值披露
時間等。（2）交易及持有基金產生的費用，包括申購費、贖回費、銷售服務費、管理費、托
管費等，招募說明書中應當列明計算方法并舉例說明。（3）本基金持有的基金發(fā)生的重大影
響事件，如轉換運作方式、與其他基金合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等。
（4）本基金投資于基金管理人以及基金管理人關聯方所管理基金的情況。
（十七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與
格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、
更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、
審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊?；鸸芾砣?、基金托
管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信息的真
實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，應
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。
前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金財產中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫停或延遲信息披露的情形
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券/期貨交易所或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
3、出現《基金合同》約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第十六部分側袋機制
一、側袋機制的實施條件、實施程序和特定資產范圍
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持有人大會。基金管理人應當
在啟用側袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
特定資產包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大
不確定性的資產；（2）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導致資產價值存在重大不確定
性的資產；（3）其他資產價值存在重大不確定性的資產。
啟用側袋機制當日，基金管理人應以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎，確認相應
側袋賬戶份額。
二、側袋機制實施期間的基金運作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側袋機制實施期間，基金管理人不辦理側袋賬戶的申購、贖回和轉換?；鸱蓊~持
有人申請申購、贖回或轉換側袋賬戶份額的，該申購、贖回或轉換申請將被拒絕。
2、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商確認后，
基金管理人應當暫停基金估值，并暫停接受基金申購贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、基金管理人依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權利，并根據主
袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時由基金管理人在相關公告中規(guī)定。
（二）基金的投資
側袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產為
基準。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投資組合的調
整，但因資產流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
（三）基金的費用
側袋機制實施期間，側袋賬戶資產不收取管理費。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
基金管理人可以將與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶資產中列支，但應待特定資產變現
后方可列支。
（四）基金的收益分配
側袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基金管理人
可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶份額不再適用基金合同的收益與分配條款。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
側袋機制實施期間，基金管理人應當暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計
凈值。
2、定期報告
基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內特定資產處置進展情況。基金管理人披
露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產最終變
現價格。
3、臨時報告
基金管理人在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產生重大影響的事項后應及時發(fā)布臨時公告。
啟用側袋機制的臨時公告內容應當包括啟用原因及程序、特定資產流動性和估值情況、
對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處置價格和時間、向側袋賬戶份額持有
人支付的款項、相關費用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現等方
式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項。
（七）側袋的審計
基金管理人應當在啟用側袋機制和終止側袋機制后，及時聘請符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
三、本部分關于側袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如
將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內容被取消或變更的，或將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
針對側袋機制的內容有進一步規(guī)定的，基金管理人經與基金托管人協商一致并履行適當程
序后，在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，可直接對本部分內容進行修
改、調整或補充，無需召開基金份額持有人大會審議。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第十七部分風險揭示
本基金為二級債基，本基金投資于股票、存托憑證、可交換債券、可轉換債券及權益類
證券投資基金等含權資產的比例合計占基金資產的5%-20%（其中，投資于境內股票資產（含
境內股票型ETF）的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的股票占股票資產的
0-50%），投資于中國證監(jiān)會依法核準或注冊的基金的比例為基金資產凈值的0%-10%。在通
常情況下本基金的預期風險水平高于純債基金。
本基金投資的權益類證券投資基金包括股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合
型基金：（1）基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基
金；（2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度中股票及存托憑證資產占基金資產比例均
不低于60%的混合型基金。
一、投資于本基金的主要風險
1、市場風險
證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致
基金收益水平變化而產生風險，主要包括：
（1）政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策
等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產生風險。
（2）經濟周期風險。隨經濟運行的周期性變化，各個行業(yè)和證券市場的收益水平也呈
周期性變化。基金投資于上市公司的股票和債券，收益水平也會隨之變化，從而產生風險。
（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的波動，并影響著
企業(yè)的融資成本和利潤。基金投資于股票和債券，其收益水平會受到利率變化的影響。
（4）購買力風險。基金的利潤通過現金形式來分配，而現金可能因為通貨膨脹的影響
而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
（5）再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的
影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。具體為當利率下降時，基
金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得比以前較少的收益率，這將
對基金的凈值增長率產生影響。
（6）信用風險?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如出現違約、無法支付到期本息，或由于債
券發(fā)行人信用等級降低導致債券價格下降，將造成基金資產損失。此外，債券回購交易到期
時交易對手方不能履行付款或結算義務等，造成基金資產損失的風險。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（7）杠桿風險。本基金可以通過債券回購放大杠桿，進行杠桿操作將會放大組合收益
波動，對組合業(yè)績穩(wěn)定性有一定影響，同時杠桿成本波動也會影響組合收益率水平，在杠桿
成本異常上升時，有可能導致基金財產收益的超預期下降風險。
（8）新股價格波動風險。本基金可投資于新股申購，本基金所投資新股價格波動將對
基金收益率產生影響。
（9）上市公司經營風險。上市公司的經營狀況受到多種因素的影響，如管理能力、財
務狀況、世行前景、行業(yè)競爭、人員素質等，這些都會導致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果上市
公司經營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，這會使基金投資收益
下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統風險，但是不能完全規(guī)避。
2、管理風險
基金運作過程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統設置不當造成操作失誤或公司
內部失控而可能產生的損失。管理風險包括：
（1）決策風險：指基金投資的投資策略制定、投資決策執(zhí)行和投資績效監(jiān)督檢查過程
中，由于決策失誤而給基金資產造成的可能的損失。
（2）操作風險：指基金投資決策執(zhí)行中，由于投資指令不明晰、交易操作失誤等人為
因素而可能導致的損失。
（3）技術風險：是指公司管理信息系統設置不當等因素而可能造成的損失。
3、職業(yè)道德風險
指公司員工不遵守職業(yè)操守，發(fā)生違法、違規(guī)行為而可能導致的損失。
4、流動性風險
流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以適當價格及時進行證券、基金等交易的
風險，或基金無法應付基金贖回支付的要求所引起的違約風險。基金投資人的連續(xù)大量贖回
可能使基金資產難以按照預先期望的價格變現，而導致基金的投資組合流動性不足；或者投
資組合持有的證券、基金等由于外部環(huán)境影響或基本面發(fā)生重大變化而導致流動性降低，造
成基金資產變現的損失，從而產生流動性風險。
（1）擬投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票（包括
創(chuàng)業(yè)板、主板及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、存托憑證、內地與香港股票市
場交易互聯互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內的香港聯合交易所上市的股票（簡稱“港股通標
的股票”）、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業(yè)債、
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
公司債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券、可交換債券、次級債及其他
經中國證監(jiān)會允許投資的債券）、國內經中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集證券投資基金（不
含香港互認基金、QDII基金、FOF基金、可投基金的非FOF基金和貨幣市場基金、非本基
金管理人管理的基金（全市場股票型ETF除外））、資產支持證券、債券回購、銀行存款、
同業(yè)存單、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其它金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金投資的公開募集證券投資基金僅包括全市場的股票型ETF、本基金管理人管理的
股票型基金及計入權益類資產的混合型基金。
債券投資方面，本基金投資于債券的資產占基金資產的比例不低于80%，本基金通過
對國內外宏觀經濟態(tài)勢、利率走勢、收益率曲線變化趨勢和信用風險變化等因素進行綜合分
析，構建和調整固定收益證券投資組合，力求獲得穩(wěn)健的投資收益。
股票投資方面，在嚴格控制風險、保持資產流動性的前提下，本基金將適度參與股票等
權益類資產的投資，以增加基金收益。本基金投資于股票、存托憑證、可交換債券、可轉換
債券及權益類證券投資基金等含權資產的比例合計占基金資產的5%-20%（其中，投資于境
內股票資產（含境內股票型ETF）的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的股票占
股票資產的0-50%）。
基金投資方面，本基金投資的公開募集證券投資基金僅包括全市場的股票型ETF、本基
金管理人管理的股票型基金及計入權益類資產的混合型基金。本基金投資的權益類證券投資
基金包括股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定股票及存
托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基金；（2）根據基金披露的定期報告，
最近四個季度中股票及存托憑證資產占基金資產比例均不低于60%的混合型基金。本基金
投資于中國證監(jiān)會依法核準或注冊的基金的比例為基金資產凈值的0%-10%。
同時，本基金嚴格控制投資于流動受限資產和不存在活躍市場需要采用估值技術確定公
允價值的投資品種的比例。本基金管理人會進行標的的分散化投資并結合對各類標的資產的
預期流動性合理進行資產配置，以防范流動性風險。
（2）巨額贖回下的流動性風險管理措施
基金管理人根據法律法規(guī)規(guī)定及基金合同的約定可以采取的流動性風險管理措施包括
但不限于：延期辦理巨額贖回申請；暫停接受贖回申請；延緩支付贖回款項；擺動定價；中
國證監(jiān)會認定的其他措施。
（3）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
1）延期辦理贖回申請
投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”中的“巨額贖回的情形及處理方
式”，詳細了解本基金延期辦理贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資者的全部或部分贖回申請可能將被延期辦理，同時投資人完成基金贖
回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
2）暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”中的“暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形”和“巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形
及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的
基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
3）延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”中的“暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形”和“巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形
及程序。
在此情形下，投資人收到贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。
4）收取短期贖回費
本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全
額計入基金財產。
5）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“基金財產估值”中的“暫停估值的情形”，詳細了解本基
金暫停估值的情形及程序。
在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，基金可能暫停申購贖回申請或延緩
支付贖回款項。
6）擺動定價
當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档?
公平性。當基金凈申購或凈贖回超出基金凈資產的某個確定比例時，相應調增或調減基金份
額凈值。因此，在巨額贖回情形下，如果管理人采用擺動定價工具，當日贖回的基金份額凈
值會被調減。
7）側袋機制
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
投資人具體請參見本招募說明書“第十六部分側袋機制”詳細了解本基金啟用側袋機
制的情形及程序。
當本基金啟用側袋機制時，實施側袋機制期間，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉換。因特定資產的變現時間具有不確定性，最終變現價格也具有
不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此
面臨損失。
5、合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金
合同有關規(guī)定的風險。
6、投資存托憑證的風險
本基金若投資存托憑證，在承擔境內上市交易股票投資的共同風險外，還將承擔與存托
憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關的特有風險，具體包括但不限于以下風
險：
（1）與存托憑證相關的風險
1）存托憑證是新證券品種，由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎在中國境內發(fā)行，代表
境外基礎證券權益。存托憑證持有人實際享有的權益與境外基礎證券持有人的權益雖然基本
相當，但并不能等同于直接持有境外基礎證券。
2）本基金買入或者持有紅籌公司境內發(fā)行的存托憑證，即被視為自動加入存托協議，
成為存托協議的當事人。存托協議可能通過紅籌公司和存托人商議等方式進行修改，本基金
無法單獨要求紅籌公司或者存托人對存托協議作出額外修改。
3）本基金持有紅籌公司存托憑證，不是紅籌公司登記在冊的股東，不能以股東身份直
接行使股東權利；本基金僅能根據存托協議的約定，通過存托人享有并行使分紅、投票等權
利。
4）存托憑證存續(xù)期間，存托憑證項目內容可能發(fā)生重大、實質變化，包括但不限于存
托憑證與基礎證券轉換比例發(fā)生調整、紅籌公司和存托人可能對存托協議作出修改，更換存
托人、更換托管人、存托憑證主動退市等。部分變化可能僅以事先通知的方式，即對本基金
生效。本基金可能無法對此行使表決權。
5）存托憑證存續(xù)期間，對應的基礎證券等財產可能出現被質押、挪用、司法凍結、強
制執(zhí)行等情形，本基金可能存在失去應有權利的風險。
6）存托人可能向存托憑證持有人收取存托憑證相關費用。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
7）存托憑證退市的，本基金可能面臨存托人無法根據存托協議的約定賣出基礎證券，
本基金持有的存托憑證無法轉到境內其他市場進行公開交易或者轉讓，存托人無法繼續(xù)按照
存托協議的約定為本基金提供相應服務等風險。
（2）與創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行相關的風險
創(chuàng)新企業(yè)證券首次公開發(fā)行的價格可能高于公司每股凈資產賬面值，或者高于公司在境
外其他市場公開發(fā)行的股票或者存托憑證的發(fā)行價格或者二級市場交易價格。
（3）與境外發(fā)行人相關的風險
1）紅籌公司在境外注冊設立，其股權結構、公司治理、運行規(guī)范等事項適用境外注冊
地公司法等法律法規(guī)的規(guī)定；已經在境外上市的，還需要遵守境外上市地相關規(guī)則。投資者
權利及其行使可能與境內市場存在一定差異。此外，境內股東和境內存托憑證持有人享有的
權益還可能受境外法律變化影響。
2）紅籌公司可能僅在境內市場發(fā)行并上市較小規(guī)模的股票或者存托憑證，公司大部分
或者絕大部分的表決權由境外股東等持有，境內投資者可能無法實際參與公司重大事務的決
策。
3）紅籌公司存托憑證的境內投資者可以依據境內《中華人民共和國證券法》提起證券
訴訟，但境內投資者無法直接作為紅籌公司境外注冊地或者境外上市地的投資者，依據當地
法律制度提起證券訴訟。
（4）與交易機制相關的風險
1）境內外市場證券停復牌制度存在差異，紅籌公司境內外上市的股票或者存托憑證可
能出現在一個市場正常交易而在另一個市場實施停牌等現象。
2）紅籌公司在境外上市股票或存托憑證的價格可能因基本面變化、第三方研究報告觀
點、境內外交易機制差異、異常交易情形、做空機制等出現較大波動，可能對境內證券價格
產生影響。
3）在境內法律及監(jiān)管政策允許的情況下，紅籌公司現在及將來境外發(fā)行的股票可能轉
移至境內市場上市交易，或者公司實施配股、非公開發(fā)行、回購等行為，從而增加或者減少
境內市場的股票或者存托憑證流通數量，可能引起交易價格波動。
4）本基金持有的紅籌公司境內發(fā)行的證券，暫不允許轉換為公司在境外發(fā)行的相同類
別的股票或者存托憑證；本基金持有境內發(fā)行的存托憑證，暫不允許轉換為境外基礎證券。
7、投資港股通標的股票的風險
本基金可投資于法律法規(guī)規(guī)定范圍內的香港聯合交易所上市的股票。除了需要承擔與境
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
內證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市
場風險、市場制度以及交易規(guī)則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風險，包括但不限于：
（1）匯率風險
在現行港股通機制下，港股的買賣是以港幣報價，以人民幣進行支付，并且資金不留港
（港股交易后結算的凈資金余額頭寸以換匯的方式兌換為人民幣），故本基金每日的港股買
賣結算將進行相應的港幣兌人民幣的換匯操作，本基金承擔港元對人民幣匯率波動的風險，
以及因匯率大幅波動引起賬戶透支的風險。另外本基金對港股買賣每日結算中所采用的報價
匯率可能存在報價差異，本基金可能需額外承擔買賣結算匯率報價點差所帶來的損失；同時
根據港股通的規(guī)則設定，本基金在每日買賣港股申請時將參考匯率買入/賣出價凍結相應的
資金，該參考匯率買入價和賣出價設定上存在比例差異，以抵御該日匯率波動而帶來的結算
風險，本基金將因此而遭遇資金被額外占用進而降低基金投資效率的風險。
（2）香港市場風險
與內地A股市場相比，港股市場上外匯資金流動更為自由，海外資金的流動對港股價
格的影響巨大，港股價格與海外資金流動表現出高度相關性，本基金在參與港股市場投資時
受到全球宏觀經濟和貨幣政策變動等因素所導致的系統風險相對更大。加之香港市場結構性
產品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在，港股股價受到意外事件影響可能表現出比
A股更為劇烈的股價波動。
（3）香港交易市場制度或規(guī)則不同帶來的風險
香港市場交易規(guī)則有別于內地A股市場規(guī)則，在“內地與香港股票市場交易互聯互通
機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：
1）港股市場實行T+0回轉交易機制（即當日買入的股票，在交收前可以于當日賣出），
同時對個股不設漲跌幅限制，因此每日漲跌幅空間相對較大；
2）只有內地與香港均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日；
3）香港出現臺風、黑色暴雨或者香港聯合交易所規(guī)定的其他情形時，香港聯合交易所
將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現內地證券交易所證
券交易服務公司認定的交易異常情況時，內地證券交易所證券交易服務公司將可能暫停提供
部分或者全部港股通服務，投資者將面臨在暫停服務期間無法進行港股通交易的風險。
4）交收制度帶來的基金流動性風險
由于香港市場實行T+2日（T日買賣股票，資金和股票在T+2日才進行交收）的交收
安排，本基金在T日（港股通交易日）賣出股票，T+2日（港股通交易日，即為賣出當日之
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
后第二個港股通交易日）才能在香港市場完成清算交收，賣出的資金在T+3日才能回到人
民幣資金賬戶。因此交收制度的不同以及港股通交易日的設定原因，本基金可能面臨賣出港
股通標的股票后資金不能及時到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后而給投資者帶來
流動性風險，同時也存在不能及時調整基金資產組合中港股通標的股票投資比例，造成比例
超標的風險。
5）香港聯合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風險
香港聯合交易所規(guī)定，在交易所認為所要求的停牌合理而且必要時，上市公司方可采取
停牌措施。此外，不同于內地A股市場的停牌制度，香港聯合交易所對停牌的具體時長并
沒有量化規(guī)定，只是確定了“盡量縮短停牌時間”的原則；同時與A股市場對存在退市可
能的上市公司根據其財務狀況在證券簡稱前加入相應標記（例如，ST及*ST等標記）以警
示投資者風險的做法不同，在香港聯合交易所市場沒有風險警示板，香港聯合交易所采用非
量化的退市標準且在上市公司退市過程中擁有相對較大的主導權，使得香港聯合交易所上市
公司的退市情形較A股市場相對復雜。
因該等制度性差異，本基金可能存在因所持個股遭遇非預期性的停牌甚至退市而給基金
帶來損失的風險。
（4）港股通制度限制或調整帶來的風險
1）港股通額度限制
現行的港股通規(guī)則，對港股通設有每日額度上限的限制；本基金可能因為港股通市場每
日額度不足，在香港聯合交易所開市前階段，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在香港聯
合交易所持續(xù)交易時段或者收市競價交易時段，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入
交易的風險。
2）港股通可投資標的范圍調整帶來的風險
現行的港股通規(guī)則，對港股通下可投資的港股范圍進行了限制，并定期或不定期根據范
圍限制規(guī)則對具體的可投資標的進行調整，對于調出在投資范圍的港股，只能賣出不能買入；
本基金可能因為港股通可投資標的范圍的調整而不能再進行調出港股通標的股票的買入交
易風險及股價波動風險。
3）港股通交易日設定的風險
根據現行的港股通規(guī)則，只有內地與香港均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為
港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的情形（如內地市場因放假等原因休市而香港市場
照常交易但港股通不能如常進行交易），而導致基金所持的港股組合在后續(xù)港股通交易日開
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
市交易中集中體現市場反應而造成其價格波動驟然增大，進而導致本基金所持港股組合在資
產估值上出現波動增大的風險。
4）港股通下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險
根據現行的港股通規(guī)則，本基金因所持港股通標的股票權益分派、轉換、上市公司被收
購等情形或者異常情況，所取得的港股通標的股票以外的香港聯合交易所上市證券，只能通
過港股通賣出，但不得買入；因港股通標的股票權益分派或者轉換等情形取得的香港聯合交
易所上市股票的認購權利在香港聯合交易所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因
港股通標的股票權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非香港聯合交易所上市證券，
可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出。本基金存在因上述規(guī)則，利益得不到最
大化甚至受損的風險。
5）代理投票
由于中國證券登記結算有限責任公司是在匯總投資者意愿后再向香港中央結算有限公
司提交投票意愿，中國證券登記結算有限責任公司對投資者設定的意愿征集期比香港中央結
算有限公司的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準；
投票數量超出持有數量的，按照比例分配持有基數。
（5）法律和政治風險
由于香港市場適用不同法律法規(guī)的原因，可能導致本基金的某些投資行為受到限制或合
同不能正常執(zhí)行，從而使得基金資產面臨損失的可能性。此外，香港市場可能會不時采取某
些管制措施，如資本或外匯管制、沒收資產以及征收高額稅收等，從而對基金收益以及基金
資產帶來不利影響。
（6）會計制度風險
香港市場對上市公司日常經營活動的會計處理、財務報表披露等會計核算標準的規(guī)定可
能與境內存在一定差異，可能導致基金經理對公司盈利能力、投資價值的判斷產生偏差，從
而給本基金投資帶來潛在風險。
（7）稅務風險
香港市場在稅務方面的法律法規(guī)可能與境內存在一定差異，可能會要求基金就股息、利
息、資本利得等收益向當地稅務機構繳納稅金，該行為會使基金收益受到一定影響。此外，
香港市場的稅收規(guī)定可能發(fā)生變化，或者實施具有追溯力的修訂，從而導致基金向該市場所
在地繳納在基金銷售、估值或者出售投資當日并未預計的額外稅項。
8、投資其他基金的風險
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
本基金可投資其他基金，本基金投資的公開募集證券投資基金僅包括全市場的股票型
ETF、本基金管理人管理的股票型基金及計入權益類資產的混合型基金。本基金對被投資基
金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。被投
資基金的波動會受到宏觀經濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經理管理能力和基金管理人自身經營狀
況等因素的影響。因此，本基金整體表現可能受所投資基金的影響。
本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基金基金管理
人自身管理的其他基金（ETF除外）應當通過直銷渠道申購且不收取申購費、銷售服務費等）
外，還須承擔本基金本身的管理費、托管費和銷售費用（其中不收取基金財產中持有本基金
管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費），因此，
本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差異。
9、投資資產支持證券的風險
本基金可投資資產支持證券，主要存在以下風險：（1）特定原始權益人破產風險、現金
流預測風險等與基礎資產相關的風險；（2）資產支持證券信用增級措施相關風險、資產支持
證券的利率風險、資產支持證券的流動性風險、評級風險等與資產支持證券相關的風險；（3）
管理人違約違規(guī)風險、托管人違約違規(guī)風險、專項計劃賬戶管理風險、資產服務機構違規(guī)風
險等與專項計劃管理相關的風險；（4）政策風險、稅收風險、發(fā)生不可抗力事件的風險、技
術風險和操作風險等其他風險。
10、投資信用衍生品的風險
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風
險、償付風險以及價格波動風險等。流動性風險是指信用衍生品在交易轉讓過程中，因無法
找到交易對手或交易對手較少，導致難以將其以合理價格變現的風險。償付風險是在信用衍
生品的存續(xù)期內，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設機構可能出現經營情況不佳，或創(chuàng)
設機構的現金流與預期出現一定的偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。價格波動風險是
由于創(chuàng)設機構或所受保護債券主體，經營情況或利率環(huán)境出現變化，引起信用衍生品交易價
格波動的風險。
11、投資國債期貨的風險
本基金投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性
風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；铒L險
是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效
果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導
致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強
制平倉的風險。
12、其他風險
（1）隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現和發(fā)展，如果投資于這些工具，基
金可能會面臨一些特殊的風險。
（2）因技術因素而產生的風險，如計算機系統不可靠產生的風險。
（3）因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面不完善而產
生的風險。
（4）因人為因素而產生的風險、如內幕交易、欺詐行為等產生的風險。
（5）對主要業(yè)務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險。
（6）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產的損失，影響基金收益水平，從而
帶來風險。
（7）其他意外導致的風險。
二、聲明
1、本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保?；鹜顿Y者自愿投資于本基金，須自
行承擔投資風險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過其他基金銷售機構銷售，但
是，基金資產并不是銷售機構的存款或負債，也沒有經基金銷售機構擔保收益，銷售機構并
不能保證其收益或本金安全。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經
基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意并履行適當程序后變
更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。在基金財產
清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同和托管協議的規(guī)定繼
續(xù)履行保護基金財產安全的職責。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；?
財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券、基金的流動性受到限制而不
能及時變現的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按各類基金份額持有人持有的該類基金份額比例進行
分配。
其中，對于投資者通過直銷機構認購/申購的C類基金份額計提的銷售服務費將在基金
合同終止時隨剩余資產分配款項一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機構認購/申
購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務費將在基金合同終止時隨
剩余資產分配款項一并返還給投資者。在基金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到
的款項可能與按披露的基金份額凈值計算的結果存在差異。投資者的清算款以登記機構確認
數據為準。
六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性
公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第十九部分基金合同的內容摘要
基金合同的內容摘要見附件一。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第二十部分托管協議的內容摘要
托管協議的內容摘要見附件二。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第二十一部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣烁鶕鸱蓊~持有人
的需要和市場的變化，可增加或變更服務項目。主要服務內容如下：
一、賬單服務
本基金管理人默認的對賬單方式為電子對賬單，電子對賬單包括電子郵件形式對賬單
（月度、季度）和短信賬單（季度）。對于已訂制電子郵件形式對賬單的基金持有人，我公
司將繼續(xù)發(fā)送電子郵件對賬單；對于沒有訂制電子郵件對賬單的客戶，默認向預留有效手機
號碼的基金持有人發(fā)送短信賬單，向預留有效電子郵箱的基金客戶發(fā)送電子郵件對賬單。
若基金持有人因特殊原因需獲取某段時間的紙質對賬單，可撥打本基金管理人客服電話
021-20376888按0轉人工服務，客服人員核對姓名、開戶證件或基金賬號、交易信息、郵
寄地址及郵編等信息無誤后，將為基金持有人免費郵寄紙質對賬單。
二、基金間轉換服務
基金管理人在基金合同生效后的適當時候將為投資人辦理基金間的轉換業(yè)務，具體業(yè)務
辦理時間、業(yè)務規(guī)則及轉換費率在基金轉換公告中列明。
三、定期投資計劃
在技術條件成熟時，基金管理人將利用直銷網點或代銷網點為投資人提供定期投資的服
務。通過定期投資計劃，投資人可以通過固定的渠道，定期申購基金份額。該定期投資計劃
的有關規(guī)則另行公告。
四、網絡在線服務
投資人可以通過發(fā)送郵件至本基金管理人網站公示的客戶服務電子信箱，實現咨詢、投
訴、建議和尋求各種幫助。
基金管理人網站提供了基金公告、投資資訊、理財刊物、基金常識等各種信息，投資人
可以根據各自的使用習慣非常方便的自行查詢或信息定制。
基金管理人網站將為投資人提供基金賬戶查詢、交易明細查詢、修改查詢密碼等服務。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
網址：www.hsbcjt.cn
電子信箱：services@hsbcjt.cn
五、信息定制服務
在技術條件成熟時，基金管理人還可為基金投資人提供通過基金管理人網站、客戶服務
中心提交信息定制申請，基金管理人通過手機短訊、E-MAIL定期為客戶發(fā)送所定制的信息，
內容包括：每筆交易確認查詢、每月賬戶余額與損益查詢、最近季度的基金投資組合、分紅
提示、公司最新公告、新產品信息披露、基金凈值查詢等。
除了發(fā)送持有人定制的上述信息之外，基金管理人也會不定期向留有手機和留有
EMAIL地址的客戶發(fā)送節(jié)日及生日問候、產品推廣等信息。如持有人不希望接受到該類信
息，可以通過客戶服務熱線取消該項服務。
六、客戶服務中心（CALL-CENTER）電話服務
呼叫中心自動語音系統提供7×24小時交易情況、基金賬戶余額、基金產品與服務等信
息查詢。
呼叫中心人工座席每個交易日9：00-11：30，13：00-17：30為投資人提供服務，投資
人可以通過該熱線獲得業(yè)務咨詢，信息查詢，服務投訴，信息定制，資料修改等專項服務。
客服電話：021-20376888
傳真：021-20376998
七、投訴受理
投資人可以撥打匯豐晉信基金管理有限公司客戶服務中心電話或以書信、電子郵件等方
式，對基金管理人和銷售網點所提供的服務進行投訴。
對于工作日期間受理的投訴，以“及時回復”為處理原則，對于不能及時回復的投訴，
基金管理人承諾在2個工作日之內對投資人的投訴做出回復。對于非工作日提出的投訴，基
金管理人將在順延的工作日當日進行回復。
八、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述方式聯系基金管
理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第二十二部分其他應披露事項
無。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。投資人在支付工本費后，可在合理時間內取得
上述文件復制件或復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人保證
文本的內容與所公告的內容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網站查閱和下載招募說明書。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
第二十四部分備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金注冊的文件
（二）《匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金基金合同》
（三）《匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金托管協議》
（四）關于申請募集注冊匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金之法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協議及其余
備查文件存放在基金管理人處。投資者可在營業(yè)時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購
買復印件。
匯豐晉信基金管理有限公司
2026年4月16日
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
附件一：基金合同的內容摘要
一、基金合同當事人及權利義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基
金財產投資所產生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券/期貨經紀商或其他為基金提供服
務的外部機構；
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、
非交易過戶、轉托管及定期定額投資等的業(yè)務規(guī)則；
（17）有合理理由懷疑投資者與反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單相關的，有權立即暫停其
基金賬戶的開立、變更、撤銷和使用，并暫停其所有金融交易；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經營方式
管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券、基金投資；
（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，因監(jiān)管
機構、司法機關等有權機關的要求，或因審計、法律等外部專業(yè)顧問要求必須提供的情況除
外，但此種情況下應要求信息接收方嚴格履行保密義務；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，保
存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結束后30
日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保基金財
產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因監(jiān)管機構、司法機關等有權機關的要求，
或因審計、法律等外部專業(yè)顧問要求必須提供的情況除外，但此種情況下應要求信息接收方
嚴格履行保密義務；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、
贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期限不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
者自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同等的合法
權益。不同類別基金份額由于基金份額凈值的不同，基金收益分配的金額以及參與清算后的
剩余基金財產分配的數量將可能有所不同。
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不限
于：
（1）分享基金財產收益；
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不限
于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，基金份額
持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
基金份額持有人大會暫不設立日常機構。若將來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)
定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。
（一）召開事由
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
1、除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當出現或需要決定
下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持
有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無實質性不
利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內調整本基金的申購費率、調低銷售服務
費率或變更收費方式；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）經中國證監(jiān)會允許，基金推出新業(yè)務或服務；
（6）經中國證監(jiān)會允許，基金管理人、登記機構、銷售機構在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內
調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業(yè)務的規(guī)則；
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（7）調整基金份額類別的設置、對基金份額分類方法及規(guī)則進行調整；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人和召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人
提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內召開，并告知基金管理人，基金管理人應當配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱?
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻
礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告。基金份
額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、表決
意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的
計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機構允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的
基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以基金合同約定的
方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以基金合同約定的方式進行表
決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公布相關
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持
有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表
決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記
日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權
他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在法律法規(guī)、監(jiān)管機構允許的情況下，經會議通知載明，在會議召開方式上，本基
金亦可采用其他非現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方式召開基金份額持有
人大會，會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行?；鸱蓊~持有人也可以采用書
面、網絡、電話、短信或其他方式進行表決。
4、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的，在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情
況下，授權方式可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式，召集人接受的具體授權方式
在會議通知中列明。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金
管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大
會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿?
出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機構另有規(guī)定或基金合同另有
約定外，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
（七）計票
1、現場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在
宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，
不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會備案。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側袋份額
持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金份額持有人大會召
集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權符
合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金份額10%
以上（含10%）；
2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記日相關基
金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登
記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上
（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）
選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一以上（含
二分之一）通過；
7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上
（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。
（十）本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金管理人應當代表本基金份
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
額持有人的利益參與所持有的基金的基金份額持有人大會，并在遵循本基金份額持有人利益
優(yōu)先原則的前提下行使相關投票權利，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會。本基金
管理人需將表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報告中予以披露。投
資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人直接參與本基金持有的基金的基
金份額持有人大會并行使相關投票權利。
在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管理人可代表本基
金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會，無需事先召開
本基金的基金份額持有人大會。投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人
代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會。
法律法規(guī)對于本基金參與本基金持有的基金召開的基金份額持有人大會或召集本基金
持有的基金的基金份額持有人大會的程序或要求另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（十一）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等
規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關
內容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協商一致并提前公告后，可直接對本部分內
容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意并履行適當程序后
變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算
小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。在基金財
產清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同和托管協議的規(guī)定
繼續(xù)履行保護基金財產安全的職責。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金
財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券、基金的流動性受到限制而不
能及時變現的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按各類基金份額持有人持有的該類基金份額比例進行
分配。
其中，對于投資者通過直銷機構認購/申購的C類基金份額計提的銷售服務費將在基金
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
合同終止時隨剩余資產分配款項一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機構認購/申
購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務費將在基金合同終止時隨
剩余資產分配款項一并返還給投資者。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算
小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性
公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
四、爭議解決方式
（一）本基金合同適用中華人民共和國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
（二）本基金合同的當事人之間因本基金合同產生的或與本基金合同有關的爭議可通過
友好協商或調解解決。如果爭議未能以協商或調解方式解決，則任何一方應將爭議提交上海
國際經濟貿易仲裁委員會，根據提交仲裁時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海。仲
裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力，除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗
訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金
合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
（三）除爭議所涉內容之外，本基金合同的其他部分應當由本基金合同當事人繼續(xù)履行。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式三份，除上報有關監(jiān)管機構一份外，基金管理人、基金托管人各
持有一份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
附件二：托管協議的內容摘要
一、基金托管協議當事人
（一）基金管理人
名稱：匯豐晉信基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓
法定代表人：劉鵬飛
設立日期：2005年11月16日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2005】172號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經營
聯系電話：021-20376868
（二）基金托管人
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：興業(yè)銀行）
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號
法定代表人：呂家進
成立日期：1988年8月22日
批準設立機關和批準設立文號：中國人民銀行總行，銀復[1988]347號
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資對象進
行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應按照基金托管人
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關技術系統，對基金實際投資是否符合
基金合同關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票（包括
創(chuàng)業(yè)板、主板及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、存托憑證、內地與香港股票市
場交易互聯互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內的香港聯合交易所上市的股票（簡稱“港股通標
的股票”）、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業(yè)債、
公司債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券、可交換債券、次級債及其他
經中國證監(jiān)會允許投資的債券）、國內經中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集證券投資基金（不
含香港互認基金、QDII基金、FOF基金、可投基金的非FOF基金和貨幣市場基金、非本基
金管理人管理的基金（全市場股票型ETF除外））、資產支持證券、債券回購、銀行存款、
同業(yè)存單、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其它金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金投資的公開募集證券投資基金僅包括全市場的股票型ETF、本基金管理人管理的
股票型基金及計入權益類資產的混合型基金。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券的資產占基金資產的比例不低于80%，投資于股票、存托憑證、可
交換債券、可轉換債券及權益類證券投資基金等含權資產的比例合計占基金資產的5%-20%
（其中，投資于境內股票資產（含境內股票型ETF）的比例不低于基金資產的5%，投資于
港股通標的股票占股票資產的0-50%）。
本基金投資的權益類證券投資基金包括股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合
型基金：（1）基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基
金；（2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度中股票及存托憑證資產占基金資產比例均
不低于60%的混合型基金。
本基金投資于中國證監(jiān)會依法核準或注冊的基金的比例為基金資產凈值的0%-10%。
每個交易日日終在扣除國債期貨需繳納的交易保證金后，持有現金或到期日在一年以內
的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%。其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序
后，可以調整上述投資品種的投資比例。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（二）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資比例進行監(jiān)
督。
基金托管人按下述比例和調整期限進行監(jiān)督：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%；投資于中國證監(jiān)會依法核準或
注冊的基金的比例為基金資產凈值的0%-10%；投資于股票、存托憑證、可交換債券、可轉
換債券、權益類證券投資基金等含權資產的比例合計占基金資產的5%-20%（其中，投資于
境內股票資產（含境內股票型ETF）的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的股票
占股票資產的0-50%）；其中，本基金投資的權益類證券投資基金包括股票型基金以及至少
滿足以下一條標準的混合型基金：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基金；
2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度中股票及存托憑證資產占基金資產比例均
不低于60%的混合型基金；
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨需繳納的交易保證金后，保持不低于基金
資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出
保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基金份額，且同一家公司
在境內和香港同時上市的A+H股合并計算），其市值不超過基金資產凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基
金份額，同一家公司在境內和香港同時上市的A+H股合并計算），不超過該證券的10%，
完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈
值的10%；
（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支
持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得
超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）基金財產參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產，本基
金所申報的股票數量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（10）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產（含封閉運作基金、定期開放基金等）的市值
合計不得超過基金資產凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動
等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受
限資產的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（13）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；
（14）本基金參與國債期貨交易，應當遵守下列要求：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產凈值
的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券
總市值的30%；
3）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日基金資產凈值的30%；
4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、賣出國債
期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關約定；
（15）本基金參與信用衍生品交易，需遵守下列投資比例限制：
1）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍生品；
2）本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應受保護債券面值的100%；
3）本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品，名義本金合計不得超過基金資
產凈值的10%；
因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應在3個月內進行調整。
（16）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯接基金除外）持有單只基金不得超過被
投資基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準；
（17）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會
認定的其他基金份額，中國證監(jiān)會另行規(guī)定的除外；
（18）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年，最近定期報
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
告披露的基金凈資產應當不低于1億元；
（19）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執(zhí)行，與境內上市交易
的股票合并計算；
（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合上述第
（16）規(guī)定的投資比例的，基金管理人應當在20個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定
的特殊情形除外。除上述（2）、（11）、（12）、（15）、（16）、（17）情形之外，因證券、期貨
市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序
后，則本基金投資不再受相關限制。
（三）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協議項下的基
金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹭敭a不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向本基金的基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項
進行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關聯方管理的基金的情況，不屬于前述重大關聯交
易，但是應當按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當程序后，則本基金投資不受上述限制或按調整后的規(guī)定執(zhí)行。
根據法律法規(guī)有關基金從事的關聯交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事先相互提
供與本機構有控股關系的股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司名單及有關
關聯方發(fā)行的證券名單，并書面提交，并確保所提供的關聯交易名單的真實性、完整性、全
面性?；鸸芾砣思盎鹜泄苋擞胸熑伪９苷鎸?、完整、全面的關聯交易名單，并負責及時
更新該名單。名單變更后基金管理人及基金托管人應及時發(fā)送另一方，另一方于2個工作日
內進行回函確認已知名單的變更。一方收到另一方書面確認后，新的關聯交易名單開始生效。
（四）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經慎
重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結
算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；?
托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易，如基金管
理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視為基金管
理人認可全市場交易對手?；鸸芾砣丝梢远ㄆ诨虿欢ㄆ趯︺y行間債券市場交易對手名單及
結算方式進行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應
按照協議進行結算。如基金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單
及結算方式的，應向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內與基金
托管人協商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負
責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛，基金托管人不承擔由此造成的任何法律責任及
損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其
他相關法律責任的，基金管理人有權向相關交易對手追償，基金托管人應予以必要的協助與
配合。基金托管人根據銀行間債券市場成交單對本基金銀行間債券交易的交易對手及其結算
方式進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
進行交易時，基金托管人應及時書面或以雙方認可的其他方式提醒基金管理人，經提醒后仍
未改正時造成基金財產損失的，基金托管人不承擔由此造成的相應損失和責任。如果基金托
管人未能切實履行監(jiān)督職責，導致基金出現風險或造成基金資產損失的，基金托管人應承擔
相應責任。
（五）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資流通受限證
券進行監(jiān)督。
1、基金投資流通受限證券，應遵守《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有
關問題的通知》等有關法律法規(guī)規(guī)定。
2、流通受限證券與上文的流動性受限資產的定義不同，包括由《上市公司證券發(fā)行注
冊管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限
鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上
市證券、回購交易中的質押券等流通受限證券。
3、在首次投資流通受限證券之前，基金管理人應當制定相關投資決策流程、風險控制
等規(guī)章制度并提供給基金托管人?；鸸芾砣藨敻鶕鸬耐顿Y風格和流動性的需要合理
安排流通受限證券的投資比例，并在相關制度中明確具體比例，避免基金出現流動性風險。
基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人還應提供流動性風險處置預案。上述資料應包括但不
限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管
人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨谑盏缴鲜鲑Y料后兩個工作日內，
以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。
4、在投資流通受限證券之前，基金管理人應至少提前一個交易日向基金托管人提供有
關流通受限證券的相關信息，具體應當包括但不限于如下文件(如有)：
擬發(fā)行數量、定價依據、監(jiān)管機構的批準證明文件復印件、基金管理人與承銷商簽訂的
銷售協議復印件、繳款通知書、基金擬認購的數量、價格、總成本、劃款賬號、劃款金額、
劃款時間文件等。基金管理人應保證上述信息的真實、完整。
5、基金管理人應在本基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內，在中國證監(jiān)會規(guī)定媒
介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數量、總成本、賬面價值，以及總成本和賬面價值占
基金資產凈值的比例、鎖定期等信息。
6、基金托管人應對基金管理人是否遵守法律法規(guī)進行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的
有關書面信息?；鹜泄苋苏J為上述資料可能導致基金出現風險的，有權要求基金管理人在
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
投資流通受限證券前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明，并保留查看基金管理人
風險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等備查資料的權利。否則，基金
托管人有權拒絕執(zhí)行有關指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產損失的，基金托管人不承擔
任何責任，并有權報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應及時上報中國證監(jiān)會請求解決。如果基金
托管人切實履行監(jiān)督職責，則不承擔任何責任。如果基金托管人沒有切實履行監(jiān)督職責，導
致基金出現風險，基金托管人應承擔連帶責任。
7、相關法律法規(guī)對基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）基金托管人對基金投資銀行存款進行監(jiān)督。
基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y行存款業(yè)務賬
目及核算的真實、準確?；鸸芾砣藨敯凑沼嘘P法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機構簽訂
相關書面協議。基金托管人應根據相關法規(guī)及協議對基金銀行存款業(yè)務進行監(jiān)督與核查，嚴
格審查、復核相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》
等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項規(guī)定。
基金投資銀行存款的，基金管理人應根據法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定符合
條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應據以對基金投資銀行
存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托
管人提供存款銀行名單的，視為基金管理人認可所有銀行。
（七）基金托管人應當依照法律法規(guī)和基金合同約定，加強對側袋機制啟用、特定資產
處置和信息披露等方面的復核和監(jiān)督。
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
（八）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產凈值計算、
各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信
息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現數據等進行監(jiān)督和核查。
（九）基金托管人發(fā)現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律法規(guī)、
基金合同和本托管協議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾
正?；鸸芾砣藨e極配合和協助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到書面通知后應
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，
說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金托管人
有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)
事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。如果基金托管人未能切實履行監(jiān)
督職責，導致基金出現風險或造成基金資產損失的，基金托管人應承擔相應責任。
（十）基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協議
對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內答復并改
正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相
關數據資料和制度等。
（十一）若基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即以書面或以雙方認可的其他方式通
知基金管理人，由此造成的相應損失由基金管理人承擔。
（十二）基金托管人發(fā)現基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當理由，拒絕、阻
撓對方根據本托管協議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，
情節(jié)嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基
金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶、
復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交
收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人
收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并
保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，
督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交
相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
改正。
（三）基金管理人發(fā)現基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓
對方根據本協議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴
重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產的保管
（一）基金財產保管的原則
1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
2、基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人依據合法程序作出的合法合規(guī)指
令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務和其
他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確保基金財產的完整與獨立。
5、基金托管人根據基金管理人的指令，按照基金合同和本協議的約定保管基金財產，
如有特殊情況雙方可另行協商解決。
6、對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知并配合
基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基金管理人應負責向有關當事
人追償基金財產的損失，基金托管人對此予以必要的配合與協助，但不承擔任何相應責任。
7、除依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產。
8、托管人對已劃出托管賬戶以及處于托管人實際控制之外的資產不承擔保管責任。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應存于在基金托管人的營業(yè)機構開立的“基金募集專戶”。
該賬戶由登記機構開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額
持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將屬于基金財產的全
部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內，聘請符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2
名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款等事宜，基金托管人應提供充分協助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義開設本基金的基金托管專戶，保管基金財產的銀行存款。
該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人
的基金托管專戶進行?；鹜泄苋丝筛鶕嶋H情況需要，為本基金開立資金清算輔助賬戶，
以辦理相關的資金匯劃業(yè)務?；鸸芾砣藨斣陂_戶過程中給予必要的配合，并提供所需資
料。托管資金賬戶名稱原則上應當包含開戶主體和產品名稱字樣，具體名稱以實際開立為準。
基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)
務以外的活動。
基金托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理暫行條例》、
《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結算辦法》以及銀行監(jiān)管機構的其他
規(guī)定。
（四）定期存款賬戶
基金財產投資定期存款在存款機構開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬戶，其預留印鑒
經各方商議后預留。本著便于本基金的安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，存款行應盡量選擇
基金托管人經辦行所在地的分支機構。對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款
機構簽訂定期存款協議，約定雙方的權利和義務，該協議作為劃款指令附件。該協議中必須
有如下明確條款：“存款證實書僅可用于存款、提款，不可用于出借、質押或轉讓等任何其
他行為。除合同另有規(guī)定外，本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管專戶（明確
戶名、開戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶”。如定期存款協議中未體現前述條款或類
似條款，基金托管人有權拒絕定期存款投資的劃款指令。在取得存款證實書后，基金托管人
保管證實書正本或者復印件?；鸸芾砣藨撛诤侠淼臅r間內進行定期存款的投資和支取事
宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若產生息差（即本基金已計提的資金
利息和提前支取時收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙
方協商解決。
（五）債券托管賬戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司、銀
行間市場清算所股份有限公司的有關規(guī)定，在中央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
清算所股份有限公司開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結算賬戶，并代表基金進行銀行
間市場債券的結算。
（六）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司為基金開立基金托管人與基金聯名的
證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬
戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產的管理和運
用由基金管理人負責。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應予以積極協助。結算備付金、結算互?；?、交收價差資金等的收取按照中國證
券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，按有關規(guī)定開設、使用并管理；若無相關規(guī)定，
則基金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（七）國債期貨相關賬戶的開立和管理
基金管理人、基金托管人應當按照相關規(guī)定開立期貨結算賬戶、期貨資金賬戶，在中國
金融期貨交易所獲取交易編碼。期貨結算賬戶名稱、期貨資金賬戶名稱及交易編碼對應名稱
應按照有關規(guī)定設立。
（八）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在基金
管理人和基金托管人協商一致后開立。新賬戶按有關規(guī)定使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（九）基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的保管庫，也
可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限責任公司、銀行間市場清算
所股份有限公司或票據營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價
憑證的購買和轉讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理。屬于基金托管人實際有效控制下
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
的有價憑證在基金托管人保管期間因基金托管人未盡保管責任導致的損壞、滅失，由此產生
的責任應由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構實際有效控制的資產不承
擔保管責任。
（十）與基金財產有關的重大合同的保管
與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協議另有規(guī)定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、
基金信息披露協議及基金投資業(yè)務中產生的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真
件，未經雙方協商一致，合同原件不得轉移。
五、基金資產凈值計算和會計核算
（一）基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，該類基金資產凈值除以當日該類基金份額
的余額數量計算，均精確到0.0001元，小數點后第五位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O立大
額贖回情形下的凈值精度應急調整機制，具體可參見相關公告。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個估值日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、復核程序
基金管理人應每個估值日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規(guī)或基金合同的規(guī)
定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產估值后，將各類基金份額凈值結果發(fā)
送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
（二）基金資產估值方法和特殊情形的處理
A．估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、債券、基金份額、資產支持證券和銀行存款本息、國債
期貨合約、信用衍生品、應收款項和其他投資等資產及負債。
B．估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收
盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化以及證券發(fā)行機構
未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后
經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資
品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。
（2）對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種（基金合同另有規(guī)定
的除外），選取估值日第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值。
（3）對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種（基金合同另有規(guī)定的
除外），選取估值日第三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進
行估值。
（4）交易所上市交易的可轉換債券以每日收盤價作為估值全價。
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。交易所市
場掛牌轉讓的資產支持證券，采用估值技術確定公允價值。
（6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，采用估值技術確定公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首次公開
發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，不包括停牌、
新發(fā)行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協會有關規(guī)定確定
公允價值。
3、銀行間市場交易的固定收益品種的估值
（1）對銀行間市場上不含權的固定收益品種，選取第三方估值機構提供的相應品種當
日的估值凈價進行估值。
（2）對銀行間市場上含權的固定收益品種，選取第三方估值機構提供的相應品種當日
的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值。對于含投資人回售權的固定收益品種，回售登記
期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。
（3）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
二級市場利率不存在明顯差異、未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，采用在當
前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確認其公允價值。
4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。
5、稅收
對于按照中國法律法規(guī)和基金投資所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項稅金，本基金將
按權責發(fā)生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調整或其他原因導致基金實際交納稅金與估算
的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調整日或實際支付日進行相應的估值調整。
6、本基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，根據存款協議列示的利息總額
或約定利率每自然日計提利息。如提前支取或利率發(fā)生變化，則按需進行賬戶調整。
7、基金投資的國債期貨合約，一般以估值當日結算價進行估值，估值當日無結算價的，
且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。
8、信用衍生品按法律法規(guī)或監(jiān)管機構有關規(guī)定進行估值。
9、匯率
本基金外幣資產價值計算中，涉及主要貨幣對人民幣匯率的，應當以基金估值日中國人
民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價為準；涉及到其它幣種與人民幣之間的匯率，
參照數據服務商提供的當日各種貨幣兌美元折算率采用套算的方法進行折算。
10、證券投資基金的估值
（1）上市證券投資基金的估值
1）本基金投資的ETF基金，以其估值日收盤價估值。
2）本基金投資的境內上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值估值。
3）本基金投資的境內上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的收盤
價估值。
（2）非上市證券投資基金的估值
本基金投資的境內非貨幣市場基金，以其估值日基金份額凈值估值。
（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易等特殊情
況，本基金根據以下原則進行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一致但未公
布估值日基金份額凈值，按其最新公布的基金份額凈值為基礎估值；
2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)境未發(fā)生
重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可使
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素調整最近交
易市價，確定公允價值；
3）所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權、折算或拆分，本基金根據基金
份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉份額等因素合理確定公允
價值。
（4）當本基金管理人認為所投資基金按前述（1）-（3）項進行估值存在不公允時，應
與基金托管人協商一致采用合理的估值技術或估值標準確定其公允價值。
11、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
12、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保
基金估值的公平性。
13、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協商解決。
根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方
在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算
結果對外予以公布。
C．特殊情形的處理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第11項規(guī)定進行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產估值錯誤處理。
（2）由于證券/期貨交易所、第三方估值機構或登記結算公司等第三方機構發(fā)送的數據
錯誤、遺漏，或由于不可抗力或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托
管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是
未能發(fā)現該錯誤而造成的基金資產估值錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責任，但基
金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（三）實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露主袋賬戶
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
（四）基金份額凈值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值的準確性、
及時性。當任一類基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視為該類基
金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、
系統故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協調各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得
不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償
額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
估值錯誤被發(fā)現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金登記機構
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并
報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（五）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易所或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商確認后，
基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
（六）基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（七）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣?、基金托管人分別
獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存
在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而
影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。
（八）基金財務報表與報告的編制和復核
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
1、財務報表與報告的編制
基金財務報表與報告由基金管理人編制，基金托管人復核。
2、報表與報告的復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表和報告后，進行獨立的復核。核對不
符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數據完全一致。
3、財務報表與報告的編制與復核時間安排
（1）報表與報告的編制
基金管理人應當在每月結束后5個工作日內完成月度報表的編制；在季度結束之日起
15個工作日內完成基金季度報告的編制；在上半年結束之日起2個月內完成基金中期報告
的編制；在每年結束之日起3個月內完成基金年度報告的編制?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘?
報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計?；鸷贤Р蛔?
兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
（2）報表與報告的復核
基金管理人應及時完成報表與報告的編制，將有關報表與報告提供基金托管人復核；基
金托管人在復核過程中，發(fā)現雙方的報表或報告存在不符時，基金管理人和基金托管人應共
同查明原因，進行調整，調整以國家有關規(guī)定為準。
基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持
有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應分
別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于法律法規(guī)的規(guī)定。
基金管理人應當及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊，《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后十個工作日
內提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存期
限不少于法律法規(guī)的規(guī)定?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)
務以外的其他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善
保管基金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
在基金托管人要求時，基金管理人應將有關資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。
七、爭議解決方式
因本協議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協商、調解解決，協商、調解不能
解決的，任何一方應將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，根據提交仲裁時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力，除
非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和本托管協議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協議受中國法律（為本協議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣
地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
除爭議所涉內容之外，本協議的其他部分應當由本協議當事人繼續(xù)履行。
八、托管協議的變更、終止與基金財產的清算
（一）托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行修改。修改后的新協議，其內容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協議的變更應履行適當程序。
（二）基金托管協議終止的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。在基金財產
清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同和托管協議的規(guī)定繼
續(xù)履行保護基金財產安全的職責。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金
財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券、基金的流動性受到限制而不
能及時變現的，清算期限相應順延。
6、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
7、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按各類基金份額持有人持有的該類基金份額比例進行
分配。
其中，對于投資者通過直銷機構認購/申購的C類基金份額計提的銷售服務費將在基金
合同終止時隨剩余資產分配款項一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機構認購/申
購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務費將在基金合同終止時隨
剩余資產分配款項一并返還給投資者。在基金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到
的款項可能與按披露的基金份額凈值計算的結果存在差異。投資者的清算款以登記機構確認
數據為準。
8、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書
小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性
公告登載在規(guī)定報刊上。
9、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
PUBLIC
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書.pdf