國泰醫(yī)藥健康股票型證券投資基金（國泰醫(yī)藥健康股票C）基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰醫(yī)藥健康股票型證券投資基金（國泰醫(yī)藥健康股
票C）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年1月22日
送出日期：2026年1月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國泰醫(yī)藥健康股票基金代碼009805
下屬基金簡稱國泰醫(yī)藥健康股票C下屬基金代碼011326
中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2020-08-27
基金類型股票型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2026-01-22
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理王琳
證券從業(yè)日期2009-02-01
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定
其他期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將根據(jù)
基金合同的約定進行基金財產(chǎn)清算并終止，而無需召開基金份額持有
人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）“第九部分基金的投資”。
在嚴格控制風(fēng)險的前提下，重點投資于醫(yī)藥健康主題相關(guān)的優(yōu)質(zhì)上市
投資目標(biāo)
公司，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的
股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、
央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分
離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、中期票
投資范圍
據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場
工具、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融
工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%-95%，港股
通標(biāo)的股票投資比例不超過全部股票資產(chǎn)的50%，投資于醫(yī)藥健康主題
證券不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除股指期貨合
約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的
政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限
制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金的投資范圍
和投資比例規(guī)定。
1、資產(chǎn)配置策略；2、醫(yī)藥健康主題的界定；3、股票投資策略；4、
主要投資策略存托憑證投資策略；5、債券投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略；7、
股指期貨投資策略。
中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率×70%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益
業(yè)績比較基準(zhǔn)
率×10%＋中債綜合指數(shù)收益率×20%
本基金為股票型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于混合型基金、
債券型基金和貨幣市場基金。
風(fēng)險收益特征
本基金投資港股通標(biāo)的股票時，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投
資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-12-31
0.07%其他資產(chǎn)
1.12%固定收益投資
5.32%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
93.49%權(quán)益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
0.00%-2.00%-4.00%-6.00%-8.00%-10.00%-12.00%-14.00%-16.00%-18.00%
2021 2022 2023 2024
凈值增長率 -3.17% -13.25% -5.99% -11.32%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 -14.39% -16.38% -9.44% -6.67%
注：1、自2021年1月26日起本基金增加C類基金份額并分別設(shè)置對應(yīng)的基金代碼。本基金新
增C類基金份額當(dāng)年不滿完整自然年度，按當(dāng)年實際運作期限計算凈值增長率，不按整個自
然年度進行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
申購費（前收費）-0.00%
N
贖回費7日≤N
N≥30日0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費方式/年費率
費用類別收取方
或金額（元）
管理費1.20%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費0.40%銷售機構(gòu)
審計費用30,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
約定可以在基金財
產(chǎn)中列支的費用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.82%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基
金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書（更新）等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險有系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險、運作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律文
件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險、本基金特定風(fēng)險及其他風(fēng)
險等。
本基金特定風(fēng)險：
1、本基金是股票型基金，投資于醫(yī)藥健康主題證券不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，須
承受政府政策變化、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型等帶來的行業(yè)整體風(fēng)險。雖然本基金將對醫(yī)藥健康主題證
券進行個股精選，但并不能完全抵御行業(yè)整體股價波動對本基金業(yè)績表現(xiàn)的影響。
2、港股通標(biāo)的股票投資風(fēng)險
本基金資產(chǎn)投資于港股時，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及
交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
（1）港股市場股價波動較大的風(fēng)險
港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股
更為劇烈的股價波動。
（2）港股交易失敗風(fēng)險
港股通業(yè)務(wù)存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當(dāng)日額度使用
完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風(fēng)險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當(dāng)日額度使用完畢的，
當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風(fēng)險。如果未來港股通相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生
變化，以新的業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
（3）匯率風(fēng)險
本基金以人民幣計價，但本基金通過港股通投資香港證券市場。港幣相對于人民幣的匯
率變化將會影響本基金以人民幣計價的基金資產(chǎn)價值，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險。匯
率波動可能對基金的投資收益造成損失。人民幣對港幣的匯率的波動也可能加大基金凈值的
波動，從而對基金業(yè)績產(chǎn)生影響。此外，由于基金運作中的匯率取自匯率發(fā)布機構(gòu)，如果匯
率發(fā)布機構(gòu)出現(xiàn)匯率發(fā)布時間延遲或是匯率數(shù)據(jù)錯誤等情況，可能會對基金運作或者投資者
的決策產(chǎn)生不利影響。
（4）港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險
在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一
定的流動性風(fēng)險。
（5）境外市場的風(fēng)險
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合
交易所有限公司上市的股票，投資將受到香港市場宏觀經(jīng)濟運行情況、貨幣政策、財政政策、
產(chǎn)業(yè)政策、交易規(guī)則、結(jié)算、托管以及其他運作風(fēng)險等多種因素的影響，上述因素的波動和
變化可能會使基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險。
3、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，主要存在以下風(fēng)險：1）特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險、現(xiàn)
金流預(yù)測風(fēng)險等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險；2）資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)風(fēng)險、資產(chǎn)支
持證券的利率風(fēng)險、評級風(fēng)險等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險；3）管理人違約違規(guī)風(fēng)險、托
管人違約違規(guī)風(fēng)險、專項計劃賬戶管理風(fēng)險、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)違規(guī)風(fēng)險等與專項計劃管理相關(guān)
的風(fēng)險；4）政策風(fēng)險、稅收風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險等其他
風(fēng)險。
4、本基金可投資股指期貨，需承受投資股指期貨帶來的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性
風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。由于股指期貨通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為
劇烈。并且由于股指期貨定價復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐悼赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。股指期貨
采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，股價指數(shù)微小的變
動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)
定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資人帶來損失。
5、本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險。
6、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)上市的科創(chuàng)板股票，會面臨因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差
異帶來的特有風(fēng)險，包括不限于如下特殊風(fēng)險：
（1）退市風(fēng)險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，退市時間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增
市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運作存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；執(zhí)行標(biāo)
準(zhǔn)更嚴，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關(guān)的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易
維持收入的上市公司可能會被退市；且不設(shè)暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市制度，科創(chuàng)板上
市公司股票退市風(fēng)險更大。
（2）市場風(fēng)險
科創(chuàng)板股票集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)
藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)公司為初創(chuàng)型公司，公司未來盈利、現(xiàn)金流、估
值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，科創(chuàng)板股票市場風(fēng)
險加大。
科創(chuàng)板股票競價交易設(shè)置較寬的價格漲跌幅限制，首次公開發(fā)行上市的股票，上市后前
5個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制，其后漲跌幅比例為20%，可能產(chǎn)生股票價格大幅波動的風(fēng)
險。
（3）流動性風(fēng)險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機構(gòu)投資者為主，科創(chuàng)板股票流動性
可能弱于其他市場板塊，基金組合存在無法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風(fēng)險。
（4）集中度風(fēng)險
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量股票，市場可能存
在高集中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險
科創(chuàng)板上市公司均為市場認可度較高的科技創(chuàng)新公司，在公司經(jīng)營及盈利模式上存在趨
同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風(fēng)險將更為顯著。
（6）政策風(fēng)險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板上市公司帶來較大影響，國
際經(jīng)濟形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板企業(yè)也會帶來政策影響。
7、《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)《基金合同》的約定進行基金財產(chǎn)清算并
終止，而無需召開基金份額持有人大會。投資者可能面臨基金合同提前終止的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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