金信基金管理有限公司關(guān)于金信民發(fā)貨幣市場基金降低托管費(fèi)率并修訂法律文件的公告
金信基金管理有限公司
關(guān)于金信民發(fā)貨幣市場基金降低托管費(fèi)率并修訂法律文件的
公告
為更好地滿足廣大投資者的理財(cái)需求，降低投資者的理財(cái)成本，
經(jīng)與基金托管人招商銀行股份有限公司協(xié)商一致，金信基金管理有限公
司（以下簡稱“本公司”）決定自2026年5月7日（含）起降低金信民發(fā)
貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）的托管費(fèi)率，并相應(yīng)修訂《金信
民發(fā)貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）、《金信民發(fā)貨幣
市場基金托管協(xié)議》（以下簡稱“托管協(xié)議”）相關(guān)條款。本次降低托管
費(fèi)率事項(xiàng)對(duì)基金份額持有人的利益無實(shí)質(zhì)性不利影響，無需召開基金份
額持有人大會(huì)審議。現(xiàn)將具體修改事宜公告如下：
一、降低本基金的托管費(fèi)率
將本基金的托管費(fèi)率由0.08%/年調(diào)整為0.07%/年。
二、本基金基金合同和托管協(xié)議的修訂
基金管理人根據(jù)與基金托管人協(xié)商一致的結(jié)果，對(duì)基金合同和托
管協(xié)議的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了修訂，具體修訂內(nèi)容詳見附件。
三、基金招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要的修訂及補(bǔ)充。本基金管
理人將在屆時(shí)更新基金招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要時(shí)一并更新以上
內(nèi)容。
四、重要提示
1、本基金管理人將依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告修訂后的本基金的《基金合同》、《托管
協(xié)議》，供投資人查閱。上述調(diào)整事項(xiàng)，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)，
一并更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站，投
資人欲了解詳細(xì)信息請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的基金合同、招募說明書及基金
產(chǎn)品資料概要等相關(guān)文件。如有疑問，請(qǐng)登錄本公司網(wǎng)站
(www.jxfunds.com.cn)或撥打本公司客戶服務(wù)電話(400-900-8336)進(jìn)行咨
詢。
2、本次修訂后的《基金合同》、《托管協(xié)議》，將自2026年5月7日起
生效。
3、風(fēng)險(xiǎn)提示：本基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管
理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；?
的過往業(yè)績不代表其將來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，敬請(qǐng)投資人認(rèn)真閱讀基金
的相關(guān)法律文件，并選擇適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資品種進(jìn)行投資。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或
者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收
益。
本公告的解釋權(quán)歸金信基金管理有限公司所有。
特此公告。
附件1：《金信民發(fā)貨幣市場基金基金合同》修改前后文對(duì)照表
附件2：《金信民發(fā)貨幣市場基金托管協(xié)議》修改前后文對(duì)照表
金信基金管理有限公司
2026年5月7日
附件1：《金信民發(fā)貨幣市場基金基金合同》修改前后文對(duì)照表
章節(jié) 修改前內(nèi)容 修改后內(nèi)容
第一部分前言 一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國合同法》（以下簡稱《合同法》）、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》、《證券投資基金信息披 一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國民法典》（以下簡稱《民法典》）、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市場基金
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第6號(hào)＜基金合同的內(nèi)容與格式〉》和其他有關(guān)法律法規(guī)。 信息披露特別規(guī)定＞》、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第6號(hào)＜基金合同的內(nèi)容與格式〉》和其他有關(guān)法律法規(guī)。
第二部分釋義 6、招募說明書：指《金信民發(fā)貨幣市場基金招募說明書》及其定期的更新11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布，同年6月1日起實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)63、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露 6、招募說明書：指《金信民發(fā)貨幣市場基金招募說明書》及其更新11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局63、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)
的全國性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介 刊(以下簡稱規(guī)定報(bào)刊)及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站(以下簡稱規(guī)定網(wǎng)站，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站)等媒介
第三部分基金的基本情況 八、基金份額類別2、基金份額類別的限制本基金各類基金份額的份額限制具體見招募說明書。在不違反法律法規(guī)且對(duì)已有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額升降級(jí)的數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人應(yīng)當(dāng)在開始調(diào)整實(shí)施前依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。4、根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)整基金份額分類及升降級(jí)規(guī)則、或者對(duì)基金份額類別設(shè)置和相關(guān)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整、或者停止基金份額類別的銷售、或者增加新的 八、基金份額類別2、基金份額類別的限制本基金各類基金份額的份額限制具體見招募說明書。在不違反法律法規(guī)且對(duì)已有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額升降級(jí)的數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人應(yīng)當(dāng)在開始調(diào)整實(shí)施前依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。4、根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)整基金份額分類及升降級(jí)規(guī)則、或者對(duì)基金份額類別設(shè)置和相關(guān)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整、或者停止基金份額類別的銷售、或者增加新
基，露告要 金份額類別等；調(diào)整實(shí)施前的基金管理人需依據(jù)《信息披前辦法》的規(guī)定在指定媒介公披并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，不需公召開基金份額持有人大會(huì)。需。 基金份額類別等；調(diào)整實(shí)施，基金管理人需依據(jù)《信息露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，不要召開基金份額持有人大會(huì)
第六部分基金份額的申購與贖回 二、申購和贖回的開放日及時(shí)間1、開放日及開放時(shí)間……基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間……在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在 二、申購和贖回的開放日及時(shí)間1、開放日及開放時(shí)間……基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間……在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。三、申購與贖回的原則……基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。四、申購與贖回的程序3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)……基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。五、申購和贖回的數(shù)量限制7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上 規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。三、申購與贖回的原則……基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。四、申購與贖回的程序3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)……基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。五、申購和贖回的數(shù)量限制7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
公告。七、拒絕或暫停申購的情形……發(fā)生上述第1、2、3、4、8、9、10、12項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。當(dāng)發(fā)生上述第11項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的申購申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請(qǐng)。八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形……發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項(xiàng)情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)或者延緩支 七、拒絕或暫停申購的情形……發(fā)生上述第1、2、3、4、8、9、10、12項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。當(dāng)發(fā)生上述第11項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的申購申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請(qǐng)。八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形……發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項(xiàng)情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理
付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停贖回公告。已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4、7項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。九、巨額贖回的情形及處理方式1、巨額贖回的認(rèn)定……（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過 人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公告。已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4、7項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。九、巨額贖回的情形及處理方式1、巨額贖回的認(rèn)定……（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定
20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。3、巨額贖回的公告當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在指 媒介上進(jìn)行公告。3、巨額贖回的公告當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十、和重告1、情況定期暫停2、如基金在規(guī)放申近1個(gè)的每日年3、日，
定十重1情立在刊2，日重并基現(xiàn)3日告
披露辦法》的規(guī)定在指定媒介刊登公告。 告增加次數(shù)，并根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登公告。
第七部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 一、基金管理人（一）基金管理人簡況名稱：金信基金管理有限公司……聯(lián)系電話：0755-82510315（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：……（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15年以 一、基金管理人（一）基金管理人簡況名稱：金信基金管理有限公司……聯(lián)系電話：0755-82510220（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：……（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
上；二公司 低期限；
二、基（一名稱公司
7088號(hào)招商銀行大廈法定代表人：繆建民成立時(shí)間：1987年4月8日……（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：……（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上； 住所：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈法定代表人：繆建民成立時(shí)間：1987年3月31日……（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：……（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
第八部分基金份額持有人大會(huì) 一、召開事由1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，除法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：（1）終止《基金合同》；（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式； 一、召開事由1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，除法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：（1）終止《基金合同》；（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）決定更換基金管理人、基金托管人；（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；（5）決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；2、在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)、且對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，并履行適當(dāng)程序，不需召開基金份額持有人大會(huì)：（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，或增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、調(diào)整基金份額分類及升降級(jí)規(guī)則；三、召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知 （3）決定更換基金管理人、基金托管人；（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；（5）決定調(diào)高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)率，但法律法規(guī)要求調(diào)高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)率的除外；2、在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)、且對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，并履行適當(dāng)程序，不需召開基金份額持有人大會(huì)：（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金管理人、基金托管人的報(bào)酬
標(biāo)準(zhǔn)，調(diào)低本基金的銷售服務(wù)
費(fèi)率、減置、級(jí)規(guī)三、會(huì)的通知
方式1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介公告。八、生效與公告……基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。 1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在規(guī)定媒介公告。八、生效與公告……基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序 二、基金管理人和基金托管人的更換程序（一）基金管理人的更換程序5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在決議生效后2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告；……（二）基金托管人的更換程序5、公告：基金管理人更換后 二、基金管理人和基金托管人的更換程序（一）基金管理人的更換程序5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在決議生效后2個(gè)工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告；……（二）基金托管人的更換程序5、公告：基金管理人更換后
，由基金托管人在決議生效后2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告；……（三）基金管理人與基金托管人同時(shí)更換的條件和程序3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)在更換基金管理人和基金托管人的基金份額持有人大會(huì)決議生效后2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介上聯(lián)合公告； ，由基金托管人在決議生效后2個(gè)工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告；……（三）基金管理人與基金托管人同時(shí)更換的條件和程序3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)在更換基金管理人和基金托管人的基金份額持有人大會(huì)決議生效后2個(gè)工作日內(nèi)在規(guī)定媒介上聯(lián)合公告；
第十一部分基金份額的登記 三、基金登記機(jī)構(gòu)的權(quán)利……4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)登記業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并依照有關(guān)規(guī)定于開始實(shí)施前在指定媒介上公告； 三、基金登記機(jī)構(gòu)的權(quán)利……4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)登記業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并依照有關(guān)規(guī)定于開始實(shí)施前在規(guī)定媒介上公告；
第十五部分基金費(fèi)用與稅收 二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式1、基金管理人的管理費(fèi)本基金的管理費(fèi)按前一 二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式1、基金管理人的管理費(fèi)本基金的管理費(fèi)按前一日
日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)E為前一日的基金資產(chǎn)凈值……2、基金托管人的托管費(fèi)本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：H＝E×0.08%÷當(dāng)年天數(shù)E為前一日的基金資產(chǎn)凈值……3、基金銷售服務(wù)費(fèi)……本基金銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式具體如下：H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值…… 基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：H＝M×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)M為前一日的基金資產(chǎn)凈值……2、基金托管人的托管費(fèi)本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：H＝M×0.07%÷當(dāng)年天數(shù)M為前一日的基金資產(chǎn)凈值……3、基金銷售服務(wù)費(fèi)……本基金銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式具體如下：H＝M×該類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)M為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值……
第十七部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) 一、基金會(huì)計(jì)政策……7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方式確認(rèn)。二、基金的年度審計(jì)1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。 一、基金會(huì)計(jì)政策……7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)。二、基金的年度審計(jì)1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2個(gè)工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第十八部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披 一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披
露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。二、信息披露義務(wù)人……本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。五、公開披露的基金信息……2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，……《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說 露的披露內(nèi)容、披露方式、披露時(shí)間、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。二、信息披露義務(wù)人……本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。五、公開披露的基金信息……2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，……《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上
明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷 ；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件?；鹉技暾?qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。（二）基金份額發(fā)售公告基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。（三）《基金合同》生效公告基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日（若遇法定節(jié)假日指定報(bào)刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個(gè)出報(bào)日。下同）在指定媒介上登載《基金合同》生效公告?！ㄋ模┗鹳Y產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告2、在開始辦理基金份額申 基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。（二）基金份額發(fā)售公告基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。（三）《基金合同》生效公告基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日（若遇法定節(jié)假日規(guī)定報(bào)刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個(gè)出報(bào)日。下同）在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效公告?！ㄋ模┗鹳Y產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個(gè)工作日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站
購或者贖回后，基金管理人將在每個(gè)工作日的次日，通過指 或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。3、基金管理人將公告半年度和年度最后一個(gè)市場交易日（或自然日）基金份額凈值、基金份額累計(jì)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上述市場交易日（或自然日）的次日，將基金份額凈值、基金份額累計(jì)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率登載在規(guī)定媒介上。（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
定網(wǎng)站者營業(yè)露開放份基金益率。3、度和年（或自基金份份額的和7日年應(yīng)當(dāng)在然日）值、基基金份收益和
定媒介（五）基金年季度報(bào)基金管之日起基金年登載在
度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。……（六）臨時(shí)報(bào)告基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上?！ò耍┣逅銏?bào)告《基金合同》終止的，基金 基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?！┡R時(shí)報(bào)告基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。……（八）清算報(bào)告《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師
管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。六、信息披露事務(wù)管理……基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊。七、基金管理人、基金托管人的自主信息披露……基金管理人、基金托管人在其他公共媒介披露信息不得早于指定媒介和基金上市交易的證券交易所網(wǎng)站，且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。 事務(wù)所出具法律意見書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。六、信息披露事務(wù)管理……基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊。七、基金管理人、基金托管人的自主信息披露……基金管理人、基金托管人在其他公共媒介披露信息不得早于規(guī)定媒介和基金上市交易的證券交易所網(wǎng)站，且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 一、《基金合同》的變更2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并自決議生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。三、基金財(cái)產(chǎn)的清算2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告。基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè) 一、《基金合同》的變更2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并自決議生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。三、基金財(cái)產(chǎn)的清算2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)
務(wù)資格由律師后報(bào)中基金財(cái)清算報(bào)個(gè)工作組進(jìn)行組應(yīng)當(dāng)
將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
網(wǎng)站公告七、件的基金件由上。
低期限。
注：第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要中涉及上述內(nèi)容的條款將與正文保持一致。
附件2：《金信民發(fā)貨幣市場基金托管協(xié)議》修改前后文對(duì)照表
章節(jié) 修改前內(nèi)容 修改后內(nèi)容
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人 （二）基金托管人（也可稱資產(chǎn)托管人）名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)住所：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈郵政編碼：518040法定代表人：繆建民成立時(shí)間：1987年4月8日…… （二）基金托管人（也可稱資產(chǎn)托管人）名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)住所：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈郵政編碼：518040法定代表人：繆建民成立時(shí)間：1987年3月31日……
三、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查 （五）本基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)監(jiān)管規(guī)定?！?、基金管理人應(yīng)在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個(gè)交易日內(nèi),在中國證監(jiān)會(huì)指定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價(jià)值,以及總成本和賬面價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值的比例、 （五）本基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)監(jiān)管規(guī)定?！?、基金管理人應(yīng)在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個(gè)交易日內(nèi),在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價(jià)值,以及總成本和賬面價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等
鎖定期等信息。 信息。
五、基金財(cái)產(chǎn)的保管 （二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資1、基金募集期間募集的資金應(yīng)開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。2、基金募集期滿或基金提前結(jié)束時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管由基金管理人代表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大 （二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資1、基金募集期間募集的資金應(yīng)開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。2、基金募集期滿或基金提前結(jié)束時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管由基金管理人代表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大
合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達(dá)的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負(fù)責(zé)。重大合同的保管期限為基金合同終止后不 合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達(dá)的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負(fù)責(zé)。重大合同的保管期限為基金合同終止后不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限
少于15年 。
七、交易及清算交收安排 （五）基金現(xiàn)金分紅1、基金管理人確定分紅方案通知基金托管人，雙方核定后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會(huì)指定媒介上公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。 （五）基金現(xiàn)金分紅1、基金管理人確定分紅方案通知基金托管人，雙方核定后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
十、基金信息披露 （二）信息披露的內(nèi)容……基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告需經(jīng)具有從事證券 （二）信息披露的內(nèi)容……基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告需經(jīng)符合《證券法
、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)后，方可披露。（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序……本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。 》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)后，方可披露。（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序……本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
十二、基金份額持有人名冊(cè)的保管 基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號(hào)碼和持有的基金份額。基金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。 基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號(hào)碼和持有的基金份額。基金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
十三、基金有關(guān)文件檔案的保存 （一）檔案保存基金管理人應(yīng)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料?；鹜泄苋藨?yīng)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料?；鸸芾砣撕突鹜泄苋硕紤?yīng)當(dāng)按規(guī)定的期限保管。保存期限不少于15年?！ㄋ模┗鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)按各自職責(zé)完整保存原始憑證、記賬憑證、基金賬冊(cè)、交易記錄和重要合同等，承擔(dān)保密義務(wù)并保存至少十五年以上。 （一）檔案保存基金管理人應(yīng)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料?；鹜泄苋藨?yīng)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料?；鸸芾砣撕突鹜泄苋硕紤?yīng)當(dāng)按規(guī)定的期限保管。保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限?！ㄋ模┗鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)按各自職責(zé)完整保存原始憑證、記賬憑證、基金賬冊(cè)、交易記錄和重要合同等，承擔(dān)保密義務(wù)并保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
金信基金管理有限公司關(guān)于金信民發(fā)貨幣市場基金降低托管費(fèi)率并修訂法律文件的公告.pdf