國聯(lián)貨幣市場基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
國聯(lián)貨幣市場基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年05月21日
送出日期：2026年05月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國聯(lián)貨幣 基金代碼 000847
下屬基金簡稱 國聯(lián)貨幣C 下屬基金代碼 000846
基金管理人 國聯(lián)基金管理有限公司 基金托管人 南京銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年10月21日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
李倩 2014年10月21日 2007年07月01日
郭威 2026年01月20日 2017年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)和同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對利率走勢進(jìn)行綜合判斷，并根據(jù)利率預(yù)期動態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限，力求在滿足安全性、流動性需要的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)更高的收益率。 1、久期控制策略 2、資產(chǎn)類屬配置策略 3、時機(jī)選擇策略 4、套利策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 七天通知存款利率(稅后)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購／贖回基金過程中收取：
申購費(fèi)：本基金一般情況下不收取申購費(fèi)用。
贖回費(fèi)：一般情況下不收取贖回費(fèi)。在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，發(fā)生本基金持有的
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時；或當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)
超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時，為確?；鹌?
穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過
基金總份額1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上
述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化
的情形除外。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.04% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 110,000.00 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)；基金份額持有人大會費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；賬戶的開戶和賬戶的維護(hù)費(fèi)用；按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)的年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年費(fèi)用金額
為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.20%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次
基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一
方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情
況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價(jià)值
的變動及其交易價(jià)格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險(xiǎn)以
及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場風(fēng)險(xiǎn)。證券市場價(jià)格受到各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包
括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）債券市場流動性風(fēng)險(xiǎn)、（5）購買
力風(fēng)險(xiǎn)、（6）再投資風(fēng)險(xiǎn)、（7）信用風(fēng)險(xiǎn)。
3、管理風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）決策風(fēng)險(xiǎn)、（2）操作風(fēng)險(xiǎn)、（3）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。4、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)。5、
流動性風(fēng)險(xiǎn)。6、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
爭議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，
仲裁的地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲
裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
國聯(lián)貨幣市場基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf